Table of Contents

مقدمه مقدماتی

بخش مالی ستون فقرات اقتصاد مدرن را تشکیل می دهد و اختلال آن می تواند به عواقب ویرانگر ملی و جهانی منجر شود. اقدامات ضد تروریسم برای موسسات مالی بحرانی - بانک ها، مبادلات سهام، پردازنده های پرداخت و خانه های پاکسازی مرکزی - بنابراین فراتر از امنیت اساسی برای رسیدگی به یک چشم انداز پیچیده و مداوم در حال تحول است. یک حمله موفق می تواند اعتماد عمومی، نقدینگی، و خدمات ضروری را تضعیف کند، این چارچوب امنیتی جامع، و انطباقی، و انطباقی، به اشتراک گذاری این نهادهای امنیتی، به طور مداوم، به اشتراک گذاری امنیت فیزیکی، و هماهنگی، و هماهنگی دقیق، امنیت فیزیکی، و خدمات امنیتی، به اشتراک گذاری امنیت فیزیکی، به طور مداوم، به طور مداوم، به طور مداوم، امنیت فیزیکی، به اشتراک گذاری امنیت، به طور مداوم در حال توسعه.

درک چشم انداز تهدید

سازمان های تروریستی به دلایل مختلف نهادهای مالی را هدف قرار می دهند: برای به دست آوردن بودجه، برای مختل کردن ثبات اقتصادی، ارسال پیام سیاسی یا ایجاد تلفات توده ای، چشم انداز تهدید چند بعدی است و شامل حملات فیزیکی، حملات سایبری، تهدیدات داخلی و تاکتیک های هیبریدی است که این عناصر را با شناخت ماهیت در حال تکامل این تهدیدات ترکیب می کنند، اولین گام در توسعه استراتژی های امنیتی موثر است.

تهدید فیزیکی و کینزی

حملات فیزیکی همچنان یک نگرانی مداوم است، مانند حملات سال ۲۰۰۸ بمبئی که یک منطقه مالی را هدف قرار داد، نشان می دهد که چگونه حملات مسلحانه می تواند باعث خاموش شدن و ترس طولانی مدت شود، تهدیدات همچنین می توانند شامل تجاوز بی نظیر، بمباران یا گروگان گیری ساختمان های نمادین در مراکز شهر شوند و آنها را به نماد های قابل مشاهده تبدیل تبدیل کنند که به دنبال نفوذ در محیط زیست هستند و پیش از آن باید عملیات های مسلح را متوقف کنند و با استفاده از عملیات های لازم برای جلوگیری از سلاح های امنیتی، و جاسوسی لازم، و جاسوسی لازم، و جاسوسی لازم، و عملیات های لازم، و جاسوسی را پیش فرض کنند.

تهدیدات سایبری و هیبریدی

حملات سایبری رایج ترین بردار برای تهدید نهادهای مالی هستند. گروه های وابسته به تروریست ممکن است باج افزار را به کار گیرند، حملات انکار توزیع شده (DDoS) یا تهدیدات پیشرفته مداوم پیشرفته (APTs) برای مختل کردن عملیات یا سرقت داده های حساس ممکن است یک حمله هیبریدی با نفوذ سایبری همزمان، قابلیت های پاسخ دهی گسترده ای را ترکیب کند.

تهدید های خود

خودی ها – کارفرمایان، پیمانکاران یا شرکای قابل اعتماد – خطر منحصر به فرد را ایجاد می کنند.آنها می توانند کنترل های امنیتی فیزیکی را دور بزنند و به اطلاعات حساس و سیستم های حساس دسترسی داشته باشند.انگیزه ممکن است از افراط گرایی ایدئولوژیک گرفته تا اجبار مالی یا سوء تفاهمات درونی، نیاز به فرهنگ آگاهی امنیتی، بررسی های قوی، نظارت مستمر کاربران ممتاز، و سیاست های آشکار برای شناسایی ابزارهای نظارتی رفتار گزارش دهی رفتار، داشته باشند که می تواند به شناسایی ابزارهایی کمک کند.

زنجیره تامین و ریسک های شخص ثالث

موسسات مالی به یک اکوسیستم گسترده از فروشندگان برای تکنولوژی، تمیز کردن، غذا و نگهداری متکی هستند، هر رابطه شخص ثالث یک نقطه ورودی بالقوه برای تروریست ها را معرفی می کند، به عنوان مثال، یک سرویس حقوقی به خطر افتاده می تواند یک دستگاه را در داخل یک اتاق سرور قرار دهد.مدیریت ریسک شخص ثالث باید شامل ارزیابی های امنیتی، تعهدات قراردادی برای انطباق با استانداردهای ضدتروریسم و حسابرسی دوره ای باشد.

تدابیر امنیتی فیزیکی

امنیت فیزیکی خط اول دفاع است، اما باید لایه برداری و انعطاف پذیر باشد، در حالی که هیچ معیاری در برابر احمق نیست، یک برنامه امنیتی فیزیکی به خوبی طراحی شده، هزینه و مشکل حمله را افزایش می دهد و مانع از تهدیدات زیادی می شود.

Perimeter و Access Control

لایه بیرونی حفاظت در خط مالکیت آغاز می شود. Bollards، موانع و محوطه سازی تقویت شده می توانند از حملات حمل و نقل وسیله نقلیه جلوگیری کنند - استفاده از بیومتریک، کارت های هوشمند و کد های PIN - ورود به سیستم های نظارت مجاز تنها باید شامل پیش نمایش در برابر چک لیست ها، اسکورت در مناطق حساس، و محدود شدن درب ورودی نوار مادون قرمز باشد که به طور خودکار در مناطق شناسایی درب ورودی ورودی امن تر می شوند.

نظارت و نظارت

دوربین های نظارت با کیفیت بالا با تجزیه و تحلیل ویدیو (به عنوان مثال، تشخیص شی، هشدار های مبهم) برای هر دو بازدارندگی و تحقیقات قانونی ضروری هستند. دوربین ها باید تمام نقاط ورودی، مناطق مشترک، اتاق های سرور و مناطق زیرساختی بحرانی را پوشش دهند، با فیلم هایی که حداقل 90 روز حفظ شده اند (یا به عنوان مورد نیاز توسط مقررات محلی) نظارت مرکزی کارکنان در اطراف ساعت می تواند پاسخ های هشدار دهنده، و یا نظارت بر عکس های امنیتی را شناسایی کند.

پرسنل امنیتی و پاسخ

نگهبانان لباس، بازدارندگی قابل مشاهده را فراهم می کنند، اما ارزش آنها زمانی که آموزش دیده اند تا نشانه های رفتاری را مشاهده کنند و با اجرای قانون محلی هماهنگ شوند، موسسات مالی باید با شرکت های امنیتی مجاز و متخصص قرارداد برقرار کنند که آموزش مداوم در تکنیک های مبارزه با تروریسم، کمک های اولیه و تیم های اضطراری تخلیه ممکن است برای امکانات با خطر بالا مناسب باشند.

طراحی امن تسهیلات و Redundancy

ساخت و ساز جدید یا نوسازی های عمده باید اصول امنیتی را شامل شوند: مناطق امن، اتاق های ارتباطی محافظت شده، قدرت اضافی و مسیرهای شبکه، و پناهگاه های سخت افزاری، کاهش انفجار از طریق مهندسی ساختاری می تواند آسیب از مواد منفجره را برای امکانات موجود محدود کند، یک ارزیابی خطر ممکن است پنجره های مقاوم سازی، تقویت درب ها یا تقویت دیوارهای کنترل ردموند و مکان های پشتیبان را توجیه کند که حتی اگر سایت اصلی به خطر بیفتد، می تواند عملیات را ادامه دهد.

استراتژی های امنیت سایبری

تهدیدات سایبری تبدیل به پویاترین و دشوارترین بردار برای دفاع از موسسات مالی شده اند.یک برنامه امنیت سایبری قوی باید به طور مداوم، سازگار و یکپارچه در تمام لایه های عملیاتی باشد.

شبکه و دفاع Perimeter

فایروال نسل بعدی، سیستم های پیشگیری از نفوذ (IPS) و دروازه های امن وب پایه امنیت شبکه را تشکیل می دهند، با افزایش ترافیک رمزگذاری شده و کار از راه دور، دفاع مبتنی بر محیط زیست ناکافی است، پیاده سازی یک معماری صفر اعتماد - جایی که هیچ کاربر یا دستگاه به طور پیش فرض مورد اعتماد نیست - تبدیل به بهترین عمل میکروگزاران، حداقل شناسایی و جلوگیری از مسدود کردن قفل های دسترسی منظم و کمک به هر گونه عملیات نفوذ.

تشخیص تهدید و پاسخ به حوادث

موسسات مالی باید اطلاعات امنیتی و سیستم های مدیریت رویداد (SIEM) را که توسط تغذیه های اطلاعاتی تهدید پشتیبانی می شود، به کار گیرند.مدل های یادگیری ماشین می توانند ناهنجاری ها را در ترافیک شبکه، رفتار کاربر و سیستم های ورودی که مراحل اولیه حمله را نشان می دهند، شناسایی کنند (IRP) که نقش ها، پروتکل های ارتباطی و مراحل بازیابی را مشخص می کند، تمرینات ضروری جدول هستند.

حفاظت از داده ها و رمزگذاری

داده های مالی حساس – حساب های مشتری، سوابق تراکنش، مالکیت معنوی – باید در استراحت رمزگذاری شود و در حمل و نقل با استفاده از الگوریتم های قوی (AES-256، TLS 1.3) ابزار نظارت بر فعالیت پایگاه داده و جلوگیری از دست دادن داده (DLP) می تواند به طور منظم تلاش های غیر مجاز برای جلوگیری از اطلاعات را شناسایی کند.

آموزش کارکنان و آگاهی

خطای انسانی همچنان یک علت اصلی نقض امنیتی است.همه کارکنان، از نمایندگان به مدیران، باید آموزش امنیت سایبری اجباری را که شامل فیشینگ، مهندسی اجتماعی، بهداشت رمز عبور و گزارش روش ها است، تکمیل کنند و گزارش دهند که کمپین های فیشینگ می توانند درس ها و آسیب پذیری سازمانی را برای نقش های پرخطر بالا (IT، امور مالی، انطباق)، ماژول های تخصصی در تهدیدات پیشرفته و حملات هدفمند کاهش دهند.

دسترسی شخص ثالث

فروشندگان، ارائه دهندگان ابر و شرکای تجاری بخش هایی از سطح حمله موسسه را گسترش می دهند.به شخص ثالث نیاز دارد تا استانداردهای امنیتی معادل با حسابرسی های دوره ای موسسه را برآورده کنند و تست های نفوذ فروشندگان انتقادی را انجام دهند.از پروتکل های دسترسی امن مانند شبکه های خصوصی مجازی (VPN) با احراز هویت چند عاملی استفاده کنند - برای تمام اتصالات خارجی باید شامل مقررات مربوط به نفوذ، آسیب رساندن به حملات تروریستی و آسیب رساندن به حملات تروریستی باشد.

اشتراک گذاری اطلاعات و همکاری

هیچ موسسه واحدی نمی تواند تنها در برابر تمام تهدیدات دفاع کند و به تنهایی به کانال های قابل اعتماد برای به اشتراک گذاری اطلاعات تهدید، بهترین شیوه ها و حمایت های متقابل متکی است.

مشارکت عمومی خصوصی

موسسات مالی باید به طور فعال در بخش اشتراک گذاری اطلاعات و تجزیه و تحلیل (ISACs) خاص به بخش مالی، مانند FS-ISAC (Financial Services Information Sharing and Analysis Center) شرکت کنند، این سازمان ها هشدار به موقع در مورد تهدیدات نوظهور، داده های تهدید ناشناس، و کاهش توصیه شده با سازمان های دولتی - مانند وزارت امنیت سایبری امنیت داخلی و زیرساخت های امنیتی (CI) پاسخ های مشترک و یا نیروهای کار مشترک - را هماهنگ می کنند.

همکاری متقابل-Border

با توجه به ماهیت جهانی مالی و تروریسم، همکاری بین المللی ضروری است. مکانیسم هایی مانند نیروی کار اقدام مالی (FATF) و گروه اطلاعات مالی Egmont تبادل اطلاعات مالی و بهترین شیوه ها در میان کشورها را تسهیل می کند. موسسات بین المللی باید با تحریم ها، قوانین ضد پول (AML) و تامین مالی ضد تروریسم (FCT) در تمام مقررات قضایی خارجی، از نهادهای نظارتی عادی جلوگیری کنند.

پلتفرم های اطلاعاتی تهدید (TIPs)

اتخاذ TIP اختصاصی به تیم های امنیتی اجازه می دهد تا اطلاعات تهدید را از منابع مختلف، از جمله منبع باز، فیدهای تجاری و موسسات همکار جمع آوری کنند.به اشتراک گذاری خودکار از طریق TIPs می تواند زمان بین تشخیص تهدید و عمل دفاعی را از روز به دقیقه کاهش دهد.

چارچوب های قانونی و نظارتی

تلاش های ضد تروریسم توسط یک محیط قانونی و قانونی قوی تقویت می شود. انطباق تنها یک مسئله برای جلوگیری از مجازات نیست بلکه به طور فعال به امنیت ملی و جهانی کمک می کند.

ضد پولشویی (AML) و تامین مالی ضدتروریسم (CTF)

موسسات مالی در خطوط مقدم شناسایی و گزارش فعالیت های مشکوک هستند که ممکن است نشان دهنده تامین مالی تروریسم باشد. گزارش های مربوط به گزارش های معاملات مشکوک (STRs) به واحدهای اطلاعاتی مالی (FIUs) سنگ بنای تلاش های تایپی جهانی است.پیشرفته (EDD) باید برای مشتریان پرخطر، افراد در معرض سیاسی (PEP)، و صلاحیت ضعیف با کنترل های تراکنش مشتری (KYC) در حال تحول باشد.

تحریم های انطباق

با استناد به تحریم های اقتصادی که سازمان ملل متحد، دفتر کنترل دارایی های خارجی (OFAC)، اتحادیه اروپا و دیگر نهادهای مالی اعمال می کند، نهادهای مالی باید مشتریان، معاملات و صاحبان سودمند را در برابر لیست تحریم ها در زمان واقعی قرار دهند تا این کار به جریمه های شدید، آسیب های اعتباری و حمایت مالی برای سازمان های تروریستی تعیین شده منجر شود.

اعلان حوادث و قوانین دسترسی به داده ها

بسیاری از حوزه های قضایی نیاز به اطلاع رسانی فوری به تنظیم کنندگان و اجرای قانون دارند، به ویژه اگر شامل اطلاعات شخصی حساس باشد یا بتواند نشان دهنده روش های روشن برای گزارش در چارچوب های زمانی قانونی باشد – اغلب 24-72 ساعت – باید مشورت حقوقی در اوایل درگیر شود تا اطمینان حاصل شود در حالی که یکپارچگی هر گونه تحقیقات جنایی را حفظ می کند.

مجازات و اجرای

چارچوب های تنظیم کننده مجازات های شدید برای عدم انطباق با تعهدات AML /CTF اعمال می کنند، موسسات می توانند با محدودیت های عملیاتی مواجه شوند، غواصی اجباری یا حتی مسئولیت کیفری برای اعضای هیئت مدیره. اثر بازدارندگی اقدامات تشویق کننده کل بخش برای حفظ استانداردهای بالا.

پاسخ حوادث و تداوم کسب و کار

حتی بهترین دفاع ها هم می توانند شکست بخورند. آمادگی برای بدترین حالت، نشانه ای از یک موسسه انعطاف پذیر است.

مدیریت بحران تیم

هر موسسه مالی باید یک تیم مدیریت بحران (CMT) را با اقتدار برای تصمیم گیری سریع و بالا در طول یک حادثه تروریستی طراحی کند. CMT باید شامل نمایندگان امنیت، IT، قانونی، ارتباطات و رهبری اجرایی باشد.قبل تصمیم درختان، قالب های ارتباطی و تشدید سردرگمی تحت فشار.CMT باید حداقل دو سناریو شبیه سازی کامل در سال، پوشش های مسلح و پوشش های تهاجمی هماهنگ شده را انجام دهد.

تداوم کسب و کار و بازیابی فاجعه (BC /DR)

توابع مالی بحرانی باید قادر به اجرای از یک مکان جایگزین در عرض ساعت ها باشد.برنامه های BC /DR باید به سناریوهایی که امکانات فیزیکی غیر قابل استفاده هستند یا سیستم هایی که توسط خرابی های مبتنی بر ابر، مراکز داده های متنوع جغرافیایی و برنامه های پشتیبان قوی رمزگذاری شده اند، آزمایش منظم از فرآیندهای شکست - از جمله برش کامل شبکه - تخفیف هایی که بازیابی زمان بندی نیز باید وابستگی های پرداخت دقیق را تأیید کنند.

ارتباطات و اعتماد عمومی

در طی یک حادثه تروریستی، ارتباطات نادرست یا تأخیری می تواند باعث تشدید ترس و تضعیف اعتماد شود.برنامه ارتباطات پیش از تایید بحران باید سخنگویان، پیام های کلیدی و کانال ها را برای اطلاع رسانی به کارکنان، مشتریان، تنظیم کنندگان و مطبوعات شناسایی کند، در حالی که محافظت از جزئیات تاکتیکی حساس تعادل ظریف است.

روند های نوظهور و مسیرهای آینده

چشم انداز تهدید همچنان در حال تکامل است، که توسط تکنولوژی و تغییرات ژئوپلیتیکی هدایت می شود.اقدامات ضد تروریستی باید مطابق با آن سازگار شود.

هوش مصنوعی و یادگیری ماشین

AI یک شمشیر دو لبه است. ناراضیان از آن برای تولید عمیق تر، مهندسی اجتماعی خودکار و جلوگیری از تشخیص استفاده می کنند، اما AI همچنین می تواند دفاع از سیستم های حمله را تقویت کند، پردازش زبان طبیعی می تواند روایت های تراکنش را برای نشانه های تامین مالی تروریست ها مورد بررسی قرار دهد و دفاع از شبکه مستقل می تواند تهدیدات را در میلی ثانیه مسدود کند.

محاسبات کوانتومی و Cryptography

کامپیوترهای کوانتومی تهدید آینده ای برای استانداردهای رمزگذاری فعلی ایجاد می کنند. مؤسسات مالی باید شروع به انتقال به رمزنگاری پس از کوانتوم (PQC) کنند تا از داده های حساس بلند مدت محافظت کنند.موسسه ملی استانداردها و فناوری (NIST) در حال نهایی کردن استانداردهای PQC است؛ پذیرش اولیه یک مزیت امنیتی رقابتی را ارائه می دهد. علاوه بر این، توزیع کلیدی کوانتومی (QKD) می تواند به صورت تئوری رمزگذاری غیر قابل شکستن برای ارتباطات مالی بحرانی بین قطب های مالی ارائه دهد.

تغییرات آب و هوا و امنیت فیزیکی

حوادث شدید آب و هوایی که با تغییرات آب و هوایی تشدید شده است می تواند فرصت هایی برای تروریست ها با ظرفیت های واکنش های شدید و زیرساخت های آسیب پذیر ایجاد کند. موسسات باید ارزیابی های خطر آب و هوایی را در برنامه ریزی امنیتی فیزیکی خود در نظر بگیرند، به عنوان مثال، یک بانک ساحلی ممکن است به موانع سیل که همچنین به عنوان موانع ضد بیضه عمل می کنند، نیاز داشته باشند.

تغییرات سیاسی و حمایت های دولتی

موسسات مالی به طور فزاینده ای در درگیری های ژئوپولیتیک گرفتار شده اند که بازیگران تحت حمایت دولت ممکن است از واحدهای نیابتی یا قابل شناسایی برای هدف قرار دادن زیرساخت های اقتصادی استفاده کنند، این امر نیازمند اطلاعات تهدید است که بر اهداف و قابلیت های سطح دولتی نظارت می کند و همچنین کانال های دیپلماتیک و قانونی قوی برای پاسخ به موسسات باید با آژانس های امنیت ملی همکاری کنند تا تصویر ریسک گسترده تری را درک کنند.

نتیجه گیری

حفاظت از نهادهای مالی بحرانی از تروریسم نیازمند یک استراتژی جامع و سازگار است که امنیت فیزیکی، امنیت سایبری، اشتراک اطلاعات و انطباق قانونی را ادغام می کند، هیچ لایه ای کافی نیست؛ هر جزء به طور مداوم در حال تکامل است و بنابراین باید دفاع از طریق سرمایه گذاری در فن آوری های پیشرفته، تقویت همکاری در بخش های عمومی و خصوصی، و پرورش فرهنگ هوشیاری، که می تواند به طور قابل توجهی کاهش یابد، به طور قابل توجهی از دارایی های مالی خود، و غیره، به طوری که آنها وابسته است.

[[ویرایش] [۱] [۱۰]