Table of Contents

داخلی عمل

اپنے ٹیکس کے حقوق اور ذمہ داریوں کو سمجھیں جیسے کہ امریکی شہری آپ کے اخراجات کو منظم کرنے اور قانون کے ساتھ ساتھ رہنے کے لئے ضروری ہے. ٹیکساس فنڈ کو قابل ذکر سرکاری خدمات جیسے کہ قومی دفاع، اقتصادی نگرانی، صحت کی دیکھ بھال اور تعلیم کے لیے.

آپ کے ٹیکس حقوق: ٹیکس وصول کنندہ بل آف حقوق کے حقوق کے لیے

ہر امریکی ٹیکس دہندگان کو [TXpayer Bill of rights، دس بنیادی حقوق کا ایک سیٹ جو IRS کو احترام کے ساتھ کام کرنا پڑتا ہے. یہ حقوق ادارے کے ساتھ تمام رابطے کے دوران اطلاق کرتے ہیں، ان کے لیے آپ کو ادویہ اور جمع کرنے میں مدد دیتا ہے اگر مسائل پیدا ہو جائیں تو آپ خود کے لئے حامی بن جاتے ہیں۔

۱ : خدا کے بارے میں علم حاصل کرنے کا حق

آپ کے پاس ٹیکس قوانین ، IRS کے متعلق واضح معلومات حاصل کرنے کا حق ہے. IRS آپ کو آپ کے حقوق اور عمل کو واضح کرنا ہوگا. یہ بات واضح طور پر آپ کے سامنے واضح کرتی ہے کہ کن کن چیزوں کے بارے میں معلومات ہیں،

۲ : لائق خدمت کا حق

آئی ایس ایس ایس کی طرف سے فوری، خوش آمدید اور مہذب مدد کے لیے آپ کو اختیار ہے اگر آپ کو بے عزتی یا غیر معقول طور پر پیش رفت کا سامنا ہے تو آپ کو فائل بھیج سکتے ہیں. IRS کے پاس بھی ایک [FXPA] مینیجر مینیجر سروس [TAS] ہے جو فرد اور کاروبار غیر قانونی مسائل حل کرنے میں مدد دیتا ہے. TS آزاد اور مفت کام کرتا ہے۔

3۔ حق ادا کرنے کا حق زیادہ نہیں ہے۔

اگر آپ کو یقین ہے کہ آپ کو ٹیکس صرف اُن ٹیکسوں کا حق ادا کرنا ہے جو شریعت کی پابندی کی گئی ہیں تو آپ اُن کی رائے پر ضرور بحث کر سکتے ہیں ۔

۴ : آئی‌سے کونسی جگہ حاصل کرنے کا حق ہے ؟

اگر آپ IRS فیصلہ جھگڑا کریں (جیسے، Audit تلاش، سزا یا جھوٹ کا جائزہ لینے کے لیے آپ کے پاس حق ہے، تو آپ RS کے آفس سے اپیل کر سکتے ہیں، ایک علاحدہ عمل جو بغیر صادر کیے حل کرتا ہے. اپیل کا عمل غیر قانونی ہے اور وکیل کو اس پر عمل کرنے کی اجازت نہیں ہے)

5۔ ایک غیر منافع بخش فورم میں IRS کے فیصلے کو نافذ کرنے کا حق۔

انتظامی اپیل کے علاوہ آپ اپنے مقدمے کو عدالت میں لے سکتے ہیں: امریکی ٹیکس کورٹ، امریکی عدالت فیڈرل کلیمس یا آپ کی مقامی امریکی ڈسٹرکٹ کورٹ۔ ٹیکس کورٹ سب سے زیادہ عام بات ہے کیونکہ آپ کو بحثیت سے پہلے رقم ادا نہیں کرنی پڑتی۔

۶ : حتمیت کا حق

آپ کو RS کو سب سے زیادہ وقت جاننے کا حق ہے جب آپ واپس آنا یا ٹیکس جمع کرنا چاہتے ہیں. اکثر صورتوں میں، IRS کو آپ کی واپسی کی تاریخ کے تین سال کے اندر اضافی ٹیکس کا جائزہ لینا ہوگا (آپ نے جو چاہے یہ تاریخ درج کیا ہو).

۷ : ” مَیں نے . . .

آپ کے ٹیکس واپس، مالی تفصیلات اور ذاتی معلومات قانون کے ذریعے محفوظ ہیں۔IRS آپ کی مرضی کے بغیر تیسرے فریقوں تک رسائی نہیں کر سکتا (مثلاً عدالت کے حکم کے ساتھ قانون نافذ کرنا)، ہمیشہ احتیاط سے کام لیں جب کسی شخص کے پاس ٹیکس دستاویزات شیئر کریں تو صرف اجازت نامہ اور تیاری کے لیے آپ کو اپنی معلومات فراہم کرنی چاہیے۔

8۔ صحیح بخاری کا حق۔

نجی طور پر تعلق رکھنے والے آپ کو ٹیکس معلومات غیر مجاز استعمال کے خلاف محفوظ رکھنا چاہیے۔IRS کے پاس ان ملازمین کے لیے سخت قوانین ہیں جو ٹیکس دہندگان کے ڈیٹا کو سنبھالتے ہیں۔اگر آپ کو شک ہو تو آپ اسے ٹیکس انتظامیہ کے لیے ٹری‌پور انسپکٹر جنرل کو رپورٹ کر سکتے ہیں۔

9۔ رتن نمائندگی کا حق۔

آپ آئی ایس پی این کے سامنے آپ کی نمائندگی کرنے کے لیے لائق ٹیکس پروفیشنل (CPA، Enterress) کر سکتے ہیں. یہ سیدھا اطلاق کسی بھی مرحلے پر ہوتا ہے، بشمول ادویہ، اپیل اور جمعے کا اطلاق ہوتا ہے۔ اگر آپ نمائندگی حاصل نہ کر سکتے ہیں تو [FLT] [FLT] لوکسٹر کلینک (LT) کے ذریعے مفت مدد کے لیے کوالیفائی کر سکتے ہیں۔

10۔ ایک فیئر اینڈ راست ٹیکس سسٹم کا حق۔

یہ اوپر سے دائیں IRS تمام ٹیکس دہندگان کو انصاف کا یقین دلاتے ہیں. اگر آپ کو امتیازی یا غلطی کی وجہ سے ناجائز سلوک کیا گیا ہے تو آپ Taxpayerdvacate on Taxpaper College سے رابطہ کر سکتے ہیں۔

آپ کی تدفین

ان فرائض سے ملاقات کرنا آپ کو ذمہ داریوں سے بچا کر سزا سے بچنا پڑتا ہے. یہاں بنیادی فرائض ہر امریکی شہری کو انجام دینا ضروری ہے۔

۱ : اپنے ٹیکس واپس لوٹنے اور وقت پر وقت

امریکی شہریوں کی اکثریت کو ہر سال فیڈرل آمدنی ٹیکس واپس کرنا پڑتا ہے اگر ان کی بھاری آمدنی ایک مخصوص کرنسی سے تجاوز کر جائے (2024,1600 زیریں 65 کے تحت ایک فائل کے لیے آپ کو عام طور پر 15 اپریل تک توسیع کی ضرورت ہو تو آپ 15 اکتوبر تک توسیع طلب کر سکتے ہیں لیکن فائل [FLT1] [FT1] [TT] کی ادائیگی کے لیے آپ کو کوئی ادائیگی نہیں کرنی چاہیے کیونکہ آپ کو 15 اپریل کے بعد بھی ٹیکس ادا کرنے کے لیے ٹیکسوں سے گریز کرنا چاہیے۔

۲ ۔

کسی بھی ماخذ سے حاصل ہونے والی آمدنی خالص طور پر بغیر ٹیکس کے قابل استعمال ہوتا ہے اس میں مزدوری، تنخواہ، تنخواہ، خود کار آمدنی، سرمایہ کاری، آمدنی، طلبی، جواً دواؤں کی قیمتیں حاصل ہوتی ہیں،

3۔ ٹیکسوں کی ادائیگی

آپ کو مقررہ تاریخ کے حساب سے پورا معاوضہ دینا ہوگا. اگر آپ کو اجرت نہیں مل سکتی تو چاہے وہ پوری کر کے دے گا اور ادائیگی بھی ممکن ہو.IRS. ادائیگی کے منصوبوں (intalmentments) کو پورا کرنا ہوگا اور بعض صورتوں میں، ٹیکس کی رقم میں کمی کے لیے تنسیخ پیش کرے گا، مگر ٹیکس کی رقم صرف دلچسپی اور زیادتیوں کو نظر انداز کریں [FTRS] ٹول پر [FFTRS پر ] فانٹ استعمال کریں۔

۴ : درست ریکارڈ رکھیں

تمام آمدنیوں ، حساب‌کتابوں اور کریڈٹس کی رقموں کو اپنی واپسی پر برقرار رکھیں ۔ ٹیکس کی نقلیں کم‌ازکم تین سال ( عام ای‌ایّت کی مدت ) تک واپس رکھیں ، لیکن بعض حالات کو زیادہ عرصہ ( یعنی ناقص اشیا سے نقصان کا دعویٰ کرتے ہوئے ) ۔

۵ اپنے ایمان پر قائم رہیں

اگر آپ RS کو کوئی نوٹس دیتے ہیں تو اسے نظر انداز نہ کریں ۔ نوٹ کئے گئے بیشتر وجوہات — ممتھ خطا، گم شدہ دستخط، ترمیم یا واپسی کے بارے میں سوالیہ جواب دینے کے لئے وقت شامل ہیں . ہر نوٹس میں فوری طور پر جھوٹ بولنے ، جھوٹ بولنے یا کسی فائل کو ٹائپ کرنے کی ہدایات پر عمل کرنا بند کریں ۔

غیر معمولی کارکردگی

اپنی ٹیکس کی ذمہ‌داریوں کو پورا کرنے میں ناکامی سنگین اور طویل نتائج حاصل کر سکتی ہے ۔

دلچسپی اور دلچسپی

IRS دو بنیادی قسطیں لگاتا ہے : فائل کو فائل تک پہنچانا اور . . [FLT.3]. [fo-file commands]. [pk/p. 25%sپر زیادتی.] ضلع کا 5% ہے. اور زیادہ سے زیادہ منافع خرچ کرنے کے لیے صرف 0.5% ہے جب تک کہ قیمت مختص نہ ہو جائے، شرح سود منفی منفی ہو جاتی ہے، وفاقی ٹیکس میں سے اضافہ ہو جاتا ہے

اُصول

غیر معمولی -- بالخصوص اطلاع رساں اور معلومات کے درمیان بڑے ڈسکس - آپ کے باہمی اختلاف کو ایک Audit کے لیے منتخب کیا جا سکتا ہے. Audits (core acidits) یا شخص (field Audits) سے ہو سکتا ہے. وہ وقتی طور پر، پریشان اور نتیجتاً اضافی ٹیکس، غیر منافع بخش اور دلچسپی کے ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ میں بھی پوچھ گچھ کر سکتا ہوں تو پھر بھی مجرمانہ تفتیش کے لئے

لیانس اور لاوی

اگر آپ ٹیکس کو نظر انداز کریں گے تو IRS [Notice of federal Tax Lien] [1] جو آپ کے تمام مال اور کریڈٹ کے لیے ہوتا ہے. یہ آپ کا کریڈٹ اسکور اور قرض واپس لینے میں مشکل بنا دیتا ہے. اگر آپ کو ابھی تک قرض واپس نہ دیا جائے تو میں آپ کے بینک کو واپس کر سکتا ہوں، اپنے حساب سے (صرف)، اور دوسرا سرمایہ کاری بھی کر سکتا ہوں،

دوبارہ سے برباد

مثال کے طور پر اگر آپ نے ٹیکس سال 2021 کے لئے جزیہ نہیں لیا ہوتا تو 15 اپریل 2025ء کے بعد امریکی حکومت کی ملکیت بن جاتی ہے ۔

مجرم مجرم

ٹیکس کی ادائیگی یا دھوکا دہی مجرمانہ الزامات پر منتج ہو سکتی ہے جن میں عمدہ اور قید بھی شامل ہے. آئی ایس آر جرائم کی تقسیم سرگرمی سے غیر جانبدارانہ مقاصد کے معاملات پر عمل پیرا ہوتی ہے، جیسے کہ غیر رشوت کے حصول یا غلط غلط مفروضوں کا دعویٰ کرنے کے لیے۔

ٹیکسوں کی وجہ سے بہت سے بھائی اور بہنیں

آپ کے پاس پہلے سے کہیں زیادہ سہولتیں ہیں ۔

1۔ IRS فری فائل

اگر آپ کی معین کردہ کمیت کی آمدنی 79,000 ڈالر ہے یا اس سے بھی کم (2024)، تو آپ IRS Free فائل—Anc-نام ٹیکس سافٹ ویئر کو IRS Free فائل[1] مشارکین. . شراکت. کچھ مصنوعات بھی مفت واپس لانے کے لیے پیش کرتی ہیں. یہ ایک بہت بڑا انتخاب ہے جو آسان لوٹنے کے لیے آسان واپس آتا ہے۔

2۔ تجارتی ٹیکس سافٹ ویئر۔

پیڈ پروگرام جیسے کہ ٹربو ٹیکس، ایچ&R بلاک، اور ٹیکسسویلر ہدایت کار آپ کو سرمایہ کاری، سہولت کی خصوصیات یا خود مختاری جیسے پیچیدہ حالات کو حل کرنا۔ اکثر ادویہ حمایت اور تناسب کے ساتھ مختلف پروڈیوس کرتے ہیں۔

3۔ کاغذی فِلَنگ۔

آپ ابھی تک آئی ایس ایس کی ویب سائٹ سے فارم ڈاؤن لوڈ کر سکتے ہیں، ان کو دستی طور پر بھر سکتے ہیں، اور اُن کو میل سکتے ہیں۔ کاغذی کرنٹ کی تنصیب

۴ : پروفیشنل ٹیکس کی تیاری

ایک سند کے ذریعے عوامی حساب (CPA) استعمال کی جا سکتی ہے، اندراج شدہ ایجنٹ یا لائسنس تیار کرنے والا پیچیدہ آمدنی (کم ٹیکس، کئی ریاستیں واپس لوٹنے، غیر ملکی آمدنی، وغیرہ) کے لیے دانشمندانہ ہے. صارفین ٹیکس کی تبدیلی پر موجودہ طور پر رہ کر ٹیکس تبدیل کر سکتے ہیں اور اگر ضرورت پڑنے پر آپ کی نمائندگی کر سکتے ہیں تو یقینی طور پر آپ کو غلط طور پر کنٹرول کر سکتے ہیں۔

5۔ وولٹینر انکم ٹیکس کی امداد (VITA)۔

اگر آپ $64,000 یا اس سے کم آمدنی حاصل کریں یا ایک محدود انگریزی بولنے والے ہیں تو آپ کو IRS-cretified رضاکاروں سے آزاد حاصل ہو سکتے ہیں

ٹیکس وصول کرنے والوں کیلئے وسائل

آئی ایس او دیگر تنظیموں میں کئی ایسے آلات پیش کیے جاتے ہیں جن سے آپ کو اپنے ٹیکس کے فرائض کو سمجھنے اور پورا کرنے میں مدد مل سکتی ہے۔

  • IRS Website [irs.gov:]: تشکیلات، اشاعتوں، ٹیکس کے قانون کی تجدید اور آن لائن آلات جیسے کہ "میرے ریمنڈ کہاں؟" اور انٹریک ٹیکس معاونت فراہم کرنے والا ۔
  • Taxpayer Mattery Service: آئی ایس ایس کے اندر ایک خود مختار دفتر جو عام چینلوں کو درست نہیں کر سکتا ان مسائل کو حل کرنے میں مدد دیتا ہے. خدمات مفت اور راز ہیں۔
  • [Lower-Income Taxpayer Clinics (LITCs)[1]: یہ کلینک کچھ حدوں کے نیچے آمدنی سے مراد افراد کو مفت یا کم نمائندگی فراہم کرتے ہیں. وہ ٹیکس وصول کرنے والے حقوق پر بھی تعلیم پیش کرتے ہیں۔
  • IRS OF OF OF OF Publications: Converble PDFs for and school. کلیدی مطبوعات میں پبلیکیشن 17 (آپ کی فیڈرل انکم ٹیکس) اور پبلیکیشن 334 (Tax Guide for صغیر Business) شامل ہیں۔
  • Great IRS Taxpayer معاون مرکز (TACs)[حوالہ درکار]: ملک بھر میں دفتروں میں موجود امداد کے لیے انتظامات دستیاب ہیں. IRS کے دفتر کو استعمال کریں.
  • جماعتی ٹیکس پروگرام : بہت سے غیر منافع بخش اور کمیونٹی سینٹرز کم آمدنی والے خاندانوں کے لیے مفت ٹیکس کی تیاری کی خدمات پیش کرتے ہیں، اکثر وی آئی ٹی یا اے آر پی فاؤنڈیشن ٹیکس-ائیڈ کے ذریعے۔

عام ٹیکس سے بچنے کے لئے

یہاں عام خطرات ہیں اور ان کی طرف قدم بڑھانے کے طریقے بھی ہیں۔

  • ]mathematical غلطیوں : سادہ اضافی غلطیوں کو مؤخر کر سکتا ہے یا پھر IRS کے نوٹس میں تاخیر کر سکتا ہے. E-filing software ان میں سے اکثر کو روک دیتا ہے۔
  • میزائل یا غلط سوشل سیکورٹی نمبر: [2] ہر ایس این کو ہر قسم کے لیے چیک کرو. ایک غلط ڈگری کی وجہ سے سرمایہ کاری کر سکتی ہے۔
  • آپ کی واپسی پر دستخط کرنے کے لیے فوری طور پر ربط : ایک غیر شناخت شدہ لوٹنے والا آلہ غیر قانونی ہے. E-filers نشان برقیلی؛ کاغذی فائلرز کو نشان اور تاریخ پر دستخط کرنا پڑتا ہے۔
  • کلیمیٹنگ قابلِ ذکر: بچے یا رشتہ دار کے لائق ہونے کے قوانین کی پیروی کرو. IRS Cresse search on records.
  • اووربل کرنسی اور کریڈٹ: بہت سے ٹیکس دہندگان کو ایریلڈ انکم ٹیکس کریڈٹ، بچہ ٹیکس کریڈٹ یا طالبعلم قرض لینے والے شخص کو قرض لینے والے کینس کو قانونی طور پر بڑھانے کے لیے سافٹ ویئر یا پروفیشنل استعمال کریں۔
  • غیر ملکی حسابات کی اطلاع نہیں دیتا : اگر آپ کے پاس کسی بھی وقت میں مجموعی طور پر بینک اکاؤنٹ بنا دیا جائے تو آپ کو FinCN Form 114 (FUM) کو اپنے ٹیکس واپس لوٹنے سے الگ کرنا ہوگا، غیر کرپشن کے لیے سزا سخت ہو سکتی ہے۔

ٹیکس براکٹ اور مؤثر رٹ کو سمجھنا

بہت سے لوگ ٹیکس کی فہرست میں منتقل ہونے سے ڈرتے ہیں کیونکہ وہ سمجھتے ہیں کہ ان کی آمدنی اس سے سب زیادہ ہے. یہ ایک میرا حساب ہے. [1]] آپ کی آمدنی کو تقسیم کیا گیا ہے.

ٹیکس کی تعریفیں : کیا چیز قابلِ‌اعتماد ہے ؟

دونوں آپ کی ٹیکس کی رقم کم کریں مگر مختلف طریقوں سے آپ کے ٹیکس کی آمدنی کو کم کر دیں. اگر آپ 22% میں ہیں تو ایک ملین [2] ڈالر بچا سکتے ہیں۔ [FLT2] [2] [1،000 روپے] آپ کے قرضے کو کم کرتا ہے. [FLT]. [5] اپنے اخراجات کو کم کرتا ہے اور کچھ رقم آپ کے سپردگی کے مطابق قرض بھی کر سکتے ہیں. (صرف قرض کے طور پر)۔

ریاست اور مقامی ٹیکس

وفاقی ٹیکسوں کے علاوہ، اکثر ریاستوں اور شہروں میں آمدنی کے ٹیکسوں کا انتظام کیا جاتا ہے۔ریاست ٹیکس کے قوانین مختلف ہوتے ہیں اور کچھ ممالک میں وفاقی آمدنیوں کی پیروی کرتے ہیں لیکن مختلف شرحیں اور ٹیکسوں کے پاس ہوتے ہیں. دیگر کے پاس ملکی آمدنی بھی نہیں ہوتی، ٹیکس میں اضافہ ہو سکتا لیکن اگر آپ نے ٹیکس میں اضافہ کیا ہو یا آپ کو کوئی ٹیکس ادا کرنا پڑے تو آپ کو ٹیکس ادا کرنا پڑے گا اور اگر دونوں ملکوں کے لیے ٹیکس ادا کرنا پڑے تو آپ کو ٹیکسوں کے لیے وفاقی ٹیکس ادا کرنا پڑے گا اور آپ کو ٹیکسوں کے لیے وفاقی ٹیکسوں کے تحت تقسیم کرنا پڑے گا

بین الاقوامی ٹیکس امریکی شہریوں کے لیے متعلقات پر غور کرتے ہیں۔

امریکی شہریت پر مبنی یو پی این کا مطلب ہے کہ آپ رپورٹ کریں اور ممکنہ طور پر اپنی آمدنی پر ٹیکس ادا کریں—اگر آپ بیرون ملک مقیم ہوں تو آپ کو غیر ملکی ای نامزدگی (12500 میں 2024) کے لیے کوالیفائی کرنے کا حق حاصل ہے یا غیر ملکی ٹیکس کریڈٹ کے طور پر۔

مستقبل کے لیے منصوبہ بندی : Freed Tax Payments

اگر آپ خود کو وقف کر رہے ہیں، آزادانہ سرمایہ کاری یا پاس قیمتی سرمایہ کاری آمدنی ہو تو آپ کو حد سے زیادہ ٹیکس ادا کرنے کی ضرورت ہو سکتی ہے تاکہ آپ کو اپنی ادائیگیوں سے بچنے کے لیے رقم کا ایک تہائی حصہ استعمال کریں۔

کنول

اپنے ٹیکس کے حقوق اور ذمہ داریوں کو جانتے ہوئے مسلسل ایک عمل ہے—ٹاس قوانین تبدیل کرنا، زندگی کے حالات تبدیل کرنا، لیکن یہاں بیان کردہ بنیادی باتوں کو سمجھنے سے آپ ٹیکس کے وقت تک رسائی حاصل کر سکتے ہیں۔