بررسی نقش مقررات در مدیریت موثر

بدون این توابع نظارتی، حکومت به جای پیشگیرانه واکنش پذیر می شود و آسیب پذیرترین اعضای جامعه اغلب سنگین ترین هزینه ها را دارند. سیاست نظارتی OECD شواهد گسترده ای را ارائه می دهد که کیفیت تنظیمی سیستماتیک رشد اقتصادی و رفاه اجتماعی را بهبود می بخشد.

انواع مقررات

مقررات یکپارچه نیست، می تواند با هدف، هدف و مکانیسم طبقه بندی شود. درک این دسته ها به سیاستگذاران و شهروندان کمک می کند تا ارزیابی کنند که یک مقررات داده شده برای دستیابی به چه چیزی طراحی شده است.

مقررات اقتصادی

مقررات اقتصادی بر کنترل قیمت ها، ورود به بازار و رقابت تمرکز دارد، اغلب در صنایع با ویژگی های انحصاری طبیعی (به عنوان مثال، خدمات، مخابرات، راه آهن) یا جایی که رقابت ممکن است تعهدات خدمات عمومی را تضعیف کند، نمونه هایی از جمله نرخ تولید برق، الزامات مجوز برای بانک ها و کنترل ادغام توسط مقامات ضداعتماد است. هدف تقلید از بهره وری از بازارهای رقابتی در حالی که جلوگیری از قیمت گذاری انحصاری یا رفتار انحصاری است.

مقررات اجتماعی

مقررات اجتماعی به سلامت، ایمنی و نگرانی های رفاه اشاره می کند که بازارها به تنهایی ممکن است به اندازه کافی از آن محافظت نکنند، این دسته شامل ایمنی شغلی، مواد غذایی و استانداردهای دارویی، مسئولیت محصول و قوانین غیر تبعیض آمیز است. مقررات اجتماعی اغلب شامل ارزیابی ریسک و تجزیه و تحلیل هزینه برای تعیین سطوح قابل قبول در معرض است.

مقررات زیست محیطی

هدف از تنظیم محیط زیست حفاظت از منابع طبیعی و کاهش آلودگی است، استانداردهای کیفیت هوا و آب، قوانین مدیریت زباله، اقدامات کاهش آب و هوا و حفظ تنوع زیستی اغلب نیاز به مکانیسم های انطباق نوآورانه مانند سیستم های تولید کربن و کربن برای جلوگیری از صدها هزار مرگ زودرس سالانه با کاهش ذرات و مقررات محیط زیست ازن است.

مقررات اداری

مقررات اداری بر عملیات سازمان های دولتی و تعاملات آنها با عموم مردم حکومت می کند.این شامل قوانین رویه ای برای شفافیت (مانند جلسات باز و دوره های نظر عمومی)، الزامات ثبت و فرایندهای رزرو است، این مقررات اطمینان حاصل می کند که اقدامات دولت قابل پیش بینی، غیر خودسرانه و موضوع بررسی قضایی است.

مقررات مالی

در حالی که گاهی اوقات تحت مقررات اقتصادی قرار می گیرد، مقررات مالی به دلیل دامنه و اهمیت سیستمیک آن، شامل الزامات سرمایه برای بانک ها، قوانین افشای اوراق بهادار، استانداردهای بیمه و حفاظت از اعتبار مصرف کنندگان در سال ۲۰۰۸ است که بحران مالی جهانی نشان داد ضعف در مقررات مالی در سراسر جهان، و اصلاحات مانند قانون Dفرانک و بازل III.

نقش مقررات در حکومت

مقررات چندین عملکرد حیاتی را در هر سیستم حکومتی انجام می دهد.این توابع فراتر از قانون گذاری محض برای شامل اجرای، تفسیر و سازگاری هستند.

ایجاد استانداردهای

مقررات انتظارات روشنی را برای رفتار و عملکرد تعیین می کنند.با تعریف آنچه قابل قبول است، آنها ابهام را برای هر دو نهاد تنظیم شده کاهش می دهند و کسانی که قوانین را اجرا می کنند می توانند از پیش تعیین کننده باشند (به عنوان مثال، "پاک کردن محافظ 42 اینچ") یا عملکرد مبتنی بر عملکرد (به عنوان مثال، "حفاظت از آسیب که خطر آسیب را از بین می برد") انتخاب بر هزینه های انطباق و انعطاف پذیری تاثیر می گذارد.

مکانیسم های اجرای

مقررات تنها به همان اندازه موثر هستند که سیستم های اجرایی آنها به بازرسی، نظارت، مجازات و دستور اصلاحی برای اطمینان از انطباق اعتماد می کنند. اجرای قوی مانع از نقض و سیگنال هایی می شود که قوانین جدی گرفته می شوند؛ با این حال، اجرای باید متناسب باشد؛ رویکردهای تنبیه بیش از حد می تواند به کسب و کار مشروع آسیب برساند و مقاومت را افزایش دهد.

قابلیت حساب و Oversight

مقررات به افراد و سازمان ها برای اقدامات خود پاسخگو است.سازمان های نظارتی می توانند تحریم ها، مجوزهای تجدید نظر شده یا نیاز به قانون گذاری مجدد را اعمال کنند. [FLT: 1] پاسخگویی نظارتی همچنین به مقامات منتخب و به پایین از طریق الزامات گزارش عمومی، کیفیت نظارتی را به عنوان یک بعد کلیدی از پاسخگویی، تأکید می کند.

شفافیت و مشارکت

دولت مدرن حکم می کند که فرایندهای نظارتی شفاف هستند، این شامل قوانین پیش نویس برای اظهار نظر عمومی، انجام ارزیابی های تاثیر نظارتی و حفظ سوابق قابل دسترس اقدامات اجرای است. شفافیت اعتماد را تقویت می کند و به ذینفعان اجازه می دهد تا به طور معناداری در قانون گذاری شرکت کنند. برخی از حوزه های قضایی حتی نیاز به سازمان های نظارتی دارند تا توجیه کنند که چرا یک قانون قبل از اینکه بتواند اثر را به طور معنی دار در آورد.

سازگاری و یادگیری

مقررات ثابت نیست.سیستم های مدیریت موثر شامل مکانیسم هایی برای بررسی دوره ای، بند غروب خورشید و ارزیابی پیش از آن است.سازمان های نظارتی اغلب از تجزیه و تحلیل داده ها برای نظارت بر نتایج و تنظیم قوانین به عنوان خطرات جدید ظهور می کنند.این عملکرد یادگیری به ویژه در بخش های سریع حرکت مانند تکنولوژی و داروها مهم است.

چالش های در مقررات

علی رغم اهمیت آن، مقررات با چالش هایی که می تواند حکومت را تضعیف کند، تقسیم می شود و تشخیص این موانع اولین گام برای بهبود طراحی نظارتی است.

Overset

مقررات بیش از حد می تواند نوآوری، بار کسب و کارهای کوچک و رشد اقتصادی کند را تحریک کند. پدیده " تجمع شتاب دهنده" - جایی که قوانین در طول زمان بدون پیگیری افراد قدیمی افزایش می یابد - برخی تخمین ها حاکی از آن است که هزینه های انطباق قانونی در ایالات متحده سالانه بیش از 2 تریلیون دلار است.

مقررات زیر

در مقابل، مقررات ناکافی می تواند منجر به شکست های بازار، بحران های بهداشت عمومی و تخریب محیط زیست شود.بحران مالی 2008 نمونه ای از مقررات زیرمجموعه در وام مسکن و بازارهای مشتق شده است. تحت تنظیم مقررات ممکن است از فشار سیاسی، جذب قانونی یا محدودیت منابع ناشی شود. مشکل جذب نظارتی - که در آن سازمان ها به صنایع خدمت می کنند که به چالش های دائمی حکومت می پردازند.

پیچیدگی و سازگاری با Burden

مقررات پیچیده، ذینفعان را سردرگم می کند و هزینه انطباق را افزایش می دهد، به عنوان مثال، اضافه کردن مجوز های زیست محیطی از چندین سازمان می تواند پروژه های زیربنایی را برای سال ها به تاخیر بیندازد. Complexity همچنین فرصت هایی برای چالش های قانونی و بهره برداری توسط بازیگران به خوبی منبع شده ایجاد می کند که می توانند وکلا را به عنوان وکلا گران قیمت تطبیق دهند، مانند پیش نویس ساده و فرایندهای مجوز، در بسیاری از حوزه قضایی در حال انجام هستند.

کمبود منابع و ظرفیت

سازمان های نظارتی اغلب با بودجه محدود، کمبود کارکنان و تکنولوژی قدیمی مبارزه می کنند.یک تنظیم کننده ممکن است دستور بازرسی هزاران امکانات را داشته باشد، اما بازرسان کافی برای پوشش بخشی از آنها وعده می دهند، اما بسیاری از آژانس ها فاقد سرمایه یا تخصص برای اجرای سیستم های نظارت پیچیده هستند. نتیجه متناقض است و شکاف بین قانون در کتاب ها و قانون در عمل.

مداخله سیاسی

مقررات می تواند به ابزاری برای حمایت سیاسی یا هدف برای برچیدن دولت ها تبدیل شود، سازمان های مستقل تنظیم کننده برای جلوگیری از اجرای قانون از چرخه های انتخاباتی کوتاه مدت طراحی شده اند، اما استقلال آنها هرگز مطلق نیست تهدید به استقلال نظارتی - مانند کاهش بودجه، قرار ملاقات با کمیسیون های واجد شرایط، یا دستور های اجرایی بر تصمیمات قانونی - در طول زمان حکومت زدایی می شود.

مطالعات موردی در مقررات موثر

بررسی نمونه های دنیای واقعی نشان می دهد که چگونه تنظیم می تواند و چه زمانی به خوبی طراحی و اجرا شود.

مقررات مالی: قانون Dodd-فرانک و فراتر از آن

در پاسخ به بحران مالی 2008، کنگره ایالات متحده به طور شگفت انگیزی اصلاحات D-فرانک وال استریت و قانون حفاظت از مصرف کنندگان را در سال 2010 تصویب کرد، این قانون جامع شورای امنیت مالی (FSOC) را برای نظارت بر ریسک سیستمیک، اعمال الزامات سرمایه بالاتر بر بانک های بزرگ، و ایجاد اداره حفاظت مالی مصرف کنندگان (CFPB) به تنهایی میلیاردها دلار برای جلوگیری از اقدامات نظارتی ناعادلانه در سراسر جهان بازگشت.

مقررات زیست محیطی: قانون هوای پاک

قانون هوای پاک (CAA)، که در سال ۱۹۶۳ تصویب شد و در سال ۱۹۷۰ و ۱۹۹۰ به طور قابل ملاحظه ای اصلاح شد، یکی از تأثیرگذارترین مقررات زیست محیطی در تاریخ است. تحت CAA، آژانس حفاظت از محیط زیست ایالات متحده (EPA) استانداردهای کیفیت هوا (NAAQS) را برای آلودگی هایی مانند ذرات، ازن و مطالعات دی اکسید گوگرد در حال انجام شده توسط محققان مستقل EPA نشان می دهد که به طور تقریبی از مزایای قانونی آن جلوگیری می کند و کاهش یافته است.

حفاظت از مصرف کنندگان: اداره حمایت مالی مصرف کنندگان

CFPB که توسط D-فرانک تاسیس شده است، توابع حفاظت از مصرف کننده را که قبلا در سراسر سازمان های متعدد پراکنده شده بودند، نظارت بر بانک ها، اتحادیه های اعتباری، وام دهندگان پرداخت روزانه و دیگر موسسات مالی برای انطباق با قوانین مانند حقیقت در قانون بی پایان و قانون گزارش اعتبار منصفانه است. CFPB بیش از 4.5 میلیون شکایت مصرف کننده پردازش کرده است، قربانیان جبران شده برای شیوه های غیرقانونی و قوانین حذف آن را نیز محدود می کند - به جای آن قانون اساسی قانون اساسی است.

حریم خصوصی و امنیت داده ها: مقررات حفاظت از داده های عمومی اتحادیه اروپا

GDPR، موثر از سال 2018، نشان دهنده یک شاخص در تنظیم اجتماعی برای عصر دیجیتال است.این به افراد حقوق قوی در مورد داده های شخصی خود را، الزامات رضایت دقیق را ارائه می دهد و جریمه های حداکثر 4٪ از گردش حریم خصوصی سالانه برای نقض قوانین مالی کشور را مجبور می کند تا شیوه های داده خود را اصلاح کنند و قوانین مشابهی را در سایر حوزه های قضایی الهام گرفته اند (به عنوان مثال، ال جی بی سی بی.بی.اس، کالیفرنیا، از اینکه چگونه برخی از قوانین استاندارد حفاظت از یک کشور استفاده می کند، می تواند برخی از خدمات نظارتی جهانی را تقویت کند.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.ک.

دستورالعمل های آینده برای تنظیم

به عنوان تکنولوژی، جهانی شدن و انتظارات عمومی تکامل می یابد، چارچوب های نظارتی باید با پیش بینی های پیش رو، چندین روند را پیش بینی کنند.

پذیرش تکنولوژی برای مقررات هوشمند

تجزیه و تحلیل داده ها، هوش مصنوعی و یادگیری ماشین می تواند انطباق و نظارت تنظیم کننده را افزایش دهد. راهکارهای "RegTech" به شرکت ها اجازه می دهد تا گزارش را خودکار کنند، در حالی که ابزار "SupTech" به سرپرستان کمک می کند تا ناهنجاری ها را تشخیص دهند و خطرات را پیش بینی کنند، به عنوان مثال، اداره امور مالی ایالات متحده با یادگیری ماشین برای شناسایی سوء استفاده از AI در مقررات خود، در حالی که باید به دلیل این روند شفافیت، استفاده کند، بررسی و استفاده از آن.

تست های نظارتی و Agile Trials

برای جلوگیری از نوآوری، تنظیم کنندگان در بسیاری از کشورها "جعبه های شنی منظم" را معرفی کرده اند - محیط های کنترل شده که در آن محصولات جدید یا مدل های تجاری را می توان با الزامات قانونی محدود مورد آزمایش قرار داد که مفهوم آن در فن آوری مالی (fintech) سرچشمه گرفته است، اما به فناوری سلامت، انرژی و حمل و نقل و ماسه اجازه می دهد تا تنظیم کنندگان به یادگیری در کنار نوآوران و قوانین طراحی که هر دو روش های پیشگیرانه را قادر به دست آوردن بازخورد سریع است.

همکاری بین المللی در مورد چالش های جهانی

بسیاری از مشکلات نظارتی - تغییرات اقلیمی، جرایم اینترنتی، آمادگی همه گیر، فرار مالیاتی - انتقال مرزهای ملی، حکومتداری موثر نیاز به هماهنگی بین المللی از طریق معاهدات، موافقت نامه های شناسایی متقابل و استانداردهای تنظیم مانند سازمان بین المللی کمیسیون های اوراق بهادار (IOSCO)، کمیته نظارت بر بانکداری بازل و سازمان بین المللی هوانوردی مدنی (ICAO) دارد.

مشارکت عمومی و مقررات مشارکتی

شهروندان به طور فزاینده ای خواستار یک صدا در فرایندهای نظارتی هستند. Crowdsourced Rulemaking، پورتال های آنلاین نظر، و انجمن های شهروندان ارائه راه هایی برای مشارکت.هنگامی که مقررات منعکس کننده تجربه زندگی می کنند، آنها بیشتر احتمال دارد پذیرفته و مطابق با برخی از حوزه های قضایی با بودجه مشارکتی برای سازمان های نظارتی یا پانل های نظارت شهروندان آزمایش شده است.

نتیجه گیری: تعادل و انعطاف پذیری

مقررات یک پایه حکومت موثر است، ارائه چارچوب لازم برای نظم، پاسخگویی و حفاظت از منافع عمومی است، با این حال مقررات به خودی خود پایان نمی دهد؛ این ابزاری است که باید با مراقبت از آن استفاده شود، موفق ترین سیستم های نظارتی، تعادل بین استانداردهای دقیق و انعطاف پذیری برای انطباق با شرایط تغییر، آنها در برابر دستگیری و بیش از حد در حالی که پاسخگو به نیازهای بازار کار و درک موثر شهروندان است، می تواند به آنها کمک کند و تقویت راه های نظارتی و تقویت حقوق و تقویت سیاست گذاران و تقویت و تقویت عادلانه تر، و تقویت و تقویت حقوق و تقویت سیاست گذاران.