Vergi zamanı genellikle korku ve karışıklık karışımı getiriyor, ancak vergi indirimlerinin nasıl yapıldığını anlamak, faturanızı azaltmak için en etkili yollardan biridir. - A deduction lowers your taxable Revenue, which can save you hundreds-or even thousands –of dollars.Ama birçok vergi mükellefleri sadece geçerli kesintileri görmezden geliyorlar çünkü onlar hak etmiyor veya kendilerini en yaygın kaçırmıyorlar.

Vergi Dedüksiyonlarını Anlamak

Bir vergi kesintisi, gelirinizin miktarını vergiye tabi tutar. Örneğin, $ 160 dolar kazanırsanız ve 12.000 indirim talep ederseniz, sadece 48,000 $ 'a kadar vergi ödersiniz. Gerçek tasarruflar marjinal vergi paranız bağlıdır - daha yüksek olan her kesintiye değer.

Dosyanızda iki seçeneğiniz var: standart kesintiler (Döneticileriniz) veya standart kesintiye dayalı olarak sabit tutar:2) Ev sahibi çiftler için [Düzüklereteler için 700 $[Döneticiler) veya bir ev sahibiyseniz, büyük bir tıbbi faturalar veya genellikle standart kesintiler gider.

Yaygın olarak Overlooked Deductions

Birçok kesinti kaçırılıyor çünkü ekstra kağıt işleri gerektiriyor, gelir sınırları var veya sadece iyi bilinmemektedir. Aşağıda, uygunluk kuralları, sınırları ve kayıt tutma ipuçları dahil olmak üzere en değerli olanları ayrıntılı olarak araştırıyoruz.

Tıbbi Açıklamalar

Bu eşiğine, yüksek tıbbi maliyetlerle geçen faturaları atabilirsiniz:0) ayarladığınız brüt gelirinizin%7.5'i (% 5,4)[DÜye Olmayanlar 1 ).Bu eş çok insanın farkına varır, bu yüzden yüksek tıbbi maliyetlerle bir yılınız varsa, uygun masrafların olduğu gibi:

  • Doktor, diş hekimi ve uzman ziyaretler
  • Hastane kalır ve cerrahi prosedürler
  • Reçeteli ilaçlar
  • Uzun vadeli bakım sigortası primleri ( yaş tabanlı sınırlara göre)
  • Tıbbi bakım için ulaşım maliyetleri (örneğin, mileage, otopark, tolls)
  • İşitme yardımları, göz gözlükleri ve kontak lensler
  • Sağlık sigortası primleri, eğer kendi kendine işlenirseniz (kesinlikle hattın üstünde)

Hesapları, banka ifadeleri ve sağlık planı özetleri için. For mileage, IRS her yıl standart bir tıbbi mileage oranını ayarlar (örneğin, 2023 yılında yüzde 22 sent).

Devlet ve Yerel Vergiler (SALT)

Devlet ve yerel gelir vergilerini silebilirsiniz:0) veya ) devlet ve yerel satış vergileri - ancak hem de yerel vergiler için toplam kesinti ( mülk vergileri dahil) 10.000 $ () tarafından gerçekleştirilir.

Gelir vergisi olmayan bir durumda yaşıyorsanız (örneğin Texas, Florida veya Nevada gibi), tabloları daha fazla kullanmaya yardımcı olabilirsiniz.S Topic 503: Deductible Taxes)

Mortgage Insurance Premiums

Eğer% 20'den daha az bir ödeme ile bir ev satın aldıysanız, muhtemelen özel ipotek sigortası (PMI) veya FHA ipotek sigortası primi ile 2023 yılında birlikte satışa sunuldunız.Bu primler genellikle ipotek faizi olarak yüklenebilir, ancak daha yüksek gelirli vergi mükellefleri için kesinti aşamalarına maruz kalır (AGI’yı 2023'te 109,000 $ 'dan fazla).

Bunu iddia etmek için, ipotek sigortası satın almak için kullanılan bir kredi ile bağlantıda olmalıdır veya ana evinizi veya ikinci bir ev geliştirmek. 1098 (veya bir yedek bildirimi) için ödenen miktar için.Ücretsiz:0IR) Yayınlama 936: Evtgage Interest Deduction).

Charitable Contributions

Para veya malları kalifiye bir hayırlığa düşürmek vergilenebilir gelirinizi azaltır. Nakit bağışlar için, bir banka kaydına veya hayırseverlikten gelen bir yazılı taksitlere veya gayrimenkullere ihtiyaç duyarsınız. -Sihirsiz eşyalar için (konuşturma, mobilya, ev malları), kesintisi genellikle öğenin adil piyasa değeri ile sınırlıdır - bir thrift mağazasında ne satabilirsiniz.

Önemli kurallar:

  • Sadece IRS onaylı 501 (c)(3) organizasyonlara olan katkılar kesindir.
  • 250 $ veya daha fazla nakit bağış, hayırseverlerden yazılı bir makbuz gerektirir.
  • Gönüllüseniz, harcamalarınızı azaltabilirsiniz (örneğin, 2023'te mile başına 14 sent, otopark, tolls) ama zamanınızın değerini değil.
  • 500 $'dan fazla bağış için, 8283 numaralı dosya oluşturmak zorundasınız ve 5.000 $'dan fazla eşya için nitelikli bir değere ihtiyacınız olabilir.

Ortak bir hata, pararoll dedüksiyon veya bağışçı tarafından yapılan bağışları geri almayı unutur. Tüm acknowledgments ve ifadeleri tutun. daha fazla ayrıntı için, bkz.FLT:0)IRS Charitable Contributions).

Eğitim Açıklamaları

Birkaç eğitim-temizleme ve krediler vergi faturanızı azaltabilir. En yaygın öğeleme kesintisi israfa göredir:0) Kabul ve ücretler[Dönetici ve Ücretler 2020'den sonra sona ermiş, ancak diğer seçenekler var.

  • [Üye Olmayanlar İçindekiler İçindekiler:0) Amerikan Fırsat Vergisi Kredisi (AOTC))[Üye Olmayanlar için Öğrenciye Değer Verilir.
  • [FONT:0)Lifetime Learning Credit (LLC))[Ücretsiz eğitim için vergi iadesi için 2.000 $ 'a kadar, yüksek lisans okulu ve derslerini iş yeteneklerini geliştirmek için dahil olmak üzere.
  • [FONT:0)Öğrenci kredisi faiz indirimi[Dönetici:0)[Dönetici:0)Öğrenci kredisi faiz indirimi[Dönetici:0) Bu, yukarıdan çıkarsanız bile, yüksek lisansüstü bir öğrenci kredisi için ödenen faizin 2.500'e kadar.
  • [FONT:0) Değerli Eğitim azaltımı[[Dönetici: 1) Eğitim kurumları çalışanları için, bazı öğrenim feragatleri vergisizdir.

1098-T okul ve Form 1098-E kredi hizmet vereninizden alın. Not that you can claim both a credit and a deduction for the same cost. For more, refer toTORT:0)IIRS Education Credits and Deductions[FLT]

İş Arama Expenses

Vergi yılı boyunca mevcut mesleklerinizde bir iş arıyorsanız, arama ile ilgili masrafları kaldırabilirsiniz - ancak sadece siparişi verenlerseniz: Qualing masrafları şunları içerir:

  • Hazırlanma ve baskı
  • İş acentesi ücretleri
  • Seyahat masrafları (kömürücüler, konaklama ve havafare dahil) röportajlar için
  • Outplacement services
  • Kariyer koçluğu Maliyeti

2025.İşçilerin, tüm iş arama faaliyetlerine ilişkin olarak geri ödeme yapman gereken vergilerin geri alınması gerekir.Döneticileri, ancak bu tür bir ücretle geri ödeme yapmak için kullanılan vergi indirimleri ile ilgili olarak, ücretlendirme masraflarının %2'sini geri ödemesi gerekir.

Eğer kendi kendine işleniyorsanız, ayrıntılı mil kayıtları tutun, seyahat ve ücretleri. 2023 için iş mileage oranı, mile başına 65.5 sentdir (medical ve hareket farklı fiyatlardır).

Home Office Deduction

The home office deduction is often misunderstood and feared because of audit concerns, but it is perfectly legitimate if you meet the requirements. To qualify, you must use a portion of your home exclusively and regularly as your principal place of business, or as a place where you meet clients or customers. The space does not need to be a separate room—a clearly defined area like a desk in a corner works, but it must be used only for business. You cannot deduct a space used for both personal and business purposes.

Dedüksiyonu hesaplamak için iki yöntem vardır:

  • [FONT=0) Basitleştirilmiş yöntem:[Dönetici:[Dönetici:0) Çokça ev ofisinizin kare görüntüleri 5 $ (300 metrekareye kadar, maksimum 1,500 $) Tüm kesintiye gerek yok.
  • [FONT:0)Yönerge yöntemi:[Dönerge:[Dönergeler:0)[değiştir | kaynağı değiştir]; (örneğin, iş için kullanılan evinizin yüzdesini hesaplayın) ve gerçek harcamalara bu oranı uygulayın: ipotek faiz, mülk vergileri, kira, hizmetler, internet, sigorta, onarımlar ve depreciasyon.

Basitleştirilmiş yöntem daha kolaydır, ancak genellikle daha küçük bir kesintiye maruz kalır. Düzenli yöntem, işvereninizin bu kesintiye uğramadığı için, otomatik olarak silmeniz gerekir (2018 için).Daha fazla rehberlik için, evinizi sattığınız zaman, bir iş sahibi veya serbest bırakılması gerekir - işverenlerinin rahatlığı nedeniyle evden çalışanlar bu kesintiye uğramadan dolayı bu kesintiye hak edemezler.

Öğrenci Kredisi İlgi Alanları

Eğer öğelemediyseniz, doğrudan Gelir Vergisi için kesinti aşamalarınızı azaltabilirsiniz: 2023 $ 1,500 kalifiye öğrenci kredilerine yapılan ilginin üzerine yapılan faizler için.Bu, üst düzeye çıkarılmalıdır.

Kredi hizmetinize sahip olduğunuza göre Form 1098-E'yi ilgilendirmeniz gerekir.Eğer 600 $ değerinden fazla öderseniz, öğrenci formu göndermesi gerekir; eğer krediniz varsa, ebeveynin adı ödenmemişse, öğrencinin ilgisini kaldıramaz.

Ek Overlook Deductions

Öğretmen Expenses

Educators (teachers, danışmanlar, şefler ve notlarda aides K-12) yukarıdan aşağıya inebilir: 0,300 $), 2023'te notları ve ekipmanlarını birlikte tutar (her iki eşin de eğitimcileri) Bu, yukarıdaki satır kesintidir, bu yüzden kitap satın almasanız bile kullanılabilir.

Sağlık Tasarruf Hesabı (HSA) Katkıları

Yüksek ücretli bir sağlık planı varsa, 55 veya daha yaşlıysanız, HSA katkılarını iade etmemiş olsanız bile katkılarınızı azaltabilirsiniz. 2023 için, katkı limitleri, kendi kendine ait olan vergisiz ve aile kapsaması için 3,750 $ 'dır (artık bir ücret karşılığında ilaveten 55 veya daha eskiseniz). HSA katkılarınız hem federal gelir vergisinizi ve FICA vergilerini azaltıp, 8889'i aştıysanız, en güçlü vergi tasarruf araçlarından birini yapın.

Hareketli Expenses (For Silahlı Kuvvetler)

Çoğu vergi mükellefleri için, taşınma masrafları 2017 sonrası artık kesintiye uğramaz (ABD Silahlı Kuvvetleri'nin askeri bir sipariş nedeniyle hareket eden aktif görevde bulunması).Eğer askeri olarak giderseniz, ev eşyalarını kaçırabilirsiniz.

Bu Dedüksiyonları Nasıl Davalı

Maddelemelerden yararlanmak için, ipotekli mektuplar ve 1098'ler ipotekli kredi verenlerden yararlanmalısınız.Eğer 1040 Form ile ilgili olarak, tüm belgeyi destekletir: makbuzlar, banka ifadeleri, mileage logları, hayır acknowledgment mektupları ve Form 1098s'leri ipotek kredi hizmetçilerden önce gözden geçirmelerinizi dikkate alın.

Toplam öğeli kesintileriniz standart kesintiye yakınsa, bu stratejinin genel vergi tasarruflarınızı artırmak için kullanılabilir. Örneğin, iki yıllık mal vergilerini ödeyebilir veya alternatif yıllarda karitable katkı sağlayabilirsiniz, böylece bir yıl içinde ürününüzü çıkarın ve bir sonraki standart kesintiye uğrayabilir.

Her zaman, askıya alınan veya ortadan kaldırılmış bir kesinti iddia etmediğinizi kontrol edin. Örneğin, yatırım danışmanlığı ücretleri, vergi hazırlığı ücretleri ve öngörülemeyen çalışan harcamaları 2025'ten itibaren çoğu insan için gitti. Vergi hukuku değişiklikleri ile mevcut kalmak sizi hata ve denetimlerden kurtarabilir.

Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç

Vergi indirimleri vergi faturanızı düşürmek için en güçlü araçlar arasındadır, ancak bilgi ve dikkatli kayıt tutma gerektirir.Bu makalede kaplanan kesintiler - yasal harcamalar, devlet ve yerel vergiler, ipotek sigortası, karitable katkıları, eğitim maliyetleri, ev ofis masrafları, öğrenci kredisi faizi, öğretmen harcamaları ve HSA katkıları - tasarrufları için önemli fırsatlar gerektirir. Ancak, vergi kuralları sık sık sık sık sık sık ödeme ve uygunluk sizin özel koşullarınıza bağlıdır.

Daha fazla yazarlı bilgi için, IRS web sitesini doğrudan ziyaret edin: 03.Örnek:0)IRS Yayın 17: Federal Gelir Vergisi) ve ) Vergi Topics).