Table of Contents

Во брзо развиената дигитална економија, криптократските средства воведоа и трансформативни можности и сложени регулаторни предизвици. Една од најитните грижи за владите и финансиските разузнавачки единици е експлоатацијата на дигиталните средства од страна на терористичките организации за пренесување на средствата преку границите без преседан со брзина и анонимност.

Пејзажот на загрозените видови: Како терористичките групи ги експлоотираат дигиталните рамки

Екстремизираните и псевдонимизираните елементи на криптокорност претставуваат уникатен збир на ризици кои традиционалните финансиски системи не ги претставуваат. Терористичките групи ги адаптираа своите финансиски методи за влијание на дигиталните средства, искористувањето на брзината, безграничноста и релативниот недостаток на надзор што ги нудат раните пазари на крипто. Додека трансакциите на блокирање се запишани во јавна книга, способноста за создавање на нови паричници веднаш и трансактуција без централен посредник им отежнува на властите да ги најдат средствата во реално време.

Групите како ИСИС, Ал каеда и нивните поврзани мрежи се документирани со користење на криптокорации за собирање на средства, набавка на оружје и пренесување на ресурси низ конфликтните зони. Во некои случаи, тие имаат ангажирано социјални кампањи за инженерство за да бараат донации во Биткон, Етерум и други монети, често насочувајќи средства преку мешање на сервисите или криптокулираните ситуации за да се одбегне трагата.

Освен тоа, зголемувањето на децентрализираните финансиски платформи и размените на колеги има понатамошни сложени напори за спроведување. Овие платформи често функционираат без централизирано надгледување, овозможувајќи им на корисниците да позајмуваат, позајмуваат и тргуваат со средства без да се подложуваат на процедурите на КЈЦ. Ова создава нови начини за нелегалните актери да ги преобратат средствата и да ги перат приходите, а притоа да останат надвор од дофатот на традиционалните финансиски набљудувачки групи.

Регулаторни рамки и меѓународни стандарди

Улогата на Оперативната група за финансиска акција (ФАТФ)

Финансиската акција за акција (FATF) ги постави стандардите за борба против перењето пари и финансирањето на терористи во дигиталниот простор. Во 2019 година, FATF издаде ревидирани препораки кои експлицитно го прошируваат анти-машинското перење (AML) и противтерористичките финансирања (CTF) обврски кон провајдерите на виртуелни услуги (ВАСП), вклучувајќи размена, провајдери на паричници и чувари на услуги. Овие насоки бараат од ВАССП да спроведат големи процедури на KYC, да водат евиденција на трансакциита и да пријават сомнителни активности до релевантните власти.

Една од највлијателните мерки на FATF е "Правото на електричната енергија," кое предвидува ВВСП да ги споделува информациите за потеклото и корисничките информации за трансакциите кои надминуваат одреден праг. Додека Правилото за патување беше првично дизајнирано за традиционални трансфери на жици, неговата апликација за крипто-конкуренции беше предизвикувана поради техничките и приватноста кои се всадени во мрежите на блокшаин. Сепак, многу судства почнаа да го спроведуваат правилото за спроведување на решенијата кои се однесуваат на транспарентноста на приватноста на корисниците.

Овој механизам на рецензии на врсниците го поттикна законодавното дејство во десетици земји, од Европската унија до Југоисточна Азија, создавајќи поконзервентивен меѓународен пристап кон контратерористичко финансирање.

Регионални пристапи: MiCA и потоа

Во Европската унија, пазарот во регулацијата крипто-асет провајдерите (MICA) претставува најсеопфатна законска рамка за дигиталните средства досега. MICA поставува барања за лиценцирање на крипто-асет провајдерите, наметнува строги транспарентни и откривачки обврски, и вклучува специфични одредби за спречување на злоупотребата на пазарот и незаконските финансии.

MICA, исто така, ги класификува и дигиталните средства како "префинети жетони" или "е-парни," подложувајќи ги на дополнителен надзор и резервни барања.

Други региони имаат усвоено свои пристапи. Соединетите Држави се потпираат на делење на федерални и државни регулативи, со Мрежата за спроведување на финансиски криминал (Финкшн) дизајнирање на размени на криптоност како бизниси за финансиски услуги (MSB) и барање од нив да се придржуваат кон Актот за безбедност на банката. Во меѓувреме, земјите како Швајцарија и Сингапур ги исцртаа регулаторните делови кои поттикнуваат иновации додека наметнуваат строги обврски на АМЛ/ЦТФ. Разновидноста на овие рамки ја истакнува и сложеноста на глобалната координација и важноста на хармонизирањето на стандардите за спречување на регулаторното работење.

Клучни стратегии за ефективна регулатива за крипто- регулација

Запознај ги своите клиенти (KYC) и мерките против перењето пари (AML)

Во сржта на секоја ефикасна регулаторна стратегија лежи имплементацијата на обемните контроли на KYC и AML. Реквизицијата на крипто- размени, провајдерите на паричници и други WASP за да се потврди идентитетот на нивните корисници пред да се дозволи дозвола на трансакциите е првата линија на одбрана против анонимно финансирање. Овие мерки обично вклучуваат собирање на идентификација на владата, доказ за адресата и во некои случаи, биометрички податоци.

Додека обврските на КЈЦ/АМЛ се нашироко усвоени, нивната ефикасност зависи од строгоста на спроведувањето и капацитетот на регулаторните тела да го надгледуваат следењето.

Подобрување на анализата на бакшаин и трансакциониот монитор

Технолошките иновации играат подеднакво важна улога во контра-терористичкото финансирање. " Блокхаин аналитика" фирмите како што се "Чејнлиза," "Чифер Трај" (сега дел од Мастеркард) и "Елиптик" имаат развиено софистицирани алатки кои им овозможуваат на инспекторите да го следат протокот на дигитални средства преку мрежите на повеќе блокови. Овие алатки користат хеуристика, асоцирање на алгоритми и препознавање на шеми за идентификување на сомнителни групи на паричници, адреси до ентитетите на реалниот свет и трансакции поврзани со трансакции на знаме поврзани со познати нелегални актери.

На пример, кога терористичка група се обидува да ја претвори крипто-интензицијата во валута преку размена, блокшаин аналитиката може да ја открие трансакцијата ако размената е интегрирана со провајдерот на аналитика. Ова овозможува спроведување на законот да издава наредби за замрзнување или да го заплени имотот пред да биде повлечена.

Напредната аналитика, исто така, овозможува откривање на мрежи со парична помош и шеми за составување на пари кои терористите можат да ги користат за да ги затаинат своите финансиски траги.

Меfународна соработка и информации

Со оглед на безграничната природа на криптократските состојби, ниту една земја не може ефикасно да се бори против терористичкото финансирање во изолација. Меѓународната соработка е од суштинска важност за да се затворат регулаторните празнини, да се делат разузнавачките информации и да се координираат активностите за спроведување. ФАТФ го олеснува ова преку својата мрежа на регионални тела, како што се Евроазиската група (ЕАГ) и Финансиските акциски сили за акција на Латинска Америка (ГАФИЛАТ), кои обезбедуваат платформи за меѓусебно оценување и техничка помош.

Операцијата се одвива преку канали како Egmont Group of Financial Insigence Uniteds, кои овозможуваат безбедна размена на информации помеѓу земјите-членки.

Регулација на првичните понуди за монети (ИЦО) и лансирањето на Токен

Терористичките групи можат да го користат ИЦО за да бараат средства од поддржувачите, со самиот симбол за донации.

Комисијата за хартии од вредност и размена на САД (СЕЦ) презеде мерки за спроведување на бројни ИЦО кои ги прекршија законите за хартии од вредност, поставувајќи преседани кои го обесхрабруваат нелегалното собирање средства.

Јавна свест и образование

Само регулативата не може да го реши проблемот; јавната свест и образованието се исто така витални компоненти на сеопфатна стратегија. со информирање на корисниците за ризиците од нерегулирана размена, знаците на предупредување на нелегална активност и важноста на пријавувањето на сомнително однесување, владите и индустриските тела можат да поттикнат повнимателен крипто-систем.

Иницијативи како што е Глобалната коалиција за борба против тероризмот, кои ги спојуваат финансиските институции, технолошките компании и владините агенции, обезбедуваат форум за споделување на најдобри практики и развој на иновативни решенија.

Предизвици во спроведувањето и спроведувањето

Приватни монети и технологии за справување со аноними и спасувањето

Можеби најзначајниот предизвик со кој се соочуваат регулаторите е ширењето на криптокулаторите фокусирани на приватноста, како што се Монеро, Зчаш и Даш. Овие монети користат напредни криптографски техники за да ги избегнат скриените детали за трансакцијата, вклучувајќи испраќач, примач и износ, правејќи ги виртуелно невозможни за следење со помош на стандардните аналитички блокови. Терористичките групи сè повеќе се свртуваат кон приватноста за да ги избегнат откритијата, создавајќи регулаторно слепо место кое е тешко да се реши без поткопување на основните својства на овие технологии.

Некои јурисдикции, вклучувајќи ги Јапонија и Јужна Кореја, одговорија со забрана на монетите за приватност од регулирани размени, додека други наметнаа построги услови за пријавување на трансакциите кои вклучуваат вакви средства.

Порастот на децентрализираните финансии (DFI)

Оваа архитектура го елиминира посредникот на кој се потпираат традиционалните АМЛ/ЦТФ обврски, создавајќи празнина во регулаторниот надзор. Терористите можат да ги користат платформите на DeFi за размена на жетони, да обезбедат ликвидност, или да позајмуваат против нивното складиште без да го откријат нивниот идентитет, ефикасното перење на средства преку серија на псевдонимски трансакции.

Регулаторите се борат со тоа како да применат постоечки рамки на DeFi. Некои предлагаат развивачите или валидните протоколи да ја сносат одговорноста за усогласување, додека други се расправаат за создавање нови регулаторни категории специјално за децентрализирани системи. FATF издаде упатство според кое одредени платформи на DeFi може да се квалификуваат како WASP-и ако тие го контролираат или влијаат протоколот, но оваа интерпретација останува спорна.

Украсење на слики и регулаторна арбитража

Недостатокот на унифицирана глобална регулатива создава можности за регулаторна арбитража, каде нелегалните актери се ориентираат кон јурисдикции со слабо спроведување или лабаво барање.

За да се реши ова, ФАТФ ги охрабри сите земји да ги спроведат своите препораки и разви "црна листа" на јурисдикции кои не ги исполнуваат меѓународните стандарди.

Патот напред: Интеграција на технологијата, политиката и глобалната соработка

Гледајќи напред, анти-терористичкиот финансиски простор ќе биде обликуван од континуираната интерплеј помеѓу технолошките иновации и регулаторната адаптација.

Истовремено, усвојувањето на дигитални валути од централните банки (ЦБДЦ) би можело во основа да ја измени динамиката на финансирање на терористи.

Приватните сектори исто така имаат клучна улога во градењето на неподвижни, како што размена на паричници и технолошки фирми поседуваат експертиза и податоци потребни за идентификување на заканите.

Заклучок

Борбата против терористичките финансиски средства преку регулативи за криптоност е сложена, но и цел на регулаторни мерки за новите технологии, властите можат значително да ја намалат ранливоста на дигиталните средства на терористичките злоупотреби. Патот напред бара континуирана приспособување, инвестирање во технолошките способности и цврста посветеност на глобалната соработка. Додека предизвиците остануваат, алатките и рамките достапни денес обезбедуваат да обезбедат цврста основа за заштита на финансискиот систем од оние кои сакаат да ги искористат. преку одржливи напори и преку прекугранична соработка, меѓународната заедница може да обезбеди доволно иновативни инструменти за создавање на тероризмот, наместо иновативни инструменти.