税制シーズンは、書類の不利な状態、期限、および混乱の形態のように感じることができます。しかし、適切な準備で、税を提出することは、すでにしたチョアである必要はありません。それは、直観的になり、エンパワーメント、年間タスクであってもなります。あなたの義務を理解し、現代のツールを使用して文書を体系的に収集し、先に計画を立てることで、ストレスを軽減し、あなたの払い戻しを最大にすることができます。このガイドは、あなたが自信を持ってプロセスと効率性をナビゲートするのに役立つために、必要なファイリングのヒントに拡大します。

税制の義務を十分に理解

フォームを1つ開く前に、あなたはあなたが反するものを知っている必要があります。税制は所得源、雇用状況、住居によって異なります。 あなたが支払う必要があるすべての税を識別することによって開始します。

  • 連邦所得税 - あなたの合計税所得と出願状況に基づいて。
  • 所得税 - ほとんどの州は、独自の所得税を課税する; あなたの州の税務機関のウェブサイトをチェックしてください。
  • 自己雇用税] - あなたは独立した請負業者として働くならば、あなたは従業員と雇用主の両方が社会保障と医療税の部分を借ります。
  • ] 見積りされた税金の支払い[ - ファイルを連邦税で少なくとも1,000ドルを借りる予定がある場合は(フリーランサーと中小企業の所有者に共通)。

締め切りは4月15日ですが、祝日や災害によるシフトが可能です。期限がペナルティと利益に及ぶことを忘れないでください。ペナルティは、毎月最大25%の未払いの税金を5%引き受けることができます。さらに時間が必要な場合は、IRSフォーム4868を使用して拡張ファイルが必要ですが、覚えておいてください。 ファイルの拡張子は]ではありません。支払いまでの時間を延長します。税金を見積もり、および手数料は、INTALTガイドの補償を受けてください。

早期に文書を収集し、徹底的に

過去の文書を紛失したために狩猟のような税金の準備が遅くなることはありません。 フォームが1月に到着すると理想的に、あなたが今年の初めに必要とするすべてのものを収集し始めます。 完全な文書チェックリストは次のとおりです。

収入文書

  • [W-2フォーム]]あなたの雇用主からの報告賃金と税金。
  • [1099-NEC]]非従業員補償(フリーランスまたは契約作業)。
  • [1099-INTおよび[]1099-DIV]に興味と配当所得。
  • 1099-G]]政府の支払い(失業補償、州の払い戻し)。
  • 1099-R]] 退職口座からの配布。
  • [] 利益を受け取る場合、社会保障利益ステートメント(SSA-1099)]。
  • Uber、Minidition、Airbnbなどのアプリから[]のgigエコノミー収益[のレコード。

控除およびクレジット文書

  • ] 貸し手から住宅ローンの利息文(Form 1098)[)。
  • ] 税制優遇法] または納税申告書
  • 慈善団体[]の受給者(現金寄付金は250ドルを超える金額の承認が必要)。
  • 医療費および歯科費の記録](調整された総所得の7.5%を超える量)。
  • [] 親権利益ステートメント (Form 1098-E)[] 。
  • 教育費と授業料(]]])の形式 1098-T)。
  • 育児提供者情報] と、子供と扶養者クレジットを主張する場合の領収書。
  • 自己雇用された個人(受取人、マイレージログ、ホームオフィスの計算)のための事業費の記録。

デジタルフォルダ(例えば、Dropbox、Googleドライブ)または、すべてのものを格納するために専用の物理的なファイルを使用します。 この習慣は、フィリングシーズン中に時間を節約しますが、また、重要なバックアップは、IRSの要求文書でなければなりません。 IRSは、いくつかの状況がより長い保持を必要とするかもしれないが、少なくとも3年間、税金レコードを保持することを推奨しています。

あなたの状況に合った適切なファイリング方法を選択してください

ファイルの正確性、費用、利便性、監査リスクに影響を及ぼす方法。 3つの主な方法は次のとおりです。

税務ソフトウェアでオンラインでのファイリング

税ソフトウェア(TurboTax、H&R Block、またはTaxActなど)は、あなたのリターンを段階的に導く。 それは自動的にあなたの税を計算し、エラーをチェックし、控除を提案します。 ほとんどのパッケージは、単純な複雑なリターンのためにバージョンを提供します。 2023年、IRSフリーファイルプログラムは、調整された総所得を持つ個人に無料の連邦提出を提供するために複数のソフトウェアプロバイダと提携しています。 E-filingは、より速く、より正確で、あなたはすぐに返金方法(21)。 ほとんどの払い戻し方法が最も多くは、最も多くあります。

プロフェッショナルな税務専門家の採用

税率が複雑である場合、ビジネス、複数のレンタルプロパティ、または国際所得を所有するなど、認定されたパブリック会計士(CPA)、エンロールエージェント(EA)、または税務弁護士は貴重であることができます。 専門家は、税務法に現在の滞在し、控除を最大化し、必要な場合はIRSの前にあなたを表明します。 資格情報をチェック(例えば、PTIN、EAステータス)、および手数料は上方。 多くの納税者にとって、費用は、保存された時間と平和の正しい返還によって相殺されます。

紙の形態と郵便でろ過

ペーパーファイリングは、最も遅く、ほとんどのエラーが発生しやすいオプションです。インターネットアクセスや非常に単純なリターンがない限り、それを避けます。ペーパーリターンは処理に数か月かかります。ミスは一般的です。メール、すべての図をダブルチェックしてフォームに署名する必要がある場合、すべての必要なスケジュールを添付してください。IRSは、印刷可能なフォームとウェブサイトの指示を提供します。

60,000ドル未満の獲得、障がい者をお持ちの方、または限られた英語を話せる方、IRSのボランティア所得税補助(VITA)プログラムを検討してください。 訓練されたボランティアは、無料で基本的なリターンを準備するのに役立ちます。

税制ソフトウェアの使用を最大限に活用

e-file を選択した場合、税務ソフトウェアはプロセスを劇的に簡素化することができます。 有効に使う方法は次のとおりです。

  • 昨年の戻り[をインポートします。多くのツールは、以前のリターン(PDFまたはオンラインアカウント)からデータを直接インポートすることができます。これにより、時間を節約し、転写エラーを削減します。
  • [] W-2と1099s - 多くの雇用主や金融機関がIRSにデータを送信し、税金ソフトウェアにインポートを許可します。 W-2インポートプログラムに参加している場合は、雇用主に尋ねてください。
  • ]インタビュープロセス[をフォローすると、正直に質問に答えます。ソフトウェアは、あなたの答えに適格な控除とクレジットに一致します。 あなたが修飾しないと考えるセクションをスキップしないでください。 あなたは何かを見逃すかもしれません。
  • エラーチェック結果[を見直し、ソフトウェアの診断チェックを実行します。ほとんどのプログラムは、タイポス、欠落情報、または矛盾した数字をフラグします。
  • 監視リスク – 一部のパッケージでは、監査サポート(例えば、TurboTax監査防衛、H&Rブロック監査保護)を提供しています。 これは、あなたのリターンが疑問に思っている場合は、貴重な支援を提供できます。

ソフトウェアの使用は、責任からあなたを免除しません。 最終的には、リターンの精度のために責任を負います。 しかし、適切に設計されたプログラムは、一般的な間違いの可能性を低下させます。 重要なエラーは、IRS対応の1つの原因です。

年を経って税制控除の追跡を保って下さい

控除はあなたの税率を低下させ、あなたの税法を下げるか、またはあなたの払い戻しを増やすことができます。キーは、あなたが適切な記録を差し引いて維持することができるものを知ることです。ほとんどの納税者は、[標準控除の間で選ぶことができます(2023年に単一のファイルのための$ 13,850、共同結婚したファイリングのための$ 27,700)と償却控除:3:3]。あなたの合計控除項目は、あなたの費用だけを控除する必要があります。

  • 主または二次家(買収債権に基づく限定)の住宅利益[。
  • 税・地方税] (所得税・消費税+税最大10,000ドルの税)。
  • [] 有資格団体(現金、財産、ボランティア活動のために運転されたマイレージ)への慈善団体[[[]]。
  • 医療費]]が、AGIの7.5%を超える。
  • []連邦政府の宣言された災害から、死亡率と盗難損失[。(2018年以降、大統領は災害を宣言しました)。

自営業の個人の場合、リストは拡大します。ホームオフィスの控除、車両のビジネス使用(2023)、供給、機器、健康保険の保険料、退職計画の貢献ごとに65.5セントの基準マイル率)。詳細なマイレージログを保持し、すべての事業費の領収書を保持してください。ホームオフィスのIRSルールは厳守されています。スペースは、排他的かつ定期的にビジネスのために使用する必要があります。

月々のアプリを使って、支出やレシートバンクなどのアプリを使って、毎月のスキャンやファイルレシートを提出する習慣をします。この年中は4月のスクランブルをなくし、有効なすべての控除をキャプチャすることを確認します。自己出版535[]を参照してください。(---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Double-Check 提出する前にすべての詳細

簡単なチポは、払い戻しを遅らせたり、通知をトリガーしたり、監査結果が発生したりすることができます。送信される前に、メールに封筒をドロップすると、次の内容が表示されます。

  • [個人情報]:氏名、社会保障番号、生年月日、各扶養者は、社会保障管理の記録に正確に一致しなければなりません。 不一致は、返還を拒否することができます。
  • []所得図[]:入力した各W-2と1099の金額を比較します。 IRSの「Get Transcript」ツールを使用して、雇用主または賃金が正しい数字を提出したことを確認します。
  • 銀行口座情報:あなたの払い戻しのための直接預金を選択した場合、ルーティングとアカウント番号をダブルチェックします。 誤った数字は、他の人にあなたの払い戻しを送信することができます。
  • 誘導とクレジット[]:各項目のサポートを持っていることを確認してください。たとえば、獲得した所得税クレジット(EITC)を主張する場合、所得と残留要件を満たしていることを確認してください。
  • [Signatures]]: ペーパーリターンは署名されなければなりません; e-filedリターンはデジタル署名が必要です(前年AGIまたはIRSから自己選択PINを使用して)。

提出後、IRSウェブサイトのIRS2Goアプリまたは「Where's My Refund」ツールを使用して、返金のステータスを追跡できます。 ファイリング後のエラーを発見した場合は、フォーム1040-Xを使用して修正されたリターンを提出してください。 元の払い戻しが処理されるまで待つ(少なくとも3週間のeファイルの場合は、紙の長い)。

時刻のファイルと罰則を回避

枢機卿の規則: 提出期限を満たします。 4月15日までにファイルできない場合、期限までに自動延長(Form 4868)をリクエストしてください。 これは、10月15日までにあなたのリターンを提出するが、それはnot[]]が支払う時間を延長します。 少なくとも4月15日までに推定税の90%を支払い、遅延支払いのペナルティを避けるために。 あなたはお金を借りた場合、または、電子決済システムまたは電子マネージドシステム(EFREFALSE)などの電子マネージドオプションを検討してください。

外国に住んでいるか、または働く納税者のために、自動2ヶ月延長が利用可能ですが、関心はまだ未払いの税額にaccrues。 戦闘ゾーンの軍人員は、追加の延長を受け取ることがあります。 常に最新の期限と災害救済のためにIRSのウェブサイトをチェックしてください。

来年計画の頭

提出したら、翌年よりスムーズな体験をするために自分で設定したまで、税金に本を閉じないでください。 ここに積極的な手順があります。

  • [ IRS税保持エシモレーターを使用して、あなたの見守る[を調整します。 あなたが大きな払い戻しを受けた場合、あなたは政府に有利な融資を与えられています。 あなたがロットを借りた場合、あなたは過払い罰を受けるかもしれません。 あなたの雇用主に、各ペイチェックから取られた金額を微調整するために新しいフォームW-4を提出してください。
  • ]自己雇用している場合、見積り額の支払いを偽りなくします。 四半期ごとに支払います(翌年4月15日、9月15日、翌年1月15日)。 フォーム1040-ESを使用して、電子的に計算し、支払います。
  • ]年間を通してレコードの保持を改善します。 税務文書のファイルフォルダ(物理的またはデジタル)を提示し、それらを得るように領収書を追加します。 多くのアプリは、自動的に費用を分類し、税ソフトウェアと統合することができます。
  • 税法の変更について通知しました。 2017年の税率カットとジョブ法は、年々変化する変化を緩和しました。 インフレ減法のような新しい法律もクレジット(例えば、エネルギー効率の高い家庭の改善)に影響します。 IRSの電子メールの更新を購読するか、IRSニュースルームをブックマークします。
  • 退職口座への貢献[。伝統的なIRA、401(k)への貢献、SEP IRAの寄付は、あなたの課税所得を下げることができます。 あなたが最大のアウトできない場合でも、何かはあなたの税金を減らし、あなたの節約を成長させます。

初期に、組織されたままにして、正しいツールを使用して、フランシスコのスクランブルから管理可能な年間タスクに税金の準備を変換します。 圧倒された感じのなら、資格のある専門家からの助けを求めるか、または ]IRSフリーファイルプログラムのようなIRSリソースを使用するのを躊躇しないでください]Volunteer Income税補助プログラム、または包括的な:4:IRSフリーファイルとこれらのレポートを有効にしてください。