地方税は個人的およびビジネス金融の永続的かつ頻繁に見落とされる要因です。連邦および州税はライオンの関心の共有を受け取りますが、あなたの都市、郡、学校地区、および特別な課税当局は、あなたの予算、あなたの住宅の選択肢、そしてあなたのキャリアの移動を静かに形づけることができます。これらの税がどのように機能するかを理解すると、彼らは次の1つのZIPコードから大きく変化し、あなたの影響を最小限に抑えるために何ができるかは、あなたの費用を抑えたい人にとって不可欠です。

現地税となぜ彼らは何をすべきか?

地方税は、自治体、郡、町村、学校区、およびその他の副州政府機関によって課されます。州や連邦の税とは異なり、国家防衛や州間高速道路などの広範なプログラムに資金を供給する、地方税は、あなたが毎日使用するサービスのために支払う:公立学校、警察および防火、道路整備、公園、図書館、衛生、および水処理。これらのサービスは、地方自治体に資金を供給されているため、近隣のコミュニティの間でも税負担は大きく異なる可能性があります。

財布への地方税の重要性は、過小評価されることができません。 組み合わせて、地方の財産、販売、所得税は、典型的な世帯のために1年間に数千ドルの金額をすることができます。 いくつかの高税額では、総局税負担は世帯所得の12%を超え、低税領域では3%未満である可能性があります。 この変動は、それがライフスタイルの一つであるように、どこに住んでいるかを選ぶことを意味します。

地方税の主要種類

地方税制は均一ではありません。あなたの場所に応じて、あなたは次の税の組み合わせに遭遇するかもしれません。各タイプを理解することは、コストを予測し、節約のための機会を特定するのに役立ちます。

不動産税

不動産税は、ほとんどの住宅所有者にとって最も重要な地方税です。不動産、土地、建物に居住する税は、資産の評価値に基づいています。主に、収益の資金の公共学校が主に資金を調達するだけでなく、インフラ、緊急サービス、および地方政府の運用をサポートしています。

レートは、ミルの上昇(評価値の1,000ドルあたりの金額)として表現されます。例えば、20ミルの上昇は、税金のかかる値の1,000ドルごとに20ドルの税金を意味します。評価比率は州によって変わります。一部の評価は、フルマーケット値で、他の比率で行います。多くの管轄区域では、住宅所有者は、プライマリレジデンスの課税値を減らすホームステッド免除を主張することができます。

キー戦略:は、通常、エラーに対するあなたの財産評価を見直します。 あなたの家の評価値が市場価値を超えた場合、あなたはアピールをすることができます。 ほとんどの鑑定区は、このための正式なプロセスを持っています。 さらに、多くの州は、高齢者、ベテラン、または低所得の住宅所有者のための財産税救済プログラムを提供します。

税制政策センターから資産税が働く方法について詳しく説明する[

営業税

売上税は、商品の購入に適用されるものや、管轄区域、サービス。地方消費税は、州の料金の上部に加算され、シカゴ、メンフィス、シアトルなどの都市で10%を超えることができる結合率をもたらします。地方の部分は、運輸当局や観光委員会などの郡、都市、および特別な地区によって関連している場合があります。

消費税が回帰的であるため、低所得世帯は、課税可能な財の所得の割合が高いため、予算が厳しく影響する可能性があります。 しかし、食料品や処方薬などのほとんどの必需品は、これは場所によって異なるが、免除されます。

衝撃を最小限にするためのヒント:[]実用的な場合、近隣の管轄区域のショップ。 学校の用品やエネルギー効率の高い機器のための免税週末を利用してください。 大規模な購入については、低税地域に旅行するタイミングを検討してください。

] 税制基金の最新の複合状態と地方消費税率をご覧いただけます。

地方所得税

ほとんどの州では所得税、一部の都市や郡は住民に所得税を課すだけでなく、管轄区域内で働く非居住者に対しても課税されます。注目すべき例には、ニューヨーク市、フィラデルフィア、デトロイト、オハイオ州、ペンシルバニア州、ケンタッキー州の多くの自治体が含まれます。これらの税は通常、賃金や給与の平額率です。

地方所得税は、遠隔労働者や都市間の移動のために驚きのものになることができます。 地方所得税で都市に住んでいるが、誰も働かない場合は、あなたの居住地に税金を借りる可能性があります。 一部の自治体は、二重課税を防ぐために別の都市に支払った税金のクレジットを提供しています。

[アクションステップ:]]あなたの街や郡が地方所得税を持っているかどうかを確認します。 あなたがテレコムートした場合、雇用主の所在地とあなたの家の住所が保持に影響を与える方法を理解します。 税制専門家は、あなたが管轄区域間の往復合意をナビゲートすることができます。

地方所得税に関するIRSガイダンス[

業務税・労働税

起業家や中小企業の所有者にとって、地方税は個人的財産や所得を超えて伸びます。 市町や郡は、ビジネスライセンス料、総領収書税、および職業特権税を課すことが多い。 一部の管轄区域は、ビジネスの在庫、機器、または従業員の頭文字を課税します。

これらの税は複雑で、広く変化する可能性があります。 1つの郊外のベーカリーは、平年同期のライセンス料を支払うかもしれませんが、市線の類似した事業は、総収入の割合を借りる可能性があります。 遵守する失敗は、利息で罰則、ライセンスの取消、または利益を持つ税を返すことができます。

【】ビジネス税の管理:[]] 現地の要件を調査して、ビジネスの場所を開く。 大量の領収書や従業員の詳細情報の細心の記録を保持してください。 税制コンプライアンスサービスまたは地域のためのビジネス税を専門とするローカルCPAの使用を検討してください。

税制税

ユーティリティ税は、電気、天然ガス、水、下水道、ゴミ収集、通信などのサービスに追加料金がかかる。 それらは、月々の請求書に隠され、見やすくなります。 自治体は、これらの税を使用して、一般的な操作、インフラ、またはエネルギー効率への取り組みなどの特定のプログラムに資金を供給します。

料金は、使用率に基づいて月額料金、請求書の割合、または階層料金の料金です。例えば、都市は電気代に5%のユーティリティ税を加えるかもしれません。州とフランチャイズの手数料と組み合わせることで、これらのアドオンは、10%以上の合計ユーティリティコストを増加させることができます。

インパクトを削減する権利:[ 消費税の対象となるベース量を削減する。 あなたが家ベースのビジネスを持っている場合、あなたは、連邦レベルでの税負担を相殺することができる、事業費としてユーティリティのコストの一部を差し引くことができるかもしれません。 一部の自治体は、低所得世帯のための免除または削減率を提供します。

財務上のローカル税の実質的な影響

税申告の明らかなラインアイテムを超えて、地方税はいくつかの微妙で強力な方法であなたの財政生活に影響を与えます。

使い捨ての収入および吊り下げ力

地方税に通じるすべてのドルは、裁量的なアイテムを保存、投資、または消費することはできません。 高税管轄区域では、累積的な効果が実質的である可能性があります。 連結地方税で10%を支払う世帯は、休暇、自動車の支払い、または大学の節約の年を基金するために十分な$ 8,000を失います。 使い捨て所得の減少は、家庭所有者や退職などの主要な財務目標を制約し、生活習慣や退職を遅らせることができます。

生活費と住宅費の手頃な価格

地方税は直接生活費に影響を及ぼします。高額の税率は、住宅所有者の月間住宅ローンの支払いを増加させ、より高い家賃の形で借りに渡されます。同様に、高額の消費税は、毎日購入を高価にします。住宅のオプションを比較するとき、毎年の不動産税法のステッカー価格と、あなたが頻繁に購入商品やサービスのローカル販売税率を超えて見ることが重要です。

低い購入価格のホームが、高い資産税は、実際には、より少し高価な家よりも時間以上かかることがあります。 オンライン計算機は、税金、保険、メンテナンスを含む総住宅費を計算するのに役立ちます。

予算と財務計画

地方税は静的ではありません。地方政府は、料金を調整したり、不動産の価値を削減したり、新しい関係を実装したりするなど、地方自治体が変化します。急激な増加により、計画された毎月の予算で穴を吹くことができます。固定所得の退職のために、上昇する資産税は深刻な財政負担になります。あなたの予算にクッションを建設したり、税金の控除プログラムを探索することにより、潜在的な税率の上昇を計画することは(上級者のためのいくつかの州で利用可能)平和を提供することができます。

投資および移転の決定

地方税負担は、人々が住む、仕事、投資することを選ぶ場所に影響を与えることができます。高財産税は、特定の地区に不動産投資を捨てる可能性があります。しかし、低税は企業や住民を引き付けることができます。投資家にとって、賃貸物件のリターンや商業ベンチャーを評価するときに、地方税の気候を理解することは重要なことです。同様に、リモートワーカーは、低税の管轄区域を選ぶための非推奨の柔軟性を持っています。地元の経済をリシャピングする傾向です。

移転を検討している場合は、所得税や消費税だけでなく、財産税、実用税、および特別評価を比べてください。 税理士法人税理士法人税理士法人税理士法人税理士指数には、多くの州の地方税データが含まれており、比較のための出発点として機能することができます。

プロのように地方税をナビゲートする方法

地方税のナビゲートには、積極的な努力が必要ですが、支払い - より低い税額の請求書と少数の驚き - それは価値があります。

レート変更について情報を受け取る

地方税率は、市議会、郡委員会、および学校の委員会によって設定されます。 公共の聴覚と新しい税金や料金の増加に関する投票は通常、事前に発表されます。 地方自治体のニュースレターを購読し、あなたの街のソーシャルメディアチャンネルに従い、または四半期に市立のウェブサイトをチェックしてください。 レートハイキングが6ヶ月で来ていることを知っていると、あなたの予算を調整したり、緩和戦略を探求する時間を与えます。

税務専門家に相談

認定された公認会計士または登録エージェントが州と地方を専門とする、適切なアドバイスを提供できます。これは、ビジネスを所有したり、レンタル物件を持っているり、管轄区域間の移動したりする場合に特に価値があります。専門家は、連邦リターンのプロパティ税控除($10,000 SALTキャップに差し込む)など、あなたが見逃す可能性のある控除を識別するのに役立ちます。すべてのローカル出願要件を遵守することができます。

誘導、クレジット、および免除を最大化

地方税の刺身を抑えるには、多数のプログラムが存在します。一般的な例は次のとおりです。

  • ホームステッド・エクスプション]]は、プライマリ・レジデンスの資産税率を削減します。
  • ] 高齢者や障がい者フリーズ は、個人を修飾するためのキャップが増加します。
  • 障害者手帳や配偶者の生存のための退役軍人免除[]。
  • ]ソーラーパネルや高効率な家電を取り付けるためのエネルギー効率クレジット[]は、ローカルユーティリティや政府によって提供される場合があります。
  • ]一定の購入(例、製造装置、農業用品)の消費税免除。

地域に利用できる特定のプログラムを研究します。多くの広告はあまりありませんので、税務評価士のオフィスや経済発展機関に連絡して、何が利用できるかを学ぶ必要があります。

不動産税控訴・支払スケジュールの計画

あなたが家を所有している場合は、あなたの領域で不動産評価サイクルを理解します。 査定は通常、毎年または数年ごとに発生します。 あなたの評価が高すぎていると信じるならば、あなたの特性レコードの低下市場やエラーによる欠陥 - 比較可能な販売データと正式なアピール。 プロセスは通常、低コストであり、数年間数百ドルを節約することができます。

また、支払いオプションを検討してください。 いくつかの管轄区域では、現金の流れを緩和できる単一の年間支払いの代わりに四半期または月々の支払いを可能にします。 あなたが支払うのが難しければ、ハードシップの控除またはインストール計画についてお問い合わせください。

地方税を主要な生活の決定に要因

自宅を購入する場合、ビジネスを開始したり、新しい都市で仕事を受諾したり、意思決定プロセスにローカル税務分析が含まれています。税データを組み込むオンラインの費用対効果計算計算機を使用してください。 家庭の人のために、売り手の最近の税法を要求し、今後の特別評価について尋ねます(例えば、新しい学校や道路の改善のために)。 雇用提供のために、ローカル所得税と通勤費用の会計後のネットペイを比較します(これは、地元の税やガスや駐車料金の影響を受ける可能性があります)。

地方税制の比較 管轄区域全体

現地税を観点からみると、全国的に積み上げている方法がわかりやすくなります。 税務財団の最新のデータによると、米国の平均的な結合状態と地方消費税率はおよそ 8.5% ですが、ハワイの部分の約 4% から主要都市では 10% 以上です。 不動産税率はさらに より より 変動: 有効な料金 (家庭税率は 2% の割合) は、ハワイの 0.3% から ニュージャージーとイリノイ州の 2% 以上です。

地方所得税は、あまり一般的ではありませんが、州所得税の11%から4%以上のものを追加することができます。フィラデルフィアのような都市では、賃金税は住民にとってほぼ4%です。高所得者にとって、年間数千ドルの収入を得ることができます。

比較エリアでは、税制の税制が1つだけ見つかりません。 不動産税率が低いと、売上や所得税が高騰する可能性があります。 税率は、所得の合計として、すべての地方税の合計が最も有意義な指標です。 いくつかのウェブサイトは、総所得税の負担の郡レベルの比較を提供します。

結論: ローカル税務状況の制御を取る

地方税は金融の景観の永続的な部分ですが、彼らは不安や不必要な費用の源である必要はありません。 あなたが直面する税金の種類を理解し、変更を監視し、利用可能な免除と控除を使用して、そして必要なときにプロのガイダンスを求めることで、あなたの負担を軽減し、よりスマートな財政的決定を下すことができます。 あなたが家庭所有者、借り手、ビジネスオーナー、またはリモートワーカーであるかどうか、あなたの財布を保護するための少しローカル税額の状況が長い道になります。

小規模な行動を記憶し、評価、郡の線を横断するショッピング、またはホームステッド免除を主張する、時間をかけて重要な節約に化合物を合成することができます。 情報を共有し、積極的に滞在し、あなたは自信を持って地元の税迷路をナビゲートします。