مكافحة الإرهاب في عصر العملة والمالية الرقمية

Real-World Cases: How Terrorist Groups have Used Digital Finance

ISIS and the Dark Web

وبعد هزيمتها الإقليمية في سوريا والعراق، حولت دائرة الاستخبارات الإسلامية عمليات تمويلها إلى القنوات الرقمية، ووثقت تقارير من الأمم المتحدة والباحثين المستقلين كيف جمعت المجموعة الأموال من خلال النداءات الإلكترونية، ودفع الفدية في بيتكوين، وبيع مواد الدعاية الرقمية، وفي حالة معروفة جيدا، قامت السلطات الأمريكية بضبط الملايين من الأشخاص في حالة من حالات التجسس المرتبطة بحملات جمع الأموال الافتراضية التي تقوم بها دائرة الاستخبارات الإسلامية.

القاعدة وما يرتبط بها من فروع

كما أظهرت الجهات الفاعلة المرتبطة بالقاعدة وجود كفاءة في العملات الرقمية، وفي عام 2020، قامت عملية متعددة الاختصاصات بتفكيك شبكة تستخدم البتكوان في تقديم تبرعات للمقاتلين المنتسبين إلى القاعدة في سوريا، حيث أبرزت العملية كيف أن أجهزة التراسل المشفرة، إلى جانب محفظات التبريد، قد أنشأت خطا آمنا للتمويل.

المتطرفون البعيدون جداً وذوو الوحده

وبالإضافة إلى الجماعات الجهادية، قام المتطرفون المتطرفون المتطرفون جداً والمنظمات ذات التفوق الأبيض أيضاً بتأمين الحفظ، وفي عام 2019، قام المهاجم بمسجد كريستشورش بتمويل عملياته جزئياً من خلال منح للبكاء لا يمكن تعقبها بمجرد اختلالها، وجمعت القاعدة، وهي مجموعة نازي جديدة، أموالاً من خلال البتروجين والمونيرو لدعم معسكرات التدريب وتكاليف التشغيل.

التحديات الرئيسية التي تواجه سلطات مكافحة الإرهاب

اللامركزية والتعقيد القانوني

وعلى عكس التمويل التقليدي، حيث تعمل المصارف كجهات مجهزة للبوابة، تعمل أجهزة لا مركزية بدون رقابة مركزية، وتتحقق المعاملات من خلال عقدة موزعة تقع في جميع أنحاء العالم، وغالبا ما تكون في ولايات قضائية لا تنفذ فيها أعمال غسل الأموال المضادة للضريبة، وحتى عندما تحدد السلطات عنوان المحفظة المشتبه فيها، وتجميد هذه الأموال أو الاستيلاء عليها، فإنها تتطلب التعاون من الكيان الذي يملك مفاتيح خاصة، أو يُمكن ضمانها، إذا ما زالت الأموال غير كافية.

تكنولوجيا تعزيز الخصوصية

(ب) رغم أن سباق التسلح بين أدوات الطب الشرعي وتكنولوجيات الخصوصية يتصاعد. Privacy coins] Like Monero and Zcash use advanced cryptography (e.g. ring signatures, zero-knowledge proofs) to obscure transaction details. While some exchanges have delisted these coins due to regulatory pressure, they remain available on decentralized exchanges-to

شبكات التبادل غير المنظمة والزبائن من نوع إلى آخر

ولا يحدث كل الاتجار بالبراءات الاختراعية على منابر منظمة، إذ يتيح العديد من متاجر البرمجيات من الأقران للمستعملين شراء وبيع البعوض مباشرة دون التحقق من الهوية، ويمكن للممولين الإرهابيين استخدام هذه القنوات لتحويل العملة المحلية إلى مبردات، والعكس بالعكس، وكثيرا ما يستخدموا أساليب الدفع التي لا تترك أثرا ورقيا (مثل البطاقات المدفوعة مسبقا والماليات المحمولة).

السرعة والقابلية للتنويع

وقد انتهت معاملات الضبط في غضون ثوانٍ إلى دقائق، وأسرع بكثير من عمليات النقل الدولي للأسلاك التي يمكن أن تستغرق أياماً، وهذه السرعة، إلى جانب عدم إمكانية التفوه مرة واحدة، تترك للسلطات الوقت للتدخل، وعندما يتم تحديد المعاملات المشبوهة وإعلامها، فإن الأموال قد انتقلت بالفعل عبر عناوين متعددة وربما تم صرفها في ولاية قضائية ذات ضوابط ضعيفة، وطبيعة المحافظ الرقمية التي تُستخدم مرة واحدة، وتُبطل فيها الصعوبات.

الاستراتيجيات والأدوات الناشئة لمكافحة الإرهاب

Blockchain Forensics and Analytics

وكالات إنفاذ القانون استثمرت بشدة في منابر تحليلية لشقائقها التي تحدد تدفقات المعاملات وتحدد مجموعات من العناوين التي تسيطر عليها الجهات الفاعلة غير المشروعة شركات مثل شيناليس و سيفير تراس و إلبتيكت توفر أدوات يمكن أن تنسب محفظات إلى كيانات العالم الحقيقي عن طريق تحليل البيانات من المبادلات و البرمجيات المتطورة

عمليات السحب والجزاءات التنظيمية

بدأت الحكومات في استخدام الجزاءات والإجراءات الإدارية لعرقلة تمويل الإرهاب المبرر، وقد قام مكتب مراقبة الأصول الأجنبية في الولايات المتحدة بإضافة عشرات من عناوين التبريد المرتبطة بالجماعات الإرهابية إلى قائمة الجزاءات التي وضعتها، وحظر الأشخاص والكيانات الأمريكيين من التحول إليهم، بالإضافة إلى أن المنظمين يضغطون على التبادلات لتنفيذ بروتوكولات اتحاد السفر المتينة.

الاستخبارات الفنية والتحليلات الجاهزة

ويجري حاليا نشر نماذج للتعلم من الآلات للكشف عن أنماط المعاملات المشبوهة في الوقت الحقيقي، ومن خلال التدريب على البيانات التاريخية من حالات التمويل الإرهابي المعروفة، يمكن لنظم آي أن تُعلم وجود أوجه شاذة مثل الطبقة السريعة من خلال محفظات متعددة، واستخدام عناوين حديثة الصنع دون تاريخ المعاملات السابقة، أو معاملات تقل قليلا عن عتبة الإبلاغ.

الشراكات بين القطاعين العام والخاص

ولا يمكن لأي وكالة بمفردها أن تكافح تمويل الإرهاب الذي يمكن أن يُستخدم في إطاره كبشائه، إذ إن تبادل المعلومات بين وحدات الاستخبارات المالية، وتبادل المعلومات في مجال العملات السرية، وشركات التحليل في مجال منع الاتجار بالبشر قد ثبتت أهميتها، ففي الولايات المتحدة، تسهل تبادل المعلومات الطوعية بين أجهزة إنفاذ القانون والشركاء من القطاع الخاص، ويدير مكتب الشرطة الأوروبي حلقات عمل تشغيلية منتظمة تجمع بين المحققين والمدعين العامين وخبراء الصناعة لتبادل المعلومات الاستخباراتية بشأن التهديدات الناشئة.

التعاون الدولي والتصميم الموحد

وتواصل فرقة العمل قيادة الجهود العالمية لوضع معايير لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية، وتقضي توصياتها المنقحة الصادرة في عام 2020 والمستكملة دوريا بأن ترخص البلدان أو تسجل برامجيات دعم المشاريع، وتفرض التزامات الرابطة/فرقة العمل المشتركة بين الوكالات، وتضمن تبادلها للمعلومات المتعلقة بالطيف عبر الحدود، غير أن الامتثال يختلف اختلافا كبيرا، إذ أن الأمم ذات القدرات التقنية المحدودة أو المصالح الاقتصادية المتنافسة لا تنفذ القواعد بفعالية في كثير من الأحيان، وتدفع مجموعة العشرين وغيرها من المحافل المتعددة الأطراف إلى تحقيق مزيد من المواءمة.

دور ستبلكينات وديفي في مستقبل الهروب من الأراضي المعرضة للخطر

سيف مزدوج

وتخفض التقلبات التي جعلت شركة بيتكوين أقل جاذبية لقيمة التخزين، وبالنسبة للممولين الإرهابيين، فإن الترسبات المستقرة تتيح فائدة وحدة حساب مستقرة، مع استمرار التمكين من عمليات النقل غير المسماة، غير أن معظم الإصدار الثابت في الكيانات الخاضعة للتنظيم (Tether, Circle) التي يمكن أن تتجمد إذا ما أُجبرت على ذلك.

اللامركزية في التمويل

وتسمح للمستعملين بتبادل الأصول أو الحصول على قروض باستخدام عقود ذكية، وغالبا ما لا يكون هناك أي تحقق من الهوية، ويمكن للجماعات الإرهابية أن تستخدم نظام " ديفي " لتحويل المبردات غير المشروعة إلى أصول أخرى أو أن تحجب مصدر الأموال عن طريق تفاعلات متعددة من العقود الذكية، كما أن الطبيعة القائمة على القانون للمؤسسة هي التي يمكن أن تشرف على الابتكارات التي تُنقل دون وجود نظام.

محركات غير مرئية ومحركات نوفية أخرى

وفي حين أن هذه المواد غير المستخدمة على نطاق واسع لتمويل الإرهاب، فإنها تشكل ناقلات ناشئة، ويمكن استخدامها في غسل الأموال المصنَّف على يد الفنون، وذلك بحيازة أموال غير مشروعة، ثم بيعها لاحقاً إلى مشتر نظيف، ولقيمة تخزينية مفصَّلة عن النظم المالية التقليدية، ونظراً لأن النظم الإيكولوجية للأصول الرقمية تتنوع، فإن الممولين الإرهابيين سيستكشفون أي تكنولوجيا جديدة تقدم خدماتها في مجال مكافحة الإرهاب.

الاستنتاج: تحقيق التوازن بين الابتكار والأمن

فسن التجسس والتمويل الرقمي تتطلب إعادة التفكير الأساسية في استراتيجية مكافحة الإرهاب، ومن المحتمل أن تؤدي حظر القذف إلى زيادة تمويل الإرهاب تحت الأرض، وإلى قنوات غير منظمة تماماً وإلى النقد المادي، بل إن اتباع نهج معايرة يجمع بين أطر تنظيمية قوية وأدوات متقدمة في مجال الطب الشرعي والتعاون الدولي وتبادل المعلومات بين القطاعين العام والخاص يتيح أفضل السبل أمامنا، فالتكنولوجيا نفسها يمكن أن تكيف بشكل غير مشروع بسيف مزدوج: