Introducció: Per què les matèria de l'Enforment de Regulador

Les forces de governació són el mecanisme pel qual els governs i els cossos de control han dissenyat les lleis per protegir consumidors, el medi ambient, els mercats financers i la salut pública són seguidas. Sense les forces consistents i significatius, fins i tot les regulacions més ben ben fetes es tornen buides. Les últimes dècades han proporcionat una sèrie de casos d' alt perfil que revelen les conseqüències de la fallada reguladora, però també les estructures i pràctiques que fan efectius. L'examen d' aquests casos, els reguladors, els líders de negocis i professionals poden extreure els principis que redueixen el risc, millorar la realització i reforçar la confiança pública. Aquest article examina cinc casos d'aplicació de cinc lliçons diferents, oferir una transparència, la responsabilitat, la cultura i els límits de supervisió de les polítiques.

El paisatge Regulador: marcs i desafiaments

Abans de ficar- se en casos específics, és útil entendre l' entorn en què les forces reguladores actuen. Les edats com l' Agència de Protecció Ambiental (EPA), les Securucions i Exchange Comissió (SEC), el consumidor de Protecció financera (CFPB), i els advocats generals de cada autoritat aprofitant sobre dominis específics. Enforment pot prendre la forma de les sancions civils, el consentiment penal, el decret o les liquidació. L' eficàcia de qualsevol acció de qualsevol policia depèn de la claredat de la regulació subjacent, els recursos disponibles per tal de imposar el cos, i la disposició dels tribunals per defensar les sancions. Un tema de les sancions repetides a través dels casos de sota és molt efectiu quan és ràpida, i per les sancions de seguretat suficient per a la seguretat.

Estudi de cas 1: The Volkswagen Emissions Escandal

Fons i descobriment

L' agència de Protecció Ambiental de EUA va publicar una notificació de violació de Volkswagen AG, que s'havia instal·lat el programari com a un dispositiu “ defuncat idefòquio; en aproximadament 500.000 vehicles de morel venuts als Estats Units. Aquest programari podria detectar quan un vehicle estava sota les proves d' emissió i reduir les emissions temporalment de nitrogen al regulador de nivells de discevolutius. Durant la conversió normal, els vehicles emesa els nivells de dispositiu de des del límit legal. L'engany havia estat en curs des del 2009, i va prendre investigadors independents a la Universitat de Virginia amb el Consell Internacional per descobrir la bateria.

La precipitació va ser massiva. Es van acordar Volkswagen que liquidacióva més de 20 mil milions de dòlars als Estats Units, incloent els compraments, la re mitjans de comunicació ambiental i les sancions civils. Diverses executius van ser acusats i l'empresa va declarar que els càrrecs criminals en 2017. El cas també va provocar una reajustació més àmplia dels estàndards de certificació i protocols de certificació de transport mort i provant globalment. Els processos de seguretat a Europa, on Volkwagen es dirigeixen, les crítiques per a la manca de dades i per a les capacitats independents.

Lliçós apreses

  • [[FLT: 0] La verificació independentment de la verificació no és inneversió no és innedigable. [[[FLT: 1] La reviució del fabricant sense una robusta prova independent va crear un entorn on l'engany podia persisteix durant anys. Els Registres han d' invertir en la seva pròpia infraestructura de proves i conduir audicions sense avís.
  • [[FLT: 0] Tranparència crea confiança, i la seva absència la destrueix. [[[FLT: 1] Volkswagen&quo; es deliberen de l'engany de consum eroed no només en la marca sinó en la tecnologia morel com a sencera. Les empreses que prioritzen una cultura d' obertura que redueix el risc de fracàs catastròfic.
  • [[FLT: 0]Whistleblower i la protecció d'investigadors és important. [[FLT: 1] El descobriment va arribar d' investigadors acadèmics, no de la defestació interna. La protecció de força per aquells que identifiquen els fracàss de compliments, tant dins com fora d' una organització, pot accelerar la detecció.
  • [[FLT: 0] Penalies ha de ser material. [[[[FLT: 1] El liquidació ha enviat una senyal clara que el frau a gran escala comporta conseqüències que superen qualsevol guany potencial. Penalies que són massa petites per al dany és un cost de fer negocis.

Estudi de casos 2: El petroli de l' horitzó BPwater Spill

Fons i causa

El 20 d'abril de 2010, una explosió al sistema d'espèrupació de l'Horge profund, operada per BP al Golf de Mèxic, va matar 11 treballadors i va iniciar el vessament de petroli més gran de la marina dels Estats Units. Durant els següents 87 dies, un bilió de barrils de petroli va aconseguir un pou de Macondo abans que finalment es va fer malbé. Les investigacions per l' Oceà de gestió d'Energia, Regulació i força (BEM) i la Comissió Nacional de l' horitzó BPArgeep Spiell i Drilling múltiples fracassos: una errada de ciment, malda, malda de control d' una pressió inapropiada, i la presa de decisions sota el cost de pressió.

BP ha lluitat a les penes civils i criminals que totaln més de 20 mil milions de dòlars, incloent-hi 5 mil milions de dòlars en netejar les propietats de la Llei d'Aigua i els 8 mil milions de danys de recursos naturals. L' empresa demana que se' n descrivissin a 14 delictes penals, incloent-hi un infart i una expulsió del Congrés. El servei de gestió Madures de Mines va ser reestructurat en tres agències separades per eliminar conflictes d' interès entre la col· lecció, la seguretat i les regles de control del medi ambient. S' han emès noves regles de seguretat per evitar els possibles, el disseny i la resposta d'emergència.

Lliçós apreses

  • [[FLT: 0] Gestió de l' usuari s'ha d' incrustar en operacions, no només els documents de compliment.[[[FLT: 1] BP ha tingut un marc de gestió de riscos formal sobre paper, sinó que la investigació ha revelat que pressions de cost repetidament sobre integració. La gestió efectiva requereix que els protocols de seguretat es forguin a cada nivell, amb clars quan s' ignoren.
  • [[FLT: 0] La captura de l' liquidació és un fenomen real i perillós. [[[FLT:] El Servei de gestió Miness va ser criticat per relacions acollidores amb la indústria del petroli i de la indústria de gas, incloent les instàncies dels treballadors accepten regals i participen en els seus malsconducts. Les habitatges han de mantenir independència i estructurat per prioritzar la seguretat pública sobre la indústria falitició.
  • [[FLT: 0] S' han de provar els plans de preparació d' eficàcia, no només escrits. [[FLT: 1] BP+rquo; es troba el pla de resposta és lamentablement inadequat, i moltes de les tècniques que s' han de contenir el vessament s' han d' inservir. Els reguladors haurien de requerir que les empreses es puguin realitzar en directe i demostrar que tenen l' equip i l' experiència per respondre a les pitjors opcions.
  • [[FLT: 0] Per molt de temps les conseqüències ambientals i financeres poden superar les estimacions inicials. [[FLT: 1]]] més d' una dècada després, BP continua fent front a demandaments i costos de neteja. El cas demostra que el cost total d' un fracàs important no és sovint conegut durant anys, fent més d' una única i agressiva força encara més crítica.

Estudi de casos 3: Els comptes falsos de Fargo

Fons i descobriment

En 2016, l'Oficina de Protecció Financial del consumidor, juntament amb l'Oficina de Comtroller de la Moneda i el Comtat de Los Angeles, l'evit va posar fi en contra dels Wells, Fargo, amb 185 milions de dòlars. El banc havia compromès amb una pràctica sistemàtica d'obertura de milions de comptes de targetes no autoritzats i de crèdit en nom del client sense el seu consentiment o. Employe, sota una pressió molt intensa per trobar quotes agresives, havia utilitzat informació de clients per crear comptes falsos, sovint per a les signatures i els informes interns de la bandera havien tingut el problema a principis del 2002, però la gestió del més alta ha fallat en l' acció correcta.

L'acció de la policia de CrefB irsquo, l'acció de les forces d'aplicació era un punt d'inflexió. A més de les fis, Bés Fargo va fer front a una ordre de consentiment que requeria tornar als clients i a superar les seves pràctiques de venda. El banc va acordar pagar 3 mil milions de dòlars per resoldre els criminals federals i les afirmacions civils.

Lliçós apreses

  • [[FLT: 0] Consorpora la cultura no és un problema suau; és un risc regulador. [[[[FLT: 1] La cultura de vendes agressiva a Wells no era un accident. Es va dissenyar, i va reforçar a través d' estructures que recompensaven l' activitat d' alt volum sense comprovacions adequats de qualitat o ètica. Els controladors han d' avaluar els factors culturals com a part del seu procés d'examen.
  • [[FLT: 0] Whisteblower ha de ser real i accessible. [[[FLT: 1] Employees que han informat que el compte frau s'obre per represàlia, incloent-hi l' acabament. Una cultura en la qual els empleats tenen por que parlar és un en el qual les seves constants poden portar fester. La protecció del sistema de seguiment de la declaració, incloent els canals d'informes anònims i les forces antirealtatives, són crítiques.
  • [[FLT: 0] Compenation Les estructures s' han d' alinear amb la conducta ètica. [[[FLT: 1] La & ldquo; cross-selling& donquo; model que va conduir el tràfic va ser arrelat en objectius de vendes i bons. Els reguladors haurien d' efectuar les compensació dels marcs, especialment en indústries de consum on el potencial és alt.
  • [[FLT: 0] S'han obtingut temes de coordinació de forma més funcional. [[FLT: 1] El cas de Fargo ha implicat múltiples reguladors federals i estatals treballant en el concert. Aquesta coordinació ha produït un resultat més complet que qualsevol agència hauria pogut aconseguir- se sol.

Estudi de casos 4: L'Enron Scandal

Fons i Plega

La Sala d'Aron Corporation, una vegada més estimada de Wall Street i una Fortune 500 main, va presentar la fallida al desembre de 2001 després que es va revelar que l'empresa havia promès en un frau comptable massiu. Enron va utilitzar una finalitat especial per ocultar el deute i els beneficis inflate. El frau estava habilitat per l' empresa de comptabilitat Arthur Andersen, que va aprovar les declaracions enganyoses i més tard van destruir documents relacionats amb el seu treball d'auditori. Quan va sorgir la veritat, els preus d'Enron+ro; es col· lapse de $90 per compartir menys de 11, i milers de treballadors van perdre els estalvis de jubilació.

L'escàndol d'enron, juntament amb l'escàndol del WorldCom que va seguir, va portar directament al passatge de la Llei d'Oxley Sar l'Agrene de 2002. Aquesta legislació de referència va crear la Junta de Compte públic (PemetingB), imposada estrictes requisits de govern empresarial, va ordenar que els directors i els directors, que certificaven les declaracions financeres i que van augmentar les sancions criminals pel frau. Arthur Andersen va ser condemnat a la presó de justícia, una convicció que va destruir efectivament l' empresa, tot i que després va ser anul· lat per la Suprema. Molts executius van ser condemnats i sentenciades a cadena general, incloent- hi una presó, el Jeffrey Skil i el president de la Lay.

Lliçós apreses

  • [[FLT: 0] Auditor independència és essencial i ha d' estar forçada. [[[FLT: 1]]]]]]] Arthur Andersen s'havia convertit en un conflicte molt greu, descaure grans quotes d'Enron mentre també serveixen com a a a a a a a comandant. La Llei Saraps- Oxley adreçada a això per prohibir les auditives de proporcionar certs serveis no audits a la recerca de clients. Els processos han de continuar monitorant els conflictes d' interès que podrien fer un compromís audit la qualitat d'auditoria.
  • [[FLT: 0] Fhide-super-superes-superes requereix regles robustes de revelació. [[[FLT:] Enron va utilitzar vehicles financers complexos que eren tècnicament legals però dissenyats per a mostrar inversors erronis. L'escàndol va deixar la necessitat de netejar, regles de principis basats en la conversió que requereixen la substància sobre forma financera.
  • [FLT: 0] Consorpora les estructures de governació s'han d' incloure en temps de control independent. [[[FLT: 1] Enron+rquo; tauler de directors aprovat les transaccions off-suheet i wruva la companyia irsqualo; té el codi d' ètica en diverses ocasions. De fet, els taulers independents amb l' experiència i l' autoritat per tal de gestionar són una línia de defensa crítica.
  • [[FLT: 0]Investor La protecció requereix tant la regulació com l'educació. [[FLT: 1] Molts empleats d'Enron tenen els seus estalvis de jubilació en accions d'empresa sense comprendre el risc. Encara que els reguladors són essencials, l'educació d'inversor sobre bussificació i el risc segueixen sent un component important de integritat al mercat.

L'Acord de Liquidació del cas 5:

Fons i Liteigació

L'any 1998, 46 advocats van signar el general de Liquida Acord (MSA) amb les quatre empreses de tabac més grans dels Estats Units. Les acusacions MSA resolgueren els estats que es recuperin els costos sanitaris associats a les malalties relacionades amb els quals es fumaven. Les empreses van acordar pagar aproximadament 20 mil milions de dòlars durant els primers 25 anys, per restringir la publicitat i les pràctiques de màrqueting, especialment aquelles joves i per desbanatges que s' han emprat per coordinar les relacions públiques i els esforços de pressió. El MSA també requereix la desprolució del Consell de Tobac Research i l'Institut Tobaco.

La MSA no era una acció tradicional de l'aplicació de la policia que va portar una agència federal, era un esforç de coordinació per advocats estatals, general usant l' entorn legal de carecs, protecció de consumidors i la llei anticonfiança. L'acord tenia efectes molt imperceptitables. Ha canviat el paisatge de màrqueting per als productes de tabac, eliminar cartells i caricatures com Joe Camel. També ha establert un marc per a pagaments que per continuar reajustant les lleis de tabac. Més tard, la Llei de prevenció de la família i el control de la contaminació del 2009 va donar l' autoritat de tabac per a regular productes, construir la fundació col· locar- se pel MSA.

Lliçós apreses

  • [[FLT: 0] Codefined multi- estat pot aconseguir el que no pot fer una única agència. [[[FLT: 1] El MSA va demostrar que els advocats generals de l'estat podrien prendre una indústria que històricament ha tingut una resistent a la regulació federal. Aquest model s' ha replicat en casos que inclouen opioids, privacitat, dades i confiança antinèlica.
  • [[FLT: 0] Liquidacions pot ser una eina per al canvi estructural, no només per a la recuperació financera. [[[FLT: 1] Les restriccions de MSA+rquo; en màrqueting i la dessolació dels grups de la indústria dels grups frontals va produir canvis dur a terme la duració que va passar més enllà de les sancions monetàries. Els reguladors haurien de considerar si els termes de liquidació poden incloure solucions de comportament que s' adreçan a l' arrel de les causes de conversió errònia.
  • [[FLT: 0] Per a la defensa sanitària i l'acció legal es pot reforçar entre elles. [[FLT: 1] El MSA va ser pretès per anys de defensa, recerca i il·luminació per grups de salut pública. El cas mostra que la força sovint és més efectiva quan es dóna suport a una coalició ampla dels implicats que poden construir pressió i proveir proves públiques.
  • [[FLT: 0] Els mecanismes de control a llarg termini són necessaris. [[[[FLT:] Les disposicions inclouen MSA per a l' execució de control i resolució de conflictes. En els acords de força que no inclouen mecanismes per a que el risc de control de llarga durada es destinin obsolets o en eficac per sempre.

Synthesis: Temes comuns a través de casos d' atac

Mentre que cada cas implica una indústria diferent i conjunt de fets, diversos temes repetitius. Primer, una cultura de compliments s' ha d' incrustar des de dalt a baix, quan els signes de lideratge que els assumptes de rendiment financera més que les relacions ètiques, la segona, la supervisió independent és essencial, ja que a través de les audicions, reguladors o proves de tercers. Les dues sancions han de ser prou greus per no voler ofendre només l' empresa, sinó que també consideraran les altres relacions similars. Quarta coordinació entre les agències d' administració multipliquen eficàcia. La Cinquena, la velocitat de les forces de seguretat dels afers; les respostes i les respostes errònias i la reducció de reducta i la reven als mitjans.

Recomanacions pràctiques per als refutors i els professionals de la composició

Segons les lliçons d' aquest cas, diverses accions concretes poden millorar els resultats de les forces reguladores. Els reguladors haurien d' invertir- se en dades unanàlisi i capacitats de proves independents per a detectar les anomies que poden indicar frau o no en contra de la contrarietat. Les empreses han de fer que els professionals sàpiguen que els canals siguin realment anònims i que els denunciadors estan protegits de represàlia. Els serveis de directors haurien de rebre entrenament regular sobre els riscos reguladors i demanar proves que no estiguin en paper, sinó que els programes que no estiguin funcionant. Per a empreses en múltiples jurisdiccions, el compromís amb els reguladors i la participació en programes de col· laboració col· lectiva poden reduir les sancions de les sancions si es troben.

Una àrea que mereix una atenció especial és el paper de la tecnologia en l' habilitar i detectar els reguladors de la restricció de Volkwagen era una solució tecnològica per a un problema de compliment, però es va usar per a enganyar. Al mateix temps, les dades dels anàlisi i l' aprenentatge de màquines s'han d' usar cada cop més per identificar patrons sospitosos en transaccions financeres, les dades d'emissions i les queixes del consumidor. El futur de les forces reguladors probablement implicaran una cursa entre els braços de la tecnologia sofisticada i els mètodes sofisticats de l' eficàcia. El procés de les seves possibilitats d' invertir en la corba i la col· laboració dels experts i la indústria.

• Establir un sistema de força posterior: crear un sistema de força posterior

Els estudis de casos examinats en aquest article revelen que les forces reguladores no només són per castigar actors dolents; sinó que tracta de crear un sistema en el qual l' execució és el camí de resistència menor. L' escàndol de Volkwagen va mostrar que sense verificació independent, l' autoregulació pot fallar. El desastre de l' horitzó profund demostra que la gestió de risc ha de ser operativa, no és teòrica. Bé Fargo il· lustrava aquesta cultura i la compensació. Enron va reforçar la necessitat d' audir i informació financera. L' operació de MSA ha demostrat que la seva gestió de les forces de coordenades pot produir un canvi estructural. Cada cas ofereix una peça de risc junts. En aquest cas, una forma més intel· ligent, la impressió per a les forces públiques i les entitats que tenen interès. El domini, aquestes empreses s' equiparan millor per evitar la crisi interna.