مقدمه: نبرد پنهان مالی تروریست

تلاش های ضد تروریسم مدت ها است که بر عملیات نظامی، اطلاعاتی و اجرای قانون متمرکز شده است، اما یکی از موثرترین سلاح ها علیه سازمان های تروریستی هوش مالی است (FININT) با ردیابی، تجزیه و تحلیل و مختل کردن پولی که حملات، استخدام و تبلیغات را تقویت می کند، مقامات می توانند شبکه های تروریستی را بدون شلیک یک عکس، اطلاعات منحصر به فرد، داده های مبتنی بر پنجره و آسیب پذیری های زیرساختی که به درستی از آن جلوگیری می کند، بلکه به طور صحیح از این حملات مالی جلوگیری می کند.

اطلاعات مالی چیست؟

اطلاعات مالی به جمع آوری سیستماتیک، تجزیه و تحلیل و انتشار اطلاعات مربوط به معاملات مالی و دارایی ها برای شناسایی، جلوگیری و پیگرد جرایم مالی، از جمله تامین مالی تروریسم بر خلاف جمع آوری اطلاعات سنتی، INT بر روی trail از پول [FLT 1] تمرکز می کند - مقاله، دیجیتال و سوابق غیر رسمی که نشان می دهد که چگونه وجوه در سراسر مرزها، از طریق بانک ها، قوانین و تجزیه و تحلیل های عملی، تجزیه و تحلیل های مالی، تجزیه و تحلیل های مالی، تجزیه و تحلیل های مالی، تجزیه و تحلیل های مالی، تجزیه و تحلیل های مالی تخصصی است.

در هسته آن، هوش مالی داده های تراکنش خام را به بینش های معنی دار تبدیل می کند.هر انتقال بانکی، مبادله ارز یا حرکت پول مبتنی بر تجارت، یک رد پای دیجیتال را ترک می کند.با جمع آوری و تجزیه و تحلیل این رد پای، واحدهای اطلاعاتی مالی (FIUs) می توانند ناهنجاری هایی را شناسایی کنند که به شبکه های بودجه اشاره می کنند، به عنوان مثال، یک سری از سپرده های کوچک، ثابت از حساب های متعدد گرفته تا یک روش "عملیات مبهم" استفاده شود.

اجزای کلیدی هوش مالی

هوش مالی موثر بر روی چندین ستون قرار می گیرد که با هم یک چارچوب جامع نظارت و تحلیلی ایجاد می کنند.هر جزء جنبه های متفاوتی از اکوسیستم مالی را که تروریست ها از آن بهره برداری می کنند، به کار می گیرد.

  • بازدید از معاملات بین المللی: سیستم های مالی جهانی تریلیون ها دلار در روز پردازش می کنند. FININT بر انتقال سیم مرزی، روابط بانکی خبرنگار و امور مالی تجاری برای شناسایی معاملات که از الگوهای عادی منحرف می شوند، تمرکز دارد.به عنوان مثال، انتقال بزرگ از یک حوزه قضایی با ریسک بالا به حساب شخصی در یک مرکز مالی کم هزینه ممکن است گزارش اجباری باشد.
  • ردیابی جنبش صندوق های سراسر مرز: تروریست ها اغلب پول را از طریق چندین حوزه قضایی حرکت می کنند تا از تشخیص جلوگیری کنند.اطلاعات مالی از چرخه عمر وجوه - از جمع آوری (تقاض، فعالیت جنایی) به حرکت (بانکینگ، بیت کوین، پیک) به اخراج (هزینه های عملیاتی، حقوق، سلاح های نقشه برداری بین المللی کمک می کند تا جریان های بین المللی را تجسم کند.
  • شناسایی شرکت های شل و حساب های دریایی: شرکت های شل و اعتماد اغلب برای پنهان کردن مالکیت واقعی استفاده می شود.اطلاعات مالی از داده های ثبت شرکت های بزرگ، ثبت مالکیت سودمند و گزارش های فعالیت مشکوک (SARs) برای سوراخ کردن از طریق این نماهای قانونی و افشای افراد کنترل وجوه.
  • الگوهای عجیب و غریب از فعالیت های مشکوک: یادگیری ماشین و تجزیه و تحلیل پیشرفته در حال حاضر FIUs را قادر به تشخیص الگوهای که تحلیلگران انسانی ممکن است از دست بدهند، شامل فرکانس های تراکنش غیر معمول، انتقال دور تعداد، حرکت سریع وجوه از طریق حساب های متعدد، و یا تغییرات ناگهانی در رفتار پس از رویدادهای بزرگ جهانی است.

هر یک از این اجزای وابسته به چارچوب های قانونی قوی، توافق های اشتراک گذاری داده های بین المللی و تمایل موسسات مالی برای گزارش سریع فعالیت های مشکوک بدون این پایه مشترک، حتی پیچیده ترین ابزار تحلیلی بدون دندان است.

چگونه اطلاعات مالی شبکه های تروریستی را از بین می برد

اصطلاح "تحریم" در امور مالی مبارزه با تروریسم فراتر از نظارت صرف است، شامل اقدامات پیشگیرانه است که تضعیف، تاخیر، یا از بین بردن توانایی گروه برای افزایش، حرکت و استفاده از وجوه اغلب به صورت موازی با اقدامات سنتی اجرای قانون انجام می شود و می تواند بیشتر از دستگیری به تنهایی تاثیر گذار باشد.

یخ های دارایی و Seizures

یکی از فوری ترین ابزارهای اخلالگر، انجماد دارایی ها است، زمانی که یک موسسه مالی یا اقتدار یک حساب مرتبط با یک سازمان تروریستی مشخص را مشخص می کند، می تواند وجوه را مسدود کند، و مانع از معاملات بیشتر شود، این اقدام نه تنها دسترسی گروه به پول را انکار می کند بلکه سیگنال قوی را به سایر سرمایه گذاران بالقوه ارسال می کند.

حمایت از جرایم مالی

اطلاعات مالی مبنای آشکاری برای پیگرد قانونی افراد تحت قوانین تأمین مالی تروریسم فراهم می کند.محدوده هایی مانند پول شویی، حمایت مادی از تروریسم و توطئه مجازات های شدید را انجام می دهند. تعقیب کنندگان موفق به عنوان یک عامل بازدارنده عمل می کنند و همچنین ثروتی از اطلاعات ایجاد می کنند، زیرا متهمان اغلب در ازای هرگونه ورشکستگی همکاری می کنند.

تحریم ها و طراحی ها

دولت ها و نهادهای بین المللی مانند شورای امنیت سازمان ملل متحد فهرست نهادهای تروریستی و افراد مشخص را حفظ می کنند، تمام معاملات مالی با این احزاب ممنوع است و دارایی های آنها باید یخ زده شود.اطلاعات مالی در ساخت پرونده برای این نامگذاریها بسیار مهم است و شواهد را ارائه می دهد که یک فرد یا سازمان به طور فعال در تامین مالی تروریسم دخیل است.

توزیع لجستیک و زنجیره تامین

گروه های تروریستی نیاز به تدارکات برای بقا دارند: حمل و نقل، تجهیزات ارتباطی، خانه های امن، وسایل نقلیه و سلاح ها. بسیاری از این موارد از طریق شرکت های جلو خریداری شده یا با استفاده از پول شویی تجاری، اطلاعات مالی که الگوهای تدارکات یک گروه را ردیابی می کند می تواند به مقامات اجازه دهد تا محموله ها را ردیابی کنند، شرکت های نزدیک به تامین کننده یا زنجیره های عرضه را مختل کنند.

پس از پول فقط یک ابزار واکنشی نیست؛ پیش بینی کننده است با درک اینکه چگونه تروریست ها خود را تامین می کنند، می توانیم حرکت بعدی خود را پیش بینی کنیم و منابع خود را قبل از اعتصاب کاهش دهیم
- مدیر سابق واحد اطلاعات مالی (پاراس از واقعیت های عملیاتی)

مطالعات موردی و موفقیت

مثال های دنیای واقعی نشان دهنده قدرت اطلاعات مالی در تضعیف برخی از خطرناک ترین سازمان های تروریستی در تاریخ است.

القاعده و حملات 11 سپتامبر پس از مامث

در پی حملات 11 سپتامبر، ایالات متحده و متحدان آن یک جنگ مالی جهانی را علیه تروریسم آغاز کردند.اداره کنترل دارایی های خارجی خزانه داری آمریکا (OFAC) با دولت های خارجی همکاری کرد تا بیش از 200 میلیون دلار در دارایی های تروریستی در سال اول را مسدود کنند.اطلاعات مالی کمک کرد تا کمک های مالی افراد ثروتمند خلیج فارس را به رهبری اصلی القاعده در افغانستان ردیابی کنند و هدایت کنند [این کار]

کاهش جریان درآمد داعش

دولت اسلامی (داعش) به خاطر مدل مالی پیچیده اش بدنام شد، که شامل قاچاق نفت، اخاذی و قاچاق مواد مخدر بود، اطلاعات مالی همراه با حملات هوایی نظامی، به طور سیستماتیک عملیات نقدی داعش را هدف قرار داد؛ با ردیابی حرکت های تانکر نفتی از طریق تصاویر ماهواره ای و پرونده های تراکنش، ائتلاف قادر به بمباران پالایشگاه های تحت کنترل داعش و مختل کردن مسیرهای امنیتی مشابه بود.[۱۰]

سیستم هالو و مالیه ترور در سومالی

در شرق آفریقا، گروه تروریستی آلبااب به شدت به hawala] وابسته است انتقال پول سیستم انتقال پول شناخته شده است.[۱۰] سازمان های اطلاعاتی مالی با نظارت بر جوامع شبه نظامی سومالی کار کرده اند و شرکت های مجاز را به پرچم گذاری انتقال های مشکوک.

چالش های هوش مالی

علی رغم موفقیت های آن، هوش مالی با موانع قابل توجه و در حال تحول مواجه است.مدارهای تروریستی به سرعت با روش های جدید شناسایی سازگار هستند و سیستم مالی جهانی گسترده و پراکنده است.

ظهور Cryptocurrenciess

Cryptocurrencies مانند Bitcoin، Monero و سکه های حریم خصوصی یک شمشیر دو لبه ارائه می دهند، در حالی که بلاک چین عمومی شفافیت را ارائه می دهد، کاربران پیچیده خدمات مخلوط سازی سکه، توزیع کنندگان و کیف پول های حریم خصوصی را برای مسیرهای معامله مبهم ارائه می دهند (اگر چه تجزیه و تحلیل بلاک چین بهبود یافته است، توانایی اجرای شبه محرمانه همچنان یک چالش است. گروه های تروریستی به دلیل استفاده از ارزهای دیجیتال و قوانین نظارت بر سرمایه گذاری در بخش های ردیابی مالی، به سرعت پایین هستند.

سیستم های انتقال ارزش (IVTS)

هالا، هاوندی و دیگر سیستم های غیررسمی همچنان ستون فقرات تامین مالی تروریست ها در مناطق درگیری با بانکداری رسمی ضعیف هستند، این سیستم ها بر اعتماد و اعتماد به شبکه های ها واهادگان که از طریق جبران های غیر رسمی حساب می کنند، و رد کردن شاخ و هوا نیازمند انتقال های انسانی، گزارش جامعه و تجزیه و تحلیل جریان های غیر معمول در حاشیه سیستم های قانونی آسیا است و یا قطع کردن سیستم های بشردوستانه به منظور حذف این مناطق خانواده و یا قطع کردن آن.

پول مبتنی بر تجارت (TBML)

پولشویی مبتنی بر تجارت یکی از دشوارترین اشکال تامین مالی تروریست ها برای تشخیص است.(این شامل دستکاری معاملات تجاری است – در صورت صدور، صدور چند جمله یا به اشتباه توصیف کالاهای گمرکی – برای انتقال ارزش در سراسر مرزها؛ یک گروه تروریستی ممکن است فلزات را به عنوان الکترونیک با ارزش بالا صادر کند، به طور موثر انتقال پول به یک همکار خارجی بدون نظارت بر روی سیستم های حمل و نقل واقعی، باید به دقت و تحلیل گران تجاری، و اسناد تجاری آشکار شود.

گسترش روش های پرداخت جدید

پول موبایل، کارت های پیش پرداخت و کیف پول های دیجیتال به طور فزاینده ای در کشورهای در حال توسعه محبوب هستند، در حالی که این خدمات ترویج ورود مالی، آنها همچنین راه های جدیدی برای انتقال با ارزش بالا با ارزش پایین ارزش بالا که ممکن است تحت رادار آستانه های گزارش سنتی پرواز می کنند، تنظیم کنندگان با چگونگی اعمال قوانین ضد پولشویی (AML) برای پرداخت های تلفن همراه بدون نوآوری های تجاری، تجزیه و تحلیل داده های تجاری، و سیستم عامل های پرداخت های الکترونیکی، استفاده می کنند.

همکاری بین المللی و چارچوب

هیچ کشوری نمی تواند به تنهایی با تامین مالی تروریسم مبارزه کند، طبیعت جهانی سیستم های مالی نیازمند همکاری بین المللی، استانداردهای مشترک و تبادل سریع اطلاعات است.

نیروی کار اقدام مالی (FATF)

FATF، استاندارد جهانی برای پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم (AML / CFT) است، توصیه می کند که بیش از 200 حوزه قضایی متعهد به پیاده سازی شده اند. FATF ارزیابی های متقابل را برای ارزیابی چگونگی اجرای این استانداردها، از جمله جرم و جنایت تامین مالی تروریسم، مقررات دارایی های مجازی و شفافیت کشورهای ذینفع که نمی توانند با استانداردهای مالی قوی مواجه شوند، انجام دهد.

گروه هوش مالی Egmont

یک پلت فرم امن برای FIUs از 170+ کشورها برای تبادل اطلاعات مالی از طریق این شبکه، گزارش تراکنش مشکوک در یک کشور می تواند بلافاصله یک تحقیق موازی در دیگر.به عنوان یک سیستم امن وب سایت Egmont اجازه می دهد تا تحلیلگران اطلاعات متعدد در حال حرکت در کانال های قضایی انتقادی است.

قطعنامه های شورای امنیت سازمان ملل

قطعنامه 1373 (2001) شورای امنیت سازمان ملل و قطعنامه های بعدی مستلزم همه کشورهای عضو برای مجازات تامین مالی تروریسم، مسدود کردن دارایی ها و جلوگیری از ارائه وجوه به تروریست ها است.اداره اجرایی ضدتروریسم سازمان ملل متحد (Ced) نظارت می کند و کمک های فنی به کشورهایی با سیستم های ضعیف تر ارائه می دهد.

مشارکت بخش خصوصی

بانک ها، مبادلات ارزهای دیجیتال، کسب و کارهای خدمات پول و سایر موسسات مالی خط مقدم تشخیص هستند، آنها ملزم به ثبت گزارش های فعالیت مشکوک (SARs) و گزارش های تراکنش مشکوک (STRs) با همکاری ملی FIU عمومی-خصوصی خود هستند، مانند سازمان های شناسایی عمومی انگلستان (FLT:0Jot Money Laundering Task (ITML) با همکاری های مالی و خدمات مالی غیر قابل شناسایی اطلاعات قبلی منجر به اشتراک گذاری این شرکت ها شده اند.

نتیجه گیری: آینده اطلاعات مالی در مقابله با تروریسم

هوش مالی دیگر تنها یک تابع حمایت کننده در مبارزه با تروریسم نیست؛ این یک ابزار خط مقدم است که به طور مستقیم نتیجه کمپین های ضد تروریسم را شکل می دهد، با پیروی از پول، مقامات می توانند کل شبکه ها را نقشه برداری کنند، حملات را پیش بینی کنند و قابلیت های کاهش در طول زمان را پیش بینی کنند.

آینده هوش مالی با سه روند تعریف خواهد شد: خودکارسازی [FLT-1] (تحریم تراکنش مبتنی بر AI)، ادغام عمیق از داده های بخش دولتی و خصوصی، و آسیب پذیری قانونی جهانی :5:5 برای همکاری نزدیک تنظیم کننده که بهترین سرمایه گذاری در کشورهای امنیت بین المللی است، هرگز نمی تواند به طور مداوم در برابر تروریسم قرار گیرد و [FLT] و [F]، و [FLT]، و [FLT]، و [FLT]، به طور مداوم] کمک های مالی]، و [FLT]، و [FLT]، به طور مداوم، و [FLT]، و [FLT]، و [FLT]، و [FLT]، و [FLT]، و [FLT]، و [FLT]، آسیب پذیری مستمر، و [FLT]، و [FLT]، به طور مداوم، و [FLT]، و [به طور مداوم، و ، و [FLT]، زیان های مالی]، به طور مداوم، به طور مداوم