Оценка на ефективността на правилата: успехи и неуспехи

Регламентите служат като основен инструмент за управление на пазарите, защита на общественото здраве и осигуряване на социален ред. От екологичните стандарти до финансовия надзор тези правила имат за цел да оформят поведението и да предотвратят вреди. Въпреки това разликата между регулаторното намерение и резултатите от реалния свят може да бъде широка. Оценяването на ефективността на регламентите не е просто академично упражнение, което определя дали политиките постигат своите цели или в най-лошия случай водят до неволни последици. Тази статия осигурява задълбочено проучване на това как се оценяват регулациите, подчертава забележителните успехи и предупредителните неуспехи и изследва методики, които могат да направят бъдещите оценки по-здрави и по-ефективни.

Значението на правилата за оценка

Без систематична оценка регламентите рискуват да станат остарели, неефективни или дори контрапродуктивни.

Отговорност и прозрачност

Регулаторните органи работят със значителен авторитет над индустриите и гражданите. механизми за оценка гарантират, че тези субекти са отговорни за решенията си. Когато от агенциите за надзор се изисква да измерват резултатите и да оправдават действията си, той намалява риска от регулаторно залавяне, където регулаторните органи действат в интерес на предприятията, които наблюдават, а не на обществеността. Прозрачните оценки позволяват на законодателите, журналистите и групите за застъпничество да се противопоставят на слабото прилагане или неправилен дизайн, създавайки система от проверки и баланси, които укрепват демократичното управление.

Непрекъснато подобрение

Правилата рядко постигат съвършенство при първия опит. Пазарите се развиват, технологиите напредват и се появяват нови научни доказателства. Оценката определя конкретни разпоредби, които вече не са от значение или които създават непредвидени бариери. Например, много екологични регламенти, първоначално написани през 70-те години на миналия век, необходими за актуализиране на технологиите за контрол на замърсяването, стават по-достъпни и ефективни. Без периодично преразглеждане правилата могат да станат осуети, налагайки разходи без съответните ползи.

Разпределение на ресурсите и приоритетизиране

Правителствата и регулаторните органи работят с крайни бюджети и персонал. Оценката помага за прякото използване на ресурсите за най-високите интервенции. Анализът на разходите и ефективността може да разкрие, че изразходването на 1 долар за прилагане в един сектор води до по-големи ползи за общественото здраве от $10 в друг. Този подход, който се основава на данните, дава възможност на агенциите да триират усилията си, като се фокусират върху области, в които неспазването представлява най-голям риск. Без такъв анализ, разпределението на ресурсите става обект на политически прищявки или кризи, което води до неефективни и неоправдани резултати.

Изграждане на обществено доверие

Доверието в регулаторните институции е намаляло в много страни, подхранвани от възприятията за залавяне, бюрокрация или неуспешна неуспешна. Демонстрираната ефективност на доверието, което се предоставя на прозрачни, надлежни проверки на безопасността на работното място, може да възстанови доверието.

Успехи в регламента: доказателство, че правилата могат да работят

Въпреки че критиците често подчертават пренасищането или неефективността на регулаторните системи, многобройни примери показват, че добре разработените и приложени регламенти постигат забележителни резултати.

Околна среда: Закон за чистия въздух

Законът за чистия въздух от 1970 г. остава един от най-изучените и отпразнувани регулаторни успехи. Тъй като неговото затъмнение, обобщените емисии на шест общи замърсители, включително серен диоксид, азотни оксиди и прахови частици, са спаднали с повече от 70 процента, дори когато икономиката и населението на САЩ нарастват значително. Агенцията за защита на околната среда (EPA) изчислява, че актът е предотвратил над 230 000 ранни смъртни случая само през 2020 г. Ключови фактори за успех включват:

Наука-базирани стандарти:[ Актът изисква СИП да се определи национални стандарти за качество на въздуха на околната среда (NAAQS), основани единствено на науката за здравеопазване, а не на икономическата осъществимост. Това принудително непрекъснато подобрение, тъй като медицински изследвания разкри здравни ефекти на по-ниски нива на замърсяване.
Мулти-Level Function: Законът създаде партньорство между федералните, държавните и местните власти, като на ЗПС се определят стандарти, но се заявява, че се изготвят планове за изпълнение. Този баланс позволява гъвкавост при запазване на националните минимални изисквания.
Маркетни механизми:[ Измененията от 1990 г. въвеждат програма за ограничаване и търговия със серен диоксид, която намалява емисиите на киселинни дъжд-каузиращи емисии по-бързо и по-евтино от традиционните правила за командване и контрол. Тази иновация показа, че икономическите стимули могат да постигнат ефективно екологични цели.

За по-задълбочена информация относно въздействието на Закона за чистия въздух вж. обобщението на показателите за успех на .

Финансови регламенти: след 2008 г.

Световната финансова криза през 2008 г. разкри катастрофални пропуски в надзора върху банките, ипотечните кредитори и пазарите на деривати. В отговор на това Законът за реформа на Wall Street и защита на потребителите от 2010 г. е преразгледал финансовия регламент на САЩ.

Системен надзор на риска:[ Съветът за надзор на финансовата стабилност (FSOC) е създаден, за да идентифицира и да се справи с рисковете за цялата финансова система, а не да контролира отделни институции в изолация.
Защита на потребителите: консолидиран орган на Бюрото за финансова защита на потребителите (CFPB) относно ипотеките, кредитните карти и други потребителски финансови продукти. От създаването си, ОПРБ върна милиарди долари на потребителите, нанесени на потребителите, нанесени на вреди от незаконни практики.
Девативи Прозрачност:[ Преди това непрозрачни свръхрегулативни деривати бяха преместени в централни клирингови къщи и платформи, подобни на обмен, намаляващи риска от контрагента.

Докато дебатите продължават да се отнасят до регулаторната тежест, независимите проучвания потвърждават, че изискванията за банков капитал са се увеличили значително, което прави системата по-устойчива. Годишните стрес-тестове на Федералния резерв сега принуждават най-големите банки да демонстрират, че могат да оцелеят при тежки икономически спадове без спасителните мерки на данъкоплатците.

Правила за здравето и безопасността: Защита на работниците и пациентите

През 1970 г. приблизително 14 000 работници умират на работното място годишно; до 2020 г. този брой е намалял до 4 764 души, въпреки удвояването на работната сила. По същия начин процесът на одобрение на наркотиците и лекарствата в САЩ изисква строги клинични тестове, които гарантират, че новите лекарства са безопасни и ефективни преди да достигнат до пациентите.

Националните правила за безопасност на движението по пътищата (НХТАС) определят стандарти за предпазни колани, въздушни възглавници, катастрофи, и наскоро автоматизирани системи за превозни средства.

GDPR на Европейския съюз, ефективно през 2018 г., представлява забележителност в регулирането на поверителността на данните. Ранните доказателства сочат, че тя е увеличила корпоративната отчетност: компаниите трябва да извършват оценки на въздействието върху защитата на данните, да назначат служители по защита на данните и да докладват нарушения в рамките на 72 часа. Проучванията показват, че GDPR е намалила количеството лични данни, събрани и обработвани от уебсайтове, и е ускорила глобалното законодателство за защита на личните данни в юрисдикции като Бразилия, Индия и Калифорния.

Провал в регламента: Когато надзорът падне

Успехите осигуряват модели, но неуспехите предлагат еднакво важни уроци.

Финансова дерегулация и кризата през 2008 г.

Финансовата криза през 2008 г. не е била само провал на пазарната дисциплина, но и не е била регламентирана.

Публики в надзора: Небанкови финансови институции като хедж фондове и ипотечни инициатори се управляват до голяма степен извън регулаторния контрол. Сянка банковата система се превърна в съперник на традиционните банки без съответните капиталови изисквания или стандарти за ликвидност.
Комплексност и непрозрачност:[ Ипотечни ценни книжа и суапове за кредитно неизпълнение са толкова сложни, че дори сложни инвеститори и регулатори не могат да оценят риска. Липсата на стандартизирано отчитане означаваше, че нито един регулатор нямаше пълна картина на взаимосвързани експозиции.
Политически и индустриален натиск:[ Лобиращите усилия отслабиха Закона за Грам-Лийч-Блийли от 1999 г., който отмени бариерите от ерата на депресията между търговското и инвестиционното банкиране. Регулаторите не бяха склонни да се намесват в процъфтяването на жилищните пазари, страхувайки се от политически ответни действия или обвинения за свръхреакция.

Резултатът беше системен срив, който струваше милиони работни места, унищожи трилиони богатства и изискваше безпрецедентна държавна намеса. Провалът подчертава опасността от разчитане на саморегулиране и необходимостта от контрациклични политики, които затягат правилата по време на избухливост.

Катастрофи по околната среда: Deepwater Horizon

Експлозията уби 11 работници и освободи 4,9 милиона барела нефт за 87 дни. Разследването разкри, че Бюрото за управление на енергията на океана, Регламент и изпълнение (BOEMRE) е било заловено от индустрията, която е трябвало да регулира: позволява се ускорено, плановете за безопасност са били гумени и инспекциите са повърхностни.

Провал в общественото здраве: Опиоидната криза

Регулаторните неуспехи са допринесли за опиоидната епидемия, която е отнела над 500 000 американски живота от 1999 г. FDA и Агенцията за борба с наркотиците (ДЕА) бавно реагираха на доказателства за свръхприписвания и отклоняване. FDA одобри мощни опиоиди като OxyContin с недостатъчно наблюдение след пазара, за да се открият модели на злоупотреби. Междувременно ДЕА избра да не упражнява правомощията си да спира производствените квоти на производителите на опиоиди въпреки ясните показатели за свръхпредлагане. Тази трагедия подчертава необходимостта от текущо събиране на данни и координация на кръстосаните агенции, за да открие възникващите вреди, преди те да станат епидемии.

Провал на безопасността на продукта: Boeing 737 MAX Crashes

Двете фатални катастрофи на самолетите Boeing 737 MAX през 2018 и 2019 г. (Lion Air и Ethiopian Airlines) убиха 346 души и разкриха пропуски в процеса на сертифициране на FAA. Изследванията установиха, че FAA е делегирала значителни части от оценките на безопасността на самия Boeing, създавайки конфликти на интереси. Системата за маневреност на характеристиките Augmentation (MCAS), функция за контрол на полета, свързана с катастрофите, не е била правилно анализирана за режими на неуспех.

Оценка на ефективността на регулаторните мерки: Рамки и методи

За да се учат от успехите и неуспехите, оценителите трябва да използват строги, многопрофилни подходи. Никой единствен метод не улавя пълната картина, така че комбинирането на техниките дава по-надеждни прозрения.

Количествен анализ

Статистическите методи измерват резултатите спрямо базовите стойности или маркери. Примерите включват регресионен анализ на тенденциите на замърсяването преди и след правилата за чист въздух, или проучвания на времевите серии на съотношението на банковите капитали след финансови реформи. Разширеният метод на причинно-следствена връзка . Като например разликите в разликите, инструментите променливи, и рандомизирани контролирани проучвания (RCTs), когато е възможно . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Качествени оценки

Само цифрите не могат да уловят контекста, предизвикателствата на изпълнението или непредвидените последици. Полуструктурирани интервюта с регулирани фирми, засегнати общности и служители по правоприлагане разкриват реалностите на земята. Например количественото заключение, че проверките на работното място могат да бъдат обяснени чрез качествени интервюта, показващи, че заплахата от инспекции е довела до подобряване на културата на безопасност още преди да бъдат инспектирани. Качествените методи също помагат да се разбере защо спазването е трудно или защо някои групи са непропорционално засегнати.

Анализ на разходите и разходите (CBA)

CBA остава централен инструмент за регулаторна оценка в много правителства, особено в САЩ по реда на Изпълнителен указ 12866. Анализаторите се специализират както в ползите (например, спасени животи, намаляване на замърсяването, икономии на потребителите) и разходите (напр. разходи за спазване на изискванията, административна тежест, намалена иновация). Въпреки това, CBA има ограничения: тя се бори да оцени непазарни стоки като опазване на екосистемите или екологична справедливост, както и изборът на сконтов процент може значително да повлияе на резултатите. Въпреки критиките, добре изпълнената CBA сили прозрачност по отношение на търговските сделки и осигурява общ показател за сравняване на алтернативни подходи.

Регулаторен анализ на въздействието (РИА)

Много страни от ОИСР изискват регулаторен анализ на въздействието преди новите правила да влязат в сила. RIA съчетава дефиниция на проблема, идентифициране на алтернативи, консултации със заинтересовани страни и оценка на въздействията. Прегледите след изпълнението след това сравняват действителните резултати с прогнозите, направени в RIA, създавайки обратна връзка. Проучванията показват, че страните с стабилни системи RIA произвеждат по-високи изисквания за качество. Например ОИСР публикува подробни насоки за най-добрите практики за RIA, които могат да бъдат намерени на Одиционен регулаторен ефект Оценка.

Консултации и прозрачност на заинтересованите страни

Комисията за защита на конкуренцията (ЕАОС) и ОСФ изискват информация от страна на заинтересовани страни.Прозрачната оценка означава също публикуване на данни и методики, така че независими изследователи да могат да възпроизведат констатации.

Предизвикателствата при регулаторната оценка

Дори най-добре разработените рамки за оценка са изправени пред значителни пречки, които могат да изкривят констатациите или да ограничат приложимостта.

Ограничения на данните

Как да определим броя на измамите, възпрепятствани от правилата за защита на потребителите? Как да изолираме ефекта на регламент от едновременни промени в технологията или пазарната структура? Данните за разходите за спазване често са частни или самозабранени с пристрастия. Оценката разчита на предположения, които не могат да се задържат, и липсващи данни могат да доведат до неубедителни резултати. Агенциите трябва да инвестират в инфраструктура за данни, например интегрирани административни бази данни и предварително регистрирани планове за оценка, за да подобрят качеството на доказателствата.

Комплексни и непреки ефекти

Правило, предназначено да затегне стандартите за банково кредитиране, може да намали достъпа до кредити за малките предприятия, да забави икономическия растеж по начини, които не са обхванати от тесен анализ на разходите и ползите. Оценяването на системните или вторичните ефекти изисква системи за мислене и изчислителни модели, които симулират сложни адаптивни системи, които са ресурсно-енергични и все още склонни към грешки.

Политически и институционални влияния

Самото оценяване не е имунизирано срещу политиката. Агенциите могат да бъдат подложени на натиск да направят благоприятни оценки, за да оправдаят съществуването си или да избегнат законодателната реакция. Обратно, противниците на регламента могат да се запознаят с проучвания, които избирателно подчертават разходите, като пренебрегват ползите. Независимите служби за оценка, например Службата за отчетност на правителството на САЩ (ГАО) или Европейската сметна палата (Службата за преструктуриране), могат да се възползват от някои уплътнения, но техните констатации могат да бъдат пренебрегнати или политизирани.

Времеви лагове и атланти

Например, дългосрочните ползи за здравето от намаляване на замърсяването на въздуха стана очевидно само след две или три десетилетия на непрекъснато намаляване на експозицията. Оценяването на регламент твърде рано може да пропусне най-важните ефекти, докато чака твърде дълго рискове, позволяващи вредни правила да причинят щети. Временни оценки, използвайки водещите неточности, например темповете на приемане на технологии или резултатите от проверката на спазването на изискванията, могат да преодолеят тази разлика, но те не са заместители на дългосрочни проучвания за резултати.

Бъдещи насоки за оценка на регламента

С увеличаването на предизвикателствата пред управлението от изменението на климата до дигиталните методи за оценка на неточностите трябва да се развият.

Адаптивно и агтивно регулиране

Традиционната регулация често приема статична среда. Адаптивното регулиране вгражда гъвкавостта чрез използване на клаузи за залез слънце, периодичния преглед задейства, и подредени правила, които се регулират въз основа на поведение на съответствие. Например, Обединеното кралство "Червено предизвикателство лента" систематично преглежда хиляди регулации и елиминира остарели или тежки такива. Американските регулаторни сили реформа в рамките на различни администрации също препоръчаха периодични ретроспективни прегледи.

Основана на доказателства политика и случайни процеси

Когато е възможно, регулаторите трябва да използват рандомизирани контролирани изпитвания (RCTs) за тестване на алтернативни интервенции преди мащабиране. Министерството на труда на САЩ пилотира RCTs за сравнение на различни стратегии за проверка на безопасността на работното място. Екипът за проверка на поведението на Великобритания ("отдел за контрол на разходите") използва RCTs, за да оцени ефектите от опростените форми и вариантите за неизпълнение на задълженията.

Международно сътрудничество и показателно сравнение

Международни организации като ОИСР, Световната банка и Базелския комитет по банков надзор разработват стандарти и провеждат партньорски проверки. Сравняванията между отделните страни могат да разкрият кои регулаторни подходи са най-ефективни в различни институционални контексти. Например, в ОИСР "Регулаторна политика Outlook" се сравняват практиките на страните-членки за оценка и се подчертават най-добрите практики.

Участие и оценка на гражданското образование

Гражданските панели, интригуващите проучвания и бюджетирането на участието позволяват на засегнатите общности да определят какво означава "ефективност" в техния контекст. Нарастващото поле на "научни изследвания, основани на общността," се прилага към екологичното регулиране, където жителите наблюдават замърсяването и предоставят данни, които допълват официалния мониторинг.

Lesomeding AI и Data Analytics

Изкуственият интелект и машинното обучение могат да се пресеят чрез огромни набори от данни, за да се открият модели, които човешките анализатори могат да пропуснат. Физически език обработка може да анализира публични коментари за идентифициране на възникващите опасения. Предсказуеми анализи могат да прогнозират къде е вероятно да се случи несъответствие, което позволява по-ефективно прилагане. Въпреки това, тези инструменти носят рискове от пристрастие и непрозрачност; рамки за оценка трябва да гарантират, че алгоритмите са прозрачни, обясними и подлежат на надзор.

Заключение

В проучването се посочва, че когато оценките се извършват строго, те разкриват какво работи, какво не и как да се подобри. Успехите на Закона за чистия въздух, финансовите реформи след 2008 г. и GDPR показват, че добре разработените регламенти могат да защитят общественото здраве, да предотвратят икономическия срив и да овластят потребителите. Обратно, неуспехите около кризата през 2008 г., епидемията от опиоиди и Boeing ! MAX подчертават високата цена на неадекватния надзор и бързите действия.

Това изисква инвестиции в системи за данни, независимост за оценителите и готовност за адаптиране въз основа на доказателства. Правителствата трябва да приемат адаптивни рамки за регулиране, които да доведат до въвеждане на оценка и да участват в международни референтни данни, за да се учат от най-добрите практики в световен мащаб.

Чрез ученето от постиженията и грешките, можем да създадем регулаторна среда, която е не само ефективна, но и пъргава, прозрачна и отговорна пред хората, на които служи. Крайната мярка на всяка регламентация не е нейната сложност или популярност, а способността й да решава реални проблеми в реалния свят.