مالیات محلی یک عامل مداوم اما اغلب نادیده گرفته شده در امور مالی شخصی و تجاری است، در حالی که مالیات های فدرال و ایالتی سهم شیر را از توجه دریافت می کنند، مالیات های مربوط به شهر، شهرستان، منطقه مدرسه و مقامات مالیاتی خاص می توانند بودجه خود را به آرامی شکل دهند، انتخاب مسکن شما و حتی حرکت حرفه ای شما درک اینکه چگونه این مالیات ها به دست می آید، چرا آنها از یک کد پستی متفاوت هستند تا شما را به حداقل برسانند و چه چیزی که می خواهید برای هر کسی که برای انجام دادن پول ضروری است.

مالیات محلی چیست و چرا اهمیت دارند؟

مالیات های محلی توسط شهرداری ها، شهرستان ها، مناطق مدرسه و دیگر نهادهای دولتی زیر دولتی بر خلاف مالیات ایالتی یا فدرال اعمال می شود که برنامه های گسترده ای مانند دفاع ملی یا بزرگراه های بین دولتی را تامین می کند، مالیات محلی برای خدماتی که هر روز استفاده می کنید پرداخت می کند: مدارس عمومی، پلیس و حفاظت از آتش، نگهداری جاده، پارک ها، کتابخانه ها، بهداشت و درمان آب متفاوت است، زیرا این خدمات مالیات های محلی را تامین می کنند.

اهمیت مالیات های محلی به کیف پول شما نمی تواند بیش از حد باشد، مالکیت محلی، فروش و مالیات بر درآمد می تواند برای یک خانوار معمولی به هزاران دلار در سال برسد.در برخی از مناطق با مالیات بالا، کل مالیات محلی بیش از 12 درصد درآمد خانوار است، در حالی که در مناطق کم مالیات ممکن است کمتر از 3٪ باشد.این تفاوت به این معنی است که انتخاب جایی که زندگی می کند به عنوان یک تصمیم مالی است.

انواع عمده مالیات های محلی

سیستم های مالیاتی محلی بسته به محل شما یکسان نیستند، شما ممکن است با هر ترکیبی از مالیات های زیر روبرو شوید. درک هر نوع به شما کمک می کند هزینه ها را پیش بینی کنید و فرصت های پس انداز را شناسایی کنید.

مالیات بر املاک

مالیات بر اموال مهم ترین مالیات محلی برای اکثر صاحبان خانه است. Levied در املاک و مستغلات - زمین و ساختمان - این مالیات بر اساس ارزش ارزیابی اموال است. درآمد در درجه اول بودجه مدارس عمومی، اما همچنین پشتیبانی از زیرساخت، خدمات اضطراری و عملیات دولتی محلی.

نرخ ها به عنوان یک لیر کارخانه (هر مبلغ ۱۰۰۰ دلار ارزش ارزیابی شده) بیان می شوند، به عنوان مثال، یک مدرک ۲۰ مایل به ازای هر ۱۰۰۰ دلار از نسبت ارزش مالیات بر ارزش مالیات متفاوت است: برخی ارزیابی در ارزش بازار کامل، دیگران در بسیاری از حوزه های قضایی، صاحبان خانه می توانند یک معافیت خانگی را که ارزش مالیات اولیه را کاهش می دهد، ادعا کنند.

استراتژی های کلیدی: به طور منظم ارزیابی اموال خود را برای خطا بررسی کنید، اگر شما معتقد هستید که ارزش ارزیابی خانه شما بیش از ارزش بازار است، شما می توانید درخواست تجدید نظر کنید، اکثر مناطق پرکار دارای یک روند رسمی برای این هستند. علاوه بر این، بسیاری از ایالت ها برنامه های امداد مالیاتی برای سالمندان، کهنه کاران و یا صاحب خانه های کم درآمد ارائه می دهند.

بیشتر بخوانید درباره اینکه چگونه مالیات بر اموال از مرکز سیاست مالیاتی کار می کند.

مالیات فروش

مالیات فروش به خرید کالا اعمال می شود و در برخی از حوزه های قضایی، خدمات مالیات فروش محلی بر بالای نرخ دولتی افزوده می شود که منجر به نرخ های ترکیبی می شود که می تواند از 10٪ در شهرهایی مانند شیکاگو، ممفیس یا سیاتل تجاوز کند.

از آنجا که مالیات فروش به صورت تهاجمی است – خانواده های با درآمد پایین درصد بالاتری از درآمد خود را صرف کالاهای مالیاتی می کنند – می توانند به طور نامتناسبی بر افراد با بودجه های تنگ تر تأثیر بگذارند، اما بیشتر نیازهایی مانند مواد غذایی و داروهای تجویزی معاف هستند، اگرچه این امر با موقعیت مکانی متفاوت است.

Tips برای به حداقل رساندن تاثیر: فروشگاه در حوزه های قضایی همسایه با نرخ پایین تر اگر عملی استفاده از تعطیلات آخر هفته بدون مالیات برای لوازم مدرسه و یا لوازم کارآمد برای خرید بزرگ، در نظر گرفتن زمان خرید خود را زمانی که شما به یک منطقه کم مالیات سفر می کنید.

مشاهده آخرین نرخ های مالیات ترکیبی و محلی فروش از بنیاد مالیات.[۱۰]

مالیات بر درآمد محلی

در حالی که اکثر ایالت ها مالیات بر درآمد را اعمال می کنند، برخی شهرها و استان ها مالیات بر درآمد خود را بر ساکنان - و گاهی اوقات در غیر مقیمانی که در حوزه قضایی کار می کنند، مالیات های قابل توجهی شامل نیویورک، فیلادلفیا، دیترویت و بسیاری از شهرداری ها در اوهایو، پنسیلوانیا و کنتاکی است.

مالیات بر درآمد محلی می تواند برای کارگران از راه دور یا کسانی که در حال حرکت بین شهرها هستند، تعجب آور باشد اگر شما در یک شهر با مالیات بر درآمد محلی زندگی می کنید، اما بدون آن کار می کنید، شما هنوز هم ممکن است به شهر محل اقامت خود مالیات بدهید. برخی از محلی ها برای مالیات پرداخت شده به شهر دیگر برای جلوگیری از مالیات مضاعف.

مراحل تحریم: بررسی کنید که آیا شهر یا شهرستان شما دارای مالیات درآمد محلی است.اگر شما مخابرات، درک کنید که چگونه محل کارفرمای خود و آدرس خانه شما بر حفظ آن تاثیر می گذارد.

[در این باره] [در این باره] [در مورد] مالیات بر درآمد محلی [[[ویرایش]

مالیات های شغلی و تجاری

برای کارآفرینان و صاحبان کسب و کار کوچک، مالیات های محلی فراتر از مالکیت شخصی و درآمد گسترش می یابد. شهرها و حساب ها اغلب هزینه های مجوز کسب و کار، مالیات های ناخالص و مالیات های امتیاز شغلی را اعمال می کنند. برخی از حوزه های قضایی مالیات بر موجودی کسب و کار، تجهیزات، یا حتی حساب سر کارکنان آن را.

این مالیات ها می توانند پیچیده و متفاوت باشند.یک نانوایی در یک حومه ممکن است هزینه مجوز سالانه آپارتمانی را پرداخت کند، در حالی که یک کسب و کار مشابه در سراسر خط شهر ممکن است درصد درآمد ناخالص را به دست آورد.

]مدیریت مالیات بر کسب و کار: الزامات محلی تحقیق قبل از باز کردن یک محل کسب و کار دقیق. سوابق رسید ناخالص و جزئیات کارمند را در نظر بگیرید با استفاده از خدمات انطباق مالیاتی یا یک CPA محلی که متخصص در مالیات کسب و کار برای منطقه خود را.

مالیات های سودمند

مالیات های سودمند در خدمات مانند برق، گاز طبیعی، آب، فاضلاب، جمع آوری زباله و مخابرات قرار دارند، آنها اغلب در صورتحساب ماهانه شما پنهان هستند و آنها را به راحتی نادیده می گیرند.

نرخ ها می توانند یک هزینه ی مسطح در ماه، درصد از لایحه یا نرخ کراوات بر اساس استفاده باشند.برای مثال، یک شهر ممکن است مالیات ۵ درصد سودمندی را در قبض های الکتریکی همراه با هزینه های دولتی و حق امتیاز اضافه کند، این افزونه ها می توانند کل هزینه ی خود را ۱۰ درصد یا بیشتر افزایش دهند.

وردها برای کاهش تاثیر: کاهش مصرف به کاهش مقدار پایه موضوع به مالیات.اگر شما یک کسب و کار مبتنی بر خانه دارید، شما ممکن است قادر به کاهش بخشی از هزینه های سودمند به عنوان یک هزینه کسب و کار، که می تواند بار مالیاتی در سطح فدرال جبران. برخی از محلی ارائه معافیت و یا کاهش نرخ درآمد پایین خانواده.

تاثیر واقعی مالیات های محلی بر دارایی های شما

فراتر از موارد آشکار در بازگشت مالیاتی، مالیات های محلی بر زندگی مالی شما به روش های ظریف اما قدرتمند تاثیر می گذارد.

درآمد حاصل از مصرف و صرف قدرت

هر دلاری که به مالیات های محلی می رود، دلار است که نمی توانید صرفه جویی کنید، سرمایه گذاری کنید یا هزینه های اختیاری را خرج کنید.در حوزه های قضایی با مالیات بالا، اثر تجمعی می تواند قابل توجه باشد.یک خانوار که درآمدزایی در مالیات های محلی ترکیبی، 8000 دلار در سال را می پردازد – برای تامین هزینه تعطیلات، پرداخت خودرو یا یک سال پس انداز کالج، این کاهش در انتخاب های درآمد و تاخیر در زندگی شخصی مانند بازنشستگی عمده.

هزینه زندگی و مسکن مسکن

مالیات های محلی به طور مستقیم بر هزینه زندگی تأثیر می گذارند. مالیات های بالا پرداخت وام مسکن ماهانه برای صاحبان خانه را افزایش می دهد و برای اجاره دهندگان به شکل اجاره گران تر شدن اجاره ها به طور مشابه، مالیات های فروش بالا خرید روزانه گران تر می کند.در مقایسه گزینه های مسکن، مهم است که فراتر از برچسب خانه و فاکتور در مالیات ملک سالانه و پرداخت مالیات محلی در خدمات خرید و خرید مکرر.

خانه ای با قیمت پایین تر خرید، اما مالیات بر املاک بالا ممکن است در واقع بیش از یک خانه کمی گران تر در یک منطقه ارزان قیمت باشد.دی.ان آنلاین می تواند به شما در محاسبه هزینه های مسکن کامل از جمله مالیات، بیمه و تعمیر و نگهداری کمک کند.

بودجه بندی و برنامه ریزی مالی

مالیات های محلی ثابت نیستند، آنها تغییر می کنند، زیرا دولت های محلی نرخ های املاک را تنظیم می کنند، یا ارزش های جدید را اجرا می کنند، افزایش ناگهانی می تواند یک سوراخ در بودجه دقیق ماهانه شما را منفجر کند، برای بازنشستگی در درآمد ثابت، افزایش مالیات اموال می تواند تبدیل به یک برنامه ریزی جدی مالی برای افزایش مالیات بالقوه با ایجاد یک بالش به بودجه یا برنامه های مالیاتی شما (در دسترس) برای برخی از دولت های ارشد صلح.

سرمایه گذاری و تصمیم گیری های تغییر مکان

مالیات محلی می تواند بر جایی که مردم انتخاب می کنند زندگی، کار و سرمایه گذاری کنند، مالیات های املاک بالا ممکن است سرمایه گذاری املاک و مستغلات را در برخی از محله ها دلسرد کند، در حالی که مالیات های پایین می توانند کسب و کار و ساکنان را جذب کنند، درک آب و هوای مالیاتی محلی در هنگام ارزیابی بازگشت اموال اجاره ای یا سرمایه گذاری های تجاری بسیار مهم است.

اگر شما در حال بررسی مجدد هستید، نه تنها درآمد و مالیات فروش بلکه مالیات بر اموال، مالیات های سودمند و هر ارزیابی ویژه ای را مقایسه کنید. شاخص مالیات بر کسب و کار دولتی [FLT 1] شامل داده های مالیاتی محلی برای بسیاری از کشورها و می تواند به عنوان نقطه شروع برای مقایسه ها خدمت کند.

چگونه مالیات های محلی را مانند یک پرو پیاده کنیم

پیاده سازی مالیات های محلی نیازمند تلاش های پیشگیرانه است، اما پرداخت مالیات پایین تر و غافلگیری های کمتری است که ارزش آن را دارد.

در مورد تغییرات نرخی

نرخ مالیات محلی توسط شوراهای شهری، کمیسیون های شهرستان و هیئت مدیره مدارس تعیین می شود.خوان های عمومی و رای در مالیات های جدید یا افزایش نرخ معمولا در پیش اعلام شده است.

مشاوره حرفه ای مالیات

یک حسابدار عمومی تایید شده یا نماینده ثبت نام که متخصص در دولت و محلی شما می تواند مشاوره های مناسب ارائه دهد، این به ویژه ارزشمند است اگر شما یک کسب و کار دارید، دارای خواص اجاره ای هستید یا بین حوزه های قضایی حرکت می کنید. یک حرفه ای می تواند به شما کمک کند تا کسرهایی را که ممکن است از دست بدهید شناسایی کنید – مانند کسر مالیات بر بازگشت فدرال (به ازای هر 100.000 دلار) و اطمینان از تمام الزامات ثبت نام محلی.

حداکثر تخفیف، اعتبار و معافیت

برنامه های متعدد برای کاهش کاهش کاهش مالیات های محلی وجود دارد. مثال های مشترک عبارتند از:

  • [در این میان] [در این صورت] از [مشرکان] معاف شوید که برای اقامت های اولیه ارزش مالیات بر اموال را کاهش می دهد.
  • شهروندی یا معلولیت، [FLT 1] را مسدود می کند که این کلاه برای افراد واجد شرایط افزایش می یابد.
  • [در این میان] [و] از [و] معافیت [از] [و] برای کهنه کاران معلول یا همسران باقی مانده [و] [به سبب] [و]] [از این [و]] معاف می شوند.
  • اعتبار بهره وری انرژی برای نصب پانل های خورشیدی یا لوازم با کارایی بالا، گاهی اوقات توسط خدمات محلی یا دولت ارائه می شود.
  • معافیت های مالیاتی فروش [FLT 1] برای خریدهای خاص (به عنوان مثال تجهیزات تولیدی، لوازم کشاورزی).

برنامه های خاصی را که در محلی شما وجود دارد، بررسی کنید.بسیاری به طور گسترده ای تبلیغ نمی شوند، بنابراین ممکن است لازم باشد با دفتر ارزیابی مالیات یا سازمان توسعه اقتصادی تماس بگیرید تا یاد بگیرید چه چیزی در دسترس است.

برنامه ریزی برای درخواست مالیات املاک و پرداخت برنامه

اگر شما صاحب یک خانه هستید، چرخه ارزیابی اموال را در منطقه خود درک کنید.ارزیابی ها معمولاً سالانه یا هر چند سال رخ می دهد.اگر شما معتقد هستید که ارزیابی شما بسیار بالا است - شاید به دلیل کاهش بازار یا خطاهای ثبت اموال - داده های فروش قابل مقایسه و پرونده درخواست رسمی.این روند به طور معمول کم هزینه است و می تواند صدها دلار برای سال آینده صرفه جویی کند.

همچنین گزینه های پرداخت خود را در نظر بگیرید. برخی از حوزه های قضایی اجازه می دهند پرداخت های سه ماهه یا ماهانه به جای پرداخت سالانه، که می تواند جریان نقدی را کاهش دهد، اگر شما در پرداخت مشکل دارید، در مورد کاهش سختی یا برنامه های قسط سوال کنید.

مالیات محلی در تصمیمات مهم زندگی

هنگام خرید یک خانه، شروع یک کسب و کار یا پذیرش یک شغل در یک شهر جدید، شامل تجزیه و تحلیل مالیاتی محلی در فرایند تصمیم گیری شما می شود.استفاده از ماشین حساب های آنلاین هزینه های هزینه زندگی که شامل داده های مالیاتی برای خریداران خانگی، درخواست پرداخت مالیات اخیر فروشنده و درخواست در مورد هر گونه ارزیابی های خاص آینده (به عنوان مثال، برای مدارس جدید یا بهبود جاده ای، برای پرداخت هزینه های پرداخت محلی و یا پرداخت مالیات محلی).

مقایسه مالیات محلی بردن در سراسر جوریسدی

برای قرار دادن مالیات های محلی در چشم انداز، به دیدن اینکه چگونه آنها را در سطح ملی جمع آوری می کنند، با توجه به آخرین داده های بنیاد مالیاتی، میانگین نرخ مالیات فروش و فروش محلی در ایالات متحده تقریباً 8.5% است، اما نرخ های حدود 4٪ در بخش های هاوایی تا بیش از 10٪ در شهرهای بزرگ است.

مالیات بر درآمد محلی، در حالی که کمتر رایج است، می تواند 1 تا 4 درصد یا بیشتر در بالای مالیات درآمد دولتی اضافه کند.در شهرهایی مانند فیلادلفیا، مالیات دستمزد تقریبا 4 درصد برای ساکنان است.

هنگام مقایسه مناطق، فقط به یک نوع مالیات نگاه نکنید.یک منطقه مالیات کم اموال ممکن است مالیات های فروش و درآمد بالا داشته باشد و برعکس، کل نرخ مالیات موثر – مجموع مالیات های محلی به عنوان سهم درآمد – معنادارترین معیار است. چندین وب سایت مقایسه های سطح شهرستان از کل مالیات را ارائه می دهند.

نتیجه گیری: کنترل وضعیت مالیات محلی خود را

مالیات محلی بخشی دائمی از چشم انداز مالی است، اما آنها مجبور نیستند که منبع اضطراب یا هزینه های غیر ضروری باشند.با درک انواع مالیات هایی که با آن مواجه هستید، نظارت بر تغییرات، استفاده از معافیت های موجود و کسر، و به دنبال راهنمایی حرفه ای در هنگام نیاز، شما می توانید بار خود را کاهش دهید و تصمیم گیری های مالی دقیق تر بگیرید، آیا شما صاحب خانه، صاحب کسب و کار، یا کارمند، کیف پول مالیاتی کوچک و یا کیف پول محلی هستید.

به یاد داشته باشید که اقدامات کوچک – ارزیابی، خرید در سراسر یک خط شهرستان، یا ادعا یک معافیت خانه به جای – می تواند به صرفه جویی قابل توجهی در طول زمان آگاه ماندن، فعال ماندن و شما را به پیچ و خم مالیات محلی با اعتماد به نفس حرکت.