Φόροι εγγραφής: Κοινά Λάθη για να Αποφύγετε ως Πολίτης

Για να αποφύγετε τις μη διαθέσιμες μειώσεις και πιστώσεις, χρησιμοποιήστε το λογισμικό προετοιμασίας φόρων που σας προτρέπει με ερωτήσεις, ή συμβουλευτείτε την IRS Δημοσίευση 17 για μια πλήρη λίστα.

Εγγραφή με λανθασμένες προσωπικές πληροφορίες

Τα λάθη στα βασικά προσωπικά στοιχεία μπορούν να οδηγήσουν σε καθυστερήσεις στην επεξεργασία της επιστροφής ή των ζητημάτων με την επιστροφή σας. Η εφορία ταιριάζει με τα ονόματα και τους αριθμούς κοινωνικής ασφάλισης (SSNs) κατά των αρχείων τους.

• Αξιοποίηση των αριθμών κοινωνικής ασφάλισης. Βεβαιωθείτε ότι το SSN σας και αυτά του συζύγου σας και των εξαρτώμενων ατόμων σας εισάγονται σωστά. Ένα ενιαίο ψηφίο που μεταφέρεται μπορεί να προκαλέσει προβλήματα. Ελέγξτε την κάρτα κοινωνικής ασφάλισης σας αν δεν είστε σίγουροι.
• Τα ονόματα ασφαλιστηρίων συμβολαίων ταιριάζουν με την κάρτα Κοινωνικής Ασφάλισης. Αν το όνομά σας έχει αλλάξει (π.χ. λόγω γάμου ή διαζυγίου), ενημερώστε το με την Διοίκηση Κοινωνικής Ασφάλισης πριν αρχειοθετήσετε. Το όνομα στην φορολογική σας δήλωση πρέπει να ταιριάζει με αυτό που υπάρχει στο αρχείο.
• Διπλός έλεγχος εξαρτημένων. Αν ισχυρίζεστε ότι είστε εξαρτημένος, πρέπει να συμπεριληφθεί το SSN τους. Για τα νεογέννητα, κάντε αίτηση για ένα SSN το συντομότερο δυνατόν. Για υιοθετημένα παιδιά, χρησιμοποιήστε τον αριθμό αναγνώρισης του Φοροκαταναλωτή Υιοθεσίας (ATIN) εάν το SSN είναι σε εκκρεμότητα.
• Σωστά εισάγετε τους αριθμούς τραπεζικού λογαριασμού για άμεση κατάθεση. Αν περιμένετε επιστροφή χρημάτων και επιλέξετε άμεση κατάθεση, επαληθεύστε τους αριθμούς δρομολόγησης και λογαριασμού. Ένα σφάλμα μπορεί να στείλει την επιστροφή σας σε λάθος λογαριασμό ή να προκαλέσει καθυστέρηση σε έναν έλεγχο χαρτιού.

Λαμβάνοντας μερικά λεπτά παραπάνω για να επανεξετάσετε τις προσωπικές πληροφορίες μπορεί να αποτρέψει εβδομάδες απογοήτευσης.

Δεν Επιζητώ Επαγγελματική Βοήθεια Όταν Χρειάζεται

Ενώ πολλοί φορολογούμενοι καταθέτουν με επιτυχία τις δικές τους αποδόσεις χρησιμοποιώντας λογισμικό, ορισμένες καταστάσεις είναι πολύ περίπλοκες ή υψηλού κινδύνου για να χειριστείτε μόνοι.

• Αυτοαπασχόληση ή επιχειρηματική ιδιοκτησία. Αν είστε ελεύθερος επαγγελματίας, μοναδικός δικαιούχος ή ιδιοκτήτης LLC, η φορολογική σας κατάσταση περιλαμβάνει φόρο αυτοαπασχόλησης, εκτιμώμενες πληρωμές και μειώσεις επιχειρήσεων.
• Μεγάλες αλλαγές στη ζωή. Γάμος, διαζύγιο, θάνατος συζύγου, απόκτηση παιδιού, αγορά κατοικίας ή λήψη κληρονομιάς μπορούν να επηρεάσουν όλους τους φόρους σας. Ένας επαγγελματίας μπορεί να συμβουλεύσει για την καλύτερη κατάσταση κατάθεσης, αξιώσεις εξάρτησης, και φορολογικές επιπτώσεις.
• Εισόδημα ή ακίνητα μίσθωσης. Σύνθετα κέρδη, ζημίες, παθητικοί κανόνες δραστηριότητας, και αποσβέσεις απαιτούν προσεκτική διαχείριση.
• Αντιμετωπίζοντας έναν έλεγχο. Αν λάβετε μια ειδοποίηση της εφορίας, ένας εφοριακός μπορεί να σας εκπροσωπήσει και να βοηθήσει να ανταποκριθείτε κατάλληλα.
• Διεθνή φορολογικά ζητήματα. Αν ζείτε στο εξωτερικό, έχετε λογαριασμούς εξωτερικού, ή είστε διπλός πολίτης, έχετε πρόσθετες απαιτήσεις υποβολής εκθέσεων (FBAR, FATCA).

Η επένδυση σε επαγγελματική βοήθεια μπορεί να σας εξοικονομήσει χρήματα μακροπρόθεσμα, προλαμβάνοντας λάθη και τον εντοπισμό των εκπτώσεων που μπορεί να χάσετε.

Αποτυχία Ανασκόπησης της Επιστροφής σας πριν από την Υποβολή

Η υποβολή της φορολογικής σας δήλωσης χωρίς λεπτομερή επανεξέταση είναι σαν να ταχυδρομείτε ένα γράμμα χωρίς να ελέγχετε τη διεύθυνση.

• Ελέγξτε για μαθηματικά λάθη. Ενώ το φορολογικό λογισμικό συνήθως υπολογίζει αυτόματα, είναι ακόμα σοφό να επαληθεύσετε τους βασικούς αριθμούς, ειδικά αν κάνατε χειροκίνητες προσαρμογές. Βεβαιωθείτε ότι τα προγράμματα και τα σύνολα ταιριάζουν.
• Επιβεβαίωσε ότι όλες οι φόρμες είναι πλήρεις και υπογεγραμμένες. Η ηλεκτρονική αρχειοθέτηση απαιτεί ψηφιακή υπογραφή χρησιμοποιώντας την προηγούμενη χρονιά AGI ή ένα PIN. Οι επιστροφές χαρτιού πρέπει να υπογράφονται και να χρονολογούνται. Μην ξεχάσετε να επισυνάψετε τα απαιτούμενα χρονοδιαγράμματα (π.χ., Πρόγραμμα Γ, Δ, Ε).
• Επανεξέταση της ⁇ περίληψης ⁇ ενότητα. Φαίνεται λογική η επιστροφή ή η οφειλόμενη ισορροπία σας; Αν όχι, διερευνήστε. Τα κοινά λάθη περιλαμβάνουν την εισαγωγή της λανθασμένης κατάστασης αρχειοθέτησης (π.χ., ⁇ Επικεφαλής του νοικοκυριού ⁇ όταν είστε επιλέξιμος για ⁇ μονό ⁇ ή λανθασμένη αναφορά εξαρτημένων.
• Χρησιμοποιήστε το ⁇ ελέγχος του τρόμου ⁇ χαρακτηριστικό στο λογισμικό. Τα περισσότερα προγράμματα εκτελούν αυτόματα διαγνωστικά. Δώστε προσοχή στις προειδοποιήσεις και επαληθεύστε τυχόν σημαδεμένα στοιχεία πριν από την υποβολή.
• Διαβάστε προσεκτικά την επιστροφή σας πριν από το e-filing. Πολλοί φορολογούμενοι σπεύδουν μέσα από το τελικό βήμα. Εκτύπωση αντιγράφου ή χρήση της λειτουργίας προεπισκόπησης για να ελέγξετε για τυπογραφικά ή παραλείψεις.

Μια προσεκτική αναθεώρηση μπορεί να πιάσει λάθη όπως ένα λείπει W-2, ένα λάθος AGI που χρησιμοποιείται για την επαλήθευση ταυτότητας, ή μια ξεχασμένη υπογραφή.

Κάνοντας Μαθηματικά Σφάλματα

Ακόμη και με το φορολογικό λογισμικό, μαθηματικά λάθη μπορούν να συμβούν όταν εισάγετε χειροκίνητα αριθμούς από 1099s, W-2s, ή άλλες μορφές.

• Διπλός έλεγχος καταχωρήσεων σε έγγραφα πηγής. Συγκρίνετε κάθε αριθμό που πληκτρολογήσατε με την έντυπη φόρμα. Δώστε ιδιαίτερη προσοχή σε κουτιά που είναι εύκολο να συγχέονται (π.χ., Πλαίσιο 1 έναντι Box 3 στο W-2).
• Χρησιμοποιήστε το χαρακτηριστικό εισαγωγής του φορολογικού λογισμικού. Αν ο εργοδότης ή η τράπεζά σας προσφέρει άμεση εισαγωγή φορολογικών εντύπων, χρησιμοποιήστε το.
• Εξακριβώνετε τα σύνολα σε φύλλα εργασίας που υποστηρίζουν. Αν υπολογίζετε χειροκίνητα τις μειώσεις ή τις πιστώσεις, ελέγξτε ξανά την αριθμητική σας. Ένα απλό σφάλμα προσθήκης μπορεί να προκαλέσει αλυσιδωτή αντίδραση.
• Παρακολουθήστε για θέματα στρογγυλοποίησης. Η εφορία επιτρέπει στρογγυλοποίηση στο πλησιέστερο δολάριο. Αν επιλέξετε να στρογγυλοποιήσετε, να είστε συνεπείς: στρογγυλοποίηση όλων των ποσών ή καμία.

Τα μικρά μαθηματικά λάθη είναι ένας από τους πιο συνηθισμένους λόγους για τις ειδοποιήσεις προσαρμογής IRS.

Επιλέγοντας την Λάθος Κατάσταση Φιλολογίας

Η κατάστασή σας στην αρχειοθέτηση επηρεάζει το φορολογικό σας συντελεστή, την τυπική έκπτωση και την επιλεξιμότητα για ορισμένες πιστώσεις και μειώσεις.

• Κατανοήστε τα πέντε statuses: Ενιαία, Παντρεμένη Φιλία Κοινά, Παντρεμένη Φιλία Χωριστά, Επικεφαλής του νοικοκυριού, και Προκριματικά Επιζούντα Σύζυγος. Κάθε έχει συγκεκριμένες απαιτήσεις.
• Επικεφαλής του νοικοκυριού. Αυτή η κατάσταση προσφέρει μια υψηλότερη τυπική έκπτωση από το Single, αλλά πρέπει να πληροί ορισμένα κριτήρια: να είστε ανύπαντροι στο τέλος του έτους, να πληρώσετε περισσότερο από το μισό του κόστους της συντήρησης ενός σπιτιού, και να έχετε ένα άτομο που πληροί τις προϋποθέσεις που ζουν μαζί σας περισσότερο από το μισό του έτους.
• Παντρεμένη Φιλία Χωριστά. Μερικές φορές αυτό μπορεί να μειώσει το φορολογικό σας νομοσχέδιο, αλλά συχνά καταλήγει σε υψηλότερα ποσοστά και απώλεια πιστώσεων.
• Ποσοτικός επιζών σύζυγος. Αν ο σύζυγός σας πέθανε τα τελευταία δύο χρόνια και έχετε ένα συντηρούμενο παιδί, μπορεί να είστε σε θέση να χρησιμοποιήσετε αυτό το καθεστώς για χαμηλότερο φορολογικό συντελεστή.
• Ελέγξτε τους κανόνες εξάρτησης. Η κατάσταση αρχειοθέτησης μπορεί να αλλάξει με βάση το ποιον μπορείτε να διεκδικήσετε ως εξαρτώμενη.

Χρησιμοποιήστε τον Βοηθό Φορολογίας IRS Interactive ή συμβουλευτείτε έναν επαγγελματία εάν δεν είστε σίγουροι ποια είναι η κατάσταση κατάθεσης ισχύει για εσάς.

Αγνοώντας τις απαιτήσεις του κράτους και των τοπικών φορολογικών αρχών

Κάθε κράτος έχει τους δικούς του φορολογικούς νόμους, προθεσμίες και μορφές. Επιπλέον, μερικές πόλεις και κομητείες επιβάλλουν τοπικούς φόρους εισοδήματος.

• Ερευνήστε τους φορολογικούς νόμους της πολιτείας σας. Ορισμένες πολιτείες δεν έχουν φόρο εισοδήματος (π.χ., Φλόριντα, Τέξας), ενώ άλλες έχουν επίπεδα ποσοστά ή προοδευτικά παρενθέσεις. Γνωρίστε τους κανόνες διαμονής σας και αν μπορεί να χρειαστεί να καταθέσετε σε πολλαπλές πολιτείες (π.χ., αν εργάζεστε σε μια πολιτεία και ζείτε σε άλλη).
• Το κράτος-Αρχείο επιστρέφει ακόμα και αν δεν χρωστάς τίποτα. Μπορεί να χρειαστεί να αρχειοθετήσετε αίτηση επιστροφής πιστώσεων ή να αναφέρετε εισόδημα που δεν φορολογείται σε ομοσπονδιακό επίπεδο αλλά φορολογείται σε κρατικό επίπεδο.
• Ελέγξτε τις τοπικές φορολογικές απαιτήσεις. Πόλεις όπως η Νέα Υόρκη, η Φιλαδέλφεια, και πολλοί στο Οχάιο επιβάλλουν τοπικούς φόρους εισοδήματος.
• Χρησιμοποιήστε κρατικούς πόρους. Οι περισσότερες κρατικές φορολογικές υπηρεσίες έχουν ιστοσελίδες με έντυπα, οδηγίες και Συχνές Ερωτήσεις. Αποθηκεύστε το τμήμα εσόδων της πολιτείας σας.
• Να γνωρίζετε τις κρατικές προθεσμίες. Ενώ οι περισσότεροι ταιριάζουν με την ομοσπονδιακή προθεσμία, κάποιοι έχουν διαφορετικές ημερομηνίες λόγω αργιών. Ελέγξτε κάθε χρόνο για να αποφύγετε την καθυστερημένη κατάθεση.

Η αποτυχία να καταθέσετε ή λανθασμένα την κατάθεση κρατικών και τοπικών φόρων μπορεί να οδηγήσει σε κυρώσεις, τόκους, ακόμη και κεράσματα μισθών.

Πρόσθετα κοινά λάθη

Συνεισφορές λογαριασμού συνταξιοδότησης με θέα

Οι εισφορές σε παραδοσιακούς IRA και HSA μπορούν να γίνουν μέχρι την προθεσμία υποβολής φόρων. Πολλοί φορολογούμενοι ξεχνούν να επωφεληθούν από αυτή την ευκαιρία για να μειώσουν το φορολογητέο εισόδημά τους. Ακόμα και αν δεν συνεισφέρατε κατά τη διάρκεια του έτους, μπορεί να έχετε μέχρι τις 15 Απριλίου για να κάνετε μια συνεισφορά πριν από το έτος. Βεβαιωθείτε ότι υποδείξετε το σωστό φορολογικό έτος κατά τη συνεισφορά.

Μη Κατανοώντας την Παρακράτηση

Αν δεν προσαρμόσετε την παρακράτηση φόρου σας καθ' όλη τη διάρκεια του έτους μπορεί να οδηγήσει σε ένα μεγάλο υπόλοιπο που οφείλεται κατά την κατάθεση του χρόνου ή μια μεγάλη επιστροφή (που σημαίνει ότι δώσατε στην κυβέρνηση ένα άτοκο δάνειο).

Λήξη για υπογραφή και ημερομηνία

Αυτό φαίνεται βασικό, αλλά κάθε χρόνο η εφορία απορρίπτει χιλιάδες επιστροφές επειδή δεν έχουν υπογραφεί. Αν αρχειοθετήσετε ηλεκτρονικά, πρέπει να πιστοποιήσετε την ταυτότητα της AGI ή ενός αυτό-επιλεγμένου PIN του προηγούμενου έτους. Αν αρχειοθετήσετε με χαρτί, υπογράψτε και χρονολογήστε την επιστροφή. Για κοινές επιστροφές, και οι δύο σύζυγοι πρέπει να υπογράψουν.

Μη Διατήρηση αντιγράφου

Αυτό βοηθά αν χρειάζεται να τροποποιήσετε, να κάνετε αίτηση για δάνειο, ή να απαντήσετε σε μια ειδοποίηση της εφορίας. Τα ψηφιακά αντίγραφα είναι μια χαρά, αλλά αποθηκεύστε τα με ασφάλεια.

Εσφαλμένη διαχείριση της οικονομίας Gig και εισόδημα από την αυτοαπασχόληση

Πολλοί εργαζόμενοι gig αντιμετωπίζουν λανθασμένα το εισόδημά τους ως εισόδημα χόμπι ή δεν το αναφέρουν συνολικά. Αν κερδίσετε χρήματα από την οδήγηση, freeling, ή την πώληση αγαθών σε απευθείας σύνδεση, θεωρείται γενικά αυτοαπασχόληση εισόδημα και υπόκειται σε φόρο αυτοαπασχόλησης (Social Security and Medicare).

Συμπέρασμα

Η αποφυγή αυτών των κοινών λαθών μπορεί να σας βοηθήσει να υποβάλετε τους φόρους σας σωστά και αποτελεσματικά. Το κλειδί είναι να είστε επιμελείς: να τηρείτε οργανωμένα αρχεία, να κατανοείτε τους κανόνες, να χρησιμοποιείτε αξιόπιστο φορολογικό λογισμικό ή έναν επαγγελματία όταν χρειάζεται, και να ελέγχετε πάντα την επιστροφή σας πριν από την υποβολή. Με αυτά τα βήματα, μπορείτε να πλοηγηθείτε στη διαδικασία υποβολής φόρων με εμπιστοσύνη, να ελαχιστοποιήσετε τα σφάλματα και να αποφύγετε δαπανηρές ποινές.Για περαιτέρω ανάγνωση, συμβουλευτείτε την επίσημη ιστοσελίδα [IRS, ελέγξτε [Η δημοσίευση του IRS 17] για έναν ολοκληρωμένο οδηγό και χρησιμοποιήστε τον IRS Interactive Tax Assistant]] για να απαντήσετε σε συγκεκριμένες ερωτήσεις. Επιπλέον, η ιστοσελίδα εσόδων του κράτους σας αποτελεί βασικό πόρο για τις τοπικές φορολογικές απαιτήσεις.