ሕገ መንግሥቱ ፀረ ገንዘብ ሕጎችን ለማስከበር ያለው ኃይል

መግቢያ: - ሕገ ወጥ ኃይል በፀረ ገንዘብ መበደር ረገድ ያለው ቁልፍ ሚና

ጡጦን የሚቆጣጠረው ሕግ (አ.ም.) የአንድ መንግሥት የኢኮኖሚ ወንጀለኞችን ለመመከት የሚጠቀምበትን እምብርት ነው፡፡ በዚህ ሕጋዊ መዋቅር እምብርት ውስጥ የሕግ ሕግ እና#8217 ፤ የሒሳብ ሒሳብን የሙያ፣ የሕግ ሕግን የማውጣት፣ የቅጣትና የኢንፍሉዌን አዋጆችን የማውጣት ሥልጣን ነው። ጠንካራ የሕግ ባለሥልጣን ባይሆኑ ገንዘብን ለመቆጣጠር ፣ ለማገድና ለፍርድ ለመስጠት የሚደረጉት ሙከራዎች የይለፍ ኃይልና የፍቃደኝነት ሥልጣን አይኖራቸውም፡፡

ለፀረ ገንዘቦች የሚውል ሕግ

ይህ የሕግ አዋጁ ዋናው የአመዳሪ ሥርዓት፣ የድጋፍ መመሪያ እና ዓለም አቀፍ ትብብርን የሚደግፍ አሠራሮችን ያካትታል። በአብዛኞቹ ባለሥልጣናት ውስጥ ሕጋዊው የገንዘብ መበደር በሕግ የተገኘ ገንዘብን የመደበቅ ሂደት ነው፡፡ ብዙውን ጊዜ ገንዘብን ሕጋዊ በሆነ መንገድ ለማስመሰል በሚደረግ አንድ ውክልና ነው፡፡ ዋና ዋናው ነገር ገንዘብን (ሕገ ወጥ ገንዘብ ወደ ገንዘባዊ ሥርዓት ውስጥ ማስገባት) እና (ተወሳሰበ ንግዱን ለማድገም) (የተወሳሰበ ንግዱን በኢኮኖሚው ውስጥ የተጣራ ገንዘብ እንደ ሕጋዊ ነገር አድርጎ መቀላቀል) እና (የአጠቃላይ ነገር ወደ ኢኮኖሚው ውስጥ የተቀላቀለውን ገንዘብ እንደ ሕጋዊ ነገር አድርጎ መቀላቀል) ነው።

የቁልፍ አሠራሮች

አዋጆች የሚከተሉትን ሕጎች ያውጃሉ: -

ገንዘብ ማብሰልና በጥቅሉ የሚፈጸሙ ወንጀሎች (እንደ ዕፅ ሽያጭ ፣ ሙስና ፣ ማጭበርበርና ከቀረጥ መራቅ የመሳሰሉትን) በጣም ያረክሳሉ ።
ለገንዘብ ተቋማት የፈቃደኝነት ግዴታ ለንግድ (CDD) እና ገንዘብ ነክ የሆኑ የንግድና ሙያዎች (DIFBs) ይመድባል፡፡
በትልልቅ የኢኮኖሚ መረጃ ድርጅት ውስጥ ለሚሠራ አንድ ማዕከላዊ ባለ ሥልጣን የጥርጣሬ ስርጭቶችን ሪፖርት ማድረግ ያስፈልጋል
የግለሰቡን ማንነት የሚያረጋግጡ መረጃዎችንና በየጊዜው የሚደረጉ ክትትልን ጨምሮ የዜናው አጠቃቀምን አጠቃቀም ጥቀስ ።
በውሳኔያቸው ላይ ቅጣት የሚያስከትል ሲሆን ይህም የባለ ሥልጣኖችን ቅጣት ፣ ንብረትን መበሳት ፣ መታሰርና የባለ ሥልጣኖችን ሥልጣን ማጣትን ይጨምራል ።
ኤም አይ አር ኤን ኤ አስከሬን አስከባሪ ድርጅቶችን መፍጠር ወይም መሾም
ለዓለም አቀፍ የሕግ እርዳታ ፣ ለውጭ አገር ማስገባትና ንብረትን መልሶ ማገገም ሕጋዊ ሥልጣን ስጥ ።

ለምሳሌ የዩናይትድ ስቴትስ ምክር ቤት በ1970 በኢንሹራንስ ሴክረይ ሕግ (ቢ ኤስ ኤ) ላይ አስተላለፈ፤ ይህ ሕግ ከጊዜ በኋላ በዩ ኤስ ፓትዮት ሕግና በ2020 በተደረገው የፀረ - ገንዘብ ስርጭት ሕግ ተጠናከረ፤ በተመሳሳይም የአውሮፓ ፓርላማ እና ምክር ቤት የአውሮፓ ፓርላማ (የአይ ኤስ አይ ዲሬክሽን) አባል አገሮች ወደ ብሔራዊ ሕግ እንዲተላለፉ አጫጭተዋል፡፡

ሕገ ወጥ የሆኑ ሕጎችን ተግባራዊ ማድረግ: - ሥልጣንና ኃይል መስጠት

የሕግ ባለ ሥልጣኖች የአመዛኙ ሕግ የአይም ኤም አይ ሕግን ለማስከበር ያለው ኃይል ወንጀለኞችን ለይቶ በማወቅ ብቻ የተወሰነ አይደለም፡፡

ተገቢውን ትጋትና ሪፖርታዊ ግዴታዎችን መሸከም

በጣም ውጤታማ ከሆኑት የሕግ መሣሪያዎች አንዱ የገንዘብ ተቋማት እና ሌሎች የተሸፈኑ ድርጅቶች በአደጋ ላይ የተመሠረተውን ተገቢ ጥንቃቄ እንዲያደርጉ የሚጠበቅባቸው መሆኑ ነው። ለመንግሥት ባለሥልጣናት ደንበኞችን ለይቶ ማወቅ፣ የገንዘብ ነክ ጉዳዮችን መረዳት እና ስርጭቶችን በሌለው እንቅስቃሴ መከታተል ይችላሉ። እንደ በፖለቲካ የተጋለጡ ደንበኞች ወይም የባለሥልጣናት ተቆጣጣሪ የሆኑ ሰዎች ወይም የሕግ ተቋማት፣ የተሰጣቸውን ኃላፊነት ማጠናከር ይችላሉ። በተጨማሪም ለፊዚክስ ህግ ለፊዚክስ ስርጭቶችን ለፊጂው ሪፖርት ማድረግን ያስገድዳል፡፡

ሥራ አስኪያጆችን መፍጠርና ለሥራው የሚውል ገንዘብ ማሰባሰብ

ለመንግሥት ባለሥልጣናት በጀት እንዲያወጡ ፣ የመሥሪያ ቤታቸው ውስጥ እንዲቀመጡ እንዲሁም በገንዘብ ነክ ወንጀል ሥራ ላይ የሚካሄድባቸውን ድርጅቶች ሥልጣንና ሥልጣን እንዲያወጡና (ፌንሴን) በዩናይትድ ስቴትስ ውስጥ፣ በፋይናንሻል የማስተዳደሪያው ድርጅት (FIU) እና በዩናይትድ ስቴትስ ውስጥ በችሎታ ላይ በችሎታ እንዲሰጡ ሊሰጣቸው ይችላል።

ቅጣትና ፍርሃት ማውጣት

Legislationals የገንዘብ ማጭበርበር ግፍን ያህል ይወስናል ለግለሰቦችም ሆነ ለኩባዮተ ድርጅቶች. እነዚህ ቅጣቶች እንደ ዘባች እና እንደ ቅጣት ይገለግላሉ። ከፍተኛ ወንጀል፣ የሲቪል ገንዘብ ቅጣት፣ ገንዘብ ማብሰስ ወይም በገንዘብ ማምረት የሚጠቀምባቸውን ነገሮች መበዝበዝ፣ እና ከዓመታት እስከ ዕድሜ ልክ የሚዘልቅ እስራት፣ ከወንጀል መጠን ላይ የተወሰደው እስር፣ ከዚህም በተጨማሪ፣ ለሕግ አዋጆች ለሬጂነሪዎቹ ፈቃድ እንዲሰረዝ፣ ግለሰቦች በገንዘብ ኢንዱስትሪ ውስጥ እንዳይሠሩ መከልከልን እና ከመንግሥት ውጥኖች ላይ ማስቀረትን ሊጨምሩ ይችላሉ። ቅጣቶችን ለማስተካከል የሚያስችል ሥልጣን ለሕግ ዜጋነኑ ስለ ገንዘብ ወንጀል ክብደት ግልጽ መረጃ እንዲልክ ያስችላቸዋል።

ሥራ አስኪያጆች: - ከሕግ ወደ ሥራ

እነዚህ ዘዴዎች የመጻሕፍቱን ሕግ ከሕገ ወጥ ውህደት ጋር የሚያያይዘው ሰንሰለት ያቋቁማሉ።

የገንዘብ የማሰብ ችሎታ ዩኒት

FIUs የየትኛውም ኤም አይ ኤስ ማስተላለፊያ ሥርዓት ዋና ማዕዘን ናቸው። የሕግ ሕግ ሕግ ለሕግ መወሰኛነት፣ ለጥርጣሬ የሽያጭ ሪፖርቶችን የመቀበል መብት እና ለሕግ አስከባሪነት የማስተዋል ችሎታቸውን የማገናዘብና የማሰራጨት ሥልጣን አላቸው። በበርካታ መንግሥታት ውስጥ፣ FUUUs ደግሞ ለባዕድ አገሮች FUUs መረጃ የማካፈል ሥልጣን አላቸው (MOs) ወይም እንደ ኤግሞንት ቡድን ባሉ ብሔራት አቀፍ ውሎች ላይ በፍተለቃቀፍ ላይ ተጨማሪ መረጃ ለማግኘት ለቀረበው የፊጂዎች ጉዳይ ላይ ኃላፊነት ሊጫኑ ይችላሉ።

ሕግን ማስከበርና ክስ ማቅረብ

አንድ ጉዳይ ካወቅን በኋላ የሕግ አስከባሪ ድርጅቶች ምርመራ ማድረግ ፣ የፍተሻ ማረጋገጫዎችን ማስፈጸም ፣ መቁጠርና ንብረት መያዝ ይችላሉ። የሕግ መወሰኛ ደንብ የምርመራውን ፣ የመከራከሪያውንና የችሎታውን ሕግ የሚቆጣጠሩበትን የሕግ ተቋማት እና የችሎታዎቹ የይግባኝ ክህደቶች ይወስናል። ለምሳሌ በዩናይትድ ስቴትስ ውስጥ የፌዴራል ገንዘብ ማብሰስ ክሱ ከሕግ ጋር በተወቀረው አንድ ሥራ ላይ በውል ከተገኘ ገንዘብ ጋር ውል መደረግ እንዳለበት ማስረጃ ያስፈልገዋል።

ውህደትና ማገገም

የሕግ ባለሥልጣናት ብዙውን ጊዜ ሁለት ዓይነት ሥልጣን ያስፈቅዳሉ: ወንጀለኞች (በአንድ የወንጀል ፍርድ ውስጥ) እና የሲቪል ውህደት (በንብረቱ ላይ በራስነት) ላይ ነው። በተጨማሪም ሕግ አዋጁ የወንጀል ክስ ሊፈጸምበት የሚገባውን መሥፈርት ያወጀው - ወይም ደግሞ የወንጀል ክስን የሚደግፍ ነገር ማድረግን የሚጠይቅ ይሁን አይሁን መረጃ መከታተል - እና ብዙውን ጊዜ የተበላሹትን ገንዘብ በማሰራጨት ሕግ አስከባሪ ወይም የጥቃት ድርጊት የሚፈጸምባቸው ፕሮግራሞች ላይ እንዲያደርሱ ለማድረግ ነው፡፡

ዓለም አቀፍ የትብብር መንፈስ

ምክንያቱም ገንዘብ ማባከን ብዙውን ጊዜ ድንበሮችን በማቋረጥ፣ የሕግ አገራት ለዓለም አቀፍ ትብብር መሠረት መፍጠርም ያስፈልጋል። ይህም በወንጀል ጉዳዮች ውስጥ በይበልጥ ሕጋዊ እርዳታ ለመስጠት የሚቻል ሕጎችን ማውጣትን (ኤምኤ)፣ የሽሽሽት ችሎት ማስገባትን እና የውጭ ዜጎችን ሥልጣን መቀበልን ይጨምር፡፡

የሕግ ቁጥጥር: - ተግባቢነትንና ውጤታማነትን መጠበቅ

ይህም ሕግን እንደታሰበው እንዲሠራ ለማድረግ፣ ሀብት ውጤታማ ሆኖ እንዲሠራና በየጊዜው የሚከሰቱ አደጋዎችን ለመከላከል ወሳኝ ነው፡፡

ኮሚቴዎች የሚሰሙትና የሚከታተሏቸው

እነዚህ የመስማት ችሎታዎች ሕገ መንግሥታዊ ማስተካከያዎችን ፣ በገንዘብ ላይ የሚደረጉ መዋጮዎችን ወይም የኦንሶኔሽን ጠቅላይ ሚኒስትር ኮሚቴዎችን የሚመለከቱ ሲሆን በድርጅቱ ውስጥ የሚካሄዱት ውዝግብዎች ደግሞ በኢንቨንሽን እንቅስቃሴዎች፣ ስለ ችሎቶች እና ስለምንጠቀምባቸው ነገሮች የሚመሠክሩ ናቸው። እነዚህም ለሕገወጥ ማስተካከያዎች፣ ለበለጠ ገንዘብ ወይም ለድርጅቱ የፖሊሲየም ፖሊሲ መሻሻል ሊሰጡ ይችላሉ። ለምሳሌ የዩናይትድ ስቴትስ ምክር ቤት የባንክ ኮሚቴ እና የቤት የገንዘብ አገልግሎት ኮሚቴ በበላይነት የሚቆጣጠሩ ናቸው፡፡

የምርመራና የምርመራ ምርመራዎች

የዩናይትድ ስቴትስ መንግሥት ተቆጣጣሪ ቢሮዎች (እንደ ዩናይትድ ስቴትስ መንግሥት ተቆጣጣሪ ቢሮ) የአ.ም.ኤም.አ.አ.አ፣ የሀብታሞችን ብቃት እና የግል አኃዝ አጠቃቀም በተመለከተ የግል አኃዛዊ ጉዳዮችን የሚመለከቱ ጥናቶችን ያካሂዳሉ፡፡

ሐውልቶችን ለመዝጋት የሚረዱ ሕጎችን መተግበር

ለምሳሌ የፓናማ ወረቀት እና ሌሎች የዳኞች ፈሳሾች ካደረጉ በኋላ ብዙ ሕገ መንግሥተ መንግሥታዊ አገራት ጠቃሚ የሆነ የባለቤትነት ጣልቃ ገብነት እንዲጠይቅ ለማድረግ ሲሉ የውጭ ኩባንያዎችን በውጭ ኩባንያዎች ውስጥ ያሉት እውነተኛ ግለሰቦች መገለጫ ማድረግ አለባቸው፡፡

ሕገ ወጥ በሆነ መንገድ ሥራ ላይ ያሉ ችግሮችና አሳቢነት የሚጠይቁ ጉዳዮች

ሕግ ነክ ጉዳዮችን የሚመለከቱ ጉዳዮችንና ተግባራዊ የሆኑ እንቅፋቶችን አሽቀንጥረው ማለፍ አለባቸው ።

በራስ ወዳድነትና በሰብዓዊ መብቶች ረገድ የተጣለባቸውን ግዴታ ሚዛናዊ በሆነ መንገድ መወጣት

ኤምአይ ሕጎች ብዙውን ጊዜ ደንበኞች ማንነታቸው የሚረጋገጥላቸውን መረጃ ማሰባሰብን፣ የሽያጭ ቁጥጥርንና መዝገብ ማስቀመጫን የመሳሰሉ - እነዚህም የግል መብትን የሚጋጩ ናቸው። መንግሥተ ሰማያት በኢንቨስትል አስከሬንና ለሲቪል ነፃነት አክብሮት ያላቸውን በጥበብ መከታተል መካከል ያለውን ሚዛናዊነት ማራዘም አለባቸው። በአውሮፓ ኅብረት ውስጥ እንደ አጠቃላይ የዳታ ሥርዓት ያሉ ሕጋዊ አሠራሮች በምርጫው ላይ ገደብ ያስከፍላሉ፤ ይህም ፍርድ ቤቶች በይበልጥ ሰፊ AMLን ነግደዋል፤ በፕሮፌሰር ላይ ጥንቃቄ የተሞላበት የሕግ አቋማቸውን ጠበቅ አድርገው ገልጸዋል። ከፕሮፌሰር ጋር ውጫዊ ግንኙነት አላቸው.

ዓለም አቀፍ ስምምነትና የሥልጣን መጫወቻ

የገንዘብ ማከማቸት በሕግ ውስጥ ያለውን ልዩነት ይጠቀምበታል. ለመንግሥት አገራት በጋራ ውዝግብ፣ በእርስ በርስ ሕጋዊ እርዳታ እና ከፈጣን አጠቃቀም ጋር ተስማምቶ መተባበር አይኖርባቸውም። አንዳንድ መብቶች ግን በሕግ የተከለከለ ገንዘብ በሕግ የተፈቀደላቸው አይደሉም። በአንድ አገር ውስጥ የሚፈጸም የሕግ እርምጃ ያለምንም ተመሳሳይ ጥረት ውስን ነው። የፋፉፍ የፍቺና የማይተባበሩ መንግሥቶች ዝርዝር የሕግ ክፍፍል በጣም ከባድ መሆኑን ያጎላል። ከፌደራል የሕግ ክፍፍል ጋር ግንኙነት ከፈቃደኝነት ጋር አይጋጭም፡፡

ከአዲሱ የገንዘብ ቴክኖሎጂ ጋር መላመድ (ፊንቴክስ እና ክሪፕቶ)

በኢኮኖሚው ቴክኖሎጂ በተለይ ዲፕሎማሲያዊ የገንዘብ መሻሻል (ዴፊ)፣ ስክሪፕሮቸርስቸርቸርቸርስ እና ስመ ጥር የመክፈል ሥርዓት ላይ ትልቅ ችግር ሊያስከትሉ ይችላሉ--. ለመንግሥታት አስተዳዳሪዎች እነዚህን ቴክኖሎጂዎች ሊጠቀሙባቸው ይገባል፤ እነዚህ ቴክኖሎጂዎች አዳዲስን ነገር ለማገድ የማያስችሏቸውን ውጤታማ ሕጎች ያስፈልጋሉ። አንዳንድ ባለሥልጣናት ራሳቸውን የወሰኑ የዴጂታል ንብረት ሕጎችን አወጡ፤ ሌሎች ደግሞ የአውሮፓ የይለፍ ሥርዓት እና የጉዞ አገዛዝ መመሪያ በምዕራባዊው የኅብረት ሥርዓት ላይ የሚወዳደሩን የክሪፕሮ አገልግሎት አዘጋጆች መረጃ ማሰባሰብና መከፋፈልን የሚጠይቁ ናቸው። ቴክኖሎጂው በሚሻሻልበት ጊዜ የይለፍሎት አቋማቸውንና የሕግ አቋማቸውን ማሻሻል አለባቸው።

ለገንዘብና ለኢኮኖሚው ጥሩ አስተዋጽኦ ማድረግ

ኤምአአአመን፣ ለከባድ ደንበኞች የተተወ ገንዘብ ነክ ተቋማት ከፍተኛ ወጪ ያስከፍላሉ፤ ይህም የፉክክር ፉክክርን ሊነካ ይችላል። ለሕግ አስተዳዳሪዎች የይግባኝ ሸክሙ ከጉዳት ጋር የሚጣጣም መሆኑን እና በሌሎች ላይ ጉዳት ማድረስ ወይም ደግሞ ትናንሽ ድርጅቶችን ወይም አዳዲስ ገበያ ሰርጓጅያንን ማስተናገድን ይጠይቃል። አንዳንድ የሕግ ባለሥልጣናት ለጥቃት የሚጠይቀውን ብቃቶች ወይም ከችሎታ ነጻ የሚያወጡ ትናንሽ የንግድ ድርጅቶችን ለውጦታል። የዋጋና ጥቅምን መግለጥ ቀላል የሕግ ችሎት ነው፡፡

ፖለቲካዊ ፈቃድና ሙስና

ውጤታማ ኤምአምኤስፌሽን ያስፈልጋሉ። ሙስና በተስፋፋባቸው አገሮች ውስጥ የሕግ ባለ ሥልጣናት ጠንካራ የሆነ የአመጽ ሕግ ለማውጣት ወይም በሥርዓት አስከሬን ለመቆጣጠር የሚያስችል ኃይል ሊጎድላቸው ይችላል። እንደ FATF እኩዮች ሪውቴሽን ያሉ ዓለም አቀፍ ጫናዎች የሕግ ተሃድሶዎችን ለማራመድ ሊረዳቸው ይችላል፤ ነገር ግን በአገር ውስጥ ውስጥ ያለው ኃላፊነት በጣም አስፈላጊ ነው። በተጨማሪም አዋጆች በፖለቲካ ግፍ ላይ የተመዘገቡትን የአ.ም.አ.አ.አ.አ.

የማያቋርጥ የሕግ ማሻሻያ ማድረግ አስፈላጊ ነው

በቴክኖሎጂ እና በዋናው መስክ የሚደረጉት የገንዘብ ማብሰያ ዘዴዎች በቴክኖሎጂ እና በዋናው መስክ እየተሻሻሉ ነው፡፡ ለሕገ መንግሥታዊ ጉዳዮች በቀድሞው ውጤታቸው ላይ ሊደረስባቸው አይችሉም፡፡

በማሌዥያ፣ በኢስቶኒያ የሚገኘው የዳንስክ ባንክ ገንዘብ መንዘፍዘፍ እና በላቲን አሜሪካ የሚገኘው ኦደብረሽት ጉቦ በሕግ ላይ ጥናት በማካሄድ እና በፍርድ ጉዳዮች ላይ በተደረጉት ማስተካከያዎች ላይ ነው፡፡

መደምደሚያ: - የሕግ አስተዳዳሪ ያለው ዘላቂ ኃይል

የሕግ ባለሥልጣን የገንዘብ መበከል ሕጎችን ለማስከበርና ወንጀልን ለማስቀረት እንዲሁም ብሔራዊና ዓለም አቀፍ ኢኮኖሚያዊ ኢኮኖሚዎችን ለመጠበቅ በጣም አስፈላጊ ነው፡፡

ተጨማሪ ንባብ ለማድረግ የሚያስችል ውጫዊ ሀብት ፦