Салык мезгили кагаздарды, мөөнөттөрдү жана түшүнүксүз формалардын лавинасы сыяктуу сезилиши мүмкүн, бирок туура даярдык менен салыктарды тапшыруу коркунучтуу жумуш болушу керек эмес, ал жөнөкөй, атүгүл күчөтүүчү жылдык тапшырмага айланышы мүмкүн. милдеттенмелериңизди түшүнүү, документтерди системалуу чогултуу, заманбап куралдарды колдонуу жана алдын ала пландаштыруу менен, стрессти азайта аласыз, каталарды азайта аласыз жана мүмкүн болгон кайтарым акыны максималдуу деңгээлде көбөйтө аласыз.

Салык милдеттенмелериңизди толук түшүнүңүз

Бир эле форманы ачуудан мурун, сиз эмне менен күрөшүп жатканыңызды билишиңиз керек. Салык милдеттенмелери сиздин киреше булактарыңызга, жумуш абалыңызга жана жашаган жериңизге жараша өзгөрөт.

  • Федералдык киреше салыгы сиздин жалпы салык төлөнүүчү кирешеңизге жана арыз берүү статусуңузга негизделген.
  • Мамлекеттик киреше салыгы көпчүлүк штаттар өзүлөрүнүн киреше салыгын алышат; сиздин мамлекеттин салык агенттигинин веб-сайтын текшериңиз.
  • Өз алдынча жумуш салыгы эгерде сиз көз карандысыз подрядчы катары иштесеңиз, анда сиз социалдык камсыздандыруу жана медициналык камсыздандыруу салыктарынын кызматкерге жана жумуш берүүчүгө бирдей бөлүктөрүн карызсыз.
  • Болжолдуу салык төлөмдөрү эгерде сиз федералдык салык боюнча жок дегенде 1000 доллар карыз болсоңуз (фрилансерлер жана чакан бизнес ээлери үчүн кеңири таралган).

"Эгерде сиз ""FLT"" формасын колдонсоңуз, анда сиз салыкты төлөөгө убакыт бөлбөйсүз, бирок салыкты төлөөгө убакыт бөлбөйсүз, анткени салыкты төлөөгө убакыт бөлбөйсүз, анткени салыкты төлөөгө убакыт бөлбөйсүз, анткени салыкты төлөөгө убакыт бөлбөйсүз, анткени салыкты төлөөгө убакыт бөлбөйсүз, анткени салыкты төлөөгө убакыт бөлбөйсүз, анткени салыкты төлөөгө убакыт бөлбөйсүз."

Документтериңизди эртерээк жана кылдаттык менен чогултуңуз

Салыкты даярдоону акыркы мүнөттө жоголгон документтерди издөө сыяктуу эч нерсе жайлатпайт. жылдын башында, идеалдуу түрдө январь айында формалар келгенден кийин, керектүү нерселердин бардыгын чогултууну баштаңыз.

Киреше документтери

  • W-2 сиздин жумуш берүүчүңүздөн эмгек акы жана салыктарды билдиргенден турат.
  • 1099-NEC жумушчунун компенсациясы (фриланс же келишимдик жумуш).
  • 1099-INT жана 1099-DIV пайыздык жана дивиденддик кирешелер үчүн.
  • 1099-G мамлекеттик төлөмдөр үчүн (жумушсуздук боюнча компенсация, мамлекеттик кайтарым төлөмдөр).
  • 1099-R пенсиялык эсептерден бөлүштүрүү үчүн.
  • Социалдык коопсуздук боюнча жөлөкпулдар жөнүндө билдирүүлөр (SSA-1099) эгерде сиз жөлөкпулдарды алсаңыз.
  • Uber, DoorDash же Airbnb сыяктуу тиркемелерден чоң экономикалык кирешелердин жазуулары.

Дедукция жана кредиттик документтер

  • Ипотекалык пайыздык отчет (Форма 1098) сиздин насыя берүүчүңүздөн.
  • Проперттик салык эсептери же төлөнгөн салыктарды көрсөткөн билдирүүлөр.
  • Кайрымдуулук салымдарынын кирешелери (накталай тартуулар 250 доллардан ашык сумма үчүн жазуу жүзүндө таанылышы керек).
  • Медициналык жана тиш чыгымдары (түзөтүлгөн жалпы кирешеңиздин 7,5% ашкан суммалар).
  • Студенттик насыялардын пайыздык отчеттору (Форма 1098-E) .
  • Билим берүү чыгымдары жана окуу акысы жөнүндө отчеттор (FLT:0) 1098-T формасы (FLT:1)
  • Балдарды багуу боюнча провайдердин маалыматтары жана бала жана көз каранды камкордук кредитин талап кылган квитанциялар.
  • Бизнес чыгымдарынын жазуулары өз алдынча иштеген адамдар үчүн (кирешелер, километрдик журналдар, үй кеңсесинин эсептөөлөрү).

Бардык нерсени сактоо үчүн санариптик папка (мисалы, Dropbox, Google Drive) же атайын физикалык файл колдонуңуз.Бул адат файл тапшыруу мезгилинде убакытты үнөмдөйт гана эмес, ошондой эле IRS документтерди сураса, зарыл резервдик көчүрмөнү камсыз кылат.

Жагдайыңарга жараша туура арыз берүү ыкмасын тандагыла

Файлдын тактыгына, чыгымдарына, ыңгайлуулугуна жана аудитордук тобокелдигине кандай таасир этери жөнүндө маалымат алуу үчүн, бул үч негизги ыкма бар:

Салыктык программалык камсыздоо менен онлайн режиминде тапшыруу

Салык программасы (TurboTax, H&R Block же TaxAct сыяктуу) сизди кирешеңиз аркылуу кадам-кадам менен жетектейт.Бул автоматтык түрдө салыкты эсептейт, каталарды текшерет жана чегерүүлөрдү сунуштайт. Көпчүлүк пакеттер жөнөкөй же татаал кирешелер үчүн версияларды сунуштайт. 2023-жылы IRS Free File программасы бир нече программалык камсыздоочулар менен өнөктөштүк түзүп, 73 000 доллар же андан аз жөнгө салынган жалпы кирешеси бар адамдарга акысыз федералдык файл сунуш кылат. электрондук файл тезирээк, так жана сиз кайтарым алууну тезирээк аласыз.

Профессионалдык салык даярдоочуну жалдоо

Эгер сиздин салыктык абалыңыз татаал болсо, мисалы, бизнеске ээлик кылуу, бир нече ижарага алуу мүлкү же эл аралык киреше, сертификатталган мамлекеттик бухгалтер (CPA), катталган агент (EA) же салык адвокаты баа жеткис болушу мүмкүн. кесипкөйлер салык мыйзамдарын жакшы билишет, чегерүүлөрдү максималдуу деңгээлде колдонушат жана зарыл болсо, сизди IRS алдында көрсөтүшөт.

Почта тарабынан кагаз түрүндөгү бланктарды тапшыруу

Кагаз тапшыруу эң жай, ката кетирүүгө жакын вариант болуп саналат. эгерде сизде интернетке кирүү же жөнөкөй кайтарым болбосо, андан качыңыз. Кагаздарды кайтарып берүү иштетүү бир нече айга созулат жана каталар көп кездешет. эгерде сиз почта аркылуу тапшырышыңыз керек болсо, ар бир санды эки жолу текшериңиз жана формага кол коюңуз; бардык талап кылынган графиктерди тиркеңиз.

IRS ыктыярдуу киреше салык жардам (VITA) программасын карап көрүңүз, эгерде сиз 60 000 доллар же андан аз киреше тапсаңыз, майып болсоңуз же чектелген англис тилинде сүйлөсөңүз.

Салыктык программаларды максималдуу пайдалануу

Эгер сиз электрондук файлды тандасаңыз, салык программалык камсыздоосу процессти кыйла жөнөкөйлөтө алат.

  • Өткөн жылдын кайтып келишин импорттоңуз көптөгөн шаймандар сизге мурунку жылдык кайтып келүүңүздөн (PDF же онлайн аккаунтуңуздан) маалыматтарды түздөн-түз импорттоого мүмкүнчүлүк берет. Бул убакытты үнөмдөйт жана транскрипциялык каталарды азайтат.
  • """W-2"" жана ""1099"" импортторун көптөгөн жумуш берүүчүлөр жана финансылык мекемелер азыр IRSке маалыматтарды жөнөтүшөт жана салык программаңызга импорттоого уруксат беришет."
  • Интервью процессин ээрчиңиз суроолорго чынчылдык менен жооп бериңиз. Программалык камсыздоо сиздин жоопторуңузга шайкеш келет. Сиз квалификациясыз деп ойлогон бөлүмдөрдү өткөрүп жибербеңиз; сиз бир нерсени өткөрүп жиберишиңиз мүмкүн.
  • Каталарды текшерүү жыйынтыктарын карап чыгуу тапшыруудан мурун программалык камсыздоонун диагностикалык текшерүүсүн жүргүзүңүз. Көпчүлүк программалар типосторду, жетишпеген маалыматты же ырааттуу эмес сандарды белгилешет.
  • Аудитордук тобокелдикти карап чыгуу кээ бир топтомдор аудиттик колдоону сунуш кылат (мисалы, TurboTax Audit Defense, H&R Block Audit Protection).

Программалык камсыздоону колдонуу сизди жоопкерчиликтен бошотпойт; сиз акыры кайтарымдын тактыгы үчүн жооптуусуз. бирок жакшы иштелип чыккан программа жалпы каталардын ыктымалдыгын азайтат - математикалык каталар IRS кат алышуусунун эң негизги себеби болуп саналат.

Салык чегерүүлөрүн жыл бою көзөмөлдөп туруу

Салык төлөөчүлөр салык төлөнүүчү кирешеңизди азайтышат, бул салык эсебиңизди төмөндөтөт же кайтарым акыны көбөйтөт. негизги нерсе - эмнелерди чегерүүгө болорун билүү жана туура жазууларды сактоо. көпчүлүк салык төлөөчүлөр стандарттык чегерүү [2023-жылы бир файл берүүчү үчүн 13,850 доллар, никеге биргелешип тапшыруу үчүн 27,700 доллар] жана чегерүүлөрдү ] [F

  • Ипотекалык пайыздар сиздин негизги же экинчи үйүңүздө (сатып алуу карызынын негизинде чектөө).
  • Мамлекеттик жана жергиликтүү салыктар (киреше же сатуу салыгы + мүлк салыгы 10 000 долларга чейин).
  • Квалификациялуу уюмдарга (накталай акча, мүлк, ыктыярдуу кызмат үчүн колдонулган километр) пайдалуу салымдар .
  • Медициналык чыгымдар сиздин АГИнин 7,5% ашкан.
  • Федералдык жарыяланган кырсыктардан улам (президенттик жарыяланган кырсыктардан кийин гана) кокустук жана уурулук жоготуулары .

Өз алдынча иштеген адамдар үчүн тизме кеңейтилет: үй кеңсесинин чегерүүсү, унааны бизнесте колдонуу (стандарттык километрдик чен 2023-жылы 65,5 цент), буюмдар, жабдуулар, медициналык камсыздандыруу төлөмдөрү жана пенсиялык пландагы салымдар.

"Бул жыл бою жүргүзүлгөн аракеттер апрель айында ""Specsify"" же ""Receipt Bank"" сыяктуу тиркемелерди колдонуу менен ай сайын квитанцияларды сканерлөөнү жана файлдоону адатка айлантыңыз жана ар бир жарактуу чегерүүнү алууну камсыз кылат. IRS Publication 535 (Бизнес чыгымдары) өз алдынча иштеген конкреттүү маалыматтар үчүн."

Ар бир майда-чүйдө нерсени тапшыруудан мурун эки жолу текшериңиз

Жөнөкөй жазуу сиздин кайтарым акыңызды кечиктириши мүмкүн, эскертүү бериши мүмкүн же атүгүл аудитке алып келиши мүмкүн.

  • Жеке маалымат : Сиз жана ар бир көз каранды адам үчүн аты-жөнүңүз, социалдык камсыздандыруу номериңиз жана туулган күнүңүз социалдык камсыздандыруу башкармалыгынын жазууларына дал келиши керек.
  • "Керектөөчүлөр ""W2"" жана ""W2"" сандарын өздөрү киргизген сандар менен салыштырышат, бул сиздин жумуш берүүчүңүз же төлөмчүңүз туура сандарды тапшырганын текшерүү үчүн IRSтин ""Get Transcript"" куралын колдонуңуз."
  • Банктык эсеп маалыматтары : Эгерде сиз кайтарым акы алуу үчүн түздөн-түз депозитти тандасаңыз, маршрутуңузду жана эсеп номерлериңизди эки жолу текшериңиз. Туура эмес сан сиздин кайтарым акыңызды башка бирөөгө жөнөтүшү мүмкүн.
  • Ар бир пункт үчүн колдооңуз бар экендигин текшериңиз. мисалы, эгерде сиз эмгек акыдан салык насыясын (EITC) талап кылсаңыз, киреше жана жашоо талаптарына жооп беришиңизди камсыз кылыңыз.
  • Кол тамгалар : Кагаз түрүндөгү отчетторго кол коюлушу керек; электрондук берилген отчеттор санариптик кол тамганы талап кылат (мурунку жылдык AGI же IRSден өзүн-өзү тандаган PIN колдонуу менен).

"Эгерде сиз ""Кайда менин кайтарым төлөмүм?"" деген аталыштагы IRS2Go тиркемесин колдонсоңуз, анда сиз 1040-X формасын колдонуп, өзгөртүлгөн кайтарым акыны тапшырыңыз."

Убакыттын өтүшү менен тапшыруу жана жазалоодон качуу

"Эгерде сиз 15-апрелге чейин арыз бере албасаңыз, анда мөөнөтү бүткөнгө чейин автоматтык түрдө узартууну сураныңыз (Форма 4868) Бул сизге 15-октябрга чейин декларацияңызды тапшырууга мүмкүнчүлүк берет, бирок бул төлөөгө убакыт узартпайт. 15-апрелге чейин болжолдуу салыктын 90% кем эмес төлөңүз, кечиктирилген төлөм айып пулунан качуу үчүн (тылбаган суммадан айына 0,5%). эгерде сиз акча карыз болсоңуз, анда түздөн-түз төлөм же Казына министрлигинин Федералдык салык системасы (EFSTP) сыяктуу электрондук төлөм варианттарын колдонууну ойлонуп көрүңүз."""

Чет өлкөдө жашаган же иштеген салык төлөөчүлөр үчүн автоматтык түрдө эки айга узартуу бар, бирок төлөнбөгөн салыкка пайыздар дагы деле пайда болот. согуш аймактарындагы аскердик кызматкерлер кошумча узартууларды ала алышат.

Кийинки жылга пландаштыруу

Келерки жылы жакшыраак тажрыйба топтогонго чейин салыктар боюнча китепти жаппаңыз.

  • IRS салыкты кармап туруу боюнча стимулаторду колдонуу менен сиздин кармооңузду жөнгө салыңыз. Эгер сиз чоң кайтарым акы алсаңыз, анда сиз өкмөткө пайызсыз насыя бересиз; эгерде сиз көп карыз болсоңуз, анда сиз аз төлөм айып пулдарына дуушар болушуңуз мүмкүн. ар бир айлык акыдан алынган сумманы жөнгө салуу үчүн жумуш берүүчүңүзгө жаңы W-4 формасын бериңиз.
  • "Эгерде сиз өз алдынча иштеген болсоңуз, салык төлөмдөрүн болжол менен жүргүзүңүз. айып пулдан качуу үчүн квартал сайын (жаңы жылдын 15-апрелинде, 15-сентябрында, 15-январда) төлөңүз. электрондук эсептөө жана төлөө үчүн 1040-ES формасын колдонуңуз."""
  • Жыл бою жазууну жакшыртуу . Салык документтери үчүн файл папкасын (физикалык же санариптик) арнаңыз жана аларды алганда квитанцияларды кошуңуз. Көптөгөн тиркемелер чыгымдарды автоматтык түрдө категорияга бөлөт жана салык программалык камсыздоосу менен интеграциялай алат.
  • """Таксыларды кыскартуу жана жумуш орундарын түзүү жөнүндө"" 2017-жылдагы мыйзам бир нече жыл бою өзгөрүүлөрдү киргизген; инфляцияны азайтуу мыйзамы сыяктуу жаңы мыйзамдар да кредиттерге таасир этет (мисалы, энергияны үнөмдөөчү үй жакшыртуулары). IRS электрондук почтасына жазылыңыз же IRS жаңылыктарын брондоо."
  • """Традициялык IRAs, 401 (k) жана SEP IRAs салымдары сиздин салык төлөнүүчү кирешеңизди төмөндөтүшү мүмкүн, эгерде сиз максималдуу деңгээлде төлөй албасаңыз да, бир нерсе салым кошуу сиздин салыкты азайтат жана үнөмдөмүңүздү көбөйтөт."

"""Эгерде сиз өзүңүздү оор сезсеңиз, квалификациялуу адистен жардам алуудан тартынбаңыз же акысыз файл программасы, ыктыярдуу киреше салыгы боюнча жардам программасы же комплекстүү IRS басылмасы 17 сыяктуу IRS ресурстарын колдонуңуз."