دور الأسباب المحتملة في تطبيقات الحراسة على السجلات المالية

ويُعد مفهوم الأسباب المحتملة حجر الزاوية في الفقه الرابع من التعديل، ولا سيما في سياق الحصول على أوامر بالسجلات المالية، وهو يعمل كضمان دستوري حرج يحمي خصوصية الأفراد، ويمكِّن إنفاذ القانون من جمع الأدلة على النشاط غير المشروع من خلال الإفصاح القسري عن البيانات المصرفية والاستثمارية وبيانات المعاملات، ويستلزم فهم مدى إمكانية تطبيق متطلبات السجل المالي إجراء دراسة دقيقة للمعايير القانونية والأطر القانونية وأساليب التحقيق العملية.

فهم الأسباب المحتملة

التعريف والمؤسسة الدستورية

والسبب المحتمل هو اعتقاد معقول، يستند إلى وقائع يمكن وصفها، بأن جريمة قد ارتكبت وأن الأدلة على تلك الجريمة ستوجد في المكان أو الشيء الذي سيبحث فيه، وفي سياق السجلات المالية، فإن السبب المحتمل يتطلب إنفاذ القانون لإثبات احتمال عادل بأن السجلات المطلوبة تتضمن أدلة على النشاط الإجرامي، وهذا المعيار ناشئ عن التعديل الرابع على دستور الولايات المتحدة، الذي ينص على ما يلي:

] [[يُنتهك حق الشعب في أن يكون مؤمناً في أشخاصه ومسكنه وورقاته وآثاره، ضد عمليات التفتيش والمضبوطات غير المعقولة، ولا يجوز إصدار أي محاربين، ولكن إذا كان هناك سبب محتمل، مدعوماً بـ (أوث أو تأكيد، ولا سيما وصف المكان الذي يتعين تفتيشه، والأشخاص أو الأشياء التي يتعين الاستيلاء عليها]

]]]

The probable cause standard serves a dual purpose: it empowers government investigators to obtain necessary evidence while preventing arbitrary or speculative invasions of privacy. The Supreme Court has consistently held that probable cause is a practical, non-technical concept based on the totality of circumstances. In Illinois v. Gates, 462 U.S 213 abandoned (1983).

Distinction from Reasonable Suspicion

ويجب التمييز بين السبب المحتمل والمستوى الأدنى للشك المعقول الذي يسمح بإيقاف التحقيق والتفتيش المحدود، ويقتضي الشك المعقول وجود وقائع محددة وقائمة على الشك تشير إلى أن النشاط الإجرامي هو قدم، ولكنه مبرر أضعف من الأسباب المحتملة، ولا يمكن إصدار أمر بالسجلات المالية إلا بناء على استنتاج قضائي من الأسباب المحتملة، وليس مجرد الشك.

التطوير التاريخي ودور السجلات المالية

وقد تطور تطبيق سبب محتمل على السجلات المالية إلى جانب التغييرات في النظام المالي وفي مبدأ التعديل الرابع. وفي قضية الولايات المتحدة ضد ميلر ، و425 U.S. 435 (1976)، رأت المحكمة العليا أن العملاء المصرفيين لا يتوقعون بشكل مشروع أن يكتسبوا خصوصية في السجلات المالية التي يحتفظ بها المصرف لأن هذه السجلات هي وثائق تجارية للمصرف، وليس أوراق الزبائن الخاصة التي تم إصدارها.

المعيار القانوني للمحاربين

شروط التعديل الرابع

ويجب أن يدعم الأمر الصحيح بدعوى محتملة، وأن يستند إلى إفادة موثقة، وأن يصف بصفة خاصة المكان الذي سيتم تفتيشه والأشياء التي يتعين الاستيلاء عليها، وفي سياق السجلات المالية، يجب أن يحدد الشهادة الخطية الوقائع التي تثبت وجود صلة بين النشاط الإجرامي المشتبه فيه والسجلات المطلوبة، ويتصرف القاضي (أو في بعض الولايات القضائية، القاضي الاتحادي) بوصفه القاضي المحايد الذي يقيِّم الأدلة.

اشتراط الخصوصية

يجب أن تصف أوامر السجلات المالية السجلات المطلوبة بشكل خاص لمنع عمليات التفتيش العامة أو الاستكشافية، وقد عطلت المحاكم أوامر وصفت جميع السجلات المالية دون قيود، لأن هذه اللغة الواسعة تنتهك ولاية التعديل الرابع الخاصة، ويُحدد عادة أمر البرمجيات المصاغة بشكل سليم للسجلات المالية: الحساب المحدد أو الحسابات التي يتعين تفتيشها، والفترة الزمنية التي يتم فيها البحث عن السجلات، وأنواع سجلات القروض (مثلا، سجلات الترميز، وسجلات التحويل).

دور الموظف القضائي

لا يجب أن يصدر أمر قضائي محايد ومفصل ليس من قبل موظفي إنفاذ القانون أو المدعي العام، يجب على الموظف القضائي أن يقيّم الشهادة بشكل مستقل ويقرر ما إذا كان هناك سبب محتمل، هذا التقييم المستقل هو مصباح ضد الإفراط في الاتصال، في قضية (القاضي: 0))

التطبيق على الوثائق المالية

الأطر القانونية التي تحكم سجلات مالية

وينص القانون الاتحادي على طرق متعددة للحكومة للحصول على سجلات مالية، مع كل من هذه الوسائل التي تتطلبها هي: (1) قانون الحق في الخصوصية المالية، و 12 من الباب 3401-3422 من مدونة قوانين الولايات المتحدة؛ و (2) قانون الاتصالات المخزنة، و 18 من الباب 2701-2712 من الباب 271 من مدونة قوانين الولايات المتحدة؛ و (3) من أكثرها استخدام سجلات هيئة المحلفين الكبرى التقليدية.

وبموجب قانون حماية البيئة، لا يجوز للسلطة الحكومية أن تحصل على سجلات مالية من مؤسسة مالية إلا إذا أذن الزبون بالكشف عن المعلومات؛ أو صدر أمر إداري أو استدعاء، أو إذا كان لدى العميل إشعار بذلك؛ أو الحصول على أمر تفتيش إذا كان من المحتمل أن يكون السبب في ذلك، وبذلك تدرج المؤسسة صراحة معيار السبب المحتمل للتعديل الرابع في الحصول على مذكرة الدخول، ويشترط النظام الأساسي أيضا على الحكومة أن تزود العميل بنسخة من المذكرة وجرد من السجلات التي يتم الحصول عليها، ما لم يكن قد تأخر بصورة خطيرة.

وتصدر هيئة التقييم الذاتي، التي تغطي مقدمي خدمات الاتصالات الإلكترونية (مثل مقدمي خدمات البريد الإلكتروني) وخدمات الحاسوب عن بعد، أمراً يستند إلى سبب محتمل لإرغام الكشف عن محتويات الاتصالات المخزنة [(FLT:0)] 180 يوماً أو أقل .() وبالنسبة للاتصالات القديمة أو لمعلومات المشتركين الأساسية، يمكن أن تنشأ مذكرة أو أمر قضائي بموجب معيار أدنى (مثل " سجلات التمييز المحددة والحرفية " ).

أنواع الأدلة التي تثبت الأسباب المحتملة للسجلات المالية

وللظهور على سبب محتمل بأن السجلات المالية ستتضمن أدلة على ارتكاب جريمة، يعتمد المحققون عادة على عدة فئات من الأدلة:

  • Suspicious transaction patterns]: Repetitive deposits just below the reporting threshold of $10,000, frequent transfers to jurisdictions known for bank secrecy, or rapid movement of funds through multiple accounts (layering) can indicate money laundering or structuring.
  • Direct evidence from informants or undercover operations: Cooperating witnesses, confidential informants, or undercover agents may testify that the subject engaged in illegal activity and used specific accounts or financial institutions to process proceeds.
  • Financial intelligence from Bank Secrecy Act (BSA) reports]: Currency Transaction Reports (CTRs), Suspicious Activity Reports (SARs), and Reports of International Transportation of Currency or Monetary Instruments (CMIRs) filed by financial institutions can form a factual basis for probable cause, provided the government conduct can establish a nexus
  • Surveillance and transactional analysis : Investigators may use subpoenas for lower-level participantr information or basic account records (which do not require probable cause) to build a foundation for a warrant demanding more comprehensive financial data. For example, a subpoena for a suspect's bank account opening documents may reveal identity and signatory authority, which then supports
  • ] التحرّك بين المشتبه فيه والنشاط غير القانوني : بيان شاهد بأن المشتبه فيه اعترف بارتكاب الاحتيال ثم يودع عائدات في حساب محدد يمكن أن يفي بعنصر الاتصال، وبالمثل، يمكن الجمع بين المراقبة المادية التي تضع المشتبه فيه في فرع مصرفي في اليوم نفسه الذي يمكن فيه إيداع كبير وبين أدلة أخرى.
  • Patterns of use consistent with illegal activity: A suspect who uses cash extensively, opens accounts in the names of shell companies, or structures deposits to avoid reporting requirements may demonstrate a knowing effort to conceal assets, supporting probable cause.

السوابق القضائية المستندة إلى القانون

عدة قرارات استئنافية توضح كيف تقوم المحاكم بتقييم القضية المحتملة في السجلات المالية، في قضية (نيجاد) ضد (نيجاد)

وعلى النقيض من ذلك، ففي قضية " FLT:0 " () الولايات المتحدة ضد ماك كورماك ) ورقم 17CR-00168، و2018 WL 4926161 (D. Colo. Oct. 10, 2018)، قامت محكمة محلية اتحادية بحجب الأدلة من مذكرة تسعى إلى الحصول على جميع السجلات المالية للمدعى عليه خلال فترة خمس سنوات، مما أدى إلى عدم كفاية الأدلة التي قدمتها المحكمة لإثبات وجود أدلة مزعومة

"القضية الحاسمة الأخرى هي "الـ "إف إل تي" "الولايات المتحدة ضد "كاربنتر" "138" من "الـ "سي تي"

التحديات والنظر في المسائل القانونية

التدقيق القضائي وخطر قمع

وتبحث المحاكم بدقة مدى كفاية الأسباب المحتملة في السجلات المالية، وتستوجب الطلبات، وإذا وجدت محكمة مراجعة أن الشهادة التي قدمت في ملفها لم تثبت سبب محتمل، يمكن إلغاء المذكرة وأي أدلة يتم الحصول عليها، بما في ذلك السجلات المالية نفسها وأي أدلة مشتقة (خطورة الشجرة السامة)، يمكن قمعها، وكثيرا ما تركز طلبات قمع على تطابق المعلومات وموثوقية المعلومات.

مشكلة (ستاليس)

يجب أن يكون هناك سبب محتمل عندما يصدر الأمر ليس فقط وقت الأحداث الموصوفة في الشهادة المالية، السجلات المالية غالباً ما تُطلب بعد فترة طويلة من حدوث المعاملة المعنية، مما يثير مسائل تتعلق بالبقعة، إذا كانت الشهادة الموثقة تعتمد فقط على المعاملات منذ عدة سنوات دون الإشارة إلى النشاط الإجرامي المستمر، فإنّ على القاضي أن يجد الدليل غير مثبت

الخصوصية في عصر السجلات الرقمية

السجلات المالية تُصَبَّق بشكل متزايد في قواعد بيانات إلكترونية واسعة النطاق، مما يجعل الخصوصية أكثر أهمية وأكثر تحدياً، ومذكرة تُريد أن تتضمن جميع المستودعات الرقمية لبيانات عملاء المصرف، بيانات متجاوزة الوجه، ويجب أن يُصاغ هذا الأمر للحد من البحث في الحسابات المحددة، وفترات زمنية، وأنواع الوثائق التي يُعتقد أنها تحتوي على أدلة.

استخدام تكنولوجيات الإخفاء والتحقق من صحتها

ظهور خدمات التبريد والتسمية (مثلاً، التعثرات، العملات الخاصة) تطرح تحديات جديدة للسبب المحتمل عندما يستخدم المشتبه به عناوين (بيتكوين) التي لا يمكن ربطها بسهولة بالهوية، يجب أن يعتمد المحققون على تحليل السلاسل، أو على سجلات الودائع المظلمة، أو تبادل المعلومات التي لديها معلومات عن بيانات عن هوية المتهم

حقوق الخصوصية والتطورات التشريعية

لا يوجد منازعة بين احتياجات التحقيق وحقوق الخصوصية، فالمكتب الإقليمي للإحصاء والشركة توفر بالفعل حماية قانونية، لكن بعض الولايات قد وضعت شروطاً إضافية لمذكرات السجل المالي، مثل اشتراط إظهار سبب محتمل لـ أي سجل مالي (وليس فقط من المصارف) أو تفويض إشعار مؤقت إلى العملاء.

خاتمة

والسبب المحتمل هو الأساس الدستوري الذي لا غنى عنه للمذكرات التي تسعى إلى الحصول على السجلات المالية، وضمان أن يكون هناك ما يبرر تدخل الحكومة في البيانات الشخصية والتجارية الحساسة من خلال الاعتقاد المعقول بالنشاط الإجرامي، وأن المبدأ، الذي يستند إليه التعديل الرابع والذي شكلته سابقة المحكمة العليا، يتطلب أن يقدم إنفاذ القانون وقائعاً بارزة تربط السجلات بجريمة محددة، وأن تدمج نظماً أساسية مثل قانون الحق في التفوق المالي وقانون الاتصالات المحاطة بالسلطة هذا المعيار ومع ذلك ضمانات إجرائية.

لمزيد من القراءة، استشارة ] Cornell Legal Information Institute of probable cause ]، التعديل الرابع ليس لقانون البيع (H.R. 6414، المؤتمر 118) ، و دليل المحكمة العليا