कर का मौसम कागजी कार्रवाई, समय सीमा और भ्रमित रूपों की एक हिमस्खलन की तरह महसूस कर सकता है। लेकिन सही तैयारी के साथ, अपने करों को दाखिल करने के लिए एक ड्रेडेड कोर नहीं होना चाहिए - यह एक सीधा, यहां तक कि सशक्तीकरण, वार्षिक कार्य बन सकता है। अपने दायित्वों को समझने के द्वारा, व्यवस्थित रूप से दस्तावेज़ इकट्ठा करना, आधुनिक उपकरणों का उपयोग करना और आगे की योजना बनाना, आप तनाव को कम कर सकते हैं, त्रुटियों को कम कर सकते हैं, और संभावित रूप से अपनी वापसी को अधिकतम कर सकते हैं। यह गाइड आपको विश्वास और दक्षता के साथ प्रक्रिया को नेविगेट करने में मदद करने के लिए आवश्यक फाइलिंग सुझावों पर विस्तार करता है।

पूरी तरह से अपने कर दायित्वों को समझें

इससे पहले कि आप एक ही रूप को भी खोलते हैं, आपको यह जानना चाहिए कि आप क्या चाहते हैं। टैक्स दायित्व आपकी आय के स्रोतों, रोजगार की स्थिति और निवास के आधार पर भिन्न होते हैं। उन सभी करों की पहचान करके शुरू करें जिनकी आपको भुगतान करना होगा:

  • ]Federal आयकर - आपकी कुल कर योग्य आय और फाइलिंग स्थिति पर आधारित है।
  • राज्य आय कर - अधिकांश राज्यों ने अपनी आय कर को ले लिया; अपने राज्य की कर एजेंसी वेबसाइट की जांच करें।
  • ]स्वयं रोजगार कर - यदि आप एक स्वतंत्र ठेकेदार के रूप में काम करते हैं, तो आप सामाजिक सुरक्षा और मेडिकेयर करों के कर्मचारी और नियोक्ता दोनों हिस्से का स्वागत करते हैं।
  • ]Estimated कर भुगतान - यदि आप संघीय कर में कम से कम $ 1,000 की उम्मीद करते हैं तो आवश्यक है (निः शुल्कदाताओं और छोटे व्यापार मालिकों के लिए आम)।

समय सीमा पर मामला। संघीय फाइलिंग की तारीख आम तौर पर 15 अप्रैल है, लेकिन यह छुट्टियों या आपदाओं के कारण बदल सकती है। दंड और ब्याज में समय-समय पर गिरावट के परिणाम - दंड प्रति माह 5% तक पहुंच सकते हैं। यदि आपको अधिक समय की आवश्यकता है, तो आईआरएस फॉर्म 4868 का उपयोग करके एक्सटेंशन के लिए फाइल करें, लेकिन याद रखें: फ़ाइल करने का विस्तार नहीं आपका संघीय आयकर को वापस लेने का समय है। अपने कर का अनुमान लगाएं और देर से भुगतान दंड से बचने के लिए जितना संभव हो उतना भुगतान करें। आईआरएस व्यक्तियों के लिए एक व्यापक गाइड प्रदान करता है पब्लिकेशन 17, आपका संघीय आयकर को काटकर वह सब कुछ है।

अपने दस्तावेज़ों को जल्दी और पूरी तरह से इकट्ठा करें

पिछले मिनट में खोए हुए दस्तावेजों के लिए शिकार की तरह कुछ भी कर तैयारी को धीमा नहीं करता है। वर्ष की शुरुआत में आपको जो कुछ भी चाहिए उसे इकट्ठा करना शुरू करें, आदर्श रूप से जब तक फॉर्म जनवरी में आते हैं। एक पूर्ण दस्तावेज़ चेकलिस्ट में शामिल हैं:

आय दस्तावेज़

  • W-2 form अपने नियोक्ता से रिपोर्टिंग वेतन और करों के साथ।
  • 1099-NEC[ नोम्पलीई मुआवजा (मुक्ति या अनुबंध कार्य) के लिए।
  • ]1099-INT और 1099-DIV]]] ब्याज और लाभांश आय के लिए।
  • ]1099-G सरकारी भुगतान ( बेरोजगारी मुआवजा, राज्य वापसी) के लिए।
  • 1099-R सेवानिवृत्ति खातों से वितरण के लिए।
  • ]Social Security Benefit बयान (SSA-1099) यदि आपको लाभ मिलता है।
  • ]gig अर्थव्यवस्था की कमाई Uber, DoorDash, या Airbnb जैसे ऐप्स से।

कटौती और क्रेडिट दस्तावेज़

  • ]Mortgage interest बयान (फॉर्म 1098) अपने ऋणदाता से।
  • ]Property tax bill या बयानों का भुगतान कर दिखा।
  • ]] धर्मार्थ योगदान के लिए प्राप्तियों (नकद दान को $ 250) से अधिक राशि के लिए लिखित स्वीकृति की आवश्यकता है।
  • Medical and दंत व्यय रिकॉर्ड (जो आपके समायोजित सकल आय का 7.5% से अधिक है)।
  • ]छात्र ऋण ब्याज बयान (फॉर्म 1098-E) ]
  • शिक्षा व्यय और ट्यूशन विवरण (Form 1098-T).
  • Child care Provider information और अगर बच्चे और निर्भर देखभाल क्रेडिट का दावा प्राप्त होता है तो रसीदें।
  • व्यापार व्यय रिकॉर्ड स्वयं नियोजित व्यक्तियों (रिसीप्ट्स, माइलेज लॉग्स, होम ऑफिस गणना) के लिए।

एक डिजिटल फ़ोल्डर (जैसे, ड्रॉपबॉक्स, गूगल ड्राइव) या सब कुछ स्टोर करने के लिए एक समर्पित भौतिक फ़ाइल का उपयोग करें। यह आदत न केवल फाइलिंग सीजन के दौरान समय बचाती है बल्कि आवश्यक बैकअप भी प्रदान करती है, बल्कि आईआरएस कभी अनुरोध प्रलेखन होना चाहिए। आईआरएस कम से कम तीन वर्षों तक कर रिकॉर्ड रखने की सलाह देता है, हालांकि कुछ परिस्थितियों को लंबे समय तक प्रतिधारण की आवश्यकता हो सकती है।

अपने स्थिति के लिए सही फाइलिंग विधि चुनें

आप किस प्रकार फाइल करते हैं सटीकता, लागत, सुविधा और लेखा परीक्षा जोखिम को प्रभावित करते हैं।

ऑनलाइन फाइलिंग टैक्स सॉफ्टवेयर के साथ

कर सॉफ्टवेयर (जैसे टर्बोटैक्स, एच एंड आर ब्लॉक, या टैक्स एक्ट) आपको अपनी वापसी के माध्यम से कदम-दर-चरण मार्गदर्शन करता है। यह स्वचालित रूप से आपके कर की गणना करता है, त्रुटियों की जांच करता है और कटौती का सुझाव देता है। अधिकांश पैकेज सरल से जटिल रिटर्न के लिए संस्करण प्रदान करते हैं। 2023 के लिए, आईआरएस फ्री फाइल प्रोग्राम कई सॉफ्टवेयर प्रदाताओं के साथ भागीदारी करता है जो कि $ 73,000 या उससे कम की समायोजित सकल आय वाले व्यक्तियों को मुफ्त संघीय फाइल प्रदान करता है। ई-फ़िलिंग तेज़, अधिक सटीक है, और आपको जल्द ही अपने रिफंड प्राप्त होता है (जिसे 21 दिनों के भीतर)। हैंडराइट त्रुटियों से बचें और हार रिटर्न - ई-फ़ाइल अधिकांश करदाताओं के लिए अनुशंसित विधि है।

एक पेशेवर कर तैयारी

यदि आपकी कर स्थिति जटिल है- जैसे कि व्यवसाय, एकाधिक किराये के गुण, या अंतर्राष्ट्रीय आय का मालिक होना- एक प्रमाणित सार्वजनिक लेखाकार (CPA), एनरोलेड एजेंट (EA), या कर वकील को अमूल्य ठहराया जा सकता है। पेशेवर कर कानून पर वर्तमान रहते हैं, कटौती को अधिकतम करते हैं, और यदि आवश्यक हो तो आईआरएस से पहले आपको प्रतिनिधित्व करते हैं। क्रेडेंशियल (जैसे, PTIN, EA) स्थिति की जांच करें और अग्रिम शुल्क लें। कई करदाताओं के लिए, लागत को बचाया जाने वाले समय और ध्यान की शांति से ऑफसेट किया जाता है कि वापसी सही है।

मेल द्वारा कागज़ फॉर्म के साथ फाइलिंग

पेपर फाइलिंग सबसे धीमी, सबसे त्रुटिपूर्ण विकल्प है। जब तक आपके पास कोई इंटरनेट एक्सेस नहीं है या बहुत सरल रिटर्न नहीं है, तब तक इसे रोको। पेपर रिटर्न को संसाधित करने के लिए महीने लगते हैं, और गलतियां आम हैं। यदि आपको मेल द्वारा फाइल करना होगा, तो प्रत्येक आंकड़े को डबल-चेक करें और फॉर्म पर हस्ताक्षर करें; सभी आवश्यक शेड्यूल संलग्न करें। आईआरएस अपनी वेबसाइट पर प्रिंट करने योग्य फॉर्म और निर्देश प्रदान करता है।

यदि आप $60,000 या उससे कम अर्जित करते हैं, तो आईआरएस के स्वयंसेवकों को मुफ्त में बुनियादी रिटर्न तैयार करने में मदद करते हैं।

अपने कर सॉफ्टवेयर का उपयोग अधिकतम करें

यदि आप ई-फ़ाइल चुनते हैं, तो कर सॉफ्टवेयर नाटकीय रूप से प्रक्रिया को सरल बना सकता है। यहां इसे प्रभावी ढंग से कैसे उपयोग किया जाए:

  • ]पिछले वर्ष की वापसी - कई उपकरण आपको अपने पूर्व वर्ष की वापसी (PDF या ऑनलाइन खाता) से सीधे डेटा आयात करने की अनुमति देते हैं। यह समय बचाता है और ट्रांसक्रिप्शन त्रुटियों को कम करता है।
  • ]Import W-2s and 1099s – कई नियोक्ता और वित्तीय संस्थान अब IRS को डेटा भेजते हैं और अपने कर सॉफ्टवेयर में आयात की अनुमति देते हैं। अपने नियोक्ता से पूछो अगर वे W-2 आयात कार्यक्रम में भाग लेते हैं।
  • ]]Follow the interview process – उत्तर दें उत्तर दें उत्तर दें उत्तर दें उत्तर दें। सॉफ्टवेयर पात्र कटौती और क्रेडिट के अपने उत्तरों से मेल खाता है।
  • Review त्रुटि-जाँच परिणाम - जमा करने से पहले, सॉफ्टवेयर की नैदानिक जांच चलाएं। अधिकांश कार्यक्रम ध्वज टाइप, लापता जानकारी, या असंगत आंकड़े।
  • Consider लेखा परीक्षा जोखिम - कुछ पैकेज लेखा परीक्षा समर्थन (जैसे, टर्बोटैक्स लेखा परीक्षा रक्षा, एच एंड आर ब्लॉक लेखा परीक्षा संरक्षण) प्रदान करते हैं। यह मूल्यवान सहायता प्रदान कर सकता है यदि आपकी वापसी पर सवाल है।

सॉफ्टवेयर का उपयोग करके आप जिम्मेदारी से छूट नहीं देते; आप अंततः वापसी की सटीकता के लिए जवाबदेह हैं। लेकिन एक अच्छी तरह से डिजाइन किया गया कार्यक्रम सामान्य गलतियों की संभावना को कम करता है - गणित त्रुटियां आईआरएस पत्राचार का #1 कारण हैं।

वर्ष के दौरान टैक्स कटौती का ट्रैक रखें

कटौती आपकी कर योग्य आय को कम करती है, जो आपके कर बिल को कम कर सकती है या आपकी वापसी को बढ़ा सकती है। कुंजी यह जानना है कि आप क्या काट सकते हैं और उचित रिकॉर्ड बनाए रखने के लिए क्या कर सकते हैं। अधिकांश करदाता ] के बीच चयन कर सकते हैं मानक कटौती ($ 13,850 2023 में एकल फाइलर्स के लिए, $ 27,700 विवाहित फाइलिंग के लिए संयुक्त रूप से) और ]]] केवल तभी आइटम करना चाहिए जब आपका कुल कटौती मानक कटौती से अधिक हो। आम आइटम कटौती में शामिल हैं:

  • ]Mortgage interest अपने प्राथमिक या माध्यमिक घर (अर्जन ऋण के आधार पर सीमा) पर।
  • राज्य और स्थानीय कर (आयात या बिक्री कर + संपत्ति कर $ 10,000 संयुक्त)।
  • ]Charitable योगदान योग्य संगठनों (नकद, संपत्ति, स्वयंसेवा के लिए संचालित लाभ) के लिए।
  • Medical व्यय आपके AGI का 7.5% से अधिक है।
  • Casualty और चोरी नुकसान[ संघीय घोषित आपदाओं से (केवल राष्ट्रपति घोषित आपदाओं में)।

स्व-व्यवसायी व्यक्तियों के लिए सूची विस्तार करती है: घर कार्यालय कटौती, वाहन का व्यावसायिक उपयोग (2023) में प्रति मील 65.5 सेंट की मानक माइलेज दर, आपूर्ति, उपकरण, स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम और सेवानिवृत्ति योजना योगदान। विस्तृत लाभ लॉग रखें और सभी व्यावसायिक खर्चों के लिए रसीद बनाए रखें। घर कार्यालय पर आईआरएस नियम सख्त हैं; अंतरिक्ष विशेष रूप से और नियमित रूप से व्यापार के लिए इस्तेमाल किया जाना चाहिए।

इसे मासिक रूप से ऐप जैसे एक्सेंसिफाई या रसीद बैंक का उपयोग करके स्कैन और फ़ाइल प्राप्तियों की आदत बनाती है। इस वर्ष के दौर का प्रयास अप्रैल में स्क्रैम्बल को समाप्त कर देता है और आपको हर वैध कटौती को सुनिश्चित करता है। IRS प्रकाशन 535[ (बिजनेस एक्सेंप्शन) को स्वयं नियोजित विशिष्टियों के लिए देखें।

डबल-चेक हर विस्तार से सबमिट करने से पहले

एक साधारण टाइपो आपकी वापसी में देरी कर सकता है, एक नोटिस को ट्रिगर कर सकता है, या फिर एक ऑडिट में परिणाम भी कर सकता है। इससे पहले कि आप जमा हो जाएं- या मेल में अपना लिफाफाफा छोड़ दें- निम्नलिखित का पूर्वावलोकन करें:

  • ]व्यक्तिगत जानकारी: Name, Social Security Number, and date of birth for you and each निर्भरता को सामाजिक सुरक्षा प्रशासन रिकॉर्ड से बिल्कुल मिलान करना चाहिए। एक गलत बयान वापसी को अस्वीकार कर सकता है।
  • ]Income आंकड़े : प्रत्येक W-2 और 1099 पर आपके द्वारा प्रवेश की गई राशि की तुलना करें। अपने नियोक्ता या पेयर ने सही आंकड़े प्रस्तुत करने की पुष्टि करने के लिए IRS के "Get Transcript" टूल का उपयोग करें।
  • बैंक खाता जानकारी : यदि आप अपनी वापसी के लिए प्रत्यक्ष जमा चुनते हैं, तो अपने रूटिंग और खाता संख्याओं को दोहराएं। एक गलत अंक किसी और को आपकी वापसी भेज सकता है।
  • कटौती और क्रेडिट [: सत्यापित करें कि आपके पास प्रत्येक आइटम के लिए समर्थन है। उदाहरण के लिए, यदि आप अर्जित आयकर क्रेडिट (EITC) का दावा करते हैं, तो सुनिश्चित करें कि आप आय और निवास आवश्यकताओं को पूरा करें।
  • Signatures: पेपर रिटर्न पर हस्ताक्षर किए जाने चाहिए; ई-फिल्ड रिटर्न को डिजिटल हस्ताक्षर की आवश्यकता होती है (आपके पूर्व वर्ष AGI या IRS से एक स्व-चुनें पिन का उपयोग करते हुए)।

जमा करने के बाद, आप IRS2Go ऐप या "Where's My Refund?" टूल का उपयोग अपनी वापसी की स्थिति को ट्रैक करने के लिए कर सकते हैं। यदि आप फाइलिंग के बाद एक त्रुटि की खोज करते हैं, तो फॉर्म 1040-X का उपयोग करके एक संशोधित वापसी दर्ज करें। तब तक प्रतीक्षा करें जब तक कि मूल वापसी संसाधित नहीं की जाती है (ई-फ़ाइल के लिए कम से कम 3 सप्ताह, अब कागज के लिए)।

समय पर फाइल करें और दंड से बचें

कार्डिनल नियम: फाइलिंग डेडलाइन से मिलते हैं। यदि आप 15 अप्रैल तक फाइल नहीं कर सकते हैं तो देय तारीख से स्वचालित विस्तार (फॉर्म 4868) का अनुरोध करें। यह आपको 15 अक्टूबर तक आपकी वापसी फाइल करने के लिए देता है, लेकिन यह not] भुगतान करने का समय बढ़ा देता है। देर से भुगतान दंड (वैधिक भुगतान राशि पर प्रति माह 0.5%) से बचने के लिए 15 अप्रैल तक अपने अनुमानित कर का कम से कम 90% भुगतान करें। यदि आप पैसे का owe चाहते हैं, तो डायरेक्ट पे या ट्रेजरी विभाग के इलेक्ट्रॉनिक फेडरल टैक्स भुगतान प्रणाली (EFTPS) जैसे इलेक्ट्रॉनिक भुगतान विकल्पों का उपयोग करने पर विचार करें।

विदेश में रहने वाले या काम करने वाले टैक्सदाताओं के लिए, एक स्वचालित दो महीने का विस्तार उपलब्ध है, लेकिन ब्याज अभी भी अदायगी कर पर पहुंचता है। लड़ाकू क्षेत्रों में सैन्य कर्मियों को अतिरिक्त विस्तार प्राप्त हो सकता है। हमेशा आईआरएस वेबसाइट को सबसे मौजूदा समय सीमा और आपदा राहत के लिए चेक करें।

अगले साल के लिए आगे की योजना

जब आप दाखिल हो जाते हैं, तब तक करों पर पुस्तक बंद नहीं होती जब तक कि आपने अगले साल एक चिकनी अनुभव के लिए खुद को सेट नहीं किया है।

  • ]]आपके साथ रहने वाले को आईआरएस कर के साथ अनुमानित करने का उपयोग करना। यदि आपको एक बड़ी धनवापसी मिली है, तो आप सरकार को एक ब्याज मुक्त ऋण दे रहे हैं; यदि आप बहुत कुछ बकाया हैं, तो आप कम भुगतान दंड के अधीन हो सकते हैं। प्रत्येक वेतन चेक से ली गई राशि को ठीक करने के लिए अपने नियोक्ता को एक नया फॉर्म W-4 जमा करें।
  • यदि आप स्वयं कार्यरत हैं तो अनुमानित कर भुगतान करें। दंडात्मकता से बचने के लिए तिमाही (अप्रैल 15, जून 15, सितंबर 15, जनवरी 15) का भुगतान करें।
  • ]]]Inmprove रिकॉर्ड रखने वर्ष भर में। कर दस्तावेजों के लिए एक फ़ाइल फ़ोल्डर (भौतिक या डिजिटल) को समर्पित करें और रसीद जोड़ें जैसा कि आप उन्हें प्राप्त करते हैं। कई एप्लिकेशन स्वचालित रूप से खर्चों को वर्गीकृत करते हैं और कर सॉफ्टवेयर के साथ एकीकृत कर सकते हैं।
  • ]Stay ने कर कानून परिवर्तन के बारे में सूचित किया . 2017 के कर कटौती और नौकरियां अधिनियम ने वर्षों में उस चरण को व्यापक रूप से बदल दिया; मुद्रास्फीति में कमी अधिनियम जैसे नए कानून क्रेडिट को भी प्रभावित करते हैं (जैसे, ऊर्जा कुशल घरेलू सुधार). आईआरएस ईमेल अद्यतनों की सदस्यता लें या आईआरएस न्यूजरूम को बुकमार्क करें.
  • ]]] ]] ]]] ]]]]]]]]]]] ]]]] ]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]][FLT: ]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]] [[FLT [[FLT [[FLT [[FLT: [[FLT: [[FLT: [[FLT: [[FLT: ]]]

आरंभिक रूप से, व्यवस्थित रहना और सही टूल का उपयोग करके एक फ्रैन्टिक स्क्रैम्बल से एक प्रबंधनीय वार्षिक कार्य में टैक्स तैयारी को बदल देता है। यदि आप भारी महसूस करते हैं, तो एक योग्य पेशेवर से मदद लेने में संकोच न करें या आईआरएस संसाधनों का उपयोग करने में संकोच न करें जैसे आईआरएस फ्री फाइल प्रोग्राम, Volunteer आयकर सहायता प्रोग्राम, या व्यापक IRS प्रकाशन 17 . इन रणनीतियों को अपनाने से आप अपने करों को कुशलतापूर्वक और आत्मविश्वास से हर साल दायर कर सकते हैं।