Maksude esitamine: tavalised vead, mida kodanikuna vältida

Maksude esitamine on vastutus, millega miljonid ameeriklased igal aastal silmitsi seisavad. Protsess võib olla keeruline, sest arenevad maksuseadused, erinevad vormid ja ranged tähtajad. Isegi väike viga võib põhjustada tagasimaksete, karistuste või auditi hilinemist. Kõige sagedasemate lõksude mõistmise ja ennetavate sammude astumisega saab esitada enesekindlalt. See põhjalik juhend hõlmab tavapäraseid maksudeklaratsioonide vigu ning annab praktilisi nõuandeid, mis aitavad tagada täpsuse ja vastavuse.

Täpsete andmete mittepidamine

Üks levinumaid ja kulukamaid vigu on organiseeritud dokumentide mittehoidmine. Nõuetekohane dokumentatsioon on täpse maksudeklaratsiooni alus. Ilma selleta on oht, et sa ei saa mahaarvamisi teha, tulusid alaaru anda või ei suuda nõudeid põhjendada, kui IRS sinu tagastamise kahtluse alla seab.

]Hoida kviitungeid kõigi mahaarvatavate kulude eest.] Säilitada heategevuslike annetuste, ravikulude, ärikulude ja muude mahaarvatavate esemete laekumiste füüsilised või digitaalsed koopiad. IRS nõuab üldiselt kirjalikke tõendeid üle 75 dollari suuruste mahaarvamiste kohta heategevuslike sissemaksete puhul.
]Dokumenteeri kõik sissetulekuallikad. See hõlmab palka, vabakutselist tööd, kõrvalhüppeid, investeerimisdividendisid, intressitulu, renditulu ja muid makseid, mida saad. Teatada tuleb ka väikestest summadest platvormidelt nagu Venmo või PayPal.
]Kasutage arvutustabelit või raamatupidamistarkvara. ] Rahaasjade jälgimine kogu aasta jooksul muudab maksuaja palju lihtsamaks. Paljud tasuta või odavad tööriistad võivad tehinguid automaatselt liigitada ja aruandeid genereerida.
] Säilitage arvestust vähemalt kolm aastat.] IRS-il on tavaliselt kolm aastat teie tagasipöördumise auditeerimiseks.

Ilma organiseeritud kirjeteta võib tähelepanuta jääda olulised mahaarvamised, nagu hüpoteeklaenu intress, kinnisvaramaksud või hüvitamata töötajate kulud (kui see on asjakohane). Hea arvestuse pidamine aitab vältida ka numbrite äraarvamise viga, mis võib vallandada punased lipud.

Puuduvad tähtajad

Maksude hilinenud esitamine võib kaasa tuua trahvid ja intressid mis tahes võlgnetavatelt maksudelt. Föderaaltasandi esitamistähtaeg on tavaliselt 15. aprill, kuid see võib olla erinev. Oluline on teada kõiki asjakohaseid tähtaegu ja vastavalt planeerida.

Märkige oma kalendrisse olulisi kuupäevi. Lisaks maksudeklaratsiooni esitamise tähtajale märkige üles hinnangulised maksu tasumise tähtajad, kui olete füüsilisest isikust ettevõtja või kui teil on märkimisväärne mittepalgaline sissetulek. Hinnangulised maksed tuleb tasuda kvartaalselt (15. aprill, 15. juuni, 15. september ja 15. jaanuar).
]Kui te ei saa oma tagastamist tähtajaks täita, esitage vorm 4868, et taotleda automaatset kuuekuulist pikendust. Kuid pikendamine pikendab esitamise aega, mitte maksmise aega. Hinnake oma maksukohustust ja tasuge mis tahes summa, mis on vajalik hilinenud maksmise vältimiseks.

]Ole teadlik osariigi tähtaegadest.] Enamik osariike järgib föderaaltähtaega, kuid mõnel on erinevad kuupäevad.

]Määratlege meeldetuletusi viimase hetke sissemaksete kohta. ] Sissemakseid IRA-le ja tervisehoiukontodele (HSA-dele) saab teha kuni maksude esitamise tähtajani ja arvestada eelmise aasta eest.

Tähtaegadest ilmajäämine on üks kõige välditavamaid vigu. Lihtne kalendrihoiatus võib säästa tarbetute tasude ja stressi eest.

Ebaõigelt aruantav tulu

Kõigi tuluallikate mitteesitamine võib kaasa tuua tõsiseid tagajärgi, sealhulgas auditid, karistused ja intressid. IRS saab koopiad sinu W-2- st, 1099- st ja muudest teabetagastustest ning nende süsteemid võrdlevad sinu tulu nende vormidega. Erinevused võivad põhjustada teate või auditi.

]Raportige kõik sissetulekud, ükskõik kui väikesed. ] See hõlmab kõrvaltöid (sõit Uberi jaoks, vabakutseline, lemmikloomade istumine), investeerimisdividente, pangaintressi, hasartmänguvõite ja auhindu.

]Vorm 1099- NEC vabakutselise sissetuleku jaoks. Kui sa said kliendilt 600 dollarit või rohkem, peaksid sa saama 1099- NEC. Isegi kui sa ei saa vormi, pead sa ikkagi tulu deklareerima. Pea saadud maksete kohta oma arvestust.

]Reportida digitaalse vara tehinguid. [ ] IRS nõuab nüüd, et vastaksite oma maksudeklaratsioonis küsimusele digitaalse vara (krüptovaluuta, NFT-d) kohta. Digitaalse vara müük, vahetamine või võõrandamine on maksustatavad sündmused. Hoidke tehingute kohta üksikasjalikku arvestust.

]Ärge unustage vormi 1099-INT või 1099-DIV. [ ] Pangad ja maaklerid saadavad need vormid teenitud intresside ja dividendide eest. Isegi kui summad on väikesed, tuleb need teatada. Paljud riigid nõuavad ka riigi ja linna intresside eraldi esitamist.

Võti on olla põhjalik. Tavaline viga on eeldada, et sularahamakseid või väikeseid summasid ei ole vaja teatada. IRSil on vahendid deklareerimata sissetuleku tuvastamiseks, nii et läbipaistvus on alati parim poliitika.

Järelvaatavad mahaarvamised ja krediidid

Paljud maksumaksjad jäävad väärtuslikest mahaarvamistest ja krediitidest ilma lihtsalt seetõttu, et nad ei ole neist teadlikud või ei tea, et need kvalifitseeruvad. Mõistmine, mida sa saad nõuda, võib oluliselt vähendada sinu maksukohustust või suurendada tagasimakset.

Tavaliselt mahaarvamata mahaarvamine

]Õpilase laenu intresside mahaarvamine.] Võite maha arvata kuni 2500 dollarit kvalifitseeritud õppelaenude intressi, isegi kui te ei täpsusta.

]Meditsiini- ja hambaravikulud. Kui need ületavad 7,5% teie korrigeeritud brutotulust (AGI), on ülejääk mahaarvatav (piiratud tingimustel).

]Kõnealused sissemaksed. [ ] Enamik maksumaksjaid, kes ei täpsusta, saavad nüüd tavapärase mahaarvamise kõrval maha arvata kuni 300 dollarit (ühekordne) või 600 dollarit (abielus esitatav ühine taotlus) sularaha sissemaksetena (maksuaasta 2023 ja eelnevad - vaadake kehtivaid eeskirju).

Riigi- ja kohalikud maksud (SALT).] Riiklikke ja kohalikke tulu-, müügi- ja omandimakse saab maha arvata kuni 10 000 dollarit (5000 dollarit, kui abieluavaldus on eraldi esitatud).
]Retirement sissemaksed. ] Sissemaksed traditsioonilistele IRA-dele ja HSA-dele on mahaarvatavad, vähendades teie korrigeeritud brutotulu.

Tavaliselt kasutamata krediidid

Teenitud tulumaksukrediit (EITC). ] See krediit on mõeldud madala kuni keskmise sissetulekuga töötajatele. See on tagastatav, mis tähendab, et saate tagasimakse isegi siis, kui te ei ole maksuvõlga.
]Lapse maksukrediit (CTC).] Vanemad võivad saada kuni 2000 dollarit kvalifitseeruva lapse kohta (sissetulekupiirangute alusel).
Lapse ja ülalpeetava hoolduse krediit.] Kui maksate alla 13-aastase lapse või puudega ülalpeetava hooldamise eest, et saaksite töötada või otsida tööd, võite saada krediidi, mille väärtus on kuni 3000 dollarit ühe inimese kohta või 6000 dollarit kahe või enama jaoks.
]Hariduskrediit. [ ] Ameerika võimaluse krediit (kuni 2500 dollarit õpilase kohta) ja elukestva õppe krediit (kuni 2000 dollarit tagasipöördumise kohta) võivad korvata õppemaksu ja tasusid.
]Premium Tax Credit. Kui ostsite ravikindlustuse läbi Marketplace, võite saada krediidi, mis vähendab teie igakuiseid kindlustusmakseid.File Form 8962, et viia kokku ettemaksed.

Puuduvate mahaarvamiste ja krediitide vältimiseks kasutage maksude ettevalmistamise tarkvara, mis annab teile küsimusi, või vaadake IRSi väljaannet 17 täieliku nimekirja saamiseks. Isegi väikesed krediidid võivad midagi muuta.

Ebaõigete isikuandmete esitamine

Viga põhilistes isikuandmetes võib põhjustada viivitusi teie tagastamise töötlemisel või probleeme teie tagasimaksega. IRS- i nimed ja sotsiaalkindlustuse numbrid (SSN-id) vastavad nende kirjetele. Ebakõla võib põhjustada teie tagasipöördumise tagasilükkamise või läbivaatamise.

] Kontrollige sotsiaalkindlustuse numbreid. [ ] Veenduge, et teie SSN ja teie abikaasa ja ülalpeetavate SSN on õigesti sisestatud. Ühekohaline ülekantud number võib põhjustada probleeme. Kui te pole kindel, kontrollige oma sotsiaalkindlustuse kaarti.
]Veenduge, et teie isikunimi vastaks teie sotsiaalkindlustuskaardile. Kui teie nimi on muutunud (nt abielu või lahutuse tõttu), värskendage seda enne esitamist sotsiaalkindlustusametiga.
] Topeltkontrolli ülalpeetavad. [ ] Kui te taotlete ülalpeetavat, tuleb lisada nende SSN. Vastsündinute puhul taotlege SSN niipea kui võimalik. Lapsendatud laste puhul kasutage lapsendamise maksumaksja identifitseerimisnumbrit (ATIN), kui SSN on ootel.
Korrektselt sisestage pangakonto numbrid otsedeposiidiks.] Kui ootate tagasimakset ja valite otsedeposiidi, kontrollige oma marsruuti ja kontonumbreid. Vea korral võib tagasimakse saata valele kontole või põhjustada paberikontrolli hilinemise.

Võttes ekstra paar minutit, et vaadata isiklikku teavet võib vältida nädalaid pettumust.

Ei otsi professionaalset abi, kui seda vajatakse

Kuigi paljud maksumaksjad esitavad edukalt oma tulud tarkvara abil, on mõned olukorrad liiga keerulised või riskantsed, et neid üksi käsitleda. Sageli on viga see, kui sa ei tunne ära, millal sa vajad professionaalset abi.

]Iseenda või ettevõtte omamine.] Kui olete vabakutseline, füüsilisest isikust ettevõtja või omate LLC-d, hõlmab teie maksuolukord füüsilisest isikust ettevõtja maksu, hinnangulisi makseid ja ettevõtte mahaarvamisi. CPA või registreeritud esindaja aitab teil neid reegleid navigeerida ja maksimeerida mahaarvamisi.
]Suured elumuutused. ] Abielu, lahutus, abikaasa surm, lapse saamine, kodu ostmine või pärandi saamine võivad kõik mõjutada teie makse.
]Investeerimistulu või rendikinnisvara. Komplekssed kasumid, kahjumid, passiivse tegevuse reeglid ja amortisatsioon nõuavad hoolikat käsitlemist.
] Kui saate IRS-i teatise, võib maksuspetsialist teid esindada ja aidata asjakohaselt reageerida.Püüdes seda üksi käsitleda, võib see kaasa tuua vigu, mis olukorda halvendavad.
]Rahvusvahelised maksuküsimused. ] Kui elate välismaal, omate väliskontosid või olete topeltkodakondsus, on teil täiendavad aruandlusnõuded (FBAR, FATCA). Need on väga keerulised ja kõige parem jätta ekspertide hooleks.

Professionaalse abi andmine võib pikas perspektiivis säästa raha, ennetades vigu ja tuvastades mahaarvamisi, mida te võite vahele jätta. Otsige volitatud ettevalmistajat: CPA, registreeritud agent või maksuadvokaat.

Kui te ei saa oma tagasipöördumist enne esitamist üle vaadata

Maksudeklaratsiooni esitamine ilma põhjaliku ülevaateta on nagu kirja saatmine aadressi kontrollimata. Lihtsad vead võivad põhjustada viivitusi, tagasimakseid või teateid. Võta aega, et vaadata üle kõik read enne "e- faili" tabamist.

] Kontrollige matemaatika vigu. ] Kuigi maksutarkvara arvutab tavaliselt automaatselt, on siiski mõistlik kontrollida võtmenumbreid, eriti kui teete käsitsi muudatusi. Veenduge, et ajakavad ja kogusummad oleksid vastavuses.
]Kontrollige, et kõik vormid on täidetud ja allkirjastatud. Elektrooniline esitamine nõuab digitaalallkirja, kasutades teie eelneva aasta AGI-d või PIN-koodi. Pabertagastused peavad olema allkirjastatud ja dateeritud. Ärge unustage lisada vajalikke ajakavasid (nt C, D, E).
]Vaata läbi osa "kokkuvõte". [ ] Kas sinu tagasimakse või saldo on mõistlik? Kui ei, siis uuri. Levinud vead on näiteks vale esitamise oleku sisestamine (nt "Leibkonna juht", kui kvalifitseerud "Üksikuks") või ülalpeetavate valeandmete esitamine.
Kasutage tarkvaras veakontrolli võimalust.] Enamik programme käivitab automaatselt diagnostika. Pöörake enne esitamist tähelepanu hoiatustele ja kontrollige kõiki tähistatud elemente.
] Loe oma tagastamine hoolikalt enne e-posti esitamist. ] Paljud maksumaksjad kiirustavad viimase sammuga. Trüki koopia või kasuta eelvaatluse funktsiooni kirjavigade või väljajätmiste kontrollimiseks.

Hoolikas ülevaatamine võib tabada vigu, näiteks puudub W-2, identiteedi kontrollimiseks kasutatav vale AGI või unustatud allkiri. 15 minuti lisamine võib säästa kuude pikkust kirjavahetust IRS- iga.

Matemaatikavigade tegemine

Isegi maksutarkvara puhul võivad matemaatikavead tekkida, kui sisestad käsitsi numbrid 1099- st, W-2- st või mõnel muul kujul. Ülekantud number või lihtne lisamisviga võib kogu tagastamise ära visata.

Kahekordne kontroll kirjete üle lähtedokumentides. Võrdle igat kirja pandud numbrit pabervormiga. Pööra erilist tähelepanu kergesti segatavatele lahtritele (nt lahter 1 vs lahter 3 W-2).
]Kasutage maksutarkvara impordifunktsiooni. ] Kui teie tööandja või pank pakub maksuvormide otseimportimist, kasutage seda. See kõrvaldab käsitsi sisestamise vead.
]Kontrollige toetavatel töölehtedel kogusummasid. ] Kui arvutate käsitsi mahaarvamisi või krediite, kontrollige uuesti oma aritmeetikat. Lihtne lisamisviga võib põhjustada ahelreaktsiooni.
]Otsustage ümardamisküsimusi. ] IRS võimaldab ümardada lähima dollarini. Kui otsustate ümardada, olge järjepidev: ümardage kõik summad või mitte.

Väikesed matemaatikavead on üks levinumaid põhjuseid IRS-i korrigeerimisteadete jaoks. Arvutuste kontrollimiseks aja võtmine võib vältida tarbetut vastavust.

Vale failioleku valimine

Sinu failide esitamise olek mõjutab sinu maksumäära, tavapärast mahaarvamist ning teatud krediitide ja mahaarvamiste saamise õigust. Vale oleku valimine on üllatavalt levinud viga.

Mõista viit staatust: ] Üksik, abielus esitatav ühine avaldus, eraldi abielu esitamine leibkonna juhataja ja kvalifitseeruv ellujäänud abikaasa.
]Leibkonna juht. ] See staatus pakub kõrgemat standardmahaarvamist kui Single, kuid peate vastama teatud kriteeriumidele: olema aasta lõpus vallaline, maksma üle poole kodu ülalpidamise kuludest ja olema kvalifitseeruv isik, kes elab teiega rohkem kui pool aastat.
]Abielus esitatav eraldi. ] Mõnikord võib see teie maksuarvet vähendada, kuid sageli toob see kaasa kõrgemad määrad ja krediidi kaotuse. See võib olla kasulik, kui soovite vastutuse lahus hoida või kui ühel abikaasal on suured ravikulud.
]Kui teie abikaasa on surnud viimase kahe aasta jooksul ja teil on ülalpeetav laps, võite seda staatust kasutada madalama maksumääraga.

]Kontrollige sõltuvusreegleid.] Teie esitamisstaatus võib muutuda sõltuvalt sellest, keda saate ülalpeetavana nõuda.

Kasutage IRS Interactive Tax Assistant või konsulteerige professionaaliga, kui te ei ole kindel, milline esitamise staatus teie kohta kehtib.

Riigi ja kohalike maksunõuete eiramine

Paljud maksumaksjad keskenduvad ainult föderaalsetele maksudele ning eiravad riiklikke ja kohalikke maksukohustusi.Igal riigil on oma maksuseadused, tähtajad ja vormid.Lisaks kehtestavad mõned linnad ja maakonnad kohalikke tulumaksu.

]Uurige oma osariigi maksuseadusi. ] Mõnes osariigis ei ole tulumaksu (nt Floridas, Texases), samas kui teistes on ühtsed määrad või progresseeruvad vahemikud.Tea oma elukoha reegleid ja seda, kas teil võib olla vaja esitada mitu riiki (nt kui töötate ühes riigis ja elate teises).

FLT:0] Faili riik tagastab isegi siis, kui te ei võlgne midagi.] Võib-olla peate siiski esitama tagastatavate laenude taotlemiseks või tulude deklareerimiseks, mis ei ole föderaalsel tasandil maksustatav, kuid on riigi tasandil maksustatav.
]Kontrollige kohalikke maksunõudeid.] Linnad nagu New York, Philadelphia ja paljud Ohios kehtestavad kohalikke tulumaksu.Kui töötate või elate sellises jurisdiktsioonis, peate võib-olla esitama kohaliku deklaratsiooni.
]Kasutage riigipõhiseid ressursse. ] Enamikul riiklikel maksuametitel on veebisaidid vormide, juhiste ja KKK-dega.
]Ole teadlik osariigi tähtaegadest. Kuigi enamik vastab föderaalsele tähtajale, on mõnel riigipühade tõttu erinevad kuupäevad.

Kui ei esitata või esitatakse valesti riiklikke ja kohalikke makse, võib tulemuseks olla karistus, intress ja isegi palgakasum. Riigimakse käsitletakse sama tõsiselt kui föderaalmakse.

Täiendavad levinud vead

Järelevaatavad pensionikonto sissemaksed

Sissemakseid traditsioonilistele IRAdele ja HSAdele saab teha kuni maksudeklaratsiooni esitamise tähtajani. Paljud maksumaksjad unustavad kasutada võimalust oma maksustatavat tulu vähendada. Isegi kui sa ei teinud aasta jooksul sissemakseid, võib sul olla aega eelneva aasta sissemakse tegemiseks kuni 15. aprillini. Kontrolli, et sissemakse tegemisel oleks märgitud õige maksuaasta.

Kinnipidamisest mitte arusaamine

Kui te ei suuda oma maksu kinnipeetud summat aasta jooksul kohandada, võib see kaasa tuua suure saldo esitamise ajal või suure tagasimakse (mis tähendab, et andsite valitsusele intressivaba laenu). Kui teil on suur elumuutus või mitu töökohta, kasutage IRS-i maksu kinnipeetud maksu hinnangut, et kontrollida oma kinnipidamist ja esitada tööandjale uus vorm W-4.

Unustamine allkirjastamine ja kuupäev

See tundub olevat elementaarne, kuid IRS lükkab igal aastal tagasi tuhandeid tagastamisi, sest need on allkirjastamata. Elektroonilisel esitamisel tuleb autentida oma eelmise aasta AGI või isevalitud PIN- iga. Paberil esitamise korral allkirjasta ja kuupäevatagastus. Ühise tagastamise korral peavad mõlemad abikaasad allkirjastama.

Koopia säilitamine

Alati hoia alles koopia esitatud maksudeklaratsioonist ja kõigist tõendavatest dokumentidest. See aitab, kui vajad muutmist, laenu taotlemist või IRS- teatele vastamist. Digitaalsed koopiad on küll head, kuid neid tuleb turvaliselt salvestada.

Tööjõukaubanduse ja füüsilisest isikust ettevõtja tulu väärkäitumine

Paljud töölised käsitlevad oma sissetulekut ekslikult hobituluna või ei teata sellest üldse. Kui teenid raha autojuhtimisest, vabakutselisest või kaupade müügist internetis, peetakse seda üldjuhul füüsilisest isikust ettevõtja tuluks ja selle suhtes kohaldatakse füüsilisest isikust ettevõtjana tegutsemise maksu (sotsiaalkindlustus ja Medicare). Esitada tuleb ajakava C ja SE. Hoidke täpset arvestust tulude ja kulude kohta.

Järeldus

Nende levinud vigade vältimine aitab teil oma maksud korrektselt ja tõhusalt esitada. Võti on olla hoolas: pidada organiseeritud arvestust, mõista reegleid, kasutada vajaduse korral usaldusväärset maksutarkvara või professionaalset abi ning alati vaadata oma tulu enne esitamist üle. Nende sammude abil saate maksudeklaratsiooni protsessis enesekindlalt navigeerida, minimeerida vigu ja vältida kulukaid karistusi. Edasiseks lugemiseks konsulteerige ametliku ]IRS-i veebisaidiga ], kontrollige põhjaliku juhendi saamiseks IRS Publication 17[[] IRS-i interaktiivse maksuassistenti[[[[, et vastata kohalikele maksuküsimustele. Lisaks on teie koduleht oluline.

Maksude esitamine: tavalised vead, mida kodanikuna vältida

Table of Contents