소개: 왜 규정하는 시행 Matters

규제 기관은 정부 및 감독 기관이 소비자, 환경, 금융 시장 및 공공 보건을 보호하기 위해 설계된 법이 준수하는 메커니즘입니다. 일관성과 의미있는 시행없이, 가장 잘 만들어진 규정은 빈 약속이됩니다. 지난 몇 십년간은 규제 실패의 결과로뿐만 아니라 시행적 효과를 만드는 구조 및 관행의 결과로 밝혀지지 않는 일련의 높은 프로파일 사례를 제공했습니다. 이러한 사례를 보면서 규제 기관, 비즈니스 리더, 법적 책임, 법적 책임, 법적 책임, 법적 책임, 법적 책임, 법적 준수, 법적 준수, 법적 준수, 법적 준수, 법적 준수, 법적 준수, 법적 준수, 법적 준수, 법적 준수, 법적 준수, 법적 준수, 법적 준수, 법적 준수를 개선 할 수 있습니다.

규제 조경 : 프레임 워크 및 도전

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사례 연구 1 : 폭스 바겐 배출 스캔들

배경 및 발견

2015년 9월, 미국 환경 보호국은 폭스바겐 AG에 위반의 통지를 발표했다, 회사는 &ldquo로 알려진 소프트웨어를 설치했다; device” 미국에서 판매 된 약 500,000 디젤 차량. 이 소프트웨어는 차량이 배출 테스트를 수행하고 일시적으로 규제 수준으로 질소 산화물 배출량을 감소했을 때 감지 할 수 있습니다. 정상 운전 중, 차량은 40 배의 법적 한계를 초과하는 수준에서 오염 물질을 방출했다. 이 문제는 국제적으로 지속되어, 대학은 독립적 인 교통 수단으로 인해 미국 환경 보호국이 독립되어있었습니다.

규제 및 법적 응답

폭스 바겐은 결국 미국 달러 이상의 합의에 합의하기로 합의했다. 구매, 환경 구제 및 시민 처벌을 포함하여 미국 달러 이상 합의에 동의했다. 여러 임원은 예측되었다, 그리고 회사는 2017 년에 범죄 비용에 guilty을 기쁘게했다. 또한, 디젤 차량 인증 표준 및 테스트 프로토콜의 광범위한 재평가를 방아쇠. 유럽의 규제, 폭스 바겐은 크게 부족한 데이터에 대한 의존하지 않는, 특히 제조업체의 부족에 대한 간접 비판을 직면했다.

학습 방법

  • 내부 검증은 비 협상이 불가능합니다. 강력한 독립 테스트 없이 제조업체 자체 승인에 대한 신뢰는 수년간 지속될 수 있는 환경을 창조했습니다. 규제는 자체 테스트 인프라에 투자하고 비 발음 감사를 실시해야 합니다.
  • Transparency는 신뢰를 구축하고, 그 부재는 그것을 파괴한다.] Volkswagen’s deliberate deception eroded 소비자 신뢰는 브랜드뿐만 아니라 디젤 기술에서 전체적으로. 개방의 문화를 우선 순위하는 회사는 catastrophic 규제 실패의 위험을 감소시킨다.
  • Whistleblower 및 연구자 보호 문제. 학문적인 연구원에서, 내부 휘발유가 아닌. 규정 준수 실패를 식별하는 사람들을 위해 보호 강화, 내부 또는 외부 조직 여부, 탐지를 가속화 할 수 있습니다.
  • Penalties는 물질이어야 합니다. $20 억 합의는 큰 규모의 사기가 잠재적인 이익을 초과하는 결과를 전달하는 명확한 신호를 보냈습니다. 해에 너무 작은 관계가 사업의 비용이 될 것으로 처벌.

사례 연구 2 : BP Deepwater Horizon Oil Spill

배경과 원인

2010년 4월 20일, Deepwater Horizon 드릴링 리그에 폭발하여 멕시코의 걸프에서 BP가 운영해 11명의 노동자를 죽고 미국 역사에서 가장 큰 해양 오일 유출을 시작하였습니다. 다음 87일 동안, 석유의 추정 4.9 백만 배럴은 마침내 캡핑되기 전에 Macondo에서 잘 배출되었습니다. Ocean Energy Management, Regulation 및 Enforcement (BOEMRE)의 국무부에 의해 조사 및 심해의 위험 관리에 대한 여러 가지 오류를 확인했습니다.

규제 및 법적 응답

BP는 시민과 범죄 처벌을 직면했다 $ 20 억, 깨끗한 물 법 벌금에 $ 5.5 억을 포함하여, 자연 자원 손상에 대한 $8.8 억. 회사는 위기를 피하고 의회의 망과 방해를 포함하여 14 범죄 조사에 대한 guilty을 기쁘게했다. 유출은 또한 주요 규제 과해를 초래했다. 이전 광물 관리 서비스는 수익 수집, 안전 집행 및 환경 감독과 관련하여 관심의 충돌을 제거하기 위해 세 개의 별도의 기관으로 재구성되었다. 새로운 계획은 잘 계획하고, 긴급한 계획 및 긴급한 계획, 화재 방지 및 긴급 계획, 화재 방지를위한 문제 해결을 방지했다.

학습 방법

  • Risk 관리는 작업에 내장되어 있어야 하며, 준수 서류는 아닙니다.] BP는 종이에 대한 공식적인 위험 관리 프레임 워크를 가지고 있었지만, 조사는 반복적으로 과도한 안전 고려사항을 고려한 비용절단 압력이 밝혀졌습니다. 효과적인 위험 관리는 안전 프로토콜이 무시될 때 모든 수준에서 시행되어야 합니다.
  • Regulatory Capture는 실제적이고 위험한 현상입니다. Minerals Management Service는 석유 및 가스 산업과의 아늑한 관계를 위해 비판되었으며, 그중에서도 직원을 수용하고 참여하는 것을 포함하여 직원의 선물과 고용을 포함한 가스 산업과의 관계를 강화해야 합니다.
  • Emergency 프로세싱 플랜은 테스트되지 않아 쓰지 않아야 합니다.] BP’s 응답 계획은 spill을 포함하는 데 사용되는 많은 기술을 사용하여 심각한 inadequate를 woefully 것으로 발견되었습니다. 규제는 라이브 드릴을 수행하고 최악의 사례에 대응하는 장비와 전문 지식을 가지고 있어야 합니다.
  • 장기 환경 및 금융 결과는 초기 추정치를 초과할 수 있습니다.] 10년 이상, BP는 소송과 정리 비용을 직면하게 계속합니다. 이 경우 주요 규제 실패의 전체 비용이 수년간 알려져 있지 않다는 것을 입증해, 초기 및 공격적인 집행을 더욱 중요하게 만듭니다.

사례 연구 3 : Wells Fargo 가짜 계정 스캔

배경 및 발견

2016년, 소비자 금융 보호국은, 로스 앤젤레스의 Comptroller 사무실과 함께, Wells Fargo에 대한 벌금을 부과 $ 185 백만. 은행은 자신의 지식이나 동의없이 고객 이름에 대한 공인 예금 및 신용 카드 계정의 수백만을 개폐하는 체계적인 연습에 참여했다. 직원은, 공격적인 판매 인용을 충족하기 위해 강렬한 압력 아래, 가짜 계정을 만들 수있는 사용 고객 정보가 있었다, 종종 서명 및 유전자보고를 위조하는 것은, 내부적 인 행동을보고, 2002 년 초기에 실패로 인해 심각한 문제가 발생했다.

규제 및 법적 응답

CFPB’s 집행 활동은 전환점이었다. 벌금 외에도 Wells Fargo는 고객에게 해로운 고객을 재조정하고 판매 관행을 초과하는 동의 순서를 직면했습니다. 은행은 나중에 연방 형사 및 민간 주장을 침입하기 위해 $ 3 억을 지불하기로 합의했습니다. 스캔들은 CEO John Stumpf의 재조정과 임원 보상에 수십 달러의 발톱으로 이끌었습니다. 또한 Regs의 재조정에 대한 규제를 받는 것은 진정한 경쟁의 핵심에 남아 있지만, 규제는 의향적 인 문제의 주요 측면에 남아있는 것으로 밝혀졌습니다.

학습 방법

  • 문화는 부드러운 문제가 아닙니다. 이는 규제 위험입니다.] Wells Fargo의 적극적인 판매 문화는 사고가 없었습니다. 설계, 인센티브, 품질이나 윤리에 대한 충분한 검사 없이 높은 볼륨 활동을 보상하는 보상 구조로 강화되었습니다. 규제는 그들의 시험 과정의 일부로서 문화적 요소를 평가해야 합니다.
  • Whistleblower 보호는 실제적이고 접근할 수 있어야 합니다.] 사기 계정 오프닝을 신고하는 직원은 종료를 포함하여 retaliation를 직면했습니다. 직원의 문화는 잘못콘덕트가 멸균 할 수 있는 한입니다. 익명 보고 채널과 반대로 파괴적인 시행을 포함하여 강력한 whistleblower 보호는 중요합니다.
  • 컴펜션 구조는 윤리적 행동과 일치해야 한다.] “cross-selling” misconduct를 파괴하는 모델은 판매 대상과 보너스에 매료되었다. 특히 해가 높을 잠재력 있는 소비자 중심의 산업에서 보상 기구를 훔치기 위해서는 보상 기구를 훔치기해야 한다.
  • 연습식 조정 문제. Wells Fargo case는 콘서트에서 일하는 여러 연방 및 국가 규제 기관을 포함. 그 공동으로는 어떤 단일 기관보다 더 포괄적 인 시행 결과를 혼자 달성 할 수 있었다.

사례 연구 4 : Enron Scandal

배경과 붕괴

Enron Corporation은 월스트리트의 달링과 포춘 500 mainstay를 한 번에 한 번에 한 번에 회사가 엄청난 회계 사기에 참여했다고 밝혔다. Enron은 채무 및 불평을 숨기려면 독립 금융 및 금융 상품을 사용했습니다. 사기는 회계 회사 Arthur Andersen에 의해 활성화되었으며, 이는 오해 금융 진술을 승인했으며 그 작업에 관련된 서류를 파괴했습니다. 진실한 진실은 직원의 비용보다 $ 90 % 감소를 잃었습니다.

규제 및 법적 응답

Enron scandal은 2002년 Sarbanes-Oxley Act의 통과로 직접 주도한 WorldCom 스캔들과 함께, 이 랜드 마크 법은 Public Company 회계 감독위원회 (PCAOB)를 설립했으며, 기업 지배구조에 엄격한 요구 사항을 부과했으며 CEO와 CFOs가 개인적으로 재정적 진술을 증명하고 사기를 위해 범죄 처벌을 증가시켰다. Arthur Andersen은 대법원의 비결을 겪고 있었으나, KFOs는 대법원의 최고 경영자인 KFOs가 확립한 대법원을 통해 매우 효과적으로 대법원을 파괴했다.

학습 방법

  • 오디오에 따라는 필수적이며 시행되어야 합니다.] 아서 안드레센은 깊고 갈등이 되었고, 엔론에서 실질적인 컨설팅 수수료가 발생했습니다. Sarbanes-Oxley Act은 고객 감사를 위해 특정 비 오디스트 서비스를 제공함으로써 이 문제를 해결했습니다. 감사 품질에 대한 감사의 주장을 계속 모니터링해야 합니다.
  • off-balance-sheet 구조는 강력한 공개 규칙을 요구합니다.] Enron은 기술적으로 법적으로 설계되었지만 무연 투자자에게 설계 된 복잡한 금융 차량을 사용했습니다. 스캔들은 재정보고 형태로 물질을 요구하는 명확한 원칙 기반 규칙을 고려합니다.
  • Corporate 거버넌스 구조는 실제 독립 감독을 포함해야 합니다.] Enron’s 이사회는 오프밸런스 시트 트랜잭션을 승인하고 company’s 자신의 코드를 여러 경우에 적용했습니다. 진실로 독립적 인 이사회는 전문 지식과 권한을 가진 부서는 방어의 중요한 선입니다.
  • 투자자 보호는 규정과 교육 모두 요구한다. 많은 Enron 직원은 위험에 대해 이해하지 않고 회사의 재고가 절감되었다. 규제 안전 보호는 필수적이지만, 투자자 교육은 다양화와 위험에 대한 중요한 요소가 시장 무결성 남아있다.

사례 연구 5 : 담배 마스터 정착 계약

배경 및 소송

1998년, 46개의 주 변호사들은 미국 내 가장 큰 담배 회사인 Master Settlement Agreement(MSA)를 체결했습니다. MSA는 흡연 관련 질병과 관련된 의료 비용을 복구하기 위해 주가 주어진 소송을 해결했습니다. 회사는 25년 동안 약 $206 billion을 지불하기로 합의했으며, 특히 청소년을 대상으로 광고 및 마케팅 관행을 제한하고, 공공 관계 및 로비 활동을 조정하기 위해 사용 된 산업 단체를 분산시키기 위해 노력했습니다. MSA는 또한 연구소와 연구소에 필요한 연구에 필요한 연구에 필요한 연구에 필요한 MSA를 준비했습니다.

규제 및 법적 응답

MSA는 연방 기관에 의해 가져온 전통적인 시행 행동이 아니었다; 그것은 공공 간섭, 소비자 보호 및 항신법의 법적 프레임 워크를 사용하여 주 변호사가 일반으로 협조 된 노력이었다. 계약은 멀리 떨어져 중독 효과했다. 그것은 담배 제품, eliminating billboards 및 Joe Camel와 같은 만화 마스코트에 대한 마케팅 풍경을 변경했다. 또한 담배 통제 법에 대한 계속 집중 상태에 대한 지속적인 지불을위한 프레임 워크를 설립했다. 나중에, 가족은 담배를 통제하는 법에 따라 2009 년 담배를 통제 할 수 있도록 담배를 통제하는 법에 따라 담배를 통제 할 수 있습니다.

학습 방법

  • 규격 멀티 스테이트 시행은 단일 기관이 할 수 없는 것을 달성할 수 있습니다.] MSA는 연방 규정에 대한 역사적 저항을 가진 업계에 대해 종합적인 일을 수행 할 수 있다고 설명했습니다. 이 모델은 opioids, 데이터 프라이버시 및 항신을 포함한 경우에 복제되었습니다.
  • 정산은 구조상 변화에 대한 도구가 될 수 있으며, 금융 회수는 아닙니다. MSA’sstrict on marketing and the dissolution of industry front groups produce lasting changes in industry Conduct that went to the monetary penalties. Regulators should consider ifettle terms can include behavioral remedies that address the root issues of misconduct.
  • 공공개 건강 권고 및 법적 조치는 서로를 강화할 수 있습니다.] MSA는 공공 보건 그룹에 의해 옹호, 연구 및 소송의 년에 의해 전진되었습니다. 이 경우, 강제는 종종 대중적인 압력을 구축하고 증거를 제공 할 수있는 이해 관계자의 넓은 연합에 의해 지원되는 때 가장 효과적인 결과를 보여줍니다.
  • 장기적인 감독 메커니즘이 필요합니다.] 지속적인 준수 모니터링 및 분쟁 해결을 위한 MSA 포함 규정. 장기적인 감독 위험에 대한 메커니즘을 포함하지 않는 시행 계약은 시간이 지남에 따라 유효하지 않습니다.

Synthesis: 일반적인 테마 교차 강화 케이스

이 경우 각 산업과 사실의 집합을 포함하지만, 몇몇은 주제가 등장합니다. 우선, 규정 준수의 문화는 최고에서 임해야 합니다; 재무 성과가 윤리적 행동보다 더 많은 것을 중요하게 하는 리더십 수석 신호가 될 때, misconduct는 예측할 수 있습니다. 둘째, 독립적 인 감독은 감사인, 규제자 또는 제 3 자 테스트를 통해 필수적입니다. 셋째, 처벌은 오프딩 회사뿐만 아니라 다른 사람의 행동을 고려해야하며, 이러한 행동은 크게 증가합니다. 4 가지 이유로 인해, 4 개의 장애가 발생하고, 4 개의 장애가 발생하면, 4 개의 장애가 발생하고, 4 개의 장애가 발생하면, 4 개의 장애가 발생합니다.

규제 및 규정 준수 전문가를위한 실용적인 권장

이 경우 연구에서 수업을 기반으로, 몇몇 구체적인 행동은 규제 시행 결과 개선 할 수 있습니다. 규제는 사기 또는 비 위반을 나타내는 암종을 검출하는 데이터 분석 및 독립적 인 테스트 기능을 투자해야합니다. 회사 내 규정 준수 전문가는 채널이 진정으로 익명이며, 그 결과가 재발에서 보호된다는 것을 보증해야합니다. 이사회는 규제 위험에 대한 정기적 인 교육을 받고 준수 프로그램이 아니라 종이 관할권 프로그램에 대한 규정이 아니라 여러 가지 활동에 대한 보상을 받아야합니다. 이 경우, 이 문서는 여러 가지 활동에 대한 충분한 참여를 갖는 것이 좋습니다.

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결론: 탄력적인 시행 체계를 건축하십시오

이 문서에서 검토 한 경우 연구는 규제 집행은 단순히 나쁜 배우 처벌에 대해되지 않습니다. 따라서, 그것은 최소한의 저항의 경로 인 시스템 만들기에 관한 것입니다. 폭스 바겐 스캔들은 독립적 인 검증없이 보여주었습니다. 자체 규제는 실패 할 수 있습니다. Deepwater Horizon Disaster는 위험 관리가 운영되어야하며 규제가 아닙니다. Wells Fargo는 문화 및 보상 드라이브 행동을 설명했습니다. Enron은 감사관에 대한 필요성을 강화하고 정직한 재무 보고서를 작성하여 다음과 같은 결정을 내릴 수 있습니다. 이러한 정책은 다음과 같은 강력한 수단을 포함합니다.