First-timers에 대한 서류: 필수 팁 및 리소스

첫 번째 시간의 세금 : 완전한 가이드

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세금 기본 이해 모든 첫 번째 시간 Filer 알아야

양식을 작성하기 전에 미국 세금 제도가 어떻게 작동하는지 알아내는 몇 분이 걸립니다. 키는 소득, 당신의 서류 상태 및 공제 또는 신용에 따라 세금 책임이 무엇인지 이해하는 것입니다. 다음은 당신의 반환에 영향을 미칠 핵심 개념입니다.

세금은 무엇입니까?

세금 연도는 소득 및 청구 감세를보고하는 12 개월 기간입니다. 대부분의 개인의 경우, 세금 연도는 달력 년입니다 - 1 월 1 일부터 12 월 31 일까지. 당신은 2025 년 세금을 제출할 때, 당신은 2024 년에 적립 된 소득을보고 있습니다. 12 월 31 일 이후에받은 소득이 다음 세금 연도에 속합니다.

회계감사계정서

당신의 서류는 표준 감응작용 금액, 세금 브래킷 및 특정 크레딧에 대한 자격에 영향을줍니다. IRS는 5 가지 상태를 인식합니다.

Single - 당신은 미혼, 또는 법적으로 세금의 마지막 날로 분리됩니다.
Married Filing Jointly - 당신은 결혼하고 두 배우자가 단일 반환을 파일에 동의하는 것입니다. 이것은 종종 커플에 대한 가장 낮은 세금을 제공합니다.
결혼] - 각 배우자 파일 자신의 반환. 이것은 재정을 분리하거나 한 배우자가 상당한 공제 할 때 재정을 유지하려는 커플에게 혜택을 누릴 수 있습니다.
가구의 머리 - 당신은 미혼, 집을 유지의 비용보다 절반 이상 지불, 그리고 당신과 함께 생활하는 자격있는 사람 (아이와 같은). 이 상태는 단일보다 높은 표준 감응작용과 낮은 세금 비율을 제공합니다.
Qualifying Surviving Spouse - 두 년 동안 배우자의 죽음 후에 의존하는 아이가 있는지.

가장 낮은 세금 책임을주는 상태를 선택하십시오. IRS Filing Status tool를 사용하여 자격 증명을 확인하십시오.

소득의 다른 유형과 세금이되는 방법

모든 소득은 동일하게 처리되지 않습니다. W-2에 일자리가 나타나고, 이미 몇 가지 세금을 납득했습니다. Freelance 또는 gig 작업 소득 (1099-NEC에 제출)은 보류가 없으며, 견적 세금이 발생할 수 있습니다. 배당금 및 자본 이득과 같은 투자 소득은 종종 세금 비율을 낮출 수 있습니다. 임대 소득, 은퇴 계정 배포 및 실업 이익은 모든 자신의 소득을 피하거나, 당신이 원하는 금액을 피할 수 있도록 자신의 소득을 가지고 있는지 여부를 결정해야합니다.

서류 당신은 당신의 첫 번째 세금 반환을 파일해야

정확한 서류를 미리 정리하면 중간 서류를 방지합니다. 다음은 첫 번째 파일러에 가장 일반적인 문서의 검사 목록입니다.

W-2 Forms - 고용주는 1월 31일까지 보내야 합니다. 연방, 국가, 사회 보장 및 Medicare 세금을 위해 총 임금과 금액이 표시됩니다.
1099 양식 - 만약 당신이 $600 또는 독립 계약자로서 더 벌어지는 경우, 당신은 1099-NEC를 받게 됩니다. 다른 1099s 커버 관심 (1099-INT), 배당 (1099-DIV), 과다 소득 (1099-MISC).
건강보험의 증거 — Form 1095-A, 1095-B, 또는 1095-C는 귀하의 보험을 보여줍니다. 대부분의 사람들은 단지 그들이 최소 필수 적용을 가지고 있다고 상자 말을 확인합니다.
소셜 보안 번호(SSN) 또는 개별 납세자 식별 번호(ITIN) - 당신은 자신과 어떤 의존도에 대해이 필요합니다. IRS 양식 W-7를 사용하여 ITIN에 적용하면 SSN에 자격이되지 않습니다.
은행 계정 및 루팅 번호 - 귀하의 환불 직접 입금 (또는 전자 결제를 설정하려면 owe).
올해의 세금 환급 - 전년도의 수익이 예상되는 경우 조정을 돕습니다. 첫 번째 타이머는 이것을 건너뛸 수 있습니다.
연속료 - 학생 대출 관심에 대한 영수증 (1098-E), 학비 지급 (구 1098-T), 의료비, 자선 기부금 및 자기 공증인 경우 작업 관련 비용. 최소 3 년 동안 디지털 또는 종이 사본을 유지하십시오.

당신의 상황을위한 올바른 서류 방법 선택

당신은 세 가지 주요 옵션이 있습니다 : 세금 소프트웨어로 자신을 수행, IRS 무료 파일 프로그램을 사용, 또는 전문가를 고용. 각 다른 시나리오에 가장 잘 작동합니다.

셀프 Filing 와 세금 소프트웨어

온라인 세금 소프트웨어 가이드는 질문을 통해 당신을 안내하고 자동적으로 올바른 양식을 작성합니다. 대부분의 제품은 간단한 반환 (W-2 소득 만, 표준 감응작용)을위한 무료 버전을 제공합니다. 유료 버전은 자기 공평 소득, 임대 속성 및 품목 감소를위한 일정을 잠금 해제합니다. 인기있는 선택은 TaxSlayer, TurboTax, H&R Block을 포함합니다. 정확도 보증 및 지원을 제공하는 서비스에 대한보기.

IRS 무료 파일 프로그램

조정 된 총 소득 (AGI)는 $ 79,000 이하이며, IRS 무료 파일 - IRS와 개인 소프트웨어 회사 간의 파트너십을 사용할 수 있습니다. 유료 고객에 의해 사용되는 동일한 소프트웨어를 통해 안내되지만 연방 반환은 무료입니다. 일부 제공 업체는 무료 국가 반환을 포함합니다. ]IRS 무료 파일 페이지]를 방문하여 자격 및 공급자를 선택하십시오.

세금 전문가를 고용

CPA 또는 등록 대리인을 고려하면 상황은 복잡합니다. 당신은 사업을 소유하고, 외국 소득을 가지고, 큰 상속을 받았다, 또는 까다로운 신용을 파악해야합니다. $ 150 및 $ 500 사이에 전문 비용 간단한 반품, 그러나 그들은 당신이 놓칠 수있는 저축을 식별 할 수 있습니다. 자격 증명을 확인하고 서류를 검토하지 않고 큰 환불을 주장하는 준비자를 피하십시오.

첫 번째 세금 환급을 신청하는 단계별 가이드

문서가 있으면 오류를 피하기 위해이 서열을 따르십시오.

Enter Personal Information — Name, SSN, 생년월일, 그리고 귀하의 소셜 보안 카드에 표시된 것과 같은 주소를 정확히 입력합니다. 두 배 체크 맞춤법; 모든 잘못 배치는 처리 지연할 수 있습니다.
Report Income[ — W-2s and 1099s의 금액을 입력합니다. 이 소프트웨어는 당신을 신속하게합니다. 팁이 있다면, 프리랜서 소득 또는 은행 관심, 그도 포함.
]코놈에 조정 — 이것은 조정된 총 소득을 계산하기 전에 걸릴 수 있는 감소입니다. 일반적인 조정에는 교육자 비용, 학생 대출 관심, 등산금 및 전통적인 IRA에 기여를 포함합니다. 그들은 당신의 세금이 있는 달러 대-돌라를 감소시킵니다.
표준과 상품화 된 감응작용 사이 (] - 총 항목화 감소 (의료 비용, 국가 및 지역 세금 한정 $10,000, 모기지 관심, 자선 기부). 당신의 서류화 상태에 대한 표준 감응작용과 비교하십시오. 2024의 표준 감응작용은 $14,600 단일 파일러, $29,200, 결혼을위한 $21,900, 가정 및 가정의 공동으로.
Apply Tax 크레딧 - 크레딧은 세금 청구서를 직접 감소시킵니다. 예: 소득세 (]EITC), 낮은 투모 소득 근로자, 각 자격 아동, 미국 기회 학비, 퇴직금 공제에 대한 보호자 신용.
Review and Submit — 요약을 통해 읽어 보세요. 귀하의 환불 또는 양이 기대에 맞도록 합니다. 전자적으로 서명(또는 종이를 사용하는 경우 인쇄 및 우편). E-filing은 빠르고 정확합니다.
당신의 반품] - 완료된 반품의 PDF를 다운로드하고 지원 기록으로 유지하십시오. 향후 세금 계획 또는 대출 신청에 필요한 수도 있습니다.

관심과 관심에 관심

많은 첫 번째 파일러는 상당한 절감을 놓치지 않고 감응작용과 크레딧이 그들에게 적용되지 않도록합니다. 다음은 더 가까운 모습입니다.

일반상선 감속

소득에 대한 이러한 조정은 당신이 항목이 아닌 경우에도 사용할 수 있습니다 :

학생 대출 관심 (최대 $2,500)
전통 IRA 기여 (최대 $7,000 2024, $8,000 나이 50+)
건강 저축 계정 (HSA) 기여
자기공명 건강 보험 프리미엄
Alimony 유료 (2019 년 이전에 이혼을 위해)

표준 감속 대. Itemizing

표준 감응작용은 대부분의 첫 번째 타이머에 가장 쉬운 옵션입니다. 총 항목이 가능한 비용으로 표준 감응작용 금액을 초과하면 항목을해야합니다. 전형적인 감수기는 가정을 소유하거나 큰 의료 청구서를 가지고 있으며 중요한 자선 자선 선물을 만듭니다. 일정 A (Form 1040)를 사용하여 항목 감응작용을 나열하십시오.

환불을 할 수있는 세금 크레딧

세금 소득을 줄이기위한 감소와 달리, 신용은 직접 당신이 owe를 낮추는 것을. 일부는 환불, 당신이 owe 아무것도하지 않는 경우에도 환불으로 초과를 얻을 의미.

유효 소득세(EITC) - 저소득 소득을 가진 노동자를 위해. 신용 금액은 소득과 어린이의 수에 따라 다릅니다. IRS EITC Assistant를 사용하여 자격 확인.
Child Tax Credit — 만 17세 미만의 자격을 갖춘 아동 당 최대 $2,000. 최대 $10,000의 환불이 가능합니다.
미국 기회 세금 - 대학의 첫 4년 동안 자격이 된 학생당 최대 $2,500.
Lifetime Learning Credit - 대학 또는 경력 훈련 과정에 대한 세금 환급 당 최대 $2,000.
Saver’s Credit — 401(k) 또는 IRA와 같은 퇴직 계획에 기여하는 저비용 소득 개인.

세금계산 및 추산

직원이라면, 고용주는 Form W-4에 제공된 정보에 따라 각 급여 체크에서 연방 소득세를 보류합니다. 이것은 현명하게 ] IRS Tax Withholding Estimator]를 사용하여 보류를 확인하고 작은 환불을 피하기 위해 것입니다. 자기 소득이 있는 경우, 당신은 분기별 추정 세금 지불을해야합니다. 첫 번째 타이머는 종종이 얼굴과 결재를보고 온라인 지불을 통해 지불을 계산합니다. IRS는 온라인 지불을 통해 지불을 계산합니다.

주 세금 : 당신이 알아야 할 것

대부분의 주에는 소득세가 부과됩니다. 몇 주 (Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington, Wyoming)에는 국가 소득세가 없습니다. 소득세를 가진 상태에서 거주하는 경우 별도의 국가 수익으로 제출해야합니다. 많은 세금 소프트웨어 제품은 연방 및 국가 반환을 모두 처리합니다. 양식, 마감일 및 특별 크레딧 (세탁자 신용 또는 아동 관리)에 대한 Revenue 웹 사이트의 부서를 확인하십시오.

중요한 마감 및 연장 요청

서류 마감 기한을 미스하면 처벌과 관심을 유발할 수 있습니다. 다음은 2024 세 연도의 주요 날짜입니다 ( 2025)에 파일 됨 :

1월 31일 임직원과 급여는 W-2s와 1099s를 발행해야 합니다.
4월 15일 연방세 환급 신청 또는 연장 요청.
4월 15일 2025년 첫 번째 추정세 납부를 만들기 위한 마감일도 있습니다.
10월 15일 연장 마감일(4월 15일 연장을 요청한 경우).

4월 15일(수)에 제출할 수 없는 경우, 자동 6개월 연장을 받으려면 4868번의 파일 형식을 작성해야 합니다. 참고: 파일 확장은 결제가 불가능합니다. 세금 청구서를 견적하고 4월 15일까지 결제를 보내서 결제를 보내드립니다.

일반적인 실수로 첫 번째 시간 파일러가 만들고 어떻게 그들을 피하는 방법

잘못된 것이 감사 또는 지연 된 환불에서 당신을 저장할 수 있는지 알고.

Incorrect 또는 Missing Personal Information - SSN, misspelled name을 변환하거나 잘못된 은행 계좌 번호는 처리 지연의 최고 원인입니다. 세 번 확인.
당신의 반품에 실패] - 비신고는 법적으로 효과적입니다. E-필러는 PIN을 설정하거나 전년 AGI를 사용하여 전자 서명을 사용해야합니다.
]Overlooking Income — 1099를 사이드 gig에서 또는 프리랜서 지불으로 넣을 수 있습니다 IRS 통지를 트리거. IRS는 모든 양식의 사본을받습니다. 그래서 그들은 잡을 것입니다.
잘못된 서류 상태 - 테이블에 가구의 머리에 대한 자격을 갖춘 단일 파일러. IRS Interactive Tax Assistant를 사용하여 상태를 확인하십시오.
Misunderstanding Tax credit - 더 높은 소득 수준에서 일부 크레딧 단계. 당신이 벌금에 발생할 수 있는 자격이 없는 신용을 평가.
Not Keeping Records — 서류 후, 세금 환급을 저장하고 최소 3년 동안 서류를 지원한다 (축사 년이 소득을 부과하면 7년, 나쁜 채무 또는 비가없는 증권에서 손실을 주장한 경우).

세금 청구를 지불 할 수없는 경우 어떻게해야합니까?

당신이 돈을 빚지 않고 4 월 15에 의해 가득 지불 할 수없는 경우, 공황하지 않고 청구서를 무시하지 마십시오. IRS는 여러 옵션을 제공합니다 :

Pay as much as possible 이자 및 처벌을 줄이기 위해.
설치 계약 온라인 ]IRS 결제 플랜 도구]. 최대 72개월 동안 월별 결제를 설정할 수 있습니다.
결제시간 연장 120일 까지; 설정 수수료 없음.
Comromise의 오프너 - 금융적 하드 쉽을 기반으로 한 전체 금액보다 적은 결제.

늦은 지불을위한 처벌은 달 당 0.5 % (최대 25 %)이며, 비급금 금액에 대한 관심 accrues입니다. 부분적 금액을 채우고 지불하는 것은 벌금을 줄입니다.

First-Time Filers에 대한 리소스

처음에는 특별히 설계된 무료 및 저비용 리소스를 활용하십시오.

IRS.gov[ - 공식 사이트에는 형식, 지침, FAQ, 그리고 해당 항목에 대한 질문에 대한 답변을 제공하는 Interactive Tax Assistant가 있습니다.
Free tax Preparation Programs — VITA (Volunteer Income tax Assistance)은 $ 64,000 이하를 적립하는 사람들에게 무료 세금 지원을 제공하며, 장애가 있거나, 제한된 영어를 사용합니다. TCE (Elderly에 대한 세금 상담)는 60 세 이상 세금을 제공합니다. IRS Free Tax Preparation에서 사이트를 찾으십시오.
Tax Software Free Editions - 많은 회사는 소득에 관계없이 간단한 반환을위한 완전 무료 연방 서류를 제공합니다. IRS 무료 파일 페이지에서 제안 비교.
Financial Literacy Workshops - 지역 도서관, 지역 대학 및 비영리 단체 1월에서 4월까지 미국 웨이 호스트 무료 세금 준비 워크샵과 같은.
IRS Publication 501 - 상태, 의존성 및 표준 감응작용에 대한 공식 IRS 가이드. 그것은 건조하지만 권한입니다.
TaxSlayer Blog & Help Center - 교육 크레딧을 주장하는 W-2s에 주제를 포함하는 최초의 파일러에 대한 단계별 기사 및 비디오 가이드를 제공합니다.

First-Time 파일러의 최종적인 생각

첫 번째 세금 환급은 통행의 양입니다. 그것은 소득, 지출 및 공공 서비스를 펀드 금융 시스템에 대해 가르칩니다. 읽지 않는 호기심과 다각적 인 것보다 호기심으로 접근하십시오. 공구 및 리소스를 사용하며 작업이 이중 확인되며 도움이되는 것을 두려워하지 마십시오. 이제 학습하는 기술 - 문서, 이해 감응작용 및 회의 마감을 구성하십시오. 세금 시즌의 수명을 제공합니다. 매년마다 재정적 인 성취를 기대하거나 재정적 인 성취를 기대할 수 있습니다. 이 단계에서는 재정적 인 성취도를 고려할 수 있습니다.