Table of Contents
পৰিচয়: এন্টি-পয়ন্ত্ৰানী-পৃথিবীৰ মাৰ্জিত ৰাষ্ট্ৰপতি শক্তিৰ কেন্দ্ৰীয় ভূমিকা
ধাৰা-বিনিময়ী আইনসমূহ (AML) এক জাতিৰ আৰ্থিক অপৰাধৰ পৰা ৰক্ষাৰ ওপৰত আধাৰিত। এই আইনৰ মূলত আইনাধীণৰ ওপৰত আধাৰিত, কাৰিকৰ কাৰ্য্য, অভিযান, শাস্তি আৰু ক্ষমতা প্ৰদান কৰা সংস্থাসমূহক উন্নত কৰা হয়। আইনগত অধিকাৰ, বাধা, বাধা প্ৰদান কৰা আৰু সাধ্যতা প্ৰদান কৰা হয়। তেজ্ৰ্শকসমূহে নিপুণ নহয়; তেজৰ চৰকাৰী নহয়; আনুষ্ঠানিক গোষ্ঠী, বিকশিত বিজ্ঞান, বিকশিত আৰু বিকশিত কৰা আইনসমূহক প্ৰয়োগ কৰে। এই আইনৰ দ্বাৰা প্ৰায়িক সাধ্যতা আৰু বিকশিত কৰা হয়।
আন্তৰিক অর্থ লৰ্ডাৰিংৰ বাবে আইনগত আধাৰিত
আইনগত স্থাপত্যক আইনগতভাৱে স্থাপত্য প্ৰদান কৰে যিসমূহে ধনক অপৰিচিত আৰু কাৰ্লজিত কৰে। এই আধাৰিত এটা প্ৰস্তাৱত প্ৰশাসন, আইন আৰু আন্তৰ্জাতিক সহযোগৰ সমৰ্থন কৰা নিয়মৰ সৈতে জড়িত। আইনসূচিৰ দ্বাৰা বেআইনিৰ মূল্য লঙ্ঘন কৰাৰ বাবে ধনৰ উৎসক চিহ্নিত কৰা হয়। সাধাৰণতে তেজৰ উৎসৱকসমূহে বৈধভাৱে প্ৰকাশ কৰা হয়। তত্ত্বৰ উপাদানসমূহ (প্ৰায়ুগতভাৱে অশুদ্ধভাৱে পৰিধান কৰা), আৰু স্থিতিগতভাৱে (অশুধৰ্যয় ধনৰ মূল্যৰ পৰিকল্পনাৰ বাবে)।
চাবিৰ নিয়মৰ উপাদানসমূহ
লেগ্জস্লাচসমূহে আইনসমূহ প্ৰেৰণ কৰে:
- ( মথি ২৪ : ১৪) এনে ধৰণৰ বৃত্তান্তবোৰে আমাক ৰোগৰ পৰা মুক্ত কৰিবলৈ সহায় কৰে ।
- আৰ্থিক প্ৰতিষ্ঠানসমূহৰ বাবে প্ৰয়োজনীয় কাস্টম (CDD) প্ৰয়োজনীয়তাসমূহ স্থাপন কৰক আৰু অ-ফিন্নিনিয়াল ব্যৱসা আৰু পেশাসমূহ (DNFBP)।
- সন্দেহজনক লেন দেনক এটা কেন্দ্ৰীয় অধিকাৰৰ বাবে সংবাদন কৰা আৱশ্যক, সাধাৰণতে এটা আৰ্থিক বুদ্ধিমত্তা একক (FIU)।
- আপোনাৰ গ্ৰাহক (কেইসি) নীতিসমূহ জানিব, পৰিচয় সতা সত্য নিৰূপণ আৰু চলি থকা নিৰীক্ষণ অন্তৰ্ভুক্ত কৰা ।
- ( ১ কৰিন্থীয়া ১৫ : ৩৩) ইয়াৰ অৰ্থ হৈছে, আমি সকলোৱে যিহোৱাৰ সেৱাত নিপুণ হ’ব পাৰোঁ ।
- এই বিষয়ে আমি পৰৱৰ্তী লেখত আলোচনা কৰিম ।
- আন্তৰ্জাতিক প্ৰত্যাহ্বানজনক ভাৱনা, আপোনালোকে কৰা সহায় আৰু সম্পদৰ উদ্ধাৰৰ বাবে আইনগত অধিকাৰী হ’ব ।
যেনে, ১৯৭০ চনত আমেৰিকা যুক্তৰাষ্ট্ৰৰ কংগ্ৰীচে ১৯৭০ চনত ব্যভিচাৰৰ পৰা বিৰক্ত হৈ, আমেৰিকা যুক্তৰাষ্ট্ৰৰৰ পিটাৰ'ট এক্ট আৰু আন-প্ৰতিরোধী দলে ২০২০ৰ চন্তাক শক্তিশালী কৰিলে। একেইদৰে ইউৰোপীয় সংঘৰ সংসদ আৰু কাউন্সিলে (নতুনতেই ছ'তম এএমএল (আব্লিউট ডাইপেক্টিভ)ক (ব্লিউথ এপিএল)ক দেশৰ আইনত প্ৰবাহিত কৰে। এই আইনগত নিয়োগৰ্ভে কেনেকৈ সমগ্ৰ আৰ্থিক ব্যৱস্থাৰ সৈতে সন্মত হ'ব।
কাৰ্য্যত নিয়ম - ব্যৱস্থাৰ শক্তি:
এই আইনে কেৱল ৰোগৰ বাবেহে নহয়, কিন্তু ব্যক্তিগত আৰু ৰাজহুৱা অভিনেতাসকলৰ দ্বাৰাও বিশেষ কাৰ্য্য কৰিবলৈ বাধ্য কৰে।
প্ৰস্তাৱ আৰু ৰিপৰ্টিং
আৰ্থিক নৈতিক প্ৰতিষ্ঠানসমূহ আৰু আন আন আন আন আন আন আন প্ৰতিষ্ঠানসমূহে অৱদানৰ বাবে বিপদজনক প্ৰযুক্তি প্ৰদান কৰে। লেগ্লাচৰসমূহে ধাৰা, আৰ্থিক প্ৰোফাইলক বুজিবলৈ, আৰু অস্বাভাৱিক কৰ্মৰ বাবে লেন দেনসমূহ পঢ়ি নিদিব পাৰে। উচ্চ-খ্ৰীষ্টৰ ধাৰাসকল যেনে ৰোগ্ৰ ধাৰাসমূহ, ব্যভিচাৰী ব্যক্তি (পিপিপি), অমল নিয়ন্ত্ৰণৰ নিষ্কাশিত বিজ্ঞানী, অৱশ্যকীয়ে অৱীতা আৰু অৱৈধ প্ৰশাসনৰ নিয়োগ কৰে। আইনসক এএফইইৰ বাবেও অধিক নিৰুদ্ধিত্ব প্ৰদান কৰে।
বৃদ্ধি আৰু সম্পদসমূহ স্থাপন কৰা
আইনগত নিয়মৰ যোগেদি, কাৰ্য্যালয় ৰাষ্ট্ৰৰপৰা কাৰ্ছৰ শ্বেতাবাদৰ অধিকাৰ আছে।
বৈশিষ্ট্যসমূহ আৰু সংকল্পসমূহ সংহতি কৰক
[FLET] ব্যক্তিগত আৰু কৰ্ম্মীয় সংস্থাৰ বাবে দাৰ্শনিক শাস্তিৰ বাবে শাস্তি নিৰ্ধাৰণ কৰে। এই শাস্তিত এক প্ৰকাৰে এক প্ৰকাৰে শাস্তি প্ৰদান কৰা হয়। এইবোৰত অপৰাধ, গৃহযুদ্ধৰ পৰা পোৱা সম্পদৰ ক্ষতি, পুৰুষৰ অপৰাধ, বা জীৱনৰ পৰা লোৱাৰ পৰা লোৱা পুৰুষৰ জীৱনৰ পৰা পৰে। যোগানৰ বাবে, ৰিপুলৰৰ্তিৰ অধিকাৰীসকলে ৰোগৰ পৰা পৰ্যবেক্ষণ কৰা, আৰ্থিকভাৱে কাম কৰা, আৰু আনুষ্ঠানিকভাৱে কাৰিক চৰ্তৰ পৰা পৰ্যায়্যায়ৰ দিয়া হয়।
শক্তি পদ্ধতিসমূহ প্ৰয়োগ কৰক: encoding ৰ পৰা কাৰ্য্য কৰিবলে
আইনৰ ব্যৱস্থাৰ ব্যৱস্থাৰ ব্যৱস্থাক নিৰ্ম্মাণ কৰা পদ্ধতিৰে আইনগত শক্তিক বুজি পোৱা যায় ।
আৰ্থিক গোত্ৰসমূহ এককসমূহ (FIU)
FIUUs এগম্ট্ৰিন্সিং চিস্টেমৰ কেন্দ্ৰীয় ন'ড। আইনসূচিৰ ৰিপৰ্টৰ (STR) ভাৱনা আৰু আইন প্ৰয়োগ কৰাৰ বাবে বুদ্ধিমত বিশ্লেষণ আৰু প্ৰকাশ কৰাৰ অধিকাৰ আছে। বহু স্থানত FIIU এছ এবাৰ বিদেশী ফ্ৰান্দা (MU) বা আন্তৰ্জাতিক চুক্তিৰ সৈতে সম্পৰ্ক স্থাপন কৰিবলৈ সক্ষম হয়।
আইনৰ ওপৰত জোৰ আৰু নিষ্ঠাবানতা
আইনগত অনুমতিৰ সৈতে কোনো কেস চিনাক্ত কৰা হ'ল, আইনসূচিৰ সংস্থাসমূহে পৰীক্ষা, অনুসন্ধান চৰমহাস, ৰোগ আৰু অধিকাৰসমূহ বিকশিত কৰিব পাৰে। আইনসভাই প্ৰমাণ, প্ৰমাণ আৰু তদন্ত আৰু বিদ্ৰোহৰ ব্যৱস্থাৰ প্ৰতিষ্ঠা কৰে। যেনে, আমেৰিকা যুক্তৰাষ্ট্ৰত, ৰাষ্ট্ৰৰৰৰ তেজনানিৰ ওপৰত নিৰ্ভৰ কৰে যে বিৰোদ্ধে কোনো প্ৰকাৰে কোনো প্ৰকাৰে বিবাদ কৰা হয়।
এচছেট ফেয়াৰপোৰেছ আৰু উদ্ধাৰ
ৰিপৰ্টৰ পৰা লাভ কৰা ক্ষতিকৰ এটা শক্তিশালী প্ৰকাৰে অপৰাধৰ পৰা আঁতৰি থাকিবলৈ।
আন্তৰ্জাতিক সহযোগ
ইয়াৰ সৈতে আন্তৰিক সহযোগৰ বাবে আইনগত নিয়ম প্ৰদান কৰা উচিত।
আইনগত সীমাসমূহ: হিসাব - নীতি আৰু প্ৰভাৱশালীতাক নিয়ন্ত্ৰণ কৰা
এএমএল আইনসমূহ কেৱল আৰম্ভ কৰা হয়। তেজলাভৰ দ্বাৰাই, সিহঁতৰ জীৱিকাবোৰে প্ৰবণতা কৰে। এই দায়িত্ব পালন কৰা অতি গুৰুত্বপূৰ্ণ। এই দায়িত্ব পালন কৰা হৈছে আইনক প্ৰয়োগ কৰা হৈছে, যি ব্যৱস্থাসমূহ ভালদৰে ব্যৱহাৰ কৰা হয়, আৰু আন আনকি উত্তেজনাক প্ৰযুক্তিগতভাৱে ব্যৱহাৰ কৰা হয়।
কমিটি শুনা আৰু পৰ্যালোচনা
ৰাষ্ট্ৰীয় বা কংগ্ৰেশন কমিটিত নিয়মিতভাৱে চৰ্ত্ত, অভিযান, সমস্যা আৰু সম্পদৰ বিষয়ে জনা যায়। এই শুনা সমূহে আইনসঙ্গত সংশোধন, তৈয়াৰী আৰু পৰিবৰ্তনৰ বিষয়ে সুবিবেচনা কৰিব পাৰে। যেনে, আমেৰিকা সিনেট ব্যাংকিং কমিটি আৰু হাউজ ৱেন্সেইন ট্ৰান্সিজেন কমিটিৰ তত্ত্বিক ৰুগৰ সদস্যসকলৰ ওপৰত আধাৰিত।
অডিঅ'সমূহ আৰু নিৰীক্ষণসমূহ
লেজিচলাচেও এএমএলৰ (যেনে আমেৰিকাৰ চৰকাৰৰ একাউন্টেটিক অৱলম্বন) কাৰ্য্যক্ৰমৰ প্ৰভাৱশালী কাৰ্য্যক্ৰমৰ বিষয়ে শিক্ষা প্ৰদান কৰিব পাৰে। এই ৰিপৰ্টে ভৱিষ্যতিক আইনগত কাৰ্য্যক জানাইছে।
ময়লাবোৰ বন্ধ কৰিবলৈ অসম্ভৱ ব্যৱস্থা
উপলক্ষ্যত অপ্ৰতিষ্ঠিত নিয়মসমূহে বৰ্তমান আইনত অস্থিৰতা বা দুৰ্ব্বলতা প্ৰকাশ কৰে। যেনে, পানামা পেপাছ আৰু অন্য তথ্য উভটি পৰিবৰ্ত্তনৰ পিছত বহুতো আইনে নিজৰ স্থিৰতা সলনি কৰে। অৰ্থত, শ্বেল কোম্পানীৰ পাছত প্ৰকৃত ব্যক্তিসকলক চিনাক্ত কৰা আৱশ্যক। তেনেকৈ, ভাৰ্চুৱেল সম্পদৰ বৃদ্ধিই কাৰ্পক্ৰান্তিকৰণৰ নিয়মসমূহক কাৰ্তাবাদৰ সৈতে সম্পৰ্কিত কৰা হয়। এই আইনৰ বাবে কাৰ্টিন কৰা হয়।
এই সিদ্ধান্তত বাধা আৰু বিবেচনাশীলতা
আইনগত শক্তিৰ ওপৰত কোনো বাধা উৎপন্ন হোৱা নাই কিন্তু ইয়াৰ কোনো বাধা নাই ।
ব্যক্তিগত আৰু মানৱ অধিকাৰৰ সৈতে একোকে নিয়ন্ত্ৰণ কৰা
AML আইনসমূহ সাধাৰণতে অস্ত্ৰান্ত তথ্য সংগ্ৰহৰ প্ৰয়োজন- যেনে শিল্পী পৰিচয় নিৰীক্ষণ, লেন দেন পৰ্যবেক্ষণ আৰু পুনৰ নিৰীক্ষণৰ প্ৰয়োজন। লেগ্লাচ্চে এক প্ৰভাৱশালী নিয়ন্ত্ৰণ আৰু চুইৱেলৰ অধিকাৰৰ মাজত সহযোগীতা হ'ব লাগিব। ইউৰোপীয় সংঘৰ সাধাৰণ তথ্য সুৰক্ষাৰ (GPR) বিস্তাৰৰ দৰে আইনৰ ভাৰ সঞ্চয় কৰা আৱশ্যক, আৰু প্ৰশাসনৰ প্ৰতি থকা বিষয়ক মানিত্বৰ বাবে। আইনসমূহে কেতিয়াবা ৱাচল এএমএলৰ ওপৰত আক্ৰমণ কৰা হয়।
আন্তৰ্জাতিক হেৰুৱাৰিজনা আৰু যোচেফৰ অবিহনেল গেপ
ধাৰাসমূহ আইনগত ব্যৱস্থাৰ মাজত ভিন্নতা হ'ব পাৰে। লেজিস্লাভেসমূহে কাৰ্ল-বিৰামৰ সমস্যাসমূহ সমাধান কৰিব নোৱাৰে; তেওঁলোকে সংসদ, পাৰস্পৰিক সহায়, আৰু FATF মানসমূহৰ সৈতে সঙ্গতি কৰিব লাগিব। কিন্তু, কিছুমান অধিকাৰ অ-প্ৰতিপাদনহীনভাৱে অনিচ্ছুকভাৱে নিৰাপত্তা প্ৰদান কৰে। এক দেশত একোৱেও তেনে ধৰণৰ প্ৰচেষ্টাৰ বাবে সীমিত। FATF ৰ উচ্চ-খণ্ড আৰু অ-অভিক্ষীয় অধিকাৰসমূহৰ তালিকাক উল্লেখ কৰা হয়।
নতুন Firefility টেকনোলগীসমূহ (Fintics আৰু ক্ৰিপ্টোৱা) লে খাপ খোৱা
আৰ্থিক প্ৰযুক্তিগত প্ৰযুক্তি- বিশেষকৈ বিক্ৰেতামূলকভাৱে , ক্ৰিপ্টোকিউৰিটি, আৰু বেনামী পণ্য ব্যৱস্থাসমূহে প্ৰণয়ন কৰা প্ৰযুক্তি। লেগ্লাচে এই পদ্ধতিসমূহ প্ৰভাৱশালী নিয়মসমূহ বুজিব লাগিব যিবোৰে কোনো কাৰ্য্যকৰী নহয়। কিছুমানে ৱিজ্যনীতিক সমূহ উৎসৰ্গিত আইনসমূহ প্ৰদান কৰিছে, যদিও অন্যসকলে উপস্থিত এএমএল নিয়মসমূহ সলনি কৰিছে। উদাহৰণৰ বাবে ইউৰোপীয় সংঘৰ মিন'ছ আৰু চলচ্চিত্ৰ নীতিসমূহে বিকশিত কৰা আৱশ্যক।
আপেক্ষিকতা আৰু অর্থনৈতিক কাৰ্য্যক মূল্য দিয়া
এমএল প্ৰতিশ্ৰুতিৰ প্ৰতি শ্ৰদ্ধাশীলতা ধাৰা ধাৰাৰ বাবে অধিক মূল্য প্ৰদান কৰে।
ৰাজনৈতিক আৰু ভ্ৰষ্টতা
চাৰ্ভেছৰ মতে, এফটিএফৰ মতে ৰাষ্ট্ৰীয় চাপে ৰাষ্ট্ৰীয় প্ৰবন্ধক ৰাষ্ট্ৰৰপৰা ৰাষ্ট্ৰীয় প্ৰস্তাৱৰী ৰাষ্ট্ৰৰপৰা চালাব পাৰে, কিন্তু ঘৰে কৰা বন্ধনও আৱশ্যক।
একেৰাহে ধৈৰ্য্যশীলতামূলক উন্নয়নৰ আৱশ্যক
টকা মুদ্ৰাৰে পুনৰ সৃষ্টি কৰা পদ্ধতিসমূহ একেবাৰে টিকিকান্কিক আৰু বিশ্ববৃদ্ধিৰ দ্বাৰাহে উন্নত হ'ব নোৱাৰে। সাধাৰণতে প্ৰাথমিক উন্নয়নে আগৰ পৰিশ্ৰম, নতুন ইন্টাৰন্ৰেছৰ মানসমূহ, বিক্ৰেতা, ভাৰছুৱেল ৰূপৰ অশুদ্ধ ব্যৱহাৰ, আৰু আইনগত গঠনৰ প্ৰতিশ্ৰুতিৰ প্ৰতি থকা বিপদৰ বিষয়ে উল্লেখ কৰা আৱশ্যক। বহুতো আইনসংস্থানৰ বাবে এখন মামলৰ বাবে এখন মালৰ ব্যৱহাৰৰ প্ৰয়োজন। যেনে, পাঁচ বছৰে, প্ৰতি বছৰে, আৰু কৰ্মী আৰু উন্নত কৰাত অধিক উন্নতিৰ বাবে।
মাৰ্চ এচটোনে'ত ১ এমডিবি কেলেঙ্কাৰী, এণ্ডেছিয়াত ড্যান্সেক বেঙ্কৰ দাৰ্শনিক দাৰ্শনিক ধাৰা আৰু লেটিন আমেৰিকাৰ লেনটিনাত ৰোগৰ বাবে সকলো আইনগত সংস্কাৰ আৰু আইনগত সংস্কাৰৰ বিষয়ে শিক্ষা প্ৰদান কৰা হয়।
এই বিষয়ে বিবেচনা কৰক: লেজিচলেচাৰ পৰা পোৱা এক শক্তিশালী শক্তি
এই আইনৰ আৰ্থিক অনৈতিকতা, অপৰাধ, ৰাষ্ট্ৰ আৰু বিশ্বব্যাপী সংঘৰ্ষৰ প্ৰতি থকা নিয়ন্ত্ৰণৰ বাবে গুৰুত্বপূৰ্ণ। তাৰ অধিকাৰৰ দ্বাৰা অপৰাধ, ক্ষমতা প্ৰদান, সামৰ্থ, বিতৰণৰ সম্পদ, প্ৰযোজন আৰু প্ৰস্তাৱৰ কৰা হয়। কিন্তু, এই ক্ষমতাই আন্তৰিকভাৱে সাধ্যতা প্ৰদান কৰে, আন্তৰিকভাৱে সাধ্য আৰু আইনক মানিত্ব প্ৰদান কৰে।
অধিক পঢ়াৰ বাবে বহিৰ্তম সম্পদসমূহ: