Table of Contents

Што се даночни кредити?

Даночните кредити се директни одземања од висината на данокот што ѝ го должите на владата. За разлика од даночните олеснувања, кои го намалуваат вашиот данок, даночниот кредит го намалува вашиот данок за долар. На пример, еден даночен кредит од 1.000 долари ви заштеди 1.000 долари од даноците, додека пак намалувањето на трошоците од 1.000 долари може да ви заштеди само 220 долари ако сте во делницата од 22 отсто. Ова ги прави кредитите генерално повредни. Двете главни категории се неисплатени и неот кредит за враќање на парите.

  • Ако кредитот е поголем од данокот што го должите, ќе го изгубите вишокот. Примерите ги вклучуваат Детскиот и во зависност од кредитот за животна грижа и Кредитот за учење.
  • Тие можат да ја намалат вашата даночна одговорност под нула, што значи дека ја добивате разликата како враќање на данокот. Дури и ако не должите данок, може да добиете пари назад.

Особено се моќни кредитите за домаќинствата со ниски приходи бидејќи можат да обезбедат пари дури и кога нема да се задолжи ниту еден данок.

Како се позајмуваат даноци од дедукциите

На пример, ако заработувате 50 илјади долари и земете депозит од 2.000 долари, ќе се оданочувате на 48.000 долари.

Некои кредити се, исто така, "неотповикливи," што значи дека тие можат само да го намалат данокот на нула. Други се "делумно рестимирани" како Детскиот кредит, кој ви овозможува да побарате дел дури и ако не должите данок. За детални споредби, [ФЛТ:0] Кредитите на ИРС и страницата на Дедукции [ФЛТ] нудат сеопфатен преглед.

Забрани за даноците

Постојат стотици федерални и државни даночни кредити, но најчестите и најпогодните се наведени подолу.

Проценета кредитна картичка (EITC)

За да се квалификувате, мора да имате заработен приход под одредени прагови (пр. 59.899 за пополнување заедно со три или повеќе деца).

Кредит за данок на деца (ЦТЦ)

За 2024 година, кредитот изнесува 200.000 долари за квалификациско барање за квалификационосно барање, а за секое дете е клучна поддршка за работните семејства.

Приближно данок на ризик (AOTC)

АОТЦ ги покрива квалификуваните трошоци за образованието за првите четири години од факултетот. Таа нуди максимален кредит од 2500 долари за студент, од кои 40 (до 1000 долари) е рестипирање. За да се квалификува, студентот мора да се запише барем половина време во дипломска или програма за сертификати. Кредитните фази се наменети за даночни обврзници со повисок приход (AГИ над 90.000 долари за еден сам, 180.000 долари за заеднички брак). Може да тврдите дека е за четири даночни години по студент.

4 ЗДРАВЈЕ НАУЧАИ ВО ЖИВОТНО ВРЕМЕ

ЛЛЦ не може да се исплати, но може да се побара неограничен број на години. Тој се однесува на недовршени, дипломирани и професионални курсеви, како и на курсеви за подобрување на работните вештини. Максимален кредит е 2000 долари за даночно враќање (20% до 10.000 долари во квалификувани трошоци).

Кредит за примиум (ПТЦ)

Кредитот се заснова на големината на домаќинството и приходите во однос на федералното ниво на сиромаштија. Може однапред да го земете кредитот (платени директно на вашиот осигурител) или да го земете на сметка за вашето враќање на даноците.

Децата и грижата за нив

Овој кредит што не може да се исплати, помага да се покријат трошоците за грижа на децата под 13 или инвалидизирани зависни лица за да можете да работите или да барате работа. За 2024 година, максималниот кредит е 1.050 долари за една квалификациска личност (20% од $5,000 трошоци) или 2.100 за две или повеќе од 20% од 10.0,000 трошоци. Кредитниот процент се намалува како зголемување на приходите. Одвојено е од Детниот кредит за деца и може да се тврди покрај тоа.

Кредитот на Зачувувачот (Кредит за зачувување на пензиите)

Оваа неисполнети кредитни кредити ги охрабрува поединците со ниски и умерени приходи да заштедат за пензионирање. Може да побарате придонеси за 401 k, ИРА и слични планови. Кредитната сума е 10, 20% или 50% од придонесите до $4000 (ако бракот заеднички поднесена заедно), во зависност од АГИ. За 2024 година, максимален кредит е 12,000 американски долари за заедничките датоте документи).

8.

Исто така познат како кредит за соларниот данок, ова покрива процент од трошоците за инсталирање соларни панели, соларни греалки, турбини на ветар и други обновливи енергетски системи во вашиот дом. 2024 година, тоа е 30 отсто од цената без доларска граница (резидентна). Може да го носите напред секој неупотребен дел до идните години. Овој кредит не може да се исплати, но е многу вреден за зелените надградби.

Прирачник за електронски возила (EW) Даночен кредит (Чист кредит за возила)

За нови електрични возила поставени во сервис, може да се квалификувате за кредит до 7.500 долари. Елигност зависи од локацијата на последното собирање, компонентите на батериите и клучните минерали.

Потребени се елегантни барања

Секој даночен кредит има специфични критериуми за доследност кои мора да ги исполните. Тие често вклучуваат ограничувања на приходите, поставување на услови за статус, ограничувања на возраста и квалификациите. Секогаш проверувајте ги сите правила на веб-страницата на ИРС или консултирајте се со даночен професионалец пред да побарате.

Граници на приходот

На пример, EIMTC ги намалува границите на различни нивоа базирани на бројот на деца. Детскиот даночен кредит почнува да се намалува на 200 000 американски долари (400.000 долари)

Статус на сликање

На пример, EIMT може да се венчава заедно, како шеф на домаќинството, квалификувана вдовица или самец.

Утехани деца и зависности

Многу кредити зависат од тоа дали детето има квалификациско дете или е зависно од тоа дали има квалификациско дете или е во врска со неговата возраст, возраст, возраст, престој и поддршка.

Како да се признае данокот

За да се признае дека има даночни кредити потребно е внимателно да се подготви и да се поднесе точно барање.

Неопходно е да се состави документ

Соберете ги сите релевантни сметки и формулари. за кредитите за образование ви требаат МВ 1098-Т од вашата институција, за да имате детски кредити, за секое дете потребни се броеви од социјалното осигурување, за е-ови, кредитот, потребни ви се VIN на возилото и изјава од производителот, за да се задржи сметката и производниците, организирајте се пред да почнете со вашето враќање.

Доврши ги точните даночни форми или распореди

Секој кредит бара специфична форма.

  • [ФЛТ: 0] ЕИТЦ: [ФЛТ:1] Распоред ЕИЦ (ако имате квалификациски деца)
  • Даночен кредит за деца:
  • Форм 8863
  • Форм 8962
  • Детско и зависностно негување:
  • [ФЛТ:0]
  • Во ред, во ред.
  • Форм 8936

Повеќето даночни програми ќе те водат низ овие формулари ако точно одговориш на прашањата во интервјуто.

3, Даночно врати го данокот

Може да поднесете електронски (e- file) или е- пошта. Е-филмирањето е побрзо и ги намалува грешките. Процесот IRS на враќање на пораките е-филтрично за 21 ден ако е избран директен депозит. Ако прифаќате враќање на парите, е-филот со директен депозит е најбрзиот начин да ги добиете вашите пари. За книговодство на хартија, проверете дали сте ги приложиле сите потребни формулари и да го потпишете враќањето.

Чувајте ги рекордите најмалку три години

За кредити кои вклучуваат превласти (како енергетски кредити), чувајте евиденција за целиот период на прецртување плус три години.

Вообичаени грешки што треба да се избегнуваат

Еве чести грешки кои можат да го одложат вашето враќање на парите или да предизвикаат ревизија:

  • Неоспорно ограничување на приходите: [ФЛТ:] Ограничувањата се менуваат секоја година. Користењето на минатогодишните бројки може да доведе до непропустливи кредити.
  • [ФЛТ:0] За да провериш дали некој кредит може да се врати на кредитот: [ФЛТ:] Неплатени кредити не можат да ти дадат надомест без ни малку да се исплати.
  • [ФЛТ:0] Се заканува да обезбеди валидни броеви на социјална заштита: [ФЛТ:1] Зависници и сопружниците мора да имаат валидни ССН за повеќето кредити.
  • [ФЛТ:0] Користењето на формуларите за погрешна даночна година: [ФЛТ:] Секоја даночна година има специфични форми.
  • [ФЛТ:0] КЛАЈМИРАВ кредит за трошоците што не ги плативте: [ФЛТ:] за образование, само плаќања направени од вас не се платени за училиштето.
  • [ФЛТ:0] Го пропушта крајниот рок: [ФЛТ:] Стандардниот рок за поднесување е 15 април, а ако е потребно, да се забележи дека продолжувањата во датотеките не се продолжени.
  • [ФЛТ:0] Игнорирај ги државните кредити: [ФЛТ:] Многу држави нудат дополнителни кредити кои можат да ги намалат државните даноци.

Даночни обврзници

Стратешката планирачка намера може да ти помогне да го земеш максимумот.

  • [ПЛТ:0] Трошоците за наплата: [ФЛТ:] Ако сте близу до границата на напуштање на фазата, размислете за одложување на приходите или забрзување на заклучоците за намалување на АГИ и квалификување за кредити.
  • На пример, можете да ги земете во предвид и Детскиот Даночен Кредит и Детскиот и Хуманентниот кредит за грижа ако ги исполните сите правила.
  • Софтверските проверки за сите кредити може да се квалификувате.
  • [ФЛТ:0] Само не се задржува: [ФЛТ:] Ако добиеш ревансни кредити како што е ЕИТЦ, размисли за прилагодување на твојот В-4 за намалување на бројот на заостанати и добивање повеќе во секоја плата, но внимавај да не должиш данок.
  • Придонес за пензионирање: Придонесите за традиционална ИРА или 401 k) го намалуваат вашиот АГИ, потенцијално квалификувајќи се за повеќе кредити како Кредитот на Заштедникот или ЕИТЦ.

Промени во правилата за кредитен данок

Даночните закони често се менуваат. Во последниве години, може да се направат значајни промени:

  • Кредитот за детски данок беше проширен на 3,600 за дете под 6 и 33.000 долари за возраст 6 инаку 17 години, и беше целосно ревантиран, но некои одредби може да се вратат.
  • Смена на чист кредит за автомобил: Почнувајќи од 2024 година, кредитот има построги барања за складирање батерии.
  • Прилагодувањата на инфлацијата од IRS влијаат на границите на приходите и кредитните суми.
  • Законот за намалување на инфлацијата го зголеми сончевиот кредит на 30 отсто и го прошири до 2032 година, и воведе нови кредити за ревизии на енергијата и складирање батерии.

Секогаш проверувајте ги [ФЛТ:0] вестите за даночните реформи [ФЛТ:1] и консултирајте се со даночен професионалец за последните новости.

Кредити за данок од државно ниво

Покрај федералните кредити, повеќето држави си нудат и свои кредити.

  • [ФЛТ:0] Државен ИТЦ: [ [ФЛТ] Многу држави (пр. Калифорнија, Њујорк, Илиноис) нудат државна верзија на ЕИТЦ, обично процент од федералниот кредит.
  • Детското и зависното обезбедување на кредитите за грижа на децата:
  • [ФЛТ:0] Кредити за образование: [ФЛТ:]
  • [ФЛТ:0] Поновливи кредити за енергија: [ФЛТ:] државите како Њујорк и Масачусетс нудат свои сопствени иницијативи за складирање на соларната енергија или енергијата.
  • [ФЛТ:0] За реновирање на историски имоти, некои држави нудат кредити.

Истражувајте го вашиот државен оддел за приходи за специфични понуди.

Ресурси и алатки

За да ги задржите даночните кредити, користете ги овие сигурни ресурси:

  • [ФЛТ:0] Кредити и дидукции [ФЛТ:1] Сеопфатна листа на федерални кредити.
  • Помошник за интерактивниот данок на IRS алатка за проверка на подобноста за одредени кредити.
  • [ФЛТ:0] Изјава 17 [ФЛТ]
  • [ФЛТ:0] Застапничка служба за данок [ФЛТ:1]...

Иако во овие статии се наведени упатства, можеби ќе треба да се даде стручен совет за твојата ситуација да се плати данок.

Разбери го целиот пејзаж на даночните кредити од федерално и државно ниво до рестибилни и неисполнети типови можете да поднесете доверливо и да го зголемите вашето враќање или да го намалите вашиот данок. почнете да планирате порано, да чувате добри записи и да ги искористите сите кредити за кои сте се квалификувале.