税務申告:市民として避けるべき共通の間違い

税務は、毎年何百万人ものアメリカ人が直面する責任です。プロセスは複雑で、進化する税法、多数の形態、および厳密な期限を持つことができます。小さなエラーでさえ、払い戻し、罰則、または監査を遅らせる可能性があります。最も頻繁に下落を理解し、積極的な手順を取ることによって、あなたは自信を持ってファイルをすることができます。この包括的なガイドは、一般的な税額の侵害の間違いをカバーし、精度とコンプライアンスを確保するために実用的なアドバイスを提供します。

正確な記録を保持しない

最も一般的なと費用対効果の高い間違いの1つは、組織されたレコードを維持するために失敗しています。適切な文書は、正確な税務申告の基礎です。それなしで、あなたは、あなたのリターンを質問した場合、あなたは、控除、収入の報告、またはクレームをサブストレーションできないリスクを危険にさらす。

すべての控除のためのKeepレシート。[]]は、慈善寄付、医療費、ビジネスコスト、およびその他の控除のためのレシートの物理的またはデジタルコピーを保存します。 IRSは、一般的に、慈善寄付のために$ 75以上の控除のための書面による証拠を必要とします。
所得の全ての情報源を文書化します。] これにより、賃金、フリーランスワーク、サイドハス、投資配当、利息所得、貸与収入、その他あなたが受け取る支払いが含まれます。 VenmoやPayPalなどのプラットフォームからの少額でさえ報告しなければなりません。
スプレッドシートや会計ソフトウェアを使用します。[年を通して財務を追跡すると、税金がはるかに簡単になります。多くの無料または低コストのツールは、取引を自動的に分類し、レポートを生成できます。
少なくとも3年間レコードを保持します。 IRSは、一般的にあなたのリターンを監査するために3年を持っています。ファイルのリターン、文書の支持、および支払いの受領のコピーをその期間に保ちます。

組織されたレコードなしでは、住宅ローンの利息、財産税、または未払いの従業員の費用(該当する場合)などの重要な控除を見逃す可能性があります。良好な記録保管は、赤のフラグをトリガーできる推測番号の間違いを避けるのに役立ちます。

絶滅危惧種

遅くなる税金を提出すると、任意の税金の罰と興味を得ることができます。連邦の提出期限は、通常4月15日ですが、それは異なることができます。関連するすべての期限と計画をそれに応じて認識することが重要である。

[] カレンダーの重要な日付をマークします。[] 税制申請期限に加えて、自己雇用または重大な賃金所得がある場合、税制の支払期限が推定されます。見積もりされた支払いは四半期ごとに行われます(4月15日、9月15日、および1月15日)。
必要に応じて拡張子のファイル。[] 期限までに返済を完了できない場合は、フォーム4868 に自動6か月延長を要求します。ただし、延長は、支払いの時間を延長します。税金の責任を見積もり、遅延支払いの罰を避けるために任意の金額を支払う。
[状態の期限に注意して下さい。[ほとんどの州は連邦の期限に続きますが、ある特定の日付があります。州レベルのペナルティを避けるためにあなたの州の税の代理店に点検して下さい。
[] 最終貢献のためのリマインダーを設定します。[]] IRAsと健康貯蓄アカウント(HSA)への貢献は、税制期限が満たすまで、そして前年のカウントまで行うことができます。この機会をお見逃しなく。

期限を逃すことは最も予防可能な間違いの1つです。簡単なカレンダーアラートは、不要な料金とストレスからあなたを救うことができます。

誤って収入を報告する

所得の全ての情報源を報告できなかったことは、監査、罰則、利益を含む重大な結果につながる可能性があります。 IRSは、W-2s、1099s、およびその他の情報リターンのコピーを受け取ります。そして、そのシステムは、これらのフォームに対するあなたのリターンをクロスチェックします。議論は通知または監査をトリガーすることができます。

は、すべての収入を報告します。は、副作用が小さい場合でも、これは、サイドジョブ(Uber、Freelancing、ペット座り)、投資配当、銀行利息、ギャンブルの賞金、および賞品のために運転する。報告収入のための最低限のしきい値はありません。あらゆるものが含まれている必要があります。
フォーム1099-NECをフリーランス所得に利用します。[]] クライアントから600ドル以上を受け取った場合、1099-NECを受け取る必要があります。フォームを受信しない場合でも、所得を報告する必要があります。支払いの記録を受け取りましょう。
[デジタルアセット取引を報告する。[]]]:IRSは、デジタルアセット(暗号化、NFT)に関する質問に答える必要があります。デジタルアセットの売買、交換、または処分は、課税可能なイベントです。取引の詳細な記録を保持してください。
[フォーム1099-INTまたは1099-DIVを忘れないでください。[]銀行と仲介業者は、利益と配当のためにこれらのフォームを送信しました。金額が小さい場合でも、彼らは報告しなければなりません。多くの状態は、あなたが州と市利息を別々に報告する必要があります。

鍵は徹底的に行われることです。一般的な間違いは、現金の支払いや少額が報告する必要はありません。 IRSは、報告されていない収入を検出するツールを持っているので、透明性は常に最高のポリシーです。

デューデリスとクレジットの見越し

多くの納税者は、彼らが彼らの気付かないこと、彼らが修飾することを気付かないので、単に価値ある控除とクレジットを見逃してしまう。あなたが主張できるものを理解することは、あなたの税制責任を大幅に減らすことができますか、あなたの払い戻しを増やすことができます。

一般的に見逃された控除

親権者への関心控除。[ 修飾された学生ローンに支払われた利益の2,500ドルまで引き下げることができます。
医療費と歯科費。]] 調整された総所得(AGI)の7.5%を超えた場合、超過分は控除可能(制限に差し引く)。これは、プレミアム、アウトオブポケットコスト、および特定の手順を含みます。
[ 有益な貢献。[] アイテムを選ばないほとんどの納税者は、標準控除(2023年以降は現在の規則を調べる)の上に現金の貢献で最大$300(単一)または$600(共同で結婚したファイリング)を差し引くことができます。
[ 状態と地方税(SALT)。[]] 州と地方の所得、販売、および財産税の合計で最大$10,000(結婚した場合$5,000)を差し引くことができます。
退職金。[伝統的なIRAとHSAへの貢献は、あなたの調整された総所得を下げる、税控除可能である。

よくあるクレジット

]所得税クレジット(EITC)を学習しました。[]]このクレジットは、低〜中程度の所得労働者のためのものです。それはあなたが税金を借りても払い戻しを得ることができますので、返金可能です。多くの資格税の受給者は、それを主張することができません。
子ども税制(CTC)。[ 両親は、子供1回につき最大$ 2,000の資格を得ることができる(所得制限に差し込む)。クレジットは部分的に払い戻し可能です。
[子どもと扶養者クレジット。[]13歳未満のお子様の世話をしたり、障害者の扶養者を雇ったり、仕事や仕事を探すことができれば、最大$3,000相当のクレジットを1人または$6,000以上で資格を付与することができます。
教育クレジット。[]アメリカの機会クレジット(学生あたり2,500ドルまで)と生涯学習クレジット(リターンあたり2,000ドルまで)は、授業料と手数料を相殺することができます。 1年1回の学生のみを請求することができます。
プレミアム税制.]]] マーケットプレイスを通じて健康保険を買ったら、毎月のプレミアムを削減するクレジットが資格を持つことがあります。高度な支払いを一致させるために、ファイルフォーム8962。

未だの控除やクレジットを避けるために、質問を促す税金準備ソフトウェアを使用して、または完全なリストについては、IRS出版17を参照してください。小さなクレジットでも違いを生むことができます。

個人情報の不正な処理

基本的な個人情報への誤りは、返還または返金の問題を処理する際の遅延につながる可能性があります。 IRSは、その記録に対する名前と社会保障番号(SSN)に一致します。不一致は、あなたのリターンが拒否またはレビューのために保持される可能性があります。

[社会保障番号を検証します。[]]あなたのSSNとあなたの配偶者や扶養者の人たちが正しく入力されていることを確認してください。単一の数字が転置されると、問題を引き起こす可能性があります。あなたがわからない場合は、あなたの社会保障カードを確認してください。
[]名前があなたの社会保障カードに一致させることを確認します。[[])あなたの名前が変更された場合(例えば、結婚や離婚による)、提出する前に社会保障管理でそれを更新してください。あなたの税申告の名前は、ファイル上の1に一致しなければなりません。
[ダブルチェック依存関係。[)依存関係を主張している場合は、SSNは付属しなければなりません。新生児の場合、できるだけ早くSSNを申請してください。採用された子供のために、SSNが保留している場合の採用税率者識別番号(ATIN)を使用します。
[] 直接預金の銀行口座番号を、Correctly入力します。[]] 払い戻しを期待して直接預金を選択している場合は、ルーティングとアカウント番号を確認します。エラーは、間違ったアカウントに払い戻しを送信したり、紙のチェック遅延を引き起こす可能性があります。

個人情報を確認するには、数分間かかると、不満の週がなくなることがあります。

必要なとき専門の助けを捜さない

多くの納税者は、ソフトウェアを使用して独自のリターンをファイルするのに成功しているが、一部の状況は複雑すぎるか、単独で処理する高リスクである。あなたが専門家の援助を必要とするときに認識することに失敗することは、一般的な間違いである。

[自己雇用または事業所有権。[]フリーランサー、唯一のプロピリトール、またはLLCを所有している場合、税状況は自己雇用税、見積り支払い、および事業控除を含みます。 CPA登録またはエージェントは、これらの規則をナビゲートし、控除を最大限に活用することができます。
[]主な生活が変わります。[]結婚、離婚、配偶者の死、子供を持つ、家を購入したり、相続を受けることは、すべてのあなたの税金に影響を与えることができます。専門家は、最高のファイリング状態、依存性クレーム、および税のインプリケーションに助言することができます。
投資所得または賃貸物件。[ 複雑な利益、損失、受動活動規則、および減価償却は慎重な取り扱いを必要とします。この領域での間違いは、コストがかかる場合があります。
監査の接種。[]]]]。 IRS通知を受信すると、税制の専門家があなたを表し、適切な対応をするのに役立ちます。単独で処理しようとすると、状況が悪化する間違いにつながることができます。
[国際税務問題。]]]]海外在住の方は、外国の口座をお持ちですか、または二重の市民である場合は、追加のレポート要件(FBAR、FATCA)があります。これらは専門家に非常に複雑で最高の残っています。

プロのヘルプに投資すると、エラーを防ぎ、あなたが見逃す可能性のある控除を識別することによって、長期的にお金を節約することができます。資格のある準備者を探してください:CPA、登録エージェント、または税務弁護士。

提出前に返還を確定できなかった

徹底した見直しなしで税申告書を提出することは、アドレスをチェックせずに手紙を郵送するようなものです。単純なエラーは、遅延、払い戻し、通知を削減することができます。 "e-file"を押して、すべての行を見直しる時間を取ります。

数学エラーをチェックします。[]]。税ソフトウェアは通常、自動的に計算されますが、特に手動調整を行った場合、キー番号を検証するのは賢明です。スケジュールと合計の一致を確認してください。
[]すべてのフォームが完全で署名されていることを確認します。[[電子ファイリングは、あなたの前の年のAGIまたはPINを使用してデジタル署名を必要とします。紙のリターンは署名され、日付する必要があります。必要なスケジュール(例、スケジュールC、D、E)を添付することを忘れないでください。
[]「summary」セクションを見直します。[[]]]は、返金や残高が合理的ですか? そうでない場合は、調査します。一般的な間違いは、間違った発火状態(例えば、「世帯の頭」は「シングル」の資格を付与するか、依存関係を誤った場合に入力します。
ソフトウェアの「エラーチェック」機能を使用します。[]ほとんどのプログラムは、診断を自動的に実行します。警告に注意を払い、送信する前に任意のフラグが付けられた項目を検証します。
[]e-filingの前に慎重に戻ってあなたのリターンを読んでください。[]]多くの納税者は最終的なステップを急いでいます。コピーを印刷するか、または、プレビュー機能を使用して、タイポやオミッションをチェックします。

注意深いレビューは、ID検証のために使用されるAGIが誤ったW-2、または忘れられた署名のようなエラーをキャッチすることができます。追加の15分を費やすと、IRSとの通信の月を保存することができます。

数学のエラーを作る

税務ソフトウェアでも、1099s、W-2s、または他のフォームから数字を手動で入力すると、数学のエラーが発生することがあります。横断した数字または簡単な追加ミスは、あなたの全体のリターンを捨てることができます。

[]ソース文書に対するダブルチェックエントリ。[[用紙の形式に入力したすべての番号を比較します。混乱しやすいボックスに特別な注意を払ってください(例、W-2のボックス1対ボックス3)。
税制ソフトウェアのインポート機能を使用します。[ 雇用主や銀行が税制の直接輸入を提供している場合は、それを使用してください。これは、手動のエントリエラーを排除します。
対応ワークシートの合計を確認します。[]] 手動でデファクションやクレジットを計算すると、算数を再確認します。簡単な追加エラーはチェーン反応を引き起こす可能性があります。
丸みの問題を探します。]] IRSは、最も近いドルに丸めることができます。丸みを選択した場合は、一貫性があります:すべての量またはどれを丸めます。

小さな数学のエラーは、IRS調整通知の最も一般的な理由の一つです。計算を検証するために時間を割ると、不要な対応を防ぐことができます。

間違ったファイリングステータスを選択する

特定のクレジットや控除の税率、標準の控除、および適格性に影響するあなたの申請状況。間違った状態を選択することは驚くべき一般的な間違いです。

]5つのステータスを把握:[シングル、結婚したファイリングジョイント、別々に結婚したファイリング、世帯の頭、および生存の配偶者を修飾する。各特定の要件があります。
世帯の頭。]]]この状態は、シングルよりも高い標準の控除を提供していますが、特定の基準を満たしなければならない:年中結婚し、家を維持するための半分以上の費用を支払う、そして半年以上にあなたと一緒に暮らす修飾された人を持っています。多数の適格な納税者は、単一のファイルとして誤ってファイルです。
[]結婚した交信を別々に行う。[[時々これはあなたの税法を下げることができますが、多くの場合、より高いレートとクレジットの損失をもたらします。あなたは、責任を分離したい場合、または1人の配偶者が高い医学費を持っている場合は、それは有益かもしれません。
配偶者を存続させる資格.[] 配偶者が最後の2年で死亡し、扶養子を持っている場合は、このステータスを低税率で使用することができる。
依存関係規則を確認します。]] あなたの発火状況は、あなたが扶養者として請求することができる人に基づいて変更されるかもしれません。詳細な規則については、IRSの公表501を確認してください。

IRS の相互税理士のアシスタントを使用して下さいまたはあなたのどのファイリング状態があなたに適用されるかわからないら専門家に相談して下さい。

州税と地方税の要件を無視する

多くの納税者は、連邦の税金にのみ集中し、州と地方税の義務を見逃します。各州には独自の税法、期限、および形態があります。さらに、一部の都市や郡は、地方所得税を課します。

[]あなたの州の税法を調べます。[] いくつかの州には所得税(例えば、フロリダ、テキサス州)はありません。他の人は、フラットレートまたは進行ブラケットを持っています。あなたの残留規則を知って、あなたが複数の州にファイルする必要があるかどうか(例えば、あなたが1つの州で仕事をし、別の状態で住んでいる場合)。
[ファイル状態は、何も省略しても返ります。[]]]。あなたはまだ返金可能なクレジットを主張したり、連邦レベルで非税である所得を報告するためにファイルが必要かもしれませんが、州レベルで課税可能です。
ローカル税制要件を確認します。[]]ニューヨーク、フィラデルフィア、オハイオ州の多くの都市は、ローカル所得税を課します。このような管轄区域で仕事をしたり、住んでいる場合は、ローカルリターンを提出する必要があります。
[ 州固有のリソースを使用します。[]] ほとんどの州税庁は、フォーム、指示、およびFAQを持つウェブサイトを持っています。収益ページの州の部門をブックマークします。
状態の期限に注意して下さい。[] ほとんどの連邦の期限に一致している間、あるある場合もあります状態の休日による異なった日付があります。遅刻を避けるために毎年点検して下さい。

州や地方税をファイルや誤って提出することに失敗すると、罰、興味、そして賃金保証が生じる可能性があります。連邦と同じ重篤さと州の税を扱います。

追加の一般的な間違い

退職口座の寄付を期待する

従来のIRAやHSAへの貢献は、税務申告期限まで行うことができます。多くの納税者は、この機会を利用して、納税所得を下げることを忘れました。あなたが年の間に貢献しなかった場合でも、あなたは4月15日までに前年貢献をしなければならないかもしれません。貢献をしたときに正しい納税年を示すことを確認してください。

見守るべきことを理解していない

年間を通してあなたの税額の見当を調整する失敗は、出願時間や大きな払い戻しによる大きな残高につながることができます(それはあなたが政府に有利な融資を与えたことを意味します)。あなたは、主要な人生の変化や複数のジョブを持っている経験がある場合は、あなたの見解を確認し、あなたの雇用者に新しいフォームW-4を提出するためにIRS税額の見当合わせエシミュレーターを使用してください。

サインアップと日付を忘れる

これは基本的であるが、毎年、ILSは署名されていないため、何千ものリターンを拒否する。電子的に提出すると、前年のAGIまたはSelf-Select PINで認証する必要があります。紙で提出する場合、サインとリターンを日付します。共同リターンの場合、両方の配偶者は署名しなければなりません。

コピーを保管しない

常に、ファイルされた税務申告書とすべての支持書類のコピーを保持します。これを修正する必要がある場合、ローン申請、またはIRS通知に応答するのに役立ちます。デジタルコピーは、罰金ですが、安全に保管します。

みずみ処理ギグ経済と自己雇用収入

多くのギグ労働者は、趣味の収入として、自分の収入を誤って治療するか、それを完全に報告することができません。あなたがオンラインで商品を運転、フリーランシング、または販売するお金を得るならば、それは一般的に自己雇用所得と考えられ、自己雇用税(社会的セキュリティとメディケア)の対象です。あなたはCとSEをスケジュールする必要があります。収入と費用の細心の記録を保ちます。

コンテンツ

これらの一般的な間違いを避けることは、あなたの税金を正しく効率的にファイルするのに役立ちます。キーは、整理されたレコードを保持し、ルールを理解し、必要に応じて信頼できる税務ソフトウェアまたは専門家を使用して、提出前に常にあなたのリターンを見直しることです。これらの手順を講じることで、あなたは自信を持って税務の提出プロセスをナビゲートし、エラーを最小限に抑え、そして費用対効果の高い罰を回避することができます。さらなる読書のために、公式]]IRSウェブサイト、チェック[FLT:LT:ALT]のリソースは、特定のリソースを完全に理解し、必要な質問を[FLT]を参照してください。 [FLTFLT] または、または[FLT]のリソースは、または[FLT]を参照してください。 [FLTFLT] - [FLTF] - [F] - [FLTF] - [FLTF] - [FLTF] - [F] - [F] - [FLTFLTFLTF] - [F] - [F] - [F] - [F] - [F] - [F] - [FLTF] - [F] - [F] - [F] - [FLTFLTF

税務申告:市民として避けるべき共通の間違い

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