はじめに:テロリストファイナンスの秘境の戦場

テロ対策の努力は、軍事、知能、および法執行の業務に長らく焦点を当てています。しかし、テロリストの組織に対する最も効果的な武器の1つは、金融インテリジェンス(FININT)です。 攻撃、採用、および伝搬を燃料とする資金を追跡し、分析し、混乱させることにより、当局は、単一のショットを発射することなく、テロリストネットワークを破棄することができます。 財務インテリジェンスは、これらのクアドラティブな組織の構成と脆弱性に固有のデータ主導の窓を提供し、これらのクアドラビリティを効果的に活用する要因を破壊します。 重要な要因は、この要因は、攻撃を阻止し、地球規模の要因だけでなく、攻撃を阻止します。

金融インテリジェンスとは?

金融インテリジェンスは、テロファイナンスを含む財務取引や資産に関連する情報の系統的収集、分析、および普及について言及しています。 従来の知的収集とは異なり、FININTは、金融取引の検出、予防、および財務犯罪の予測に焦点を当てています。 従来の知能収集とは異なり、FININTは、金融取引の]のTrailに焦点を合わせています] - 紙、デジタル、および非公式レコードは、銀行、シェル会社、暗号、および法および法執行機関、および規制機関、および規制機関、および規制機関を組み合わせて、および規制機関を組み合わせています。

金融インテリジェンスは、そのコアで、生の取引データを意味のある洞察に変えます。銀行振り込み、通貨交換、または取引ベースのお金の動きは、デジタルフットプリントを離れます。これらのフットプリントを集計し、分析することにより、金融インテリジェンスユニット(FIUs)は、ネットワークを資金供給するという異常を識別できます。例えば、複数のアカウントから一貫した預金を単一のオフショアエンティティティティティティティティティティティティティティティティティティティティティティティティティティティティティティティティが、テロ活動のために意図した資金の起源を隠すために使用される「レイヤー」技術が示されることがあります。

金融インテリジェンスの主要コンポーネント

効果的な財務インテリジェンスは、包括的な監視と分析フレームワークを作成する複数の柱に残ります。各コンポーネントは、テロリストが悪用する金融生態系のさまざまな側面に対処します。

  • []国際取引の監視:[グローバル金融システムプロセスは、毎日ドルの兆しを処理する。 FININTは、クロスボーダー線の転送、対応する銀行関係、および取引資金に焦点を当て、通常のパターンから逸脱する取引を識別する。 例えば、高リスクの管轄から低規制金融機関の個人アカウントへの大きな転送は、必須レポートをトリガーする場合があります。
  • [:]を渡る資金の移動を追跡する。テロリストは、検出を避けるために複数の管轄区域を介してお金を動かすことが多い。 金融知性は、コレクション(寄付、犯罪活動)から運動(銀行、ビットコイン、現金宅配便)まで、資金のライフサイクルに従った。 そのような技術は、これらの国際の流れを視覚化するのに役立ちます。
  • [シェル企業とオフショアアカウントを特定:[]シェル企業と信頼は、多くの場合、真の所有権を隠すために使用されます。 財務インテリジェンスは、企業のレジストリデータ、有益な所有権レジスタ、および疑わしい活動報告(SAR)を活用して、これらの法的ファサードを貫通し、資金を制御する個人を暴露します。
  • [ 疑わしい活動のパターンを分析:[[]] マシン学習と高度な分析により、FIUはヒトアナリストが見逃す可能性があるパターンを検出できるようになりました。 これは、異常なトランザクションの頻度、ラウンド番号の転送、複数のアカウントによる資金の迅速な移動、または主要な世界イベント後のアカウント行動の突然の変化を含みます。

これらの各コンポーネントは、堅牢な法的枠組み、国際データ共有協定、および金融機関の意思に依存して、疑わしい活動を迅速に報告しています。 この共同基盤がなければ、最も洗練された分析ツールでさえも、歯なしになります。

金融インテリジェンスがテロリストの資金調達ネットワークを破壊する方法

反テロの金融における「中断」という用語は単なる監視ではありません。それは、グループが資金を調達、移動、使用する能力を低下、遅延、または破壊する積極的な対策を含みます。これらの対策は、従来の法執行行動と並行して行われ、逮捕単独よりも多くの影響を受けることができます。

資産凍結と消失

即時の破壊ツールの1つは、資産の凍結です。金融機関または権限が指定されたテロリスト組織にリンクされているアカウントを識別すると、資金を凍結し、さらなる取引を防止することができます。この行動は、グループがお金へのアクセスを拒否するだけでなく、他の潜在的な金融者に強力な信号を送信するだけでなく、します。多くの管轄区域では、凍結された資産は最終的に市民または犯罪手続を通して偽造され、ネットワークへの直接的な財務被害を提供します。

金融犯罪の予防

財務情報には、テロの融資法に基づく個人を訴求するための明白な基礎があります。このような資金の融資、テロへの物質的なサポート、および陰謀の利介は深刻な罰則を運ぶように充電します。成功した予防措置は、決定的として機能し、また、擁護者は頻繁にロイニシのために交換協力するという豊富な知能を生み出します。例えば、低レベルのお金の宅配業者は、請求された後、有利な先駆者を識別するかもしれません、逮捕のキャスケードにつながります。

制裁と指定

国連安全保障評議会のような政府や国際機関は、指定されたテロリストの組織と個人を保持しています。指定された場合、これらの当事者とのすべての金融取引は禁止され、その資産は凍結されなければなりません。財務情報は、これらの指定の場合には、人や組織がテロ資金調達に積極的に関与していることを実証することが重要です。これらの指定は、正式な金融システムで動作するようにリストされているそれらのために、評判の高いコストを運ぶ。

物流・サプライチェーンの中断

テロリストグループは、輸送、通信機器、安全な住宅、車、および武器を存続させるために物流を必要としています。これらの項目の多くは、フロント企業を通じて購入または取引ベースのマネーロンダリングを使用して購入されます。グループの調達パターンを追跡する財務インテリジェンスは、当局が出荷を断続的に許可し、サプライヤー会社を閉じたり、サプライチェーンを破壊したりすることができます。例えば、肥料の購入の急激な増加は、爆発装置の準備を示す可能性があります。

「お金の喪失は、単なる反応ツールではありません。それは予測的なものです。テロリストが自分自身に資金を積む方法を理解することで、攻撃する前に、次の動きを予測し、リソースを切断することができます。」
- 元金融インテリジェンスユニットのディレクター(運用現実から特化)

ケーススタディと成功

実際の例では、歴史の中で最も危険なテロリスト組織の一部を劣化させる金融インテリジェンスの力を示しています。

アルファーと9/11攻撃のアフター数学

9月11日、米国と同盟国はテロに対する世界的な金融戦争を発足しました。米国トレアズリーの外国資産管理事務所(OFAC)は、外国政府が初めてのテロリスト資産で200万ドル以上を凍結する際の外国政府と協力しました。この財務インテリジェンスは、富裕層のGulf州の個人から、アフガニスタンのAlQaedaのコア・リーダーシップへの寄付を援助し、アルクアフガニスタンの指定とプロセクションを主導するAlt-Falt-Falt-Falt-Falt-Falt-Falt-Falt-Falt-Fats(アルクタール)を強制的に低減しました。

ISIS Revenue Streamsの中断

イスラム国家(ISIS)は、油の密輸、暴行、および反量のトラフィックを含む洗練された金融モデルのために悪名高いものになりました。 財務情報、軍事的なエアスポット、系統的にISISのキャッシュリッチな操作を標的とした。 衛星画像と取引記録を介してオイルタンカーの動きを追跡することにより、石炭は、規制された精製所を爆破し、詐欺経路を破壊することができました。 同時に、財務情報は、イラク政府の銀行の規制機関(ISIS)に使用されます。 [FORT] および政府機関は、ISISの銀行の規制機関(I) [F] および政府機関の銀行の規制機関が、ISIAT1: [F] に、IATREFORT: [F] に、およびIAF] が、および [FORFORFORF] の銀行の規制機関が、または、または規制機関が規制機関が、または規制機関の規制機関の規制機関の規制機関の規制機関の規制機関の規制機関の規制機関の銀行を管理機関を規制機関の規制機関を管理機関が、または規制機関を管理機関が、または規制する

ワラシステムとテロファイナンスのソマリア

東アジアでは、テロリストグループAl-Shabaabは、非公式に大きく依存しています。 マネートランスファーシステム]。 財務情報機関は、ソマリ・ディアスペラコミュニティと正当な送金会社と協力して、疑わしい転送をフラグしています。 [FAT]は、Al-Shabaabの強力な権利を譲渡することで、当局は、このような攻撃を破壊することができました。 [FATF] FAFATF [F] タスクのタスクを破壊する] [FATF] FA[F] タスク] FA [F] タスクを強制的に実行する] [F] [F] FAF] FAF] タスク[F] タスクの[F] タスク[F] タスクの[F] タスク] タスク[F] タスク] タスク[F] タスク[F] タスク] タスク] タスク] タスク[F] タスク[F] [F] [F] タスク[F] タスク[F] タスク] タスク[F] タスク[F] タスク[F] タスク

金融インテリジェンスの課題

成功にもかかわらず、金融インテリジェンスは重要な、進化する障害に直面しています。テロリストのフィンランチャは、新しい検出方法に迅速に適応し、グローバル金融システムは広範で、断片的です。

暗号通貨の上昇

ビットコイン、モネロ、プライバシーコインなどの暗号通貨は、二重刃の剣を提示します。パブリックブロックチェーンは透明性を提供しながら、洗練されたユーザーは、コイン混和サービス、タンブラー、およびプライバシーウォレットを活用してトランザクショントレイルを妨害します。ブロックチェーン分析が改善されていますが、偽りなく取引する能力は課題を負います。テロリストグループは、揮発性およびトレーサビリティの問題による暗号通貨を採用するのが遅くなっていますが、を投資する場合には、Bitcoin[FLT]を投資する]と20:1を投資することになります。

情報価値移転システム(IVTS)

Hawala、hundi、およびその他の非公式システムは、紛争地帯のテロリストの資金調達の背骨を弱々に保ち、正式な銀行取引をしています。これらのシステムは、信頼に基づいており、非公式のオフセットを介してアカウントを解決するハワラのネットワークに依存し、最小限の紙のトレイルを残します。ハワラの転送を検出するには、規制されたシステムで異常なキャッシュフローの人的知能、コミュニティレポート、および分析が必要です。この課題は、これらのシステムに、正当な理由や、または東南アジアのホーンの地域への移行を切断することなく、これらのシステムにすることです。

取引‐ベースのマネーロンダリング(TBML)

トレード・ベースのマネー・ローンダリングは、テロリスト・ファイナンスの最も困難な形態の1つです。これは、取引取引取引の操作、請求書作成、請求書作成、複数の請求書作成、または偽りの取引を含む取引取引取引取引を行なうことで、国境を越えて価値を移動します。テロリスト・グループは、安価なスクレイピング金属をエクスポートするかもしれませんが、高額電子として、キャッシュ・ムーブメントなしで外国のアクメップルに効果的に送金する場合には、通常は、TCFの認証を行ないます。 [F] LTF および TCF は、 TCF の認証を行なう必要があります。 [F]

新決済方法の増大

モバイルマネー、プリペイドカード、およびデジタルウォレットは、発展途上国でますます人気があります。 これらのサービスは、金融包含を促進する一方で、従来の報告のしきい値の下を飛ぶかもしれない低値の高額送金のための新しいアベニューを作成します。 規制当局は、アンチマネーロンダリング(AML)ルールを、固定する革新なしで携帯電話ベースの支払いに適用する方法を満足しています。 金融インテリジェンスは、モバイル決済、ログ、データプラットフォーム、および電子商取引の分析を組み込むために進化しなければなりません。

国際協力・フレームワーク

単一の国は、テロリストの資金調達を単独で効果的に対抗することができます。金融システムのグローバル自然は、持続可能な国際コラボレーション、共通の基準、迅速な情報交換を要求します。

金融行動タスクフォース(FATF)

FATFは、テロの資金調達(AML/CFT)と戦う反マネーロンダリングと対抗するための国際規格のセッターです。200以上の管轄区域が実施するという提言が発効しています。FATFは、テロ資金調達の犯罪、仮想資産の規制、および有益な所有権の透明性を含む、これらの基準をどの国が強化しているかを評価するための相互評価を実施します。FATFは、FATF基準を満たしていない国が、その証拠金および財務上の決定を順守することができます。

金融インテリジェンスユニットのエグモントグループ

エグモントグループは、170以上の国からFIUsの安全なプラットフォームを提供し、財務インテリジェンスを交換します。 このネットワークを通じて、一国に提出された疑わしい取引レポートは、即座に別の方法で並列調査をトリガーすることができます。 Egmontの安全なWebベースのシステムは、疑わしいテロリストの finciersに関する情報を要求し、共有することができます。 多くの場合、チャンネルを移動すると、複数の速度が重要な資金が移動されます。

国連保安委員会の決議

国連安全保障委員会の決議1373(2001)およびその後の決議は、テロの資金調達、資産の凍結、テロリストへの資金の規定の防止にすべてのメンバーの状態を要求します。国連のカウンターテロの執行監督(CTED)は、実装を監視し、より弱いシステムを持つ国に技術的な援助を提供します。国家FIUsによって生成された財務情報には、UN-指定テロリストの基礎が形成され、グローバルに執行することができます。

プライベートセクターのパートナーシップ

銀行、暗号通貨取引所、マネーサービス事業、およびその他の金融機関は、検出の最前線です。 彼らは、疑わしい活動報告(SAR)と疑わしい取引報告(STR)を国家FIUと提出する必要があります。 英国のような公共のプライベートパートナーシップは、金銭の資金を調達する(JMLIT)を雇用し、法律および金融機関を一緒に持ち、偽りなく資金を調達して、実際の資金を追跡するという脅威に共有します。

結論: 反対テロの金融知能の未来

金融インテリジェンスはテロに対する戦いでサポート機能だけではありません。それは、直接対テロキャンペーンの結果を形作るフロントラインツールです。お金の後に、当局はネットワーク全体をマッピングしたり、攻撃を予測したり、時間をかけて能力を劣化させることができます。Al-Qaeda、ISIS、その他のグループに対する成功は、持続的な財務圧力が機能することを実証しています。しかし、脅威は動的です。暗号通貨の増加、非公式転送の回復、および定時的な取引システムに対する回復。

金融インテリジェンスの未来は、公共および民間部門のデータ]の3つのトレンドによって定義されます。 (AI-主導取引監視)、 [ディープ統合]]]と、 ]]グローバル法的調和]。 規制のクローズに。 FIUsに投資する国は、FATF規格を採用し、国際的に競争が勝ち、FATは、FLTは、常に有効にすることができます。