Table of Contents

Основна разлика помеѓу спроведувањето и непослушноста

Во регулаторните системи, спроведувањето и почитувањето често се погрешни две страни од истата монета, но тие претставуваат фундаментално различни пристапи кон остварувањето на законското однесување.

Ефикасната регулатива не доаѓа од доминацијата на едниот од другиот. Кога спроведувањето станува премногу тешко, предизвикува огорченост, отпор и култура на минимална мобилизација за да се избегнат казни, но го пропушта духот на законот. Кога почитувањето е оставено на доброволна акција, широко распространетите прекршувања може да ја поткопаат довербата и пазарниот интегритет. Целта е динамична рамнотежа каде се спроведува силното, кооперативно општество.

Управување со разбирање: исправно да се врши

Правењето се однесува на регулаторите кои ги користат за откривање, запирање и казнување на прекршувањата на законите и регулативите.

Тип на дејства за извршување

  • На пример, политиката на EPA (Граѓански криминал) користи гравитациски казни кои се зголемуваат со сериозност и траење на прекршувањето.
  • Конвентивни декрети често комбинираат корективни мерки со тековно следење.
  • Управувањето за безбедност и здравство (ОШХА) користи програмирани проверки против високо несигурни индустрии.

Кога ќе се употреби оган

Во некои индустрии, агресивните режими на пенал (Khontaination of the Restorence) поттикнуваат на ненамерна приправност кон спроведувањето на законот да се доведе до ненамерна контрола.

Улогата на непочитувањето: Да се изгради фондација на доверба

Тоа вклучува проценка на ризикот, внатрешни контроли, политики, политики, обука на вработени и мониторинг системи.

Основни компоненти на програмата за одобрување

  • [ФЛТ:0] Стандардни стандарди и политики
  • [ФЛТ:0] Воспитување и комуникација [ФЛТ:1]
  • Има и други начини на кои може да се открие дали се работи за контрола или за црвени знамиња.
  • [ФЛТ:0] Механизмите за репортирање [ФЛТ:1]
  • Присилност и дисциплина [ФЛТ:]

Престап како стратешки поттик

Проценките на датотеките од 2020 година открија како лабавата согласност во големите институции го олеснуваат незаконскиот прилив на пари, а бизнис случајот за протечено следење.

Тензијата помеѓу спроведувањето и непослушноста

Правењето и почитувањето постојат во вродена тензија.

Нула њујоршка толеранција наспроти кооперативна регулатива

Управувањето со нулта толеранција (пр., итен број на лиценци) може да создаде страв и да ги спречи иновациите. Во другата екстремна, чисто кооперативна или vining vin') може да не успее да ги одврати сериозните прекршители. @ info/ rich: 0] ОЕЦД (оперативна регулација)

Урамнотежување и непочитување на дело

За да се намали рамнотежата потребни се намерна, ризична стратегија која се прилагодува на контекстот на секоја индустрија, однесувањето на регулираните ентитети и ресурсите на регулаторот.

Ризикот е забележан

Регулаторите со ограничени ресурси за спроведување мора да се фокусираат на високоризични сектори, бизнис модели или однесување. УКЈ (BITE) Управувањето за финансиското однесување (FCA) користи њусекторска рамка која го ограничува надзорот и спроведува вниманието на областите со најголем потенцијален потрошувач или штета на пазарот. Оваа директива на спроведување каде што е најбитно, истовремено дозволувајќи им на фирмите со помал ризик да се потпираат на себе.

Регулирани сендбокси и пилот-програми

Песочните кутии им овозможуваат на фирмите да тестираат иновативни производи или процеси под релаксирани услови, кои се предмет на силни заштити и мониторинг. [ФЛТ:0]...СЕКЦИ кои ги следат периферните песочни кутии им овозможува на претпријатијата да работат без целосно да ги почитуваат товарите, додека регулаторите добиваат увид во развојните ризици. Овој пристап користи флексибилност како алатка за поттикнување иновации, со спроведување на ескалацијата кога правилата се кршат.

Data احDriven Subtitle and Runction

Технологијата ја трансформира рамнотежата. Регулаторите се повеќе користат аналитика на податоци за откривање на аномалии (пр. необични трговски шеми, загаденост) и за проверка на целите. Во меѓувреме, фирмите ги распоредуваат решенијата на РеџТек, воспоставени извештаи, следење на АлИ, блокшаин за ревизорски патеки за да го направат следењето на неподвижните и мерливи. Оваа промена ја намалува адезервната природа на спроведување со претворање на коригирањето во континуирана, податоци поддржани од разговорите.

Предизвици во спроведувањето и противречноста

И покрај добрите намери, и регулаторните тела и регулираните организации се соочуваат со постојани пречки.

Контрибути за ресурси на двете страни

Регулаторното биро за финансиска заштита на потрошувачите (ЦФП) наишло на драстичен пад на нивоата на персонал, ограничувајќи ја неговата способност за спроведување на темелни испитувања.

Регулаторна фрагментација и преклопување

Повеќе агенции со преклопување на надлежностите создаваат збунетост и неефикасност. Може да се направи единствена финансиска трансакција која ќе биде предмет на СЕК, ЦФТЦ, ФинКЕН и Државните правила за државно ниво.

Регулаторна Паси наспроти Технолошка промена

Технологијата се развива побрзо од правилници. Криптокорностите, AI њуде одлуки и giggeeconomic Prepors ги оспоруваат постојните категории и дефиниции. Регулаторите мора да одлучат дали да спроведат стари правила во нови контексти (често лошо) или да го одложат спроведувањето додека во развојот на нови рамки сам себе опции носат ризици.

Регулаторна лов и култура

Кога регулаторите ќе станат премногу блиски до индустриите кои ги надгледуваат, полицијата може да ослабне.

Најдобрите практики за изградба на урамнотежен регулаторен систем

Цртајќи од глобални примери и академски истражувања, се појавуваат неколку најдобри практики за регулаторите и организациите.

& Јасно напиши ги мерливите правила

Регулаторите треба да користат едноставен јазик, да даваат примери и да им нудат интерактивни алатки за да им помогнат на фирмите да ги разберат обврските. На пример, Извршниот директор за здравство и безбедност на Велика Британија (ХСЕ) објавува секторско водство со јасна њути њу , њу, со намалување на несигурноста.

Вмешајте ги оние што го прават тоа порано и честопати

Во австралискиот управен указ (AПРА) се одржуваат редовни индустриски маси за да се разговара за евентуалните ризици и регулаторни очекувања.

3 Користи мерки за извршување со висока положба

Одделот за правда на САД користи корпоративна политика, која им дава доброволни информации и соработка со намалени казни.

4 Технологија за двете страни

Регулаторите можат да ги распоредат машините за да ги овековечат аномалиите во огромните податочни сети, додека фирмите користат автоматски платформи за следење за да ги следат трансакциите, да управуваат со ажурирањето на политиката и да создадат вистински извештаи за времето.

Да се унапредува една култура на доброволен укор

Регулаторите можат да понудат ,Движечки, хом-магнетски програми за компаниите кои спроведуваат напредни контроли за следење.

Истражување на случаите: Комисијата за хартии од вредност и размена (СЕЦ)

Научен пример за спроведување на рамнотежата и почитувањето доаѓа од пристапот на СЕК кон корпоративните откритија. По финансиската криза 2008, ДИК ја зголеми акцијата за спроведување на недостатоците во откривањето, но исто така го започна [ФЛТ:0]

Иднината: Кон предискретна и колаборативна регулатива

Се движиме од модел на "Оправдание" и го казнуваме во провизор и го спречуваме моделот, овозможен со податоци и вештачка интелигенција.

Предвидувачка аналитика за проактивна имплементација

Регулаторите ги користат аномалиите на AI за идентификување на шемите кои покажуваат дека идните прекршувања се необични вработувања на персоналот за следење пред поднесување на документите, или снабдување со аномалии на AI за животната средина. Ова овозможува спроведување на интервенции пред да се случи штета. Европската управа за хартии од вредност и пазари (ЕСМ) пилотираше алатки на AI за да ја истакне злоупотребата на пазарот во реално време.

Континуирано следење

Наместо периодични ревизии, континуираното следење користи API и блокшаин за да го потврди придржувањето во реално време. На пример, Администрацијата за храна и дрога (FDA) ги истражува паметните договори кои автоматски ги спроведуваат барањата за етикетирање низ целиот синџир на снабдување. Ова го намалува товарот на традиционалното спроведување со тоа што веднаш ќе направи видливи прекршувања.

Динамична регулатива и адаптивни рамки

Регулативите на иднината можат автоматски да се прилагодат врз основа на нивоата на ризик или пазарните услови. На пример, капиталните барања за банките би можеле динамично да го затегнат растот на кредитите кога ќе се надмине некој одреден праг.

Глобална соработка и хармонизација

Како што бизнисот станува поглобален, јазот во спроведувањето се шири. Иницијатиите како [ФЛТ:0] Базелскиот комитет Основни принципи за ефикасно банкарство [ФЛТ] ги промовираат стандардите на конзистентна примена. Прекугранично споделување на информации (пр. преку Одборот за финансиска стабилност) им помагаат на регулаторите да ги спроведат правилата дури и кога прекршителите работат преку јурисрисдикции.

Заклучок: Уметноста на балансирана регулатива

Правењето и почитувањето не се спротивни сили туку комплементарни инструменти во регулаторното сандаче. Најефикасните системи признаваат дека строгото спроведување не може да создаде култура на интегритет, и дека доброволното почитување без сигурен столб ќе се искористи. Рамнотежата се постигнува преку транспарентност, ризик од сесенситибилност, ангажирање на акционери и стратешката употреба на технологијата. Регулативците кои ја управуваат оваа рамнотежа која ги потпомага животната средина каде бизнисите можат да иновираат и да растат додека ја одржуваат довербата на јавноста. Организациите, пак, треба да видат дека не е потребна согласност за да се даде тежина како товар за да се даде одзив за нивната лиценца. Во смисла, не е за спроведување на целта, ниту, како што е потребно да се почитува, туку како центар за сите кои се обврзуваат за да се даде од нив.