Inngangur: Af hverju að skilja hvað skiptir máli?

Á hverju ári, milljónir einstaklinga og fyrirtækja sem fara um hið flókna landslag skattlagningar. Hvort sem þú ert nemi sem vinnur fyrstu laun þín, hliðarvinnuveitanda eða smáviðskiptaeiganda, er nauðsynlegt til að halda í skattlagningu og fylgja lögfræði. Taxi af alvöru almannaþjónustum frá vegum og skóla til heilbrigðis og þjóðarvarnar, en einnig eru þeir fulltrúar mikilvægrar fjárhagsskyldur. Misræming á sköttum getur leitt til greiðslu, hagsmuna eða jafnvel lagalegra vandamála. Þessi alhliða leiðarvísir mun gera þig færa þig í aðstöðu til að skilja grunnþekkingu þína, draga úr skattabyrði þinni með lagalegum aðferðum og forðast almennar gryfjur.

Hvað er Taxi og hvers vegna greiðum við þeim?

Með einföldum hætti er krafist fjárframlaga til stjórnvalda á einstaklingum, fyrirtækjum og eignum. Þeir eru helsta tekjulindin sem gerir ríkisstjórnum kleift að sjá fyrir almannavörum og þjónustu. Án skatta er innviðir og þjónusta sem við treystum á daglegar upplýsingar.

  • Fræðslukerfi ◆ Frá ríkisskólum til æðri menntunarstyrkja
  • Heilbrigðisþjónustu ◯ þ.m.t. opinber sjúkrahús og sjúkratryggingar
  • Almenn öryggisöryggi ◯ Lögreglan, slökkviliðsstöðvar og neyðarsvörun
  • Flutninganet ◯ þjóðvegir, brýr, almenningsfarar og flugvellir
  • Landsvörn og öryggi
  • Félagsöryggisnet ◆Lánsemi, matvælaaðstoð og félagslegt öryggi

Skattar má senda í alríkismál, fylki og svæðisbundið, og ákveðnar reglur eru breytilegar eftir því hvar þú býrð og starfar. Að skilja tilganginn með sköttum hjálpar þér að skilja hvers vegna hlýðni er ekki bara lagaleg skylda heldur framlagssamtaka.

Tegundir Taxi þú getur kynnis/n

Skattar koma fyrir í mörgum myndum, hver með sínar eigin reglur og afleiðingar, og hér er um að ræða niðurbrot af algengustu gerðum sem líklegt er að finnist sem einstaklingur eða eigandi.

Tekið inn skatta

Í skattlagningu er skattur á tekjum frá atvinnu, sjálfsvinnu, fjárfestingum og öðrum afurðum. Í Bandaríkjunum er skattur á vegum alríkisskatta framsæknar, sem þýðir að hærri tekjur eru felldar af hærri upphæðum. Flest ríki leggja einnig fram eigin tekjuskatt, þótt fá ríki (eins og Texas og Flórída) séu ekki með ríkisskatt. [3: 0] Key hugtakið: [3. 5] Skattvænlegar tekjur ykkar eru heildartekjur þínar og undanþágu og undanþágu, og laun þín eru háð stöðu þinni og skilyrðum.

Sales Tax

Sales skattur er neysluskattur sem berst á sölu vöru og þjónustu, venjulega safnað af söluaðila á þeim tíma sem sölu er. Tíðnin er breytileg eftir ríki og jafnvel af borg eða sýslu. Sum ríkin undanþegna nauðsynlegum hlutum eins og matvörum eða lyfleysulyfjum. Mikilvæg: [3] Ásamt kaupum getur þurft að selja skatt, einkum þar sem [[5LT:2] SU] Dakota v. Wayfair Hæsti dómstóll leyfir ríkin til að greiða skattsölu.

Eiginleiki

Eignarskattar eru skattur sem er notaður til fjárframlögs vegna verðmæti eignar, oftast fasteigna. Staðbundnar ríkisstjórnir (landsfélög, sveitarfélög, skólasvæði) skattlagningar til að fjármagna þjónustu í eigin landi. Skattar eru bornar fram við mat á eigum þínum, sem má endurstilla reglulega. Heimamenn geta oft tekið frá skatta á skattlagningu þeirra, undir þeim takmörkum sem þeim eru sett.

Name

Skattar sambandsins eru flatar 21% sem er af Skattum og starfsreglum árið 2017. Mörg ríki leggja einnig fram tekjur af tekjum fyrirtækja. Ef þú starfar sem einkaeignarmaður, félagi eða S-eining, eru tekjur þínar almennt skaðlegar af tekjuhlutfalli þínu (með skattlagningu).

Höfuðborgin verður háskaleg

Þegar þú selur eitthvað í meira en kaup (fjárhagslega kaup), getur þú skuldað skatta. Þetta á við um hlutabréf, skuldabréf, fasteignaeign og aðra fjárfestingu. Stuttir fjármagnstekjur (framlag í eitt ár eða minna) eru skattfelldar sem venjulegar tekjur, en langtíma hagnaður af lægri tíðni (0%, 15% eða 20% eftir tekjum þínum). Strandagy: [3LT:1] Fasting eigna í meira en ár getur dregið marktækt úr skattarkostum þínum.

GreiðsluíforritName

Launaskattar eru dregnir frá laun launum til fjármálaöryggismála og heilbrigðisþjónustu. Vinnuveitendur greiða einnig jafn mikið af laununum. Ef þú ert sjálfvinnufær (ur) berðu ábyrgð bæði á starfsmanni og vinnuveitandahlutum (sjálfnýjungaskatti). Skilningsskattar skipta miklu máli fyrir réttar fjárútgjöld.

Úthluta Taxi

Skattar í umferðinni eru látnir liggja á sérstökum vörum eins og bensíni, áfengi, tóbaki og flugfélögum.

Hvernig er Taxi safnað saman: Lykilatriði

Safnferlið er misjafnt eftir því hvers konar skatta og tekjulind þú hefur tekið.

Fresta

Fyrir flesta starfsmenn er tekjuskattur tekinn upp með því að leyna honum. Vinnuveitandinn reiknar út áætlaðan skatt á grundvelli W-4 eyðublaðsins og afhendir honum laun, sendir hann til stjórnvalda beint. Þetta kerfi hjálpar skattgreiðendum að standa við skyldur sínar smám saman á árinu. [3LT:0] Mikilvægt: [3. FLT:1] Skoðaðu W-4 þína þegar aðstæður þínar breytast (samkvæmt hjónabandi, fæðingu barns, öðru starfi) til að tryggja að rétt magn sé ekki rétt.

Áætluð kjör

Ef þú ert sjálfvinnusamur, frjálslyndur eða sjálfstæður verktaki, þá hefur þú venjulega ekki fengið skatta frestað heldur verður þú að greiða áætlaða skattagreiðslu til skattlagningar í skattlagningu fjórum sinnum á ári (April, júní, september og janúar árið eftir). Ef þú borgar ekki nógu mikið getur það leitt til refsingar, jafnvel þótt þú setjir upp fullt jafnvægi fyrir aprílfrestinn.

Sales Tax safnName

Sölumenn bera ábyrgð á söluskatti á þeim tíma sem það er selt og afhenda það viðeigandi ríki og yfirvöldum. Fyrir fyrirtæki er nauðsynlegt að fylgjast vandlega með tíðni viðhalds og söluteknu skatti. Ef þú kaupir á netinu, þá taka margir sölumenn sjálfkrafa skatt af sölu á svæðinu þínu.

Eiginleiki Tax safnName

Auðlindir eru venjulega greiddar beint til skattheimtumannsins, annaðhvort sem ársreikningur eða innborgun (oft sem næst á ári). Margir lánardrottnar, sem lánast til að greiða skattfé, safna skatta sem hluti af mánaðarlaununum þínum með escrow reikningi og greiða skattvaldið fyrir þína hönd.

Fylltur staðall: Leiðbeiningar skref fyrir skref

Umsóknarverð skila er formlegt ferli skýrslu um tekjur þínar, frádráttar og eigna til stjórnvalda. Venjulega er skilafrestur fyrir alríkismál í Bandaríkjunum April 15 (eða næsta viðskiptadag ef hann fellur um helgi eða frí). Hér er hagnýtt gönguvegalag:

1

Safnaðu saman öllum tekjuskýrslum og gögnum um frádráttarkostnað.

  • W-2 ◯ frá vinnuveitendum (og synja skatta)
  • 1099-NEC ] ◯ fyrir lausavinnu eða ráðningarvinnu
  • [[FLT: 0]] 1099-INT [[FLT:]] ◯ frá áhuga banka
  • 1099- DIV [[FLT:]] ◯ frá klofnum
  • [Fjölskyldar:] fyrir niðurrifskostnað (með almennum, góðgerðarlegum og viðskiptakostnaði)
  • ] Áhugaverðar játningar (Form 1098)
  • ] [Ferð lánsatriði

2. Veldu Filing aðferð

Þú hefur ýmsa valkosti:

  • Gera það sjálfur með RS Free File (fyrir aðlagaðar grófar tekjur undir 73.000) eða frjálsar fyllingarform
  • Nota skatthugbúnað [[FLT:]] eins og TurboTax, H&R Block eða TaxSlayer ◆ þessir leiðbeina þér í gegnum ferlið og athuga með villur
  • ..Virkja opinber endurskoðandi (CPA) eða innritaður fulltrúi ◯ mælt með því ef þú ert með flóknar fjárfestingar eða viðskiptatekjur.
  • Nota Volunteer Inntake Tax Convention [FLT:] vefsvæði ◆ ókeypis hjálp fyrir lágt-í meðallagi-í-í meðallagi-íhlutan skattgreiðendur

3 Gakktu nákvæmlega úr skugga um að þú snúir aftur

Láttu vita af öllum tekjum frá hverjum aðila. Jafnvel þótt þú fáir ekki eyðublað fyrir hliðarvinnu (t.d. peningaþjóf eða lítil lausabréf) þá er löglegt að þú látir vita. Notaðu rétta skjalatöku (einfalda, gifta liðvist, gifta þig sérstaklega, fjölskylduhöfuð eða fá inngöngu í ekkjuna (ar)).

4 Vertu fús til að greiða fyrir allt jafnvægi

E-fil er öruggasta og fljótvirkasta aðferðin. Þú getur líka sent pappír til baka, en vinna er hægar. Ef þú skuldar skatt verður þú að greiða með tímamörkunum. Valkostir fela í sér rafrænt frádráttarfé, kreditkort, ávísun eða greiðslu á peningum. [[FLT: 0] Ef þú getur ekki greitt í fullri vinnu, [3LT:1] biðja um uppsetningarsamning eða til að greiða fyrir afslátt; ef þú velur framhaldsmeðferð (Form 4868) gefur sex mánaða frest til að skrá en ekki til að borga vexti og refsingur ennþá ólaunuð.

5. Skráarheiti og staðværar endurkomur

Flest ríkin krefjast þess að skattur verði endurgreiddur aðskilinn og sumar borgir (t.d. New York City í Denver) beita einnig staðbundnum tekjuskattum. Athugaðu vefsetur ríkisrekenda og tekjudeildar í hverju landi fyrir sig.

Skilningur á fjárleigu og táraföllum: Slakaðu á ax þinni Bill

Tvö öflug verkfæri geta lækkað það sem þú skuldar: frádráttartekjur draga úr skattgreiðslum þínum en lánsgreiðslur lækka skattlaun þín fyrir dollara.

Fráhvarfið útskýrt

Afþjöppun dregur til baka ákveðið magn úr breyttum fjárlögum þínum (AGI), þannig að tekjurnar minnka niður í skatt. Þú átt um tvennt að velja:

  • Stöðutengt frádráttarmagn: [1] Fastað magn byggt á skjalatökustöðu þinni ($13,850 fyrir einstaka skráendur í 2023, 227.700 fyrir hjón sem ganga í lið). Flestir skattgreiðendur taka fráritunina vegna þess að hún er einfaldari og oft stærri en hluturinn.
  • Itemmed deductions: [3] Þú telur upp skilyrði kostnaðar svo sem fasteignaskatt, ástand og staðværir skattar (SALT) allt að 10.000, góðgerðarleg framlög og kostnaður læknis sem fer yfir 7,5% af AGI. Izaflising gefur vit í skyn þegar heildarútgjöld þín eru hærri en staðlað frádráttarkostnaður.

Algengt er að frádráttur verði til þess að:

  • Uppeldi á heimili eða öðru heimili
  • Fjárhagslegt námskvöld (allt að 2.500%)
  • Sjálfþurftar sjúkratryggingar
  • Aðstoð við hefðbundnar IRA og heilbrigðisútköll (HSVA)
  • Kostnaður fyrir eigin vinnusama einstaklinga

Skattverðlaun: Langmestu minnkunin sem hægt er að draga úr

Skatttraust dregur beint úr skatti sem þú skuldar. Verðlag getur verið []] rófæranlegt (þú færð aðeins umfram það sem endurgreitt ef lánstraust þitt er hærra en skattstoð) eða ekki hægt að endurgreiða (það getur einungis minnkað skattinn í núll). Lykilgreiðslur eru:

  • ] Óbreyttur Income TaxC ( endurgreiðsla fyrir lág- eða miðlungsmikla verkamenn. Magnið fer eftir tekjum þínum og fjölda hæfra barna.
  • Child Tax Credit (CTC): Allt að 2000 í hvern hæfan barn undir 17 (endurgreitt að hluta til allt að 1.600).
  • American Opportunity Tax Credit (AOTC): [3] Allt að 2.500 á hvern nemanda fyrir hæfan menntunarkostnað, að hluta endurgreiddur.
  • Lífstími lærar rétt: [1] Óendurkvæmt, allt að 2000 í hverjum skilum fyrir framhaldsmenntun.
  • ] Endurreisn Sparnaðar aðlögun [Sververr◯s Grever] [FLT:] Fyrir lágt innflytjendafólk sem leggur sitt af mörkum til eftirlaunaskilmála.

Samstöðuskref: Endurskoðanlegt gildi fyrir kredit áður en skjalið er sent, eins og margir gleymast á hverju ári.

Algengar Misgerðir og hvernig á að forðast þær

Jafnvel tímasettir skráamenn gera villur. Hér eru algengustu tálgryfjurnar og hvernig eigi að stýra skýrum hlut:

  • Failing til að tilkynna allar tekjur: [3] IRT:] IRS fær afrit af W-2 og 1099s þínum. Ef þú hættir að vinna hliðarvinnu, munt þú sennilega fá tilkynningu. Halda nákvæmum skrám.
  • Óbeint og staðhæfingar um frádrátt eða kredit:] Til dæmis að halda áfram að gefa EITC þegar þú hittir ekki búsetu- eða teknakröfur geta leitt til endurskoðunar. Notaðu skatthugbúnað eða atvinnumann til að tvískoða.
  • Hafnar kröfufresti: [3] Jafnvel þótt þú getir greitt, skrá á tíma (eða áframsentu. Seinkun á fangelsi eru bratt: 5% af ólaunuðum skatti á mánuði, allt að 25%.
  • Ekki halda viðeigandi skrár: Vista kvittanir, bankayfirlit og skatta skila í að minnsta kosti þrjú ár (lengst fyrir fasteigna eða stór viðskipti). IRS getur skoðað allt að sex ár ef þú hefur ekki greint frá tekjum um 25% eða meira.
  • Undirrita áður en gögn eru lesin: [1] Einföld stærðfræðivillur, rangar kennitölur eða rangar bankareikningsnúmer fyrir endurgreitt geta seinkað vinnslu.
  • [[Ljóð:0]Ignorðsskattar: Margir einbeita sér einungis að alríkisheimum og gleyma kröfum ríkis. Vera má að aðildarríkin hafi mismunandi tímamörk og reglur.

Skattræktaráform til að vera snjallari í framtíðinni

Umsjón með skattaumgerð getur hjálpað þér að halda meiri peningum sem þú hefur lagt á þig allt árið en að bregðast bara við þegar tími er kominn. Athugaðu þessar aðferðir:

  • . Leggja fram eftirlaunagjafir: [3] Aðstoð við hefðbundna 401]) eða IRA dregur úr skattbærum tekjum þínum. Fyrir 2023 getur þú lagt allt að 2500 til 401]) (70.000 ef þú ert 50+) og 6500 til hefðbundinnar IRA (77.500 ef 50+).
  • Nota heilbrigðisendurskoðun (Herfis Reactions, HSAA): Ef þú hefur mjög frádráttarlega áætlun, býður upp á þreföld skattkosti: framlög eru fyrirfram skattur, vöxtur er ekki skattur og engin útgjöld fyrir lækniskostnað eru skattfrjáls.
  • Berrest skatttap: [3] Ef þú hefur fjárfestingar sem lækka í gildi, íhugaðu að selja þær til að vega upp á 3000 af nettapi, getur vegið upp á móti venjulegum tekjum.
  • Plan fyrir áætlaða skatta: Ef þú ert sjálf-vinnufærður, settu til hliðar hluta af hverri greiðslu út árið til að forðast stóra April-reikning og vanlaunaða refsingu.
  • Athugaðu hvort þú hangir ekki árlega: [3. L. ] Lífsviðburðir eins og hjónaband, hjónaskilnaðir eða nýtt starf getur breytt skattastöðu þinni. Uppfært W-4 með vinnuveitanda þínum innan 10 daga.

Auðlindir og tól til að aðstoða við skatta

Skattar þurfa ekki að vera einleið.

Niðurstaða: Að byggja upp tax-öryggi

Að skilja skattaskyldur þínar er ekki bara að forðast refsingu á skilmála sem er hornsteinn heilbrigðrar fjármálastjórnunar. Með því að læra hinar ýmsu tegundir skatta, hvernig þeim er safnað saman og hvernig á að halda skaðanum í gegnum afþjöppun og lánsgreiðslur tekur þú stjórnina á fjármálaframgöngu þinni. Nákvæma og á réttum tíma, skipuleggja og fara yfir tiltækar auðlindir mun minnka álag þeirra og fyrirsjáanlegari starfsemi. Munið, skattlög breytast oft; þú heldur áfram að fylgjast með opinberum yfirvöldum og sérfræðingum tryggir að þú sért áfram að taka við og fá betri útkomu. Byrjaðu í dag með því að endurskoða núverandi skjöl, skipuleggja og kanna kreileg kreditingarheimildir þínar sem þú getur gert í framtíðinni. Þín eigin persónu og veski mun þakka þér fyrir.