Table of Contents

درک محدوده کامل مالیات های مالکیت

مالیات بر اموال یکی از بزرگترین هزینه های تکراری برای صاحبان خانه است، اغلب با پرداخت وام مسکن و بیمه رقابت می کنند، در حالی که آنها خدمات جامعه ضروری مانند مدارس عمومی، تعمیر و نگهداری جاده، پلیس و ادارات آتش نشانی و کتابخانه ها را تامین می کنند، بسیاری از صاحبان خانه ها سیستم را گیج کننده و بار می دانند.این راهنمای جامع هر جنبه از مالیات اموال را از چگونگی محاسبه آنها برای کاهش هزینه های مالی شما می تواند با این تعهد مالی مدیریت کند.

مالیات بر اموال چیست و چه کسی آن را تعیین می کند؟

مالیات بر اموال مالیات بر ارزش افزوده است - به معنی "با توجه به ارزش" - تحمیل شده در املاک و مستغلات توسط مقامات مالیات محلی بر خلاف درآمد و یا مالیات فروش، مالیات اموال در شهرستان، شهرداری و سطح منطقه مدرسه جمع آوری شده است درآمد تولید مستقیم خدمات وجوه در حوزه قضایی که در آن اموال قرار دارد.

آژانس های خاص که نرخ مالیات ملک را تعیین می کنند، به طور معمول، یک شرکت کننده ارزش ملک را تعیین می کند، در حالی که هیئت مدیره یا شورا جداگانه نرخ مالیات (که اغلب به عنوان نرخ کارخانه نامیده می شود) را تعیین می کند.

چگونه مالیات بر اموال محاسبه می شود

این محاسبه شامل چندین گام است که می تواند با درک هر جزء متفاوت باشد و به شما کمک می کند تا صورتحساب و خطاهای نقطه ای خود را تأیید کنید.

ارزش بازار در مقابل ارزش بازار

ارزش بازار ملک شما چیزی است که در بازار باز به فروش می رساند.ارزش ارزیابی شده، رقمی است که برای اهداف مالیاتی مورد استفاده قرار می گیرد. اکثر مناطق ارزیابی شده در کسری از ارزش بازار - به عنوان مثال 80٪ یا 100٪ کاهش می یابد. برخی از ایالت ها برای محافظت از صاحبان خانه از افزایش ناگهانی.

نرخ مالیات (Mill Rate)

نرخ مالیات در کارخانه ها بیان می شود، جایی که یک کارخانه برابر با 1 دلار مالیات بر 1000 دلار در هر 1000 ارزش ارزیابی شده است، اگر شهرستان شما دارای نرخ کل کارخانه 50 مایل است و خانه شما در 200، 000،000 دلار مالیات ملک سالانه شما خواهد بود (200 x 50) نرخ میل توسط دولت محلی در طول شنیدن بودجه تنظیم و می تواند نوسان بر اساس نیازهای بودجه برای مدارس، زیرساخت ها، و خدمات اضطراری.

تخلیه و کاهش

معافیت های رایج شامل معافیت های خانگی (در دسترس برای اقامت های اولیه)، معافیت های ثابت از ارزش ارزیابی شده شما قبل از استفاده از نرخ مالیات، معافیت های رایج شامل معافیت های خانگی به جای معافیت از مالیات های منطقه ای همیشه برنامه های معافیت دولت خود را بررسی کنید و بلافاصله درخواست کنید - بسیاری از آنها مهلت خرید خانه را به زودی پس از خرید خانه دارند.

ارزش مالیات خالص و محاسبه نهایی

فرمول این است: [مالیات] مالیات بر اندازه (ارزش محدود - معافیت) نرخ میل - 1000 برخی از مناطق همچنین نرخ های جداگانه برای خدمات مختلف (به عنوان مثال مالیات شهرستان، مالیات مدرسه، مالیات شهری، مالیات)، بنابراین کل لایحه شما مجموع این لایه ها است.

درک ارزیابی مالیات بر اموال

ارزیابی ها ثابت نیستند؛ آنها به صورت دوره ای به روز می شوند.در اینجا چیزی است که هر صاحب خانه باید بداند.

چگونه ارزیابی کنندگان تعیین ارزش

ارزیابی ها از سه روش اولیه استفاده می کنند: مقایسه فروش (در مقایسه فروش اخیر خانه های مشابه)، رویکرد هزینه (مستقل جایگزین برای منقرض شدن)، و رویکرد درآمد (برای املاک اجاره ای) بیشتر ارزیابی های مسکونی بر مقایسه فروش متکی است.اساساساس ممکن است بازرسی های فیزیکی یا استفاده از مدل های آماری بر اساس روند محله انجام دهد اگر شما بهبود می بخشید مانند اضافه کردن یک حمام یا افزایش ارزیابی انتظار افزایش میزان فروش.

چرخه های ارزیابی و اعلان ها

اکثر حوزه های قضایی هر یک تا پنج سال یکبار ارزیابی می شوند، شما متوجه ارزش ارزیابی شده، به طور معمول در پست ایمیل دریافت خواهید کرد.این اطلاعیه شامل ارزش ارزیابی اموال، نرخ مالیات و کل مالیات است که همچنین توضیح می دهد که چگونه درخواست تجدید نظر کنید.

چه کاری باید انجام دهید اگر ارزیابی شما خیلی بالا باشد

اگر شما باور دارید که ارزیابی شما از ارزش بازار منصفانه فراتر رفته است، حق درخواست تجدید نظر را دارید، اما به طور کلی شامل ثبت یک اعتراض کتبی با دفتر ارزیابی، ارائه شواهدی مانند تبلیغات اخیر یا فروش قابل مقایسه، و حضور در یک جلسه شنوایی متفاوت است، اما بسیاری از صاحبان خانه به کاهش مهلت های پیش پرداخت می رسند - اغلب دقیق 30 روز از تاریخ - بنابراین اطلاع رسانی سریع عمل می کنند.

معافیت های مالیاتی املاک و چگونگی ایجاد مالیات

معافیت ها می توانند به طور قابل توجهی لایحه مالیاتی شما را کاهش دهند.در زیر رایج ترین انواع موجود در سراسر ایالات متحده است.

خانه به جای خالی

این معافیت در مورد محل اقامت اولیه شما صدق می کند، ارزش مالیات را با مقدار ثابت کاهش می دهد (به عنوان مثال، 25000 دلار در فلوریدا) برخی از ایالت ها همچنین یک "قصاب خانگی" ارائه می دهند که ارزیابی سالانه را محدود می کند.

اخراج شهروندان ارشد

بسیاری از ایالت ها برای صاحبان خانه که 65 سال یا بالاتر هستند، معافیت های اضافی را فراهم می کنند، ممکن است بر اساس سن، درآمد یا هر دو باشد، به عنوان مثال، پیشنهاد کالیفرنیا 19 اجازه می دهد تا سالمندان پایگاه مالیاتی خود را به یک خانه جدید انتقال دهند.

سربازان و محرومیت های معلولیت

جانبازان با معلولیت های مرتبط با خدمات، همسران باقی مانده و افراد معلول ممکن است واجد شرایط معافیت های جزئی یا کامل باشند.این مقدار اغلب با رتبه بندی معلولیت مرتبط است.به عنوان مثال، نیویورک 50٪ معافیت برای جانبازان که در طول زمان جنگ خدمت می کنند، ارائه می دهد.

سایر معافیت های ویژه

به معافیت های زمین های کشاورزی، خواص تاریخی، تاسیسات انرژی خورشیدی یا املاک متعلق به سازمان های مذهبی یا خیریه نگاه کنید.هر کدام دارای معیارهای واجد شرایط خاص هستند.

پرداخت مالیات بر اموال خود: گزینه ها و استراتژی ها

مالیات بر اموال به دلیل برنامه دولت محلی شما است، اکثر مناطق پرداخت سالانه، نیمه به طور مساوی یا فصلی را قبول می کنند.

پرداخت مستقیم به اداره مالیات

شما می توانید به طور مستقیم با چک، پورتال آنلاین یا به طور شخصی پرداخت کنید، برخی از حوزه های قضایی تخفیف هایی را برای پرداخت اولیه ارائه می دهند، در مقابل، جریمه های دیر شده و علاقه - اغلب 1٪ در هر ماه یا بیشتر.

حساب های Escrow از طریق Mortgage Lender

اکثر وام دهندگان نیاز به وام گیرندگان برای پرداخت مالیات ملک به حساب اجاره به عنوان بخشی از پرداخت وام مسکن ماهانه خود را. وام دهنده سپس مالیات به دولت محلی را زمانی که به دلیل این گسترش هزینه بیش از 12 ماه و تضمین شما هرگز با یک بیانیه توده بزرگ مواجه نمی شود.اما آگاه باشید که حساب های escrow گاهی اوقات می تواند بیش از حد و یا تحت نظارت، به دقت بررسی سالانه خود را تایید.

برنامه های پرداخت و برنامه های سخت

اگر نتوانید به طور کامل پرداخت کنید، برخی از کشورها برنامه های قسط یا برنامه های انحرافی را ارائه می دهند، به ویژه برای سالمندان یا صاحبان خانه های کم درآمد، پرداخت را تا زمانی که ملک فروخته یا منتقل شود، به تعویق می اندازند.اما می تواند مانع از مسدود کردن دفتر جمع آوری مالیات شما برای کشف گزینه ها شود.

عواقب عدم پرداخت: Liens و Foreclosure

عدم پرداخت مالیات اموال یک موضوع جدی است برخلاف سایر بدهی ها، مالیات های اموال یک دروغ کلیدی هستند.

افزایش منافع و مجازات

مالیات های پرداخت نشده بلافاصله شروع به جذب منافع و جریمه های دیرهنگام می کنند، نرخ آن توسط دولت متفاوت است اما اغلب بیش از 10٪ در سال است.

مالیات بر روی ملک

اگر مالیات ها بدون حقوق باقی بمانند، دولت محلی یک مالیات بر اموال شما قرار می دهد، این دروغ به دولت یک ادعای قانونی می دهد.در برخی از کشورها، دروغ می تواند به یک سرمایه گذار خصوصی در یک مزایده دروغ مالیاتی فروخته شود. سپس سرمایه گذار مالیات پرداخت می کند و سود می دهد.شما باید سرمایه گذار را بازپرداخت کنید تا دروغ را روشن کند، یا اموال خود را از دست بدهد.

بیمه نامه

پس از یک دوره قانونی (اغلب دو تا سه سال)، قدرت مالیات می تواند شروع به اخراج کند.این منجر به فروش اجباری خانه شما برای رضایت از مالیات های پرداخت نشده می شود. Foreclosure حتی اگر شما وام مسکن داشته باشید - در واقع، دروغ های مالیاتی از دروغ های وام مسکن اولویت می گیرند.

استراتژی های مدیریت و کاهش اموال مالیاتی شما

صاحبان خانه های فعال می توانند چندین گام برای حفظ مالیات های املاک تحت کنترل داشته باشند.این استراتژی ها قانونی، عملی و به طور گسترده مورد استفاده قرار می گیرند.

به طور منظم بررسی نظر ارزیابی خود را

هر سال، ارزش ارزیابی شده خود را با فروش اخیر خانه های مشابه در محله خود مقایسه کنید، اگر ارزیابی شما از خط خارج شده باشد، شواهد و پرونده را جمع آوری کنید، حتی کاهش موفقیت آمیز 10 هزار دلار ارزش ارزیابی شده می تواند صدها دلار در سال صرفه جویی کند.

درخواست برای همه ی خالی های Aable

بسیاری از صاحبان خانه ها معافیت هایی را که برای آن واجد شرایط هستند، هر سال اعتبار خود را بررسی می کنند، به ویژه اگر شرایط شما تغییر کند (به عنوان مثال، تبدیل 65، معلول شدن یا خرید خانه برای اولین بار) فرم های مورد نیاز را با مهلت زمانی مشخص کنید – برخی از مهلت ها در اوایل آوریل 1 هستند.

درک تغییرات نرخ میل

لایحه مالیاتی شما می تواند حتی اگر ارزیابی شما ثابت بماند اگر دولت محلی نرخ کارخانه را افزایش دهد، هیئت مدیره مدرسه یا جلسات بودجه شهر برای بیان نظر شما.در برخی از زمینه ها، رای دهندگان باید نرخ افزایش از طریق رفراندوم را تایید کنند و به شما نفوذ مستقیم می دهند.

خدمات گواهی مالیات بر املاک را در نظر بگیرید

چندین شرکت برای هزینه (اغلب درصد پس انداز) کمک های تجدید نظر می کنند، در حالی که می توانید به خودی خود درخواست کنید، این خدمات کارهای اداری را انجام می دهند و ساختار هزینه و رکورد خود را قبل از ثبت نام ارائه می دهند.

کاهش مالیات بر بازگشت فدرال

صاحبان خانه که مشمول مالیات می شوند می توانند مالیات های دولتی و محلی (از جمله مالیات املاک و مستغلات) را بر بازگشت مالیات بر درآمد فدرال خود کسر کنند، در معرض محدودیت 100.000 (که به طور مشترک ثبت شده است) تحت قانون مالیات و مشاغل مالیات قرار می گیرند.این کسر تنها به مالیات هایی که در طول سال پرداخت کرده اید، اعمال می شود. سوابق صورتحساب مالیاتی و بیانیه های esrowc برای جزئیات بیشتر، به آنها مراجعه کنید.

مالیات بر خریدهای خانگی اول-Time

اگر وارد بازار مسکن می شوید، مالیات های املاک عامل مهمی در پرداخت هزینه هستند.در اینجا چیزی است که باید در نظر داشته باشید.

مالیات های فاکتور در بودجه شما

پرداخت ماهانه شما شامل مالیات های اصلی، منافع، بیمه و اموال (PITI) است که از وام دهنده خود برای برآورد مالیات بر اساس قیمت فروش و نرخ های محلی سوال می کند.به یاد داشته باشید که ارزیابی ها ممکن است پس از خرید افزایش یابد، به ویژه اگر مالک قبلی به دلیل معافیت یا کلاه، ارزش کمتری داشته باشد.

تاریخچه مالیات تحقیقات

قبل از ارائه، به دست آوردن سابقه مالیاتی ملک از وب سایت ارزیابی کننده شهرستان، به دنبال هر ارزیابی اخیر، در انتظار درخواست تجدید نظر، و یا تعادل بدون پرداخت. پرش ناگهانی در ارزش ارزیابی می تواند به معنی یک لایحه بالاتر در سال آینده.

برنامه های مالیاتی Abatement

برخی از شهرها تخفیف های مالیاتی موقت برای ساخت و ساز جدید یا نوسازی، به ویژه در مناطق توسعه تعیین شده ارائه می دهند، این می تواند مالیات شما را برای مدت یک دوره از سال کاهش دهد.پرست از نماینده املاک و مستغلات یا دفتر توسعه اقتصادی محلی در مورد برنامه های موجود.

سوالات متداول در مورد مالیات های ملک

آیا مالیات بر اموال می تواند هر سال افزایش یابد؟

بله، اما درجه بستگی به قوانین محلی دارد، برخی از کشورها افزایش سالانه را به درصد ثابت (به عنوان مثال، 2٪ در کالیفرنیا) محدود می کنند، برخی دیگر اجازه می دهند که ارزیابی های کامل بر اساس شرایط بازار، انتظار افزایش تدریجی در طول زمان به عنوان ارزش های املاک و بودجه دولت افزایش یابد.

آیا مالیات بر اموال برای تمام خواص در یک منطقه یکسان است؟

حتی با نرخ مشابه کارخانه، خواص با مقادیر مختلف ارزیابی شده، مقادیر مختلف را پرداخت می کنند.علاوه بر این، معافیت ها و مناطق ویژه (به عنوان مثال برای حفاظت از آتش) می توانند تغییرات ایجاد کنند.

چه اتفاقی می افتد اگر من خانه ام را در اواسط سال بفروشم؟

مالیات های ملک معمولاً در بسته بندی مجاز هستند. فروشنده به خریدار برای مالیات هایی که قبلاً برای مدت زمان پس از فروش پرداخت شده اند اعتبار می دهد یا خریدار قبل از فروش، فروشنده را برای مالیات های پرداخت نشده بازپرداخت می کند.

آیا می توانم مالیات های اموال را اگر من مورد نظر قرار نمی دهم، کاهش دهم؟

نه، کسر مالیات های دولتی و محلی (SALT) تنها در صورتی در دسترس است که شما کسرهای برنامه A را در نظر بگیرید، اگر کسر استاندارد را قبول کنید، نمی توانید مالیات بر اموال را کسر کنید یا دستورالعمل های برنامه ریزی شده را ببینید.

چگونه نرخ مالیات اموال محلی خود را پیدا کنیم؟

بازدید از سایت نمایندگی شهرستان یا جمع آوری مالیات بسیاری از ارائه ابزار بررسی مالیات اموال با آدرس و یا شماره بسته، شما همچنین می توانید دفتر کارمند شهرستان برای نرخ های فعلی کارخانه.

نتیجه گیری: کنترل مالیات بر اموال خود

مالیات بر اموال یک بخش پیچیده اما قابل مدیریت از مالک خانه است.با درک چگونگی ارزیابی کار، درخواست برای هر معافیت شما واجد شرایط برای، بیش از حد ارزش، و اقامت فعلی در پرداخت، شما می توانید غافلگیری و نگه داشتن پول بیشتر در جیب خود را. کلید این است که مشغول به کار باشید - بازدید از اطلاعیه های خود، حضور در جلسات بودجه محلی، و متخصصان مشورت در هنگام نیاز با دانش، ارائه اعتماد به نفس در اینجا و بهره برداری از اموال خود را در خانه خود را.