فهم حقوقك الضريبية ومسؤولياتك ك مواطن أمريكي

وإذا كان دخلكم الإجمالي المعدل 000 79 دولار أو أقل (2024)، فيمكنكم استخدام برامجيات ضريبة الفرن المجهولة التي تقدم مجاناً من خلال [(FLT:0]IRS Free File ، كما أن بعض المنتجات تقدم أيضاً عائدات حكومية مجانية، وهذا خيار عظيم بالنسبة لعائدات بسيطة.

2 - برامجيات الضرائب التجارية

برامج دفع مثل توربو تاكس، وشركة هير بلوك، وشركة الضرائب ترشدكم خطوة خطوة إلى الأمام وتعالجون حالات معقدة مثل الاستثمارات، أو ممتلكات الإيجار، أو العمل لحسابهم الخاص، ويقدم الكثيرون الدعم لمراجعة الحسابات، ويزيدون من التخفيضات، وتختلف الأسعار استنادا إلى الصيغة.

3 - إعداد الورق

ولا يزال بإمكانكم تحميل نماذج من موقع مصلحة الضرائب على الإنترنت، وإفراغها يدوياً، والبريد الإلكتروني، وتستغرق عملية تجهيز الورقات 6-8 أسابيع مقابل 21 يوماً للتصفية الإلكترونية، وتُعرض لأخطاء الرياضيات، ولا يوصى بها إلا إذا لم يكن لديكم أي إمكانية للوصول إلى الإنترنت.

4 - إعداد الضرائب المهنية

وباستخدام محاسب عام مصدق عليه، أو وكيل مسجل أو مجهز ضرائب مرخص له أمر حكيم بالنسبة للعائدات المعقدة (دخل الأعمال التجارية، والعائدات المتعددة للدولة، والدخل الأجنبي، إلخ) ويبقى المهنيون على حالهم في التغييرات في القانون الضريبي ويمكن أن يمثلوك أمام مصلحة الضرائب عند الحاجة، وتخصم الرسوم كنفقات متنوعة.

5 - المساعدة الضريبية لدخل المتطوعين (VITA)

وإذا كسبت 000 64 دولار أو أقل، أو عجزت، أو كانت متكلمة إنكليزية محدودة، فيمكنك الحصول على مساعدة مجانية من المتطوعين الذين يصادق عليهم المعهد في مواقع الوكالة في جميع أنحاء البلد، ويعدون عمليات العودة الأساسية ويقدمونها إلكترونيا، ويجدون موقعا عبر موقع المركز التابع للرابطة.

الموارد المخصصة لدافعي الضرائب

وتقدم المؤسسة وغيرها من المنظمات أدوات عديدة لمساعدتكم على فهم التزاماتكم الضريبية والوفاء بها.

• IRS Website] (irs.gov): المصدر الرئيسي للاستمارات والمنشورات وتحديث القانون الضريبي والأدوات الإلكترونية مثل " أين ردي؟ " ومساعد الضرائب التفاعلي.
• Taxpayer Advocate Service]: An independent office within the IRS that helps resolve problems that normal channels cannot fix. Services are free and confidential.
• Low-Income Taxpayer Clinics (LITCs): تقدم هذه العيادات تمثيلاً مجاناً أو منخفض التكلفة للأفراد الذين يقل دخلهم عن حدود معينة، كما أنها توفر التعليم بشأن حقوق دافعي الضرائب.
• IRS Forms " Publications ]: Downloadable PDFs for every form and instruction. Key publications include Publication 17 (Your Federal Income Tax) and Publication 334 (Tax Guide for Small Business).
• Local IRS Taxpayer Assistance Centers (TACs): التعيينات متاحة للمساعدة الشخصية في المكاتب في جميع أنحاء البلد، استخدام موقع مكتب دائرة الضرائب الداخلية لإيجاد مقر بالقرب منك.
• Community Tax Programs: Many nonprofits and community centers offer free tax preparation services for low- to moderate-income families, often through VITA or AARP Foundation Tax-Aide.

حالات الضريبة المشتركة إلى أفويد

حتى دافعي الضرائب المحترمين يخطئون هنا هو نقاط مشتركة وكيفية تنحيةهم

• Mathematical mistakes:] Simple addition errors can delay refunds or trigger IRS notices. E-filing software prevents most of these.
• Missing or incorrect Social Security numbers:] Double- check every SSN for dependents and spouses. A wrong digit can cause processing delays.
• Forgetting to sign your return:] An unsigned return is invalid. E-filers sign electronically; paper filers must sign and date.
• Claiming ineligible dependents:] Follow the rules for eligibleing child or relative. The IRS checks dependency claims against records.
• Over looks deductions and credits:] Many taxpayers miss the Earned Income Tax Credit, Child Tax Credit, or student loan interest deduction. Use software or a professional to maximize your refund legally.
• not reporting foreign accounts:] If you have a foreign bank account totaling more than $10,000 at any time, you must file FinCEN Form 114 (FBAR). Separate from your tax return, the penalty for noncompliance can be severe.

فهم المسارات الضريبية والعوامل الفعالة

ويخشى الكثيرون من الانتقال إلى معقوفتين ضريبيتين أعلى لأنهما يعتقدان أن كل دخلهما مضروب بهذا المعدل الأعلى، أي أسطورة، وتستخدم الولايات المتحدة نظاماً ضريبياً عدوانياً، ، ويقسم دخلكم إلى فصائل، ويفرض عليه كل سعر مكافئ، ويزيد في عام 2024 من نسبة الضريبة بنسبة 10 في المائة، و12 في المائة.

الائتمانات الضريبية ضد الخصوم: ما هو الفرق؟

ويخفض كل من مشروعي قانون الضرائب الخاص بك، ولكن بطرق مختلفة.

الضرائب الحكومية والمحلية

بالإضافة إلى الضرائب الاتحادية، تفرض معظم الولايات وبعض المدن ضرائب الدخل، وتختلف القواعد الضريبية للدولة اختلافا كبيرا، وتتابع بعض الولايات الدخل الإجمالي المعدل الاتحادي، ولكن لها معدلات وخصم مختلفة، أما الولايات الأخرى (مثل فلوريدا وتكساس ونيفادا) فلا تفرض ضريبة على دخل الدولة، ولكن قد تكون لها ضرائب على مبيعات أو ممتلكات أعلى، ويجب أن تقدم عائدا للدولة إذا عشت أو كسبت أموالا في ولاية تفرض ضريبة على الدخل، وتعالج برامج ضريبية كثيرة كل من الضرائب عائدات الدولة.

International Tax Considerations for U.S. Citizens

إن الضرائب التي تفرضها الولايات المتحدة على أساس المواطنة تعني أنه يجب أن تبلغ عن الدخل العالمي حتى وإن كنت تعيش في الخارج، ويمكن أن تدفع ضرائب على الدخل العالمي، ولكن يجوز أن تستوفى شروط الاستبعاد من الدخل الأجنبي المأجور (حتى 500 126 دولار في عام 2024) أو الائتمان الضريبي الأجنبي، كما أن تمديد فترة الاستحقاق قد تم أيضاً: فأولئك الذين يعيشون خارج الولايات المتحدة في 15 نيسان/أبريل يحصلون على تمديد آلي لمدة شهرين إلى 15 حزيران/يونيه، ويمكنهم طلب تمديد إضافي للضرائبة إلى 15 تشرين الأول/أبريل.

التخطيط للمستقبل: المدفوعات الضريبية المقدرة

إذا كنت تعمل لحسابك، أو تعمل لحسابها الخاص، أو لديها دخل استثماري كبير، قد تحتاج إلى دفع ضرائب تقديرية ربع سنوية لتجنب فرض عقوبات أقل من اللازم، واستخدام النموذج 1040-ES لحساب مدفوعاتك، وقاعدة آمنة: دفع 90 في المائة على الأقل من خصومك الضريبية الحالية أو 100 في المائة من خصومك السابقة (11 في المائة إذا عدلت الإيرادات الإجمالية بأكثر من 000 150 دولار)، كما تقدم المؤسسة الدولية للمدفوعات [FLT:]

خاتمة

إن معرفة حقوقكم الضريبية ومسؤولياتكم هي تغيير مستمر في قوانين الضرائب، وتغير ظروف الحياة، ولكن بفهم الأصول المبينة هنا، يمكن أن تخاطبوا موسم الضرائب بثقة، وأن تستخدموا الموارد المدرجة في القائمة، وأن تبقوا مجهزين بسجلاتكم، وأن تترددوا أبدا في طلب المساعدة من دائرة محامين محترفين أو من دائرة محاميي الضرائب، وأن تفي بالتزاماتكم في الوقت المناسب لا تتجنب العقوبات فحسب، بل تضمن أيضا حصولكم على كل ما تستحقونه من فوائد.