Hiểu rõ bổn phận nộp thuế của bạn

Trước khi nộp thuế, bạn cần phải nắm rõ bổn phận thuế vụ của mình. Trách nhiệm của bạn phụ thuộc vào địa vị, nguồn thu nhập và địa vị của bạn. IRS đòi hỏi cá nhân và doanh nghiệp phải báo cáo tất cả thu nhập từ lương, nhân viên kinh doanh, đầu tư, hoặc tiền công không được miễn trừ đặc biệt. Không báo cáo thu nhập có thể dẫn đến hình phạt, lãi suất và thậm chí cả việc kiểm toán.

Trước tiên, hãy xác định tất cả các nguồn thu nhập, kể cả thu nhập từ người chủ, thu nhập 1099-C từ công việc tự do hay hợp đồng, thu nhập thuê, lợi tức, lợi tức, lợi tức và lợi tức thu nhập, và tiền lương cấp dưỡng, ngay cả thu nhập từ các nền tảng kinh tế như Uber hoặc Airbnb là thuế.

Kế đến, xác định tình trạng của bạn. Năm điều kiện - Năm điều kiện - điều kiện - Điều khoản kết hôn, sự kết hôn tương ứng, kết hôn phụ huynh, quản gia, và điều kiện góa phụ (người) (người) (người có thẩm quyền) - Việc giảm thuế tiêu chuẩn, và tính khả năng cao cho một số thẻ tín dụng. Ví dụ, người đứng đầu nhà đòi hỏi bạn phải trả hơn phân nửa chi phí để giữ nhà cho người đủ tiêu chuẩn. Việc chọn sai có thể gây ra hậu quả là người trả thuế quá mức hoặc giảm thuế.

Cuối cùng, hiểu được mức thuế áp dụng cho khung thu nhập của bạn. Hoa Kỳ dùng hệ thống thuế tiến bộ (10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35%, và 37%). Chỉ thu nhập trong mỗi ngoặc được đánh thuế theo tỉ lệ đó. Việc biết tỷ lệ đóng góp của bạn (v. d., quyết định có nên đóng góp cho IRA hay Roth IRA truyền thống hay IRA) hay không.

Để có thêm chi tiết, hãy nhắc đến sách hướng dẫn thuế vụ cho từng cá nhân [FLT: 0] [HHHH những người trong trang web] ) và xuất bản 501 ) [b 501 – igig igic] .

Thu thập các tài liệu cần thiết

Việc điền chính xác thuế tùy thuộc vào tài liệu hướng dẫn đầy đủ và có tổ chức.

  • Tài liệu thu nhập: W-2 từ mỗi người chủ, 1099-NEC cho việc tự làm, 1099-INT cho thu nhập hơn 10, 1099-DV cho lợi nhuận, và 1099-B cho giao dịch môi giới. Đối với các giao dịch bí mật, bạn có thể nhận được 1099-B hoặc cần phải tự vận chuyển.
  • Nhận tiền từ thiện và tài liệu chứng thực: Tiền thuế để đóng góp từ thiện (tiền mặt và không phải tiền mặt), chi phí y tế, tiền lãi suất thế chấp (Rem 1098), nhà nước và thuế địa phương (tách tiền thuế, W-2 bang giữ lại), chi phí giáo dục (Form 1098-T, 1098-E), và chi phí kinh doanh cho việc kinh doanh (v. d., nhà nước, nhà cung cấp các bản ghi, dặm).
  • Tài liệu cá nhân: Số an sinh xã hội cho bạn, người hôn phối và phụ thuộc, cũng như số tiền thuế thu nhập năm ngoái (để ước tính số tiền hoặc số tiền hoàn lại).
  • Giả sử bảo hiểm trung gian: Đối với Tom 1095-A (kế hoạch đánh dấu), 1095-B (tự kiểm soát), và 1095-C (sự bảo hiểm nhân viên- tái bảo hiểm). Hình phạt ủy quyền cá nhân đã bị loại bỏ 2019 tiếp, nhưng bạn vẫn cần phải báo cáo lại.
  • Chi tiết trong Năm Nợ hay Chi tiết Thanh Trừng: ) Nếu bạn nợ hay có tiền hoàn trả lại, hãy lưu ý thông tin tài khoản ngân hàng để gửi trực tiếp hoặc kiểm tra chi tiết tài khoản để trả điện tử.

Quản lý tài liệu trong thư mục số hay vật lý được nhãn theo loại. Dùng dịch vụ đám mây bảo mật như Google Drive hoặc Dropbox có thể ngăn ngừa mất mát. Đối với người chủ kinh doanh, hãy xem xét phần mềm kế toán tự động theo dõi chi phí và tạo ra báo cáo.

Nếu bạn không nhận được giấy phép này vào tháng 2, IRS có thể giúp thông qua [FLT: 0] Lấy công cụ . Đối với 1099 mẫu, người trả tiền phải cung cấp cho họ trước 31 tháng 1, sau đó người nhận mẫu có thể dẫn đến việc điền vào hồ sơ mở rộng.

Chọn đúng thuế

Đây là cách để quyết định:

  • Form 1040 – Dạng chuẩn cho hầu hết các nhà thu thuế cá nhân. Nó bao gồm thu nhập lương, lợi nhuận đầu tư, lợi nhuận và tín dụng. Nó có ít thời gian biểu hơn 1040, nhưng bạn có thể cần thêm lịch trình ( lịch trình thêm 1 cho thu nhập thêm, lập lịch A để tính toán, lập lịch sử kinh doanh/t, D để thu nhập).
  • Form 1040-SR – Thiết kế cho người lớn tuổi (tuổi 65 hoặc già). Nó có phông chữ lớn hơn và bao gồm một biểu đồ suy luận chuẩn cho người lớn tuổi. Phần lớn người phân loại tập tin trên 65 có thể sử dụng dạng này ngay cả khi họ gặp tình huống phức tạp.
  • Form 1040-NR – Đối với người ngoài hành tinh không phải là người có thu nhập hiệu quả kết nối với một thương mại hay kinh doanh Mỹ.
  • Form 1040-X) – Dùng để sửa đổi một sự trả lại đã đệ trình trước. Nếu bạn phát hiện lỗi sau khi điền (v. d., bỏ qua một kết quả suy luận hoặc thông báo sai, bạn có ba năm từ ngày nộp tài liệu gốc cho bị hủy bỏ.

Các doanh nghiệp và những cá nhân làm ăn cũng có thể cần nộp thêm đơn bổ sung vào một phần tư số tiền thuế (Rem 1040-ES).

Để xác định tình trạng cư trú (không phải người ngoài hành tinh) hãy xem lt IRS Publication 519. Nếu bạn là công dân Mỹ sống ở nước ngoài, bạn vẫn có thể đăng ký sử dụng Form 1040 và tuyên bố rằng sự xuất hiện thu nhập ngoại lai.

Đối với phần lớn người đóng thuế, IRS khuyên họ lưu trữ các tài liệu điện tử (e-file) vì nó giảm lỗi và tăng tốc độ xử lý. Hãy dùng tập tin IRS nếu thu nhập của bạn dưới 73.000 đô la, hoặc sử dụng phần mềm được trả lương như TurboTax, H&R Block, hoặc FreeTaxUSA.

Thỉnh thoảng điền đầy đủ thuế

Bước 1: Nhập thông tin cá nhân một cách chính xác

Bắt đầu với tên, số an sinh xã hội, địa chỉ và địa chỉ. Kiểm tra kép tên trùng với hồ sơ an sinh xã hội có thể hoãn việc hoàn lại hoặc kích hoạt thông báo IRS. Nếu bạn có người hôn phối, hãy liệt kê thông tin của họ. Để có phụ thuộc, liệt kê tên, SSN, và mối quan hệ với bạn. Mỗi phụ thuộc phải có một SN, ITN hợp lệ, ITIN hợp lệ, hoặc ADIN cần được xác nhận.

Bước 2: Báo cáo tất cả thu nhập

Chuyển từ tài liệu của bạn sang dòng phù hợp. Đối với W-2 lương, hãy sử dụng ô 1. Để tự kinh doanh trên lịch C, báo cáo các hóa đơn tổng hợp trừ chi phí kinh doanh. Để có lãi suất và lợi nhuận, hãy báo cáo tổng số từ 1099 đơn. Đừng quên trả tiền bồi thường thất nghiệp (Rem 1099-G), nghĩa vụ ban hội thẩm trả tiền, thắng bạc, và bất kỳ khoản nợ được tha thứ (trên 1099-C).

Lỗi thường: Omiting các hình thức bên nhỏ (v. d., 500 đô la từ quyền tự do) hoặc đánh giá thấp các công nhân là những nhà thầu độc lập. IRS tham khảo chéo nhau 1099-NEC theo cách trả lại của bạn. Nếu các con số không khớp, bạn có thể nhận được một lá thư.

Bước 3: Nhận lời khuyên và tín dụng

Quyết định có nên suy luận hoặc liệt kê tiêu chuẩn. Việc suy luận chuẩn cho 2024 là $124.600 cho mỗi người làm một tập tin, $29.200 để có thể điền vào giấy tờ chung, 2. 1. 2.900 cho người chủ gia đình. Nếu chi phí thích hợp (không trả tiền lãi suất, thuế bang, đóng góp từ thiện, chi phí y tế vượt quá 7.5% so với mức tính toán chuẩn, thì mục trên bảng xếp hạng A.

Các khoản đóng góp về sức khỏe và tiền đóng góp của IRA thậm chí còn có giá trị hơn nữa vì họ giảm lãi suất thuế cho đồng đô la. Tín dụng đáng kể: Có lợi nhuận từ khoản thuế thu nhập (CTP), vay tiền trẻ em (đến 2.000 Mỹ kim mỗi trẻ em), Tín dụng Nhi đồng và Tín dụng chăm sóc Đặc biệt trẻ em, Tín dụng thuế thuế Mỹ (doanh dùng cho việc đóng góp hưu trí và bảo vệ về hưu.

Bước 4: Tính khả năng đóng thuế

Áp dụng tỷ lệ thuế cho thu nhập có thể được (ADI trừ suy luận). Dùng Bảng thuế IRS hoặc bảng tính thuế thập phân. Kiểm tra kép về lỗi toán; phần mềm xử lý tự động. Nếu bạn có thu nhập riêng, tính thuế SE.3% thu nhập của mạng) và thêm thuế thu nhập. Ghi chú rằng bạn nợ thuế phạt Đầu tư Net (3.8% vào mức thu nhập đầu tư trên ngưỡng) hoặc thuế thêm (0.9% tiền lương trên 200,).

Bước 5: Quyết định thanh toán và hóa đơn

Trừ đi bất cứ thẻ tín dụng và khoản thanh toán nào bạn đã làm (nếu bạn đã làm (từ chức W-2, tính toán thuế, tiền thuế, tiền trả lại, tiền công của bạn, tiền gửi cho ngân hàng, tiền thuế được áp dụng cho năm nay). Kết quả là hoặc thuế, bạn nợ (nếu bạn nợ) hoặc trả lại (nếu có) dương). Để hoàn lại tiền, hãy chọn tiền gửi trực tiếp cho giao dịch nhanh nhất. Nhiều ngân hàng cung cấp quyền truy cập sớm hơn các khoản thuế nợ. Để có thể truy cập thuế vay nợ, bạn phải trả trước ngày 15 tháng 4 để tránh bị phạt thất bại để tránh trả.

Xem xét lại và kiểm tra sự trở lại của bạn

Trước khi nộp, hãy xem lại kỹ lưỡng toàn bộ sự trở lại.

  • Không chính xác ) – Một số tắt có thể khiến người ta từ chối sự trở lại.
  • lỗi thứ – đặc biệt trong việc tính toán tổng số dòng hoặc thuế từ một bảng.
  • Chương trình bỏ lỡ – quên gắn lịch A, C, hoặc D khi cần.
  • Số tài khoản ngân hàng để gửi trực tiếp hoặc ghi chú trực tiếp.
  • Tính chất và ngày ) – Trả lại giấy phải được ký và ngày; e-filers phải sử dụng một PIN (tự chọn trước năm hoặc mã TP từ IRS).
  • Giới thiệu thu nhập ) — Ví dụ, báo cáo lợi nhuận kinh doanh thô thay vì lợi nhuận trên mạng.

Hãy xem xét việc có người nộp thuế hoặc một người bạn đáng tin cậy xem xét lại sự trả lại nếu bạn không chắc chắn.

Hãy giữ bản sao của sự trở lại, tất cả tài liệu hỗ trợ, và xác nhận rằng bạn đã điền (số điện thoại hoặc biên nhận). IRS có thể gửi thư bạn thông báo nhiều năm sau, vì vậy việc ghi chép là quan trọng - thường xuyên, giữ chúng ít nhất ba năm (sáu năm nếu bạn không được công bố thu nhập nhiều hơn 25%).

Phương pháp nhúng: E-File tương ứng giấy

Bạn có hai cách chính để gửi trả lại cho IRS: điện tử hay thư điện tử. Tài liệu điện tử (tập tin) được khuyến khích rộng rãi vì nó nhanh hơn, chính xác hơn, và bạn nhận được xác nhận ngay lập tức. Quá trình này sẽ được gửi lại trong khoảng 21 ngày (hoặc ít hơn cho việc hoàn lại). Nhiều sản phẩm phần mềm miễn phí và hỗ trợ e-file.

Tờ giấy điền chậm hơn và có lỗi hơn. Nếu bạn gửi lại giấy, hãy dùng địa chỉ đúng dựa trên tình trạng của bạn và nếu bạn bao gồm trả. Tiến trình có thể mất 6–8 tuần hoặc lâu hơn. Đối với 2024, Sở Thuế Vụ cũng cung cấp một trình điều khiển tập tin trực tiếp mới ở một số trạng nào đó, cho phép bạn chuẩn bị và tập tin trực tiếp với IRS - miễn phí. Hãy kiểm tra xem trang Mạng tập tin [FL: 0] [FL: 0] [FL: 0] để dễ dàng di chuyển.

Nếu bạn thiếu thuế, bạn có thể trả bằng thẻ tín dụng (với phí xử lý) hoặc bằng tiền gửi điện tử (tiểu công) từ tài khoản ngân hàng. Đối với những người không thể trả hết tiền, IRS đề nghị các thỏa thuận cài đặt (nhưng lãi suất và hình phạt vẫn còn đóng góp. Cẩn thận: trả thẻ tín dụng có thể tốn kém hơn, vì thế hãy cân nhắc chi phí để không tiện cho việc sử dụng tiện lợi.

Việc thuê một nhân viên thuế là một lựa chọn khác: các công tố viên, các đại lý thuế có thể chuẩn bị trả lại, đại diện cho bạn trong một cuộc kiểm toán và cho lời khuyên lên kế hoạch, nhưng đảm bảo rằng người chuẩn bị có một số hiệu quả PTIN (số hiệu công việc nhận diện thuế) và không chỉ là “người chuẩn bị cho việc này.

Nếu bạn nộp thuế: Chi phí và tránh hình phạt

Việc sử dụng thuế có thể gây căng thẳng, nhưng bạn có tùy chọn quản lý tiền thanh toán và tránh hình phạt đắt tiền. Thuế thuế vụ phạt phạt thất bại là 0.5% mỗi tháng trên bảng cân bằng chưa trả, cộng với lãi suất (số tiền lãi ngắn hạn cộng với 3%). Để dừng đồng hồ phạt, bạn có thể trả càng nhiều càng tốt vào ngày 15 tháng 4.

Chọn phương pháp thanh toán:

Không bao giờ bỏ qua thông báo của IRS. Nếu bạn không thể trả tiền, hãy liên lạc với IRS một cách tích cực. Công cụ trực tuyến [FLT: 0] Trên mạng trả thuế ) cho phép bạn lập một kế hoạch mà không gọi. Tránh vay tiền lãi cao hoặc tiền ngày để trả thuế; thay vào đó, hãy sử dụng tùy chọn cài đặt lãi suất thấp của IRS.

Theo dõi những thời gian bạn đang dùng để sửa chữa và sửa chữa

Nếu bạn phải hoàn lại, rất có thể bạn muốn có nó ngay. Cách nhanh nhất là gửi thẳng đến các tập tin bằng địa chỉ gửi tiền trực tiếp. Bạn có thể kiểm tra tình trạng bằng cách dùng máy phục vụ thuế “ở đâu là của tôi? Công cụ [FLT: 0] Cổng trả phí ). Bạn sẽ cần số an sinh xã hội, địa vị và số tiền hoàn trả lại.

Thời gian & thay thế:

  • Tập tin thực hiện ) – 21 ngày (hầu hết hoàn trả lại trong vòng 14–21 ngày).
  • Giấy mời trở lại với tiền gửi ) – 4 đến 6 tuần.
  • Phụ đề thực hiện bởi kt ) – 6 đến 8 tuần.
  • Tập tin bằng kiểm tra giấy – 21 ngày cộng với thời gian gửi thư.

Lỗi xảy ra nếu tài liệu bị lỗi, hoặc bị đánh dấu để xác thực danh tính. Nếu bạn đã hoàn lại quá 21 ngày, để xem giấy hay 6 tuần cho tập tin, hãy gọi cho IRS tại 1-800-29-1954. Hơn nữa, ghi chú rằng IRS không thể cung cấp trả lại tiền cho việc lấy lại chứng nhận chứng nhận chứng nhận chứng nhận chứng nhận thuế thu nhập của mình hoặc thẻ thuế trẻ em thêm trước khi đưa vào thực hiện Đạo luật thiên niên thiếu. Thuế của IRS sẽ giải phóng các gói đó bắt đầu từ 1 tập tin khác.

Nếu bạn nghĩ rằng bạn đã bị đánh cắp hoàn tiền hoặc bạn là nạn nhân của việc ăn cắp danh tính liên quan đến thuế, hồ sơ Form 14039 (Sự xác định của tờ báo Theft Affidavit) và làm theo thủ tục bảo vệ nhân dạng của IRS. Các bước tích cực bao gồm nhận diện PIN (PLT: 0) tại [FIN: 0] Hãy tìm một IPIN [FLT1].

Giữ được tổ chức cho năm sau

Cách tốt nhất để giảm bớt áp lực thuế là tổ chức hàng năm, thực hiện một hệ thống hiệu quả với bạn:

  • Hãy gửi một thư mục thuế số ) – dùng một thư mục mây bảo mật (v. d., Google Drive, OneDrive) với thư mục trợ cấp cho mỗi năm thuế. Lưu trữ các bản sao của tất cả tài liệu thu nhập (W-2, 1099), biên lai cho các chi phí khấu trừ, tài khoản ngân hàng và lợi nhuận trước.
  • chi phí đánh bắt trong năm ) – Nếu bạn tự kinh doanh hoặc có nhiều suy luận, hãy sử dụng ứng dụng như QuickBooks Self-Emcyyed, Expense, hoặc thậm chí là một bảng tính đơn giản. Ghi lại chi phí tiền mặt, hàng dặm và các bữa ăn kinh doanh khi chúng xảy ra.
  • [FLT: 0] Giữ lịch nộp thuế ) – Đánh dấu ngày tháng để trả thuế khoảng một phần tư (ngày 15 tháng 6 năm 15 tháng 6 và 15 tháng 1 năm sau) và hạn nộp thuế hàng năm. Cũng ghi chú thời hạn nộp thuế (họ có thể khác nhau).
  • Dùng tài khoản riêng – cho kinh doanh hoặc lợi nhuận phụ, giữ một tài khoản kiểm tra và thẻ tín dụng.
  • Xem lại việc giữ lại ) – Sau khi nộp, hãy dùng lệnh thuế IRS với dự đoán () công cụ để xem nếu bạn cần điều chỉnh W-4 để tránh một hóa đơn hoàn lại hoặc một hóa đơn bất ngờ vào năm tới.
  • Amend nếu cần ) – Nếu bạn phát hiện ra lỗi sau khi điền lại trước, tập tin Form 1040-X nhanh chóng. Bạn thường có ba năm từ ngày tháng ban đầu để bù lại và yêu cầu hoàn trả lại.

Cuối cùng, hãy xem xét việc tham khảo ý kiến chuyên gia thuế mỗi năm một lần cho lời khuyên lên kế hoạch họ có thể xác định các suy luận bạn có thể bỏ lỡ và giúp bạn cấu trúc tài chính của bạn với thuế thấp hơn.

Kết thúc

Việc đóng thuế đúng cách không chỉ là đánh dấu một cái hộp -- nó bảo vệ bạn khỏi hình phạt, kiểm toán và không hoàn lại. bạn có thể tự tin kiểm soát tình hình thuế của mình.

Ngay cả khi quá trình này có vẻ quá tải, bạn vẫn có rất nhiều nguồn lực mà bạn có sẵn: trang web IRS, phần mềm thuế có uy tín và những chuyên gia có khả năng sử dụng các bước trong hướng dẫn này để xây dựng một hệ thống có thể lặp lại mà làm cho mùa thuế ít căng thẳng hơn mỗi năm một cách tiếp cận chủ động theo dõi thu nhập và chi phí cả năm - biến một lần đau đầu thành một nhiệm vụ hàng năm đơn giản

Hãy nhớ rằng luật thuế thay đổi thường xuyên. Hãy kiểm tra thông tin của Phòng Tin tức IRS ([FLT: 0] Phòng Tin tức ) và xem xét việc nộp thuế hoặc theo một blog thuế đáng tin cậy. Khi nghi ngờ, một sự đầu tư nhỏ trong chuyên gia có thể tiết kiệm nhiều hơn trong các lỗi và các cơ hội bị bỏ lỡ.