オンラインで税金を申し込む:市民のためのクイックガイド

オンライン税務申告となぜ今日の重要な理由

税務は、これまで多くの市民にとって最もストレスの多い年次義務の1つとなっています。長いフォーム、混乱の指示、そして費用対効果の高いエラーを作る恐れは、より単純な方法を求めるために何百万もの運転しました。オンライン税務 - 安全なソフトウェアまたはWebポータルを通じて、あなたのリターンを電子的に送信する - この経験を変換しました。期限までに紙のフォームでレスリングし、それらを郵送する代わりに、あなたは今、あなたのコンピュータまたはスマートフォンから1時間以内にプロセス全体を完了することができます。したがって、私は、個々の信頼性を、より一斉に、私は、90%以上の税を申告します。

デジタルファイリングへのシフトは速度だけではありません。また、算数エラーを減らし、受領の即時確認を提供し、あなたが紙に見逃しているかもしれない控除を主張するのに役立ちます。あなたが初めてのファイルであるかどうか、フリーランサーは複数の所得の流れをジャグリングするか、単に税務シーズンの手間を削減するために探している人、オンラインでファイルを効果的に保存する方法を理解して、あなたの時間、お金、およびストレスを節約することができます。

オンラインで税金を申し込む主な利点

伝統的な紙のフィリングよりもオンライン方法を選択すると、いくつかの具体的な利点があります。これらの利点を認識することで、スイッチをしたり、既存のプロセスを磨き上げることができます。

コンテナ処理と迅速な払い戻し[ - IRSは通常、ペーパーリターンの6〜8週間と比較して、21日以内に電子ファイルされたリターンを処理します。直接預金は、さらに早く銀行口座に払い戻しをすることができます。
リアルタイムエラーチェック - ほとんどの評判の良い税ソフトウェアは、投稿前に、一般的な間違い、不足しているフィールド、および矛盾したデータをスキャンします。この組み込み検証は、監査トリガーまたは拒否されたリターンのチャンスを大幅に削減します。
即時送信確認[] - 「送信」を押すと、IRS(通常24〜48時間以内)から電子アクセシビリティを受け取ります。紙のファイリングでは、スタンプされたリターンを待つか、認定されたメールレシートに依存する必要があります。
[最新型およびリソースへのアクセス[] - オンラインプラットフォームは、最新の税務法の変更、控除制限、およびフォームを自動的に組み込む。現在の書類を探し、または古い指示を心配する必要はありません。
レコードの保存を簡素化 – デジタルリターンは、多くの場合、数年間保存され、抵当権、学生の援助、またはISRの要求の文書に適用するときに簡単に取得できます。

オンラインでの税金を払うべき誰?

ファイリング要件を持つほぼすべての市民または居住者は、オンラインファイリングを使用することができます. IRS自体は、そのを介して無料の電子ファイリングを提供しています ]]フリーファイル]の調整された総所得を持つ個人のためのプログラム (AGI) $ 73,000 以下 (2023 所得年). それでも, 最良の選択は、あなたの特定の税状況に依存します.

W-2 簡易リターンの従業員

あなたの収入がW-2に報告された賃金からのみ来るならば、あなたは標準的な控除をとり、あなたは依存関係や特別なクレジットを持っていない、オンライン無料ファイリング製品(無料のティアを含む多くの商用オプションを含みます)はすぐにあなたのリターンを処理します。これらの製品の多くは、短いインタビューと事前充填基本的な情報を通してあなたを歩くでしょう。

外国人、ギークワーカー、中小企業のオーナー

独立した請負業者、フリーランスライター、乗り継ぎドライバー、および唯一のプロピリトールは、より複雑なフィリングを持っています。セルフエンプロファイター向けに設計されたオンラインソフトウェアは、スケジュールC、四半期の推定税額計算、ホームオフィス控除、およびビジネス経費追跡を処理できます。セルフエンプロイヤーエディションを提供するプラットフォームを探します。これは、多くの場合、ビジネスリターンに合わせた監査サポートを含みます。

投資家・退職者

配当、資本利益、貸与所得、退職金口座の分配金がある場合、オンライン税制ソフトウェアは、主要な仲介業者から1099フォームをインポートし、関連するスケジュール(Schedule D、8949)を処理することができます。また、社会保障の利益、IRA分布、および利益の課税に関する複雑なルールを扱うソフトウェアから利益を得ることができます。

生徒、パートタイムワーカー、扶養者

ファイリングのしきい値よりも少ないを獲得しても、あなたはまだ、あなたはまだ、米国Oportunity税クレジットのような返金可能なクレジットを得るために、ファイルが必要であるかもしれません。多くの無料のファイリングオプションは、費用なしで扶養者と学生をサポートしています。

ファイルの準備: 完全な文書チェックリスト

税務ソフトウェアを開く前に、必要な文書や情報を収集します。事前にこれを行うと、不満を防止し、信用や控除を見逃さないことを確認してください。ガイドとして、次のチェックリストを使用してください。

[個人識別] - 社会保障番号または個人納税者識別番号(ITIN)、あなたの配偶者、およびすべての扶養者。また、出産の手持ちの日付を持っています。
] 所得文書: [
- ]W-2 それぞれの雇用主から形を形にする。
- 1099-NEC または 1099-MISC のフリーランスまたは契約所得。
- 利息・配当の1099-INTおよび1099-DIV
- 失業補償または州税還付金1099-G
- 退職計画またはIRA分配金1099-R
誘導とクレジットレコード:[
- ]]]非キャッシュの寄付を含む慈善寄付の受理。
- 医学的および歯科費用の記録(AGIのしきい値を超えた場合)。
- モーゲージの利息ステートメント (Form 1098).
- 不動産税の領収書。
- 学生融資利益の支払額(様式1098-E)の受取
- 育児・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・福祉・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・福祉・福祉・福祉・福祉・福祉・福祉・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・介護・福祉・福祉・福祉・福祉・福祉・介護・介護・介護・介護・福祉・福祉・介護・介護・介護・介護・介護・福祉・福祉・福祉・福祉・介護・福祉・福祉・福祉・介護・福祉・福祉・福祉・介護・福祉・福祉・福祉・福祉・福祉・福祉・介護・介護・福祉・介護・介護・介護・福祉・介護・介護
- 教育費(学費・様式1098-T)
プライアー年税申告 – 前の年調整総所得は、特定のソフトウェアで初めてオンラインを申請する場合、あなたの身元確認が必要である。
銀行口座詳細 - 任意の払い戻しの直接預金のためのルーティングとアカウント番号。
健康保険情報 – フォーム1095-A、B、またはC、該当する場合は、補償およびクレームプレミアム税クレジットを確認します。

開始する前に、これらの文書を安全なフォルダー(物理またはデジタル)で整理します。追加の準備は、よりスムーズで高速なファイリングセッションで支払います。

適切なオンライン税務ソフトウェアの選択

市場に出回る税金準備製品の数十種類があり、ニーズに合ったものを選ぶと圧倒的に感じることができます。 ]価格、のフェチュア]、 []]サポート]]の3つの主な要因に焦点を当てます。以下は、一般的なオプションの概要とそれらが提供するものです。

ターボタクシー

Turbotaxは、直感的なインタビュースタイルのインターフェイスで知られる最も広く使用されている製品の一つです。無料版は、1040の簡易リターン(W-2の収入のみ、標準の控除、限られたクレジット)をカバーしています。有料ティア(デラックス、プレミア、セルフエンプロ)は、投資、レンタル物件、およびビジネス収入のための追加のスケジュールとサポートを解除します。TurboTaxは、追加料金でライブCPAの支援を提供しています。その主な欠点は費用です。あなたの税金がより複雑になるにつれて、その主な欠点は費用です。

H&Rブロックオンライン

H& R Blockのオンラインプラットフォームは、ユーザビリティのTurboTaxと比べると、かなり高価です。その無料版には、特定の調整のためのTurboTaxの無料提供よりも多くの形態が含まれています。プレミアムバージョンは、投資報告とビジネスの控除を追加します。 H& R Blockには、ドロップオフまたはオンパーレビューのための物理的なオフィスもあります。オンラインの利便性は、機会に役立ちます。

送料無料

費用意識の高いファイルでは、FreeTaxUSAは強力なコンテンダーです。連邦のファイリングは無料で、状態は最も適度な料金($14.99)を返します。インターフェイスは低速ですが、それでも重要な質問を通り抜け、寛大な控除サポートを提供します。スケジュールCとDを含む最も一般的なフォームは、銀行を壊さずに多くのフリーランサーや投資家に適しています。

IRSの自由なファイル

IRSフリーファイルプログラムは、民間ソフトウェア企業と提携し、AGIの$ 73,000以下の個人に無料の連邦出願を提供しています。利用可能な正確なフォームは、パートナーによって異なりますが、多くの無料の州の提出も含まれています。公式[]を介してプログラムにアクセスしてくださいIRS無料ファイルページ[]。これは、資格のある人のための優れた出発点です。

その他の特殊ツール

軍人会員の場合、納税者には、ステップバイステップガイドなしで自分のリターンを準備する方が快適に、【]】無料申請書をIRSウェブサイトで使用することができます(無料申請制限はありませんが、ガイダンスなし)。

オンライン税務をオンラインで申請するためのステップバイステッププロセス

ソフトウェアを選択し、文書を収集したら、これらのchronological手順に従って正しくファイルを送信します。

1. アカウントを作成またはログイン

選択した税ソフトウェアのウェブサイトにアクセスし、アカウントを作成します。強力なユニークなパスワードを使用してください。多くのサービスは、追加セキュリティのための2要素認証を必要とします。あなたが戻っていれば、昨年の資格情報でログインしてください。一部のプログラムは、あなたの事前のデータをインポートし、時間を節約することができます。

2. 個人情報の入力

自分の配偶者(共同してファイリングする場合)、および任意の扶養者のために出生するすべての法的名、住所、社会保障番号、および生年月日を記入してください。これらの文字を慎重にチェックしてください。社会保障番号のチポは、あなたのリターンを拒否することができます。

3. 収入情報入力

ソフトウェアは、あなたの収入源について尋ねます。ほとんどのプラットフォームでは、雇用主や仲介者から直接W-2sと1099sを「インポート」することができます。雇用主の識別番号とSSNを使用して。インポートオプションがない場合は、各フォームから番号を手動で入力できます。自己雇用所得のために、あなたは総領収書を報告し、スケジュールCで許可されたビジネス経費を入力します。

4. 控除およびクレジットの入力

家庭の所有権、医療費、慈善寄付、教育費、および保育に関する質問に答えてください。ソフトウェアは、商品化が標準的な控除よりも優れているかどうかを決定します。あなたがあなたのために資格を付与するクレジットに注意を払う、そのような収入税制、子供税制、または退職金貯金債(セーバークレジット)などの資格を得ることができる。あなたがゼロ税を借りた場合、あなたはそれらを得ることができるであろう多くの納税者を完全に払い戻します。

5. 見直しと検証

提出する前に、ソフトウェアは診断チェックを実行します。潜在的なエラー、欠落情報、または異常な数値をフラグします。各セクションを見直します。期待に対する合計を比較します。一部の製品は、「ファイル」をクリックする前に、ライブ税務の専門家があなたのリターンをレビューする「人によるレビュー」オプションを提供します。 DIY製品を使用する場合、二重チェック数学と名前のスペル。

6. 連邦および州のリターンをE-File

満足したら、「ファイル」を選択します。ソフトウェアはデータを暗号化し、IRSとあなたの状態の収益代理店に送信します。返還が受け入れられると、電子メールまたはアプリ内通知を受け取ります。それが拒否された場合、IRSは、問題を説明する拒絶コードを提供します(一般的な理由:誤った名前、誤ったSSN、重複するファイリング)。正しいエラーと再送信。

7. 返品・返品・交換

受諾後、PDF コピーを完全リターンダウンロードします。安全な場所に保管してください(できれば暗号化されたり、パスワードで保護されたクラウドフォルダに保管してください)。 IRS は一般的にあなたのリターンを監査する長さを持っているので、少なくとも 3 年間、文書をサポートし続ける。

オンラインをファイリングするときに避ける一般的な間違い

自動化、エラーが抜ける。頻繁に降下がることは、遅延、罰則、または欠損の払い戻しを回避するのに役立ちます。

誤った個人情報[] - 社会的セキュリティ番号で区切られた数字、依存関係の間違った生年月日、または古いアドレスが、あなたのリターンデッドを停止することができます。元の文書に対してすべてを確認します。
]サイドギグから収入を出す – クライアントから1099を受信しなかった場合でも(例えば、カジュアルなベビーシッター、フリーランスが$ 600未満の仕事を)、あなたはまだすべての収入を報告する必要があります。 IRSは、PayPalや Venmoなどの支払いプロセッサで交差する可能性があります。
[控除またはクレジットを調べる[ - 所得税クレジット、子供および扶養者クレジット、またはアメリカの機会クレジットがテーブルにお金を残します。不確実な場合は、ソフトウェアプロンプトを使用して、税務専門家とあなたの状況をレビューしてください。
[] 間違ったファイリングステータス[を署名または使用していません。前の年のAGIまたは自己選択されたPINを提供するときにE-filedリターンが署名されます。「結婚したファイリングを共同で」ではなく「結婚したファイリング」を選択した場合、クレジットを失い、より多くの税金を払うことができます。
ファイル状態のリターン[を忘れる - 多くの納税者は、連邦のリターンを完了し、状態が自動であると仮定します。あなたは別の状態のリターンを提出する必要があります(通常、同じソフトウェアで簡単です)。状態のファイリングを欠損すると、罰と関心が生じる可能性があります。
IRS 対応を無視 – ファイリング後 IRS から通知を受信した場合、誤りが発生した場合であっても、速やかに対応します。無視すると、ライアンや関連性につながる可能性があります。通知は、問題と何をすべきかを説明します。

投稿ファイリング: 返送後に何をするか

送信をクリックすると、作業が終了しません。返金と財務プライバシーを保護するために、その後のいくつかのスマートな手順。

払い戻しを追跡する

IRSツール「私の払い戻し」は、 []]]]] および IRS2Goモバイルアプリを介して利用できます。あなたはあなたの社会保障番号、出願状況、および正確な払い戻し金額が必要です。ステータスは通常、1日1回更新されます。ほとんどの払い戻しは21日以内に発行されますが、獲得した所得税クレジットまたは追加の子供税クレジットを請求した場合、タイミングは異なる場合があります。

IRS 通知への対応

返答が追加のレビューを必要とするという手紙を受け取ると、慌てないでください。一般的な通知には、文書(例えば、業務費の証明)または簡単な数学のエラー修正の要求が含まれます。手紙はあなたに期限と連絡先番号を与えます。迅速に応答しますが、IRSウェブサイト上でIRSの公式の手紙テンプレートと比較することにより、常に手紙の認証を検証します。

返品の修正を検討する

減退や不当な収入が欠落しているような、ファイリング後のエラーを発見した場合、フォーム1040-Xを使用して修正されたリターンを提出することができます。多くの税務ソフトウェアプロバイダは、処理時間を短縮する、(e-fileの約16週間)、改正の電子-filingをサポートしました。あなたがもともと使用した同じソフトウェア内のオプションを使用してください。あなたがそれを退屈させ、あなたが連絡する前に、追加の税が払戻される結果を修正するための罰はありません。

オンライン税務のセキュリティとプライバシーのヒント

オンラインで機密情報を送信するには注意が必要です。税務関連のアイデンティティ盗難は重要な懸念事項です。連邦取引委員会によると、税務のアイデンティティ盗難 - 泥棒があなたのSSNを使用して不正なリターンを提出し、払い戻しを請求する場所 - アイデンティティ盗難の最も一般的な形態の1つです。あなたのリスクを減らすために、これらの慣行に従ってください:

[] 税ソフトウェアアカウントと関連するメールの強力でユニークなパスワードを使用します。利用可能な場合は、2要素認証を有効にします。
ファイル初期]]。ファイルが早くなると、情報を使用して不正な返還を提出する必要がなくなります。 IRSのID保護PIN(IP PIN)プログラムは、追加の検証レイヤーを追加します。
フィッシングメールの警戒は、IRSまたは税務ソフトウェアからなるように見える。 IRSは、個人情報を求める電子メール、テキスト、またはソーシャルメディアを介して連絡を開始しません。フィッシング@irs.govへの疑わしいメールを転送します。
[]安全なインターネット接続] - 公衆Wi-Fi(ホテル、コーヒーショップ、空港)にファイルをファイルしないでください。リモートアクセスが必要な場合は、信頼できるホームネットワークまたはVPNを使用してください。
[] 整形物理文書] をデジタル化した後、監査の制限の3年連続経過後に渡しました。デジタルファイルの場合、暗号化されたファイルを保存します。

税務に関するよくある質問オンライン

オンラインで税金を無料に提出できますか?

はい。IRSフリーファイルプログラムは、AGIの$ 73,000以下のAGIで免税店に無料の商用ソフトウェアを提供しています。また、多くのソフトウェアブランドは、州の提出や複雑なフォームを除外することが多いが、所得制限なしで簡単なリターンのための無料版を提供しています。

複雑な税務状況が起きた場合はどうなりますか?

オンラインソフトウェアは、レンタル収入、外国銀行口座、ストックオプション、さらには破産のほとんどのシナリオを処理するのに十分な洗練された成長しました。非常に珍しい状況(例えば、マルチステート収入、外国税クレジット、信託)のために、あなたはCPAまたは登録エージェントに相談したいかもしれません。多くのオンラインプラットフォームは現在、あなたがオフィスを訪問せずにライブ専門家に相談できる有料の‐ソリューション機能が含まれています。

e-filingで返金を受けるにはどれくらいの時間がかかりますか?

ほとんどの払い戻しは、IE-fileおよび直接預金で21日以内に発行されます。一部の納税者は10日以内に返金を受け取ります。紙の返品と紙のチェックは数ヶ月かかります。

税金を全額払ってもらえないのは?

残高を支払わなくても、返品を時間通りに提出する必要があります。障害-ファイルペナルティは、障害----ペイペナルティよりもはるかに高いです。 IRSは短期の支払い計画(最大180日)と長期の割賦契約を提供しています。あなたはIRSオンライン支払契約ツールを介して適用することができます。興味と罰はaccrueになります、あなたはファイルしたときにできる限り多くを支払う。

コンテンツ

オンラインで税金を提出することは、単なる現代の利便性ではありません。それは、エラーを減らし、払い戻しを加速する信頼できる効率的な方法です。あなたの文書を慎重に準備することにより、あなたの状況に合ったソフトウェアを選択し、ステップバイステップのプロセスに従って、あなたはより少ない時間であなたの年間税義務を完了し、伝統的な紙の提出よりも自信を高めることができます。ここにカバーされた一般的な間違いを避け、セキュリティ上の脅威に警告を払い、あらゆるISR対応に迅速に行動します。このガイドの知識では、あなたはオンラインで税金を払うのに役立つか、またはオンラインで税金を払う必要があります。