በጥርጣሬ ሥርዓት አማካኝነት አሸባሪዎችን ለመዋጋት የሚረዱ ዘዴዎች

በአጭር ጊዜ ውስጥ በዲጂታል ኢኮኖሚያዊ እድገት፣ ስክሪፕሎረሮች የለውጥ አጋጣሚዎችን እና ውስብስብ የሆኑ የሕግ ጉዳዮችን አስከትለዋል። ይህ ርዕስ በሽብርተኞች ድርጅቶች አማካኝነት የሽብርተኞችን ገንዘብ በፍጥነትና በዲኖሎማሲያዊ ቀውስ ለማራመድ የሚደረጉትን ዘዴዎች በጣም አሳሳቢ አድርጎታል። ዓለም አቀፉ የገንዘብ ሥርዓት በዲጂታል አጠቃቀም ላይ እየቀነሰ ሲሄድ የጥረትና የደኅንነት መጎናጸፊያው ውስብስብ የሆነ የሕግ እርምጃ ይጠይቅበታል። ይህ ርዕስ የሽብርተኞችን ገንዘብ በሽብርተኞችን የቁጠባ ሥርዓት አማካኝነት በሽብርተኞችን ገንዘብ ለመዋጋት የሚደረጉትን ዘዴዎች ያጠቃልላል፤ በእውነተኛ ዓለም አጀንዳዎች ፣ በቴክኖሎጂ መሣሪያዎችና በዓለም አቀፍ ተባብረው የሚሠሩ ዘዴዎችን ያጠቃልላል።

አደጋ ሊደርስበት የሚችል ቦታ: - አሸባሪዎች በዲጂታል ጥቅማቸው ላይ የሚያተኩሩ ቡድኖች

አሸባሪዎች የሒሳብ ሒሳብን አጠቃቀም የሚደግፉ ድርጅቶች በዲጂታል መረጃዎች ላይ ለመጠቀም የሚያስችል ዘዴ በመቀየር በፍጥነት፣ በድንበርና በአንጻራዊ ሁኔታ በበላይነት በማያውቋቸው የኩሬዎች ገበያዎች መጠቀም ጀምረዋል፡፡

እንደ አይ ኤስ አይ፣ አል-ኬይት እና የጋራ ድረ ገጾችን በቺፕዩርቶፌርቶች አማካኝነት ገንዘብ ለመሰብሰብ፣ የጦር መሣሪያ ለመግዛት እና ገንዘቦችን ወደ ግጭት ቀጣና ለማዛወር ተችሏል። አንዳንድ ጊዜ በቢትኮይን፣ በኢሬይም እና በሌሎች ሳንቲሞች ውስጥ ገንዘብ ለመለጠፍ በቴክኖሎጂ ለውጥ አማካኝነት ወይም በምሥጢር ላይ ተመሥርቶ በቀዳሚነት የጥቅስ ክርክራፒቸር ሥራ ላይ ይጠቀሙ ነበር፡፡

ከዚህም በላይ የማይንቀሳቀስ የገንዘብ መለዋወጫ ፕሮፖጋንዳ እና እኩዮች ጋር የሚደረግ ውይይት ይበልጥ የተወሳሰበ የኢንቨስት ሥራ ሥራ ነው፡፡

የሥርዓተ መንግሥታዊ እቃዎችና ዓለም አቀፋዊ መሥፈርቶች

የገንዘብ እርምጃ የሚወስድበት ቡድን የሚጫወተው ሚና

የፋይናንሻል እርምጃ አሠራር (FATF) በዲጂታል ንብረት ውስጥ ገንዘብ ማባዛትና አሸባሪዎችን ገንዘብ ለመግጠም የሚያስችል መሥፈርት ሆኖ ተገኝቷል፡፡ በ2019 ፎF ስለጀመሩ የፀረ ገንዘቦችን መበከል (AML) እና የሽብርተኝነት ገንዘብን (CTF) በሶርያውያን አገልግሎት ሰጪዎች (VASPs) ላይ በኪኤስ ላይ የሚፈጸሙትን የተሻሉ የይግባኝ አሠራሮችና የሽብር ሥነ ሥርዓቶችን (ያራቂዎች) በቁጥጥር ሥር የማዋልና ለባለሟሎች ሪፖርት የማድረጉን ሥራ ማስፈጸምን የሚጠይቁ የተሻሻሉ የቪኤስፕስ መመሪያዎችን ያቀርባሉ፡፡

በጣም ከሚያሳስቡት የፌደራል የፌት ስሌት እርምጃዎች አንዱ "ትራቬል አውንት" ነው፣ ቬኤስፒስ ሬዲዮ እና ተጠቃሚዎች አንድ ስርጭት ላይ የሚከፍሉትን መረጃ አቀላጥፈው እንዲወስዱት ትእዛዝ ነው፤ የጉዞ ደንብ መጀመሪያ ለባሕላዊ የሽቦ ማላሻዎች የተዘጋጀ ቢሆንም በቺፕሎር አማካኝነት ስክሪፕሮሬሽንን በተመለከተ የሚሰጠው አገልግሎት በቴክኒክ እና በግለሰቦች ጉዳይ ምክንያት ቀላል ሆኖ ነበር፡፡

በተጨማሪም FATF በጋራ ግምገማ አገራት ከአቋም ደረጃዎቹ ጋር ያላቸውን መስማማት ለመገምገም እና ለክሪፕቶ አገዛዝ ዓለም አቀፍ መሠረት ለማበረታታት ነው። ይህ የእኩዮች ውክልና ዘዴ በደርዘን በሚቆጠሩ አገሮች፣ ከአውሮፓ ኅብረት ወደ ደቡብ ምሥራቅ እስያ የሕግ እርምጃ እንዲወሰድ አነሳስቷል፤ ይህም ለጦርነት የገንዘብ ድጋፍን ለማቋቋም ይበልጥ እርስ በርስ የሚደጋገፍ ዓለም አቀፍ አቀራረብ መፍጠር ነው፡፡

የአካባቢ አቀራረብ: - MiCA እና ከዚያ በላይ

በአውሮፓ ኅብረት ውስጥ፣ የክሪፕቶ-አሴስትሮች (MiCA) ደንብ እስከ ዛሬ ድረስ በጣም ሰፊውን የዲጂታል መረጃ የሕግ ሕግ ያወሳል፡፡ MiCA ለምጽ ቺፕርኦግራፊክ - ኤክስት አገልግሎት ሰጪዎች የይለፍ ፈቃድ የሚጠይቀውን ነገር ያመቻች፣ ጥብቅ ድብቅና የምሥጢር ግዴታዎችን የምታስከፍት እና በቁጥጥር ሥር የማዋሉ እንዲሁም ገበያውን አላግባብ እንዳይጠቀምና ሕገወጥ ገንዘብ እንዳይጠቀም የሚከለክሉ የተለያዩ ዝግጅቶችን ያካትታል። MiCA ለሲF ዓላማዎች ሲል ሁሉንም የቺፕሪቶ ንብረት የሚተላለፉት ነገሮች በፈቃደኛው እና ተጠቃሚው መረጃ ተጠቅማ ከኢዩ ዩንቨርዥን ጋር አንድ ላይ እንዲተባበሩ ያዛል፡፡

ሚካም አንዳንድ የዲጂታል እውነተኝነት ቅርሶችን “የኢ - ኤክስታሲ ምልክት” ወይም “ኢ - ፋይሎፕሽን” በማለት ይገልጸዋል፡፡ ይህ በጣም የተራቀቀ ዘዴ ለሌሎች የበላይ ጥበቃ እና ለግዢው ፈቃድ የሚፈለግ መሆኑን ለመመዘን ይረዳዋል፡፡

ዩናይትድ ስቴትስ የፌዴራል እና የመንግሥት አገዛዞችን አራማጅ (ፊንሴን) ፋይናንሻል ወንጀሎችን አስከባሪነት ኔትዎርክ (ፈንሴ) እንደ ገንዘብ አገልግሎት የንግድ ድርጅቶች አድርጎ በመሾም እና የባንክ ደኅንነትን ሕግ እንዲከተሉ በመጠየቅ በፈቃደኛና በመንግሥት ላይ በተደረገው የሕግ ውክልና ላይ ተመሥርቶ የተመካ ነው። እስከዚህ ድረስ ግን እንደ ስዊዘርላንድ እና ሲንጋፖር ያሉ አገሮች ምሥጢራዊ የውጤት ማስከበርን የሚያበረታቱ የሕግ መሥመሮችን አቋቁመዋል። የእነዚህም አዋጆች ብዛት ዓለም አቀፍ የጋራነትና የኮንትሮፖል አራማጅን የመከላከል የአቋም ደረጃዎችን አስፈላጊነት ያጎላል፡፡

ውጤታማ የሆነ የጩኸት እርምጃ ለመውሰድ የሚረዱ ቁልፍ ዘዴዎች

ተጫዋችህን (ኬሲ) እና ገንዘብን ማጥመድ የሚወስዱ እርምጃዎችን እወቅ

በዋናው የማሕበራዊ ኅብረት ስርጭት ላይ የተፈጸሙትን ስርጭቶች የሚቆጣጠረው በኬይሲ እና ኤም አይ አይ አይ የተቆጣጣሪ ቁጥጥርዎች ላይ ነው፡፡

የኬሲ / AML ግዴታዎች በሰፊው ተቀባይነት ሲያገኙ ውጤታማነታቸው የተመካው በኢንቨስትመንሽን እና የሕግ ተቋማት የኃላፊነት ቦታ ላይ ነው፡፡

የተጠናከረ የዕቃ ማነቆና የትርጉም ሥራን የሚቆጣጠር ዘዴ

እንደ ቱርክ ላይሌሲስ፣ ሲፈርትራስ (አሁን የማስተርካርታ ክፍል) እና ኤልሊፕቲክ ያሉ የኦሊቬታ ኩባንያዎች በበርካታ የኮምፒዩተር ስርጭቶች ውስጥ ያለውን የዲጂታል ንብረት አፈጻጸም ለመከታተል የሚያስችሏቸውን የተራቀቀ መሣሪያዎች አዳርተዋል፡፡ እነዚህ መሣሪያዎች በሂዩሪቲክስ ጥናት፣ በኦርፕስ አሻራጅና በሞዴል አጠቃቀም እና በሞዴል አጠቃቀም ላይ በተሠሩ የካርቶን ክምችቶች፣ በሀብታሞች ላይ ወደ አንድ ዓለም ቃል ኪዳን እና ከተሳሳቱ ተጫዋቾች ጋር ተያይዘው የሚደረጉ የባንዲራ ትርዒቶችን ለመለየት ይጠቀሙበታል።

ለምሳሌ አንድ አሸባሪዎች ቡድን በምላሹ የግለሰቡን ስርጭት ወደ ውዝግብ ለመለወጥ ሲሞክር የቁም መለዋወጫዎች ውዝግብ ውስጥ መግባት ከጀመሩ የይለፍ ክፍሉ ከዓሣ አስጋሪው ጋር ተያይዞ ከተዘጋጀው ውዝግብ ጋር እንዲቀላቀል ማድረግ ይችላሉ፡፡

በምሕረቱ ላይ የተመዘገቡት አነባሪዎች ገንዘብ ነክ የሆኑ ኔትዎርክዎችን ማግኘትና አሸባሪዎች ገንዘብ ነክ ነገሮችን ለመሸፈን የሚጠቀሙባቸውን ዘዴዎች መፍጠርም ይቻላል፡፡

ዓለም አቀፍ የትብብርና የምርመራ ክፍፍል

የሽብርተኞችን ገንዘብ ለብቻው በማምጣት ረገድ ገደብ የለሽ ስለሆነ የትኛውም አገር ምንም ዓይነት አገር አሸባሪዎችን ለመዋጋት አትችሉም፡፡

በኦፔራው የሽብርተኞችን አጠቃቀምና የኢኮኖሚ ጥበቃ ድርጅት ድርጅትን በመሳሰሉት የኢኮኖሚ ማተሚያ ቡድኖች አማካኝነት ይተባበራል፡፡

መጀመሪያ ላይ የሚቀርቡትን የብረት ዕቃዎችና የቶከን ጥገናዎች መቆጣጠሩ

በታሪኩ ውስጥ መጀመሪያ ላይ የሚቀርቡት የሳንቲሞች መዋጮዎች (ኢኮስ) በቺፕሲ ውስጥ ገንዘብ ለማሰባሰብ የሚጠቅም መሣሪያ ሆነው ያገለግላሉ፤ ይሁን እንጂ አሸባሪዎች ለንግድ ዓላማዎቹ ፋይዳውን ለማሰባሰብ የሚፈልጉ ተጫዋቾችን ለመሳብ በኢኮዎች ሊጠቀሙ ይችላሉ፡፡

የዩናይትድ ስቴትስ የዩዲካል እና የለዋጭ ኮሚሽን (SEC) በኢኮዎች ላይ በኢንሹራንስ ሕጎች ላይ እርምጃ ወስዷል፤ ይህም ሕገ ወጥ የሆነ ገንዘብ መሰብሰብን የሚያወግዝ ነው፡፡ በተመሳሳይም የአውሮፓ የዩዩኒቨርና የገበያ ባለ ሥልጣን የኢኮዎችን አደጋ በተመለከተ ማስጠንቀቂያ ከመስጠቱም በላይ በመላው አገራት ውስጥ በሥርዓት የሚካሄድ ሕክምና እንዲደረግለት ጥሪ አስተላለፈ፡፡

በሕዝብ ዘንድ መታወቅና ትምህርት ማግኘት

መንግሥታትና የኢንዱስትሪ ድርጅቶች በቁጥጥር ሥር የማዋልን ባሕርይ ሪፖርት ማድረግ ያለውን አደጋ ለሰዎች በማስረዳትና ትምህርትን በማስተማሩ ረገድም በጣም አስፈላጊ የሆነ የተራቀቀ ዘዴ ነው ።

እነዚህ ጥረቶች የሽብርተኞችን ጥቃት ለመዋጋት የሚደረጉትን የሽብርተኝነትን አጠቃቀም የሚደግፉ ዓለም አቀፍ ውህደትን የሚደግፉ እንቅስቃሴዎችን የመሳሰሉ እንቅስቃሴዎች፣ የገንዘብ ድርጅቶችና የመንግሥት ድርጅቶችን አንድ ላይ በማሰባሰብ የተሻሉ ልማዶችን ለመጋራትና አዳዲስ መፈታት የሚችሉበትን አጋጣሚ ያጎናጽፋሉ።

ሥራ አስኪያጆችንና ሥራ አስኪያጆችን ለማስፈጸም የሚረዱ ፈተናዎች

_የግል ምጣኔዎች እና ስም ማጥፋትና ማጠናከር ቴክኖሎጂዎች

ምናልባትም ከሁሉም በላይ በጣም ትልቅ ፈተና የሆነባቸው እንደ ሞኔሮ፣ ዛሽ እና ዳሽ ያሉት የግለሰብ ስክሪፕቸርስ ዓይነቶች መስፋፋት ነው። እነዚህ ሳንቲሞች የሽያጭ፣ ተቀበል እና መጠንን ጨምሮ ለሽያጭ እና ለቃሚው ዝርዝር ጉዳዮችን ለማድፈን የተጠቀሙባቸውን ዘዴዎች በመጠቀም የኮፕረሽንን የአነጢሬቶችን ሥርዓት መጠቀም አዳጋች እንዲሆንባቸው ነው፡፡

አንዳንድ ባለሥልጣናት፣ ጃፓንንና ደቡብ ኮሪያን ጨምሮ፣ በነጻነት የሚደረጉ ሳንቲሞችን ከሥርዓት ከተደረገው ውሳኔ በመከልከል የሰጡትን እርምጃ ሲወስዱ ሌሎች ደግሞ እንዲህ ያሉትን ነገሮች የሚመለከቱ ጥብቅ የዝግመተ ለውጥ ግዴታዎች አስፈጻሚዎች አስፈልጓቸዋል። ነገር ግን በብልት ዋጋው ላይ ወይም በእኩዮች ገበያ አማካኝነት በንብረት መሸጥ ስለሚቻል ተቆጣጣሪነት አሁንም ቢሆን ተቆጣጣሪነት እየሞከረ ነው። ፕሬዘዳንት ምንም ዓይነት መረጃ ሳይቀበሉና ሌሎች የምሥጢር ስልት መጠቀምን እየመረመሩ ነው።

ዲፕሬተሮችና ገንዘብ መብዛት

ይህ ተቋማት የኦርቶዶክስ / ጋራዥዎች ተጠቃሚዎች ንብረትን በራስነት በመያዝና በትምህርታዊ ውህደቶቻቸው አማካኝነት በቀጥታ በማለፍ ላይ ነው ባሕላዊው የኢኮኖሚ ጉዳይ ተሟጋች ሰልፈኛዎች በበላይነት ላይ ክፍተት መፍጠርን ይፈጥራሉ። አሸባሪዎች የዲፊ መድረኮችን ለመለወጥ ፣ ገንዘብ ለመስጠት ወይም በንብረቶቻቸው ላይ ገንዘብ ለመበደርና በፈቃደኝነት ገንዘብ ለመበደር በኢሜይል ንግግራቸው ላይ በተከታታይ ይረጩታል።

አንዳንድ ሰዎች የዴፊ ፕሮግራሞችን የሚያጠኑ ወይም ትክክለኛ አራማጆች ለሥርዓታማነት ኃላፊነት ሊሸከሙ ይገባል ሲሉ ሌሎች ደግሞ በተለይ ለዲኦኔሲያዊ ሥርዓቶች አዲስ የሕግ መሥመሮች መፍጠርን ሲከራከሩ የዴፊ መሥመሮችን በተመለከተ መመሪያ ያወጣሉ፡፡

የኃላፊነት ቦታን መቁረጥና የሥርዓታዊነት ስምምነት

አንድ ወጥ የሆነ ዓለም አቀፍ አገዛዝ አለመኖሩ ለመንግሥታዊ ውዝግብ አጋጣሚ ይከፍትላቸዋል፤ ሕጋዊ ያልሆኑ ተጫዋቾች ለመንግሥታት ሥልጣን የሚዳረጉና ለመንግሥታት የሚመዘገቡ ናቸው፡፡ እንደ ማልታ፣ ካይማን ደሴቶች እና አንዳንድ የደቡባዊ ምሥራቅ እስያ ክፍሎች ያሉ ለመንግሥታት የሚመች መንግሥት እንደየአገራት መለዋወጫና ገንዘብ አጠቃቀም ላይ ውዝግብ አስነስተዋል። እነዚህ መብቶች ደንበኞች የየራሳቸውን ሕግ ለማጠናከር እርምጃ የወሰዱ ቢሆንም የለውጥ ፍጥነት ግን ይለያያል፤ የኢስፍሉሽን ችሎታም ብዙውን ጊዜ ውስን ነው ።

ይህን ለማሳካት የፌደራል ፋይናንት ፎርም ሁሉም አገሮች የድጋፍ ሐሳብ እንዲፈጽሙ አበረታቷል፤ እንዲሁም ዓለም አቀፋዊ የአቋም ደረጃዎችን ሳያሟሉ የቀሩ “ጥቁሮች” የብሔሮችን ስም ዝርዝር አቋሙ ነው። ይሁን እንጂ ስምምነቱ ዓለም አቀፋዊው ኅብረተሰብ ጫናን ለመጠቀምና እገዳን ለማስፈጸም ያለው ፈቃደኝነት ነው። ዲፕሎማሲያዊ ተሳትፎ፣ የቴክኒክ እርዳታ እና ለነፃነት የሚደረጉት ማሻሻያዎች አሸባሪዎች የሚጠቀሙበትን የሕግ ክፍፍል ለመቀነስና የሕግ አቋማቸውን ለማጠናቀቅ የግድ አስፈላጊ ናቸው።

ወደፊት የሚወስደው መንገድ ፦ ቴክኖሎጂን ፣ ፖሊሲንና ዓለም አቀፋዊ ትብብርን ማዳበራችሁ

በውጤቱም (አይ) እና በማሽኖች ትምህርት አማካኝነት በጥርጣሬ የሚታየውን ነገር ለማወቅ ፣ ሰፋፊ የሽያጭ መረጃዎችን ለመመርመር እና በየጊዜው የሚከሰቱትን አደጋዎች ለመተንበይ የሚያስችል መሣሪያ ያቀርባሉ። እነዚህ ቴክኖሎጂዎች ሰብዓዊ ተንታኞችን መጠነኛ በሆነ መንገድ ለማሻሻልና የኦርቶዶክስ ባለሞያዎች አዳዲስ የማስቀረት ዘዴዎችን ለማቋቋም የሚያስችል ጥሩ መሣሪያ ያስገኛሉ።

የሲቢ ዲጂታል ሒሳብ በማዕከላዊ ባንክ የሚደረጉት የዴጂታል ውህደቶች (CBDCs) በሽብርተኞችን ገንዘብ በገንዘብ ላይ እንዲያስከትሉ ሊገዟቸው ይችላሉ። የሲዲጂኖች በማዕከላዊ ባንኮች ቁጥጥር ሥር ያሉት የፋይዳ ፋይዳ ፋይዳዎች ከዚህ በፊት ታይቶ የማያውቅ የኢኮኖሚ ጉዳይ እና የገንዘብ ንግግሮችን ለመቆጣጠር ያስችላሉ።

በመጨረሻም ለዓለም አቀፍ ትብብር ዘላቂ የሆነ ውሳኔ ሊሰጥ የሚችል አንድ አገር የለም፡፡ በሽብርተኞችን ገንዘብ በቺፕፕሶ ብቻ ሊፈታ የሚችል አንድም አገር የለም። የማሰብ ችሎታን የሚለዩ ምሑራን፣ የምርመራ ቡድኖች እና እርስ በርስ የሚደጋገፉ የሕግ እገዛ ውሎች መጠነኛና መስፋፋት ያስፈልጋል። የግልው አገባብም ለለውጥ፣ ለካርቶንና ለቴክኖሎጂ ድርጅቶች የሚመዘገቡበት ወሳኝ ሚና አለው፤ በመላው ዓለም ለሚደረገው ለውትድርናና ለምግብ አራማጅነት የሚውል የቴክኖሎጂ ኩባንያዎች የሚያስፈልጋቸውን ሙያ እና መረጃ ማግኘት ይችላል። ሕዝባዊ-ግል ጥምረትና ኅብረተሰባዊ ጥምረት ኅብረተሰቦች የመተማመንና መረጃ ማሰባሰብን ለማራመድ ወሳኝ ሚና አለው።

መደምደሚያ

የሽብርተኞችን ገንዘብ በምሥጢር የሚተላለፉ መመሪያዎችን መዋጋት ውስብስብ ቢሆንም ሊደረስበት የሚችል ግብ ነው፡፡