Inleiding: Die verborge slagveld van terroriste gefinansier

Teenerrorisme pogings het lank reeds op militêre, intelligensie en wetstoepassingsoperasies gekonsentreer. Maar een van die doeltreffendste wapens teen terroristeorganisasies is finansiële intelligensie (FINTINT). Deur die geld wat aanvalle, werwing en propaganda veroorsaak en ontwrig, kan owerhede terroristenetwerke vermink sonder om 'n enkele skoot te skiet. Finansiële intelligensie voorsien 'n unieke data-verhoging venster in die struktuur en elebiliteit van hierdie geheime groepe. Wanneer dit korrekte hefkrag korrek toegedien word, voorkom dit nie net aanvalle nie, maar dit belemmer ook die ekonomiese probleme wat die ekonomiese probleme in staat stel om te ontwikkel en die ekonomiese probleme te bevorder.

Wat is finansiële intelligensie?

Finansiële intelligensie verwys na die stelselmatige versameling, ontleding en verspreiding van inligting wat verband hou met finansiële transaksies en bates om geld te bespeur, te voorkom en finansiële misdade te vervolg, waaronder terrorisme finansiering. In teenstelling met tradisionele intelligensieversamel, vestig FINTTITT strepe die aandag op die [[FTH:0] relings van geld [[FTT:1] bestuuringthe papier, digitale en informele verslae wat toon hoe fondse oor grense beweeg, deur banke, skulpmaatskappye, hipulus en hawalia - stelsels. Dit is ' n gespesialiseerde beleidsrigting wat die gespesialiseerde werking van terroriste bevorder en die veronderstelling van terroriste bevorder.

By sy kern verander finansiële intelligensie rou transaksies in sinvolle insigte. Elke bankoorplasing, geldeenheidverruiling of handelsgebaseerde geldbeweging laat 'n digitale voetspoor. Deur hierdie voetdruk te beheer en te ontleed, kan finansiële intelligensieeenhede (FIUs) anomiasse identifiseer wat wys op fondsenetwerke. 'n reeks klein, konsekwente afsettings van veelvuldige rekeninge in 'n enkele kontinente entiteit kan byvoorbeeld dui op 'n tribberporasietegniek wat gebruik word om die oorsprong van terroristebedrywighede te verberg.

Sleutelkomponente van finansiële Intelligensie

Doeltreffende finansiële intelligensie rus op verskeie pilare wat saam ' n omvattende waarneming en analitiese raamwerk skep. ' n Ander aspek van die finansiële ekosisteem wat terroriste uitbuit, is in elke komponent van toepassing.

  • [[FTT:0] Vermonitering Internasionale Transaksies:[[FT:1] globale finansiële stelsels proses biljoene rande per dag. FINININTTS vestig die aandag op kruisranddraad oordragte, korrespondent bankverhoudings en handelsgeld om transaksies te identifiseer wat van normale patrone afwyk. 'n Groot oordrag van 'n hoë-risk jurisdiksie na' n persoonlike rekening in 'n lae-regulasie finansiële sentrum kan byvoorbeeld 'n verpligte verslag veroorsaak.
  • [[FTT:0] Volg die beweging van Funds Oorkant Grense: [[[TOL:1] Terroriste beweeg dikwels geld deur verskeie regsmage om opsporing te voorkom. Finansiële intelligensie volg die lewenskring van fondse, naamlik versameling (skenkings, kriminele bedrywighede) na beweging (banking, biscoin, kaseriers) om die verspreiding te belemmer (werkskoste, salarisse, wapens). Testisies soos tribatactions CRictional Rictionsmudsssss.
  • [[FTT: 0] Die vining vanll Shecle C Companys en Afhorerekeninge:[[[IT:1] Shelcêre maatskappye en trusts word dikwels gebruik om ware eienaarskap te verberg. Finansiële intelligensie hef maatskappyregisters data, nuttige eienaarskapsregisters en verdagte aktiwiteite deur hierdie wetlike fades en vertoon die individue wat die fondse beheer.
  • [[FTT:0]Anlying Patroon van Synutiewe bedrywigheid: [[[FTT:1] Masjien leer en gevorderde analitieses stel FIUs nou in staat om patrone waar te neem wat mense analiste dalk mis. Dit sluit ongewone transaksies, rondetane setensieoorte, vinnige beweging van fondse deur veelvuldige verslae of skielike veranderinge in rekeninggedrag ná groot wêreldgebeure in.

Elkeen van hierdie komponente maak staat op sterk regsraamte, internasionale data wat ooreenkomste ondersteun en die gewilligheid van finansiële instellings om agterdogtige bedrywighede onmiddellik aan te meld. ' n Onsamegeaarde grondslag sal sonder hierdie gesamentlike grondslag selfs die mees gesofistikeerde analitiese gereedskap tandloos wees.

Hoe finansiële intelligensie terreur - artikels netwerke belemmer

Die term illadisrutione weesoterrorisme se finansiering behels meer as om net te monitor. ' n Proaktiewe maatreëls word getref wat ' n groep noudat die wet sy eie is, die moontlikheid belemmer of vernietig, dat hy kan beweeg en geld kan gebruik.

Soos dit losse en seriete voorgestel het

Wanneer ' n finansiële instelling of gesag ' n verslag identifiseer wat aan ' n aangewese terroristeorganisasie gekoppel is, kan dit die fondse vries, verdere transaksies voorkom. ' n Mens kan nie net hierdie optrede ontken dat die groep toegang tot geld het nie, maar dit stuur ook ' n sterk sein aan ander potensiële finansieraars. ' n Groot aantal regsgebiede kan uiteindelik deur burgerlike of kriminele sake verbeur word en direkte finansiële skade aan die netwerk verskaf.

Die vervolging van finansiële misdade

Finansiële intelligensie voorsien die duidelike grondslag vir die vervolging van individue onder terrorisme se finansieringswette. 'n Suksesvolle vervolgingswese kan byvoorbeeld 'n senior fincier identifiseer nadat hy aangekla is, tot 'n klomp intelligensie gelei het, soos verweerders dikwels saamwerk in ruil vir die toegeeflikheid. 'n Lae-vlakgeldier kan byvoorbeeld 'n senior fincier identifiseer nadat hy aangekla is, tot 'n klomp inhegtenisneming.

Toekoms en ontwerp

Regerings en internasionale liggame soos die Verenigde Nasies se Veiligheidsraad het lyste van aangewese terroristeliggame en individue. ' n Mens kan, wanneer dit genoem is, alle finansiële transaksies met hierdie partye verbied en hulle bates moet gevries word. ' n Finansiële intelligensie is noodsaaklik om die saak vir hierdie benamings te bou, wat bewys lewer dat ' n persoon of organisasie daadwerklik betrokke is by terrorisme se finansiering.

Ontwrigende Logistiese en aanbod van kettings

Terroristiese groepe het logistiek nodig om aan die lewe te bly: vervoer, kommunikasietoerusting, veilige huise, voertuie en wapens. Baie van hierdie items word deur middel van voorste maatskappye gekoop of het handelsseunderende geld gewasseer. ' n Finansiële intelligensie wat die verkrygingspatrone van ' n groep monitor, kan byvoorbeeld die owerheid in staat stel om besendings, naby verskaffers, af te laai of die voorraadkettings te ontwrig. ' n Skielike toename in die aankoop van kunsmis kan byvoorbeeld die voorbereiding van ' n ontplofbare toestel aandui.

[[FTT:0]] [H]] McEusing die geld is nie net 'n reatiewe instrument nie; dit is 'n voorspelende een. Deur te verstaan hoe terroriste geld onderhou hulleself, kan ons verwag hulle volgende skuif en hulle hulpbronne afsny voor hulle aanval. ¢[[FT:1] McFOL:1]. Voormalige direkteur van 'n Finansiële Intelligensie-eenheid (wat van bedryfs werklikheid afkomstig is) [[FTlt:2]

Kasstudies en suksesse

Waresiewêreld - voorbeelde lig toe hoe kragtig finansiële intelligensie is in die verlaging van party van die gevaarlikste terroristeorganisasies in die geskiedenis.

Alegieda en die 9/11 Aanvalle aan die nadraai

Na aanleiding van die aanvalle van 11 September het die Verenigde State en sy bondgenote ' n wêreldwye finansiële oorlog teen terrorisme geloods. ' n Kantoor van Buitelandse Assetsbeheer (OFAS) van Buitelandse Assets (OFK) het binne die eerste jaar met buitelandse regerings gewerk om meer as R2,2 miljoen in terroriste - bates te vries. Finansiële intelligensie het bygedra tot spoorskenkings van ryk Golfstaatslede na Alfiadiana se kernleierskap in Afganistan, wat gelei het tot die benaming en die vervolging van die sleutelvinanciers soos [T] [T] [T] ROham [B]: Alf]: [LED] [L]]] [L] [L]]] ROLTubund [L]: [LED]: [L]

Ontwrigting ISIS - herlewing - stroom

Die Islamitiese staat (ISIS) het berug geword vir sy gesofistikeerde finansiële model, wat oliesmokkelary, afpersing en antiquitieëhandel ingesluit het. Finansiële intelligensie, tesame met militêre lugstreke, het elise - kontante - rykbedrywighede stelselmatig gedisklem. Deur olietenkskipbewegings deur middel van satellietbeelde en transaksies te volg, kon die koalisie die Isnikabeheerde raffinaderye en smokkelarysroetes onderdruk. ' n Finansiële intelligensie het terselfdertyd die bankrekeninge geïdentifiseer wat deur IS dat dit sy stryders in Irak en Sirië kan betaal.

Die Hawala - stelsel en terreurfonds in Somalië

In Oos - Afrika het die terroristegroep Alireshabab grootliks staatgemaak op die informele [[TOL:0]hawala[FT:1] geld oordragstelsel. Finansiële intelligensie agentskappe het al met Somali diaspora - gemeenskappe en wettige remitensiemaatskappye op vlag verdagte oordragte gewerk. Deur die oordragpatrone van oordragte te ontleed na bekend Al McShaab - vestings, het die owerheid fondse vir aanvalle soos die Wes - polisie in Nairobi [TV] gepubliseer: WELf]: WELn]

Uitdagings in finansiële intelligensie

Ondanks die suksesse wat dit behaal, kom finansiële intelligensie voor belangrike en verlig dit struikelblokke. ' n Terroristiese finansiers pas hulle gou by nuwe opsporingsmetodes aan, en die wêreldwye finansiële stelsel is ontsaglik en versplinter.

Die opkoms van riptocincincincincincincincincins

Kriptocincicicincincins soos biscoin, Monero en privaatheidsmuntstukke bied 'n dubbeleback swaard aan. Hoewel openbare blokchains deursigtigheid, gesofistikeerde gebruikers se hefmuntmuntstuk, halmelingsdienste en privaatheidbeurse aan onbekende transaksies verleen. Hoewel blokchain analytics verbeter het, is die vermoë om pseudonyous te transak. Terroriste groepe het traag om hitourie te aanvaar as gevolg van imposentiteit en spoorbaarheid, maar soos om te werkende stitualiteite te volg, is soos die stitualiteite [RTHIBVTVT]: fondse]: WELnick's (WY's).

Informele waarde Oordragstelsels (IVTS)

Hawala, hundi en ander informele stelsels bly die ruggraat van terroriste wat in konfliksones finansier is en swak formele banke is. Hierdie stelsels is afhanklik van vertroue en maak staat op netwerke van hawaladars wat verslae deur informele rubberpunte oplos, wat minimale papierpaadjies verlaat. ' n Ondersoek van hawala - oordragte vereis menslike intelligensie, gemeenskapsaanbou en ontleding van ongewone kontant vloeie aan die rande van beheerde stelsels. ' n Uitdaging is om hierdie stelsels te reguleer sonder om wettige humanitêre of gesinsoploskappe na gebiede soos Suid - Asië en die Horning van Afrika te verminder.

Handelse Trade Word Geldonderskei (TBML)

Handel dant Letters based geld was een van die moeilikste vorme van terroriste finansiering om te bespeur. Dit behels om transaksies soos die £ioverenvoicing te manipuleer, onderLicing, veelvuldige invoïcing of valslik te beskryf wat goedere [Argen] beweeg waarde oor grense. ' n Terroristegroep kan goedkoop afvalmetaal uitvoer, maar dit in fakeer as hoë > waardes, wat geld doeltreffend oordra na ' n buitelandse medepligtiges sonder sigbare kontantbeweging. Finansiële intelligensies moet handelsdokumente ondersoek, versendings, en gebruike openbaar, dikwels in terme van TBFTS.

Die toename in nuwe betalingsmetodes

Mobilêre geld, voorafbetaalde kaarte en digitale beursies word al hoe gewilder in ontwikkelende lande. Hoewel hierdie dienste finansiële insluiting bevorder, skep hulle ook nuwe maniere vir lae ${waarde hoë > vaatoordragte wat moontlik onder die radar van tradisionele verslaggewingsposte vlieg. ' n Mens kan dink aan die ontleding van mobiele betalings, handelsdata en die CIA - lakeringstelsel.

Internasionale Samewerking en raamwerk

Geen enkele land kan terroriste finansiering op ' n doeltreffende manier bestry nie. ' n Wêreldwye aard van finansiële stelsels vereis volgehoue internasionale samewerking, algemene standaarde en vinnige inligtingswisseling.

Die finansiële taakmag (FATF)

Die FATF is die wêreldwye standaardetet vir antieeillageldwassing en bekamping van terrorisme (AML/CFT). Dit gee wenke dat meer as 200 jurisdiksies beloof het om te implementeer. ' n BETF hou wedersydse evaluasies om vas te stel hoe goed lande hierdie standaarde handhaaf, insluitende die verstok van terrorisme finansiering, die regulering van virtuele bates en die deursigtigheid van voordelige eienaarskap. Lande wat nie aan FATF standaarde voldoen nie, kan voor reputasie en finansiële gevolge te staan wat sterk gehoorsaamheid bevorder.

Egmont - groep finansiële Intelligensies

Die [[FTT: 0]] [[AFT:1]] Egmont Groep[[[FOL:2]] [[FTOL:3]]]] voorsien 'n beveiligde platform vir FIUs van 170+ lande om finansiële intelligensie te wissel. Deur middel van hierdie netwerk kan 'n verdagte transaksies wat in een land ingedien is onmiddellik 'n parallelle ondersoek in 'n ander. Egmont McNis beveiligde webWM stelsel laat ontleders toe om inligting op vermeende terroriste fincias te vra en deel, dikwels om kanale te loop. Hierdie spoed is binne sekondes.

VN se Veiligheidsraad Opkyk

Die Verenigde Nasies se Veiligheidsraad Resolution 1373 (2001) en daaropvolgende resolusies vereis dat alle lidlande terrorisme finansier, bates vries en die voorsiening van fondse vir terroriste voorkom. ' n Wet op die VN se Society teen die STUDIETerrorisme - Uitvoerende direkteur (CED) monitor en tegniese bystand aan lande verleen met swakker stelsels. Finansiële intelligensie wat deur nasionale FIUs veroorsaak word, vorm dikwels die grondslag vir die VN - Wet op terroristelyste, wat dan wêreldwyd afdwingbaar word.

Privaat sektor - vennootskappe

Banks, kriptokwentrasieswisselinge, gelddiensondernemings en ander finansiële instellings is die voorlyn van opsporing. Hulle word benodig om verdagte aktiwiteiteverslae (SARs) en verdagte transaksies (SOSR's) met hulle nasionale FIU. Openbare McFTHAL - vennootskappe, soos die UK\ULCACRASS [[FT:0]] en verdagte transaksies te plaas, het veroorsaak dat die onbekende fondse (JLIT)[THOFTHOB:1], saam is en finansiële instellings in staat stel om data te deel in verband hou met die onbekende dollars.

Ten slotte: Die toekoms van finansiële Intelligensie in Teen MargaryanTerrorisme

Finansiële intelligensie is nie meer net ' n ondersteunende funksie in die stryd teen terrorisme nie; dit is ' n sleutelhulp wat die uitslag van teentsilla Antivoltensieveldtogte regstreeks vorm. ' n Deskundige kan deur die geld te volg, hele netwerke te karteer, aanvalle te voorspel en vermoëns oor die tyd te verlaag. ' n Vervolging teen Al McCaedadadadadadadada, Isis en ander groepe toon dat volgehoue finansiële druk werk werk werk. ' n Toenemende gebruik van torale, die herstel van informele oordragstelsels en die fondse van die fondse van die Lacundering van die inbegrip van die vervaardiging van die hospitaal het egter voortdurende verandering nodig.

Die toekoms van finansiële intelligensie sal deur drie tendense gedefinieer word: [[FTOL:0] kartomatisering[[IT:1] (AI McACIDdriven transaksies monitering), [[FT:2]] diep integrasie[[FOL:3]]] van openbare en private sektor data, en [[FT:4] Subtueel wetlike infilitasie [[FT:5]]] om die sekuriteit te sluit. Lande wat in hulle FUS, FATFF, en samewerking kan nooit deur die bestekaat van die stryd gewen word nie.