مالیات: اشتباهات رایج برای اجتناب از یک شهروند

مالیات بر اساس مسئولیتی است که میلیون ها آمریکایی هر ساله با آن مواجه می شوند.این روند می تواند پیچیده باشد، با قوانین مالیاتی در حال تحول، اشکال متعدد و مهلت های سخت، حتی یک خطای کوچک می تواند منجر به تاخیر در بازپرداخت، مجازات یا حسابرسی شود.

عدم نگهداری دقیق سوابق

یکی از رایج ترین و پر هزینه ترین اشتباهات، عدم نگهداری سوابق سازمان یافته است. مستندات مناسب پایه بازگشت مالیاتی دقیق است بدون آن، شما در معرض کاهش از دست دادن، کاهش درآمد و یا عدم توانایی زیرمجموعه ادعاهای اگر IRS سوال بازگشت خود را.

  • دریافت برای تمام هزینه های کسر شده را نگه دارید.[۱۰] ذخیره نسخه های فیزیکی یا دیجیتال از دریافت برای کمک های خیریه، هزینه های پزشکی، هزینه های کسب و کار و دیگر اقلام کسر شده به طور کلی نیاز به اثبات کتبی برای کسر بیش از ۷۵ دلار برای کمک های خیریه.
  • ثبت تمام منابع درآمد؛ این شامل دستمزد، کار آزاد، سود سرمایه گذاری، درآمد سود، درآمد اجاره و هر پرداخت دیگری که دریافت می کنید، حتی مقادیر کوچک از سیستم عامل هایی مانند Venmo یا PayPal باید گزارش شود.
  • استفاده از یک صفحه گسترده یا نرم افزار حسابداری.[۱۰] ردیابی امور مالی خود را در طول سال باعث می شود زمان مالیاتی بسیار آسان تر شود. بسیاری از ابزارهای رایگان یا کم هزینه می توانند به طور خودکار معاملات را طبقه بندی کرده و گزارش ها را تولید کنند.
  • ثبت نام های ثبت شده برای حداقل سه سال.[۱۰] IRS به طور کلی سه سال برای حسابرسی بازگشت شما دارد.

بدون سوابق سازمان یافته، ممکن است از کسر های کلیدی مانند سود وام مسکن، مالیات اموال یا هزینه های کارمند بدون سانسور (در صورت لزوم) مراقبت های خوب نیز به شما کمک کند تا از اشتباه شماره های حدس زدن که می تواند پرچم قرمز را ایجاد کند، جلوگیری کنید.

دانلود بازی Losts

دیرهنگام مالیات شما می تواند منجر به مجازات و علاقه به هر گونه مالیات بدهی فدرال پرونده معمولا 15 آوریل باشد، اما می تواند متفاوت باشد.

  • تاریخ های مهم در تقویم خود را نشان دهید.[۱۰] علاوه بر مهلت ثبت مالیات، تاریخ پرداخت مالیات برآورد شده را اگر شما خود اشتغالی هستید یا درآمد قابل توجهی غیر دستمزدی دارید، پرداخت های برآورد شده به صورت سه ماهه (۱۵ آوریل ۱۵، ۱۵ سپتامبر و ۱۵ ژانویه) است.
  • پرونده برای تمدید در صورت لزوم [FLT1] اگر نمی توانید بازگشت خود را با مهلت نهایی تکمیل کنید، فرم پرونده 4868 برای درخواست تمدید خودکار شش ماهه، تمدید زمان برای فایل، نه زمان پرداخت مالیات و پرداخت هر مقدار به دلیل اجتناب از جریمه های دیر پرداخت.
  • از مهلت های دولت آگاه باشید.[۱۰] اکثر ایالت ها از مهلت فدرال پیروی می کنند، اما برخی از آنها تاریخ های مختلفی دارند.
  • یادآوری برای کمک های چند دقیقه ای گذشته.[۱۰] کمک به IRAs و حساب های پس انداز بهداشت (HSAs) می تواند تا زمانی که مهلت ثبت مالیات و هنوز هم برای سال گذشته شمارش می شود.

مهلت های از دست رفته یکی از قابل پیشگیری ترین اشتباهات است.یک هشدار تقویم ساده می تواند شما را از هزینه های غیر ضروری و استرس نجات دهد.

عدم پرداخت درآمد

عدم گزارش تمام منابع درآمد می تواند منجر به عواقب جدی، از جمله حسابرسی، مجازات و منافع شود. IRS نسخه هایی از W-2، 1099s و سایر بازده های اطلاعاتی را دریافت می کند و سیستم های آنها از بازگشت شما به این اشکال عبور می کنند.

  • ] گزارش همه درآمد، مهم نیست که چقدر کوچک است.[۱۰] این شامل مشاغل جانبی (راننده برای Uber، آزاد کردن، نشستن حیوان خانگی)، سود سرمایه گذاری، سود بانکی، برنده شدن قمار و جوایز وجود دارد.
  • فرم 1099-NEC را برای درآمد آزاد استفاده کنید.[۱۰] اگر شما 600 دلار یا بیشتر از یک مشتری دریافت کرده باشید، باید یک 1099-NEC دریافت کنید، حتی اگر فرم را دریافت نکنید، هنوز لازم است که درآمد خود را گزارش کنید.
  • ] گزارش معاملات دارایی دیجیتال [[ IRS اکنون شما را ملزم به پاسخ به سوال در مورد دارایی های دیجیتال (cryptocurrency، NFTs) در بازگشت مالیاتی خود را.
  • فرم 1099-INT یا 1099-DIV را فراموش نکنید.[۱۰] بانک ها و کارگزاری ها این فرم ها را برای منافع و سود سهام به دست آورده ارسال می کنند، حتی اگر مقادیر کوچک باشند، باید گزارش شوند.

کلید این است که کامل باشد.یک اشتباه رایج این است که فرض کنیم پرداخت های نقدی یا مقادیر کوچک لازم نیست گزارش شود. IRS دارای ابزارهایی برای شناسایی درآمد بدون گزارش است، بنابراین شفافیت همیشه بهترین سیاست است.

دانلود بازی Over Look Deductions and Credits

بسیاری از مالیات دهندگان از کسر و اعتبار ارزشمند به سادگی از دست می دهند زیرا آنها از آنها بی اطلاع هستند یا نمی دانند که چه چیزی می توانید ادعا کنید می تواند به طور قابل توجهی کاهش بدهی مالیاتی شما یا افزایش بازپرداخت شما.

به طور معمول Missd Deductions

  • وام دانشجویی کسر سود شما می توانید تا 2500 دلار از علاقه پرداخت شده در وام های واجد شرایط دانش آموز، حتی اگر شما مورد استفاده قرار نمی گیرد.
  • هزینه های پزشکی و دندانپزشکی.[۱۰] اگر آنها بیش از ۵٫۵ درصد از درآمد ناخالص تنظیم شده خود را (AGI)، اضافی کسر (به محدودیت ها) است، این شامل حق بیمه، هزینه های خارج از جیب و روش های خاص است.
  • [FLT: 1 ] اکثر مالیات دهندگان که مورد استفاده قرار نمی گیرند، اکنون می توانند به 300 دلار ( تک) یا 600 دلار (که به طور مشترک ثبت نام می شود) در بالای کسر استاندارد (برای سال 2023 و قبل از آن) کاهش یابند.
  • ] مالیات های دولتی و محلی (SALT).[ شما می توانید تا 10،000 دلار (اگر ازدواج به طور جداگانه) درآمد دولتی و محلی، فروش و مالیات اموال.
  • مشارکت [FLT 1] مشارکت در IRA های سنتی و HSAs مالیات کسر، کاهش درآمد ناخالص تنظیم شده خود را.

معمولاً اعتبارهای مالی را از دست می دهند

  • اعتبار مالیات بر درآمد (EITC) این اعتبار برای کارگران با درآمد متوسط پایین است، این بازپرداخت است، به این معنی که شما می توانید بازپرداخت حتی اگر شما هیچ مالیاتی بدهکار نیست.
  • ] اعتبار مالیاتی کودکانه (CTC). والدین ممکن است واجد شرایط برای تا 2000 دلار در هر فرزند واجد شرایط (موضوع به محدودیت درآمد) باشد.
  • اعتبار مراقبت های غذایی و وابسته [FLT1] اگر شما برای مراقبت از یک کودک زیر 13 سال یا یک وابسته به معلولیت پرداخت می کنید، بنابراین شما می توانید کار کنید یا به دنبال کار باشید، ممکن است واجد شرایط برای اعتباری به ارزش $3000 برای یک نفر یا 6000 $ برای دو یا بیشتر باشید.
  • اعتبار آموزش و پرورش اعتبار فرصت آمریکایی (تا 2500 دلار در هر دانش آموز) و اعتبار یادگیری زمان زندگی (تا 2000 دلار در هر بازگشت) می تواند شهریه و هزینه ها را جبران کند.
  • ] اعتبار مالیاتی پیش ازیمیوم [ اگر بیمه درمانی را از طریق بازار خریداری کردید، ممکن است واجد شرایط اعتبار باشید که فرم حساب ماهانه شما را کاهش می دهد 8962 برای رفع پرداخت های پیشرفته.

برای جلوگیری از کسر و اعتبار از دست رفته، از نرم افزار آماده سازی مالیاتی استفاده کنید که شما را با سوالات تحریک می کند یا با انتشار IRS 17 برای یک لیست کامل مشورت می کند.حتی اعتبارات کوچک می توانند تفاوت ایجاد کنند.

آشنایی با اطلاعات شخصی نادرست

خطاهای موجود در اطلاعات شخصی پایه می تواند منجر به تاخیر در پردازش بازگشت یا مسائل مربوط به بازپرداخت شما شود. IRS با نام ها و شماره های امنیتی اجتماعی (SSNs) در برابر سوابق خود مطابقت دارد.

  • شماره های امنیت اجتماعی را تقویت کنید.[۱۰] [FLT ۱] اطمینان حاصل کنید که اس ان و همسر و وابستگان شما به درستی وارد شده اند.یک جفت ارز دیجیتال منفرد می تواند باعث مشکلات شود.
  • نام های بیمه با کارت امنیت اجتماعی شما مطابقت دارد.[۱۰] اگر نام شما تغییر کرده باشد (به عنوان مثال، به دلیل ازدواج یا طلاق)، آن را با اداره امنیت اجتماعی قبل از ثبت نام به روز کنید.
  • وابسته به چک دو اگر شما یک وابسته ادعا می کنید، SSN خود را باید در اسرع وقت برای یک SSN درخواست کنید، از شماره شناسایی مالیات دهندگان (A ژاپن) استفاده کنید اگر SSN در انتظار باشد.
  • به طور کامل شماره حساب بانکی را برای سپرده مستقیم وارد کنید.[۱۰] اگر منتظر بازپرداخت هستید و سپرده مستقیم را انتخاب کنید، شماره مسیریابی و حساب خود را تأیید کنید.یک خطا می تواند بازپرداخت شما را به حساب اشتباه ارسال کند یا باعث تاخیر در چک کاغذی شود.

بررسی اطلاعات شخصی می تواند چند دقیقه دیگر را از ناامیدی جلوگیری کند.

نه به دنبال کمک حرفه ای در هنگام نیاز

در حالی که بسیاری از مالیات دهندگان با موفقیت بازده خود را با استفاده از نرم افزار ارسال می کنند، برخی از موقعیت ها بسیار پیچیده یا پرخطر هستند تا به تنهایی رسیدگی کنند. شکست در تشخیص زمانی که شما نیاز به کمک حرفه ای دارید یک اشتباه رایج است.

  • خود اشتغال یا مالکیت کسب و کار.[۱۰] اگر شما یک فریلنسر، مالک واحد، یا صاحب LLC هستید، وضعیت مالیاتی شما شامل مالیات بر خود اشتغال، پرداخت های تخمین زده شده و کسر کسب و کار است.
  • تغییر زندگی ازدواج، طلاق، مرگ همسر، داشتن یک کودک، خرید خانه یا دریافت یک ارث می تواند همه مالیات های شما را تحت تاثیر قرار دهد.
  • ] درآمد سرمایه گذاری یا املاک اجاره ای. سودهای پیچیده، زیان، قوانین فعالیت منفعل و بی پیش بینی نیاز به رسیدگی دقیق اشتباهات در این منطقه می تواند هزینه بر باشد.
  • مقابله با حسابرسی اگر شما یک اطلاعیه IRS دریافت کنید، یک حرفه ای مالیات می تواند شما را نمایندگی کند و به طور مناسب پاسخ دهد.
  • ] مسائل مالیاتی بین المللی [ اگر شما در خارج از کشور زندگی می کنید، حساب های خارجی دارید یا شهروند دوگانه هستید، شما الزامات گزارش اضافی (FBAR، FATCA) دارید که بسیار پیچیده و مناسب برای کارشناسان است.

سرمایه گذاری در کمک های حرفه ای می تواند با جلوگیری از خطا و شناسایی کسرهایی که ممکن است از دست بدهید، پول شما را در درازمدت صرفه جویی کند: CPA، نماینده ثبت نام شده یا وکیل مالیاتی.

عدم موفقیت در بازگشت شما قبل از ارسال

ارسال مالیات بدون بررسی کامل مانند ارسال نامه بدون چک کردن آدرس است.اشتباه های ساده می توانند منجر به تاخیر، کاهش بازپرداخت یا اطلاع رسانی شوند.

  • ] بررسی خطاهای ریاضی. در حالی که نرم افزار مالیاتی به طور معمول محاسبه می شود، هنوز عاقلانه است که اعداد کلیدی را تأیید کنید، به ویژه اگر تنظیمات دستی را انجام دهید.
  • تأیید همه اشکال کامل و امضا شده است.[۱۰] ثبت الکترونیکی نیاز به امضای دیجیتال با استفاده از AGI سال قبل یا یک PIN. بازده کاغذی باید امضا و تاریخ. Don't Forget to پیوست برنامه های مورد نیاز (به عنوان مثال، برنامه C، D، E).
  • بخش "مصرف" را بررسی کنید.[۱۰] آیا بازپرداخت یا تعادل شما منطقی به نظر می رسد؟ اگر نه، بررسی اشتباهات رایج شامل ورود به وضعیت ثبت نام نادرست (به عنوان مثال، "Head of Family" هنگامی که شما واجد شرایط "Single") یا گزارش های وابسته به.
  • از ویژگی "بررسی خطا" در نرم افزار استفاده کنید.[۱۰] اکثر برنامه ها به طور خودکار تشخیص می دهند.به هشدارها توجه کنید و قبل از ارسال هر گونه آیتم پرچم دار را تأیید کنید.
  • بازگشت خود را به دقت قبل از تزریق الکترونیکی بخوانید.[۱۰] بسیاری از مالیات دهندگان از طریق مرحله نهایی عجله می کنند.یک کپی یا از ویژگی پیش نمایش برای چک کردن تایپ ها یا حذف استفاده کنید.

یک بررسی دقیق می تواند خطاهایی مانند W-2 را به دست آورد، یک AGI نادرست که برای تأیید هویت استفاده می شود یا یک امضای فراموش شده که ۱۵ دقیقه اضافی را صرف می کند، می تواند ماه ها مکاتبات با IRS را نجات دهد.

اشتباه ریاضی

حتی با نرم افزار مالیاتی، خطاهای ریاضی می توانند زمانی رخ دهند که شما به صورت دستی از 1099، W-2 یا سایر اشکال وارد اعداد شوید.یک رقم گذرا یا یک اشتباه ساده اضافه می تواند کل بازگشت شما را از بین ببرد.

  • ورودی های دو چک در برابر اسناد منبع.[۱۰] مقایسه هر عددی که با فرم کاغذ تایپ می کنید، توجه ویژه به جعبه هایی که به راحتی گیج می شوند (به عنوان مثال، جعبه ۱ در مقابل جعبه ۳ در W-2).
  • استفاده از ویژگی واردات نرم افزار مالیاتی.[۱۰] اگر کارفرمای یا بانک شما واردات مستقیم فرم های مالیاتی را ارائه می دهد، از آن استفاده کنید.
  • مجموعۀ پشتیبانی از برگه های کاری را تقویت می کند.[۱۰] اگر به صورت دستی کسرها یا اعتبارات را محاسبه کنید، حساب خود را مجدداً چک کنید.یک خطای اضافه ساده می تواند واکنش زنجیره ای ایجاد کند.
  • برای مسائل گرد و غبار نگاه کنید.[۱۰] IRS اجازه می دهد تا به نزدیک ترین دلار برسد، اگر شما انتخاب کنید، سازگار باشید: تمام مقادیر یا هیچ کدام.

خطاهای ریاضی کوچک یکی از رایج ترین دلایل برای اطلاع رسانی های تنظیم IRS است.با توجه به زمان برای تأیید محاسبات می تواند از مکاتبات غیر ضروری جلوگیری کند.

انتخاب وضعیت اشتباه

وضعیت ثبت نام شما بر نرخ مالیات، کسر استاندارد و واجد شرایط بودن برای اعتبارات و کسرهای خاص تاثیر می گذارد. انتخاب وضعیت اشتباه یک اشتباه شگفت انگیز است.

  • پنج وضعیت را در نظر بگیرید: مجرد، ازدواج کرده و به طور مشترک، ازدواج کرده و به طور جداگانه، سر خانواده و همسر زنده ماندن، هر یک دارای الزامات خاص است.
  • هرد خانوار این وضعیت ارائه می دهد یک کسر استاندارد بالاتر از تک، اما شما باید معیارهای خاصی را برآورده کنید: ازدواج در سال به پایان، پرداخت بیش از نیمی از هزینه حفظ یک خانه، و یک فرد واجد شرایط زندگی با شما بیش از نیمی از نیمی از سال.
  • ازدواج با هم جدا گاهی اوقات این می تواند لایحه مالیاتی شما را کاهش دهد، اما اغلب منجر به نرخ بالاتر و از دست دادن اعتبار می شود، ممکن است مفید باشد اگر شما می خواهید مسئولیت جداگانه یا اگر یک همسر دارای هزینه های پزشکی بالا است.
  • (فَلَّهُمْهُمْهُمْهُمْهُمِهُمِهُمِهُمِهُوا مِنَّهِ مِنَاِنْمِهِهُمِهُوا مِنْمِنِهِهِهِهِهِهِهُمِهِهُوا مِهُوا مِنِنِهِهُوا مِهُوا مِهُوا مِهُوا مِنِنِنِنِنِنِنِنِنِنِنِنِهُوا مِنْهُوا مِنِنِنِنْهُوا مِنْهُوا مِنَاِنْهُوا مِنْهُمْهُوَاِنَاِنَاِنِنَهُوَهُوَاِنَاِنَهُوَهُوا مِنِنَهُوَاِنَه
  • قوانین وابستگی را بررسی کنید.[۱۰] وضعیت ثبت نام شما ممکن است بر اساس اینکه شما می توانید به عنوان یک وابسته به آن ادعا کنید، انتشار IRS ۵۰۱ را برای قوانین دقیق بررسی کنید.

از دستیار مالیاتی IRS Interactive استفاده کنید یا یک حرفه ای مشورت کنید اگر مطمئن نیستید که کدام پرونده برای شما مناسب است.

• تشخیص وضعیت و الزامات مالیاتی محلی

بسیاری از مالیات دهندگان تنها بر مالیات های فدرال تمرکز می کنند و تعهدات مالیاتی دولتی و محلی را نادیده می گیرند.هر ایالت قوانین مالیاتی، مهلت ها و فرم های خود را دارد.

  • قوانین مالیاتی دولت خود را بررسی کنید.[۱۰] برخی از ایالت ها هیچ مالیات بر درآمد ندارند (به عنوان مثال، فلوریدا، تگزاس)، در حالی که برخی دیگر دارای نرخ های مسطح یا براکت های مترقی هستند.قوانین اقامت خود را بشناسید و آیا ممکن است نیاز به فایل در چندین ایالت داشته باشید (به عنوان مثال، اگر در یک ایالت کار می کنید و در حالت دیگر زندگی می کنید).
  • دولت پرونده بازگشت می کند حتی اگر شما هیچ چیز بدهکار نیستید شما هنوز هم ممکن است نیاز به فایل برای ادعا اعتبارات بازپرداخت و یا گزارش درآمد که غیر قابل پرداخت در سطح فدرال اما مالیات در سطح ایالتی است.
  • بررسی الزامات مالیاتی محلی.[۱۰] شهرهایی مانند نیویورک، فیلادلفیا و بسیاری از مردم اوهایو مالیات درآمد محلی را اعمال می کنند.اگر در چنین حوزه قضایی کار می کنید یا زندگی می کنید، ممکن است نیاز به ارسال یک بازگشت محلی داشته باشید.
  • از منابع خاص دولتی استفاده کنید.[۱۰] اکثر آژانس های مالیاتی دولتی وب سایت هایی با فرم ها، دستورالعمل ها و پرسش های زیر را دارند.
  • از مهلت های دولتی آگاه باشید.[۱۰] در حالی که بیشتر با مهلت فدرال مطابقت دارند، برخی از آنها به دلیل تعطیلات دولتی، تاریخ های مختلفی دارند.

شکست پرونده یا ثبت نادرست مالیات های ایالتی و محلی می تواند منجر به مجازات، منافع و حتی دستمزد سنگین شود.

اشتباهات مشترک

افزایش مشارکت حساب بازنشستگی

کمک به IRA های سنتی و HSAs می تواند تا زمانی که مهلت ثبت مالیات پرداخت می شود، بسیاری از مالیات دهندگان فراموش می کنند که از این فرصت برای کاهش درآمد مالیاتی خود بهره مند شوند، حتی اگر در طول سال مشارکت نداشته باشید، ممکن است تا 15 آوریل برای مشارکت قبلی داشته باشید.

عدم درک

عدم تنظیم معافیت مالیاتی شما در طول سال می تواند به دلیل زمان ثبت یا بازپرداخت بزرگ منجر به تعادل بزرگ شود (به این معنی که شما به دولت وام بدون علاقه داده اید) اگر شما یک تغییر عمده زندگی را تجربه می کنید یا چندین شغل دارید، از مالیات IRS برای چک کردن حق نگهداری و ارسال یک فرم جدید W-4 به کارفرمای خود استفاده کنید.

فراموش کردن نشانه و تاریخ

این به نظر می رسد اساسی، اما هر ساله IRS هزاران بازگشت را رد می کند، زیرا آنها امضا نمی شوند، اگر ثبت نام الکترونیکی، شما باید با AGI سال قبل یا یک PIN خود انتخاب شده خود تأیید کنید.

نگه داشتن یک کپی

همیشه یک کپی از بازگشت مالیاتی ثبت شده خود را نگه دارید و تمام اسناد پشتیبانی شده کمک می کند اگر شما نیاز به اصلاح، درخواست وام، یا پاسخ به یک آگهی IRS دارید، نسخه های دیجیتال خوب هستند، اما آنها را به طور ایمن ذخیره کنید.

اقتصاد و درآمد خود اشتغال

بسیاری از کارگران حرفه ای به اشتباه درآمد خود را به عنوان درآمد سرگرمی درمان می کنند یا به طور کامل گزارش نمی دهند اگر شما از رانندگی، آزاد سازی یا فروش کالاهای آنلاین درآمد خود را به دست آورید و مشمول مالیات خود اشتغال (امنیت اجتماعی و Medicare) هستید، باید برنامه C و SE را تنظیم کنید. سوابق درآمد و هزینه های دقیق را نگه دارید.

نتیجه گیری

اجتناب از این اشتباهات رایج می تواند به شما کمک کند تا مالیات خود را به درستی و کارآمد تنظیم کنید. [۱] کلید این است که به صورت منظم تنظیم شده باشید: سوابق سازمان یافته را حفظ کنید، قوانین را درک کنید، از نرم افزار مالیاتی قابل اعتماد یا حرفه ای استفاده کنید و همیشه بازگشت خود را قبل از ارسال بررسی کنید: LTS Assistant، شما می توانید فرآیند مالیات را با اعتماد به حداقل رساندن خطا و اجتناب از مجازات های گران قیمت برای خواندن بیشتر، مشورت کنید [F4] راهنمای رسمی [F4]