የገንዘብ ተቋማትን ለማግኘት በቋሚነት የሚሠራው ጥሩ ምክንያት ያለው ሚና

አራተኛ የዩናይትድ ስቴትስ ሕገ መንግሥት ማሻሻያ በችሎቱ ላይ ምንም ዓይነት ፍርድ አይሰጥም፣ በመሐላ ወይም በራስነት ጉዳይ ላይ የተደገፈ ሲሆን በተለይ ደግሞ በገንዘብ ነክ ጉዳዮች ላይ ከሚፈጸሙት ጥበቃዎች መካከል አንዱ ነው፡፡

በገንዘብ ረገድ ጥሩ ምክንያት ሊኖራቸው የሚችለውን ነገር መረዳት

ሊታመን የሚችል ምክንያት አንድ ግልጽ ፎረም ሳይሆን ተግባራዊ እና ያልተሳካለት ሐሳብ ነው ፕሮፌሰሮችን የሚመለከት ፍትሐዊ ጉዳይ. ኢሊኖይስ ከጌትስ , 462 U.S. 213 (1983)) የዩናይትድ ስቴትስ ጠቅላይ ፍርድ ቤት “የሁኔታዎቹን ሙሉ” ፈተና በመውሰድ ዳኞችን በችሎታ ላይ ተግባራዊ የሆነ የጋራ ጉዳይ እንዲያስተላልፉ ትእዛዝ አዘዋዋውሩ ወይም በችግሩ ውስጥ በሠፈረው ሁኔታ ላይ ከሆነ አንድ ቦታ ላይ መገኘቱ ተገቢ ነው፡፡ የገንዘብ ተቋም ሲገኝ “የፍትሕነት ግምገማ” የባንክ ሒሳብ ሒሳብ፣ ገንዘብ ወይም ንብረት እንደ ገንዘብ ማጭበርበር ፣ ማጭበርበር ፣ ግብር ማስገደድ ወይም አሸባሪዎችን ወይም አሸባሪ ገንዘብን የመሳሰሉ ሕገ ወጥ የሆነን ሥራ ማገናኘት አለበት።

በገንዘብ ረገድ ለሚደረገው ጥናት ምክንያት የሚሆነው ነገር ብዙውን ጊዜ በቁጥጥር ሥር ያሉ ማስረጃዎችን ፣ የሽያጭ አሠራሮችን ፣ የምሥጢር መረጃዎችን ፣ የገንዘብ ምርመራዎችን ወይም ክትትልዎችን በማካሄድ ላይ የተመሠረተ ነው ።

አራተኛው ማሻሻያና ለጽዳት የሚውል ሕጋዊ መዋቅር

አራተኛ ማሻሻያ ለገንዘብ ጉዳይ የሚመለከት ሰነድ ለማግኘት ሕግ አስከባሪው የገለልተኛ እና የተቋረጠ ዳኛ የድጋፍ ትእዛዝ መስጠት አለበት፡፡

• መንግሥት ወንጀል እንደተፈጸመ ወይም እየተፈጸመ እንዳለ የሚያሳይ በቂ ማስረጃ ነው ።
• በገንዘብ ነክ ተቋሙ ውስጥ የወንጀል ውጤት ወይም ማስረጃ እንደሚገኝ አስረዳ ።
• በፍተሻ ሊፈተሹት የሚገቡትን ቦታዎች (ለምሳሌ በ123 መይን ስትሪት የሚገኘው የአንደኛ ብሔራዊ ባንክ ዋና ቅርንጫፍ ቢሮ ፣ አስተማማኝ የማዕድን ሣጥኖችንና የኮምፒውተር ሰርቨርዎችን ጨምሮ) ግለጽ ።
• ልዩነቱን በዘር ሐረግ ግለጽ (ለምሳሌ ከጥር 2020 ጀምሮ ያሉትን የሒሳብ ሒሳብ ቁጥር 456-789ን ጨምሮ “ባንክ ሒሳብን መለዋወጡን ፣ የፊርማ ካርዶችንና የኤሌክትሮኒክ መዛግብትን ”) ።

በተለይ በገንዘብ ረገድ በጣም አስፈላጊ ነው. አንድ አዋጅ በጣም ሰፊ ነው "ሁሉም" - ለምሳሌ በጊዜ ወይም በምዕራባዊ ጉዳይ ላይ ገደብ የማይጠይቅ ነው - - ሊቆጠሩ ይችላሉ እንደ በግድ ጠቅላላ ትእዛዝ. ፍርድ ቤቶች በወትሮው ላይ እንዲህ ያሉ ስርጭት ልመናዎችን ይቀሰቅሳሉ.]]] አንድresen v. Mariland, 427 U.S. 463 (1976), ጠቅላይ ፍርድ ቤት ይህን የምርመራው ለንግድ መዝገብ የፈለጎት ማረጋገጫዎች በተለይም በባለ ሥልጣኖች ላይ ምንም ዓይነት የማመዛዘን ችሎታው ሊሰጠው አልቻለም።

የአፊዳይዳሙ ሚና

አፍዳመሪው የይግባኝ አመልካቹ እምብርት ነው። ሐቅ - አንድ ድምዳሜ ብቻ - አንድ ግኝት - አንድ ግኝት ላይ ድጋፍ ሊሰጠው ይችላል ላይ. ፎርሜሽን ከሥነ መሥክሮች ላይ የተለገሰውን መረጃ መመዘን ከቻለ፣ የባለሟሉ የድጋፍ ቃል የመተማመንና የእውቀት መሠረት ላይ የተመሠረተ ነው ]]] ኢላንዋ ቪ. ጌትስ ]. በገንዘብ ጉዳዮች ላይ በተሟሉበት አፍዳሚ አመጽ ላይ በበለጸገው የገንዘብ መዝገብ፣ ከሒሳብ ምሥክር እና ከባንክ Secrecie ፈቃደኞች (BSA) ውስጥ በሸንጎ ላይ በሸንጎ አቲቭ አቲት ሪፖርትስ (SARs) ላይ ይገኝበታል።

የገንዘብ ተቋማትን በማሳደድ ረገድ የሚወጡ ብቃቶችን ማሟላት

የገንዘብ ተቋማት በፈቃደኛ እና በመንግሥት ውስጥ በሕግ ላይ ልዩ ግዴታዎች ያስፈልጋሉ. የመንግስት መብት (RFFG) የ1978 (12 የዩናይትድ ስቴትስ የፌደራል እና የመንግሥት መንግሥታዊ ሥርዓት) ደንበኞችን በገንዘብ መዝገብ ውስጥ በምክንያታዊነት ይጠብቃል። RFFFይይይ አንድ መንግሥት ሥልጣን ከፈቃድ ጋር የገንዘብ መዝገብ ማግኘት ከመቻሉ በፊት፣ ይህ ወይም (1) የአዋቂውን ፈቃድ ማግኘት ፣ (2) የሕግን ፈቃድ በመክፈል ለፍርድ ቤት ፈቃድ ፣ (3) ለምርመራ በይግባኝ ወረቀት ፣ (4) በፍርድ ቤት ችሎት ወይም (5) በሕግ አስከባሪነት በሕግ ላይ በጽሑፍ የይግባኝን ጥያቄ ማቅረብ ይጠበቅበታል።

በሽያጭ ትእዛዝ ላይ በቅድሚያ በባለሙያ ፍርድ ቤት ሊሰጥና የይግባኝ ትእዛዝ ሊገኝለት የሚችል ምክንያት ሊመሠክርለት ይገባል። ከዚህም በላይ የገንዘብ ተቋሙ የይለፍ ቤቱን ቅጂ ሊሰጠውና ተንከባካቢው በጥቅሉ ማስታወቅ ቢፈቀድለትም የምርመራውን ከባድ ችግር ላይ ሊጥል የሚችል ከሆነ ጊዜ ሊሰጠው ይገባል። ይህ የማስታወቂያ ፈቃድ የገንዘብ ተቋማትን ከተለመደው አራተኛ ማሻሻያዎች ጋር የሚለያይ ሲሆን ይህም ለኢንሹራንስ የተወሳሰበ ደረጃ ይጨምርበታል።

የተሸፈኑ የገንዘብ ተቋማት

“አዋቂው ተቋም” የሚለው ስያሜ በባንክ፣ በቁጠባ ማህበራት፣ በክሬዲት ድርጅቶች፣ በሽያጭ ገንዘብ ኩባንያዎች፣ በክሬዲት ካርዶች ተጠቃሚዎች እና ለባንክ ስሌት ሕግ የሚገዙ ድርጅቶችን የሚጨምር ሲሆን ይህ ስያሜ ለግለሰቡ የተወሰነ ባሕርይ ይኑር አይሁን የሚጠቅም ነው፡፡

ለተለያዩ የገንዘብ ማስረጃዎች ምክንያት የሚሆኑ ጠቃሚ ምክንያቶች

በሰፊው የሚፈጸሙ ሁኔታዎች ከዚህ በታች ቀርበዋል: -

• Moneymaund: Affidvits በትልልቅ ወይም ባልተለመደ ንግዶች ላይ ሊታመን ይችላል፤ በብዙ ሒሳብ አማካኝነት ገንዘቡን በፍጥነት ማንቀሳቀስ፣ ስርጭቶችን ከታወቁ የፌደሮች ወይም የእርምት ሥራ ጋር ማገናኘት፤ የገንዘብ ተንታኞች የሕግ አጠቃቀምን መረጃ ማጋለጥ ይችላሉ።
• የጦክስ ማስወገጃ: ማስረጃ በምርመራው ገቢና በጅምላ ውስጥ በሚደረገው ገንዘብ መካከል ልዩነት ሊገኝ ይችላል፤ በውጭ አገር ሒሳብ መጠቀም ወይም ያልተብራራ የገንዘብ ውህደት. ሊገኝ የሚችል ምክንያት ብዙውን ጊዜ በሒሳብ አጠቃቀም ላይ የተመካ ነው.
• ማጭበርበር: እፒዳማት ስለ ቼኮች፣ ያልተለመደ ሽርክና ወይም ከጥቃት ሰለባዎች ጋር ስለመገናኘት ሊጠቁሙ ይችላሉ። ምናልባትም አንድ ምክንያት አንድ ሒሳብን ከማጭበርበር ድርጊት ጋር ማያያዝን ይጠይቃል።
• ] የውጥረት ስርጭት: ንብረት በሚወረስበት ጊዜ ሀብቱ ከወንጀል ጋር ሊጋጭ የሚችል መሆኑን መንግሥት ማሳያ ማቅረብ አለበት። ይህም ብዙውን ጊዜ ገንዘቡ የሚፈስበትን የባንክ ሒሳብ መመርመርን ይጨምራል፡፡

ለገንዘብ ተቋማት የሚመጡ አስጊ ሁኔታዎች

በመጀመሪያ፣ ማስረጃው ብዙውን ጊዜ በድራማና በጅምላ ላይ የተመሠረተ ነው፣ በቅድሚያ ሒሳብ ሳይመረመር አንድ ነገር ለይቶ ማወቅ አስቸጋሪ እንዲሆንበት ነው። ይህም “መመዘገብ 22” ይፈጥራል: - መንግሥት ለፍርድ ቤት ማስረጃ ማቅረብ ሊያስፈልገው ይችላል ብሎ ማሰብ ነው፣ ነገር ግን መረጃው አስፈላጊ መሆኑን ለማየት፤ አንዱ መፍትሔ እንደ ማስረጃ አድርጎ የሚጠቅሰውን ነገር እንደ ማስረጃ አድርጎ መጥቀስ ነው፡፡

ሁለተኛ፣ የገንዘብ መዝገብ ብዙውን ጊዜ የተለያዩ ሕጋዊ አካላትንና ግለሰቦችን ያጠቃልላል። አንድ ሒሳብ በበርካታ ሰዎች ሊጠቀም ይችላል፤ የፈቃዱ ዒላማ ማን እንደሆነ እና የት መዝገብ እንደሚፈለግ ማወቅ አለበት። በጣም ሰፊ የሆኑ ደንበኞችን ለመጠየቅ የሚመዘገቡ የይግባኝ መመሪያዎች ሊሻሩ ይችላሉ። ፍርድ ቤቶች ጠቅላላውን የችሎት አቋማቸውን ይመለከታሉ: ማስረጃው ከወንጀል ጋር ግንኙነት ያለውና በወንጀልና በቁጥጥር ውስጥ ያለው ግንኙነት መሆን አለበት። በገንዘብ ፍተሻ ውስጥ ይህ ስምምነት ሊረጋገጥ የሚችል ሲሆን ክሱስ በመፈጸም ተሟጋቹ በወንጀል ስርጭነት ተጠቃሚውን እንደተጠቀመበት ማሳየት ይቻላል።

ሦስተኛ፣ የዘመናዊ የባንክ ማሽኖችን መለዋወጫዎች ፣ የኤሌክትሮኒክ መዛግብትንና በርካታ ቅርንጫፍ ቢሮዎችን ጨምሮ ውስብስብነት በጥንቃቄ መዘጋጀት ያስፈልጋል፡፡

የፍርድ ጥበብና የክለሳ መመዘኛዎች

ዳኞቹ አንድ የኢኮኖሚ ጉዳይ ተሟጋች የሆነ ሰነድ እንዲያቀርብ በሚጠይቁበት ጊዜ ፍርድ ቤቱ የይግባኝ ትእዛዝ ትክክለኛ የሆነ አዝማሚያ መፍጠር አለመሆኑንና አለመሆኑን ማረጋገጥ አለበት፡፡

] ዩናይትድ ስቴትስ vs. Williams, 136 S. Ct. 580 (2015) (የየመጋቢት ፍርድ ቤት) ጠቅላይ ፍርድ ቤቱ በድጋሚ አንድ ፍርድ ቤት ፍርድ ቤት በፈቃድ ላይ በፈቃድ አፍዳሚው በኦርኬክቲካል ሁኔታ. ከዚህ ይልቅ የዳኛው ውሳኔ ለፍርድ ቤት የመብሳት መብት እስከተሰጠበት ጊዜ ድረስ ነው. ይህ የይገባኛል የሚል ነው በጣም አስፈላጊው በገንዘብ ጉዳዮች ላይ አንድ ችሎት በተወሳሰበበት ጊዜ ነው፣ ነገር ግን መንግሥት የመመሥረት ግዴታውን አይፈቅድም

የግል ጉዳይና የገንዘብ ነፃነትን በተመለከተ የተሰጠ ሕግ

RFFD ውይይቱ በቀጥታ ለጠቅላይ ፍርድ ቤቱ ውሳኔ በ ዩናይትድ ስቴትስ vs. Miler, 425 U.S. 435 (1976), ብያኔው አንድ ባንክ ተጠቃሚ በባንክ አራተኛ አራማጅ በቀዳሚ ውል ውስጥ ስለሌለ ስለ እነዚህ ሰነዶች የገንዘብ ተቋም. ጣልቃ ገብተዋል ጣልቃ በመግባት ሕጋዊ ሕጋዊ መብት ነው. በፕሮፌሰሩ ውስጥ ሬዲዮ፣ መንግሥት ድርጅቶች በቀዳሚ በቀዳሚ ማስታወቂያ እና በቀዳሚ ችሎት ውስጥ አንድ የፍጠራ ፈቃድ. በቀዳሚ በቀዳሚ ማሻሻያው ላይ በቀዳሚ ቅድሚያ በቀዳሚ በቀዳሚ ቅድሚያ ቅድሚያ ቅድሚያ. መንግሥትም በቀዳሚ ቅድሚያ ቅድሚያ ቅድሚያ ቅድሚያ ቅድሚያ ቅድሚያ ቅድሚያ ቅድሚያ ቅድሚያ ቅድሚያ ቅድሚያ ቅድሚያ. ፍርድ ቤት ነው አንድ ጊዜ ነው ነው ነው ነው ነው.

በአራተኛ ማሻሻያ እና RFFC መካከል ያለው ግንኙነት ምንም እንኳ ምክንያት ቢኖርም በሕግ ምክንያት ፍርድ ቤቱ ሊሟገት ይችላል። ለምሳሌ መንግሥት በዋናው ተቋሙ አንድ ቅጂ ካላገለገለ ወይም ከማስታወቂያው ጋር ያልተስማማ ከሆነ ሬዲዮዎቹ ተቀባይነት ላይ አይገኙም፡፡

ሕግን ለማስከበር የሚረዱ ተግባራዊ እርምጃዎች

ከችግሩ ጋር በተያያዘ ሕግ አስከባሪ ድርጅቶች በገንዘብ ነክ ተቋማት ውስጥ እንዲገቡ የሚጠበቅባቸው ነገሮች ናቸው ።

• የገንዘብ ተመራማሪዎችንና ተንታኞችን የሽርክናን ትርጉም ፣ የወንጀል ድርጊትን የሚጠቁሙ አሠራሮችን እና አስፈላጊውን መዝገብ የሚያብራሩ ዝርዝር መግለጫዎችን ለማዘጋጀት ይጠቀሙበታል፡፡
• Limit ጊዜያዊ ክፍተት የተጠየቀ መዝገብ በችሎቱ ጊዜ ከወንጀል ጋር ተያያዥነት. ክፍት-እር እንዲያስፈልጉት ይጋብዙታል.
• Specicising የሒሳብ ዓይነቶች ] ይፈለግ
• ] የገንዘብ ተቋሙንና ቅርንጫፍ ቢሮውን ትክክለኛ ስምና አድራሻ ለውጦ. መዝገብ ከቦዛኙ ከቦዛኙ ወይም በኤሌክትሮኒክ ከተያዙ፣ የድጋፍ ትእዛዝ ዳታዎቹን ራሱ እንዲመረምሩ ፈቃድ መስጠት አለበት, በካበላይ አካሉ ውስጥ ይቀርባል.
• ] እራት እና አስፈላጊ ከሆነም የሽክሉ ማስታወቂያን ለማዘገይ አስፈላጊ ሆኖ ሳለ
• ሬዲዮውን በወንጀል እና በመዝገብ መካከል. ፍርድ ቤት: እነዚህ ሰነዶች ለምን? ይህ ተቋም ለምን? ይህ የጊዜ ሰሌዳ?

ትኩረት የሚስቡ ሁኔታዎችና ዝንባሌዎች

በርካታ ፌዴራላዊ ጉዳዮች ስለ አንድ ምክንያት በገንዘብ ድርጅቶች ላይ በቀዳሚ. ዩናይትድ ስቴትስ vs. Bynum, 604 F.3d 161 (3d Cir. 2010) ፍርድ ቤቱ በቀዳሚ ፍትሐዊ ፍርድ ቤት በቀዳሚ ፍትሐዊ መረጃ ላይ ስለ ባንክ ውል በቀዳሚ ስለ አንድ ዓመት የጥርጣሬ ውይይይቶች, ምንም እንኳ ሰፊ ነው. ፍርድ ቤቱ እንደ ጠበቃው ትንታኔው ትንታኔው እያንዳንዱን ጉዳይ ከዕፅ ስር ስር ስርጭት ጋር የሚያያዘውን አንድ ሰፋ ያለ ዝርዝር ጉዳይ አቀነባበረ ነው። በተቃራኒም በ] ዩናይትድ ስቴትስ v. Jones, 994 F.2d 1052 (4th Cir. 1993), ፍርድ ቤቱ ወግ አጥብቆ የተገኘው ፍርድ ቤቶች በንትግ ጠቅላይ ፍርድ ቤት ውስጥ አንድ ጠቅለል "ሁሉንም ሰነዶች" ያለ ገደብ ገደብ ያለው ነው, ፈልጥ የድረቀናል.

ለምሳሌ ያህል የኢንተርኔት ባንክን ወይም የኮምፒዩተር መለዋወጫዎችን ለማግኘት በዲጂታል የካርታና የዕቃ አድራሻዎች ዝርዝር መጠቀም ሊያስፈልግ ይችላል ።

መደምደሚያ

ሊታመን የሚችል ምክንያት በገንዘብ ድርጅቶች ላይ የሚደረጉት የይግባኝ አመልካች ነው፡፡ ይህ ነው የመንግሥት መብት በቁጠባው ውስጥ በገንዘብ ጉዳይ ውስጥ ለመግባት ከፍተኛ ሥልጣን ያለው መንግሥት ነው የሚጠቀምበት ነገር ምክንያታዊ የሆነ ነገር ሲኖር ብቻ ነው። አራተኛው ማሻሻያ፣ በሽፋን ላይ የተወሰደው የፍትሕ መፍትሄ ነው ተብሎ የተተረጎመው ነገር ነው፡፡ በምርመራው ላይ በሠፈረው የፍትሕ መሥፈርት ላይ የተመሠረተው ትንታኔው ነው፣ በቦክስው ላይ ያለው ግምገማ ነው የፍትሕ መሥፈርት ነው፡፡