Table of Contents

Въведение: Новият фронтиер на финансирането на тероризма

Бързото разширяване на криптовалутите и дигиталното финансиране е пренастроило световната търговия, предлагайки безпрецедентна скорост, достъпност и по-ниски разходи. Но същите тези атрибути привличат злонамерени участници. Терористичните организации, след като разчитат на неформални системи за трансфер на стойност като хавала или физически касови куриери, все повече се обръщат към цифровите валути, за да прехвърлят средства през границите с минимален надзор. Псевдонимността на сделки с блокчейн, съчетана с разпространението на нерегулирани обмени и технологии за повишаване на поверителността, създават огромно предизвикателство за агенциите за борба с тероризма по целия свят. Както предупреди Специалната група за финансови действия (ФАТФ) в последните си доклади, сближаването на дигиталните иновации и финансиране на тероризма представлява една от най-сложните заплахи за международната сигурност в съвременната епоха.

Обжалването на криптовалутата за терористични мрежи

Анонимност и псевдоидентифициране

Bitcoin и други криптовалути не са били проектирани да бъдат напълно анонимни; те работят на публични счетоводни книги. Обаче, псевдонимът характер на портфейла адреси . Струни на буквено-цифрови знаци, които не са свързани с реалния свят не са офлайн . . . Не е възможно да се предложи пласт на shorting , че традиционното банкиране . Терористични финансисти използват това чрез генериране на свежи адреси за всяка сделка, използване на услуги, които смесват средства от множество източници, и използване на motionjoin протоколи за непокрити пътеки за сделки . Privacy networks като Monero, Z . . . и Dash да вземе това допълнително чрез по подразбиране . . . . . . . . . .

Глобален достъп без посредници

За разлика от жиците преводи, които изискват кореспондентски банки и проверки за съответствие, криптовалутите се уреждат от партньорска страна към по-голяма в минути. Това премахва необходимостта от доверие в мрежата на Bitcoin . Критично предимство за групите, които работят в юрисдикции със слаб финансов надзор или в конфликтни зони, където банковата инфраструктура е разрушена. Децентрализираният характер на bitcoin network означава, че няма нито един момент на неуспех, който властите могат да оказват натиск или да бъдат затворени.

Долните бариери за влизане

За създаване на портфейл от криптовалути се изисква само интернет връзка и устройство. Няма изисквания за проверка на идентичността на портфейлите без попечителство и средствата могат да бъдат придобити чрез обмен на криптовалути, подаръчни карти или дори на лице в парични сделки. Тази ниска бариера го прави достъпен за малки клетки и самотни участници, не само големи мрежи. Скорошните анализи от фирмата за криминалистика на блокчейн Чайнализиране показва, че свързаните с тероризма сделки с криптовалути, докато все още малка част от цялостната незаконна дейност са нараснали по честота и изтънченост година след година.

Реално-светови случаи: Как терористични групи са използвали цифрови финанси

ИСИЛ и Тъмната мрежа

След териториалното си поражение в Сирия и Ирак ИДИЛ прехвърли операциите си по финансиране към цифровите канали. Доклади на ООН и независими изследователи документират как групата събира средства чрез онлайн жалби, откупни плащания в Bitcoin и продажбата на цифрови пропагандни материали. В един добре известен случай американските власти иззеха милиони в криптовалута, свързана с виртуалните кампании за набиране на средства на ИДИЛ. Групата също експериментира с монети за поверителност и децентрализирани платформи за обмен, за да избегне санкциите. С. Министерството на финансите на САЩ многократно е санкционирало физически лица и образувания, участващи в подкрепа на ИДС.

Ал Кайда и нейните съюзници

През 2020 г. многоюридикционна операция разглоби мрежа, която използва Bitcoin за финансиране на дарения на свързани с Ал Кайда бойци в Сирия. Операцията подчерта как криптирани приложения за съобщения, съчетани с портфейли от криптовалути, създават сигурен тръбопровод за финансиране. По същия начин ал-Каасъмските бригади (Хама) публично са поискали дарения от Bitcoin, само за да се пренасочат към монети за поверителност след размяната започнаха да замразяват адреси, свързани с кампаниите им. Тези случаи илюстрират динамиката на котката и мишката между терористите финансисти и правоохранителните органи.

Далечно десни екстремисти и самотни актьори

През 2019 г. нападателят на джамиите в Крайстхурч финансира операцията си отчасти чрез дарения на криптовалути, които са били непроследими веднъж смесени. Базата, нео-нацистка група, събра средства чрез Bitcoin и Monero, за да подкрепи тренировъчните лагери и оперативните разходи. Децентрализираният и псевдонимозен характер на крипто се съгласува с идеологиите на тези групи, правейки го идеален инструмент за набиране на средства.

Основните предизвикателства пред органите за борба с тероризма

Децентрализация и комплицит

За разлика от традиционните финанси, където банките служат като пълноправни пазители на портали, децентрализираните блокчейни работят без централен контрол. Транзакциите се утвърждават чрез разпределени възли, разположени по целия свят, често в юрисдикции с малко до никакво принудително изпълнение срещу пране на пари (AML). Дори когато властите идентифицират заподозрян портфейл, замразяване или конфискуване на тези средства изисква сътрудничество от предприятието, което държи частните ключове . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Технологии за повишаване на поверителността

Въпреки че някои борси са демаркирали тези монети поради регулаторен натиск, те остават достъпни за децентрализирани обмени и платформи за преструктуриране на връстници (напр., Tornado Cash) усложнява проследяването чрез обединяване на сделки. Въпреки че властите са се насочили към услугите чрез санкции и правни действия, бързо се появяват нови варианти.

Нерегулирани борси и мрежи за обучение по персонал

Много от пазарите на P2P (P2P) позволяват на потребителите да купуват и продават крипто директно без проверка на самоличността. Терористичните финансисти могат да използват тези канали, за да превърнат местната валута в крипто и обратно, често използвайки методи на плащане, които не оставят следи от хартия (напр. предплатени карти, мобилни пари).

Скорост и необратимост

Тази скорост, съчетана с необратимост веднъж потвърдена, оставя на властите ограничено време за намеса. До момента, в който подозрителна сделка е идентифицирана и маркирана, средствата вече са преместени през множество адреси и потенциално са осребрени в юрисдикция със слаби контроли. Преходната природа на цифровите портфейли . Често използвани веднъж и . . . .

Начални антитерористични стратегии и инструменти

Блокхейн съдебна медицина и анализатори

Въпреки това, в рамките на този период, Комисията е на мнение, че в рамките на този период на действие на ЕС, през 2013 г.

Регулаторни сривове и санкции

Правителството на САЩ е започнало да използва санкции и административни действия за нарушаване на финансирането на тероризма, базирано на крипто. Американският офис за контрол на чуждестранните активи (OFAC) е добавил десетки криптовалути, свързани с терористичните групи, ефективно забранявайки на американските лица и образувания да извършват дейност с тях. Освен това регулаторите притискат обмена за прилагане на строги протоколи за известния си клиент (KYC) и спазване на правилото за движение по пътищата, изисквайки да се идентифицира информация, която да придружава транзакции над определен праг. Пазарите на Европейския съюз в рамките на Crypto-Assets (MiCA) и развиващите се крипто законодателство на Обединеното кралство са стъпки към създаване на единна регулаторна среда, която затваря вратички, експлоатирани от терористи.

Изкуствен интелект и предсказуем анализ

Чрез обучение на исторически данни от известни случаи на финансиране на тероризма, AI системи могат да се засекат аномалии, като например бързо пластуване чрез множество портфейли, използване на новосъздадени адреси без история на предишни сделки, или сделки, които точно под прага на отчитане. Обединените нации служба по наркотици и престъпност[ подкрепя пилотни програми, които съчетават AI с човешки анализатор надзор за подобряване на нивата на откриване, като същевременно намаляват неверните положителни резултати. Тези инструменти стават от съществено значение като обема на сделките на публичните блокчета продължават да се набъбват.

Публично-частни партньорства

В САЩ FinCEN Exchange улеснява доброволното споделяне на информация между правоприлагащите органи и партньорите от частния сектор. Европейската полицейска служба (Европол) провежда редовни оперативни семинари, които обединяват разследващите, прокурорите и експертите от индустрията, за да споделят информация за заплахата. Тези партньорства помагат за идентифицирането на неизвестните и нереализирани финансови средства, например използването на децентрализирани финансови протоколи за пране на средства, преди те да станат широко разпространени.

Международно сътрудничество и стандартни настройки

FATF продължава да води глобални усилия за определяне на стандарти за доставчиците на виртуални услуги за активи (VASP). Преразгледаните препоръки, издадени през 2020 г. и актуализирани периодично, изискват страните да лицензират или регистрират VASP, да прилагат задължения за ОМЛ/КТФ и да гарантират, че те споделят информация за клиентите през границите. Въпреки това, спазването на изискванията варира широко. Нациите с ограничен технически капацитет или конкурентни икономически интереси понякога не успяват да прилагат ефективно правилата. Г20 и други многостранни форуми настояват за по-голяма хармонизация, включително между източните и западните юрисдикции, които често са от противоположните страни на регулаторния спектър.

Ролята на стабилните монети и дефибрилатора в бъдещата заплаха

Стабилни монети: Двуостър меч

Стабилизираните монети, свързани с фиат валути (напр. USDT, USDC), намаляват волатилността, която прави Bitcoin по-малко привлекателен за съхранение на стойност. За терористи финансисти, стабилните монети предлагат полза от стабилна единица акаунт, като същевременно позволяват псевдоимурни трансфери. Въпреки това, по-голямата част от стабилното производство на монети е съсредоточена в регулираните субекти (Tether, Circle), които могат да замразят адреси, ако са принудени. Това създава нова точка на контрол, но само за активи, държани на тези централизирани платформи. Децентрализираните версии на стабилниcoin, които използват алгоритмични механизми (напр. DAI) са по-трудни за цензуриране, потенциално предлагайки по-устойчиво финансиране в бъдеще.

Децентрализирани финанси (DeFi)

Те позволяват на потребителите да разменят активи, да печелят приходи или да вземат заеми чрез интелигентни договори, често без никаква проверка на самоличността. Терористичните групи могат да използват DeFi за преобразуване на незаконно криптиране в други активи или да разубедят източника на средства чрез множество интелигентни взаимодействия по договор. Кодовото естество на DeFi означава, че дори и протоколът да е санкциониран, той може да бъде използван за фалшифициране и пренасочване от различна юрисдикция. Регулаторите все още се занимават с това как да наблюдават DeFi без да заглушават иновациите, но ранните усилия включват изискване за интерфейс на предната част на KYC и насочване на разработчиците зад кода.

Нереални токени (NFT) и други романови вектори

Докато все още не са широко използвани за финансиране на тероризма, NFTs и други цифрови колекционери представляват нов вектор. Те могат да се използват за пране на пари на тема изкуство, купуване на NFT с незаконни приходи и по-късно го продават на чист купувач и за съхранение на стойност, която е отделена от традиционните финансови системи. Тъй като цифровата екосистема активи водолазира, терористи финансисти вероятно ще проучи всяка нова технология, която предлага ликвидност и анонимност.

Заключение: Балансиращата иновация със сигурност

Ерата на криптовалутата и дигиталното финансиране изисква фундаментално преосмисляне на антитерористичната стратегия. Забраната на крипто вероятно ще тласне финансирането на тероризма по-нататък под земята, в напълно нерегулирани канали и физически парични средства. Вместо това, калибриран подход, който съчетава здрави регулаторни рамки, напреднали съдебни инструменти, международно сътрудничество и публично-частна информация предлага най-добрия път напред. Технологията може да бъде двупосочен меч: същата прозрачност на блокверите, която излага нелегални потоци може да осигури и правоохранителни мерки с безпрецедентна забогатост на данни, ако имат инструментите и правомощията да го използват. Тъй като дигиталното финансиране продължава да се развива, така че трябва да се гарантира, че дигиталната финансова революция не се превръща в убежище за терор.