Table of Contents

Салыктарды биринчи жолу тапшыруу: толук колдонмо

Салыктарды биринчи жолу тапшыруу өтө оор сезилиши мүмкүн. тааныш эмес формалар, түшүнүксүз терминология жана ката кетирүүдөн коркуу ортосунда, көптөгөн биринчи жолу келгендер тапшырманы кийинкиге калтырышат же аны шашылыш түрдө ишке ашырышат. бирок туура ыкма менен, сиз так тапшыра аласыз жана ал тургай, сиз билбеген үнөмдөмдөрдү таба аласыз. Бул колдонмо сизди ар бир кадамдан өтөт, файл статусун түшүнүүдөн баштап, кайтып келүү үчүн эң жакшы ыкманы тандоого чейин.

Салыктын негиздерин түшүнүү Ар бир биринчи жолу файлчы билиши керек

Формаларды толтурууну баштаардан мурун, АКШнын салык системасы кандайча иштей турганын билүү үчүн бир нече мүнөт убакыт бөлүңүз. негизгиси, сиздин салык жоопкерчилигиңиз сиздин кирешеңизден, сиздин файл статусуңуздан жана сиз талап кылган чегерүүлөрдөн же кредиттерден көз каранды экендигин түшүнүү.

Салык жылы деген эмне?

Салык жылы - бул кирешелерди билдирүү жана чегерүүлөрдү талап кылуу үчүн 12 айлык мезгил. көпчүлүк адамдар үчүн салык жылы календардык жыл болуп саналат. 1 январьдан 31 декабрга чейин. 2025-жылы салык төлөгөндө, сиз 2024-жылы тапкан кирешелерди билдиресиз.

Салык төлөө статусу сиздин салык чендериңизди аныктайт

Сиздин арыз берүү статусуңуз сиздин стандарттык чегерүү суммасыңызга, салык диапазонуңузга жана белгилүү бир кредиттерге укуктуулугуңузга таасир этет.

  • Бирдиктүү Сиз салык жылынын акыркы күнүнөн баштап никеге турбайсыз, ажырашкансыз же мыйзамдуу түрдө бөлүнүп турасыз.
  • Үй-бүлөлүк тапшыруу Сиз үйлөнгөнсүз жана жубайлар экөө тең бир эле киреше алууга макул болушат. Бул көбүнчө жубайлар үчүн эң төмөнкү салыкты камсыз кылат.
  • Үй-бүлөлүк арыз өзүнчө Ар бир жубай өз декларациясын тапшырат. Бул финансылык жактан бөлүнүп калууну каалаган жубайларга же жубайлардын биринин олуттуу чегерүүлөрү болгондо пайда алып келиши мүмкүн.
  • Үй-бүлөнүн башчысы Сиз никеге турбайсыз, үйдү сактоонун чыгымдарынын жарымынан көбүн төлөйсүз жана сиз менен бирге жашаган квалификациялуу адам (мисалы, бала) бар. Бул статус бирдиктүүгө караганда жогорку стандарттуу чегерүүнү жана төмөнкү салык чендерин сунуштайт.
  • Квалификациялуу тирүү калуучу жубайлар Жубайдын өлүмүнөн кийин эки жыл бою жеткиликтүү, эгерде сизде көз каранды бала болсо.

Салык төлөөгө эң төмөнкү деңгээлдеги милдеттенме алган статусту тандаңыз.

Кирешенин ар кандай түрлөрү жана аларга кантип салык салынат

Жумуштан түшкөн эмгек акы W2де пайда болот, ал эми жумуш берүүчүңүз буга чейин эле салыктарды төлөбөй калган. фриланс же гиг эмгек кирешеси (1099-NECде көрсөтүлгөн) эч кандай эсепке алынбайт, ошондуктан сиз болжолдуу салыктарды төлөшүңүз мүмкүн. Инвестициялык киреше, мисалы, дивиденддер жана капиталдык пайда, көбүнчө төмөнкү салык чендерине ээ. ижара кирешеси, пенсиялык эсеп бөлүштүрүү жана жумушсуздук жөлөкпулдары - бардыгынын өз эрежелери бар.

Биринчи салык декларациясын тапшыруу үчүн керектүү документтер

Туура документтерди алдын ала чогултуу орто эсеп менен тапшыруу паникасын алдын алат.

  • "Эгерде сиз ""W2"" формасын колдонсоңуз, анда сиз 31 -январга чейин жумуш берүүчүңүз тарабынан жөнөтүлүшүңүз керек, анда сиздин жалпы эмгек акыңыз жана федералдык, мамлекеттик, социалдык камсыздандыруу жана медициналык камсыздандыруу салыктары үчүн кармалган суммалар көрсөтүлөт."
  • 1099 формалары Эгер сиз көз карандысыз подрядчы катары 600 доллар же андан көп киреше тапсаңыз, анда сиз 1099-NEC аласыз. Башка 1099 пайыздарды (1099-INT), дивиденддерди (1099-DIV) жана ар кандай кирешелерди (1099-MISC) камтыйт.
  • "Кереметтүү ""Кереметтүү"" (Кереметтүү) - бул 1095A, 1095B же 1095C формалары, алар сиздин камсыздандырууңузду көрсөтөт, бирок алардын көпчүлүгү минималдуу камсыздандыруусу бар деп эсептешет."
  • Социалдык коопсуздук номери (SSN) же жеке салык төлөөчүнүн идентификациялык номери (ITIN) Сизге бул өзүңүз жана көз каранды болгондор үчүн керек. IRS формасын колдонуу менен ITINге кайрылыңыз , эгерде сиз SSNге укуктуу болбосоңуз.
  • Банктык эсеп жана маршруттук номерлер Сиздин кайтарым акыңызды түздөн-түз депозитке коюу үчүн (же карыз болсоңуз электрондук төлөмдү түзүү үчүн).
  • Акыркы жылдын салык декларациясы Эгерде сиз буга чейин арыз берсеңиз, мурунку жылдын декларациясы сизге өзгөртүүлөрдү баалоого жардам берет.
  • Студенттик насыялардын пайыздары (Форма 1098-E), окуу акысы (Форма 1098-T), медициналык чыгымдар, кайрымдуулук тартуулары жана жумуш менен байланышкан чыгымдар үчүн кирешелер, эгерде сиз өз алдынча иштеген болсоңуз.

Жагдайыңызга жараша туура файл жасоо ыкмасын тандоо

"Бул үч негизги вариант бар: салык программасын өзүңүз жасаңыз, IRS акысыз файл программасын колдонуңуз же кесипкөй адамды жалдаңыз. ар бири ар кандай сценарийлер үчүн эң жакшы иштейт. """

Салыктык программалык камсыздоо менен өзүн-өзү тапшыруу

Интернеттеги салык программасы сизди суроолор аркылуу жетектейт жана автоматтык түрдө туура формаларды толтурат. Көпчүлүк өнүмдөр жөнөкөй кирешелер үчүн акысыз басылмаларды сунуш кылышат (W-2 кирешеси гана, стандарттык чегерүү). акы төлөнүүчү версиялар өз алдынча иштөө кирешеси, ижарага алынган мүлктөр жана бөлүштүрүлгөн чегерүүлөр үчүн графиктерди ачат. популярдуу тандоолорго TaxSlayer , TurboTax жана H&R блогу кирет.

IRS акысыз файл программасы

Эгер сиздин жалпы кирешеңиз $ 79,000 же андан аз болсо, анда сиз IRS Free File - IRS жана жеке программалык камсыздоо компанияларынын ортосундагы өнөктөштүк - колдоно аласыз. Сиз акы төлөнүүчү кардарлар колдонгон ошол эле программалык камсыздоо аркылуу жетектелесиз, бирок федералдык кайтарым акысыз.

Салык адисин жалдоо

Эгер сиздин жагдайыңыз татаал болсо, CPA же катталган агентти карап көрүңүз: сиз бизнесиңизге ээсиз, чет өлкөлүк кирешеңиз бар, чоң мурасты алдыңыз же татаал насыяны табуу керек. кесипкөй адистер жөнөкөй киреше үчүн 150 доллардан 500 долларга чейин чыгым кылышат, бирок алар сиз өткөрүп жиберишиңиз мүмкүн болгон үнөмдөмдөрдү аныктай алышат.

Салык декларациясын тапшыруу боюнча кадам-кадам колдонмо

Документтериңизди алып, ыкманы тандагандан кийин, каталарды болтурбоо үчүн ушул ырааттуулукту сактаңыз.

  1. Жеке маалыматты киргизиңиз Аты-жөнү, SSN, туулган күнү жана дарегиңиз социалдык камсыздандыруу картаңызда көрсөтүлгөндөй.
  2. Киреше жөнүндө отчет W-2 жана 1099s суммаларын киргизиңиз. Программалык камсыздоо сизди чакырат. Эгерде сизде кеңештер, фриланс кирешеси же банктык пайыздар болсо, аларды да кошуңуз.
  3. Кирешеге талаптарды жөнгө салуу Бул сиздин жөнгө салынган жалпы кирешеңизди эсептөөдөн мурун ала турган чегерүүлөр. Жалпы жөнгө салууларга мугалимдердин чыгымдары, студенттик насыялардын пайыздары, төлөнгөн алимент жана салттуу IRAга салымдар кирет. Алар сиздин салык төлөнүүчү долларыңызды доллардан долларга чейин төмөндөтөт.
  4. "Анын айтымында, ""Стандарттык жана итемизацияланган чегерүүлөрдүн ортосунда тандоо"" (FLT: 1) - бул медициналык чыгымдар, мамлекеттик жана жергиликтүү салыктар, ипотекалык пайыздар, кайрымдуулук салымдары жана башкалар үчүн жалпы эсептөө, бул бир гана арыз берүүчүлөр үчүн 14 600 доллар, үй-бүлө башчысы үчүн 29 200 доллар жана үй-бүлө башчысы үчүн 21 900 доллар."
  5. "Кредиттик төлөмдөр: ""Кредиттик төлөмдөр"" - бул төмөнкү жана орто кирешелүү жумушчулар үчүн эмгек акы салыгынан алынган салык насыясы, ар бир квалификациялуу бала үчүн бала салык насыясы, колледждин окуу акысы үчүн америкалык мүмкүнчүлүктөр кредити жана пенсиялык салымдар үчүн Савердин кредити."
  6. Кайра карап чыгуу жана тапшыруу Кыскача маалыматты окуңуз. Сиздин кайтарым акчаңыз же карыз суммасыңыз сиздин күтүүлөрүңүзгө дал келгенин текшериңиз. Электрондук түрдө кол коюңуз (же кагазды колдонсоңуз басма жана почта аркылуу). Электрондук файл тезирээк жана так.
  7. Кайра кайтууңузду сактап калуу Толук декларациянын PDF жүктөп алыңыз жана аны тастыктаган документтериңиз менен сактаңыз.

Алып салууларды жана кредиттерди майда-чүйдөсүнө чейин түшүнүү

Көптөгөн биринчи жолу арыз берүүчүлөр баалуу үнөмдөмдөрдү сагынышат, анткени алар кайсы чегерүүлөр жана кредиттер аларга тиешелүү экендигин билишпейт.

Линден жогору жалпы чегерүүлөр

Кирешеге карата бул өзгөртүүлөр төмөнкүлөр бөлүнбөсө да жеткиликтүү:

  • Студенттик насыялардын пайыздык өлчөмү (2500 долларга чейин)
  • ИРАнын салттуу салымдары (2024-жылга чейин 7000 долларга чейин, 50 жаштан жогору болсо 8000 долларга чейин)
  • Ден соолукка кам көрүү эсебинин (HSA) салымдары
  • Өз алдынча иштеген медициналык камсыздандыруунун премиялары
  • Алимент (ажырашуулар 2019-жылга чейин аяктаган)

Стандарттык чегерүү vs.

Эгерде сиздин жалпы чыгымдарыңыз стандарттык чегерүү суммасынан ашып кетсе, анда сиз бөлүштүрүшүңүз керек. типтүү бөлүштүргүчтөр үйгө ээ, чоң медициналык эсептерге ээ же олуттуу кайрымдуулук белектерин беришет.

Салык насыялары сиздин кирешеңизди көбөйтө алат

Салык төлөнүүчү кирешелерди азайтуучу чегерүүлөрдөн айырмаланып, кредиттер сиздин карызыңызды түздөн-түз төмөндөтөт. кээ бирлери кайтарылат, башкача айтканда, сиз эч нерсе карыз болбосоңуз да, ашыкча төлөм катары аласыз.

  • Эмгек кирешесинен салык насыясы (EITC) Төмөнкү жана орточо кирешелүү жумушчулар үчүн. Кредиттин суммасы кирешеге жана балдардын санына жараша өзгөрөт.
  • Балдарга салык насыясы 17 жашка чейинки квалификациялуу бала үчүн 2000 долларга чейин.
  • Америкалык мүмкүнчүлүктөр салык насыясы Колледждин алгачкы төрт жылында бир талапкерге 2500 долларга чейин.
  • Өмүр бою билим алуу кредити Колледж же карьералык окутуу курстары үчүн салык декларациясына 2000 долларга чейин.
  • Сактоочунун кредити 401 (k) же IRA сыяктуу пенсиялык планга салым кошкон орточо кирешелүү адамдар үчүн.

Салыктарды кармап турууну жана болжолдуу төлөмдөрдү түшүнүү

Эгер сиз жумушчу болсоңуз, анда жумуш берүүчүңүз W4 формасында берген маалыматтын негизинде федералдык киреше салыгын ар бир айлык акыдан кармап турат. чоң эсеп-кысаптан же кичинекей кайтарым акыдан качуу үчүн IRS салыкты кармап туруучу эстиматорду колдонуу менен сиздин кармап турууңузду текшерүү акылдуулукка жатат.

Мамлекеттик салыктар: Сиз билишиңиз керек болгон нерселер

"Аласка, Флорида, Невада, Нью-Гэмпшир, Түштүк Дакота, Теннесси, Техас, Вашингтон, Вайоминг сыяктуу штаттарда киреше салыгы жок, эгерде сиз киреше салыгы бар штатта жашасаңыз, анда сиз өзүнчө мамлекеттик декларация беришиңиз керек. көптөгөн салык программалары федералдык жана мамлекеттик декларацияларды иштетет. "" - деп айтылат маалыматта."

Маанилүү мөөнөттөр жана узартуу өтүнүчтөрү

"Келишимдин мөөнөтү аяктагандан кийин, ""Келишимдин мөөнөтү аяктагандан кийин, 2024-жылдын салык жылынын негизги даталары"" (жылдын 2025-жылы берилген) аныкталат."

  • 31-январь: Жумуш берүүчүлөр жана төлөөчүлөр W-2 жана 1099s бериши керек.
  • 15: Федералдык салык декларациясын тапшыруу же узартууну өтүнүү мөөнөтү.
  • " (trg) =""10""> Бул салыкты төлөөгө 2025-жылга чейин биринчи жолу төлөнүүчү мөөнөт."
  • 15-октябрь Файлдоо мөөнөтүн узартуу (эгер сиз 15-апрелге чейин узартууну сурасаңыз гана).

Эгер сиз 15-апрелге чейин арыз бере албасаңыз, анда 4868 формасын автоматтык түрдө алты айга узартуу үчүн тапшырыңыз.Эскертүү: файлдын узартуусу төлөм үчүн узартуу эмес. Салык эсебиңизди эсептеп чыгыңыз жана кечиктирилген төлөм айып пулдарын болтурбоо үчүн 15-апрелге чейин төлөмдү жөнөтүңүз.

Биринчи жолу толтуруучу аппараттар көп кездешкен каталарды кетиришет жана алардан кантип качуу керек

Эмне туура эмес болуп жатканын билүү сизди аудиттен же кечиктирилген кайтарым төлөмдөн сактап калышы мүмкүн.

  • Туура эмес же жоголгон жеке маалымат Транспозицияланган SSNs, туура эмес жазылган аталыштар же туура эмес банктык эсеп номерлери иштетүүнүн кечиктирилишинин негизги себеби болуп саналат.
  • Кайтууңузга кол койбоо Кол койбогон кайтарып берүү юридикалык жактан натыйжасыз. Электрондук файлчылар электрондук кол тамганы колдонушу керек, адатта, PIN орнотуу же мурунку жылдык AGI колдонуу менен.
  • Оверсивдүү киреше Кошумча гигден же фриланс төлөмдөн 1099 унутуу IRS билдирүүсүн пайда кылышы мүмкүн. IRS бардык формалардын көчүрмөлөрүн алат, ошондуктан алар дал келбестикти кармашат.
  • Туура эмес файл статусун тандоо Үй-бүлөнүн башчысына укуктуу болгон бир гана файл берүүчүлөр үстөлдө акча калтырышат.
  • Салык кредиттерин түшүнүү Кээ бир кредиттер жогорку киреше деңгээлинде акырындык менен жокко чыгарылат. Сизге таандык болбогон кредитти талап кылуу айып пулга алып келиши мүмкүн.
  • Жазууларды сактабаңыз Салык декларациясын жана тастыктаган документтерди тапшыргандан кийин, жок дегенде үч жыл сактаңыз (эгер сиз кирешеңизди калтырсаңыз, алты жыл, эгерде сиз жаман карыздардан же баалуу эмес баалуу кагаздардан жоготуу талап кылсаңыз, жети жыл).

Эгер салык төлөй албасаңар эмне кылышыңар керек?

Эгер сиз карызга батсаңыз, бирок 15-апрелге чейин толук төлөй албасаңыз, дүрбөлөңгө түшпөңүз жана эсеп-кысапты четке какпаңыз.

Төлөмдөрдү кечиктирүү үчүн айып пулдар айына 0,5% түзөт (25 пайызга чейин), ал эми төлөнбөгөн суммалардан пайыздар пайда болот.

Биринчи жолу арыз бергендерге жардам берүү үчүн каражаттар

Биринчи жолу келгендер үчүн атайын иштелип чыккан акысыз жана арзан ресурстардан пайдаланыңыз.

  • IRS.gov расмий сайтта формалар, көрсөтмөлөр, FAQs жана интерактивдүү салык жардамчысы бар, ал арыз берүү статусу, кредиттер жана чегерүүлөр жөнүндө суроолорго жооп берет.
  • """Эркин салык"" (Vita) - бул 64 миң доллар же андан аз киреше тапкан, майып же англис тилин чектелген сүйлөгөн адамдарга акысыз салык жардамын сунуш кылган программа."
  • Салык программалык камсыздоосу акысыз редакциялар Көптөгөн компаниялар кирешеге карабастан жөнөкөй киреше үчүн толугу менен акысыз федералдык файл сунуш кылышат.
  • Финансылык сабаттуулук семинарлары Жергиликтүү китепканалар, коомдук колледждер жана United Way сыяктуу коммерциялык эмес уюмдар январь-апрель айларында акысыз салык даярдоо семинарларын өткөрүшөт.
  • IRS Publication 501 Файлдоо статусу, көз карандылар жана стандарттык чегерүү боюнча расмий IRS колдонмосу.
  • TaxSlayer Blog & Help Center Биринчи жолу файлчылар үчүн кадам-кадам макалаларды жана видео колдонмолорду камсыз кылат, W-2ге кирүүдөн баштап билим берүү кредиттерин талап кылууга чейинки темаларды камтыйт.

Биринчи убакыттагы файлдар үчүн акыркы ойлор

Биринчи салык декларациясын тапшыруу - бул өтүү ырым-жырымдары. Бул сизге кирешеңиз, чыгымдарыңыз жана мамлекеттик кызматтарды каржылаган финансылык системалар жөнүндө үйрөтөт.Коркуунун ордуна кызыгуу менен мамиле кылыңыз. Колдо бар куралдарды жана ресурстарды колдонуңуз, жумушуңузду эки эсе текшериңиз жана жардам сурап коркпоңуз. Сиз азыр үйрөнгөн көндүмдөр - документтерди уюштуруу, чегерүүлөрдү түшүнүү жана мөөнөттөрдү сактоо - сизге өмүр бою кызмат кылат. Жыл сайын жеңилдейт жана бир аз практика менен, сиз процессти чыдамсыздык менен күтүп жаткандырсыз.