導入:テロリストの資金調達の新しいフロンティア

暗号通貨とデジタルファイナンスの急速な拡大は、これまでにないスピード、アクセシビリティ、およびコストを削減する、世界規模の取引を再構築しました。しかし、これらの属性は悪意のある俳優を引き寄せています。テロリスト組織は、ハワラや物理的なキャッシュ・クーリエなどの非公式な価値移転システムに頼りに、ますますデジタル通貨に変わり、境界線を横断して最小限の監督者を引き継ぎました。ブロックチェーン取引の疑似性は、規制されていない取引と、および国際的セキュリティ機関の脅威に対する攻撃的根拠のある組織と、最も複雑な課題を打ち立てるものとして、最も複雑な課題を解決します。

テロリストネットワークの暗号化のアピール

匿名性および匿名性

Bitcoin と他の暗号通貨は完全に匿名であるように設計されていません。彼らはパブリックレジャーで動作します。しかし、ウォレットの偽造の性質は、現実世界のアイデンティティに接続されていない英数字の文字列です。従来の銀行が提供できないという条件の層を引き起こします。テロリストの financiers は、複数のソースから資金をブレンドし、コインジョイントプロトコルを使用して、Monasteris トランザクションを難しさなく使用することで、さまざまなトランザクションの新鮮なアドレスを生成することで、これを活用し、そのような取引を困難にするために、そのような取引を追跡するなどの困難を克服します。

インターメディアなしでグローバルリーチ

銀行やコンプライアンスチェックを必要とするワイヤー転送とは異なり、暗号通貨取引は、境界線を一瞬に渡るピアツーピアを解決します。これは信頼できる仲介の必要性を排除します。これは、政府が弱額の財務監督や銀行インフラが破壊される紛争地帯で、管轄区域で運用するグループにとって重要な利点です。ビットコインのネットワークの分散性は、当局が圧力をかけたり、シャットダウンしたりすることができないという障害の1つのポイントはありません。テロ組織にとって、これは、資金調達および資産の分離に対抗するチャネルに対立することを可能にします。

エントリーまでの障壁を下げる

仮想通貨ウォレットの設定には、インターネットに接続してデバイスだけが必要です。非管理ウォレットのID認証要件はありません。また、資金はピアツーピア取引所、ギフトカード、またはインパーンの現金取引を通じて取得できます。この低バリアは、大規模なネットワークだけでなく、小規模な細胞や孤立者へのアクセス権を発揮します。ブロックチェーンフォレンジック会社による最近の分析 [Chainalysisは、暗号通貨が、全体的には、暗号通貨や暗号通貨が増加していると、その頻度が増加していると、その頻度は、その頻度が小さく、その頻度が増加しています。

リアルワールドケース:テロリストグループがデジタルファイナンスをどのように使用しているか

ISISとダークウェブ

ISISは、シリアとイラクで領土を打ち破った後、ISISは、その資金運用をデジタルチャネルにシフトしました。国連と独立研究者からの報告は、グループがオンラインのアピール、Bitcoinでのランサム支払い、およびデジタル・プロパガンダ材料の販売を通じて資金を調達した方法を文書化しました。 1つの有名なケースでは、米国当局は、ISISの仮想資金調達キャンペーンにリンクされた暗号通貨で数百万を調達しました。 グループはまた、プライバシー・コインと分散型プラットフォームとETAの取引を繰り返して、LTASES(ISIS)を繰り返しています。 [ISIS]

アル・カエダとその関連会社

Al-Qaeda-linkedの俳優は、デジタル通貨との有能な実証済みです。 2020年に、マルチジュリケーショナルな操作は、Bitcoinを使用して、シリアのアル・カエダ関連の戦闘機への寄付を漏斗に使用したネットワークを解体しました。 この操作は、暗号化されたメッセージングアプリが資金のために安全なパイプラインを作成したことを強調しました。 同様に、アルカサム・ブリガデス(Hamas)は、パブリックに勧誘されたコインをBitcoinから保護し、その後の攻撃者との間でのみを募りました。

遠方体内外科医とロン・アクター

ジハディストグループを超えて、遠直な起伏と白のsupremacist組織も暗号通貨を埋め込んでいます。 2019年、クライストチャーチのモスクの攻撃者は、混合された時に追跡不可能だった暗号通貨の寄付を通して、彼の操作を部分的に資金を調達しました。ベース、ネオナジグループ、BitcoinとMoneroによる資金調達を行い、トレーニングキャンプや運用コストをサポートします。これらの資金は、これらの資金を調達するの理想的な手段で、その暗号通貨の分散型と偽造的な性質が、その理想的な資金を必要としています。

テロの反乱の権威を直面する重要な課題

分散化と判断の複雑性

銀行が規制ゲートキーパーとして機能する従来の金融とは異なり、分散型ブロックチェーンは中央制御なしで動作します。取引は、多くの場合、反マネーロンダリング(AML)の執行を行わないために少しの管轄区域で分散されたノードによって検証されます。当局が疑わしいウォレットアドレスを特定し、これらの資金を凍結またはセージングするときであっても、通常、プライベートキーを保持するエンティティティティティティティティティティティティティから協力する必要があります。ウォレットが非政府的である場合、資金は、強制的な資金が強制的な資金を欠かせません。

プライバシー強化技術

フォレンジックツールとプライバシー技術の間のアームレースは、集中化しています。 [] プライバシーコイン]]] モンロとZcashの使用高度な暗号化(例えば、リングシグネチャ、ゼロナレッジプルーフ) トランザクションの詳細を妨害します。 いくつかの取引所は、規制圧力のためにこれらのコインを記述しているが、分散型取引所とピアツーピアプラットフォームで利用可能であり、さらに、[FLT] および [FLT] を組み合わせて[F] および [FLT] を[F] と [FLT] を組み合わせて、 [F] と [F] を[F] と [F] を組み合わせて、 [FLT] [F] 、 [F] [F] [F] を[F] と [F] を[F] を[F] 、 [F] を[F] を[F] 、 [F] 、 [F] [F] を[FAT] を[FAT] を[F] 、 [F] 、 [F] 、 [F

規制されていない取引所とピアツーピアネットワーク

規制されたプラットフォームでは、すべての暗号通貨取引が発生しません。 多くのピアツーピア(P2P)市場は、ユーザーがアイデンティティ検証なしで直接仮想通貨を売買することができます。 テロリストのフィンランチェアーは、これらのチャネルを使用して、ローカル通貨を暗号化およびその逆に変換し、多くの場合、紙のトレイルを離れる支払い方法(例えば、プリペイドカード、モバイルマネー)を使用することをすることができます。 FATFは、国がAML / CTFの義務をP2Pプラットフォームに拡張し、未登録の送金をグローバルに維持することを推奨していますが、この実装は、グローバルに残っています。

スピードとイレバーシビリティ

暗号通貨取引は、数秒で完了し、数日かかることができる国際線転送よりもはるかに高速です。この速度は、一度確認されたと、当局が介入する時間に制限されます。疑わしい取引が特定され、フラグが付けられているとき、資金はすでに複数のアドレスを移動し、弱限らずに規制を管轄する管轄区域でキャッシュされています。デジタルウォレットの一時的な性質は、かつて一度使用され、廃棄されると、追跡可能な資金の建設の難しさに役立ちます。

偽造テロリズム戦略とツール

ブロックチェーンフォレンジックと分析

法執行機関は、トランザクションフローをマッピングし、違法なアクターによって制御されたアドレスのクラスターを特定するブロックチェーン分析プラットフォームに投資しました。Chainalysis、CipherTrace、Ellipticなどの企業は、取引所、OSINT、およびブロックチェーンメタデータを分析することにより、実際の企業にウォレットを属性として得るツールを提供しています。これらのツールは、分散型テロネットワークに計上されています。例えば、ICOFのリスクを予測するために、このプロジェクトを分析する小さなBitcoinの寄付の追跡は、多くの場合、ITF(IFF)を強調表示することを可能にします。

規制亀裂と制裁

政府は、暗号ベースのテロリストの資金調達を妨害するために、制裁と管理行動を使用して開始しました。 米国外資産管理局(OFAC)は、テロリストグループにリンクされた暗号通貨アドレスの数十を追加し、効果的に米国人や団体が彼らとトランスフォーメーションを禁止しています。 さらに、規制当局は、堅牢なノウハウを顧客に(KYC)プロトコルを実装し、Flyrectionsの規制を侵害しているとしている特定の暗号資産を侵害していると判断しています。

人工知能と予測分析

マシン学習モデルは、リアルタイムで疑わしいトランザクションパターンを検出するために展開されています。既知のテロリストの資金調達例から歴史データに関するトレーニングを行うことで、AIシステムは複数のウォレットを経由して急速なレイヤーなどの異常をフラグ付けることができます。新しいアドレスの使用は、トランザクション履歴を一切使用せず、または閾値の報告のすぐ下にあるトランザクション。 ] 薬物と犯罪に関する国連事務所 は、AIがヒトウェルの分析を組み合わせるパイロットプログラムをサポートしているが、これらのトランザクションは、偽りの分析を継続する必要不可欠です。

公共プライベート・パートナーシップ

単一のエージェンシーは、暗号化可能なテロリストの融資を単独で対抗することができます。 財務知性ユニット、暗号通貨取引所、およびブロックチェーン分析会社間の情報共有は、重要な証明されています。 米国では、FinCEN Exchangeは、法執行機関と民間セクターのパートナー間の自主的な情報共有を容易にします。 欧州警察庁(Europol)は、投資家、検察官、および業界の専門家が脅威インテリジェンスを共有するための定期的な運用ワークショップを実行しています。 これらのコラボレーションは、新興国を特定するのに役立ちます。 財務プロトコルは、および財務プロトコルの資金を広範囲に利用します。

国際協力・規格設定

FATFは、仮想資産サービスプロバイダ(VASP)の基準を設定するために、グローバルに取り組み続けています。2020年に発行された改訂された勧告は、VASPのライセンスまたは登録、AML / CTFの義務を強化し、国境を越えて顧客情報を共有する国を必要とします。しかし、コンプライアンスは広く異なります。限られた技術的能力または競争経済利益を持つ国は、時々ルールを効果的に実施することができません。G20や他の多国間フォーラムは、東方およびその規制当局の反対側を含むより大きな調和のためにプッシュされています。

未来の脅威の風景におけるStablecoinsとDeFiの役割

安定コイン: 二重エッジの剣

ビットコインは、通貨(例えば、USDT、USDC)に差し込まれた、ビットコインが価値を格納するための魅力的でないというボラティリティを削減します。 テロリストのフィンナーチャにとって、Stablecoinsは、偽造の移転を可能にしながら、安定した口座の利益を提供します。 しかし、Stablecoinの発行の大部分は、規制されたエンティティ(Tether、Circle)に集中しています。 これにより、新しい制御ポイントが作成されます。 これらは、分散型プラットフォームに限られているため、Daricoinが、より一元化されたプラットフォームに限られているためだけ使用されます。

分散型金融(DeFi)

DeFiプロトコル - プール、分散型取引所、流動性橋 - 仲介なしで操作できます。ユーザーは、多くの場合、スマートコントラクトを使用してアセットを交換したり、収量を稼ぐか、ローンを取ったりすることができます。 テロリストグループは、DIFを使用して、他のアセットに違法な暗号を変換したり、複数のスマートコントラクトの相互作用を介して資金のソースを難読化したりすることができます。 DeFiのコードベースの性質は、プロトコルが認可されている場合であっても、DIFは、DFIが事前のコードを組み込むことなく、異なる方法で再構成することができます。

非可燃トークン(NFT)およびその他のノーベルベクトル

テロリストの資金調達のためにまだ広く使用されていない間, NFTや他のデジタルコレクターは、新興ベクトルを提示します. 彼らは、芸術をテーマにしたお金の雷のために使用することができます - 違法な進行とその後、きれいな買い手にそれを販売し、伝統的な金融システムから分離されている値を保存するために、. デジタル資産の生態系が多様化するにつれて、テロリストのフィンナーチャは、流動性と匿名性を提供する新しい技術を探索する可能性が高い. 偽造は、これらの業界の早期に採用し、これらの傾向を監視し、これらの傾向を監視しなければなりません.

結論:セキュリティでイノベーションをバランス良くする

暗号通貨とデジタルファイナンスの年齢は、偽造の戦略の根本的な見直しを必要とします。 暗号のブランケット禁止は、完全に規制されていないチャネルと物理的な現金に、テロリストの資金をさらに押し上げる可能性があります。 代わりに、堅牢な規制枠組み、高度なフォレンジックツール、国際協力、および公共プライベート情報共有を組み合わせたキャリブレーションアプローチは、最高のパスを提供します。 テクノロジー自体は、二重エッジの剣であることができます。 同じブロックチェーンの透明性は、規制当局が規制を解除し、規制当局が規制当局を継続し、セキュリティを強化し、規制当局が強化されることはありません。