財務記録の有給申請における有利な原因の役割

財務記録の有給申請における有利な原因の役割

有望な原因の概念は、特に財務記録のための保証を得るという文脈で、第四改正の裁判官の角石として立っています。それは、法執行が機密銀行、投資、取引データに関する侵害された開示による違法行為の証拠を集めることを可能にする間、個々のプライバシーを保護する重要な憲法上の保護として機能します。有望な原因は、法的基準、法定枠組み、および実質的な文書化に関する要求事項の最終検査を要求するかどうかを理解する。この問題は、特定の要件を調査し、特定の要件を調査し、特定の要件を調査します。

確率的原因を理解する

定義と憲法基礎

有望な原因は、関節可能な事実に基づいて、合理的な信念です。犯罪がコミットされていること、その犯罪の証拠が検索される場所またはものにあります。財務記録の文脈では、有望な原因は、犯罪活動の証拠を含む公正な確率を実証するために法執行を必要とします。この標準は、第四の改正から米国憲法に由来します。

[

]「無地検索や発作に対して、人、家、紙、効果で保護する人の権利は、違反してはならない。そして、無保証人が問題はない。ただし、有望な原因で、オアスや肯定的な支持され、特に検索される場所、そして、人や人が分離されるべきものを記述する」

有望な原因基準は、二重目的を果たします。政府の調査員が、プライバシーの任意または分光的な侵入を防ぐため、必要な証拠を得ることを可能にします。最高裁判所は、一貫して、有望な原因が、状況の合計に基づいて、実用的で非技術的な概念であることを保持しています。 []Illinois v. Gates[、462 U.S.S.S. 213(1983)、フレキシブルな裁判官が利用可能なすべてのヒント[FLT]と[FLT]を通知しました。 [FLT-F] - [F] - [F] - [F] - [F] - [F] - [F] - [F] - [F] - [F] - [FORFOR - [F] - [F] - [F] - [F] - [FOR - [F] - [F] - [FORF] - [FOR - [F] - [F] - [F] - [F] - [FORF] - [FORF] - [FORFORF] - [F] - [F]

合理的な疑いからの差別

有望な原因は、合理的な疑いの低い基準から区別されなければならない。これは、簡単な調査停止と限られた検索を可能にする。合理的な疑いは、犯罪行為が足りないと示唆する特定のおよび関節可能な事実が必要ですが、それは有望な原因よりも弱い正当性です。財務記録のための保証は、疑わしい原因の司法的発見にのみ問題が発生する可能性があります。したがって、調査者は、単に疑わしい行動を主張しなければなりません。したがって、十分な事実を収集する必要があります[F] 取引に関する記述:[Fabresh]を参照してください。

歴史の発展と財務記録の役割

金融法の改正に伴い、金融法の改正と金融法の改正に伴い、金融法の改正が進んでいます。 ]米国V. Miller]、425米国、最高裁の銀行が、銀行が保有する金融記録において、銀行が保有する個人情報に関する正当な期待を負わないことを確認しました。 銀行が、銀行の業務文書である場合、顧客による個人紙の通知ではなく、その銀行が、またはその銀行が、その銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行が、またはその銀行

保証人のための法的基準

第四次改正要件

有効な保証は、生存可能な原因によってサポートされなければならない, 厳格な affidavit に基づいている, 特に検索される場所と分離される項目を記述する. 財務記録の文脈では, affidavit は、疑わしい犯罪活動と求めた記録の間にネクサスを確立する事実を定める必要があります. 数理判断 (または, いくつかの管轄区域では, 連邦のmagistrate 判断) は、中性仲裁人として機能します, 有益者が、決定するかどうかを判断するかどうかを判断する.

部分的な条件

財務記録の保証は、一般的な検索や調査を防ぐために十分な特異性を要求したレコードを記述しなければなりません。裁判所は、そのような広範な言語が第四改正の特定性義務に違反するなど、制限なく「すべての財務記録」を説明する無効な保証を持っています。財務記録の適切な細工された保証は通常、識別します。特定のアカウントまたはアカウントが検索されるように、選択した期間、そのタイプの(例えば、アカウントステートメント、預金、取引記録、および侵害の記録の制限が欠如します。

司法役員の役割

法執行担当者または検察員によるものではなく、ニュートラルおよび分離されたmagistrateによって発行されるべきである。司法役員は、独立して、有益原因が存在するかどうかを判断しなければなりません。この独立した評価は、過度に対する有利な評価です。 ]米国V。 Leon]、468 U.S. 897(1984)、最高最高裁判所は、後方退の決定を認めない場合には、妥当な判断を許さないと判断する権利放棄します。

財務記録への応用

財務記録保証金を準拠法とする体制

連邦法は、それぞれ独自の要件を持つ財務記録を得るために、政府のための複数のルートを提供します。 3つの主要な法定車は、(1)金融プライバシー法(RFPA)、12 U.S.C.§340122;(2) 保存された通信法(SCA)、18 U.S.C.§2701-2712;および(3)従来の壮大な陪審員。 RFPAが特定の電子記録を必要とするとき、保証は最も一般的に使用されます。

RFPAの下で、政府当局は、金融機関から財務記録を得ることができます。お客様は、開示を承認します。 管理サブポエナまたは召喚が提供されるか、顧客は通知を持っています。 または、検索保証は、有望な原因で取得されます。 したがって、RFPAは、保証ベースのアクセスのための第四の改正案の確率的原因基準を明示的に組み込む。 法令は、政府が、通知の通知を重ねる場合を除き、保証された問題のコピーと在庫を顧客に提供するために必要とします。

通信サービスプロバイダ(メールプロバイダなど)とリモートコンピューティングサービスをカバーするSCAは、[180日間または数[]のために保存された通信の内容を強制的に開示するための有望な原因に基づいて保証を義務付けています。 古い通信または基本的な加入者情報のために、より低い標準(「特異的かつ有能な事実」など)の下で下にあるサブポエナまたは裁判所の命令は、十分である可能性があります。 この区別は、多くの場合、財務情報を介して行われた取引や財務情報を構成する可能性があります。

金融記録の有望な原因を確立する証拠の種類

財務記録が犯罪の証拠を含む可能性がある原因を示すために、研究者は、通常、いくつかの証拠のカテゴリに依存します。

• ]疑わしいトランザクションパターン[: $10,000の報告閾値のすぐ下にある繰り返し入金、銀行の秘密で知られる管轄権への頻繁な転送、または複数のアカウント(レイヤー)を介して資金の迅速な移動は、マネーロンダリングまたはstructuringを示すことができます。
• [] 通知またはアンダーカバー操作から直接証拠[: 監査人、機密情報、またはアンダーカバーエージェントは、違法な活動に従事し、特定のアカウントまたは金融機関が進行する可能性があることを検証することができます。
• [銀行秘密法(BSA)報告書[の金融情報通信(CTR)、疑わしい活動報告(SAR)、金融機関が提出した通貨または通貨の通貨または通貨のインスツルメンツ(CMIR)の国際輸送の報告書は、有益原因の事実に基づいて形成することができる、政府はBSA報告書と犯罪行為の間にネクサスを確立することができる。
• [] 監視とトランザクション分析[: 調査官は、より詳細な財務データを必要とする保証のための基礎を築くために、低レベルの加入者情報または基本アカウントレコード(有望な原因を必要としない)のためのサブポエナを使用するかもしれません。 たとえば、疑わしい銀行口座開設文書のサブポエナは、アイデンティティと署名当局に通知し、その後、取引履歴の保証をサポートしています。
• 疑わしい活動と違法な活動のリンク: 不正行為を犯すことに認めた疑念文を発行し、特定のアカウントに入金された場合には、接続要素を満たすことができます。同様に、大きな預金が他の証拠と組み合わせることができるため、銀行の支店で疑わしい状況を置く物理的な監視は、他の証拠と組み合わせることができます。
• :違法な活動と一致した使用のパターン:現金を広範囲に使用している疑惑は、シェル会社の名前のアカウントを開き、またはレポート要件を回避するために預金を構成することは、資産を隠すことの知識の努力を実証する可能性がある、有望な原因をサポート。

金融記録の可能性のある原因を提起するケース法

いくつかの承認決定は、裁判所が財務記録で有望な原因を評価する方法を照らします。 米国v. Nejad、655 F. App'x 548 (9th Cir. 2016)(公開)、裁判所は、有益原因が外国の団体や防衛の状況を疑わしいワイヤー転送を記述した有益な原因によってサポートされていることを保たしました。 犯罪の決定は、犯罪の決定を含む。

対照的に、 [米国v. MacCormack]で、No. 17-CR-00168、2018 WL 4926161(D. Colo. Oct. 10, 2018)、連邦地方裁判所は、防衛のために「すべての財務記録」を要求した保証から証拠を抑制し、5年間の期間にわたって、禁止事項を無視し、特定の問題が疑わしい場合にのみ、その特定の問題が発生したことを保証するという証拠を、その多くに報告しました。

別の重要なケースは、 米国 v. カルペンター, 138 S. Ct. 2206 (2018), 直接財務記録についてではなく、政府が有望な原因に基づいて保証を必要とすることを保持することにより、第三者の教義を形作りました[FLT]: [F] および [F] は、 財務法の合計が、 [FLT] が、 重要な状況を把握する[FLT] が、 と の重要な情報 [FLT] が、 が、 と の が、 、 は、 、 、 、 、 、 、 、 、 は、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、

課題と法的考慮事項

司法のスクラッチと抑圧のリスク

裁判所は、金融記録保証の適用における有望な原因の欠如を密接に調べます。 査読裁判所が有益原因を確立できなかったことを確認した場合、保証は無効化され、得られた証拠は、財務記録自体と任意の派生物的証拠(「有毒樹の果実」)を含む、得る。 抑制運動は、多くの場合、情報の staleness、情報に対する信頼性、および犯罪行為と犯罪行為の間のネクサスの特定性に焦点を当てる。

失礼の問題

有望な原因は、保証が発行される時点で存在しなければならず、単にアフィダビットで説明されたイベントの時点で存在しなければなりません。 財務記録は、多くの場合、問題のトランザクションが発生した後に買い求められ、失礼の問題を引き起こします。 したがって、アフィダビは、進行中の犯罪活動の兆候がなかった数年前から取引にのみ、証拠が有利な原因を確立するために余りに残っている可能性があります。 調査者は、したがって、財務記録が残っているか、または関連文書が残っていることを実証しなければなりません。 証拠は、その証拠が、その証拠が、その証拠が、その証拠が、または証拠が、その証拠が残っているか、その証拠が、その証拠が、その証拠が残っているか、または証拠が残っているか、または証拠が、または証拠が残っているか、または証拠が残っているか、または証拠が、または証拠が残っているか、または証拠が残っているか、または証拠が残っているか、または証拠が残っているか、または証拠が残っているか、または証拠が残っているか、または証拠が、または証拠が残っているか、または証拠が残っているか、または証拠が残

デジタル記録の年齢における特定の部分

財務記録は、ますますます広範囲の電子データベースで維持され、特に重要でより困難になります。 「銀行の顧客データのデジタルリポジトリ全体」を求める保証は、顔面的にオーバーブロードされます。 保証は、特定のアカウント、期間、および文書の種類を制限するために作成されなければならない 合理的に証拠を含むと考えられている。 ジャスティスの]]を検索し、Seizing Computers and Acquisitions in Crimistordress in Crimistordress to the controls to the controls of the control of the control of the control of the control of the control of the control of the control of the control of the control of the latests of the latests of the latests of the latests of the latests of the latests of the latests of the latests of the latests of the left of the left of the left of the left of the left of the left of the left of the left of the left of the left of the left of the left of the left of the left of the left of the left of the left of the left of the left of the left of the left of the left of the left of the left of the left

匿名化技術および暗号化の活用

暗号通貨と匿名サービス(例えば、取引者、プライバシーコイン)の上昇は、予後可能な原因に対する新たな課題を提示します。 疑わしい場合、ビットコインアドレスは、簡単にアイデンティティにリンクできない、投資家は、ブロックチェーン分析、IPアドレスログ、または、ノウハウのある取引所(KYC)レコードに依存する必要があります。 特定のアカウントが違法な活動にリンクされている、または関連する問題に対する問題に対する問題は、暗号化交換の記録としてサポートされる可能性があります。 問題は、この問題に対する問題や問題に対する問題の解決のために、または問題が解決する可能性があります。

プライバシーの権利と法律上の発展

調査ニーズとプライバシーの権利のバランスは、競争しています。 RFPAとSCAはすでに法定保護を提供しますが、一部の州では、財務記録保証のための追加の要件が制定されています。例えば、(]) []の確率的原因を示す必要があるなどの財務記録(銀行からのだけでなく)や顧客に有望な通知を操作しています。 連邦法執行は、規制や規制などの規制を要求する場合でも、保証を受けることができます。 規制は、規制や規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制、規制

コンテンツ

有望な原因は、金融記録を求める保証のための必須の憲法基礎であり、政府が機密個人やビジネスデータに侵入することを保証することは、犯罪行為の合理的な信念によって正当化されます。 法定、第四改正に根ざし、最高裁判所によって形成された、法執行の執行の執行の決定は、特定の犯罪に記録を結びつける有限事実を規制します。 金融プライバシー法への権利や、規制法定法の定規の侵害は、これらの証拠および規制当局の決定的な問題が、規制当局の決定的な問題を回避し、これらの問題は、規制当局の防止、規制当局の決定を継続します。

さらなる読書については、 ]Cornell Legal Information Instituteの確率的原因の概観]、 ]Fourth Amendmentは、販売法(H.R. 6414、118th Congress)[]、および []Carpenter vの解釈的裁判所の意見。 米国:5]電子文書の証拠は、電子文書の証拠の文書化に署名された文書を提示します。