Kausa posiblearen eginkizuna finantza-erregistroetarako aginduetan

Kausa probablearen kontzeptua Laugarren Zuzenketaren jurisprudentziaren giltzarria da, batez ere finantza-erregistroen bermeak lortzeko testuinguruan. Banakako pribatutasuna babesten duen babes konstituzional kritiko gisa funtzionatzen du, eta lege-exekuzioak jarduera ilegalaren frogapena biltzen du, banku, inbertsio eta transakzio datu sentikorren bidez. Erregistro ekonomikoen bermeei aplikatzen zaien kausa probableak ulertzeak arau legalak, estatutu-esparruak eta ikerketa-teknika praktikoak aztertzea eskatzen du. Artikulu honek kausaren doktrina aztertzen du, bere aplikazio legalak, finantza-erregistroak, finantza-eskakizunak, baldintza zehatzak, eta etengabeko beharrak eta garapen-teknologien arabera.

Kausa posiblea ulertzea

Definizioa eta oinarri konstituzionala

Kausa ziurra arrazoizko sinesmena da, egitate artikulgarrietan oinarritua, delitu bat egin dela eta krimen horren froga bilatu behar dela, edo kasu horretan. Finantza-erregistroen testuinguruan, kausa probableak legea betearaztea eskatzen du, frogatu ahal izateko, erregistroek delitu-jardueraren frogak dituztela. Arau hau Estatu Batuetako Konstituzioko IV. Zuzenketatik dator, eta horrek zera ematen du:

"Herriak bere pertsona, etxe, paper eta efektuetan, arrazoizko bilaketa eta bahiketaren aurka, ez du inolako bermerik emango, baina kausa probable baten arabera, Oathek edo baieztapenak onartzen du, eta bereziki tokia deskribatzeko, eta pertsonak edo gauzak hartzeko".

Kausa-arau probableak helburu bikoitza du: gobernu-ikertzaileei beharrezko ebidentziak lortzeko aukera ematen die, pribatutasun-inbasioa arbitrarioa edo espekulatiboa saihesteko. Auzitegi Gorenak arrazoi probablea kontzeptu praktiko eta ez-teknikoa dela defendatu du, zirkunstantziak osotasunaren arabera. InFLT:0]]Illinois v. Gates, 462 U.S.213 (1983) eta Auzitegi Nagusiak bi prongFLT:2Aguilar-SpinelliFLT:3.

Arrazoizko suspiziotik bereiztea

Kausa posibleak arrazoizko susmoen maila baxuenetik bereizi behar dira, eta horrek ikerketa-geldialdi laburrak eta bilaketa mugatuak ahalbidetzen ditu. Arrazoizko susmoek egitate zehatzak eta artikulgarriak eskatzen dituzte, jarduera kriminala iradokitzen dutenak, baina kausa probablea baino justifikazio ahulagoa da. Finantza-erregistroen bermeak kausa probablearen aurkikuntza judizial batean bakarrik igor dezake, ez susmo soil batean. Ikertzaileek, beraz, nahikoa egitate-adierazpide bildu behar dituzte, eta, beraz, nahikoa egitate-adierazpideak ezarri aurretik, askotan, finantza-, lekuko-ekintzak, datu-sekarpenak, ezkutukoak, banku-txostenak, datu-txostenak, etab.

Garapen historikoa eta Finantza Erregistroen eginkizuna

Finantza-erregistroen kausa probablea aplikatzeak finantza-sistemako aldaketekin batera eboluzionatu du eta Laugarren Zuzenketaren doktrinan. Estatu Batuetan, Miller , 425 AEB (1976), Auzitegi Gorenak esan zuen bankuko bezeroek ez dutela pribatutasun-espekzioa banku batek gordetzen duen finantza-erregistroetan, erregistro horiek bankuko negozio-dokumentuak direlako, ez bezeroaren txosten pribatuak. "hirugarrenen doktrina" horrek esan nahi zuen bankuak erregistrorik gabe lor zezakeela, baldin eta azpi-prozesu edo lege-sistema bat erabiltzen badu, hala nola, 1978ko lege-emaileak, finantza-arauak, finantza-sistema batzuk lortzeko eskatzen duen.

Arau legala aginduentzat

Laugarren zuzenketa-betebeharrak

Kausa probableak baliozko bermea bermatu behar du, zinpeko afidatietan oinarritu behar da, eta bereziki deskribatu behar da non bilatu behar den eta zer harrapatu. Finantza-erregistroen testuinguruan, affidavitek egitateak ezarri behar ditu ustezko delitu-jardueraren eta bilatutako erregistroen artean. Epailea (edo, zenbait jurisdikziotan, magistratu federala) arbiter neutrala da, affvitida-ren gutxiegitasuna ebaluatzen duena. Kausa probablea aurkitzen badu, eskaera ukatu edo aldatu egin behar da.

Berezitasun-beharrak

Finantza-erregistroen aginduek zehatz-mehatz deskribatu behar dituzte bilaketa orokorrak edo esplorazioak saihesteko behar adina xehetasun. Auzitegiek ez dituzte baliozkotzat eman "finantza-erregistro guztiak" mugarik gabe deskribatu zituztenak, hizkuntza zabal horrek Laugarren Zuzenketaren berariazko agindua urratzen baitu. Finantza-erregistroen agindu egoki batek normalean identifikatzen du: kontu edo kontu zehatzak, erregistroak bilatzeko behar den denbora-epea, erregistro motak (adibidez, kontu-oharrak, gordailu-oharrak, transferentzia-baimenak, mailegu-eskaerak), eta ustezko jarduera kriminalak ikerketarekin lotuz.

Funtzionario judizialaren eginkizuna

Epaile neutral eta aske batek eman behar du agindua, ez polizia-langileek, ez fiskalek. Ofizial judizialak independenteki ebaluatu behar du affidavita eta ea kausa probablea dagoen. Ebaluazio independente hau gainjarriaren aurkako eraso bat da. Estatu Batuetan v. Leonen aurka, 468 U.S. 897 (1984), Auzitegi Gorenak salbuespen ona sortu zuen esklusio-arauari, eta horrek gero froga batzuk lortu ahal izango ditu, ustezko kausarik ez bada arrazoizkoak diren epaile baten aurrean, eta ez bada, ez bada, ez da zilegi izango.

Finantza-erregistroetarako aplikazioa

Lege-esparruak Finantza-erregistroen arauak

Lege federalak hainbat bide eskaintzen ditu gobernuak finantza-erregistroak lortzeko, bakoitza bere eskakizunak dituela. Hiru lege-ibilgailu nagusiak hauek dira: (1) Finantza-Pribatutasunerako eskubidea (RFPA), 12 U.S.C. ⁇ 3401-3422; (2) Gordetako Komunikazioen Legea (SCA), 18 U.S.C. ⁇ 2701-2712; eta (3) epaimahaiko ohiko azpipunte handiak.

RFPAren arabera, gobernu-agintari batek finantza-erakunde baten finantza-erregistroak lor ditzake: bezeroak baimena ematen badu dibulgazioa egiteko, administrazio-azpiko bat edo dei bat zerbitzatzen da eta bezeroak jakinarazi egiten du; edo bilaketa-agindu bat lortzen da kausa probablearen arabera. Horrela, 4. Zuzenketa-kausa estandarra sartzen du, bermeetan oinarritutako sarbiderako. Legeak ere eskatzen du gobernuak bezeroari emandako bermearen kopia bat eta lortutako erregistroen inbentarioa ematea, auzitegiak jakinarazpena jasotzean atzeratzen ez badu, ikerketa arriskuan jarriko duela.

SCAk, komunikazio elektronikoko zerbitzu-hornitzaileak (posta-hornitzaileak, esate baterako) eta urruneko informatika-zerbitzuak barnebiltzen dituena, agindu bat ematen du, ziurrenik, komunikazioen edukia argitaratzera behartzeko, eta

Finantza-erregistroetarako balizko arrazoiak ezartzen dituzten ebidentzia motak

Baliteke finantza-erregistroek delitu baten frogak izatea, ikertzaileek normalean hainbat froga-kategoriatan oinarritzen dira:

  • Eragiketa-eredu kaltegarriak: 10.000 dolarreko mugaren azpitik dauden gordailu errepikakorrak, banku-sekretuengatik ezagunak diren jurisdikzioetara maiz egindako transferentziak edo kontu anitzen bidez funtsen mugimendu azkarrak (hiltzaileak) dirua zuritzea edo egituratzea adieraz dezake.
  • Lekukoak, informazio-emaileak edo ezkutuko eragiketak, edo ezkutuko agenteak, lekukoak, informazio-emaile konfidentzialak edo ezkutuko agenteak, legez kanpoko jardueran parte hartu eta kontu edo finantza-erakunde zehatzak erabili dituela frogatu ahal izango dute.
  • Banku-sekretuei buruzko Legearen (BSA) finantza-transakzioei buruzko txostenak (CTR), jarduera kaltegarrien txostenak (SAR) eta Monetaren edo Monetaren Nazioarteko Garraioari buruzko txostenak (CMIR) finantza-erakundeek aurkeztutakoak egitate-oinarriak izan daitezke, baldin eta gobernuak BSAren txostenen eta jokabide kriminalaren arteko nexuskak ezar ditzakeen.
  • Zaintza eta transakzio-analisia: ikertzaileek azpipoen bidez erabil ditzakete maila baxuagoko harpidedunen informazioa edo oinarrizko kontuen erregistroak (ez dute kausa probablerik behar) oinarri bat eraikitzeko, datu ekonomiko osoagoen eskaera egiteko. Adibidez, suposizio bat banku-kontuaren irekitze-dokumentuek identitatea eta zeinu-agintea ager dezakete, eta horrek transakzio-historiak bermatzen ditu.
  • Susmagarriak iruzurra egin duela eta gero kontu jakin batean sartu dela dioen lekuko adierazpena konexio-elementua ase dezake. Era berean, zaintza fisikoak susmagarriak banku-adar batean jartzen ditu gordailu handi baten egun berean, beste froga batzuekin konbina daiteke.
  • Legez kanpoko jarduerarekin bat datozen erabilera-bideoak: diru-zorroa erabiltzen duen susmagarri batek kontuak irekitzen ditu shell-en enpresen izenean edo egituren gordailuetan, txostenak ez egiteko, aktiboak ezkutatzeko ahalegin jakin bat erakuts dezake, kausa probablea babestuz.

Kasu-legea, balizko kausa finantzarioak

Zenbait erabakik argitzen dute nola ebaluatuko duten auzitegiek finantza-erregistroen bermeetan. Estatu Batuetan, Nejad, 655 F. App'x 548 (2016ko Cir.) (argitaratua) banku-erregistroen bermeak kausa probable batek babesten zuela zioen auzitegiak, non affidavitek atzerriko erakundeen transferentzia susmagarriak eta auzitegiaren gordailuen historia azaltzen zituen. Gorteak azpimarratu zuen zirkunstantzia guztien osotasuna, aurreko epaia barne, auzitegiak, delitu ekonomikoen oinarri garrantzitsuak aurkitzeko.

Aitzitik, Estatu Batuetan, MacCormack-en, 17-CR-00168 zenbakian, 2018 WL 4926161-n (D. Colo, 2018ko urriaren 10ean), barruti federaleko auzitegi batek bost urteko epean "finantza-erregistro guztiak" bilatzen zituen berme baten frogak ezabatu zituen, affidavit nahikoa ez zela aurkituz kontu askoren kausa probablea ezartzeko eta berme berezia falta zela. Gorteak ohartarazi zuen iruzur-esperientzia orokor bat baino ez zela ustezko ustezko ustezko ustezko ustezko ustezko ustezko ustezko iruzur-susurak, eta kasu zehatz guztiak lotu nahi zituela.

Beste kasu kritiko bat da, ez zuzenean finantza-erregistroei buruz, hirugarrenaren doktrina birmoldatuz, gobernuak leku-informazioa lortzeko arrazoizko arrazoia eskatzen duela argudiatuz, gizabanakoek beren mugimendu fisiko osoan arrazoizko pribatutasuna espero dutelako epe zabal batean. Auzitegi behe-mailako eta adituek argudiatu dute gobernuak segurtasun-neurria behar duela zelula-egoeraren kokapena lortzeko, baldin eta gizabanakoek beren mugimendu fisikoetan arrazoizko aurreikuspena badute.

Erronkak eta lege-kontuak

Azterketa judiziala eta ezabatzeko arriskua

Auzitegiek interes-tasaren frogapenen kausa posibleen nahikoatasuna aztertzen dute. Auzitegi batek afidatoak kausa probablea ezarri ez duela aurkitzen badu, froga ez da baliozkoa eta lortutako edozein froga, finantza-erregistroak eta edozein froga eratorri barne (zuhaitz pozoitsuaren fruitua) ezabatu egin daiteke. Adierazpen-mugimenduak sarritan informazioaren historia-egoeran, informatzaileen fidagarritasunan eta erregistroen eta jarduera kriminalaren arteko nexustasunean oinarritzen dira.

Egoeraren arazoa

Kausa ziurrak egon behar du agindua ematen den unean, ez bakarrik affidavit-ean deskribatutako gertakarien unean. Finantza-erregistroak askotan bilatzen dira transakzioa gertatu eta denbora luzez, historiazko arazoak sortuz. Affidavita zenbait urte lehenagoko transakzioetan oinarritzen bada, etengabeko ekintza kriminalaren arrastorik gabe, magistratuak frogak ere zaharkituta aurkitu ditzake kausa probablea ezartzeko. Horregatik, ikertzaileek portaera-eredu bat erakutsi behar dute, erregistro finantzarioak baliozkoak izango dituela, edo erregistro iraunkorrak direla (adibidez, kasu historikoetan, hala nola, bost urteko erregistroak, ez-erakundeak, ez direla oraindik erregistroak, baina ez direla onartuak, hala ere, erakunde kriminalak, ez direla.

Berezia disko digitalen aro batean

Finantza-erregistroak gero eta gehiago mantentzen dira datu-base elektroniko handietan, eta, beraz, zehatzagoak eta zailagoak dira. "Bankuaren bezeroen datuen biltegi digital osoa" bilatzen duen agindua aurrez aurre egongo da. Bermea landu behar da bilaketa mugatu ahal izateko kontu zehatzetara, denbora-denboraldietara eta ebidentziak dituzten dokumentu motaetara. Justizia Sailak ordenagailuen bilaketa eta Sezesioak egin eta ebidentzia elektronikoa lortu behar du, eta kriminalen ikerketarako gidak eskaintzen dizkie fiskal federalei eta agenteei, eskuzko txosten elektronikoak prestatzeko, baita datu elektronikoak ere, informazio-espeka ez jasotzeko.

Anonimizatzeko teknologiak eta Cryptocurrency-en erabilera

Kriptokonferentzia eta zerbitzu anonimoen gorakadak (adibidez, itzulipurdikariak, pribatutasun-kutsalak) erronka berriak aurkezten ditu kausa probable baterako. Susmagarri batek Bitcoin helbideak erabiltzen dituenean, identitate bati erraz lotu ezin zaizkionak, ikertzaileek blockchain-en analisian, IP helbide-erregistroetan edo zure bezero-erregistroetan oinarritu behar dute. Kriptomoneta-truke baten erregistroen bermeak onartzen du, agian, kontu jakin bat legez kanpoko jarduerarekin lotuta dagoela, adibidez, merkatu ilun bateko biltegiak edo erreskate-helbide bati lotutako helbideak, auzitegiak, eta auzitegiaren identitatearen ingurukoak, hala ere, posible diren alderdien eta balizkoen arteko harremanak azaltzeko.

Pribatutasun-eskubideak eta garapen legegileak

Ikerketa-beharren eta pribatutasun-eskubideen arteko oreka zalantzan dago. RFPAk eta SCAk dagoeneko legezko babesak ematen dituzte, baina estatu batzuek baldintza gehigarriak ezarri dituzte finantza-errendimenduetarako, hala nola, edozein finantza-erregistroren kausa probablea agertu behar izatea (ez bankuen kasuan bakarrik), edo bezeroei abisu aldi baterakoa ematea. Lege- betearazteko federalak aukera dezake bermea lortzea, baita behar-beharrezkoa ez denean ere, bai ezabatze eta bai agentziari aurre egiteko erronkak saihesteko. Horrez gain, lege-legea proposaturiko legeria, Laugarren Zuzenketak, datu pertsonalak erosteko ahalmena mugatuko luke, eta datu pertsonalak ez liratekeen ordainketa-erakundeak.

Ondorioa:

Kausa ziurra ezinbesteko oinarri konstituzionala da finantza-erregistroak bilatzeko, gobernuko datu pertsonal eta enpresarial sentikorretan sartzea justifikatzen duena, ekintza kriminalaren arrazoizko sinesmenaren bidez. Laugarren Zuzenketan eta Auzitegi Gorenaren aurrekariak moldaturiko doktrinak eskatzen du legeak betearazteko egitate artikulgarriak aurkeztea, erregistroak delitu zehatz batera lotzen dituztenak. Finantza-pribatutasun-legearen eta Gordetako Komunikazioen Legearen arabera, babes estandar eta prozedura-neurri hauek barne hartzen ditu. Hala ere, teknologia finantzarioaren bilakaerak, kriptokonferentziak eta komunikazio elektronikoak barne, ikerketa-mugak aztertzen jarraitzen du, eta balizkoak, eta lege-zuzenbideen bidez, ikerketa-zuzenbideen eta lege-zuzenbideen bidez, ikerketa-zuzenbideen bidez, ikerketa-zuzenbideen bidez, beharrezko direnen eta ikerketa-zuzenbideen bidez, ikerketa-zuzenbideen bidez, ikerketa-zuzenbideen bidez, ikerketa-zuzenbideen bidez, egin behar direnen bidez, ikerketa-zuzenbideen bidez, ikerketa-zuzenbideen bidez, egin behar direnen eta ikerketa-zuzenbideen bidez, egin behar direnen bidez, egin behar direnen bidez, egin behar direnen eta ikerketa-zuzenbideen bidez, egin behar direnen bidez, ikerketa-zuzenbideen bidez

Irakurri gehiago nahi izanez gero, kontsultatu ]Cornell Lege-informazioaren Institutuak kausa probablearen ikuspegi orokorra, Laugarren zuzenketa ez da salmentarako lege bat (H.R. 6414, 118th Congress) , eta Supreme Court-ek Carpenter v. Estatu BatuetanFLT:5.] DOJk ebidentzia elektronikoei buruz eskaintzen duen gida praktikoa ezinbestekoa da adin digitalean jarduteko.