Inleiding: Waarom herstelsake herstel word

Die toepassing van die beheermiddel is die meganisme waardeur regerings en toesigliggame verseker dat wette wat bedoel is om verbruikers te beskerm, die omgewing, finansiële markte en openbare gesondheid gevolg word. ' n Reeks sake wat nie net die gevolge van beheerende mislukking en betekenisvolle toepassing is nie, maar ook die strukture en gebruike wat ' n doeltreffende toepassing maak. ' n Ondersoek van hierdie sake, regerende leiers en regskundiges het die risiko van die staatsbepalings, asook die aantal sake wat die risiko van die staat se toepassing van die staat se betrekking tot die hoërheid van die

Die herstelende landskap: Raamwerke en uitdagings

Voordat dit in spesifieke gevalle duik, is dit nuttig om die omgewing te verstaan waarin die toepassing van reguleerde toepassing werk. ' n Mens se reghede soos die Omgewingsbewaringsagentskap (EPA), die Securiteit en Exchangekommissie (SC), die Consumer Financial Profiction Bure (CFPB) en staatsverteenwoordigers oor spesifieke gebiede. Die beëindiging kan die vorm van burgerlike straf, straf, straf, toestemmings of onderhandeling van nedersettings aanneem. Die doeltreffendheid van enige toepassing hang af van die onderliggende hulpbronne wat beskikbaar is, en die mees volgehoue straf wat die toekomstige strafmaatreëls betref. ' n Bediteiteuriteitsreg is.

Case Study 1: Die Volkswagen - sendings se skande

Agtergrond en ontdekking

In September 2015 het die Amerikaanse Omgewingsbewaringsagentskap ' n kennisgewing van skending aan Volkswagen AG uitgereik, wat daarop dui dat die maatskappy sagteware geïnstalleer het wat bekend was as ' n “ voorfet - toestel, soos om soos ' n gewone motor te ry; in ongeveer 500 000selvoertuie wat in die Verenigde State verkoop is. ' n Motor wat die uitlatingstoetse ondergaan het en stikstofoksieduitlatings na regte vlakke tydelik verminder het. ' n Mens het gedurende normale bestuursweg die voertuie wat op vlakke van besoedelstowwe na 40 keer die regsbeperking vrygestel is, gevind toe die Amerikaanse navorsers by die Universiteit van die Universiteit van die Nasionale Raad vir Onderwysing van die Nasionale Raad vir die Universiteit van Justisie en dit tydelik by die Universiteit van die Universiteit van die Universiteit van die Universiteit van Justisie geneem het dit by die Universiteit van Justisie aan die Universiteit van die Universiteit van Justisie aan die Universiteit van Justisie van Justisie van die Universiteit van Justisie en het.

Oorstrydende en regsreaksie

Die neerslag was ontsaglik. ' n Hele paar bestuurders het uiteindelik ingestem tot nedersettings wat in die Verenigde State altesaam meer as $20 miljard (R140 miljard) beloop het, waaronder terugslae, omgewingsverbetering en burgerlike straf. ' n Hele paar bestuurders is aangekla, en die maatskappy het in 2017 skuldig gepleit aan kriminele aanklagte. ' n Verdamping van dieselmotoring van standaarde en toets van protokolle regoor die wêreld het ook aanleiding gegee. ' n Regulators in Europa, waar Volkswagen kopbekleër is, het die kritiek op te veel steun vir die regisseur en die proefneming van onafhanklike vermoëns.

Lesse wat geleer is

  • [[FTT: 0] Beafhanklike bevestiging is nie- onderhandelbaar.[[[[FT:1] Die vertroue op vervaardiger self-beroep sonder sterk onafhanklike toetse geskep 'n omgewing waar bedrog kan voortduur vir jare. Regulators moet belê in hul eie toets infrastruktuur en gedrag unkond audts.
  • [[FTT:0]Transparensie bou vertroue op, en sy afwesigheid vernietig dit. [[[FT:1] Volkswaggen %.2rsquo; doelbewuste bedrog ondermyn verbruikersvertroue nie net in die handelsmerk nie, maar in dieseltegnologie as 'n geheel. C Maatskappye wat 'n kultuur van oopheid voorafsitiseer, verminder die risiko van rampspoedige beheerlende mislukking.
  • [[FTTT:0]Whistleblower en navorser beskermings saak.[[[FTT:1] Die ontdekking het gekom van akademiese navorsers, nie interne fluitblasers nie. Versterkende beskermings vir diegene wat die ondersteuning van mislukkings identifiseer, hetsy binne of buite ' n organisasie, kan dit versnel.
  • [[FTT: 0] Pensalties moet materiaal wees.[[[FTT:1] Die $5 miljard nedersetting gestuur 'n duidelike sein wat groot-skaal bedrog dra gevolge wat oortref enige potensiële gewin. Penaliste wat te klein is relatief tot die skade word 'n koste van besigheid.

Case Study 2: Die BP - diepwater - woestyn se oliestorting

Agtergrond en oorsake

Op 20 April 2010 het 'n ontploffing op die Deepwater Horizon - boorwerk, wat deur BP in die Golf van Mexiko beheer is, 11 werkers gedood en die grootste mariene oliestorting in die Amerikaanse geskiedenis veroorsaak. Oor die volgende 87 dae het 'n geraamde 4,9 miljoen vate olie uit die Macondo gevloei lank voordat dit uiteindelik verarm was. Ondersoeke deur die Buro van Energie Bestuur, Regulasie en Bedrag (BORE) en die Nasionale Kommissie op die Diep Uitslag van die Oilfill en die Internet se beheer oor die algemeen geïdentifiseer, het dit 'n foutiewe werk gekos.

Oorstrydende en regsreaksie

BP het met burgerlike en strafvoor straf te kampe gehad wat altesaam meer as R5 miljard (R5,5 miljard) in skoon Waterwet boetes en $8 miljard (R1,8 miljard) vir natuurlike hulpbronneskade was. Die maatskappy het skuldig gepleit aan 14 kriminele aanklagte, waaronder manslag en versperrings van die Kongres. ' n Groot regul het ook aanleiding gegee tot ' n groot regul vir die beheer van die beheer van die Amerikaanse inboorlinge, asook vir noodbeplanning en noodoptrede.

Lesse wat geleer is

  • [[FTT:0]Risk-bestuur moet in werking gestel word, nie net nakomingsdokumente nie.[[TT:1] BP het 'n formele risiko bestuur raamwerk op papier gehad, maar die ondersoek het getoon dat die koste-bevolging druk herhaaldelik oorrode veiligheid oorweeg. Doeltreffende risiko-bestuur vereis dat veiligheids protokolle op elke vlak toegepas word, met duidelike aanspreeklikheid wanneer hulle geïgnoreer word.
  • [[FTT:0] Reulatorale vangproses is ' n werklike en gevaarlike verskynsel.[[[FTT:1] Die Minerals Management Service is gekritiseer vir intieme verhoudings met die olie - en gasbedryf, insluitende gevalle waar werknemers geskenke aanvaar en aan wangedrag deelneem. ' n Mens moet onafhanklikheid handhaaf en die openbare veiligheid oor nywerhede herverwys.
  • [[FTT:0] Umergensie opstelplanne moet getoets word, nie net geskryf word nie. [[[FTT:1] BP %.2rsquo; se antwoordplan is gevind dat dit erg onvoldoende is, en baie van die tegnieke wat gebruik word om die stortplek te bevat, moes geprodukeer word. Reulators moet vereis dat maatskappye lewende oefeninge doen en toon dat hulle die toerusting het en kundigheid het om op die ergste kasustrasies te reageer.
  • [[FTT:0]Long-term omgewing en finansiële gevolge kan baie hoër as aanvanklike skattings wees.[[[FT:1] Meer as 'n dekade later, BP hou aan om hofsake en skoonmaakkoste te trotseer. Die geval toon dat die volle koste van 'n groot regulerende mislukking dikwels nie bekend is vir jare nie, maak vroeë en aggressiewe toepassing selfs erger.

Case Study 3: The Wells Fargo game Accounts Scandal

Agtergrond en ontdekking

In 2016 het die Consumer Financial Refuation Bureau, tesame met die Kantoor van die Comptrolaar van die Geld en die Stad en County van Los Angeles, boetes teen Wells Vergroting van R275 miljoen opgelê. Die bank het betrokke geraak by 'n stelselmatige gebruik om miljoene ongemagtigde deposito - en kredietrekeninge in kliëntname te open sonder hulle kennis of toestemming. Werkne, onder intense druk om aggressiewe verkoopskwotas te ontmoet, het kliënte inligting gebruik om nagemaakte rekeninge te skep, dikwels vir handtekeninge en geld te vervaardig.

Oorstrydende en regsreaksie

Die CFPB Copyrightrsquo; aansoek om die toepassing van die bedryf was 'n keerpunt. Benewens die boetes het Wells Fargo voor 'n toestemmingsbevel te staan gekom wat vereis dat dit benadeelde klante en oorhaul sy verkoopspraktyke reggestel het. Die bank het later ingestem om $3 miljard [R6 miljard] te betaal om federale kriminele en burgerlike eise te besleg. Die skandaal het gelei tot die bedanking van die HUBBK - Sipffffff en die regswet van tienmiljoene dollars in uitvoerende vergoeding. Dit het ook daartoe gelei dat die Kongres sekere van die strafpunt van die Regsulasie van die Regsulasiesreg na die Regsreg teruggerol het.

Lesse wat geleer is

  • [[FTT:0] Die aggressiewe verkoopskultuur in Wells Fargo is nie 'n ongeluk nie. Dit is ontwerp, geïnsentiseer en versterk deur vergoedingstrukture wat hoë-volume-aktiwiteit beloon het sonder voldoende tjeks op kwaliteit of etiek. Reulators moet kulturele faktore as deel van hulle ondersoekingsproses beoordeel.
  • [[FTT:0]Whistleblower - beskermings moet eg en toeganklik wees.[[[FTT:1] Werknemers wat verslag gedoen het oor die bedrieglike rekening openinge wat met vergelding gepaardgaan, onder andere termination. 'n Kultuur waarin werknemers vrees om te praat is een waarin wangedrag kan vererger. Sterker fluitlaag beskermings, insluitend anonieme verslaggewingskanale en anti-retaliliasie-toepassing, is krities.
  • [[FTT: 0] Omsetstrukture moet in lyn bring met etiese gedrag.[[[FT:1] Die “ kruis-verkoop van ," model wat die wangedrag gedryf het, is in verkoopsteikens en bonus geëer. Regulators moet vergoedingsraamte ondersoek, veral in verbruikers-aansoekbedryf waar die potensiaal vir skade hoog is.
  • [[FTT:0] Herkoördinasie sake.[[FT:1] Die Wells Fargo - saak het behels dat veelvuldige federale en staatsreguleerders saam werk. Daardie koördinasie het 'n omvattender toepassing tot gevolg gehad as enige enkele agentskap kon alleen bereik het.

Case Study 4: Die Enron - skande

Agtergrond en ineenstorting

Die Enron Corporation, wat eens 'n liefling van Wall Street en 'n Fortune 500 hoofbetaling uitgereik is, het in Desember 2001 bankrot verklaar nadat dit aan die lig gebring is dat die maatskappy 'n enorme rekeningbedrog gepleeg het. Enron het van die afbalance-s-slange spesiale doel entiteite gebruik om skuld weg te steek en infleifille wins te maak. Die bedrog is geaktiveer deur die rekeningfirma Arthur Anders, wat die misleidende finansiële stellings goedgekeur het en later dokumente vernietig het wat verwant was aan sy ud werk. Toe die waarheid te voorskyn gekom het, het, het, het Enronersquo's, het van minder as R2 500 per prys van hulle inkomste verloor en het hulle inkomste verloor as wat minder geld verloor het.

Oorstrydende en regsreaksie

Die Enron - skandaal, tesame met die Wêreldsecom - skandaal wat gevolg het, het direk gelei tot die gang van die Sarbanes - Oxley Act van 2002. Hierdie epogmakende wetgewing het die Openbare Kompanjie wat toesig gehou het oor die Konsight Board (PCAOB), strenger vereistes oor korporatiewe beheer, beveel dat HUB en CFO's persoonlik finansiële verklarings verklaar en groter straf vir bedrog verklaar. Arthur Anders is skuldig bevind aan die obstruksie van geregtigheid, ' n skuldigbevind wat die firma in werklikheid vernietig het, hoewel dit later deur die Hooggeregshof veroordeel is.

Lesse wat geleer is

  • [[FTT:0]] Bemiddeling is noodsaaklik en moet afgedwing word. [[[FT:1] Arthur Andersen het diep in konflik gekom, en dit het aansienlike raadgelde van Enron af ingevoer terwyl hy ook as sy gehoordiens dien. Die Sarbane-Oxley-wet het dit gerig deur additte te verbied om sekere nie-auudite dienste aan 'n oudit kliënte te voorsien. Regulators moet voortgaan om konflikte van belangstellings te monitor wat 'n goeie gehalte kan ondermyn.
  • [[FTT:0] Affalt-boute vereis sterk onthullings.[[[FT:1] Enron het komplekse finansiële voertuie gebruik wat tegnies wettig maar ontwerp is om beleggers te mislei. Die skandaal het die behoefte aan duidelike, beginselsgebaseerde reëls beklemtoon wat stof bo vorm in finansiële verslaggewing vereis.
  • [[FTTT:0]] Korporate bestuursstrukture moet ware onafhanklike toesig insluit.[[[FTT:1] Enrone ["ROEM) Enronequo; se raad van direkteure het die af-bal-bestuurder-met transaksies goedgekeur en die maatskappy, soos volgt:exy; eie kode van etiek by verskeie geleenthede. Waarlik onafhanklike style met die kundigheid en gesag om bestuur te betwis is 'n kritieke lyn van verdediging.
  • [[FTT:0] Investor - beskerming vereis regulering sowel as opvoeding.[[TOL:1] Baie Enron - werknemers het hulle aftree - spaargeld in maatskappy se aandele gehad sonder om die risiko te verstaan. Terwyl regulerende voorsorgmaatreëls noodsaaklik is, is die koop van opleiding oor duikers en risiko steeds ' n belangrike komponent van markintegriteit.

Case Study 5: Die tabakondernemer kom tot ' n ooreenkoms oor

Agtergrond en litigasie

In 1998 het 46 staatsregsverteenwoordigers die Meesterkommunikate ooreenkoms (MSA) onderteken met die vier grootste tabakmaatskappye in die Verenigde State. ' n Mens het die MSA - vasbeslote hofsake aanhangig gemaak wat deur state gebring is om gesondheidsorgkoste te herwin wat met rookverwante siektes verband hou. Die maatskappye het ingestem om ongeveer R2,6 miljard oor die eerste 25 jaar te betaal, om reklame - en bemarkingspraktyke te beperk, veral dié wat jeugbestuurskoste belemmer en om bedryforganisasies wat gebruik is om openbare betrekkinge en stemwerwe te koördineer.

Oorstrydende en regsreaksie

Die MSA was nie 'n tradisionele toepassingsaksie wat deur 'n federale agentskap ingestel is nie; dit was 'n gekoördineerde poging deur staatsregsverteenwoordigers oor die algemeen deur die wetlike raamwerk van openbare steurnis, verbruikersbeskerming en anti-vertrouereg te gebruik. Die ooreenkoms het verreikende gevolge gehad. Dit het die bemarkingsland vir tabakprodukte verander, en het die verwydering van reklameborde en tekenprentmaskos soos Joe Came. Dit het ook 'n raamwerk ingestel vir voortgesette betalings wat in die belang gestel het om tabakbeheerwette voort te gaan. Later het die Gesinsrokery en Tabakwet van die tabakkrag wat in 2009 gegee is, het om die bou.

Lesse wat geleer is

  • [[FTT:0] Bekoördineerde multistaat toepassing kan bereik wat 'n enkele agentskap nie kan nie.[[[FTT:1] Die MSA het getoon dat staatsregsgeleerdes wat saam werk 'n bedryf kan neem wat geskiedkundig teen federale regulasie bestand was. Hierdie model is gerefliker in gevalle waarby opioïdes, data privaatheid en anti-vertrou betrokke was.
  • [[FTT:0] Die klimlements kan 'n hulpmiddel vir strukturele verandering wees, nie net finansiële herstel.[[FTT:1] Die MSA@quo; beperkings op bemarking en die ontbinding van bedryfsvoorgroepe het blywende veranderinge in bedryf gedrag teweeggebring wat verder as geldelike straf gegaan het. Regulators moet oorweeg of nedersettingsvoorwaardes gedragsrate kan insluit wat die grondoorsake van wangedrag aanspreek.
  • [[FTT:0] Die MSA is voorafgegaan deur jare van advokacy, navorsing en regsgedinge deur openbare gesondheidgroepe. Die saak toon dat die toepassing dikwels die doeltreffendste is wanneer dit ondersteun word deur ' n groot koalisie van eienaars wat openbare druk kan opbou en bewyse kan voorsien.
  • [[FTT: 0]Long-term toesigmeganismes is nodig.[[[FT:1] Die MSA het voorsienings vir voortgesette gehoorsaamheid monitering en geskilresolusie ingesluit. Invloedooreenkomste wat nie meganismes vir lang-term toesigsrisiko's insluit nie, word mettertyd verouderd of ondoeltreffend.

Sintesis: Algemene temas Oorversterkings gevalle

Hoewel elkeen van hierdie gevalle 'n ander bedryf en stel feite insluit, kom verskeie terugkerende temas voor. 'n Kultuur van gehoorsaamheid moet eers van bo af in werking gestel word; wanneer senior leierskap seine dat finansiële prestasie sake meer as etiese gedrag, wangedrag voorspelbaar word. Ten tweede, onafhanklike toesig is noodsaaklik, hetsy deur gehoor, beheerders of derdepariese toetse. Derde, straf moet ernstig genoeg wees om nie net die skuldige maatskappy te keer nie, maar ook ander wat soortgelyke gedrag oorweeg. Vierde koördinasie onder wetstoepassingsinstansies vermenigvuldig. Die Vyfde optrede, belemmering van sake; die strawwe optrede moet groter wees om die kind te straf en die kind te laat uitstel.

Praktiese aanbevelings vir weermage en Nakomingsprofessionele

Op grond van die lesse van hierdie gevalstudies kan verskeie tasbare stappe die uitslag van die toepassing verbeter. ' n Regulators moet in data ag neem wat analitieses en onafhanklike toetse is om anomias te bespeur wat moontlik op bedrog of nie - Nakoming dui. Nakomingsdeskundiges in maatskappye moet verseker dat die verslaggewing van kanale werklik anoniem is en dat fluitblasers teen vergelding beskerm word. Raads van direkteure moet gereelde opleiding op regulerende risiko's ontvang en daarop aandring dat onderhoudsprogramme nie net op papier nie, maar dat dit in werklikheid werkende maatskappye gebruik word om die aantal mense wat daaraan te dwing om die oortreding van die oortreding van die oortreding van die oortreding van die oortreding van die oortreding van die oortreding van die saak te verminder.

Een gebied wat besondere aandag verdien, is die rol van tegnologie in die hertoestelling sowel as die bespeuring van wangedrag. ' n Tegnologiese oplossing vir ' n onderhoudsprobleem was die feit dat dit gebruik is om te bedrieg. ' n Inligtingsatalitiese en masjienleer word terselfdertyd al hoe meer deur regeerders gebruik om verdagte patrone in finansiële transaksies, uitlatingsdata en verbruikerskwale te identifiseer. ' n Voornemende wapenwedren sal waarskynlik tussen gesofistikeerde beheerende tegnologie en ewe gesofistikeerde metodes van verduiksmetodes insluit. ' n Mens moet hierdie tegnologie en deskundiges se vermoë om hulle eie tegnologiese vermoëns te bevorder en die bedryf te bevorder.

Ten slotte: Om ' n herstelbare Aandrywingstelsel te bou

Die geval studies wat in hierdie artikel ondersoek is, toon dat die wetstoepassing nie bloot die straf van slegte akteurs is nie; dit gaan oor die skepping van 'n stelsel waarin gehoorsaamheid die weg van die minste weerstand is. Die Volkswagen - skandaal het getoon dat selfopregulasie, selfbeheersing kan misluk. Die Diepwater Horpson het getoon dat risikobestuur bedryf moet word, nie teoreties nie. Wells Fargo het toegelig dat kultuur en vergoedingsbeheersvermoë. Enron het die behoefte aan gehoor-verdraagsaamheid en eerlike finansiële beriggewing versterk. Die Tabak MS het bewys dat die liggaam wat in werking stel, kan verander.