government-spending-taxes-economics
مالیات های آنلاین خود را: راهنمای سریع برای شهروندان
Table of Contents
مالیات آنلاین چیست و چرا امروز اهمیت دارد
مالیات بر اساس تاریخی یکی از پر استرس ترین تعهدات سالانه برای بسیاری از شهروندان است، فرم های طولانی، دستورالعمل های گیج کننده و ترس از ایجاد یک خطای پر هزینه میلیون ها نفر را به دنبال روش های ساده تر مالیات آنلاین هدایت کرده است - که بازگشت شما به صورت الکترونیکی از طریق نرم افزار امن یا یک پورتال وب - این تجربه را به جای حمل و نقل کاغذ و ارسال هفته قبل از موعد مقرر، اکنون می تواند کل فرایند رایانه خود را به نرخ اطمینان شخصی بیش از 90٪ ارسال کند.
تغییر در پرونده دیجیتال فقط در مورد سرعت نیست، همچنین خطاهای محاسباتی را کاهش می دهد، تأیید فوری دریافت را ارائه می دهد و به شما کمک می کند تا کسرهایی را که ممکن است در مقاله از دست داده اید، اینکه آیا شما یک فایل بار اول هستید، یک فریلنسر چند جریان درآمد را تجزیه می کند یا کسی که به سادگی به دنبال کاهش هیچ زحمتی از فصل مالیات است، درک اینکه چگونه به طور موثر می توانید صرفه جویی کنید، و پول.
مزایای کلیدی برای محافظت از مالیات های آنلاین
انتخاب یک روش آنلاین در مورد پرونده های سنتی ارائه می دهد چندین مزیت بتنی است که تشخیص این مزایا می تواند به شما انگیزه دهد تا تغییر را انجام دهید یا روند موجود خود را اصلاح کنید.
- پردازش و بازپرداخت سریع تر - IRS معمولاً بازده های الکترونیکی را در عرض 21 روز پردازش می کند، در مقایسه با شش تا هشت هفته برای بازگشت کاغذ، سپرده مستقیم می تواند بازپرداخت شما را در حساب بانکی شما حتی زودتر قرار دهد.
- ] بررسی خطای زمان واقعی - معتبرترین نرم افزار مالیاتی بازگشت شما را به اشتباهات رایج، زمینه های از دست رفته و داده های متناقض قبل از ارسال، این اعتبار به طور چشمگیری کاهش احتمال یک عامل حسابرسی یا بازگشت رد.
- تأییدیه ارسال - هنگامی که شما به "submit"، شما یک تصدیق الکترونیکی از IRS (معمولا در عرض 24 تا 48 ساعت) با ثبت کاغذ دریافت کنید، شما باید منتظر بازگشت تمبر یا تکیه بر دریافت نامه های گواهی شده باشید.
- دسترسی به فرم ها و منابع به روز - سیستم عامل های آنلاین به طور خودکار شامل آخرین تغییرات قانون مالیات، محدودیت های کسر و فرم ها هستند.شما نیازی به شکار پرونده های فعلی و یا نگرانی در مورد دستورالعمل های منسوخ شده ندارید.
- رکورد تقویت شده نگه داشتن [FLT 1] - بازگشت دیجیتال شما در حساب شما ذخیره می شود، اغلب برای چندین سال، آن را آسان برای بازیابی در هنگام درخواست وام مسکن، کمک های دانشجویی، و یا اگر IRS درخواست اسناد.
چه کسی باید مالیات های آنلاین را ثبت کند؟
تقریبا هر شهروند یا مقیم با یک الزام ثبت نام آنلاین می تواند از پرونده های آنلاین استفاده کند. IRS خود را ارائه می دهد پرونده الکترونیکی رایگان از طریق فایل آزاد برنامه برای افراد با درآمد ناخالص تنظیم شده (AGI) از $ 73000 یا کمتر (2023 درآمد سالانه) هنوز بهترین انتخاب بستگی به وضعیت مالیاتی خاص شما دارد.
۲ کارمند با بازگشت های ساده
اگر درآمد شما تنها از دستمزد گزارش شده در W-2 باشد، شما کسر استاندارد را می گیرید و هیچ وابستگی یا اعتبار ویژه ای ندارید، یک محصول ثبت نام آنلاین (از جمله بسیاری از گزینه های تجاری با کراوات های رایگان) به سرعت بازده شما را اداره می کند. بسیاری از این محصولات از طریق یک مصاحبه کوتاه و اطلاعات اولیه از پیش پر جنب و جوش پیاده روی می کنند.
فریلنسرها، کارگران گیگ و صاحبان کسب و کار کوچک
پیمانکاران مستقل، نویسندگان آزاد، رانندگان سواری و صاحبان منفرد دارای پرونده های پیچیده تر هستند. نرم افزار آنلاین طراحی شده برای فایل های خود اشتغالی می تواند محاسبات مالیاتی برنامه C، سه ماهه برآورد شده، کسر دفتر خانه و ردیابی هزینه های تجاری را اداره کند.
سرمایه گذاران و بازنشستگان
اگر سود سهام، سود سرمایه، درآمد اجاره یا توزیع حساب بازنشستگی دارید، نرم افزار مالیات آنلاین می تواند 1099 فرم را از کارگزاری های بزرگ وارد کند و برنامه های مرتبط (Schedule D، فرم 8949) را نیز از نرم افزار که مزایای امنیت اجتماعی، توزیع IRA و قوانین پیچیده در مورد مزایای مالیات را اداره می کند، بهره مند کند.
دانش آموزان، کارکنان بخش و وابسته
حتی اگر شما کمتر از آستانه ثبت نام به دست آورده اید، ممکن است هنوز هم برای بازپرداخت مالیات های ناخواسته یا درخواست اعتبارات بازپرداخت مانند اعتبار مالیاتی فرصت آمریکایی، بسیاری از گزینه های رایگان ثبت نام پشتیبانی از وابسته و دانش آموزان بدون هزینه.
آماده سازی فایل: یک چک لیست کامل
قبل از باز کردن نرم افزار مالیاتی، اسناد و اطلاعات لازم را جمع آوری کنید. انجام این کار در پیشبرد مانع وقفه های ناامید کننده می شود و تضمین می کند که شما اعتبار یا کسر را نادیده نمی گیرید.از چک لیست زیر به عنوان راهنمای خود استفاده کنید.
- شناسایی شخصی - شماره های امنیتی اجتماعی یا شماره های شناسایی مالیات دهندگان منفرد (ITINs) برای شما، همسر و هر وابسته، تاریخ تولد مفید است.
- [[۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱۰]] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۵] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [[[[[۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [[[[[[۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳
- 1099-NEC یا 1099-MISC برای درآمد آزاد یا قراردادی
- 1099-INT و 1099-DIV برای منافع و سود سهام.
- 1099-G برای جبران خسارت بیکاری یا بازپرداخت مالیات دولتی
- 1099-R برای برنامه بازنشستگی یا توزیع IRA
این اسناد را در یک پوشه امن (فیزیکی یا دیجیتال) قبل از شروع سازماندهی کنید. آماده سازی اضافی با یک جلسه ثبت نام صاف تر و سریع تر پرداخت خواهد کرد.
انتخاب نرم افزار مالیات آنلاین مناسب
با ده ها محصول آماده سازی مالیاتی در بازار، انتخاب کردن آن که متناسب با نیازهای شما باشد، می تواند بر سه عامل اصلی تمرکز کند: قیمت و آنچه را که ارائه می دهند، گزینه های کلی و آنچه که ارائه می دهند.
TurboTax
TurboTax یکی از محبوب ترین محصولات است که برای رابط کاربری بصری مصاحبه ای آن شناخته شده است.نسخه آزاد شامل 1040 بازده ساده (W-2 درآمد تنها، کسر استاندارد، اعتبارات محدود) پرداخت شده است (Deluxe، Premier، Self-Employed) باز کردن برنامه های اضافی و پشتیبانی از سرمایه گذاری، اجاره، اموال، و درآمد کسب و کار ارائه می دهد هزینه های اضافی برای افزایش قیمت های اضافی است.
H&R Block Online
H&R Block's online platform قابل مقایسه با TurboTax در قابلیت استفاده است اما اغلب کمی ارزان تر است.نسخه رایگان آن شامل فرم های بیشتری نسبت به ارائه رایگان TurboTax، مانند برنامه 1 برای تنظیمات خاص است. Premium نسخه های گزارش سرمایه گذاری و کسر کسب و کار اضافه می کند. H&؛ بلوک همچنین دارای دفاتر فیزیکی برای کاهش یا بررسی شخصی است - اگر شما می خواهید به راحتی آنلاین کمک کنید.
FreeTaxUSA
برای فایل های آگاهانه هزینه، FreeTaxUSA یک رقیب قوی است. پرونده فدرال آزاد است و بازده دولتی هزینه کمی (حدود 14.99 دلار) هزینه دارد، رابط کاربری کمتر فلش است اما هنوز شما را از طریق سوالات کلیدی پیاده می کند و پشتیبانی سخاوتمندانه را فراهم می کند.
بایگانی برچسب رایگان
IRS Free File با شرکت های نرم افزاری خصوصی برای ارائه پرونده های فدرال رایگان به افراد با AGI از 73000 یا کمتر، فرم های دقیق موجود توسط شریک متفاوت است، اما بسیاری از آنها شامل پرونده های دولتی رایگان نیز می شوند. دسترسی به برنامه از طریق رسمی IRS Free File page [LT:1] این یک نقطه شروع عالی برای هر کسی است که واجد شرایط است.
سایر ابزارهای تخصصی
برای اعضای نظامی، مالیات نرخ تخفیف را ارائه می دهد.برای مالیات دهندگان راحت آماده سازی بازده خود را بدون راهنمایی گام به گام، فرم های پر جنب و جوش رایگان در وب سایت IRS می تواند استفاده شود (هیچ محدودیت ثبت نام رایگان، اما هیچ راهنمایی.
مرحله به مرحله برای ثبت مالیات های آنلاین
هنگامی که نرم افزار خود را انتخاب کردید و اسناد خود را جمع آوری کردید، این مراحل زمانی را برای فایل به درستی دنبال کنید.
۱- ایجاد یا ورود به حساب شما
از وب سایت نرم افزار مالیاتی انتخاب شده خود بازدید کنید و یک حساب ایجاد کنید.از یک رمز عبور قوی و منحصر به فرد استفاده کنید. بسیاری از خدمات اکنون نیاز به تأیید هویت دو عاملی برای امنیت افزوده دارند.اگر شما برگردید، با اعتبار سال گذشته وارد شوید – برخی برنامه ها می توانند داده های قبلی شما را وارد کنند، صرفه جویی در زمان.
۲- وارد اطلاعات شخصی شوید
نام های قانونی کامل، آدرس ها، شماره های امنیت اجتماعی و تاریخ تولد برای خودتان، همسر خود (اگر به طور مشترک ثبت نام کنید) و هر گونه وابسته ای این شخصیت ها را با دقت بررسی کنید – یک تایپ در شماره امنیت اجتماعی می تواند باعث شود بازگشت شما رد شود.
۳- اطلاعات درآمد
این نرم افزار در مورد منابع درآمد شما سوال خواهد کرد، اکثر سیستم عامل ها به شما اجازه می دهند که گزینه W-2 و 1099s را مستقیما از کارفرمای یا کارگزاری خود گزارش دهید، با استفاده از شماره شناسایی کارفرما و SSN خود، اگر گزینه واردات ندارید، می توانید اعداد را از هر فرم برای درآمد خود اشتغالی تایپ کنید.
۴- ورود به تخفیف ها و اعتبارها
سوالات پاسخ در مورد مالکیت خانه، هزینه های پزشکی، کمک های خیریه، هزینه های آموزشی و مراقبت از کودکان، نرم افزار تعیین می کند که آیا آیتم سازی بهتر از گرفتن کسر استاندارد است. توجه به اعتبارات شما ممکن است واجد شرایط برای، مانند مالیات درآمد کسب شده، اعتبار کودک، یا کمک های پس انداز بازنشستگی (اعتبار صرفه جویی) بسیاری از مالیات دهندگان نادیده گرفته شده است که به طور کامل بازپرداخت می شود - حتی اگر شما مالیات می توانید آنها را دریافت کنید.
۵- بررسی و اعتبار
قبل از ارسال، نرم افزار یک چک تشخیصی را اجرا می کند، خطای بالقوه، اطلاعات از دست رفته یا ارقام غیر آلی را نشان می دهد. زمان را برای بررسی هر بخش در نظر بگیرید. مقایسه کل در برابر انتظارات خود را. برخی از محصولات ارائه یک گزینه "review by a Human"، که در آن یک حرفه ای مالیات زنده قبل از کلیک بر روی "file" اگر شما با استفاده از یک محصول DIY، دو نام ریاضی چک کردن.
پرونده الکترونیکی بازگشت فدرال و دولت شما
هنگامی که شما راضی هستید، گزینه “File” را انتخاب کنید، نرم افزار داده های شما را رمزگذاری می کند و آن را به IRS و آژانس درآمد دولتی شما ارسال می کند.شما یک ایمیل یا اطلاع رسانی در برنامه دریافت خواهید کرد، هنگامی که بازگشت پذیرفته شود، اگر رد شود، IRS یک کد رد را ارائه می دهد که توضیح می دهد (دلیل های رایج: نام های از دست رفته، اسN نادرست، کپی رایت و خطا).
ذخیره و ذخیره بازگشت شما
پس از پذیرش، یک کپی PDF از بازگشت کامل خود را دانلود کنید.آن را در یک مکان امن (قبلا رمزگذاری شده یا در یک پوشه ابر محافظت شده از رمز عبور) ذخیره کنید و اسناد را حداقل سه سال نگه دارید، زیرا IRS به طور کلی آن را برای حسابرسی بازگشت شما دارد.
اشتباهات رایج برای جلوگیری از زمانی که آنلاین
حتی با اتوماسیون، خطا از طریق مشکلات مکرر به شما کمک می کند تا از تاخیر، مجازات یا بازپرداخت از دست رفته اجتناب کنید.
- تغییر اطلاعات شخصی نادرست - یک رقمی که در شماره امنیت اجتماعی قرار دارد، تولد اشتباه برای یک وابسته یا یک آدرس قدیمی می تواند مرگ شما را متوقف کند.
- درآمد حاصل از مزایای جانبی - حتی اگر شما یک 1099 از یک مشتری دریافت نکردید (به عنوان مثال، کودک معمولی، کار آزاد زیر 600 دلار)، شما هنوز هم ملزم به گزارش تمام درآمد هستید. IRS می تواند با پردازنده های پرداخت مانند PayPal یا Venmo چک کند.
- کسر یا اعتبار - فراموش کردن ادعا اعتبار مالیات درآمد درآمد، کودک و اعتبار مراقبت وابسته، و یا اعتبار فرصت آمریکایی پول را بر روی میز می گذارد. استفاده از نرم افزار و بررسی وضعیت خود را با یک حرفه ای مالیات اگر نامشخص است.
- ثبت نام یا استفاده از وضعیت ثبت نام نادرست - بازده E-filed زمانی که شما AGI سال قبل یا یک PIN خود را انتخاب کنید امضا می شود.
- برای فراموش کردن بازگشت های دولتی - بسیاری از مالیات دهندگان بازده فدرال خود را تکمیل و فرض کنید که دولت اتوماتیک است.شما باید یک بازگشت دولتی جداگانه (معمولا آسان در همان نرم افزار) را ثبت کنید.
- تخفیفات IRS - اگر شما یک اطلاع از IRS پس از ثبت نام دریافت کنید - حتی اگر فکر می کنید آن را اشتباه است - بلافاصله تشخیص دهید که می تواند منجر به دروغ یا حاشیه.
Next post-Filing: پس از ارسال بازگشت شما چه باید بکنید
کار شما زمانی انجام نمی شود که شما روی گزینه ی ارسال کلیک کنید، چند گام هوشمندانه بعد می تواند از بازپرداخت و حریم خصوصی مالی شما محافظت کند.
دانلود آهنگ Your Refund
ابزار IRS "Refund من کجاست؟" در وب سایت IRS] و از طریق برنامه تلفن همراه IRS2Go شما نیاز به شماره امنیت اجتماعی خود، وضعیت ثبت نام و بازپرداخت دقیق وضعیت به طور معمول یک بار در روز به روز می شود. اکثر بازپرداخت ها در 21 روز پذیرش صادر می شوند، اگر چه زمان می تواند متفاوت باشد اگر شما ادعا می کنید مالیات بر درآمد و یا مقدار بازپرداخت دقیق.
پاسخ به اطلاعیه های IRS
اگر نامه ای دریافت کنید که می گوید بازگشت شما نیاز به بررسی اضافی دارد، اطلاعیه های عمومی شامل درخواست مستندات (به عنوان مثال، اثبات هزینه های کسب و کار) یا اصلاح خطای ریاضی ساده است. این نامه به شما یک مهلت و شماره تماس را به سرعت می دهد، اما همیشه اعتبار نامه را با مقایسه آن با قالب های رسمی IRS در وب سایت IRS تأیید کنید.
نگاهی به بازگشت
اگر پس از ثبت نام یک خطا را کشف کنید – مانند از دست دادن یک کسر یا گزارش نادرست درآمد – می توانید با استفاده از فرم 1040-X، بسیاری از ارائه دهندگان نرم افزار مالیاتی از حذف اصلاحات در حال حاضر، که زمان پردازش (حدود 16 هفته برای کاغذ، کمتر برای فایل الکترونیکی) را کوتاه می کند، از گزینه در همان نرم افزار که شما در ابتدا استفاده می کنید، استفاده کنید، هیچ اصلاحیه ای برای شما وجود ندارد.
امنیت و حریم خصوصی برای پرونده های مالیاتی آنلاین
ارسال اطلاعات مالی حساس آنلاین نیازمند هشدار است. سرقت هویت مرتبط با مالیات همچنان یک نگرانی مهم است.با توجه به کمیسیون تجارت فدرال، سرقت هویت مالیاتی - جایی که یک دزد از اسN خود برای ارسال یک بازگشت جعلی استفاده می کند و ادعا می کند بازپرداخت - یکی از رایج ترین اشکال سرقت هویت است.
- از پسوردهای قوی و منحصر به فرد [FLT 1] برای حساب نرم افزار مالیاتی خود و ایمیل مرتبط با آن استفاده کنید.
- پرونده اولیه در صورت امکان، هرچه زودتر فایل کنید، فرصت کمتری که یک دزد باید با استفاده از اطلاعات شما یک بازگشت جعلی را ارسال کند. برنامه حفاظت از هویت IRS (IP PIN) یک لایه اضافی از تأیید اضافه می کند.
- از ایمیل های فیشینگ که ظاهرا از IRS یا نرم افزار مالیاتی شما هستند، هشدار دهید. IRS هرگز تماس را از طریق ایمیل، متن یا رسانه های اجتماعی درخواست اطلاعات شخصی به جلو ایمیل های مشکوک به فیشینگ@irs.gov آغاز نخواهد کرد.
- از یک اتصال امن اینترنت استفاده کنید - در صورت لزوم دسترسی از راه دور به Wi-Fi عمومی (هتل ها، کافی شاپ ها، فرودگاه ها) از یک شبکه خانگی قابل اعتماد یا VPN استفاده کنید.
- اسناد فیزیکی پس از اینکه آنها را دیجیتالی کردید و پس از سه سال محدودیت برای حسابرسی ها تصویب شده است، برای فایل های دیجیتال، آنها را رمزگذاری کنید.
سوالات متداول در مورد مالیات های آنلاین
آیا می توانم مالیات هایم را به صورت آنلاین به صورت رایگان ثبت کنم؟
بله، برنامه فایل رایگان IRS نرم افزار تجاری رایگان برای مالیات دهندگان با AGI از 73000 دلار یا کمتر فراهم می کند، بسیاری از مارک های نرم افزار نسخه های رایگان برای بازده ساده بدون محدودیت درآمد ارائه می دهند، اگرچه آنها اغلب پرونده های دولتی یا اشکال پیچیده تر را حذف می کنند.
اگر وضعیت مالیاتی پیچیده ای داشته باشم چه؟
نرم افزار آنلاین به اندازه کافی پیچیده شده است تا اکثر سناریوها را مدیریت کند: درآمد اجاره ای، حساب های بانکی خارجی، گزینه های سهام و حتی ورشکستگی برای موقعیت های بسیار غیر معمول (به عنوان مثال، درآمد چند دولتی، اعتبارات مالیاتی خارجی، اعتماد)، شما ممکن است بخواهید با یک CPA یا عامل ثبت نام کنید. بسیاری از سیستم عامل های آنلاین در حال حاضر شامل پرداخت هزینه های پرداخت برای بازنشستگی است که در آن شما می توانید بدون بازدید از یک دفتر کار کنید.
چه مدت طول می کشد تا با e-filing بازپرداخت شود؟
اکثر بازپرداخت ها در عرض 21 روز از پذیرش IRS با فایل الکترونیکی و سپرده مستقیم صادر می شوند، برخی از مالیات دهندگان بازپرداخت خود را به عنوان کمتر از 10 روز دریافت می کنند. بازده کاغذی و چک کاغذی می تواند چندین ماه طول بکشد.
اگر نمی توانم مالیات هایم را به طور کامل پرداخت کنم چه می کنم؟
شما هنوز هم باید زمان بازگشت خود را ثبت کنید، حتی اگر نتوانید تعادل را پرداخت کنید، مجازات فایل های شکست خورده به مراتب بالاتر از مجازات پرداخت هزینه است. IRS برنامه های پرداخت کوتاه مدت (تا 180 روز) و موافقت نامه های طولانی مدت پرداخت را ارائه می دهد.شما می توانید از طریق ابزار پرداخت آنلاین IRS درخواست کنید.
نتیجه گیری
پرداخت مالیات آنلاین فقط یک راحتی مدرن نیست - یک روش قابل اعتماد و کارآمد است که اشتباهات را کاهش می دهد و بازپرداخت را تسریع می کند.با آماده سازی اسناد خود را با دقت، انتخاب نرم افزار که با وضعیت شما مطابقت دارد، و پس از یک فرایند گام به گام، شما می توانید تعهد مالیاتی سالانه خود را در زمان کمتر و با اعتماد بیشتر از کاغذ سنتی ثبت نام کنید.