Table of Contents
"Криптовалюталар тез өнүгүп жаткан санариптик экономикада трансформациялык мүмкүнчүлүктөрдү жана татаал жөнгө салуу көйгөйлөрүн киргизди. өкмөттөр жана финансылык чалгындоо бөлүмдөрү үчүн эң курч тынчсыздануулардын бири - бул террордук уюмдар тарабынан санариптик активдерди пайдалануу, каражаттарды чек арадан өткөрүү үчүн болуп көрбөгөндөй ылдамдык жана анонимдүүлүк. глобалдык финансылык система барган сайын санариптештирилип жаткандыктан, инновация менен коопсуздуктун кесилиши татаал, көп катмарлуу жөнгө салуу реакциясын талап кылат. "" - деп айтылат макалада."
Өсүп келе жаткан коркунуч ландшафты: Террордук топтор санариптик активдерди кантип пайдаланат
Криптовалюталардын децентралдаштырылган жана псевдонимдүү мүнөзү салттуу финансылык системалар билбеген уникалдуу тобокелдиктерди жаратат.Террордук топтор санариптик активдерди пайдалануу үчүн каржылоо ыкмаларын ылайыкташтырышты, алгачкы криптовалюта рынокторунун ылдамдыгынан, чек арасыздыгынан жана салыштырмалуу көзөмөлсүздүгүнөн пайдаланып.
"Ислам мамлекети, ""Аль-Каида"" жана аларга байланышкан тармактар сыяктуу топтор акча чогултуу, курал-жарак сатып алуу жана конфликттик аймактарда ресурстарды которуу үчүн криптовалюталарды колдонуу менен документтештирилген. кээ бир учурларда алар Биткойн, Эфиреум жана башка монеталар аркылуу тартууларды алуу үчүн социалдык инженерия кампанияларын колдонушкан, көбүнчө аралаш кызматтар же купуялуулукка багытталган криптовалюталар аркылуу каражаттарды багытташкан."
Децентралдаштырылган финансы платформаларынын жана теңтуштардын ортосундагы алмашуулардын көбөйүшү укук коргоо аракеттерин татаалдаштырат. бул платформалар көбүнчө борборлоштурулган көзөмөлсүз иштейт, колдонуучуларга KYC процедураларына баш ийбей насыя берүүгө, карызга алууга жана активдерди соодалоого мүмкүнчүлүк берет.
Регулятивдик алкактар жана эл аралык стандарттар
Финансылык иш-аракеттер боюнча атайын топтун (FATF) ролу
Финансылык иш-аракеттер боюнча атайын топ (FATF) акча адалдоо жана терроризмди каржылоо менен күрөшүү боюнча стандарттарды түзгөн негизги эл аралык орган катары пайда болду.2019-жылы ФАТФ акча адалдоо жана терроризмге каршы каржылоо (CTF) милдеттенмелерин виртуалдык активдерди тейлөөчүлөргө (VASPs) ачык-айкын жайылтуучу кайра каралган сунуштарды чыгарды, анын ичинде биржалар, капчыктарды тейлөөчүлөр жана кастодиандык кызматтар.
"ФАТФтын эң таасирдүү чараларынын бири - бул ""Саякат эрежеси,"" ал VASPлерге белгилүү бир чектен ашкан операциялар үчүн баштапкы жана бенефициар маалыматтарын бөлүшүүнү милдеттендирет. саякат эрежеси алгач салттуу зым которуулар үчүн иштелип чыккан болсо да, анын криптовалюталарга колдонулушу blockchain тармактарына мүнөздүү техникалык жана купуялык маселелеринен улам кыйынга турат.
ФАТФ ошондой эле мүчө өлкөлөрдүн өз стандарттарына шайкештигин баалоо үчүн өз ара баалоону жүргүзөт, крипто жөнгө салуунун глобалдык базасын колдойт. бул эксперттик текшерүү механизми Европа Биримдигинен Түштүк-Чыгыш Азияга чейинки ондогон өлкөлөрдө мыйзам чыгаруу иш-аракеттерин түрткү берди, бул терроризмди каржылоого каршы күрөшүү боюнча биримдиктүү эл аралык ыкманы түздү.
Аймактык ыкмалар: MiCA жана андан ары
"Крипто-активдер рыноктору (MiCA) жөнүндө мыйзам ""Крипто-активдер рыноктору"" (MiCA) жөнүндө мыйзам долбоорун кабыл алуу менен, крипто-активдер рынокторунун бардык тармактарына тиешелүү мыйзамдарды кабыл алуу менен, крипто-активдер рынокторунун бардык тармактарына тиешелүү мыйзамдарды кабыл алуу менен, крипто-активдер рынокторунун бардык тармактарына тиешелүү мыйзамдарды кабыл алуу менен, крипто-активдер рынокторунун бардык тармактарына тиешелүү мыйзамдарды кабыл алуу менен."
"Мика ошондой эле айрым санариптик активдерди ""активге шилтеме берген токендер"" же ""электрондук акча токендери"" катары классификациялайт, аларды кошумча көзөмөл жана резервдик талаптарга баш ийдирет. бул нюансталган ыкма жөнгө салуучу органдарга ар кандай токендердин тобокелдик профилине негизделген эрежелерди ылайыкташтырууга мүмкүндүк берет, купуялык монеталары жана алгоритмдик туруктуу монеталар укук коргоо үчүн өзүнчө кыйынчылыктарды жаратышы мүмкүн."
"Анын айтымында, ""Финкриптовалюта биржалары акча кызматтары бизнеси катары аныкталып, банктык жашыруунлукту сактоо жөнүндө мыйзамга ылайык келиши керек"" деп белгиленген, бирок Швейцария жана Сингапур сыяктуу өлкөлөр инновацияларды колдогон жөнгө салуучу нишаларды түзүп, ошол эле учурда катуу AML жана CTF милдеттенмелерин коюшкан."
Криптону натыйжалуу жөнгө салуунун негизги стратегиялары
Кардарларды (KYC) жана акчаны адалдоого каршы чараларды билүү
Крипто биржалар, кастодиалдык капчыктар жана башка VASPлер транзакцияларга уруксат берүүдөн мурун колдонуучулардын инсандыгын текшерүүнү талап кылуу анонимдүү каржылоого каршы коргонуунун биринчи линиясы болуп саналат.
KYC жана AML милдеттенмелери кеңири кабыл алынса да, алардын натыйжалуулугу аткаруунун катуулугунан жана жөнгө салуучу органдардын мыйзамдарды аткарууну көзөмөлдөө жөндөмдүүлүгүнөн көз каранды. чектелген ресурстары же саясий эрки бар юрисдикцияларда виртуалдык активдерди тейлөөчүлөр минималдуу көзөмөл менен иштеши мүмкүн, бул террорчулар пайдалана турган боштуктарды жаратат.
Блокчейндин жакшыртылган анализи жана транзакцияларды көзөмөлдөө
Blockchain аналитика фирмалары, мисалы, Chainalysis, CipherTrace (азыр Mastercard бир бөлүгү) жана Elliptic изилдөөчүлөргө бир нече блокчейн тармактарындагы санариптик активдердин агымын издөөгө мүмкүндүк берген татаал куралдарды иштеп чыгышты.
Мисалы, террордук топ криптовалютаны фиат валютасына айландырууга аракет кылганда, блокчейн аналитикасы биржада аналитика провайдери менен интеграцияланганда, транзакцияны аныктай алат.Бул укук коргоо органдарына тоңдуруу буйруктарын чыгарууга же активдерди алып салууга мүмкүндүк берет.
Ошондой эле, өнүккөн аналитика террорчулар каржылоо жолдорун жашыруу үчүн колдоно турган акча муля тармактарын жана катмарлоо схемаларын аныктоого мүмкүндүк берет. чынжырдагы маалыматтарды чынжырдан тышкаркы чалгындоо менен айкалыштыруу менен, бийлик органдары комплекстүү финансылык профилдерди түзө алышат жана бүтүндөй колдоо тармактарын жокко чыгара алышат.
Эл аралык кызматташтык жана маалымат бөлүшүү
Криптовалюталардын чек арасыз мүнөзүн эске алганда, бир да өлкө терроризмди каржылоо менен өзүнчө натыйжалуу күрөшө албайт. эл аралык кызматташтык жөнгө салуунун кемчиликтерин жоюу, чалгындоону бөлүшүү жана укук коргоо иш-аракеттерин координациялоо үчүн абдан маанилүү.ФАТФ муну Евразиялык топ (EAG) жана Латын Америкасынын Финансылык иш-аракеттер боюнча атайын тобу (GAFILAT) сыяктуу аймактык органдардын тармагы аркылуу жеңилдетет.
"БУУнун Коопсуздук Кеңеши ""Эгмонт финансылык чалгындоо бөлүмдөрүнүн тобу"" сыяктуу каналдар аркылуу оперативдүү кызматташтык жүргүзүлөт, бул мүчө мамлекеттердин ортосунда коопсуз маалымат алмашууга мүмкүндүк берет. жогорку деңгээлдеги учурларда, биргелешкен атайын топтор blockchain чалгындоосун салттуу финансылык иликтөөлөр менен айкалыштыруу менен терроризмди каржылоо тармактарын ийгиликтүү бузуп салышты."
Алгачкы монеталарды сунуштоону (ICO) жана токендерди ишке киргизүү
"Крипто-космосто акча чогултуунун алгачкы ыкмалары ""Крипто-космосто акча чогултуунун алгачкы ыкмалары"" деп аталат, бирок алар ошондой эле ""Крипто-космосто акча чогултуунун алгачкы ыкмалары"" деп аталат, анткени алар ""Крипто-космосто акча чогултуунун алгачкы ыкмалары"" деп аталат."
АКШнын баалуу кагаздар жана биржа комиссиясы (SEC) баалуу кагаздар мыйзамдарын бузган көптөгөн ICOларга каршы укук коргоо чараларын көрдү, мыйзамсыз акча чогултууну токтотуучу прецеденттерди түздү. ошондой эле Европа баалуу кагаздар жана рыноктор органы (ESMA) ICOлардын тобокелдиктери жөнүндө эскертүүлөрдү чыгарды жана мүчө мамлекеттерде жөнгө салуучу бирдиктүү мамилеге чакырды.
Коомчулукту маалымдоо жана билим берүү
"""Регуляция жалгыз көйгөйдү чече албайт; коомчулукту маалымдоо жана билим берүү да комплекстүү стратегиянын маанилүү компоненттери болуп саналат. колдонуучуларды жөнгө салынбаган алмашуулардын тобокелдиктери, мыйзамсыз иш-аракеттердин эскертүү белгилери жана шектүү жүрүм-турум жөнүндө билдирүүнүн маанилүүлүгү жөнүндө маалымдоо менен, өкмөттөр жана өнөр жай органдары сергек крипто экосистеманы өнүктүрө алышат."
"Терроризмге каршы күрөшүү боюнча глобалдык коалиция сыяктуу демилгелер, финансылык институттарды, технологиялык компанияларды жана өкмөттүк агенттиктерди бириктирген, мыкты тажрыйбаларды бөлүшүү жана инновациялык чечимдерди иштеп чыгуу үчүн форумду камсыз кылат. бул аракеттер жөнгө салуу менен билим берүүнү айкалыштырган кызматташтык ыкмасы крипто экосистемасынын террордук кыянаттыкка каршы туруктуулугун кыйла жогорулатат. """
Аткаруу жана аткаруу боюнча кыйынчылыктар
Жеке маалыматты коргоо монеталары жана анонимдүүлүктү жогорулатуучу технологиялар
"Бул монеталар ""Монеро,"" ""Зкаш"" жана ""Даш"" сыяктуу купуялуулукка багытталган криптовалюталардын көбөйүшү менен байланышкан, бул монеталар транзакциянын деталдарын, анын ичинде жөнөтүүчүнү, кабыл алуучуну жана сумманы жашыруу үчүн өнүккөн криптографиялык ыкмаларды колдонушат, ошондуктан аларды стандарттуу блокчейн аналитикасын колдонуу менен издөө дээрлик мүмкүн эмес."
Кээ бир юрисдикциялар, анын ичинде Жапония жана Түштүк Корея, жөнгө салынган биржаларга купуялык монеталарын тыюу салуу менен жооп беришти, ал эми башкалары мындай активдерди камтыган операциялар үчүн катуураак отчет берүү талаптарын киргизишти. бирок, купуялык монеталары децентралдаштырылган платформаларда же тең укуктуу рыноктор аркылуу соода кылынышы мүмкүн болгондуктан, аткаруу дагы деле кыйын.
Децентралдаштырылган каржылоонун өсүшү (DeFi)
Децентралдаштырылган каржылоо платформалары терроризмди каржылоонун дагы бир чегин түзөт. борборлоштурулган биржалардан айырмаланып, Дефи протоколдору автономдуу иштейт, колдонуучулар өз активдерин сактап калышат жана акылдуу келишимдер аркылуу түздөн-түз транзакция жасашат.Бул архитектура салттуу AML-CTF милдеттенмелери таянган ортомчуну жокко чыгарат, жөнгө салуучу көзөмөлдө боштук жаратат. Террорчулар дефи платформаларын токендерди алмаштыруу, ликвиддүүлүктү камсыз кылуу же өз үлүштөрүнө каршы карыз алуу үчүн колдоно алышат.
Дефи протоколдорунун иштеп чыгуучулары же валидациялоочулары талаптарга жооп берүү үчүн жоопкерчиликти өз мойнуна алышы керек деп сунуш кылгандар бар, ал эми башкалары децентралдаштырылган системалар үчүн жаңы жөнгө салуу категорияларын түзүүнү талап кылышат.
Юрисдикциялык фрагментация жана жөнгө салуу арбитражы
Бирдиктүү глобалдык жөнгө салуунун жоктугу жөнгө салуу арбитражынын мүмкүнчүлүктөрүн жаратат, анда мыйзамсыз субъекттер начар же жеңил талаптар менен юрисдикцияларга тартылат.Криптого ыңгайлуу юрисдикциялар, мисалы, Мальта, Кайман аралдары жана Түштүк-Чыгыш Азиянын айрым бөлүктөрү эл аралык стандарттарга толук жооп бербеген алмашууларды жана каражаттарды өзүнө тартып алышты.
"Бул маселени чечүү үчүн ФАТФ бардык өлкөлөрдү өзүнүн сунуштарын ишке ашырууга үндөдү жана эл аралык стандарттарга жооп бербеген юрисдикциялардын ""кара тизмесин"" иштеп чыкты, бирок бул тизме эл аралык коомчулуктун кысым көрсөтүүгө жана санкцияларды киргизүүгө даярдыгы сыяктуу эле натыйжалуу. дипломатиялык катышуу, техникалык жардам жана мыйзамдарды аткарууга стимулдар - булардын баары фрагментацияны азайтуу жана террорчулар пайдаланган жөнгө салуучу боштуктарды жабуу үчүн абдан маанилүү."
Алдыга карай жол: технологияны, саясатты жана глобалдык кызматташтыкты интеграциялоо
Террорчулукка каршы каржылоо ландшафты технологиялык инновация менен жөнгө салуучу адаптациянын ортосундагы үзгүлтүксүз өз ара аракеттенүү менен калыптанат. жасалма интеллект (ИИ) жана машиналык үйрөнүү шектүү үлгүлөрдү реалдуу убакыт режиминде аныктоо, транзакциялык маалымат топтомдорун талдоо жана жаңы коркунучтарды божомолдоо үчүн келечектүү куралдарды сунуштайт.
"Ошондой эле, борбордук банктардын санариптик валюталарын кабыл алуу терроризмди каржылоонун динамикасын түп-тамырынан бери өзгөртө алат. борбордук банктар тарабынан чыгарылган жана көзөмөлдөнгөн фиат валютасынын санариптик версиялары болгон CBDCs финансылык операцияларды буга чейин болуп көрбөгөндөй издөөгө жана көзөмөлдөөгө мүмкүндүк берет. CBDCs купуялуулук маселелерин көтөрсө да, алар ошондой эле укук коргоо үчүн күчтүү курал катары кызмат кыла алышат, активдерди заматта тоңдурууга жана шектүү иш-аракеттерди реалдуу убакыт режиминде көзөмөлдөөгө мүмкүндүк берет. """
"""Терроризмди каржылоо маселесин бир гана өлкө крипто аркылуу чече албайт, жалпы чалгындоо платформалары, биргелешкен тергөө топтору жана укуктук жардам боюнча келишимдер күчөтүлүшү жана кеңейтилиши керек, анткени жеке сектор да маанилүү ролду ойнойт, анткени алмашуулар, капчыктарды камсыз кылуучулар жана технологиялык фирмалар коркунучтарды аныктоо үчүн зарыл болгон тажрыйбага жана маалыматтарга ээ."
Жыйынтык
Терроризмди каржылоого каршы күрөшүү - бул татаал, бирок ишке ашырылуучу максат.Криптовалюта эрежелери аркылуу күчтүү KYC жана AML талаптарын, өнүккөн блокчейн аналитикасын, эл аралык кызматташтыкты жана жаңы технологияларды максаттуу жөнгө салуу чараларын айкалыштыруу менен, бийликтер санариптик активдердин террордук кыянаттыкка дуушар болушун кыйла азайта алышат.