Истрагата за финансиска измама и проневера бара внимателно балансирање помеѓу агресивното спроведување на законот и уставните заштитни мерки.

Законски фондации: Четвртиот амандман и оправдана причина

Четвртиот амандман на Уставот на САД го гарантира правото на луѓето да бидат сигурни во нивните лица, куќи, весници и ефекти против неразумните пребарувања и запленувања. Ниту еден налог нема да биде издаден по веројатна причина, поддржан со заклетва или потврда, а особено опишувајќи го местото каде треба да се бараат и лицата или работите што треба да се земат. Овој темелен услов важи за целосна сила на финансиските измами и истрагите за проневера.

[ФЛТ:0] Постои кога севкупноста на околностите му дава на разумно лице, всушност, мудар службеник за спроведување на законот, под земја, за да поверува дека доказите за кривично дело ќе бидат најдени на местото за да бидат пребарани. Во контекст на финансиски криминал, ова честопати вклучува шема на сомнителни трансакции, изјави за сведоци, за да се открие или дигитални докази кои укажуваат на лажна активност.

Судовите проценуваат дека најверојатно причината која ја дал исказот е оправдана, но изјавата мора да содржи специфични факти, а не само заклучоци. На пример, тврдењето дека "најверојатно проневерил пари" е недоволна. Наместо тоа, афиантот мора да ги опише тие факти со веројатност да се најдат докази на одредена локација (пр. доушници, домашна сметка, депозит).

Типови на налози во истрагите за финансиски криминал

Во зависност од природата на доказите и на истражувачката фаза, полицијата може да бара неколку различни видови налози.

Налози за пребарување

За случаи со финансиска измама, налогот мора особено да ги опише налозите кои се бараат, како финансиски записи, компјутерски хард дискови, книги, уредници или корекции.

Налози за сеизмирање

Сеизуре налози (често заедно со налози за проневери) и дозволува на владата да го преземе старателството над имотот што е доказ за кривично дело, шверц или плодот на криминални активности. Во случаите на проневера, ова може да вклучува готовина, луксузни средства купени со украдени пари или замрзнати банкарски сметки.

Налози за користење и електронски надзор

Насловот III од Актот за контрола на криминалот Омнибус и безбедното однесување на 18.00.

На пример, некои држави бараат покажување на потреба надвор од федералниот стандард. Користењето на [ФЛТ:0] регистрите за снимање на бројачот, rooting, a documenting, and accessing info of communication, бара одделен ред под 18.C. 31. 31.31., врз основа на тоа што информацијата е соодветна за тековната стандардна причина која може да се најде во тек.

Налози за дигитални докази и податоци од облак

Пејзажот на финансиската измама драстично се префрли на електронските записи зачувани на сервери, облак платформи и кодирани уреди. На Прирачникот за комуникации (18. U.S.C. њ. 2701.2712) обезбедува статитуална рамка за добивање електронски комуникации од сервисите. За изминатите пораки складирани повеќе од 180 дена, на владата обично й треба гаранција врз основа на можната причина, како што потврди Врховниот суд во [ФЛТ:0] САД [ФЛЛТ] за да се ослободи [ФЛТ] (6-ти], и да ја одобри одлуката [ФКТ] за зачувување на средствата за управување, која мора да биде обезбедена во согласност со помош на САД.

За финансиската документација базирана на облак (на пр. QuickBooks Online, банкарски портали), налогот мора да ги наведе наодите кои треба да се пребаруваат и временските рамки. Спроведувањето на законот често користи комбинација од налог за пребарување (за физичкиот уред) и налог (за записи што ги држат провајдерите на трети страни). Потпоените не бараат веројатна причина туку мора да бидат прешироки. Сепак, за оптимална содржина (пр. складирани е потребно општо. за да се обезбеди налог.

Процесот на принудна апликација

Добивањето налог за истрага за финансиска измама следи структурен процес, кој ќе обезбеди надзор на судството.

  1. [ФЛТ:0] Инвестирањето и собирањето докази: пред аплицирањето, агентите собираат прелиминарни докази преку доброволна соработка, судски налози за деловни записи или анализа на јавните информации за да воспостават фактичка основа.
  2. Изјавата мора да биде специфична: идентификување на злосторството, предметите што треба да се пребараат или запленети, и поврзаноста помеѓу криминалот, артиклите и локацијата. Тоа треба да се однесува и на потенцијалните одбранбени мерки, како што е индикацијата зошто доказите не се уништени или зошто алтернативните средства се недоволни.
  3. Судијата може да побара дополнителни информации или да го промени опсегот. Ако е задоволен, судијата го потпишува налогот. Налогот мора да го именува судот, датумот и времето на издавање на издавањето, артиклите да бидат претресени или запленети, и периодот во кој барањето мора да се изврши (обично 1014 дена).
  4. Пребарувањето мора да се изврши во текот на денот, освен ако налогот не одобри убиство во текот на ноќта.

Поранешни парцели и запечатени заложници

Во многу финансиски истраги, владата бара налог [ФЛТ:0] да се деле [ФЛТ] (без да се забележи осомничениот) за да се спречи уништување на доказите или бегството на осомничениот.

Исклучоци од барањето на напатник

Иако налозите се златниот стандард, неколку исклучоци овозможуваат спроведување на законот да бара или да собира докази без налог во соодветни околности.

  • [ФЛТ:0] Констелации: [ФЛТ:] Ако лице со авторитет доброволно се согласи да бара некого, нема налог. Инвестаторите често бараат дозвола за испитување на компјутери или канцеларии за време на првичните интервјуа. Сепак, мора да се даде согласност слободно, а не присилен. Работодавците може да се согласат со пребарувањето на корпоративни направи и заеднички области, но не во личните направи освен ако не ја дозволат политиката за вработување.
  • [ФЛТ:0] Искушени околности: [ФЛТ:] Каде што е неопходно итно дејство за да се спречи уништување на докази, бегство на осомничен или опасност за другите, може да биде оправдано пребарување без налог. За дигитални докази, ризикот дека датотеките може да бидат избришани или криптирани може да создаде егзибиција, но судовите внимателно да ги испитаат ваквите тврдења. Владата мора да покаже дека добивањето налог е невозможно.
  • Ако офицерот е законски присутен и види докази за кривично дело, нема налог за негово запленување. На пример, за време на законски претрес за финансиски податоци, офицерот би можел да го набљудува прирачникот со кој се наведуваат листите на кои се наведени платените плати.
  • Кога имотот законски ќе биде запленет, полицијата може да спроведе проверка на инвентарот за да го заштити имотот на сопственикот и да спречи барања за кражба. Овој исклучок ретко се однесува на суштински финансиски записи.

Судовите ги потиснуваат доказите добиени преку зависност од лоша вера од исклучок кој всушност не важи.

Предизвици во современите финансиски измами

Прецесијата на финансискиот криминал и технологијата создава уникатни пречки за следење на барањата.

Криптирање и заштита на лозинки

Судот се подели за тоа дали присилното декрипција го спречува создавањето на документите што се тестираат во природата. [ФЛТ] САД в. Во случај владата да знае дека постои клуч и дека не постои тајна, некои од нив не се сигурни.

Територијални ограничувања и меѓународни податоци

Финансиската измама честопати вклучува меѓународни трансакции. Налогот издаден во САД може да не допре до складираните податоци во странска земја. CLOUD Act (2018) дозволува спроведување на законот на САД да обезбеди налог за добивање на податоци што ги држат американските провајдери без оглед каде се складираат податоците, под услов провајдерот да служи за налогот. Сепак, ако странската земја се противи под нејзините сопствени прописи за блокирање, може да биде потребна дипломатска резолуција.

Непроѕирни податоци и особеност

Современите финансиски истраги вклучуваат огромни количини електронски податоци. Пребарувањето на сервер или облак профил може да се провери во милиони документи, од кои многу се неважни. Судовите можат да го применат строго барањето за специфичност: налог кој дозволува големо пребарување на сите податоци на компјутер без ограничување на опсегот со текот на времето, темата или kuttodian или kutian.

Пребарувања и екрани со два дела

За да се следи четвртиот амандман, многу агенции користат процес со два чекори: прво, форензичка копија на уредот е направена; второ, се бара копијата со користење на филтри за клучни зборови или други методи. Налогот треба да ги одобри двата чекори. Неуспехот да ја наведе методологијата за пребарување ако пребарувањето оди подалеку од она што е овластено. Одлуката на Врховниот суд за [ФЛТ:0] Riley v. California. утврди дека безовластените пребарувања на мобилни телефони се генерално неуставни, според потребите за дигитални на на кодните налози.

Практични проценки за фалсификаторите

Искусните инспектори за финансиски криминал следат неколку најдобри практики за да се осигурат дека налозите ќе издржат правен предизвик:

  • [ФЛТ:0] Во сложени случаи, вклучувајќи помошник на државниот обвинител или државен обвинител за време на подготвувањето на изјавата, помага да се избегнат технички грешки и да се обезбеди порамнување со теориите за наплаќање.
  • [ФЛТ:0] Дециплинираните Афидавити: [ФЛТ: 1) вклучуваат резиме на истрагата, природата на финансиската шема (пр. лажни фактури, компании за школки, проверување на опремата), барани специфични докази и како таа се поврзува со елементите на злосторството. Приложете ги документите за поддршка кога е можно.
  • [ФЛТ:0] Плановите за минимизација за електронски пребарувања: [ФЛТ:] предлагаат план за намалување на влијанието на податоците кои не се од термална вредност, како што се користење на термини за пребарување, датуми или чувари на датуми.
  • [ФЛТ:0] Координација со Финансиските институции: [ФЛТ] Банките и другите финансиски посредници честопати имаат тимови за детекција на измами. Додека овие ентитети можат доброволно да делат сомнителни извештаи за активности (САР) со спроведувањето на законот, владата мора да добие налог или налог за скриените записи.
  • [ФЛТ:0] Документирање на екстрактност: [ФЛТ:] Ако е потребно безрезервно пребарување, агентите треба целосно да ги документираат фактите кои ја поддржуваат истребувачката работа на пример, доказ дека осомничениот уништува податоци, ги пренесува фондовите преку странство или користи софтвер за криптирање кој овозможува да се избрише од далечина.

Закон и водство што е многу важен

Неколку судски одлуки ја обликуваат налогот за истраги за финансиски измами.

  • [ФЛТ:0] [ФЛТ:] САД против [ФЛТ] Леон [ФЛТ:2] (1984): [ФЛТ:3] Го формирал исклучокот на добрата вера во исклучувањето на правилата, и службениците разумно се потпираат на налог кој подоцна е пронајден неважечки, доказите може да бидат прифатливи. Ова обезбедува одредена близначка, но не оправдува не и намерно изоставени изјави.
  • [ФЛТ:0] [ФЛТ:] [1] Карпентер v. [ФЛТ] [ФЛТ] 2018): [FLT] [FLT]
  • [ФЛТ:0] [ФЛТ:] Униформирани докази од компјутерска потрага бидејќи налогот не успеа особено да ги опише податоците што треба да се земат.
  • [ФЛТ:0] [ФЛТ:] [1] Униформираните држави против. Сеопфатна проверка на дрога, Inc. [ФЛТ] (9-ти циркус 2009; [ФЛТ:] Поставете правила за електронски пребарувања, вклучувајќи ја и потребата за форензичко огледало и процес на ревизија одобрен од судот. Додека одлуката за забрана беше подоцна отфрлена, принципите остануваат влијателни.

Издаваоето на правните служби, исто така, издава внатрешни насоки. Прирачникот [ФЛТ:0] обезбедува детални процедури за дигитални докази.

Заклучок

Како финансиски криминал кој сé повеќе зависи од дигитални платформи и прекугранични трансакции, правната рамка продолжува да еволуира. И двете обвинители и одбранбениот совет мора да останат на актуелниот закон и технолошкиот развој.