Даноците што ќе й ги платите на државата директно влијаат врз вашиот приход, врз вашата куповна моќ и квалитетот на јавните услуги што ги добивате од патиштата и мостовите на училиштата и на законот. За разлика од федералните даноци, кои се унифицирани низ целата земја, државните даноци драматично варираат од една држава до следната.

Што се државните даноци?

Државните даноци се наметнати од страна на индивидуалните државни власти врз нивните жители, бизниси и трансакциите кои се случуваат во рамките на нивните граници. Тие служат како примарен извор на приходи за државните влади, финансирање на основните служби како што се јавното образование, здравствената инфраструктура, државната безбедност и заштитата на животната средина. Додека федералната влада наплаќа даноци на приход на национално ниво, државите имаат овластување да дизајнираат свои сопствени даночни системи. Ова резултира со делење на различни даночни видови, стапки и правила.

Тип на државни даноци

САД обично користат комбинација на даноци за да создадат приходи, специфичните мешаници и стапки варираат, но скоро секоја држава се потпира на неколку од следниве:

  • [ФЛТ:0] Данокот на приход: [ФЛТ:]
  • Даноците може да се постават на државно и локално ниво, што ќе доведе до значителна варијација дури и во рамките на една држава.
  • [Потрошувачка] Даночна стапка: [ФЛТ:]
  • Посебен данок на специфични стоки или активности, како што се бензин, алкохол, тутун и коцкање.
  • Даночен данок: [ФЛТ]

Освен тоа, некои држави наметнуваат даноци [ФЛТ:0] [ФЛТ:] (на примателот на имоти], иако овие работи се помалку вообичаени.

Даноците на приход што ги разбира државата

Во однос на последните податоци, [ФЛТ:0] деветте држави [ФЛТ] обично се пресметани врз основа на вашиот данок на приход, а структурата на стапката варира во голема мера. [ФЛТ]

Прогресивни наспроти рамниот даночен систем

Земјите кои ги користат даночните приходи користат една од двете главни структури:

  • Повисоките приходи плаќаат поголем процент од својот приход во даноци. На пример, Калифорнија има највисока маргинална стапка од 13,3 отсто за оние што заработуваат, додека пониските загради плаќаат многу помалку. Повеќето држави со даноци користат прогресивна структура.
  • Од 2025 година, 12 држави имаат рамен данок на приход: Аризона, Колорадо, Илиноис, Индијана, Кентаки, Кентаки, Мичиген, Мисисипи, Северна Каролина, Пенсилванија, Утакил и (во последно време) расправаат за рамни даноци, пасципани и потранспарентни, додека критичарите велат дека ставаат потежок товар на пониските домаќинства.

Некои држави користат рамен данок [ФЛТ:0], а некои (како Њујорк) имаат повеќе загради кои се прилагодуваат на инфлацијата. Важно е да се разбере како вашите државни граници важат за Вашето одредено ниво на приход.

Олеснување и извор на приход

Даночното осигурување на државата не зависи само од тоа каде живеете туку и од тоа каде заработувате приход. Повеќето држави ги оданочуваат жителите на сите приходи од кој било извор, додека нерезидентите се оданочуваат само од приходот стекнат во рамките на таа држава. Пар- годишните жители се соочуваат со комбинација од двете правила.

Објаснет данок на продажба

За разлика од данокот на приход, кој се базира на приходи, данокот на продажба е данок на потрошувачка кој се плаќа само кога се трошат пари. ова го прави природно регресивно регресивен: поединците се стремат да трошат поголем дел од својот приход на даночни добра и услуги, така што данокот претставува повисок процент од нивниот вкупен приход.

Држава наспроти локални даночни стапки

Во 2025 година, стапките на данок на продажба на државно ниво се движат од 7,25 отсто во државите како Орегон, Монтана, Панама и Њу Хемпшир (државните земји на не-даночно-даночно-данок" до 7,25 отсто во Калифорнија. Сепак, многу држави исто така дозволуваат окрузите, градовите и специјалните области да воведат дополнителни даноци на локалната продажба. На пример, комбинираната стапка на данок на промет во Чикаго може да ја надмине бројката од 10,25 отсто поради државната стапка (6.25 отсто) плус стапките на Кук и градските стапки. [ФЛТ0] Фондацијата [ФЛФ:] редовно да ги објавуваат мапите на локалните даночните стапки и за истите.

Што е да се плаќа данок?

Даночната база за данок на продажба варира од државата. Повеќето држави плаќаат данок [ФЛТ:0] непристапна лична сопственост [ФЛТ] [ФЛТ] [1] (пр. облека, електроника, мебел) но, како што се повеќето прехранбени продукти и лекови.

Собирање данок за деловните бизниси

Ако поседувате бизнис кој продава даночни услуги или услуги кои се одговорни за собирање на соодветни даноци за продажба од вашите клиенти и го враќате на вашата државна канцеларија за приходи. Ова вклучува регистрирање за да се дозволи продажба на данок, одредување на точната стапка за секоја продажба (засновано на локацијата на клиентите), во повеќето држави, поднесување на периодични враќања и плаќање на данок.

Даноци на имот

Меѓутоа, се одредува како ќе се оценува имотот, какви ослободувања ќе има на располагање и кои се максималните даночни стапки.

Како се пресметува данокот на имот

Овој процес обично вклучува два чекора:

  • Процесорот на [ФЛТ:0] Оценка на вредноста на имотот: [ФЛТ:] Локален процеп ја одредува пазарната вредност на вашиот имот, често споредувајќи ја неодамнешната продажба на слични куќи. Некои држави ги надминуваат годишните зголемувања на проценките (пр., калифорниски предлог 13 ограничувања на годишниот пораст на 2 отсто додека не се продаде имотот).
  • Локалните власти поставуваат даночна стапка, честопати изразена во "милиони" (една мелница е еднакво на 1 милион долари од проценета вредност).

На пример, ако вашиот дом биде проценет на 300.000 американски долари, а стапката на отпад на отпад од вредност од [2 отсто [ФЛТ], вашиот данок на имот пред изземање од данок би изнесувал 6.000 долари годишно. Но, многу држави нудат [ФЛТ:0] кредити [ФЛТ] кои ги ограничуваат даноците на имот на приход за домови со ниски приходи или за сопствениците на имоти.

Апели за данок на имот

Ако верувате дека вашиот имот е опседнат, повеќето држави имаат апелациски процес. Обично може да поднесете споредливи (плата на слични својства) или да побарате проверка. Националното здружение на ревитатори нуди упатства за тоа како да поднесете жалба за неправични проценки. Бидејќи вредностите на имотот можат да се менуваат, а грешките на проценката се чести, мудро е да ја разгледате вашата проценка годишно и да се спротивставите на грешката.

Даноци за производство на даноци

Исполнувањето на вашето враќање на државните даноци може да биде едноставно како пополнување на формулар на една страница за некои држави, или комплекс како мулти-целетно враќање за други. Процесот споделува сличности со федералното поднесување но има посебни правила. Тука се наоѓа преглед за чекор по чекор:

  • [ФЛТ:0] Ги задоволува сите неопходни документи: [ФЛТ:] Вашите W2s, 1099 (за независни градежни приходи), 1098 форми (за интерес на хипотеките), и сите државни специфични форми поврзани со кредитите или прилагодувањата.
  • Изберете метод на поднесување: [FLT:] Многу датотеки на даночните обврзници електронски користат софтвер за даночно подготвување (пр., ТурбоТокс, H&R Block, или опции за државна документација). На хартијата сè уште ѝ е дозволено но побавно. Ако вашата ситуација е сложена, сол-работа, повеќедржавен приход или имоти за изнајмување на потврден јавен сметководител (CPA) или пријавен агент.
  • [ФЛТ:] Точно внесете ги вашите приходи, заклучоци и кредити како што важат во вашите државни правила. Забележете: Вашиот [ФЛТ:] Наставни резултати вклопени во бруто приход (АГИ) [ФЛТ: 3) често е почетната точка, но многу држави бараат да додадете некои оддолжителни работи (како државата и локалната] што се одбиени на вашето федерално враќање) пред да примените државни ослободувања.
  • [ФЛТ:0] Повратете го вашето враќање со крајниот рок на државата: [ФЛТ:] За повеќето држави, крајниот рок е 15 април (исто како федерален). Сепак, неколку држави имаат различни крајни рокови или автоматски продолжуваат ако поднесете барање за федерално продолжување.

Една вообичаена замка е да не се поднесе барање за враќање на државните даноци ако живеете или работите во држава во дел од годината. Дури и ако не должите данок, можеби ќе треба да поднесете барање за враќање на неплатените даноци.

Електронско филирирање и дирекно депозитирање

Повеќето држави сега нудат бесплатни електронски барања за едноставни враќања. Користењето на е- датотеки го забрзува процесирањето, ги намалува грешките и ви овозможува да добиете рестици преку директен депозит за неколку недели. Некои држави почнаа да користат за да ги намалат чет-тековите за поднесување или интервјуата во насока за да го поедностават процесот. Проверете го вашиот оддел за државни приходи за најмодерни опции.

Вообичаени методи и кредити

Многу држави нудат заклучоци и кредити што можат да го намалат вашиот приход или директно да го намалат вашиот данок.

  • [ФЛТ:0] Стандардна дидукција: [ФЛТ:] фиксна сума која секој даночни обврзници може да ја тврди, намалувајќи ги приходите без оглед на сегашните трошоци. Некои држави нудат стандарден заклучок еднаков на или поврзани со федералната сума, додека други го одредија својот.
  • [ФЛТ:] Ако вашите квалификациски трошоци го надминат стандардниот заклучок, може да се приложат. Вообичаените артикулации вклучуваат интерес за хипотека, добротворни придонеси, државни и локални даночни исплати (иако забележите дека федералната капа за САЛ не важи на државно ниво), и невообичаено високи медицински трошоци. Сепак, некои држави ограничуваат или неопростуваат одредени федерални приходи.
  • Неколку држави елиминираа лични изземања во замена за пониска стапка на данок, но тие остануваат во други. Сумата се разликува од 1.000 во некои држави, над 4.000 во други.
  • [ФЛТ:] Директни намалувања во износот на долг, долар. [ФЛТ:]
  • Во многу земји, децата имаат процент на трошоци за грижа на децата.
  • Кредити за образование: [ФЛТ:] Кредити за придонеси за плановите спонзорирани од државата 529, школарина која се плаќа за државни колеџи или камата на студентски заем.
  • Повторно нови кредити за енергија: [ФЛТ:] За инсталирање соларни панели, геотермални системи или други подобрувања на зелената енергија.

За да дознаете кои понуди и кои кредити ги нуди вашата држава, посетете го вашиот Државен оддел за приходи [ФЛТ], веб-сајтот за државни закони [ФЛТ:1] или користете ресурс како што е [ФЛТ:2] Националната конференција за правници (NCSL) даночна база на кредити [ФЛТ:3]. Неколку држави обезбедуваат онлајн алатки за "данопоправец на кредитен имот."

Стратегии за планирање на даноците низ различни држави

Со оглед на варијацијата на државните даночни системи, стратешкото планирање може да направи значајна разлика.

Избор на состојба на отпор

Ако имате флексибилност во местото каде што живеете, можеби ќе сакате да го споредите вкупниот данок на данок на данок на данок не само на приход, туку и данокот на продажба, или данокот на имот (како што е намалувањето на данокот на приход.

Замирисување на големите купувања или на продажбата

За имот, продажба на дом во држава без данок на капитал (како Њу Хемпшир) може да биде употреблива.

Максимализирање на дедукцијата и кредитите

На пример, многу држави дозволуваат да се дадат заклучоци за придонеси во план за штедење на колеџ од 529; некои дури и дозволуваат државни даночни кредити. Ако сте самовработени, некои држави нудат кредити за вработување вработени во одредени зони или инвестирање во обновлива енергија. Даночен професионалец познат со вашиот државен закон може да ги идентификува можностите кои може да ги пропуштите.

Специјални мислења за повеќедржавните датотеки

Ако живеете во една држава, но ако живеете во друга, или ако се движите во текот на даночната година, морате внимателно да ги водите правилата.

Да се држат чекор со промените

Законите за даноци не се статични. Законските сесии честопати резултираат со промени во стапката, нови кредити или прилагодувања на заклучоци. На пример, неколку држави неодамна се префрлија кон рамни даноци на приход (пр., Аризона, Канзас), додека други го проширија данокот на продажба за вклучување на услуги или дигитални производи. Мерките за помош на вработените и сопствениците на ниски приходи се често ажурирани. За да останете информирани, претплатете се на вашиот државен оддел за приходи, следете ги угледните даночни извори, или консултирајте се со професионални даночни мерки. Со тоа што ќе се осигурате дека не пропуштате неоправни средства или неочекувани.

Заклучок

Разумноста на државните даноци во 50 држави значи дека истиот приход, купување или имот може да донесе многу различни даночни сметки во зависност од локацијата. Со запознавање со видовите државни даноци, продажба, имот, акцизи и од тоа кои правила и стапки во вашата држава може да донесете подобри одлуки за тоа каде да живеете, работа, продавница и да инвестирате. Освен тоа, со користење на даночните средства и кредитите достапни за вас може значително да го намалите товарот. Користете ги алатките и ресурсите споменати во овој водич, државните приходи, веб-страници, професионалните организации и стручното управување со комплекси, ниту едно незапазволено знаење, ниту, ниту, ниту, пак, многу пари, може да заштедите многу малку не може да заштедите многу пари.