El papel de la causa probable en las aplicaciones de la garantía para los registros financieros

El concepto de causa probable es una piedra angular de la jurisprudencia de la Cuarta Enmienda, en particular en el contexto de la obtención de garantías para los registros financieros. Funciona como una salvaguardia constitucional crítica que protege la privacidad individual al tiempo que permite a las fuerzas del orden reunir pruebas de actividad ilegal mediante la divulgación forzada de datos bancarios, de inversión y de transacción sensibles. Entendiendo cómo la causa probable se aplica a las garantías de registro financiero requiere un examen detenido de las normas jurídicas, marcos legales y técnicas de investigación prácticas.

Comprender la causa probable

Definición y Fundación Constitucional

La causa probable es una creencia razonable, basada en hechos articulables, que se ha cometido un delito y que se encontrarán pruebas de ese delito en el lugar o cosa que se debe buscar. En el contexto de los registros financieros, la causa probable requiere que la policía demuestre una probabilidad justa de que los registros buscados contengan evidencia de actividad criminal. Esta norma se origina de la Cuarta Enmienda a la Constitución de los Estados Unidos, que establece:

"El derecho de la gente a estar seguro en sus personas, casas, papeles y efectos, contra registros y convulsiones irrazonables, no será violado, y ningún Warrant emitirá, sino sobre causa probable, apoyado por juramento o afirmación, y particularmente describiendo el lugar a buscar, y las personas o cosas a ser incautadas."

La norma de causa probable sirve a un doble propósito: faculta a los investigadores gubernamentales para obtener pruebas necesarias al tiempo que evita las invasiones arbitrarias o especulativas de la privacidad.El Tribunal Supremo ha sostenido constantemente que la causa probable es un concepto práctico y no técnico basado en la totalidad de las circunstancias. Illinois v. Gates, 462 U.Sng 213 (1983), el Tribunal ha abandonado el test flexible

Distinción de la Suspición Racional

La causa probable debe distinguirse del nivel inferior de sospecha razonable, que permite breves paradas de investigación y registros limitados. La sospecha razonable requiere hechos específicos y articulables que sugieren que la actividad criminal es un pie, pero es una justificación más débil que causa probable. Una orden de registro financiero sólo puede emitir una constatación judicial de causa probable, no una simple sospecha.

Desarrollo histórico y el papel de los documentos financieros

La solicitud de la causa probable a los registros financieros ha evolucionado junto con los cambios en el sistema financiero y en la doctrina de la cuarta enmienda. En Estados Unidos v. Miller, 425 U.S. 435 (1976), el Tribunal Supremo sostuvo que los clientes bancarios no tienen ninguna expectativa legítima de privacidad en los registros financieros mantenidos por un banco porque esos registros son documentos comerciales del banco, no los documentos privados del cliente.

La norma jurídica para los veredictos

IV. Requisitos de enmienda

Una orden válida debe ser respaldada por causa probable, basarse en sentencia jurada, y describir en particular el lugar a buscar y los artículos a ser incautados. En el contexto de los registros financieros, la declaración jurada debe establecer hechos que establezcan un nexo entre la actividad criminal sospechosa y los registros solicitados. El juez de magistrados (o, en algunas jurisdicciones, un juez federal de magistrados) sirve como juez neutral que evalúe la causa suficiencia.

Requisitos de particularidad

Los registros financieros deben describir los registros solicitados con suficiente particularidad para evitar registros generales o exploratorios. Los tribunales han invalidado las órdenes que describen "todos los registros financieros" sin limitación, ya que dicho lenguaje viola el mandato de la cuarta enmienda. Una orden apropiada para los registros financieros identifica típicamente: la cuenta específica o las cuentas que se han de registrar, el período de tiempo para el cual se solicitan los registros de la actividad (por ejemplo, los estados de cuenta, los depósitos)

Función del Oficial Judicial

Una orden judicial debe ser emitida por un magistrado neutral y separado, no por el personal de la ley o un fiscal. El funcionario judicial debe evaluar independientemente la declaración jurada y determinar si existe causa probable. Esta evaluación independiente es un baluarte contra la sobrerevisión. En Estados Unidos v. Leon, 468 U.S. 897 (1984), el juez de la sentencia creó la excepción de buena fe

Aplicación a los Registros Financieros

Marco de Estatuación que regula los veredictos financieros

La ley federal proporciona múltiples rutas para que el gobierno obtenga registros financieros, cada uno con sus propios requisitos.Los tres vehículos legales principales son: (1) la Ley de Derecho a la Privacidad Financiera (RFPA), 12 U.S.C. §§ 3401-3422; (2) la Ley de Comunicaciones Almacenadas (SCA), 18 U.S.C. §§ 2701-2712; y (3) los contenidos de los grandes jurados convencionales se utilizan más comúnmente cuando la búsqueda de ciertas comunicaciones requieren.

Según la RFPA, una autoridad gubernamental puede obtener registros financieros de una institución financiera solamente si: el cliente autoriza la divulgación; una orden administrativa o citación se sirve y el cliente tiene aviso; o una orden de registro se obtiene por causa probable. La RFPA incorpora de esta manera explícitamente la cuarta enmienda probable causa estándar para el acceso basado en órdenes de garantía. El estatuto también requiere que el gobierno proporcione al cliente una copia de la orden y un inventario de registros obtenidos, a menos que el tribunal emita un aviso de demora

El SCA, que cubre a proveedores de servicios de comunicación electrónica (como proveedores de correo electrónico) y servicios de computación remota, ordena una orden basada en la causa probable para compeler la divulgación del contenido de las comunicaciones almacenadas para 180 días o menos. Para comunicaciones antiguas o para información básica de suscriptores, una subpoena o orden judicial bajo una norma inferior (como "hechos de mensaje específicos") puede ser suficiente.

Tipos de pruebas que establecen una causa probable para los registros financieros

Para demostrar la causa probable de que los registros financieros contengan pruebas de un delito, los investigadores suelen basarse en varias categorías de pruebas:

  • Patrones de transacción auspiciosos: Los depósitos repetitivos justo debajo del umbral de presentación de informes de 10.000 dólares, las transferencias frecuentes a jurisdicciones conocidas por el secreto bancario, o el rápido movimiento de fondos a través de múltiples cuentas (capacidades) pueden indicar el blanqueo de dinero o la estructuración.
  • Las pruebas concretas de informantes o operaciones encubiertas : Los testigos cooperantes, informantes confidenciales o agentes encubiertos pueden declarar que el sujeto que se dedica a actividades ilegales y utiliza cuentas específicas o instituciones financieras para procesar el producto.
  • Informes financieros de la Ley de secreto bancario (BSA): Informes de transacción monetaria (CTRs), informes de actividad sospechosa (SARS) e informes de transporte internacional de divisas o instrumentos monetarios (CMIR) presentados por instituciones financieras pueden constituir una base fáctica para una causa probable, siempre que el gobierno pueda establecer un nexo entre los informes de la BSA y la conducta criminal.
  • Vigilancia y análisis transaccionales: Los investigadores pueden utilizar las citaciones para información de suscriptores de menor nivel o registros de cuentas básicos (que no requieren causa probable) para construir una base para una orden de prescripción que exija datos financieros más completos. Por ejemplo, una citación para los documentos de apertura de una cuenta bancaria del sospechoso puede revelar identidad y autoridad signataria, que entonces admite una orden de transacción de sus historias.
  • Enlace entre el sospechoso y la actividad ilegal: Un testimonio de que el sospechoso admitió cometer fraude y luego depositó el producto en una cuenta específica puede satisfacer el elemento de conexión. Asimismo, la vigilancia física colocando al sospechoso en una sucursal bancaria el mismo día en que un depósito grande puede combinarse con otras pruebas.
  • Patrones de uso consistentes con actividad ilegal: Un sospechoso que utiliza el efectivo extensamente, abre cuentas en los nombres de las empresas de conchas, o depósitos de estructuras para evitar requisitos de presentación de informes puede demostrar un esfuerzo consciente para ocultar activos, apoyando causa probable.

Caso Ley de ilustración de la causa probable para los registros financieros

Varias decisiones de apelación iluminan cómo los tribunales evalúan la causa probable en los registros financieros justificados. En Estados Unidos v. Nejad, 655 F. App'x 548 (9th Cir. 2016) (sin publicar), el tribunal sostuvo que una orden de registro bancario fue respaldada por causa probable en que el affidavit describió transferencias sospechosas de entidades extranjeras y la historia del acusado de los delitos de depósito.

Por el contrario, en Estados Unidos v. MacCormack], No 17-CR-00168, 2018 WL 4926161 (D. Colo. 10 de octubre de 2018), un tribunal federal de distrito suprimió la evidencia de una orden que buscaba "todos los registros financieros" para el acusado durante un período de cinco años, encontrando la sospecha abogada de establecer una causa probable y justificar la

[LT] [FLT] [FLT] [4]] Estados Unidos v. Carpenter[4], 138 S. Ct. 2206 (2018), que, aunque no directamente sobre los registros financieros, redefinir la doctrina de terceros al sostener que el gobierno requiere una orden basada en la causa probable de obtener información de ubicación celular porque los individuos tienen una expectativa razonable de privacidad en todo su movimiento físico durante un período prolongado.

Problemas y consideraciones jurídicas

El escrutinio judicial y el riesgo de supresión

Los tribunales examinan de cerca la suficiencia de la causa probable en los registros financieros justifican las solicitudes. Si un tribunal de revisión considera que la declaración jurada no estableció causa probable, la orden puede ser invalidada y cualquier evidencia obtenida, incluyendo los propios registros financieros y cualquier evidencia derivada (el "fruto del árbol venenoso"), puede ser suprimida.

El problema de la estabilidad

La causa probable debe existir en el momento en que se expida la orden, no sólo en el momento de los hechos descritos en la declaración jurada. Los registros financieros se buscan mucho después de que se haya producido la transacción, planteando problemas de estancamiento. Si la declaración jurada se basa únicamente en transacciones de varios años anteriores sin indicios de actividad criminal continua, un magistrado puede encontrar la evidencia demasiado firme para establecer causa probable.

Particularidad en una era de registros digitales

Los registros financieros se mantienen cada vez más en vastas bases de datos electrónicas, haciendo particularidad tanto más importante como más difícil.Una orden que busca "el repositorio digital completo de los datos del cliente del banco" sería una sobrecarga facial. La orden debe ser elaborada para limitar la búsqueda a las cuentas específicas, los períodos de tiempo y los tipos de documentos razonablemente creídos para contener evidencia.

Uso de tecnologías anónimos y criptomonedas

El aumento de los servicios de criptomoneda y anonimato (por ejemplo, tumblers, monedas de privacidad) presenta nuevos retos para causa probable. Cuando un sospechoso utiliza direcciones Bitcoin que no pueden estar fácilmente vinculadas a una identidad, los investigadores deben confiar en el análisis de bloqueo, registros de direcciones IP o intercambios que tienen registros de conocimiento-su-cuento (KYC).

Derechos de privacidad y desarrollos legislativos

El equilibrio entre las necesidades de investigación y los derechos de privacidad sigue siendo impugnado. La RFPA y la SCA ya proporcionan protección legal, pero algunos estados han promulgado requisitos adicionales para las garantías de registro financiero, tales como exigir una demostración de causa probable para ) cualquier registro financiero (no sólo los de los bancos) o enviar avisos contemporales a los clientes.

Conclusión

La causa legal necesaria es la base constitucional indispensable para obtener registros financieros, asegurando que la intrusión gubernamental en datos personales y empresariales sensibles esté justificada por una creencia razonable de la actividad criminal. La doctrina, arraigada en la Cuarta Enmienda y configurada por el precedente del Tribunal Supremo, exige que la aplicación de la ley presente hechos articulables que vinculan los registros con un delito específico.

Para más lectura, consulte el Cornell Legal Information Institute's overview of probable cause, la Fourth Amendment Is Not For Sale Act (H.R. 6414, 118th Congress), y la La opinión del Tribunal Supremo en Carpenter v. United States manual de recursos[