government-spending-taxes-economics
راهنمای گام به گام برای محافظت از مالیات های خود را در زمان
Table of Contents
درک اصول مالیات
مالیات بر مالیات یک تعهد قانونی برای اکثر افراد و کسب و کارها در ایالات متحده است.این فرایند شامل گزارش درآمد، کسرها و اعتبارات برای تعیین میزان مالیات شما بدهکار یا بازپرداخت شما به دلیل خدمات درآمد داخلی (IRS) تنظیم قوانین، و مهلت دقیق است.
چندین مفهوم کلیدی پایه و اساس مالیات آمریکا را تشکیل می دهند:
- سال نوستر: دوره 12 ماهه تحت پوشش بازگشت شما، اکثر افراد از سال تقویم (ژانویه 1 تا 31 دسامبر) استفاده می کنند.
- وضعیت محتوا: وضعیت زناشویی خود را در روز گذشته از سال تعیین وضعیت خود را.گزینه شامل مجرد، ازدواج کرده و به طور جداگانه ازدواج کرده، رئیس خانواده، و قرنطینه بیوه (r) وضعیت شما بر براکت مالیات، مقدار کسر استاندارد، و واجد شرایط برای اعتبارات خاص تاثیر می گذارد.
- این کاهش درآمد مشمول مالیات شما را کاهش می دهد، شما می توانید کسر استاندارد (مقدار ثابت بر اساس وضعیت) یا کسر اقلام مانند سود وام مسکن، کمک های خیریه و هزینه های پزشکی معمولا منطقی است اگر کل کسر شما از کسر استاندارد تجاوز می کند.
- [FLT: 1 ] [ این به طور مستقیم کاهش بدهی مالیاتی خود را، دلار برای دلار، نمونه شامل اعتبار مالیات درآمد (EITC)، اعتبار مالیات بر کودکان و اعتبارات آموزش و پرورش است.
- درآمد ناخالص (AGI): کل درآمد شما تغییرات خاصی را استخراج می کند (مانند کمک های IRA و وام دانشجویی) AGI نقطه شروع برای محاسبه کسر و اعتبارات است.
درک این اصول به شما کمک می کند تا فرم های مالیاتی را هدایت کنید و تصمیم بگیرید که پول را ذخیره کنید، به انتشارات مراجعه کنید.
مرحله 1: جمع آوری تمام اسناد ضروری
قبل از شروع به آماده سازی بازگشت خود، جمع آوری تمام اسناد مورد نیاز منجر به تاخیر در پرونده، اشتباهات ریاضی و کاهش از دست رفته است.
اسناد درآمد
- ]W-2 فرم: توسط کارفرمای خود برای دستمزد، راهنمایی و سایر جبران ها ارائه می شود.
- [[۱۰] [۱۰] [۱۰] [[۱۰]] [[۱۰]] [[۳]]] [[۳]] [[۳]]] [[۳]]] [۳] [۳]] برای آزاد یا قرارداد (پیش از آن ۱۰۹۹-MISC برای جبران خسارت غیر کارمند).
- [[۱] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰]] [۱۰] [۱۰] [۳] [۳] [۳] [۳]] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] برای منافع و سود سهام از بانک ها یا سرمایه گذاری ها [بر می آیند.
- ]1099-G [ [FLT 1 ] برای پرداخت های دولتی مانند بازپرداخت مالیات ایالتی یا جبران بیکاری.
- [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱] [۱] برای توزیع از حقوق بازنشستگی، بی ثباتی یا حساب های بازنشستگی [۱]
- ]1099-K [FLT 1 ] برای کارت پرداخت و معاملات شبکه شخص ثالث (اگر شما کالاها یا خدمات را از طریق سیستم عامل هایی مانند PayPal، Venmo یا eBay به فروش برسانید.
هزینه ها و کاهش رکورد
- دریافت کمک های خیریه (پول نقد و غیر نقدی)
- بیانیه های مورد علاقه (شکل 1098) از وام دهنده شما.
- مالیات بر اموال
- سوابق هزینه های پزشکی و دندانپزشکی (در صورت مصرف)
- فرم های هزینه تحصیلی (شکل 1098-T برای شهریه و هزینه های مرتبط)
- سوابق پرداخت مراقبت از کودکان (نام ارائه دهنده، آدرس و EIN یا SSN)
- هزینه های مربوط به کسب و کار اگر شما خود اشتغال (تولید اداری، مایل به پرداخت تجهیزات)
شناسایی و اطلاعات سال قبل
- شماره های امنیتی اجتماعی برای خودتان، همسر و هر گونه وابستگی.
- بازگشت مالیاتی سال گذشته (به ویژه AGI شما از سال گذشته، برای تأیید هویت در صورت دخالت در e-filing) استفاده شده است.
- حساب بانکی و شماره های مسیریابی برای سپرده مستقیم هر بازپرداخت.
این اسناد را در یک پوشه اختصاصی سازماندهی کنید – اسکن های دیجیتال بهترین هستند زیرا شما به راحتی می توانید آنها را به نرم افزار مالیاتی متصل کنید یا آنها را به یک حرفه ای ارسال کنید. IRS همچنین یک راهنمای زمان (FLT:0) را نیز ارائه می دهد.
مرحله دوم: روش فیلینگ خود را انتخاب کنید
شما چندین گزینه برای آماده سازی و ارسال بازگشت خود دارید.هر کدام دارای مزایا و معایب در مورد هزینه، دقت و زمان هستند.
آنلاین مالیات
اکثر مالیات دهندگان از برنامه های نرم افزار تجاری (TurboTax، H&R Block، TaxSlayer و غیره) استفاده می کنند، این برنامه ها دارای سوالات مصاحبه، محاسبات خودکار و کنترل مستقیم e-filing هستند. بسیاری نسخه های رایگان را برای بازده ساده (شکل 1040 بدون پرداخت) ارائه می دهند.
گزینه های Free File Options
IRS Free File با شرکت های نرم افزاری برای ارائه آمادگی مالیاتی فدرال رایگان و e-filing برای افراد با درآمد ناخالص تنظیم شده از $ 9000 یا کمتر (برای بازگشت 2024) شما می توانید به طور مستقیم به آن دسترسی داشته باشید (FLT:0IRS Free File علاوه بر این، IRS ارائه می دهد فرم های پر شدنی (بدون مصاحبه هدایت شده) برای هر سطح درآمد.
کمک مالیاتی داوطلبانه (VITA)
اگر شما 64000 دلار یا کمتر درآمد کسب می کنید، معلولیت دارید یا به زبان انگلیسی محدود صحبت می کنید، داوطلبان گواهی IRS ممکن است مالیات های خود را برای رایگان در سایت های محلی VITA آماده کنند، آنها می توانند بیشترین بازده اولیه را به طور مشابه، مشاوره مالیاتی برای سالمندان (TCE) کمک های رایگان برای کسانی که 60 سال دارند.
استخدام یک حرفه ای مالیات
یک حسابدار عمومی گواهی شده (CPA)، نماینده ثبت نام شده یا وکیل مالیاتی برای شرایط پیچیده توصیه می شود: خود اشتغال با کسر قابل توجهی، املاک اجاره، درآمد چند دولتی، مسائل مالیاتی بین المللی یا مالکیت کسب و کار حرفه ای می دانند قانون مالیات فعلی، می تواند شما را در حسابرسی نشان دهد و اغلب کاهش شما ممکن است بر اساس پیچیدگی انتظار داشته باشید: بازده ساده 150 -400 دلار، بازده بیشتر درگیر 500 دلار.
مقاله مستند فیلیپین
ارسال یک مقاله هنوز مجاز است، اما پردازش 6 تا 8 هفته (یا بیشتر) بازده کاغذی بیشتر مستعد خطا های دستی و اسناد از دست رفته است. IRS به شدت پرونده کاغذی را دلسرد می کند مگر اینکه گزینه دیگری نداشته باشید.
مرحله 3: فرم های مالیاتی خود را به دقت پر کنید
هنگامی که روش خود را انتخاب کردید، زمان آن است که داده های ورودی را برای نرم افزار انتخاب کنید، به سادگی از موارد زیر پیروی کنید.
فرم اصلی 1040
هر فرد از فرم 1040 (یا 1040-SR برای سالمندان) استفاده می کند، این خلاصه وضعیت ثبت نام، درآمد، تنظیمات، کسر، اعتبارات و محاسبه مالیات را جمع آوری می کند.
- [FLT 1: 1 ] درآمد و تنظیمات اضافی برای درآمد (به عنوان مثال، خود اشتغال، هزینه های اضافی، آموزش و پرورش).
- [[۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] کسرهای موردی (هزینه های پزشکی، مالیات، علاقه، هدیه، زیان های گاهانه]
- [FLT 1 ] سود یا زیان از کسب و کار (افراد خود اشتغالی)
- [در این باره] [و [از این رو] [و [از این رو] [و [از این رو] [و [از دست دادن] سرمایه و زیان [و زیان] بر [و زیان] [و زیان] [و زیان]] [و زیان و زیان] [و [و زیان] [و زیان] [و زیان و زیان] [و زیان و زیان] [و [و زیان] [و زیان و زیان و زیان و زیان و زیان و زیان و زیان] [و زیان و زیان و زیان و زیان و زیان و زیان] [و زیان] [و زیان و زیان و زیان] [و زیان] [و زیان] [و [و [و زیان] [و زیان] [و زیان] [و زیان] [و از دست و زیان] [و زیان] [و] [و زیان]] [و زیان و زیان]]]]]]]] [و [و [و [و [وزد] [و [و] [و [و زیان] [و زیان] [و زیان] [و زیان] [و زیان و زیان و زیان و زیان و زیان] [و زیان] [و زیان و زیان] [و زیان] [و زیان] [
- [[۱] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱] [۱] [۱]] درآمد مکمل از اجاره، سلطنتی، مشارکت، شرکت های S، املاک و مستغلات و اعتماد.
- [[۱] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱] مالیات بر اشتغال خانگی (برای nannies یا خدمتکاران)
- [در این باره] [و [از این رو] [و [از این رو] [و [از این رو] [و] [و [از این رو] مالیات بر خود را] بر [و] بر [و [و]
دو برابر بررسی ورودی
اشتباهات هزینه پول یا اطلاعیه های IRS را دارند.همیشه تایید کنید:
- نام ها و شماره های امنیتی اجتماعی دقیقاً مطابقت دارند (از جمله نام های قانونی کامل برای همسر و وابستگان).
- شماره حساب بانکی برای سپرده مستقیم درست است – یک رقم اشتباه می تواند بازپرداخت شما را به تاخیر بیندازد یا آن را به یک غریبه ارسال کند.
- تمام درآمد گزارش شده است (حتی نمونه های آزاد کوچک – IRS نسخه های 1099 و Cross-matches را دریافت می کند).
- تخفیف ها و اعتبارات به درستی ادعا می شوند (به عنوان مثال، شما نمی توانید EITC را ادعا کنید اگر انواع خاصی از درآمد سرمایه گذاری را در یک آستانه داشته باشید).
- AGI شما از سال گذشته (که به عنوان یک امضای الکترونیکی استفاده می شود) به طور دقیق وارد شده است.
فرم های مشترک برای شرایط خاص
- [در این باره] اگر شما در سال گذشته از شرکت در این زمینه سخن بگویید، در این باره تردید دارید.
- فرم 6251 برای حداقل مالیات جایگزین (AMT) اگر درآمد شما بسیار بالا است.
- فرم 5/30 [FLT 1 ] برای مالیات اضافی در برنامه های بازنشستگی واجد شرایط (به عنوان مثال توزیع های اولیه).
اگر از یک آماده کننده پرداخت شده استفاده می کنید، باید یک کپی از بازگشت کامل خود را ارائه دهید.هرگز فرم خالی را امضا نکنید.
مرحله 4: بازگشت خود را به دقت بررسی کنید
قبل از ثبت یا ارسال، یک بررسی نهایی انجام دهید، این مرحله خطاهایی را که ممکن است نرم افزار پرچم نداشته باشد، دریافت می کند (نرم افزار می تواند برنامه های گم شده یا داده های نادرست را از دست بدهد).
بررسی Checklist
- وضعیت بدنی: آیا درست است؟ (Example: سر خانواده شما نیاز به پرداخت بیش از نیمی از هزینه های خانوار و واجد شرایط زندگی با شما.)
- [در این باره] همه ی درآمدها گزارش شده است: مجموع درآمد خود را در 1099 و W-2 با مقدار وارد شده مقایسه کنید.
- [x: Standard vs.] تخفیفات: اعداد را اجرا کنید - اختصاص دادن فقط در صورتی که کل از کسر استاندارد فراتر رود.
- اعتبار سنجی حق امتیاز: قوانین صلاحیت چک.به عنوان مثال، اعتبار مالیات کودک نیاز به کودک در سال 17 در پایان و دارای معتبر SSN.
- سازگاری ما: حتی با نرم افزار، اطمینان حاصل کنید که کل فایل ها باید با دست محاسبه شوند یا از یک ماشین حساب استفاده کنند.
- قوانین و تاریخها: E-filers باید AGI یا یک PIN خود انتخاب شده را ارائه دهند (هر دو همسر اگر به طور مشترک ثبت نام کنند).
- شرکت کنندگان: اگر پرونده کاغذی شامل تمام برنامه ها و فرم های مورد نیاز (به عنوان مثال، W-2 کپی B) باشد، E-filers به طور خودکار پیوست های دیجیتال ارسال می کند.
خطای مشترک برای پرچم
- شماره های امنیتی اجتماعی گمشده یا نادرست (به ویژه برای وابستگان)
- ادعای وابستگی که واجد شرایط نیست (ج، اقامت، آزمون های پشتیبانی).
- درآمد حاصل از 1099 به عنوان دستمزد به جای درآمد خود اشتغال (مالیات خود اشتغال).
- عدم پرداخت مالیات از سال گذشته اگر شما کسرهای مربوط به آن کشور را مورد بررسی قرار دهید.
- به طور صحیح محاسبه اعتبار مالیاتی کودک یا نادیده گرفتن آستانه های فاز خروج.
مرحله پنجم: بازگشت خود را قبل از مهلت
مهلت ثبت مالیات فدرال معمولا 15 آوریل (یا روز کسب و کار بعدی اگر آن را در تعطیلات آخر هفته یا تعطیلات سقوط) برای 2025 (لازم سال 2024)، مهلت 15 آوریل 2025 است، برخی از ایالت ها همچنین دارای مهلت 15 آوریل هستند، در حالی که برخی دیگر متفاوت (به عنوان مثال، هاوایی، لوئیزیانا) وب سایت درآمد بخش درآمد دولت خود را بررسی کنید.
مستند الکترونیکی
E-filing سریعترین و امن ترین روش است. IRS اکثر بازده های الکترونیکی را در عرض 24 ساعت پردازش می کند و مسائل بازپرداخت در 21 روز اگر شما سپرده مستقیم را انتخاب کنید، می توانید فایل الکترونیکی را تا اواسط اکتبر اگر شما پسوند (نگاه کنید به زیر) بسیاری از برنامه های نرم افزار مالیاتی هزینه برای حالت e-filing را شارژ کنید، اما سیستم فدرال از طریق فایل آزاد یا پر کردن فایل رایگان است.
ارسال ایمیل به شما بازگشت
اگر فایل کاغذی را می نویسید، از آدرس ایمیل صحیح IRS برای دولت خود استفاده کنید (در دستورالعمل های فرم 1040 یافت شده) آن را از طریق نامه گواهی شده با رسید بازگشتی ارسال کنید تا تاریخ ثبت نام را ثابت کنید.تاریخ پست به عنوان تاریخ ثبت نام شما محاسبه می شود.
درخواست یک افزونه
اگر نتوانید تا 15 آوریل به پایان برسید، می توانید به طور خودکار درخواست تمدید 6 ماهه را با استفاده از Form 4868 کنید، این مهلت ثبت نام را به 15 اکتبر افزایش می دهد، با این حال، این پسوند فقط برای پرداخت مالیات پرداخت می کند [FLT3]؛ نه پرداخت [F5] [FLT] [0]، باید پرداخت کنید و یا پرداخت مالیات را پرداخت کنید (هنوز پرداخت مالیات شما باید پرداخت کنید.
دانلود بازی اندروید The Trial
اگر بدون تمدید مهلت را از دست بدهید، مجازات اضافه می شود. مجازات خرابی به فایل 5٪ از مالیات پرداخت نشده در ماه (حداکثر 25٪) است اگر شما به دلیل بازپرداخت، هیچ مجازات برای ثبت دیرین وجود ندارد، اما اگر شما در طول سه سال از مهلت اولیه فایل نکنید، بازپرداخت را از دست می دهید.
مرحله 6: نگه داشتن رکورد برای حداقل سه سال
پس از ثبت نام، نسخه های بازگشت و پشتیبانی از اسناد خود را حفظ کنید. IRS به طور کلی سه سال از تاریخ ثبت نام (یا دو سال از مالیات تاریخ پرداخت شده است، هر کدام بعدا) برای حسابرسی بازگشت شما.اگر شما درآمد کمتر از 25٪، پنجره به شش سال گسترش می یابد.
چه چیزی را نگه دارید:
- بازگشت مالیات کامل (فدرال و ایالتی)
- همه W-2 ها، 1099 ها و سایر بیانیه های درآمد.
- برای کسر و اعتبار
- بیانیه های بانکی نشان دهنده پرداخت یا بازپرداخت سپرده ها
- فساد با IRS
- رکوردهای هرگونه پسوند (شکل 4868)
کپی های فیزیکی را در یک نسخه ی امن یا رمزگذاری شده ی دیجیتال ذخیره کنید، اسناد را پس از اتمام محدودیت ها کاهش دهید.اگر یک کسب و کار یا دارایی سرمایه گذاری دارید، سوابق زندگی دارایی را به همراه سه سال پس از دفع نگه دارید.
اشتباهات رایج برای اجتناب از
حتی فایل های کهنه کار نیز در اینجا خطاهای مکرری وجود دارند و چگونه از آنها جلوگیری کنند:
- بدون تمدید، دیر وقت می رسد؛ همیشه یک پسوند را ثبت کنید اگر نتوانید مهلت پرداخت را برآورده کنید، مجازات پرداخت دیرین بسیار پایین تر از مجازات ثبت نام دیر است.
- به طور صحیح گزارش IRA یا HSA کمک هزینه: این مقادیر باید با سوابق موسسه شما مطابقت داشته باشد.
- برای گزارش همه درآمد: IRS دریافت نسخه از تمام W-2s و 1099s درآمد پس از پرداخت منجر به پرداخت مجازات و منافع.
- وابستگی های غیر قابل قبول: اطمینان حاصل کنید که هر وابسته رابطه، سن، اقامت و آزمون های پشتیبانی را رد می کند. IRS به شدت به ادعاهای وابسته دقت می کند.
- خطای ما: به ویژه بر روی بازده کاغذی استفاده از فایل الکترونیکی برای از بین بردن اشتباهات محاسباتی.
- ثبت نام بازگشت شما [FLT 1] [FLT1] [FLT 1] یک بازگشت کاغذی امضا نشده است.E-filers باید یک امضای دیجیتال (اول سال AGI یا PIN) ارائه دهد.
- مقابله با گزارش حساب های خارجی: اگر شما حساب های مالی بیش از 10،000 دلار دارید، ممکن است لازم باشد که FBAR (FinCEN فرم 114) را به طور جداگانه مجازات برای عدم انطباق شدید.
- تخفیف مالیات دولتی: بسیاری از ایالت ها نیاز به بازگشت جداگانه دارند.
نتیجه گیری
مالیات بر زمان غیر قابل مذاکره است اگر می خواهید از مجازات های فدرال و ایالتی واحد اجتناب کنید، با درک وضعیت پرونده خود، جمع آوری اسناد در اوایل، انتخاب روش ثبت حق، با دقت بررسی بازگشت خود، و ملاقات با مهلت (یا ثبت یک تمدید)، شما یک کار استرس زا را به یک کار سالانه قابل مدیریت تبدیل کنید. - پرونده رایگان، VITA، نسخه های حرفه ای، کمک می کند تا به سرعت هر چیزی را دریافت کنید.