Table of Contents
Кириш сөз: Терроризмди каржылоонун жаңы чеги
Криптовалюта жана санариптик финансы тармагынын тез кеңейиши глобалдык сооданы өзгөртүп, буга чейин болуп көрбөгөндөй ылдамдыкты, жеткиликтүүлүктү жана арзан чыгымдарды сунуштады, бирок ушул эле атрибуттар зыяндуу оюнчуларды өзүнө тартты. бир кезде Хавала же физикалык акча курьерлери сыяктуу расмий эмес баалуулук которуу системаларына таянган террордук уюмдар, акча каражаттарын чек арадан минималдуу көзөмөл менен которуу үчүн санариптик валюталарга көбүрөөк кайрылып жатышат.
Террордук тармактар үчүн криптовалюталардын жагымдуулугу
Анонимдүүлүк жана псевдонимдүүлүк
Биткойн жана башка криптовалюталар толугу менен анонимдүү болушу үчүн иштелип чыккан эмес; алар коомдук бухгалтердик китептерде иштешет.Бирок, капчыктын даректеринин псевдонимдүү мүнөзү - реалдуу дүйнөдөгү идентификацияларга байланышы жок алфавиттик-сандык белгилердин жипчелери - салттуу банк иши сунуш кыла албаган жашыруу катмарын камсыз кылат. Террористтик каржылоочулар муну ар бир транзакция үчүн жаңы даректерди түзүү, бир нече булактардан каражаттарды аралаштырган кызматтарды колдонуу жана транзакциялык жолдорду жашыруу үчүн монета протоколдорун колдонуу менен пайдаланат.
Орточулсуз глобалдык жетүү
"Криптовалюталык операциялар, корреспонденттик банктардан жана шайкештик текшерүүлөрүн талап кылган зымдуу которуулардан айырмаланып, бир нече мүнөттүн ичинде чек араларды кесип өтөт.Бул ишенимдүү ортомчуларга болгон муктаждыкты жокко чыгарат - финансылык көзөмөлү начар юрисдикцияларда же банктык инфраструктурасы талкаланган конфликттик аймактарда иштеген топтор үчүн маанилүү артыкчылык. биткойн тармагынын децентралдаштырылган мүнөзү бийлик органдарынын кысым көрсөтө турган же жаба турган бирден-бир бузулуу чекити жок дегенди билдирет. террордук уюмдар үчүн бул санкцияларга жана активдерди конфискациялоого туруштук бере турган туруктуу каржылоо каналына айланат. """
Кирүү тоскоолдуктарынын төмөндөшү
Криптовалюта капчыгын орнотуу үчүн интернет байланышы жана шайман гана талап кылынат.Криптовалюта капчыгын текшерүү үчүн эч кандай талаптар жок жана каражаттарды теңтуштар ортосундагы алмашуулар, белек карталары же атүгүл жеке акча соодасы аркылуу алууга болот.Бул төмөнкү тоскоолдук аны чоң масштабдагы тармактар гана эмес, чакан клеткалар жана жалгыз актерлор үчүн жеткиликтүү кылат.
Чыныгы дүйнөлүк учурлар: Террордук топтор санариптик каржылоону кантип колдонушкан
ISIS жана караңгы веб
"ИГИЛдин аймактык жеңилүүсүнөн кийин, ал каржылоо операцияларын санариптик каналдарга көчүрдү. Бириккен Улуттар Уюмунун жана көз карандысыз изилдөөчүлөрдүн отчеттору топтун онлайн апелляциялык арыздар, Биткойндогу кун төлөмдөрү жана санариптик пропагандалык материалдарды сатуу аркылуу кантип каражат чогултканын документтештирет. белгилүү бир учурда, АКШ бийлиги ""ИГИЛдин виртуалдык каражат чогултуу кампанияларына"" байланышкан миллиондогон криптовалюталарды конфискациялады.
Аль-Каида жана анын филиалдары
"Ал-Каиданын катышуучулары санариптик валюталарды жакшы өздөштүрүшкөнүн көрсөтүштү.2020-жылы көп юрисдикциялуу операция Биткойнду Сириядагы ""Аль-Каиданын"" согушкерлерине тартууларды жөнөтүү үчүн колдонгон тармакты бузуп салган. операция шифрленген билдирүү тиркемелери криптовалюта капчыктары менен айкалыштырылган каржылоо үчүн коопсуз түтүктү кантип түзгөнүн көрсөттү.Ошондой эле, Аль-Касам бригадалары (Хамас) Биткойн тартууларын ачык суранышкан, бирок кийинчерээк алардын жашыруун маалыматтарын тоңдуруу кампаниялары башталгандан кийин гана."
Алыскы оңчул экстремисттер жана жалгыз бой актерлор
"Криптовалютаны колдогон экстремисттик жана ак түстөгү экстремисттик уюмдар 2019-жылы Крайстчерч мечитинин чабуулу анын операциясын жарым-жартылай криптовалютаны тартуу аркылуу каржылаган, бул алардын муктаждыктарын канааттандыруу үчүн идеалдуу курал болуп саналат. ""База"" (неонацисттик топ) Биткойн жана Монеро аркылуу окутуу лагерлерин жана оперативдик чыгымдарды колдоо үчүн каражат чогулткан."
Терроризмге каршы күрөшүү органдарынын алдында турган негизги кыйынчылыктар
Децентрализация жана юрисдикциялык татаалдык
Банктар жөнгө салынган дарбазачы катары кызмат кылган салттуу финансыдан айырмаланып, децентралдаштырылган блокчейндер борбордук көзөмөлсүз иштейт. транзакциялар дүйнө жүзү боюнча жайгашкан бөлүштүрүлгөн түйүндөр тарабынан бекитилет, көбүнчө акчаны адалдоого каршы (AML) укук коргоо органдары аз же жок юрисдикцияларда. бийлик органдары шектүү капчыктын дарегин аныктаганда да, бул каражаттарды тоңдуруу же конфискациялоо жеке ачкычтарды кармап турган уюмдун кызматташуусун талап кылат.
Жеке жашоонун купуялуулугун жогорулатуу технологиялары
"Компаниянын ""FLT-2"" жана ""FLT-2"" монеталары, мисалы, ""FLT-2"" жана ""FLT-2"" монеталары, ""FLT-2"" жана ""FLT-2"" монеталары, ""FLT-2"" жана ""FLT-2"" монеталары, ""FLT-2"" жана ""FLT-2"" монеталары, ""FLT-2"" жана ""FLT-2"" монеталары, ""FLT-2"" жана ""FLT-2"" монеталары, ""FLT-2"" жана ""FLT-2"" монеталары, ""FLT-2"" жана ""FLT-2"" монеталары, ""FLT-2"" жана ""FLT-2"" монеталары, ""FLT-2"" жана ""FLT-2"" монеталары, ""FLT-2"" монеталары, ""FLT-2"" монеталары, ""FLT-2"" монеталары, ""FLT-2"" монеталары, ""FLT-2"" монеталары, ""FLT-2"" монеталары, ""FLT-2"" монеталары, ""FLT-2"" монеталары, ""FLT-2"" монеталары, ""FLT"" монеталары, ""FLT"" монеталары, ""FLT"" монеталары, ""FLT"" монета
Регуляцияланбаган алмашуулар жана теңтуштардын ортосундагы тармактар
Көптөгөн тең укуктуу (P2P) базарлар колдонуучуларга криптону түздөн-түз идентификациялык текшерүүсүз сатып алууга жана сатууга мүмкүнчүлүк берет.Террордук каржылоочулар бул каналдарды жергиликтүү валютаны криптого айландыруу үчүн колдоно алышат жана тескерисинче, көбүнчө кагаз түрүндөгү жол калтырбаган төлөм ыкмаларын колдонушат (мисалы, алдын ала төлөнгөн карталар, мобилдик акча).
Ылдамдык жана кайтарылгысдык
Криптовалюталык операциялар бир нече секунддан бир нече мүнөткө чейин, бир нече күнгө чейин созулушу мүмкүн болгон эл аралык зым которууларга караганда бир кыйла тез аяктайт.Бул ылдамдык, бир жолу тастыкталгандан кийин кайтарылгыс, бийликке кийлигишүү үчүн чектелүү убакытты калтырат. шектүү операция аныкталганда жана белгиленгенде, каражаттар буга чейин бир нече даректерден өтүп, алсыз контролдоо менен юрисдикцияга акча бөлүнүп берилди.
Терроризмге каршы жаңы стратегиялар жана куралдар
Блокчейн соттук-медициналык жана аналитикалык
"Блокчейндин аналитика платформаларына инвестиция салуу, транзакциялык агымдарды карталоо жана мыйзамсыз субъекттер тарабынан көзөмөлдөнгөн даректердин кластерлерин аныктоо. Chainalysis, CipherTrace жана Elliptic сыяктуу компаниялар биржалардан, OSINT жана блокчейн метамаалыматтарынан алынган маалыматтарды талдоо менен капчыктарды реалдуу уюмдарга таандык кыла турган куралдарды камсыз кылышат.Бул куралдар терроризмди каржылоо тармактарын бузууда маанилүү роль ойногон. мисалы, белгилүү ISIS менен байланышкан дарекке жасалган кичинекей Биткойн тартуусун көзөмөлдөө көбүнчө бүтүндөй колдоо тармагын ачып берет. """
Регуляциялык чаралар жана санкциялар
"АКШнын тышкы активдерди көзөмөлдөө башкармалыгы (OFAC) өзүнүн санкциялар тизмесине террордук топторго байланышкан ондогон криптовалюта даректерин кошуп, америкалык адамдарга жана уюмдарга алар менен соода-сатык жүргүзүүгө тыюу салды. Мындан тышкары, жөнгө салуучулар алмашууларды кысым көрсөтүүдө, күчтүү ""кардарыңызды билүү"" протоколдорун ишке ашыруу жана саякат эрежесине ылайык келүү, белгилүү бир чектен жогору транзакцияларды аныктоо үчүн маалыматты талап кылат."
Жасалма интеллект жана алдын ала анализ
Террорчулукту каржылоо боюнча белгилүү учурлардын тарыхый маалыматтары боюнча окутуу менен, жасалма интеллект системалары аномалияларды белгилей алышат, мисалы, бир нече капчыктар аркылуу тез катмарлоо, мурунку транзакция тарыхы жок жаңы түзүлгөн даректерди колдонуу же отчет берүү чегинен төмөн транзакциялар.
Мамлекеттик-жеке өнөктөштүк
"Крипто-интерроризмди каржылоо менен күрөшүү үчүн бир да агенттик жок. финансылык чалгындоо бөлүмдөрүнүн, криптовалюта алмашууларынын жана блокчейн аналитикалык фирмаларынын ортосундагы маалымат алмашуу өтө маанилүү экендигин далилдеди.АКШда FinCEN биржасы укук коргоо жана жеке сектордогу өнөктөштөрдүн ортосунда ыктыярдуу маалымат алмашууну жеңилдетет.Европалык полиция кеңсеси (Европол) тергөөчүлөрдү, прокурорлорду жана өнөр жай эксперттерин коркунучтар жөнүндө маалыматты бөлүшүү үчүн үзгүлтүксүз оперативдүү семинарларды өткөрөт. бул кызматташтык жаңы тактиканы аныктоого жардам берет. ""Децентралдаштырылган каржылоо (DeFi) протоколдорун колдонуу."
Эл аралык кызматташтык жана стандарттарды түзүү
"ФАТФ ""виртуалдык активдерди тейлөө кызматтарын көрсөтүүчүлөр үчүн стандарттарды түзүү боюнча дүйнөлүк аракеттерди жетектейт"" деп билдирди, анын 2020-жылы чыгарылган жана мезгил-мезгили менен жаңыртылган кайра каралган сунуштары өлкөлөргө VASP лицензия берүүсүн же каттоосун, AML жана CTF милдеттенмелерин аткарууну жана кардарлардын маалыматтарын чек арадан тышкары бөлүшүүнү камсыз кылууну талап кылат."
Келечектеги коркунучтар пейзажындагы туруктуу монеталардын жана дефилердин ролу
Стабилдүү монеталар: эки эселенген кылыч
"Биткойнду ""баасын сактоо үчүн анча жагымдуу эмес"" кылган өзгөрүлмөлүүлүктү азайтат. террордук каржылоочулар үчүн туруктуу монеталар туруктуу эсептик бирдиктин пайдасын сунуш кылат, бирок дагы деле болсо псевдонимдүү которууларды камсыз кылат. бирок туруктуу монеталардын көпчүлүгү жөнгө салынган уюмдарга (Tether, Circle) топтолот, алар даректерди тоңдура алышат.Бул жаңы контролдук пунктту жаратат, бирок ошол борборлоштурулган платформаларда сакталган активдер үчүн гана. ""Децентралдаштырылган туруктуу монеталар"" (DDA) алгоритмин колдонуу менен келечекте каржылоо кыйынга турат."
Децентралдаштырылган финансы (DeFi)
Дефи протоколдору - насыя берүү топтору, децентралдаштырылган биржалар, ликвиддүүлүк көпүрөлөрү - ортомчуларсыз иштейт. алар колдонуучуларга активдерди алмаштырууга, киреше табууга же насыя алууга мүмкүнчүлүк берет акылдуу келишимдер аркылуу, көбүнчө эч кандай идентификациялык текшерүүсүз.Террордук топтор DeFiди мыйзамсыз криптону башка активдерге айландыруу же бир нече акылдуу келишимдер аркылуу каражаттардын булагын өчүрүү үчүн колдоно алышат.
Фунгрибилдик эмес белгилер (NFT) жана башка жаңы векторлор
Терроризмди каржылоо үчүн азырынча кеңири колдонулбаса да, NFT жана башка санариптик коллекциялар жаңы векторду сунуш кылат. Алар искусство темасындагы акчаны адалдоо үчүн колдонулушу мүмкүн - мыйзамсыз кирешелер менен NFT сатып алуу жана кийинчерээк аны таза сатып алуучуга сатуу - жана салттуу финансылык системалардан бөлүнгөн баалуулукту сактоо үчүн.
Жыйынтык: Инновацияны коопсуздук менен тең салмакташтыруу
Криптовалюта жана санариптик финансы доору терроризмге каршы стратегияны түп-тамырынан бери кайра карап чыгууну талап кылат.Криптовалютага тыюу салуу терроризмди каржылоону толугу менен жөнгө салынбаган каналдарга жана физикалык акчага түртөт.Анын ордуна, күчтүү жөнгө салуучу алкактарды, өнүккөн соттук-медициналык куралдарды, эл аралык кызматташтыкты жана мамлекеттик-жеке маалыматты бөлүшүүнү айкалыштырган калибрленген ыкма алдыга карай эң жакшы жолду сунуш кылат. Технология өзү эки жактуу кылыч болушу мүмкүн: мыйзамсыз агымдарды ачыкка чыгарган блокчейн ачык-айкындыгы укук коргоо органдарына буга чейин болуп көрбөгөндөй көп маалымат бере алат.