საკანონმდებლო ორგანოს ძალაუფლება ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო კანონების აღსრულებაზე.

შესავალი: საკანონმდებლო ძალაუფლების ცენტრალური როლი ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო საქმეში

ამ სამართლებრივი ინფრასტრუქტურის ბირთვში მდებარეობს საკანონმდებლო ორგანო 8217; უფლებამოსილება, რომ შეიქმნას, განხორციელდეს და გაუმჯობესდეს უკანონო ფინანსური საქმიანობა, დაადგენს და გააძლიერებს აღსრულების სააგენტოებს. ძლიერი საკანონმდებლო ძალაუფლების გარეშე, საკანონმდებლო ძალაუფლების აღსრულების მექანიზმები, რომლებიც ახორციელებენ საკანონმდებლო უფლებამოსილებებს, არ ექნებათ სავალდებულო ძალა და ფულის გათეთრების წინააღმდეგ მიმართული სამართლებრივი ორგანოები, არ არიან საკანონმდებლო ორგანოები.

ანტი-ფულის გათეთრების საკანონმდებლო ჩარჩო.

საკანონმდებლო ორგანო ადგენს სამართლებრივ არქიტექტურას, რომელიც კრიმინალიზაციას უწევს ფულის გათეთრებას და მანდატებს მის წინააღმდეგ საბრძოლველად. ეს ჩარჩო ჩვეულებრივ მოიცავს ძირითად AML სტატუსს, საერთაშორისო თანამშრომლობის მხარდაჭერას და მექანიზმებს. უმეტეს იურისდიქციაში, საკანონმდებლო ორგანო განსაზღვრავს ფულის გათეთრებას, როგორც უკანონოდ მიღებული ფულის წარმოშობის დაფარვის პროცესს, ხშირად ტრანზაქციების სერიით, რომელიც ფონდის კანონიერ ინტეგრაციას (გართულ ეკონომიკურ აქტივში) მოიცავს, ფინანსური სისტემის ფარული ინტეგრაციის ჩანერგვის (ჩარჩული ფონდების შემოღება), ფარული სამართლებრივი აქტივაციის (გაშვება), და ფარული ეკონომიკის ჩანერგვა), და ფარული ფინანსური ტრანზაქციების დანერგვა), და ფინანსური სისტემის ფარგლებში.

ძირითადი საკანონმდებლო კომპონენტები.

საკანონმდებლო ორგანოები იღებენ კანონებს, რომლებიც:

• ფულის გათეთრება და წინასწარ დარღვევები (როგორიცაა ნარკოტიკების ტრეფიკინგი, კორუფცია, თაღლითობა და საგადასახადო თავიდან აცილება).
• დააწესეთ სავალდებულო კლიენტის სათანადო სიფრთხილის მოთხოვნები ფინანსური ინსტიტუტებისთვის და დანიშნული არაფინანსური ბიზნესებისა და პროფესიებისთვის (DNFBPs).
• მოითხოვეთ საეჭვო ტრანზაქციების ანგარიშგება ცენტრალურ ორგანოს, ჩვეულებრივ ფინანსური დაზვერვის განყოფილებას (FIU).
• განახორციელეთ თქვენი კლიენტის (KC) პოლიტიკა, მათ შორის იდენტობის შემოწმება და მიმდინარე მონიტორინგი.
• დააწესეთ სანქციები დარღვევებისთვის, რომლებიც შეიძლება მოიცავდეს ჯარიმებს, აქტივების დამარცხებას, პატიმრობას და უფროსი მენეჯმენტის დისკვალიფიკაციას.
• შექმენით ან დანიშნეთ სააგენტოები, რომლებიც პასუხისმგებელნი არიან AML-ის აღსრულებაზე, როგორიცაა FIU-ები, ზედამხედველობის ორგანოები და სპეციალიზებული ერთეულები სამართალდამცავ ორგანოებში.
• უზრუნველყავით საერთაშორისო სამართლებრივი დახმარების, ექსტრადიციის და აქტივების აღდგენის სამართლებრივი ავტორიტეტი.

მაგალითად, შეერთებული შტატების კონგრესმა 1970 წელს მიიღო ბანკის საიდუმლო აქტი (BSA), შემდგომში გაძლიერდა აშშ-ის PATRIOT აქტი და 2020 წლის ანტი-ფულის გათეთრების აქტი. ანალოგიურად, ევროპის კავშირის პარლამენტმა და საბჭომ მიიღეს AML დირექტივების სერია (ბოლოდ არის მეექვსე AML დირექტივა), რომელიც წევრი სახელმწიფოების ეროვნულ კანონმდებლობაში გადატანას ახდენს. ეს საკანონმდებლო აქტები აჩვენებს, როგორ ადგენს მთელ საკანონმდებლო ორგანოს ფინანსური შესაბამისობის საფუძველს.

საკანონმდებლო უფლებამოსილებები მოქმედებაში: მანდატირება და გაძლიერება.

საკანონმდებლო ორგანოს უფლებამოსილება AML კანონების აღსრულებაზე არ შემოიფარგლება მხოლოდ დანაშაულების განსაზღვრით. ის აქტიურად განსაზღვრავს კერძო და საჯარო აქტორების კონკრეტულ ქმედებებს და აძლევს მათ უფლებამოსილებას ამ მანდატების შესასრულებლად.

სათანადო შრომისა და ანგარიშგების ვალდებულებების დაწესება.

ერთ-ერთი ყველაზე ძლიერი საკანონმდებლო ინსტრუმენტი არის მოთხოვნა, რომ ფინანსურმა ინსტიტუტებმა და სხვა დაფარული სუბიექტებმა განახორციელონ რისკზე დაფუძნებული სათანადო სიფრთხილე. საკანონმდებლო ორგანოებმა შეიძლება განსაზღვრონ მინიმალური სტანდარტები მომხმარებლების იდენტიფიცირებისთვის, მათი ფინანსური პროფილების გასაგებად და უჩვეულო აქტივობის მონიტორინგისთვის. მაღალი რისკის მქონე მომხმარებლებისთვის, როგორიცაა პოლიტიკურად დაზარალებული პირები (PEPs) ან იურისდიქციები სუსტი AML კონტროლით, გაძლიერებული შესაბამისობისგან, საკანონმდებლო ვადების გაუმჯობესება შეიძლება იყოს. საკანონმდებლო ორგანო ასევე ხშირად აიძულებს საეჭვო სამართლებრივი დაცვის ანგარიშს FI-ის ფარგლებში, რათა FI-ის ფარგლებში.

აღსრულების სააგენტოების შექმნა და რესურსების განაწილება.

საკანონმდებლო ორგანოს მიერ უფლებამოსილია შექმნას და დააფინანსოს აღსრულების ორგანოები. საკანონმდებლო ორგანოები, რომლებიც ანაწილებენ ბიუჯეტებს, ამტკიცებენ პერსონალის დონეს და ადგენენ სააგენტოების იურისდიქციას და უფლებამოსილებებს, როგორიცაა ფინანსური დანაშაულების აღსრულების ქსელი (FICEN) აშშ-ში, ფინანსური დაზვერვის განყოფილება (FIU) ბევრ ქვეყანაში, და სერიოზული საგარეო ინფორმაციის ოფისი (SFO), რომელიც არ გააჩნია, ასევე შეიძლება მიანიჭოს ასეთი სამართლებრივი უფლებამოსილება, ამ სააგენტოებს უფლებამოსილება, გასცეს უფლებამოსილება.

სანქციების და შეკავების დაწესება.

FLT:0 მთავრობის საკანონმდებლო აქტები განსაზღვრავენ ფულის გათეთრების დარღვევებისთვის სასჯელების სიმკაცრეს FLT:1, როგორც ინდივიდებისთვის, ასევე კორპორატიული სუბიექტებისთვის. ეს სანქციები შეიძლება იყოს შემაკავებელი და საპასუხო საშუალება. მათ შეუძლიათ შეიცავდეს მნიშვნელოვან სისხლის სამართლის ჯარიმებს, ფულის გათეთრების შედეგად წარმოქმნილი ან გამოყენებული საკანონმდებლო ორგანოების მიერ მიღებული აქტივების დაკარგვას, და დანაშაულის მასშტაბის მიხედვით, ფინანსური უფლებამოსილების უფლებამოსილების მქონე პირების პატიმრობას, რაც საშუალებას აძლევს მათ ფინანსური უფლებამოსილების გაცემაზე, რაც შეიძლება იყოს დამოკიდებული.

აღსრულების მექანიზმები: კანონმდებლობიდან ქმედებამდე.

საკანონმდებლო ძალაუფლება ხორციელდება კანონმდებლობის მიერ შექმნილი აღსრულების მექანიზმებით. ეს მექანიზმები ქმნიან ჯაჭვს, რომელიც წიგნებზე სტატუტს აკავშირებს უკანონო შემოსავლების კონფისკაციასთან.

ფინანსური დაზვერვის ერთეულები (FIUs)

FUs არის ნებისმიერი AML-ის საინფორმაციო სისტემის ცენტრალური კვანძი. საკანონმდებლო ორგანო განსაზღვრავს მათ სამართლებრივ სტატუსს, საეჭვო ტრანზაქციების ანგარიშების მიღების უფლებას (STRs), და მათ უფლებამოსილებას, რომ გააანალიზონ და გაავრცელონ დაზვერვა სამართალდამცავ ორგანოებთან. ბევრ იურისდიქციაში ასევე აქვთ უფლებამოსილება, რომ გააზიარონ ინფორმაცია უცხოური FFI-თან ურთიერთგაგების მემორანდუმების ფარგლებში დამატებითი ვალდებულებების (MOUs) მოთხოვნების შესაბამისად, რომლებიც ეხება ისეთ კანონმდებლობას, როგორიცაა Egmons.

სამართალდამცავი და სისხლის სამართლის აღსრულება.

როგორც კი საქმე გამოვლინდება, სამართალდამცავი ორგანოები საკანონმდებლო ნებართვით შეუძლიათ ჩაატარონ გამოძიებები, განახორციელონ საძიებო ორდერები, განახორციელონ დაკავებები და აქტივების ხელში ჩაგდება. საკანონმდებლო ორგანო განსაზღვრავს მტკიცებულებების, მტკიცებულების ტვირთის და პროცედურული დაცვის წესებს, რომლებიც მართავენ გამოძიებებს და სისხლის სამართლებრივი დევნას. მაგალითად, შეერთებულ შტატებში ფედერალური ფულის გათეთრების სამართლებრივი დევნა მოითხოვს მტკიცებულებას, რომ ბრალდებულმა შეგნებულად ჩაატარა ფინანსური ქმედებითი ოპერაცია კონკრეტული უკანონო აქტივობის შემოსავლებით. ამ ელემენტების შედგენა პირდაპირ გავლენას ახდენს ქმედით უნარიანობაზე.

აქტივების განადგურება და აღდგენა.

აქტივების განადგურება ძლიერი შემაკავებელია და დანაშაულის შემოსავლის მოხსნის საშუალებაა. საკანონმდებლო ორგანოები ჩვეულებრივ უფლებას აძლევენ ორ ტიპს: კრიმინალური დამარცხება (დანაშაულის სასჯელის ფარგლებში) და სამოქალაქო დამარცხება (საქონლის წინააღმდეგ). საკანონმდებლო ორგანო ასევე ადგენს დამარცხების სტანდარტებს, ხოლო საკანონმდებლო აღსრულებისთვის ხშირად მოითხოვს თუ არა მკაცრ ზომებს, რაც უზრუნველყოფს მტკიცებულებების პირდაპირ დაცვას, ან უზრუნველყოფს მტკიცებულებების განაწილებას

საერთაშორისო თანამშრომლობა.

რადგან ფულის გათეთრება ხშირად საზღვრებს გადაკვეთს, საკანონმდებლო ორგანოებმა ასევე უნდა უზრუნველყონ საერთაშორისო თანამშრომლობის სამართლებრივი საფუძველი. ეს მოიცავს კანონების მიღებას, რომლებიც საშუალებას აძლევს ურთიერთ სამართლებრივი დახმარების (MLA) სისხლის სამართლის საკითხებში, გაქცეულების ექსტრადიციას და უცხოური დამარცხების ბრძანებების აღიარებას და აღსრულებას. მრავალი საკანონმდებლო ორგანო ასევე აერთიანებს ფინანსური მოქმედების სამუშაო ძალის (FFF) რეკომენდაციებს ეროვნულ კანონმდებლობაში, რაც უზრუნველყოფს გლობალური სტანდარტების დაცვას. მაგალითად, FF-ის მოთხოვნებს. FATF-ის მოთხოვნების შესაბამისად, რაც FF-ის მოთხოვნებს. FATF-ის მოთხოვნებს.

საკანონმდებლო ზედამხედველობა: ანგარიშვალდებულებისა და ეფექტურობის უზრუნველყოფა.

საკანონმდებლო ორგანოები ასევე ახორციელებენ ზედამხედველობას მათ მიერ შექმნილ აღსრულების ორგანოებზე. ეს ზედამხედველობა კრიტიკულია იმის უზრუნველსაყოფად, რომ კანონები შესრულდეს როგორც არის განზრახული, რომ რესურსები ეფექტურად გამოიყენება და რომ წარმოქმნილი საფრთხეები იქნება განხილული.

კომიტეტის მოსმენები და მიმოხილვები.

საპარლამენტო ან კონგრესული კომიტეტები, რომლებიც ფინანსური დანაშაულის იურისდიქციას ფლობენ, რეგულარულად ატარებენ მოსმენებს, სადაც სააგენტოს ხელმძღვანელები მოწმობენ აღსრულების აქტივობებზე, გამოწვევებზე და რესურსების საჭიროებებზე. ეს მოსმენები შეიძლება გამოიწვიოს რეკომენდაციები საკანონმდებლო ცვლილებებისთვის, დაფინანსების გაზრდისთვის ან სააგენტოს პოლიტიკის ცვლილებებისთვის. მაგალითად, აშშ-ის სენატის საბანკო კომიტეტი და სახლის ფინანსური მომსახურების კომიტეტი ზედამხედველობენ FCEN და სხვა AML რეგულატორებს.

აუდიტები და ინსპექციები.

საკანონმდებლო ორგანოებმა ასევე შეიძლება მოითხოვონ დამოუკიდებელი აუდიტები ან AML პროგრამების შეფასებები. მთავრობის ანგარიშვალდებულების ოფისები (როგორიცაა აშშ-ის მთავრობის ანგარიშვალდებულების ოფისი) ატარებენ კვლევებს AML-ის აღსრულების ეფექტურობაზე, რესურსების საკმარისობაზე და იმაზე, თუ რამდენად ასრულებს კერძო სექტორი შესაბამისობის ვალდებულებებს. ეს ანგარიშები აცნობებენ მომავალ საკანონმდებლო ქმედებებს.

კანონების ცვლილება დახურულ ხვრელებს შორის.

არსებული სტატუტების ზედამხედველობა ხშირად ავლენს ხარვეზებს ან სისუსტეებს. მაგალითად, პანამის დოკუმენტებისა და სხვა მონაცემთა გაჟონვის შემდეგ, ბევრი საკანონმდებლო ორგანო შეცვალა თავისი AML კანონები, რათა საჭირო ყოფილიყო სასარგებლო საკუთრების გამჭვირვალობა, რაც ნიშნავს, რომ ნამდვილი ინდივიდები, რომლებიც დგანან ჭურვების კომპანიების უკან, უნდა იდენტიფიცირდნენ. ანალოგიურად, ვირტუალური აქტივების ზრდამ გამოიწვია კანონების განახლება კრიკრიტუცირების გაცვლის, როგორც ანგარიშგების ერთეულების, როგორც მიმდინარე უფლებამოსილების, რომელიც საჭიროა AML ჩარჩოების შესანარჩუნებლად.

გამოწვევები და მოსაზრებები საკანონმდებლო აღსრულებაში.

მიუხედავად იმისა, რომ საკანონმდებლო ძალა შთამბეჭდავია, ის შეზღუდვებისა და სირთულეების გარეშე არ არის. კანონმდებლები უნდა ნავიგაციონ კონკურენტული ინტერესებისა და პრაქტიკული დაბრკოლებების სპექტრი.

აღსრულების დაბალანსება კონფიდენციალურობასა და ადამიანის უფლებებთან.

AML კანონები ხშირად მოითხოვენ ინტრუზიული მონაცემთა შეგროვებას, როგორიცაა მომხმარებლის პირადობის შემოწმება, ტრანზაქციის მონიტორინგი და ჩანაწერების შენახვა, რომლებიც შეიძლება ეწინააღმდეგებიან კონფიდენციალურობის უფლებებს. კანონმდებლებმა უნდა დაიცვან ბალანსი ეფექტურ აღსრულებასა და სამოქალაქო თავისუფლებების პატივისცემას შორის. სამართლებრივი ჩარჩოები, როგორიცაა ზოგადი მონაცემთა დაცვის რეგულაცია (GDPR), ადგენს მონაცემთა დამუშავების შეზღუდვებს, რომლებიც მოითხოვენ AML კანონების პროპორციას და ზედამხედველობის დაცვას. სასამართლოები ზოგჯერ საჭიროებენ ზედმეტად ფართო AMMMM.

საერთაშორისო ჰარმონიზაცია და იურისდიქციის ხარვეზები.

ფულის გათეთრების კომპანიები იყენებენ განსხვავებებს სამართლებრივ სისტემებს შორის. საკანონმდებლო ორგანოები ვერ შეძლებენ ცალმხრივად საზღვარგარეთის პრობლემების გადაჭრას; მათ უნდა ითანამშრომლონ ხელშეკრულებებით, ურთიერთ სამართლებრივი დახმარებით და FATF სტანდარტებთან შესაბამისობაში. თუმცა, ზოგიერთი იურისდიქცია რჩება არათანმიმდევრული, რაც საშუალებას აძლევს უსაფრთხო თავშესაფრებს უკანონო ფონდებისთვის. საკანონმდებლო მოქმედება ერთ ქვეყანაში შეზღუდულია მსგავსი ძალისხმევის გარეშე. FATF-ის მაღალი რისკისა და არაკოპერატიული იურისდიქციების სია ხაზს უსვამს, სადაც საკანონმდებლო ხარვეზები ყველაზე მწვავეა.

ადაპტაცია ახალ ფინანსურ ტექნოლოგიებთან (ფინტექნიკა და კრიფტო)

ფინანსური ტექნოლოგიის სწრაფი ინოვაცია (DFI), კრიპტოქსები და ანონიმური გადახდის სისტემები მნიშვნელოვან გამოწვევებს წარმოადგენს. კანონმდებლებმა უნდა გაიგონ ეს ტექნოლოგიები, რათა შექმნან ეფექტური კანონები, რომლებიც არ ახშობენ ინოვაციას. ზოგიერთმა იურისდიქციამ მიიღო სპეციალური ციფრული აქტივების კანონები, ხოლო სხვებმა შეცვალეს არსებული AMLL-ის საინფორმაციო ტრანზაქციები, მაგალითად, რომლებიც მუდმივად აგროვებენ ხს სამართლებრივ კანონმდებლობას და მოგზაურობის წესების სახელმძღვანელოებს, რაც მოითხოვს სამართლებრივი კანონმდებლობის და მოგზაურობის წესებს.

შესაბამისობისა და ეკონომიკური გავლენის ხარჯები.

AML-ის შესაბამისობა ფინანსურ ინსტიტუტებზე მნიშვნელოვან ხარჯებს აყენებს, რომლებიც მომხმარებლებს გადაეცემა და კონკურენტუნარიანობაზე გავლენას ახდენს. კანონმდებლებმა უნდა განიხილონ, არის თუ არა შესაბამისობის ტვირთი პროპორციული რისკთან და არის თუ არა ის ზედმეტად ზემოქმედებს მცირე ინსტიტუტებზე ან ახალ ბაზრის შემოსვლებზე.

პოლიტიკური ნება და კორუფცია.

ეფექტური AML აღსრულება მოითხოვს პოლიტიკურ ნებას. ქვეყნებში, სადაც კორუფცია გავრცელებულია, საკანონმდებლო ორგანოებს შეიძლება არ ჰქონდეთ დამოუკიდებლობა ან მოტივაცია ძლიერი AML კანონების მიღების ან აღსრულების სააგენტოების მკაცრად ზედამხედველობისთვის. საერთაშორისო ზეწოლა, როგორიცაა FATF-ის თანატოლების მიმოხილვა, შეიძლება დაეხმაროს საკანონმდებლო რეფორმის წარმართვაში, მაგრამ საკანონმდებლო ვალდებულებები ასევე აუცილებელია, რათა დაიცვას AML-ის უფლებამოსილების ბოროტად გამოყენება პოლიტიკური რეპრესიებისთვის, რაც დოკუმენტირებულია გარკვეულ იურისდიქციებში.

საჭიროება მუდმივი საკანონმდებლო განახლებისთვის.

ფულის გათეთრების მეთოდები მუდმივად ვითარდება, ტექნოლოგიებისა და გლობალიზაციის მიერ მართული. საკანონმდებლო განახლება აუცილებელია ხარვეზების დასახურად, ახალი საერთაშორისო სტანდარტების ჩასართავად და ახალი საფრთხეების, როგორიცაა სავაჭრო ფულის გათეთრება, ვირტუალური ვალუტების უკანონო გამოყენება და სამართლებრივი სტრუქტურების, როგორიცაა ტრესტები და ფონდი, ექსპლუატაციის მოსაგვარებლად.

საკანონმდებლო განახლებები ასევე პასუხობს დიდ სკანდალებს. 1MDB-ის სკანდალი მალაიზიაში, დანისკის ბანკის ფულის გათეთრების შემთხვევა ესტონეთში, და ოდესბრეხტის ქრთამები ლათინურ ამერიკაში ყველა გამოიწვია საკანონმდებლო გამოძიებები და შემდგომი სამართლებრივი რეფორმები.

დასკვნა: საკანონმდებლო ორგანოს მუდმივი ძალა.

საკანონმდებლო ორგანოს უფლებამოსილება, განახორციელოს ანტი-ფულის გათეთრების კანონები, რჩება მნიშვნელოვანი ფინანსური მთლიანობის შენარჩუნებისთვის, დანაშაულის პრევენციისა და ეროვნული და გლობალური ეკონომიკების დაცვისთვის. მისი უფლებამოსილებით, შესაბამისობის, უფლებამოსილების სააგენტოების, რესურსების განაწილებისა და განხორციელების ზედამხედველობის მიზნით, საკანონმდებლო ორგანოს პასუხისმგებლობა აქვს:

გარე რესურსები შემდგომი განხილვისთვის:

• FLT:0 ფინანსური მოქმედების სამუშაო ჯგუფი (FATF) – საერთაშორისო სტანდარტები AML/CFLT:1
• FLT:0IMF – ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლაFLT:1
• FLT:0 UNODC – ფულის გათეთრება და აქტივების აღდგენაFLT:1
• FLT:0Egmont ჯგუფი – ფინანსური დაზვერვის ერთეულებიFLT:1