الجوانب القانونية للتحقيقات التي تجريها شرطة الدولة في الجرائم المالية والاحتيال

مقدمة: المداخيل العليا للتحقيقات في الجرائم المالية

وتقضي الجرائم المالية التي تُرتكب من اختلاس وسرقة أوراق مالية إلى غسل الأموال وسرقة الهوية في النسيج الاقتصادي للدول وتهدر ثقة الجمهور، وتختص أجهزة الشرطة الحكومية بالطرق الرئيسية لهذه التحقيقات، وتكلفها بكشف مخططات مالية معقدة، مع تهدئة كثافة المتطلبات القانونية، وتخضع كل خطوة من مراحل التحقيق، من النص الأصلي إلى شهادة المحكمة، للخطر من جراء الحماية الدستورية، وقوانين الولايات(17).

الإطار القانوني الذي ينظم التحقيقات في الجرائم المالية

المؤسسة الدستورية: التعديل الرابع

(ب) أن تكون السجلات المالية الرابعة مرخصة بالحصول على الحماية(22)؛ وأن حظر عمليات التفتيش والمصادرات غير المعقولة هو الأساس الأساسي للإجراءات الجنائية؛ وفي التحقيقات المتعلقة بالجريمة المالية، يعني أن شرطة الولاية لا يمكنها ببساطة أن تطلب سجلات مصرفية أو أن تحصل على ملفات حاسوبية أو أن تراقب المعاملات المالية الخاصة دون وجود سلطة قانونية مناسبة؛ وقد قضت المحكمة العليا منذ فترة طويلة بأن السجلات المالية التي تحتفظ بها أطراف ثالثة، مثل المصارف، يمكن أن تخضع لتوقع أقل من الخصوصية بموجب المبدأ التوجيهي([82)؛

State vs. Federal Authority: Jurisdictional Overlap

(ب) الجرائم المالية التي كثيراً ما تتداخل مع الولايات، وتضفي على حدود الولاية القضائية بين شرطة الدولة والوكالات الاتحادية مثل مكتب التحقيقات الاتحادي أو جهاز الأمن أو شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN)() وفي حين أن شرطة الولاية لها سلطة رئيسية على الاحتيال داخل الولايات، فإن العديد من الجرائم - بما في ذلك الاحتيال في الأسلاك، والاحتيال المصرفي، وغسل الأموال - هي أيضاً جرائم اتحادية، ولكن يجب أن تبث هذه الجرائم في مراحلها الحالية():

المؤسسات القانونية: قوانين الدولة المتعلقة بالجريمة المالية

ولكل دولة قانون العقوبات الخاص بها الذي يحدد الجرائم المالية، وتشمل القوانين النموذجية الارتداد بالدعاوى الزائفة والتزوير والاحتيال الحاسوبي وانتهاكات الأوراق المالية، كما اعتمدت دول عديدة نسخا من قانون غير الرسمي المتعلق بالاحتيال المشترك بين الدول والإجراءات الدولية لمعالجة جمع الأدلة عبر الحدود، ويجب أن تكون شرطة الدولة على دراية تامة بعناصر كل جريمة، فضلا عن اختلاف فترة الرقابة على التوقيت.

الإجراءات القانونية والامتثال في الإجراءات المالية

البحث في المحاربين: الخصوصية والسبب المحتمل

ويتطلب الحصول على أمر تفتيش للأدلة المالية أكثر من طلب عام، ويقتضي التعديل الرابع أن يصف مع ] العلمانية ،] الأشياء التي يتعين ضبطها، ويعني ذلك في تحقيق مالي تحديد أرقام الحسابات المحددة، ونطاقات التواريخ، وأنواع الوثائق (مثلا، ' 8220`، والبيانات المصرفية المتعلقة بالمصادرة من الممتلكات التي تنتهي في 1234 إلى 21 آذار/مارس)

سلسلة الاحتجاز: الحفاظ على النزاهة

فالدليل المالي قابل للتعديل، سواء كان متعمدا أو عرضيا، ويمكن أن تدمر أي قرص صلب غير مؤمن أو غير مؤمن عليه مقبوليته، ويجب على شرطة الدولة أن توثق كل عملية تسليم للأدلة من اللحظة التي ينتج فيها مصرف سجلات للمحلل الذي يستعرضها، وتستثنى من أفضل الممارسات استخدام عبوات خافضة للدماغ، والاحتفاظ بسجل مكتوب به في شكل زمان وتوقيعات، وتخزين الأدلة الرقمية.

ميراندا والاستجوابات الاحتجازية

وفي حين أن الجرائم المالية تنطوي في كثير من الأحيان على أدلة مستندية بدلاً من المواجهات العنيفة، فإن المشتبه فيهم قد يستجوبهم أفراد شرطة الدولة(22)؛ ويبدو أن القواعد الخامسة(82) المتعلقة بالاحتجاز(22)؛ وتقتضي الحماية من تجريمهم(ب) أن تكون الاستجوابات غير مقبولة، كما أن " التحذيرات من ارتكاب الجرائم " (Miranda) قد تكون غير مقبولة.

تقنيات التحقيق وقواعدها القانونية

تحليل السجلات المالية والمذكرات

وتعتمد شرطة الدولة اعتماداً كبيراً على بيانات مصرفية مُحللة، وملفات ضريبية، ومعاملات بطاقات ائتمانية، ودفتر حسابات تجارية، وهي عادة ما يتم الحصول عليها عن طريق أو من هيئة محلفين أو من أجل ، إذا كان هناك ما يبرر وجود مذكرة تفتيشية.

العمليات السرية والمخبرون

In complex fraud cases, state police may deploy undercover officers or use cooperating witnesses to gather evidence, these operations are subject to legal constraints designed to prevent entrapment - where law enforcement induces a person to commit a crime they would not have otherwise have committed. The defense of entrapment is evaluated subjectively in some states (focusing on the defendants objective conduct prediscover).

المراقبة الإلكترونية

وتقتضي اعتراض المكالمات الهاتفية أو الرسائل الإلكترونية أو الرسائل النصية الامتثال لكل من قانون التعقب الاتحادي (الثالث) وقوانين التنصت التي تكون قوانينها أكثر تقييداً، وتقتضي معظم الولايات إصدار أمر قضائي يستند إلى أسباب محتملة، وتبيّن أن أساليب التحقيق الأخرى قد أخفقت أو لا يحتمل أن تنجح، أما بالنسبة للتحقيقات المتعلقة بالاحتيال المالي، فإن المراقبة الإلكترونية كثيراً ما تستخدم بشكل متقطع نظراً إلى أن حجم الاتصالات يمكن أن يكون هائلاً، وأن البيانات المالية ذاتها قد تُكشف عن مدة التلف.

المحاسبة والأدلة الرقمية

(ج) يمكن أن تعتمد التحقيقات المالية الحديثة بشكل متزايد على محاسبي الطب الشرعي الذين يتتبعون الأموال من خلال المعاملات المطبقة، وشركات القصف، وعمليات التبادل الحرفي.() ويسترد أيضاً مختصون الطب الشرعي الملفات المحذوفة، ويحللون البيانات الوصفية، ويعيدون صياغة تاريخ المعاملات من البرامجيات المحاسبية() ويكمن التحدي القانوني هنا في ضمان أن تكون الأساليب المستخدمة ] صحيحة بشكل علمي [شهادة FLT:]([الشهادة المؤهلة])

الحماية القانونية للمشتبه فيهم والشهود والأطراف الثالثة

التعديل الخامس والخلية ضد تجريم الذات

وكثيراً ما تنطوي التحقيقات المالية على استجواب الأفراد الذين قد يكونون أهدافاً، ولا تنطبق الامتيازات ضد تجريم أنفسهم على البيانات الإدلاء بشهاداتهم فحسب، بل أيضاً على فعل إصدار وثائق - ما تسميه المحاكم ] " امتياز الإنتاج " . وإذا كان الاستجواب التحفظي أو حتى هيئة المحلفين الكبرى يرغم المشتبه فيه على تقديم وثائق اتهام مالية، يجوز له أن يرفض التعديل الخامس.

محامون - محامون ومحاسبون - أصحاب امتيازات

وكثيراً ما تشمل المعاملات المالية المحامين والمحاسبين، ويمكن حماية الاتصالات مع هؤلاء المهنيين بالامتياز، إذ أن الامتيازات بين الشركات العاملة والموكلة إليها تحمي الاتصالات السرية التي تجرى لغرض الحصول على المشورة القانونية، بينما ينبغي أن تكون ] الامتيازات بين الدول والمحاسبة موجودة في العديد من الولايات لحماية الامتيازات المتعلقة بالمحاسبة.

حماية الشهود والحصانة

ويجوز لشرطة الدولة أن تطلب من المدعين العامين منحهم الحصانة الانتقالية (الحماية الكاملة من الملاحقة القضائية) أو ] استخدام الحصانة (الحماية من الملاحقة القضائية) [الشهادة الاختصار، والشهادة الاختصار، والشهادة التبعية، والشهادة الإدانة غير الرسمية)

التحديات والمخاطر القانونية في التحقيقات المتعلقة بالجريمة المالية

حقوق الخصوصية وحماية البيانات

(ب) أن يكون التحول الرقمي في التمويل قد أوجد كميات كبيرة من البيانات الشخصية، ويجب على شرطة الدولة أن توازن بين احتياجات التحقيق وخصوصية الأفراد(6217)؛ وتوقعات معقولة بشأن الخصوصية؛ ولا يسمح التعديل الرابع بالوصول دون مبرر إلى جميع البيانات الرقمية؛ وعلى سبيل المثال، يمكن أن يكون الاستبعاد في الموقع الشبكي للمحكمة العليا(ب)(17)؛ والقرار في

الأدلة والالتزامات المتعلقة بالكشف

وكثيراً ما تولّد التحقيقات المالية توبيخات لسجلات مصرفية والبريد الإلكتروني وصحائف البيانات وسجلات المعاملات، ويُلزم الدستور بالمحاكمة بموجب Brady v. Maryland للكشف عن الأدلة الناقصة للدفاع، وفي حالة احتيال كبيرة، فإن عدم تحديد وتسليم وثيقة واحدة قابلة للتداول يمكن أن يؤدي إلى الفصل أو إلى التراجع في الوقت المناسب.

Complexities Cross-Border and Cyber Complexities

ويمكن أن يستخدم المجرمون الماليون بصورة متزايدة الحسابات الخارجية والعملات الافتراضية وأدوات التسمية لإخفاء أنشطتهم، وقد تفتقر شرطة الدولة إلى الولاية أو الموارد لإجبار المصارف الأجنبية أو عمليات التبادل على إنتاج السجلات، ويمكن أن تكون الطلبات غير الرسمية للحصول على المساعدة من خلال معاهدات المساعدة القانونية المتبادلة بطيئة، في حين أن أوامر الإحضار الصادرة عن الدولة إلى كيانات أجنبية لا يكون لها في كثير من الأحيان أثر قانوني.

الموظف سوء السلوك والمسؤولية المدنية

ويواجه ضباط شرطة الدولة مخاطر قانونية شخصية عندما يتجاوزون الحدود الدستورية، ويمكن أن يؤدي تسارع الأدلة، أو إرغام الاعترافات، أو إجراء عمليات تفتيش غير قانونية في قضية مالية إلى توجيه اتهامات جنائية، والانضباط الداخلي، والدعوى المدنية، بل إن الأخطاء الإهمالية - مثل إساءة استخدام قرص صلب مع بيانات مالية حساسة أو انتهاك مبدأ الدولة رقم TQI.8217؛ كما أن وكالات الإخلال بالبيانات يمكن أن تؤدي إلى المسؤولية القانونية الشاملة، والامتثال، والثقافة.

الاستنتاج: تحقيق التوازن بين العدالة والحقوق

فالأوجه القانونية ليست مجرد إجراءات إجرائية في تحقيقات الشرطة الحكومية في الجرائم المالية والاحتيال؛ بل هي الهيكل ذاته الذي يكفل سير التحقيقات في العدالة دون المساس بحقوق المتهمين أو الجمهور؛ ومن التطبيق الأولي لمذكرة تفتيش إلى السجل النهائي لتسلسل الاتهام، يجب تنفيذ كل خطوة على حدة مع إدراك الحماية الدستورية، والولايات القانونية، ومعايير الإثبات، وما زال التعقيد الذي تتسم به المخططات المالية الحديثة - أي التراكم، والثقة عبر الوطنية، والمتعاونة قانوناً.

For further reading, see the official FBI white-collar crime overview], the ]ACLU guide to the Fourth Amendment], and the ] Financial Crimes Enforcement Network.]