Futja: Fronti i ri i financimit terrorist

Zgjerimi i shpejtë i kriptokurit dhe financës dixhitale ka ndryshuar tregtinë globale, duke ofruar shpejtësi të paparë, mundësi dhe kosto më të ulëta. por këto cilësi kanë tërhequr aktorë keqdashës. Organizatat terroriste, dikur të mbështetura në sistemet e transferimit jozyrtar si havala ose korrierët fizikë, po u kthehen gjithnjë e më shumë monedhave dixhitale për të lëvizur fondet në kufi me mbikëqyrje minimale.

Apeli i kriptokuritetit për rrjetet terroriste

Anonim dhe paturpësi

Bitcoin dhe kriptomys nuk ishin projektuar për të qenë plotësisht anonim; ata veprojnë në regjistrat publikë. Megjithatë, natyra e pseudonimit të adresës së portofolit të këtyre gërmave të palidhura me identitetet e botës reale (e vërtetë) siguron një shtresë të fshehtjes që nuk mund të ofrojë banka tradicionale. Financuesit terroristë e shfrytëzojnë këtë duke krijuar adresa të reja për çdo transaksion, duke përdorur shërbime që përzjejnë fondet nga burime të shumta, dhe duke punësuar protokolle të përbashkëta me para për transaksione të errëta. monedha të tilla si Monero, Zash dhe duke marrë këtë adresë të parazgjedhur më tej, duke përdorur për të dhënë dhe duke përdorur një analizë të konsiderueshme.

Arritja globale pa ndërmjetës

Ndryshe nga transfertat me tela, që kërkojnë kontrolle korespondente dhe kompakte, transaksionet e kriptokorective e zgjidhin me anë të bashkëmoshatarëve në disa minuta. kjo eliminon nevojën për ndërmjetësim të besueshëm, duke vepruar në juridiksione me mbikëqyrje të dobët financiare ose në zonat e konfliktit ku infrastruktura bankare shkatërrohet. Natyra e decentralizuar e rrjetit të bitcoinatit do të thotë se nuk ka asnjë pikë të vetme dështimi që autoritetet mund të ushtrojnë apo të mbyllin. për organizatat terroriste, kjo përkthehet në një kanal që i mban nën kontroll fondet që mund t'i rezistojnë sanksioneve dhe kapjes së pasurive.

Pengesa më të ulëta për hyrjen

Vendosja e një kulete kriptokuri të kriptifikuar kërkon vetëm një lidhje interneti dhe një pajisje. Nuk ka kërkesa për verifikim të identitetit për portofole jo-kustodiale dhe fondet mund të blihen nëpërmjet shkëmbimeve të bashkëmoshatarëve, kartave të dhuratave apo edhe tregtisë së parave në person. Kjo pengesë e ulët e bën atë të arritshëm për qelizat e vogla dhe aktorët e vetmuar, jo vetëm rrjetet në shkallë të madhe. Analizat e fundit nga firma e bllokimit të mjeko-sheve [FT:0] Chagis [1] [FL] që tregojnë terrorizmin që ka lidhje me gjendjen e brendshme, ndërsa transaksionet e vogla në krahasim me një para-financim të përgjithshëm, kanë ende një frekuencë të përgjithshme dhe një frekuencë të përgjithshme në krahasim.

Rastet reale-Bota: Si kanë përdorur fondet dixhitale grupet terroriste

ISIS dhe Web-i i errët

Pas disfatës territoriale në Siri dhe Irak, ISIS i zhvendosi operacionet e saj të financimit në kanalet dixhitale. në një rast të mirënjohur, autoritetet e SHBA konfiskuan miliona njerëz në kriptokurinë lidhur me fushatat virtuale të fondeve të ISIS-së. Grupi eksperimentoi gjithashtu me monedha private dhe platforma të decentralizuara për të shmangur sanksionet. [LT] [0] The National: [1L]

Al-Kaeda dhe ata të sajit

Në 2020, një operacion multi-gjyrosicional shkatërroi një rrjet që përdori Bitkonin për të nxjerrë donacione në luftëtarët e al-Kaedës në Siri. Operacioni theksoi se sa të koduara janë bërë aplikacionet e mesazheve të kombinuara me portofole kriptokorect, krijuan një tubacion të sigurtë për financimin. Po ashtu, al-Qasam Brigadat (Hamas) kanë kërkuar publikisht dhurimet Bitin, vetëm më vonë për të blerë monedha për të shkëmbyer para pasi adresat e tyre të lidhura me fushatat.

Ekstremistët dhe aktorët e vetmuar

Në 2019, sulmuesi i xhamisë Kriskurch e financoi operacionin e tij pjesërisht nëpërmjet donacioneve të kriptokreinit që dikur ishin të pagjurmueshme.

Sfidat kryesore që hasin autoritetet kundër terrorizmit

Decentralizimi dhe kompleksiteti jurisdiksional

Ndryshe nga financat tradicionale, ku bankat shërbejnë si portierë të rregulluar, bllokat e decentralizuar veprojnë pa kontroll qendror. Transaksionet janë të vlefshme nga nyjet e shpërndara në botë, shpesh në juridiksione pa ndonjë zbatim kundër pastrimit të parave (AML). Edhe kur autoritetet identifikojnë një adresë të dyshuar kuletë, ngrirja apo marrja e këtyre fondeve kërkon bashkëpunim nga njësia që mban çelësat privatë në mënyrë pak a shumë një shkëmbim apo kujdestar. Nëse portofoli nuk është i detyrueshëm, fondet mbeten përtej mundësive private për të arritur në juridiksionin e konfiskuar fizik nëse nuk konfiskohen me shpejtësi të rreptë.

Teknologjitë e jetës private

Gara e armëve midis mjeteve mjeko-ligjore dhe teknologjive të konfidencialitetit po intensifikohet. Monero dhe Zcash përdorin kriptografi të përparuara (p.g., firma unazë, prova zero-dije) për detaje të errëta transaksioni. Ndërsa disa shkëmbime i kanë hequr këto monedha për shkak të presionit rregullator, ato mbeten të disponueshme në shkëmbimet decentralizuese dhe platformat e bashkëmoshatarëve. [FL] Përveç këtyre:2 zgjidhjeve:-2: [3L], [pluft] (plaç] për shkak të presionit rregullatorëve, dhe të kundërshtimeve të reja. [pluft] [plaç]

Shkëmbime të pakripërcaktuara dhe Rrjete të Pergamenave

Shumë tregje të vogla (P2P) lejojnë përdoruesit të blejnë dhe shesin kripto direkt pa verifikim identiteti. Financuesit terroristë mund t'i përdorin këto kanale për të konvertuar monedhën lokale në kripto dhe anasjelltas, shpesh duke përdorur metoda pagesash që nuk lënë gjurmë letre (p.sh.sh. parapaguara, para-parash). FATF rekomandon që vendet të shtrijnë detyrimet AML/CTF ndaj platformës P2 dhe transmetuesit të paregjistruar, por zbatimi i të mbetet në përputhje në globalisht.

Shpejtësia dhe padukshmëria

Transferimet e cryptorecurite kthehen në sekonda e minuta më shpejt se transfertat ndërkombëtare që mund të duhen ditë. kjo shpejtësi, e kombinuar me pakthyeshmërinë e konfirmuar njëherë, i lë autoritetet të kufizuara për të ndërhyrë.

Të dalin strategji dhe mjete kundër terrorizmit

Blloqet mjekoligjore dhe analikat

Agjensitë e zbatimit të ligjit kanë investuar shumë në platformat e bllokaçinave që përcaktojnë rrjedhjet e transaksioneve dhe identifikojnë grumbujt e adresave të kontrolluara nga aktorët e paligjshëm. Kompanitë si Çainalysis, Cifer Trace dhe Elistic ofrojnë mjete që mund t'u japin rëndësi kuletave të botës reale duke analizuar të dhënat nga shkëmbimet, OSINT dhe blloqet e Metadatës. Këto mjete kanë qenë të rëndësishme në rrjetet financiare të çmontimit të degraduara. Për shembull, ndjekja e një dhurimi të Bitco të vogël të bërë për një adresë të njohur të ISIS-së shpesh zgjerohet për të nxjerrë një rrjet të tërë. [UTF]

Arracionet rregulluese dhe sanksionet

Qeveria ka filluar të përdorë sanksione dhe veprime administrative për të prishur financimin terrorist me bazë kripto, duke ndaluar efektivisht personat dhe njësitë e SHBA-së nga transaktimi me ta. Në shtesë, rregullatorët po bëjnë presion që të zbatojnë protokollet e fuqishme të njohurive dhe të përgjegjëshme (KYC) dhe të përputhen me rregullat e ndërtimit të informacioneve që shoqërojnë një prag të caktuar të Bashkimit Evropian në PRIK (CCC) dhe të zhvillojnë një ligj të përgjithshëm të qeverisë së Bashkuar që krijon masa të tjera për të krijuar një politikë të qëndrueshme dhe një sistem të integruar në lidhje me një mjedis të konformuar.

Inteligjenca artificiale dhe analitikët parashikuese

Modelet e mësimit të makinave po vendosen për të zbuluar modelet e dyshimta të transaksioneve në kohë reale. duke u trajnuar mbi të dhënat historike nga rastet e njohura të financimit terrorist, sistemet e AI mund të shfaqin anomali të tilla si shtresa të shpejta përmes portofoleve të shumta, përdorimi i adresave të sapokrijuara pa historinë e mëparshme të transaksioneve, apo transaksionet që vetëm nën raportimin e pragjeve. Zyra e Kombeve të Bashkuara mbi Drogën dhe Krimin është duke mbështetur programet pilote që AI së bashku me analistin e mbikqyrjes për të përmirësuar normat e zbulimit ndërsa këto mjete të rreme po bëhen mjete thelbësore për të ulur në tregjet publike.

Partneritete me njerëz të huaj

Vetëm një agjensi e vetme nuk mund të luftojë financimin terrorist të koduar, ndarja e informacionit midis njësive të inteligjencës financiare, shkëmbimet e kriptoforutenitetit dhe firmat e bllokimit analitike kanë provuar kritikë. në Shtetet e Bashkuara, FinCEN Exchange lehtëson ndarjen vullnetare të informacionit midis partnerëve të zbatimit të ligjit dhe të sektorit privat. Zyra Evropiane e Policisë (Evropol) kryen seminare të rregullta operacionale që mbledhin së bashku hetues, prokurorë dhe ekspertë për të ndarë inteligjencën.

Bashkëpunimi ndërkombëtar dhe vendosja e standardeve

FATF vazhdon të çojë përpjekjet globale për të vendosur standardet për ofruesit e shërbimeve virtuale të aseteve (VASPs). Rekomandimet e rishikuara të saj, lëshuar në 2020 dhe azhornohet periodikisht, u kërkojnë vendeve të regjistrojnë apo regjistrojnë VASP-të, të zbatojnë detyrimet AML/CTF, dhe të sigurojnë që ato të ndajnë informacionin e klientëve përtej kufijve. megjithatë, përputhja ndryshon gjerësisht. Kombet me kapacitet të kufizuar teknik apo interesat ekonomike konkurruese ndonjëherë nuk i zbatojnë rregullat në mënyrë efektive. Forumi G20 dhe shumëpalëshe janë duke përfshirë në harmoni të mëdha midis perëndimorëve dhe juridiksioneve që shpesh janë në anën e kundërt të spektrit rregullator.

Roli i stabëllkoineve dhe i definit në peizazhin e ardhshëm të rrezikut

Një shpatë me dy tehe

Stablecoins peggis to fiat money (p.sh. USDT, USDC) reduktojnë paqëndrueshmërinë që e bëri Bitcoin më pak tërheqëse për ruajtjen e vlerës. Për financuesit terrorist, stabëlcoins ofrojnë të mirën e një njësie të qëndrueshme llogarie, ndërkohë që ende lejon transferimin e pseudonimit. Megjithatë, shumica e statikizmit është e përqëndruar në njësitë e rregulluara (ethner, Circles) që mund të ngrijnë adresat nëse kjo krijon një pikë të re kontrolli vetëm për këto platforma të centralizuara.

Decentralizuar Financa (DeFi)

Protokollet deFi që shpërndajnë pellgjet, shkëmbimet decentralizuese, urat e likuiditetit bashkëpunojnë pa ndërmjetësim. Ata lejojnë përdoruesit të shkëmbejnë asetet, të fitojnë para ose të marrin hua duke përdorur kontrata të zgjuara, shpesh pa ndonjë verifikim identiteti. Grupet terroriste mund të përdorin DeFi për të konvertuar kripto të paligjshme në pasuri të tjera ose të detyrojnë burimin e fondeve nëpërmjet bashkëveprimeve të shumta të kontratës inteligjente. Natyra e definit me bazë kod do të thotë se edhe nëse një protokoll është i miratuar, mund të dedeponohet për një juridiksion të kuq dhe të riparuar nga një juridiksion i ndryshëm.

Tokens jo të shëndetshëm (NFT) dhe vektorë të tjerë novel

Ndërsa ende nuk përdoren gjerësisht për financim terrorist, NFT-të dhe të tjerë të mbledhur dixhitalë paraqesin një vektor në rritje. ato mund të përdoren për pastrimin e parave të prodhuara në art (të cilat blejnë një NFT me të ardhura të paligjshme dhe më vonë ia shesin atë një blerësi të pastër, të cilit i është shkëputur vlera nga sistemet tradicionale financiare. Ndërsa ekosistemi dixhital i aseteve diversifikon, financuesit terrorist ka të ngjarë që të eksplorojnë çdo teknologji të re që ofron likuiditet dhe anonimitet. Autoritetet kundër terrorizmit duhet të mbeten përpara këtyre prirjeve duke mbikqyrur modelet e para-in dhe duke bashkëpunuar me induktorët.

Konvergjenca: Të lëmë shpikjen me sigurinë

Në epokën e kriptokurit dhe të financave dixhitale kërkohet një rishqyrtim themelor i strategjisë kundër terrorizmit. ndalimet e Blanqeve mbi kripto do të shtynin financimin terrorist më tej, në kanalet krejtësisht të parregulluara dhe paratë fizike. në vend të kësaj, një qasje e kalibruar që kombinon struktura të fuqishme rregullatore, mjete të përparuara mjeko-ligjore, bashkëpunim ndërkombëtar, dhe informacioni publik-privat ofron rrugën më të mirë përpara. Teknologjia mund të jetë një shpatë e dyfishtë: e njëjtë e bllokuar që nxjerr në pah ligjin e paligjshëm, mund të sigurojë zbatimin e pasurisë së pari të dhënave, nëse kanë autoritetin dhe përdorin financimin dixhital, kështu që agjensitë e sigurisë të mos bëhen të efektshme për të siguruar përfitime financiare, por që të mos përdoren për të parandaluar kapitalet e vazhdueshme.